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為徹底查清我市非法集資風險的現(xiàn)狀，維護經(jīng)濟金融秩序和人民群眾的合法權(quán)益，促進經(jīng)濟發(fā)展和社會和諧，根據(jù)《關(guān)于印發(fā)《<泰州市開展非法集資風險排查工作方案>的通知》（泰處非聯(lián)發(fā)〔2008〕2號）精神，特制定本工作方案。

一、排查工作的組織和實施主體

（一）各鄉(xiāng)鎮(zhèn)組織本地區(qū)的非法集資風險的排查工作。

（二）各有關(guān)部門（單位）組織管轄范圍內(nèi)非法集資風險的排查工作。

二、排查的內(nèi)容和范圍

對已經(jīng)處理但集資款尚未完全清退的案件，以及已發(fā)案正在處理中的案件逐案排查，摸清風險狀況；對群眾舉報、上級批轉(zhuǎn)、相關(guān)部門發(fā)現(xiàn)、移交的非法集資線索逐條調(diào)查核實；對企業(yè)（個人）存在的集資情況進行全面系統(tǒng)的排查和認定。涉及的行業(yè)范圍包括：農(nóng)業(yè)（含種植養(yǎng)殖業(yè)）、林業(yè)、證券期貨業(yè)、保險業(yè)、商品銷售、廣告領(lǐng)域、網(wǎng)絡(luò)商務(wù)、項目投資、工程及房地產(chǎn)開發(fā)、科技開發(fā)、醫(yī)藥及保健品銷售等領(lǐng)域。

三、非法集資特征與表現(xiàn)

（一）非法集資是指企業(yè)、組織和個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

（二）非法集資線索的判定標準。只要具備以下非法集資活動的基本特征，不管采取何種合法形式作掩護，即可認定是非法集資活動的線索，必須納入調(diào)查對象和統(tǒng)計范圍。

1、未經(jīng)有關(guān)主管部門依法批準，包括沒有批準權(quán)限或超越審批權(quán)限批準的集資項目。

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息的形式除貨幣方式以外，還包括實物或其他形式。

3、向社會不確定對象即社會公眾公開籌集資金的。

（三）非法集資主要表現(xiàn)形式有：借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；通過認領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資；以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資；對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行非法集資；以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資；利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資；利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

四、職責分工

（一）市處置非法集資領(lǐng)導小組辦公室負責指導、協(xié)調(diào)、督查各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門的風險排查工作，及全市風險排查情況的匯總、上報。

（二）各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門負責制定本地區(qū)、本部門的非法集資風險排查工作方案，并組織實施。對非法集資風險等級作出初步鑒定和預測。

（三）市公安局負責對非法集資案件犯罪線索及偵辦案件情況進行全面排查，掌握集資活動的方式、手段、規(guī)模等信息。

（四）市發(fā)改委負責排查非法發(fā)行企業(yè)債券的情況。

（五）市民政局負責排查社會團體、民辦非企業(yè)單位、基金會等民間組織非法集資活動情況；以發(fā)行彩票、投資塔陵和骨灰存放格位等方式進行的非法集資活動。

（六）市財政局負責排查鄉(xiāng)鎮(zhèn)非法發(fā)行政府債券或向機關(guān)事業(yè)單位及公務(wù)員個人進行集資情況。

（七）市農(nóng)工辦負責排查農(nóng)產(chǎn)品銷售和種植、養(yǎng)殖業(yè)的非法集資情況。

（八）市建設(shè)局負責排查房地產(chǎn)開發(fā)項目中有無通過非法集資活動籌集項目資金；有無通過售后返租、承諾高額回報的形式進行非法集資的情況。

（九）市工商局負責排查通過傳銷、廣告宣傳等方式從事非法集資，以及在保健品銷售等領(lǐng)域的非法集資情況。

（十）市經(jīng)貿(mào)委負責排查典當、擔保業(yè)的非法集資情況。

（十一）市人行負責排查銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員涉嫌從事或參與非法集資的情況、非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券、期貨業(yè)務(wù)的情況以及保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及其工作人員涉嫌從事非法集資和其他單位、個人涉嫌以保險名義從事非法集資的情況，并負責對大額可疑資金交易及流動情況進行嚴密監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資情況及時上報。

（十二）各鄉(xiāng)鎮(zhèn)負責對排查本地區(qū)所在企業(yè)（個人）集資情況。

五、工作安排

（一）全面排查階段（2008年10月至11月）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門（單位）根據(jù)各自排查工作方案組織全面排查工作。

（二）重點檢查階段（2008年12月至2009年2月）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、市各有關(guān)部門（單位）對全面排查發(fā)現(xiàn)的非法集資線索和案件進行梳理，并開展風險評估和預測。針對高風險的線索和案件要開展重點檢查。

（三）匯總上報階段（2009年2月）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門（單位）的風險排查報告，于2009年2月8日前報市處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室。*市風險排查報告，經(jīng)市政府審核后于2009年2月28日前報泰州市處置非法集資聯(lián)席會議辦公室。

六、工作要求

（一）加強組織領(lǐng)導。要從維護我市社會和諧和經(jīng)濟秩序安定的大局出發(fā)，切實加強領(lǐng)導，精心組織，周密部署，密切協(xié)作，確保風險排查工作扎實開展。

（二）落實排查責任。要實行風險排查工作責任制，加強對風險排查工作的監(jiān)督。對因怠于履職或不認真履職致使風險遺漏而造成重大影響的，要追究責任人及相關(guān)領(lǐng)導的責任。

（三）暢通信息渠道。要建立信息上報制度，確定信息專報員，形成上下通聯(lián)、左右協(xié)同的信息網(wǎng)絡(luò)。市處置非法集資領(lǐng)導小組辦公室要加強工作指導、協(xié)調(diào)、督查，定期內(nèi)部通報全市排查工作情況，遇有重要事項要迅速上報市政府。

（四）加強宣傳教育。制定《*市處置非法集資宣傳教育工作方案》并組織實施。在電視臺開展專題宣傳周活動，利用幻燈片、展覽、報紙、電視、法制宣傳欄等多種宣傳工具進行廣泛宣傳，到村、到戶、到社區(qū)，以案說法，教育群眾。

（五）做好后續(xù)工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)對風險排查中發(fā)現(xiàn)的案件和問題隱患，要及時向市處置非法集資領(lǐng)導小組辦公室進行書面報告，在市政府領(lǐng)導下和處置非法集資領(lǐng)導小組的指導下，采取有力處置措施，爭取早解決、早結(jié)案，防止風險擴大。各有關(guān)部門要加強對管轄范圍內(nèi)非法集資主要形式的分析研究，完善相關(guān)政策和管理制度，加強日常管理和監(jiān)管，加大處置和打擊力度。

（六）嚴守保密紀律。參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得向任何人泄露排查工作的相關(guān)情況。凡向被排查對象通風報信的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)要嚴肅處理。