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作為一名派駐支行的風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，我牢記自己莊嚴(yán)使命，忠實履行工作職責(zé)，全面貫徹落實委派行有關(guān)加強(qiáng)內(nèi)控工作的指示精神，指導(dǎo)監(jiān)督XX縣支行完善內(nèi)控管理機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險防范，推進(jìn)內(nèi)控工作有效開展，做到合規(guī)經(jīng)營與經(jīng)營效益并重。

一、加強(qiáng)和完善內(nèi)控制度建設(shè)，夯實內(nèi)控工作基礎(chǔ)

加強(qiáng)和完善內(nèi)控制度建設(shè)，是做好內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，是有效防止銀行發(fā)生金融風(fēng)險的關(guān)鍵。作為一名派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，我首先協(xié)助支行對現(xiàn)有各種規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真、細(xì)致梳理，在此基礎(chǔ)上加以健全完善，明確信貸管理、資金管理、會計管理、安全管理等各崗位職責(zé)，強(qiáng)化會計、出納、計算機(jī)系統(tǒng)等崗位和印章、密押、空白憑證交接保管的自身監(jiān)管，使各崗位職責(zé)明確，各項內(nèi)控制度得到貫徹落實，從而夯實內(nèi)控工作基礎(chǔ)。

二、加強(qiáng)內(nèi)控隊伍建設(shè)，提高人員素質(zhì)和能力

加強(qiáng)銀行內(nèi)控隊伍建設(shè)，提高內(nèi)控人員素質(zhì)和能力，是搞好內(nèi)控工作的基礎(chǔ)。我在這方面著重抓好四方面工作：一是要求支行內(nèi)控人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)內(nèi)控法規(guī)政策和各項制度，樹立工作學(xué)習(xí)化，學(xué)習(xí)工作化的理念，深刻認(rèn)識和準(zhǔn)確把握內(nèi)控工作的基本內(nèi)涵、原則要求和重要意義，切實增強(qiáng)工作的主動性和針對性。二是要求支行內(nèi)控人員提高工作能力。要認(rèn)清形勢，關(guān)注熱點，把握重點，協(xié)調(diào)關(guān)系，提高內(nèi)控工作能力，真正做好內(nèi)控工作，服務(wù)于支行業(yè)務(wù)管理與經(jīng)濟(jì)發(fā)展。三是要求支行調(diào)動內(nèi)控人員工作積極性。在個人努力工作的同時，發(fā)揚團(tuán)隊合作精神，發(fā)揮集體的作用，充分發(fā)揮內(nèi)控工作的作用。四是要求支行加強(qiáng)內(nèi)控人員黨風(fēng)廉政建設(shè)，貫徹執(zhí)行委派行有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的統(tǒng)一部署，按照“責(zé)任到位、監(jiān)督到位、追究到位”的要求，明確責(zé)任，加強(qiáng)監(jiān)督，做到以身作則、廉潔自律，不能發(fā)生任何違規(guī)現(xiàn)象。

三、加強(qiáng)內(nèi)控信息收集，掌握內(nèi)控工作開展情況

內(nèi)控信息是做好內(nèi)控工作的基礎(chǔ)與關(guān)鍵。我指導(dǎo)、督促支行進(jìn)一步建立和完善內(nèi)控信息體系，擴(kuò)大信息系統(tǒng)的覆蓋面，保證信息充分流動，在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)內(nèi)控信息收集，運用好內(nèi)控信息，及時掌握各機(jī)構(gòu)和各條線內(nèi)控工作開展情況，為內(nèi)控的設(shè)計、執(zhí)行、反饋提供信息保障。建立與委派行及其風(fēng)險管理部和風(fēng)險主管信息聯(lián)結(jié)和定期聯(lián)系機(jī)制，及時、真實、完整地傳遞監(jiān)管意圖、交流信息、溝通問題。建立支行差錯信息記錄平臺，記錄各類差錯信息，加大對業(yè)務(wù)差錯整改落實的監(jiān)督和相關(guān)責(zé)任人的處罰。

四、圍繞內(nèi)控目標(biāo)，做好排風(fēng)險防案件工作

我緊緊圍繞內(nèi)控目標(biāo)，指導(dǎo)、督促支行做好排風(fēng)險、防案件工作，切實提高內(nèi)控監(jiān)督的科學(xué)性、針對性和有效性。著重抓好四項工作：

1.加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)管理，防止不良貸款反彈

加強(qiáng)對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風(fēng)險的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險，切實降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險。加強(qiáng)銀行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，做好保證金來源等真實性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。

2.牢固樹立全員排風(fēng)險、防案件思想意識

要求每個員工努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風(fēng)險。要求每個員工理解和掌握內(nèi)控要點，結(jié)合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險，通過合規(guī)守法，保證支行資產(chǎn)平安，實現(xiàn)最大效益。

3.強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大員工依法合規(guī)經(jīng)營意識

組織支行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)防范金融風(fēng)險、做到合法合規(guī)的文件精神，建立符合支行實際的內(nèi)控文化。要求每個員工認(rèn)同支行內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，筑起一道防范金融風(fēng)險的堅固長城。

4.認(rèn)真落實防案工作制度，排風(fēng)險，防案件

要求支行堅持案件形勢分析會制度，做到全員參加案件形勢分析會，提高排風(fēng)險，防案件意識。對經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和重要崗位員工實行輪崗、交流。定期對崗位交流、強(qiáng)制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評價和督促。加強(qiáng)對支行負(fù)責(zé)人、重要崗位員工“八小時之外”及其社交圈的監(jiān)督，掌握異常行為表現(xiàn)，及時消除風(fēng)險隱患，防范案件發(fā)生。在此基礎(chǔ)上，及時向行長反映案防工作情況，引起行長的高度重視，按月深入企業(yè)、農(nóng)戶實地調(diào)查，分析客戶經(jīng)營潛在風(fēng)險，到營業(yè)網(wǎng)點檢查操作風(fēng)險，增強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)工作。

五、落實內(nèi)控整改機(jī)制，加強(qiáng)對內(nèi)控問題監(jiān)控分析

我按照委派行的工作要求，指導(dǎo)督促支行開展業(yè)務(wù)操作性風(fēng)險大檢查，規(guī)避操作性風(fēng)險和監(jiān)管風(fēng)險。一是檢查存款、柜臺操作、會計結(jié)算、信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)承兌及貼現(xiàn)、銀行卡、利率管理、安全保衛(wèi)及金庫管理等各方面問題，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，確保全部整改到位。二是每個季度檢查貫徹落實黨風(fēng)廉政建設(shè)、案件防范工作責(zé)任制及相關(guān)制度落實情況，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，提出整改建議，并督促和幫助其落實整改，強(qiáng)化內(nèi)控管理工作。三是進(jìn)行內(nèi)控問題監(jiān)控分析，提出整改意見與要求，幫助督促整改，不斷提高內(nèi)控管理水平。

六、完善內(nèi)控激勵和問責(zé)機(jī)制，強(qiáng)化案防高壓態(tài)勢

我指導(dǎo)、督促支行完善內(nèi)控激勵機(jī)制，進(jìn)一步建立健全違規(guī)舉報獎勵制度，設(shè)立違規(guī)舉報電子信箱，鼓勵員工通過各種渠道及時反映違規(guī)問題和線索，對群眾來信來電、來人來訪揭示的涉及重大違規(guī)事項的線索，做到及時核查，徹底查清。強(qiáng)化問責(zé)機(jī)制，對在各類檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人，依紀(jì)據(jù)實查處。加強(qiáng)案件責(zé)任追究制度，對非自查發(fā)現(xiàn)的案件，嚴(yán)格執(zhí)行雙線問責(zé)、重大案件上追兩級的規(guī)定，嚴(yán)肅查處直接責(zé)任人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。加強(qiáng)案防高壓態(tài)勢，嚴(yán)格實行責(zé)任追究制度，制定鐵的紀(jì)律，不管是誰，在遵守規(guī)章制度上一視同仁，沒有特權(quán)，不搞姑息遷就，不搞下不為例，有問題一查到底，做到層層設(shè)防、處處把關(guān)、事事對照，切實抓好內(nèi)控工作

我認(rèn)真努力工作，切實盡到了一名派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的工作職責(zé)，有效提高了支行防范金融風(fēng)險的意識，做到了合法合規(guī)。在我派駐工作期間，支行做到依法合規(guī)經(jīng)營，沒有發(fā)生重大違紀(jì)違規(guī)事件，促進(jìn)了經(jīng)營業(yè)務(wù)的健康、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。在取得較好成績面前，我決心繼續(xù)認(rèn)真努力工作，為確保支行各項工作依法合規(guī)、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，做出新的成績與貢獻(xiàn)。