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電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)范文第1篇

隨著互聯(lián)網(wǎng)、通信技術(shù)的發(fā)展，一些不法之徒利用現(xiàn)代通訊技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)等方式不斷翻新詐騙手段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈加呈現(xiàn)出手段高科技化、形式多樣化、過(guò)程迅速化、作案隱蔽化的特點(diǎn)，防范打擊工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻。

作為最貼近客戶(hù)的基層部門(mén)，XX銀行XX分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)展了防范電信詐騙集中宣傳月活動(dòng)。

宣傳月活動(dòng)期間，采取了以“廳堂網(wǎng)點(diǎn)+社區(qū)”模式，擴(kuò)大了宣傳陣地，為防范網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)宣傳搭建良好平臺(tái)。堅(jiān)持開(kāi)展對(duì)員工的安全意識(shí)教育和防范制度措施的學(xué)習(xí)，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)身邊查堵案例和上級(jí)行的風(fēng)險(xiǎn)提示。在廳堂網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)區(qū)、網(wǎng)銀區(qū)、理財(cái)區(qū)、自助區(qū)及其他顯著位置均擺放“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”卡片，由大堂經(jīng)理進(jìn)行發(fā)放并逐一介紹防范詐騙知識(shí)；柜面人員嚴(yán)格落實(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的提醒工作，做到觀(guān)察轉(zhuǎn)賬客戶(hù)的情況，對(duì)轉(zhuǎn)賬客戶(hù)主動(dòng)詢(xún)問(wèn)匯款用途、收款人情況及關(guān)系等，主動(dòng)提示風(fēng)險(xiǎn)，防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙。

同時(shí)，我行利用各網(wǎng)點(diǎn)位置優(yōu)勢(shì)，在附近商超進(jìn)行宣傳。業(yè)務(wù)拓展人員深入周邊社區(qū)，向居民發(fā)放宣傳材料并進(jìn)行講解，引導(dǎo)公眾了解掌握電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范措施、掌握基本的應(yīng)對(duì)方法。在社區(qū)活動(dòng)中，為中年婦女、老年人等易受騙人群總結(jié)出幾類(lèi)常見(jiàn)詐騙手段：通過(guò)電話(huà)告知電話(huà)欠費(fèi)，郵包有毒或槍支，社?？ū槐I用等等借口，欺騙身份被盜，需轉(zhuǎn)接公安，要求客戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)上銀行然后告知用戶(hù)名密碼或者將資金轉(zhuǎn)賬至指定賬戶(hù)。并指導(dǎo)他們?nèi)绾畏婪毒W(wǎng)絡(luò)電信詐騙以及注意個(gè)人信息防盜等。

XX銀行XX分行將繼續(xù)強(qiáng)化日常宣傳，積極營(yíng)造良好的輿論氛圍，切實(shí)提高社會(huì)公眾的防范意識(shí)和識(shí)別能力，從源頭上有效防范和打擊電信詐騙，在做好為民服務(wù)的同時(shí)，進(jìn)一步履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任和義務(wù)，通過(guò)服務(wù)客戶(hù)、服務(wù)民生，切實(shí)保護(hù)公眾客戶(hù)合法權(quán)益，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。

電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)范文第2篇

【關(guān)鍵詞】詐騙 網(wǎng)上銀行貴金屬交易 防范建議

一、案例背景

2016年8月29日上午，廣西某銀行網(wǎng)點(diǎn)接到一客戶(hù)緊急來(lái)電，敘述自己銀行卡賬戶(hù)余額莫名減少，并收到他人電話(huà)告知自己的銀行卡資金已被用于購(gòu)買(mǎi)**商品，而客戶(hù)本人并未做任何交易且銀行卡一直在錢(qián)包里。該網(wǎng)點(diǎn)憑借職業(yè)警惕意識(shí)到這是一場(chǎng)騙局，建議客戶(hù)立即進(jìn)行賬戶(hù)掛失。同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理一邊安撫客戶(hù)情緒，一邊引導(dǎo)客戶(hù)來(lái)到柜臺(tái)進(jìn)行賬戶(hù)查詢(xún)，柜員輸入該客戶(hù)銀行卡賬號(hào)后，發(fā)現(xiàn)該卡活期賬戶(hù)余額確實(shí)有所變動(dòng)，有一筆資金被犯罪分子通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)入到了貴金屬保證金賬戶(hù)。果然，騙子隨后以冒充銀行工作人員的身份再次致電客戶(hù)，說(shuō)要把剛才支付的資金退回給客戶(hù)，但需要客戶(hù)配合他們的操作才能完成退款。客戶(hù)在銀行工作人員及時(shí)提醒之下沒(méi)有輕信騙子謊言，第一時(shí)間掛失賬戶(hù)，通過(guò)登錄手機(jī)銀行，在柜員耐心細(xì)致的處理下，最終通過(guò)手機(jī)銀行將資金轉(zhuǎn)回了銀行卡活期賬戶(hù)，有效制止了一出資金被騙事件。

近年來(lái)，隨著當(dāng)前金融業(yè)、通信業(yè)的快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)十分猖獗，信息詐騙手段也越來(lái)越多，不法分子往往利用各種名目騙取受害人的信任，進(jìn)而竊取受害人資金。媒體也曾密集報(bào)道過(guò)某行發(fā)生不法分子利用網(wǎng)銀貴金屬交易進(jìn)行詐騙導(dǎo)致大量客戶(hù)資金損失的案例。此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件系不法分子利用網(wǎng)上銀行賬戶(hù)貴金屬交易等無(wú)需驗(yàn)證安全工具的交易，導(dǎo)致在客戶(hù)賬戶(hù)資金發(fā)生變動(dòng)后，通過(guò)電信詐騙獲取客戶(hù)信任和短信驗(yàn)證碼，最終將客戶(hù)資金支付劃走。此類(lèi)詐騙手法非常特別且不容易被識(shí)破，值得關(guān)注。

二、風(fēng)險(xiǎn)狀況分析

（一）詐騙手法過(guò)程

第一步：不法分子利用非法獲得的證件號(hào)碼及密碼等信息，登錄客戶(hù)網(wǎng)上銀行，通過(guò)網(wǎng)上銀行賬戶(hù)貴金屬購(gòu)買(mǎi)或賬戶(hù)貴金屬雙向交易保證金劃轉(zhuǎn)等交易，造成客戶(hù)活期賬戶(hù)資金余額減少，制造資金丟失假象。

第二步：不法分子通過(guò)電話(huà)聯(lián)系客戶(hù)，稱(chēng)其在XX商戶(hù)進(jìn)行了消費(fèi)，消費(fèi)金額正好為客戶(hù)賬戶(hù)余額減少的金額?？蛻?hù)由于發(fā)現(xiàn)自己的賬戶(hù)資金確實(shí)出現(xiàn)了減少，且金額也與對(duì)方所說(shuō)金額一致，所以會(huì)輕易相信不法分子。此時(shí)不法分子便會(huì)以幫助客戶(hù)凍結(jié)或退回被盜資金為由，要求客戶(hù)告知其之后接收到的短信驗(yàn)證碼。

第三步：不法分子再次利用受騙客戶(hù)網(wǎng)上銀行將之前購(gòu)買(mǎi)的賬戶(hù)貴金屬賣(mài)出或保證金反向劃出，并同步發(fā)起賬戶(hù)支付交易，通過(guò)客戶(hù)提供的短信驗(yàn)證碼完成賬號(hào)支付交易，成功盜取客戶(hù)資金。

（二）特點(diǎn)

1.目前互聯(lián)網(wǎng)上客戶(hù)信息泄露時(shí)有發(fā)生。常見(jiàn)的幾種形式包括黑客攻擊、釣魚(yú)網(wǎng)站套取、客戶(hù)密碼設(shè)置簡(jiǎn)單被“撞庫(kù)”等，不法分子則選取能夠成功登錄的客戶(hù)作為詐騙對(duì)象。

2.網(wǎng)銀貴金屬交易屬于賬戶(hù)資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)，不涉及他人賬戶(hù)。銀行出于為客戶(hù)提供更便捷的服務(wù)考慮，客戶(hù)登錄網(wǎng)銀發(fā)起交易之后無(wú)需驗(yàn)證環(huán)節(jié)即可達(dá)成交易。

3.即使有部分風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較高的客戶(hù)不會(huì)向不法分子泄露短信驗(yàn)證碼，不法分子也無(wú)法完成支付交易。但由于網(wǎng)銀貴金屬交易存在交易點(diǎn)差或手續(xù)費(fèi)，客戶(hù)資金將面臨一定損失的風(fēng)險(xiǎn)，也給銀行帶來(lái)投訴和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

三、防范建議

（一）加大客戶(hù)安全宣傳教育，增強(qiáng)公眾防詐騙意識(shí)

一是針對(duì)當(dāng)前通過(guò)電信詐騙等方式威脅客戶(hù)資金安全的情況，通過(guò)電子信息宣傳欄、ATM系統(tǒng)屏幕顯示等渠道，及時(shí)向客戶(hù)提示不法分子的作案手段和特征，提醒客戶(hù)在收到陌生短信和陌生來(lái)電時(shí)，注意保護(hù)好身份密碼信息，提高客戶(hù)自我防范意識(shí)。二是建議客戶(hù)為電子銀行設(shè)置專(zhuān)門(mén)的、不同于其他用途的密碼，盡量使用字母+數(shù)字或符號(hào)的復(fù)雜密碼并定期修改。同時(shí)，謹(jǐn)防釣魚(yú)網(wǎng)站和陌生來(lái)電，妥善保管短信驗(yàn)證碼，不要向任何人提供自己收到的短信驗(yàn)證碼。

（二）積極探索推進(jìn)銀行商戶(hù)聯(lián)防聯(lián)控生態(tài)圈建設(shè)，共同提升反欺詐能力

據(jù)悉，近期國(guó)內(nèi)某銀行已與支付寶圍繞反釣魚(yú)及黑卡數(shù)據(jù)合作進(jìn)行商討研究，積極拓展與商戶(hù)風(fēng)控合作新領(lǐng)域。反釣魚(yú)方面，基于支付寶手機(jī)安全軟件“錢(qián)盾”，通過(guò)云端數(shù)據(jù)庫(kù)更新推送，擬實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶(hù)登錄釣魚(yú)網(wǎng)址、接聽(tīng)撥打詐騙電話(huà)的實(shí)時(shí)提醒，并同時(shí)接收客戶(hù)在線(xiàn)舉報(bào)，收集釣魚(yú)網(wǎng)址、詐騙電話(huà)等信息。通過(guò)合作，實(shí)現(xiàn)對(duì)支付寶提供的釣魚(yú)網(wǎng)站信息進(jìn)行處理，同時(shí)支付寶對(duì)當(dāng)前反釣魚(yú)難以處理的詐騙固定電話(huà)提供實(shí)時(shí)提醒。在黑卡數(shù)據(jù)合作方面，支付寶表示將向銀行方提供信息泄露的客戶(hù)數(shù)據(jù)及銷(xiāo)贓賬戶(hù)數(shù)據(jù)，為進(jìn)一步開(kāi)展關(guān)聯(lián)賬戶(hù)分析和完善風(fēng)控模型提供便利，切實(shí)保障客戶(hù)資金安全。

（三）加強(qiáng)銀行安全防范手段，確?？蛻?hù)資金安全

電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)范文第3篇

一、宣傳情況

為進(jìn)一步深入推動(dòng)銀行防范和打擊非法集資宣傳教育工作，xx銀行集中開(kāi)展防范和打擊非法集資集中宣傳教育活動(dòng)，以提高銀行從業(yè)人員及銀行消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范意識(shí)。全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定，我行自接到通知后，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)高度重視，安排部署各部門(mén)人員積極參加宣傳活動(dòng)，落實(shí)各項(xiàng)宣傳。

二、全力配合，多方開(kāi)展宣傳

本次宣傳月活動(dòng)的主題是“守住錢(qián)袋子，護(hù)好幸福家——打擊非法集資，貴州在行動(dòng)”。xx銀行所轄全體機(jī)構(gòu)圍繞活動(dòng)主題，強(qiáng)化落實(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，加大社會(huì)宣傳力度，引導(dǎo)社會(huì)公眾樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資，同時(shí)持續(xù)開(kāi)展合規(guī)教育，提升全員合規(guī)意識(shí)，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。宣傳工作主要從以下方式開(kāi)展：

（一）職場(chǎng)宣傳

運(yùn)用媒體宣傳媒介開(kāi)展宣傳，同時(shí)運(yùn)用微信等新興媒體宣傳渠道，對(duì)社會(huì)公眾開(kāi)展廣泛宣傳。在職場(chǎng)內(nèi)利用電子顯示屏、宣傳展板等載體，或通過(guò)懸掛條幅、張貼海報(bào)等方式大力宣傳防范非法集資。本次宣傳通過(guò)LED顯示屏滾動(dòng)播出宣傳口號(hào)，發(fā)放宣傳折頁(yè)xx份等活動(dòng)形式，受眾人數(shù)xx余人，結(jié)合本次防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)，我行員工對(duì)防范和打擊電信詐騙、存款保險(xiǎn)制度、反洗錢(qián)知識(shí)等一系列金融知識(shí)統(tǒng)一開(kāi)展宣傳講解，普及廣大人民群眾所需的基礎(chǔ)金融知識(shí)，提升群眾保護(hù)自身合法權(quán)益的能力?；顒?dòng)現(xiàn)場(chǎng)氣氛熱烈，群眾反響熱烈。

（二）內(nèi)外結(jié)合宣傳

充分利用公益廣告、視頻宣傳片等，開(kāi)展生動(dòng)形象的宣傳教育。通過(guò)晨會(huì)等各種會(huì)議形式宣導(dǎo)防范和處置非法集資政策法規(guī)及典型案例，針對(duì)到銀行辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，應(yīng)向客戶(hù)發(fā)放非法集資風(fēng)險(xiǎn)普遍告知材料。

此外，xx銀行還將通過(guò)志愿者活動(dòng)及客服節(jié)系列活動(dòng),主動(dòng)深入社區(qū)、基層、公共場(chǎng)所等，通過(guò)發(fā)放防范非法集資普遍告知材料、宣傳品、張貼宣傳海報(bào)等向社會(huì)公眾面對(duì)面開(kāi)展宣傳。

三、宣傳動(dòng)態(tài)

電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)范文第4篇

   通過(guò)幾個(gè)案件的學(xué)習(xí)，可以看出在信息化高度發(fā)展的這個(gè)時(shí)代，銀行也同時(shí)面臨著來(lái)自多方面不法分子違法操作的案件風(fēng)險(xiǎn)，如票據(jù)詐騙、電話(huà)詐騙、短信詐騙等，不法分子企圖利用客戶(hù)信息、銀行的薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行詐騙，此類(lèi)案件在近幾年呈高發(fā)狀態(tài)。而作為銀行的員工，尤其是一線(xiàn)員工，經(jīng)辦業(yè)務(wù)直接接觸客戶(hù)，提高自身的防詐騙能力尤為重要，既擔(dān)負(fù)著避免銀行的經(jīng)濟(jì)損失，又擔(dān)當(dāng)著告知客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的義務(wù)。在自身操作技能上必須做到規(guī)范操作無(wú)懈可擊，嚴(yán)格按流程操作，不放過(guò)任何一個(gè)環(huán)節(jié)，決不能給犯罪分子可趁之機(jī)。

   工作中要注意客戶(hù)的大體識(shí)別，以及客戶(hù)身份信息的核實(shí)，該核實(shí)的必須核實(shí)，需要客戶(hù)提供有效證件的，必須提供做到位，避免虛假操作。遇到大額轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)要多問(wèn)一下其用途，電子銀行業(yè)務(wù)多給客戶(hù)做一下安全提示，例如密碼的保管和使用流程，這些都是很有必要的，可以很有效防止客戶(hù)資金被騙。

   所以在以后的業(yè)務(wù)經(jīng)辦中，讓自己多一份細(xì)心，給客戶(hù)多一份業(yè)務(wù)的交流和溫馨提示，可以很有效堵截不法分子的詐騙行為。

預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙學(xué)習(xí)心得體會(huì)    近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺(tái)瞄準(zhǔn)了大學(xué)生群體，以貸款平臺(tái)、校園分期購(gòu)物平臺(tái)和電商平臺(tái)的分期付款等形式慢慢滲入校園，寧?kù)o的象牙塔成為網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)爭(zhēng)奪的地盤(pán)，近日，人民日?qǐng)?bào)也發(fā)文指出，要警惕校園網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)。

   對(duì)此，妙資金融提醒，大學(xué)生社會(huì)閱歷較少，因此千萬(wàn)要保護(hù)好自己，遇到可能的借貸陷阱，要提高警惕。妙資金融理財(cái)師在此也將教你如何識(shí)別網(wǎng)貸陷阱。

   網(wǎng)貸正入侵校園

   “0利率、0擔(dān)保、無(wú)服務(wù)費(fèi)”，借助誘人的公告和“網(wǎng)絡(luò)+”的模式，網(wǎng)貸正在大學(xué)生群體中飛速蔓延。而大學(xué)生陷入“網(wǎng)貸詐騙”的事件也是層出不窮。

   此前有媒體報(bào)道，x師范大學(xué)閩南科技學(xué)院一名學(xué)生，用十多個(gè)同學(xué)的信息網(wǎng)貸了70多萬(wàn)元，自己卻消失得無(wú)影無(wú)蹤；同學(xué)們則不停地接到催款通知，嚴(yán)重影響學(xué)習(xí)生活。此外，也有不少大學(xué)生在兼職時(shí)候掉入網(wǎng)貸陷阱，被所謂的人、業(yè)務(wù)員等誘騙填寫(xiě)網(wǎng)貸資料，最后不僅錢(qián)財(cái)落空，自己還背上借貸的信用污點(diǎn)。人民日?qǐng)?bào)近日發(fā)文表示，要警惕校園網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)。

   妙資金融理財(cái)師也認(rèn)為，大學(xué)生社會(huì)閱歷較少，且并沒(méi)有形成經(jīng)濟(jì)收入，因此更要保護(hù)好自己，遇到可能的借貸陷阱，要多一個(gè)心眼保持警惕。

   如何識(shí)別網(wǎng)貸陷阱

   妙資金融理財(cái)師認(rèn)為，校園貸問(wèn)題頻出，一方面與提供貸款的平臺(tái)審核存在漏洞有關(guān)。如有些甚至舉著身份證拍個(gè)照，讀一段話(huà)錄個(gè)視頻就可通過(guò)審核。而另一方面，與大學(xué)生自身也脫離不了關(guān)系。

   事實(shí)上，大學(xué)生財(cái)商觀(guān)念方面存在不少誤區(qū)。最近，清華大學(xué)了當(dāng)代青年財(cái)商認(rèn)知與行為調(diào)查報(bào)告。報(bào)告顯示，有三成90后大學(xué)生期望投資年化收益超過(guò)10%，但他們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的甄別能力卻明顯不足。

   成熟的投資者都知道，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，但在大學(xué)生群體的眼中，市場(chǎng)上必然存在高收益、低風(fēng)險(xiǎn)甚至無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品。

   對(duì)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知的不足，反過(guò)來(lái)也讓大學(xué)生對(duì)網(wǎng)貸的鑒別能力直線(xiàn)下降。妙資金融理財(cái)師發(fā)現(xiàn)，很多大學(xué)生對(duì)網(wǎng)貸所產(chǎn)生的利息并沒(méi)有概念，或只有一個(gè)模糊的概念。許多大學(xué)生還不知道年利10%與月利10%到底有多少差別。如此也讓不少違法平臺(tái)有了可趁之機(jī)。

   面對(duì)各種違規(guī)的網(wǎng)貸平臺(tái)，如何保護(hù)好學(xué)生自身的安全?妙資金融理財(cái)師認(rèn)為，可從以下幾點(diǎn)出發(fā)：

   1.保護(hù)好個(gè)人的身份信息，無(wú)論是身份證、學(xué)生證還是支付寶、銀行卡賬戶(hù)，都不宜隨便透露給他人，哪怕是學(xué)校的熟人（包括老師、學(xué)長(zhǎng)、室友等）；

   2.正規(guī)公司都有正規(guī)流程，放貸之前就要求交納費(fèi)用的貸款公司統(tǒng)統(tǒng)可計(jì)為騙子公司，請(qǐng)不要相信；

   3.購(gòu)物分期需量力而行，且要綜合比較，同時(shí)切忌以貸還貸；

   4.以貸款培訓(xùn)作為入職前提的公司也可直接列為騙子公司，可上工商局查詢(xún)；

   5.無(wú)論在任何場(chǎng)合之下，都要謹(jǐn)慎充當(dāng)擔(dān)保人，否則要承擔(dān)貸款連帶責(zé)任。

   預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙學(xué)習(xí)心得體會(huì)

   六月初，我們xx支行舉行了一場(chǎng)防范電信詐騙關(guān)于假存單的演練。雖是演練，但也不乏真實(shí)感。其中扮演持有假存單的客戶(hù)是一名孕婦，選擇孕婦做為詐騙份子是因?yàn)樵袐D做為弱勢(shì)群體，一般而言都是受保護(hù)的對(duì)象，不會(huì)引起疑心。

   這名客戶(hù)拿著假存單到2號(hào)窗口辦理存單銷(xiāo)戶(hù)的業(yè)務(wù)，2號(hào)窗口柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)存單異常，系統(tǒng)顯示金額與存單上的金額明顯不一致，便找借口拖住客戶(hù)，稱(chēng)我們身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)不好，需要運(yùn)管員授權(quán)重新核查身份證才可以辦理業(yè)務(wù)，并關(guān)閉話(huà)筒向1號(hào)窗口柜員示意，用我們江南銀行的暗語(yǔ)：娘舅來(lái)要鈔票了，我這錢(qián)不夠，先借點(diǎn)錢(qián)給我告知1號(hào)窗口柜員這名客戶(hù)是有犯罪動(dòng)機(jī)的可疑份子，需要提高警惕。這時(shí)我們的運(yùn)管員也來(lái)到2號(hào)柜員窗口，看到屏顯與存單后跟客戶(hù)解釋?zhuān)F(xiàn)在身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)故障，請(qǐng)其稍等片刻。

   為了保護(hù)大廳的其他客戶(hù)的.人身安全，也為了不刺激犯罪份子的情緒，1號(hào)窗口的柜員在不動(dòng)聲色的情況下按動(dòng)了無(wú)聲報(bào)警按鈕，我們的運(yùn)管員也到了后臺(tái)撥打了戚xx支行安全保衛(wèi)負(fù)責(zé)人的電話(huà)與總行安保部門(mén)的電話(huà)告知這里的情況。與此同時(shí)，我們負(fù)責(zé)大堂安全的保安人員意識(shí)到有情況發(fā)生，也做好了安全保衛(wèi)的準(zhǔn)備，到兩側(cè)本外看看是否有可疑車(chē)輛?？吭诟浇?，并巡視是否有可疑份子在外徘徊。

   由于客戶(hù)見(jiàn)銷(xiāo)存單也要等這么久，便說(shuō)既然網(wǎng)絡(luò)不好，我就下次再來(lái)取錢(qián)吧，要求2號(hào)窗口的柜員把假存單和身份證還給她，為了不讓客戶(hù)起疑，2號(hào)窗口的柜員便一邊向客戶(hù)致歉，一邊收拾好客戶(hù)的存單與證件歸還給客戶(hù)，起身如往常一樣送別客戶(hù)。我們的保安人員也關(guān)注著這名孕婦，讓其小心臺(tái)階，以護(hù)著孕婦走出營(yíng)業(yè)大廳的名義看著這名可疑客戶(hù)的離開(kāi)方向與逃離時(shí)用的交通工具，以便為警察做好追捕工作。

   這次是演練讓我們每位員工再次明確了各自的職責(zé)，在可能遇到此類(lèi)類(lèi)似的情況下，應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)，既能夠保證大廳其他客戶(hù)的安全，也能順利的向安保部門(mén)報(bào)案，避免更糟糕的情況發(fā)生。

  預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙學(xué)習(xí)心得體會(huì)

   隨著互聯(lián)網(wǎng)、電信業(yè)的不斷發(fā)展，近年來(lái)，利用電話(huà)、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式進(jìn)行虛假信息詐騙犯罪十分猖獗。今年以來(lái)全國(guó)范圍電信詐騙金額達(dá)到7000億人名幣，詐騙名目繁多，涉案人員眾多。

   我們學(xué)生自身在專(zhuān)業(yè)學(xué)習(xí)之余，自覺(jué)嘗試接觸社會(huì)，增加自身的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)自己的社會(huì)適應(yīng)能力，同時(shí)重視安全教育，提高自身的安全防范意識(shí)，對(duì)不清楚的事宜及時(shí)與學(xué)校老師溝通咨詢(xún)；再者增強(qiáng)自身的心理素質(zhì)，樹(shù)立好正確的價(jià)值觀(guān)和金錢(qián)觀(guān)，一旦出現(xiàn)意外，沉著冷靜，注意調(diào)整好自己的心態(tài)，及時(shí)與父母和老師溝通。

電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)范文第5篇

關(guān)鍵詞：高校 電信詐騙 安全教育

在如今的信息時(shí)代，手機(jī)、固話(huà)、網(wǎng)絡(luò)等通信工具在人們的日常生活中扮演著必不可少的角色，然而在給予人們便利的同時(shí)，頻發(fā)的詐騙案件也隨之而來(lái)。詐騙犯罪來(lái)勢(shì)洶洶，2016年8月，即將成為大一新生的臨沂女生徐某在被犯罪分子以發(fā)放助學(xué)金為名騙取了近萬(wàn)元辛苦攢下的錢(qián)后不幸猝死身亡，在令人為之痛心的同時(shí)，引發(fā)了社會(huì)對(duì)于詐騙案件的空前關(guān)注和對(duì)犯罪分子的強(qiáng)烈譴責(zé)。學(xué)生群體因其單純性越發(fā)地被列為犯罪分子的詐騙目標(biāo)，校園詐騙案件頻發(fā)，且案值趨于增大，極大地造成了學(xué)生財(cái)產(chǎn)的損失，影響了校園的安全穩(wěn)定，高校詐騙案的控制形勢(shì)不容樂(lè)觀(guān)。

一、高校電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)

（一）犯案手段多樣化

犯罪分子以電信和網(wǎng)絡(luò)為載體設(shè)下花樣百出的詐騙陷阱，令人防不勝防。比價(jià)常見(jiàn)的有如下形式：1、“恐嚇式”，冒充銀行、郵政、公檢法等官方機(jī)構(gòu)通過(guò)“恐嚇”的方式誘騙其轉(zhuǎn)移金錢(qián)到所謂的“安全賬戶(hù)”；2、“熟人型”，假扮校領(lǐng)導(dǎo)、老師獲得學(xué)生的信任，再進(jìn)一步騙取金錢(qián)；3、“中獎(jiǎng)型”，通過(guò)手機(jī)短信或者網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)謊稱(chēng)學(xué)生中了大獎(jiǎng)，以手續(xù)費(fèi)為名騙取金錢(qián)；4、“賺錢(qián)型”，利用學(xué)生想兼職賺錢(qián)的心理，向受害者收取中介費(fèi)、費(fèi)、押金、進(jìn)貨費(fèi)；5、“病毒型”，犯罪分子通過(guò)改號(hào)器等技術(shù)手段扮演銀行客服、支付寶等商家，向?qū)W生發(fā)送帶有病毒的鏈接，進(jìn)而盜取銀行卡信息。詐騙手段層出不窮，社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足的學(xué)生極易上當(dāng)受騙，落入陷阱。

（二）破案難度大

本文探討的校園電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案是非接觸式的詐騙，犯罪分子通常隱藏在一個(gè)個(gè)手機(jī)號(hào)和QQ號(hào)背后，為破案帶來(lái)了極大的難度。2013年，為進(jìn)一步促進(jìn)移動(dòng)通信市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，工信部向民間資本開(kāi)放了移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售業(yè)務(wù)試點(diǎn)，并劃分了170號(hào)段、171號(hào)段供移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè)使用。這些轉(zhuǎn)售企業(yè)也被稱(chēng)為虛擬運(yùn)營(yíng)商，但因?yàn)楸O(jiān)管措施跟進(jìn)不到位，無(wú)需實(shí)名登記即可購(gòu)買(mǎi)，這些號(hào)段儼然成為了詐騙電話(huà)和短信的犯罪溫床。一旦罪案發(fā)生，嫌疑人棄用號(hào)碼，公安部門(mén)便無(wú)法通過(guò)號(hào)碼追查，想要抓捕嫌犯無(wú)疑大海撈針。

（三）經(jīng)濟(jì)損失難以挽回

由于監(jiān)管不力等多方原因，許多犯罪分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)等途徑獲得他人的身份證信息，再冒用他人信息辦理銀行卡，因此詐騙案中常常存在“人卡不一”的現(xiàn)象。一旦錢(qián)已匯入犯罪分子的銀行卡，即便公安部門(mén)成功阻止了正在進(jìn)行中的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，抓獲了犯罪嫌疑人，但因?yàn)殂y行卡戶(hù)主并非犯罪分子本人，銀行卡里的錢(qián)仍舊無(wú)法取出。更因?yàn)樽靼概c破案之間時(shí)間跨度較長(zhǎng)，被詐騙的金錢(qián)往往在犯罪分子被抓獲前就已經(jīng)被花費(fèi)掉，無(wú)法追回。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn)使得未雨綢繆，讓學(xué)生避免陷入犯罪分子的陷阱就更加重要。要想減少校園詐騙案的發(fā)生，除了依靠公安部門(mén)的重拳出擊以及銀行、電信等行業(yè)的通力合作之外，更需要發(fā)揮高校傳道授業(yè)的重要作用，在校園中做好防詐騙的安全教育工作。

二、如何開(kāi)展校園防詐騙安全教育

馬斯洛需求層次理論將人類(lèi)需求分為五種，分別是生理的需求、安全的需求、感情和歸屬的需求、尊重的需求和自我實(shí)現(xiàn)的需求[1]。安全需求是人的基本需求，同時(shí)也是追求更高層次需求的基礎(chǔ)[2]。頻頻發(fā)生的詐騙案件不僅侵害了師生的財(cái)產(chǎn)安全，更破壞了受害人的安全需求，只有提高學(xué)生的安全素質(zhì)才能夠有效地防患于未然，減少校園詐騙案的發(fā)生，而大力加強(qiáng)校園安全教育至關(guān)重要。

（一）多方面統(tǒng)籌教育

提高學(xué)生的防詐騙意識(shí)是減少校園詐騙案發(fā)生的基礎(chǔ)。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)，所謂防人之心不可無(wú)，學(xué)校應(yīng)當(dāng)在學(xué)生入校的各個(gè)階段加強(qiáng)培養(yǎng)學(xué)生的防詐騙意識(shí)，可以通過(guò)充分利用新生安全教育、日常安全教育課程以及專(zhuān)題安全活動(dòng)等機(jī)會(huì)將防詐騙意識(shí)傳遞給學(xué)生，真正做到將安全意識(shí)內(nèi)化于心。

向?qū)W生傳授有效的防詐騙知識(shí)是減少校園詐騙案發(fā)生的保障。正所謂知己知彼，百戰(zhàn)不殆，在培養(yǎng)學(xué)生防詐騙意識(shí)的基礎(chǔ)上，學(xué)校應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起向?qū)W生傳授時(shí)下“流行”的詐騙手段相關(guān)知識(shí)的職責(zé)，讓學(xué)生做到有所知，有防備。隨著科技的進(jìn)步，犯罪分子的詐騙手段也在不斷地“與時(shí)俱進(jìn)”，常常讓人防不勝防。因此在安全教育中，學(xué)校相關(guān)部門(mén)更應(yīng)當(dāng)注重“時(shí)事”的不斷更新，利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等手段在第一時(shí)間將新的詐騙案例轉(zhuǎn)達(dá)給師生知曉，讓犯罪分子無(wú)可趁之機(jī)。

培養(yǎng)學(xué)生的防詐騙技能是減少校園詐騙案發(fā)生的助力。“知之”與“行之”之間往往存在差距，相對(duì)于防詐騙意識(shí)和防詐騙知識(shí)，防詐騙技能的獲得通常需要一定的實(shí)踐。如與警方合作組織安排相關(guān)的社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，也可通過(guò)詐騙模擬演練等方式鍛煉學(xué)生的防詐騙技能[3]。

（二）多部門(mén)聯(lián)動(dòng)教育

校園詐騙案一旦發(fā)生，涉及到的往往有個(gè)人、家庭、學(xué)校、公安乃至銀行及電信部門(mén)，每一個(gè)環(huán)節(jié)的合作聯(lián)動(dòng)都至關(guān)重要。筆者認(rèn)為，聯(lián)動(dòng)教育應(yīng)該分為兩個(gè)層面，一是校園各個(gè)部門(mén)之間的聯(lián)動(dòng)教育，另一個(gè)則是校園、家庭與社會(huì)各部門(mén)之間的聯(lián)動(dòng)合作。第一層面，在學(xué)校里面的各相關(guān)部門(mén)如保衛(wèi)處、學(xué)生處、教務(wù)處、輔導(dǎo)員之間建立聯(lián)動(dòng)合作機(jī)制，從防詐騙安全教育的內(nèi)容設(shè)計(jì)、課程安排、效果考察以及詐騙案發(fā)生后的處理等各個(gè)環(huán)節(jié)開(kāi)展聯(lián)動(dòng)模式教育。在這一層面，應(yīng)當(dāng)注意各部門(mén)的分工合作，統(tǒng)籌兼顧，在建立領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制的基礎(chǔ)上，真正將防詐騙教育落實(shí)到位。第二層面，要加強(qiáng)學(xué)校與家長(zhǎng)及社會(huì)相關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，校園詐騙案的受害者不一定是學(xué)生本人，也有可能涉及到學(xué)生家長(zhǎng)，因此加強(qiáng)學(xué)校與家長(zhǎng)之間的聯(lián)系，提高家長(zhǎng)的防詐騙意識(shí)和能力，及時(shí)制止詐騙行為也可以有效降低詐騙案的發(fā)生率。

（三）多平臺(tái)整合教育

進(jìn)行防詐騙安全教育應(yīng)當(dāng)注意教育的模式創(chuàng)新。教育不應(yīng)該僅僅局限于課堂，而應(yīng)通過(guò)課堂、網(wǎng)絡(luò)、主題活動(dòng)、社會(huì)實(shí)踐等各個(gè)平臺(tái)鋪展開(kāi)來(lái)。課堂是目前高校開(kāi)展安全教育最常用也是最主要的渠道，具有系統(tǒng)性和全面性的優(yōu)點(diǎn)。微信公眾號(hào)、微博都是現(xiàn)今學(xué)生當(dāng)中非常流行的網(wǎng)絡(luò)互動(dòng)工具，通過(guò)這些平臺(tái)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)教育能夠很好地達(dá)到吸引學(xué)生參與學(xué)習(xí)的目的。筆者認(rèn)為網(wǎng)絡(luò)上詐騙案例的實(shí)時(shí)分享分析，安全知識(shí)的自測(cè)自評(píng)，公眾號(hào)一對(duì)多的在線(xiàn)答疑等等都是很好的網(wǎng)絡(luò)教學(xué)方法，具有實(shí)時(shí)性、趣味性、服務(wù)性的優(yōu)點(diǎn)，能為課堂安全教育扮演好“助手”的角色。安全教育不僅僅是知識(shí)的傳授，還應(yīng)當(dāng)為學(xué)生提供實(shí)踐的機(jī)會(huì)。參與學(xué)校的安全主題活動(dòng)，通過(guò)警校合作加入到公安部門(mén)的防詐騙宣傳工作中，到社區(qū)組織開(kāi)展防詐騙小調(diào)研等等都是不錯(cuò)的實(shí)踐活動(dòng)。

高校電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案是建設(shè)平安校園不容忽視的隱患，控制案件的蔓延，維護(hù)校園穩(wěn)定刻不容緩，必須予以高度重視。筆者認(rèn)為，對(duì)于高校來(lái)說(shuō)，在外依托公安部門(mén)，對(duì)內(nèi)大力推進(jìn)安全教育，強(qiáng)化師生對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的思想防線(xiàn)，防患于未然才能更好地減少校園詐騙案的發(fā)生，為師生營(yíng)造和諧穩(wěn)定的校園環(huán)境。

參考文獻(xiàn)

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