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欺詐行為的法律認定及賠償范文第1篇

關(guān)鍵詞：懲罰性賠償；功能；消費者；欺詐行為；完善試論《消費者權(quán)益保護法》中的懲罰性賠償制度

引言

伴隨著改革開放和我國經(jīng)濟的高速發(fā)展,短短二十幾年,人民的生活水平不斷提高,人們的衣食住行也從商品短缺社會進入到物質(zhì)豐富的消費社會。生活在消費社會中,面對豐富多采的商品和服務(wù),也伴隨著出現(xiàn)了消費者問題?！吨腥A人民共和國消費者權(quán)益保護法》(以下簡稱《消費者權(quán)益保護法》)第四十九條規(guī)定：“經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)有欺詐行為的,應(yīng)當(dāng)按照消費者的要求增加賠償其受到的損失,增加賠償?shù)慕痤~為消費者購買商品的價款或者接受服務(wù)的費用的一倍”。該條中規(guī)定的“增加賠償”即是指懲罰性損害賠償,這是中國立法上第一次對懲罰性損害賠償金做出的規(guī)定。它突破了一般民法原則,使加害人給予受害人的損害賠償超過了受害人的實際損失，其目的在于通過給予消費者超出實際損失的私人利益,鼓勵消費者同實施欺詐行為的經(jīng)營者作斗爭,進而實現(xiàn)對全體消費者利益的保護。但由于立法尚存不足，實踐中引起類似“王?，F(xiàn)象”等諸多案例的發(fā)生，有關(guān)司法判決也不一致。因此，有必要加強對懲罰性賠償?shù)难芯?，以促進消費市場健康、有序地發(fā)展。

一、懲罰性賠償制度的功能

《布萊克法律辭典》將懲罰性賠償金定義為：當(dāng)被告對原告的加害行為具有嚴重的暴力壓制、惡意或者欺詐性質(zhì)，或者屬于任意的、輕率的、惡劣的行為時，法院可以判給原告超過實際財產(chǎn)損失的賠償金。懲罰性賠償制度是英美法系國家廣泛采用的一種民事侵權(quán)責(zé)任形式，我國的法律規(guī)范中沒有出現(xiàn)“懲罰性賠償”的提法，但在《消費者權(quán)益保護法》中懲罰性賠償已得到初步肯定。所謂懲罰性賠償是指法院在按照受害人或相對的受害人團體所遭受的損害或加害人的非法獲利所判決的賠償金之外,為懲罰加害人的不法行為和威懾或防止類似行為的發(fā)生,而判決加害人向受害人支付的賠償金。

實施懲罰性損害賠償制度的目的,在英美國家一般認為有三項:其一是削弱侵權(quán)行為人的經(jīng)濟基礎(chǔ),防止他們重新作惡,以及防止社會上的其他人模仿侵權(quán)行為人的行為;其二是鼓勵受害人對不守法的侵權(quán)行為人提訟,激發(fā)他們同不法行為作斗爭的積極性;其三是對原告(受害人)遭受的精神損害進行感情方面的損害賠償。我國《消費者權(quán)益保護法》第49條的規(guī)定，借鑒了國外的立法經(jīng)驗，立法者的意圖是，通過對經(jīng)營者進行欺詐的惡意行為予以加重處罰，抑制假冒偽劣商品泛濫現(xiàn)象的發(fā)展，逐漸減少商業(yè)欺詐行為。具體來講，此制度至少有以下四個功能：

（一）賠償功能

懲罰性損害賠償適用的目的就是為了使原告遭受的損失獲得全部的補償，來彌補補償性賠償?shù)牟蛔?。一方面補償性賠償對精神損害并不能提供充分的補救。另一方面盡管侵權(quán)行為法可以對人身傷害提供補救,但在許多情況下人身傷害的損失是很難證明的。因此,采用補償性賠償很難對受害人的損害予以充分補救。而懲罰性賠償可以更充分地補償受害人遭受的損害。再者，受害人提訟以后所支付的各種費用,特別是與訴訟有關(guān)的費用,只有通過懲罰性賠償才能補救。

（二）制裁功能

懲罰性賠償主要是針對那些具有不法性和道德上的應(yīng)受譴責(zé)性的行為而適用的,就是要對故意的、惡意的不法行為實施懲罰。而補償性賠償要求賠償受害人的全部經(jīng)濟損失,在性質(zhì)上乃是一種交易,等于以同樣的財產(chǎn)交換損失。這樣一來,補償性的賠償對經(jīng)營者難以起到制裁作用,甚至使民事賠償法律為經(jīng)營者所控制。而懲罰性損害賠償則通過給不法行為人強加更重的經(jīng)濟負擔(dān)來制裁不法行為,從而達到制裁的效果。

（三）威懾功能

威懾是對懲罰性損害賠償合理性的傳統(tǒng)解釋。懲罰性賠償?shù)倪@種威懾功能是為主張采用懲罰性賠償制度的學(xué)者和適用懲罰性賠償制度的法院所普遍贊同的功能。威懾可以分為一般威懾和特別的威懾。一般威懾是指通過懲罰性賠償對社會一般人將來可能的潛在侵權(quán)行為產(chǎn)生威懾作用,特別威懾是指對加害人本身的威嚇作用，即防止加害人重復(fù)進行侵權(quán)行為。一般威懾是指確定一個樣板,使他人從該樣板中吸取教訓(xùn)而不再從事此行為。而人們在對這一樣板進行經(jīng)濟分析時很容易得出成本大大高于收益的結(jié)論，從而在經(jīng)濟上獲得了放棄潛在的侵權(quán)行為的足夠的動因。

（四）鼓勵功能

鼓勵是指鼓勵消費者積極同欺詐行為作斗爭的功能?，F(xiàn)代市場經(jīng)濟中,銷售假貨和實施欺詐行為的事件眾多而分散，由于這種行為發(fā)生的高頻率,銷售假貨或欺詐地提供服務(wù)的行為不僅是對個別消費者的私人利益的侵犯,而且是對全體消費者共同利益的侵犯。消費者權(quán)利實質(zhì)上是一種社會權(quán)利,而不是單純的私人權(quán)利。通過懲罰性賠償制度的確立，可以刺激和鼓勵消費者更加積極地同經(jīng)營者的欺詐行為作斗爭，從而會在客觀上有利于保護社會上全體消費者的利益。

二、《消費者權(quán)益保護法》第49條的適用條件

（一）權(quán)利的主體必須是消費者

《消費者權(quán)益保護法》第二條規(guī)定：“消費者為生活需要購買、使用商品或者接受服務(wù)，其權(quán)益受本法保護”。第四十九條規(guī)定：“經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)有欺詐行為的,應(yīng)當(dāng)按照消費者的要求增加賠償其受到的損失,增加賠償?shù)慕痤~為消費者購買商品的價款或者接受服務(wù)的費用的一倍”。由此可見，《消費者權(quán)益保護法》所規(guī)定的懲罰性損害賠償權(quán)的行使主體必須是消費者。但“消費者”如何界定一直是一個爭論不休的問題。如單位能不能成為消費者？有學(xué)者認為應(yīng)將消費者限于個體社會成員即自然人,而當(dāng)法人、非法人組織購買、使用商品或者接受服務(wù),其權(quán)益受到侵犯時,受《產(chǎn)品質(zhì)量法》等法律規(guī)范的調(diào)整。因為現(xiàn)代消費者權(quán)益保護法是在市場經(jīng)濟條件下對消費者弱者地位充分認識的基礎(chǔ)上給予特殊保護的立法,如果將消費者的范圍規(guī)定的過廣,將各種社會團體和組織都視為消費者,那么,以此為指導(dǎo)方針而制定的法律必然會忽視個體消費者的弱勢地位,對其給予特殊保護亦就必然會失去理論上的依據(jù)。

筆者認為《消費者權(quán)益保護法》第二條中并沒有明文規(guī)定將消費者范圍限制為自然人,而且現(xiàn)實生活中也的確存在著單位為其職工消費而購買商品受到欺詐的情形,若將單位作為消費者,其獲得的懲罰性損害賠償金后再由受損害的單位職工接受,這符合《消費者權(quán)益保護法》保護弱者的目的。我國地方立法上也幾乎一致地認為單位應(yīng)該適用有關(guān)消費者保護的立法規(guī)定。如《上海市保護消費者合法權(quán)益條例》第二條第一款規(guī)定:本條例所稱的消費者,是指為物質(zhì)、文化生活需要購買、使用商品或者接受服務(wù)的單位和個人,其權(quán)益受國家法律、法規(guī)和本條例的保護?！逗鲜∠M者權(quán)益保護條例》第二條第一款規(guī)定:本條例所稱消費者,是指為生活消費需要購買、使用商品或者接受服務(wù)的單位和個人。

（二）經(jīng)營者的行為構(gòu)成欺詐

《消費者權(quán)益保護法》中并沒有明確規(guī)定什么是欺詐行為。《最高人民法院關(guān)于貫徹執(zhí)行〈中華人民共和國民法通則〉若干問題的意見(試行)》第六十八條規(guī)定：“一方當(dāng)事人故意告知對方虛假情況,或者故意隱瞞真實情況,誘使對方當(dāng)事人作出錯誤意思表示的,可以認定為欺詐行為”。據(jù)此,我國法學(xué)理論認為構(gòu)成欺詐的要件有：（1）主觀要素，行為人有欺詐的故意；（2）客觀要素，即行為人有虛假陳述或隱瞞實情的行為；（3）被欺詐人因受欺詐而陷于錯誤判斷；（4）被欺詐人基于錯誤判斷而為意思表示。1996年3月15日,國家工商行政管理局了《欺詐消費者行為處罰辦法》(以下簡稱“處罰辦法”),其中第2條規(guī)定：“本法所稱欺詐消費者行為,是指經(jīng)營者在提供商品或者服務(wù)中,采取虛假或者其它不正當(dāng)手段欺騙、誤導(dǎo)消費者,使消費者的合法權(quán)益受到損害的行為”。處罰辦法還具體列舉了一系列欺詐消費者行為的表現(xiàn)形式,例如,銷售摻雜、摻假,以假充真,以次充好的商品的；采取虛假或者其他不正當(dāng)手段使銷售的商品分量不足的；銷售“處理品”、“殘次品”、“等外品”等商品而謊稱是正品的；作虛假的現(xiàn)場演示和說明的；利用廣播、電視、電影、報刊等大眾傳播媒介對商品作虛假宣傳的,等等。

欺詐行為的認定直接涉及到消費者能否請求雙倍賠償，而實踐中的界定往往不像理論那樣簡單易明。如“知假買假”行為能不能使用雙倍賠償？此情況下經(jīng)營者的行為是否構(gòu)成欺詐？很多學(xué)者認為雖然“知假買假”不算誠實,但遠沒有制造和銷售假冒偽劣商品行為的惡劣程度高,況且知假買假行為確實可以有效地遏制制假售假之風(fēng),起到凈化社會環(huán)境的作用。也有學(xué)者認為欺詐的首要問題是這一行為本身的非正當(dāng)性,一個欺詐行為不會因為它被識破而變成正當(dāng)?shù)男袨?。而消費者具有運用已有的知識、經(jīng)驗和技能要求個人利益的區(qū)別,法律并不禁止個人基于“利己”的目的而采取的投機主義行為,消費者從來就不是以一個“利他主義者”形象被設(shè)計的。“知假買假”然后索取加倍賠償?shù)淖龇ㄊ欠系赖碌?它有助于打擊假冒產(chǎn)品,因而有利于民眾和社會。筆者認為上述論述亦有道理，但法律不應(yīng)成為任何人投機取巧的工具，惡意利用法律作為個人“發(fā)財致富”的手段顯然與法治的基本精神相悖。消法出臺后實踐中出現(xiàn)了不和諧因素，首先就是類似“王?，F(xiàn)象”的“知假買假”行為的大量出現(xiàn)。由于懲罰性賠償制度能為原告帶來意外之財，“知假買假”并索取一倍賠償一時被人們視為發(fā)財致富的途徑而紛紛效仿。在市場規(guī)則尚未健全的今天,一方面“王海們”立意打假讓人拍手稱快，另一方面我們也不能不看到他們行為所帶來的負面效應(yīng)。故意“知假買假”并放任損害的發(fā)生,毫無疑問也是對社會資源的一種浪費，也導(dǎo)致了人們貪利的思想，破壞了市場交易中誠實信用、合法有序的規(guī)則。故適用懲罰性賠償制度須以消費者不存在主觀上的惡意為前提,即不得“知假買假”，利用“法律盲點”，投機取巧獲得不當(dāng)利益。在消費者明知及經(jīng)營者對自己實施了侵權(quán)行為，但為了獲得懲罰性賠償，故意不采取預(yù)防措施而放任損害的發(fā)生，或存在重大過失時，均不得適用懲罰性賠償制度。此種限制主要是為了防止那種知假買假行為的繼續(xù)重演。故筆者認為構(gòu)成欺詐的要件中應(yīng)堅持消費者因經(jīng)營者的欺詐行為而陷于錯誤判斷，如明知是欺詐仍堅持購買則不適用懲罰性賠償制度。

（三）消費者受到損失

根據(jù)《消費者權(quán)益保護法》第四十九條規(guī)定,經(jīng)營者實施欺詐行為的,應(yīng)當(dāng)按照消費者的要求增加賠償其受到的損失。依照字面意思理解，即只有當(dāng)經(jīng)營者的欺詐行為對購買商品或者接受服務(wù)的消費者造成實際損害時,經(jīng)營者才負賠償責(zé)任;沒有造成實際損失的,則不負賠償責(zé)任。損害的發(fā)生是損害賠償?shù)幕緲?gòu)成要件,無損害就無賠償可言。所以,若只有經(jīng)營者的欺詐行為而沒有消費者受到損失的事實,消費者向經(jīng)營者提出給予懲罰性損害賠償?shù)囊缶筒环稀断M者權(quán)益保護法》規(guī)定的條件。事實上，筆者認為，懲罰性賠償制度的適用并不意味著必須要有實際的損失或損害發(fā)生，只要商品的行為按其性質(zhì)足以使消費者產(chǎn)生誤解并足以給他們帶來某種不良利益，就可以認定損害已經(jīng)存在。

（四）消費者提出懲罰性損害賠償?shù)恼埱?/p>

我國的懲罰性損害賠償是法定的賠償制度,當(dāng)事人之間的約定無效。一般情況下,經(jīng)營者不可能自覺的履行這樣的義務(wù),所以消費者必須提出懲罰性損害賠償?shù)恼埱蟆ＯM者可以向經(jīng)營者提出,也可以直接向法院提訟。如果消費者沒有提出懲罰性損害賠償?shù)恼埱?經(jīng)營者就沒有義務(wù)支付懲罰性損害賠償金,法院也不會做出懲罰性損害賠償?shù)呐袥Q。如果經(jīng)營者因違法而受到了行政處罰的話,也不能免除它對消費者的懲罰性損害賠償責(zé)任,因為兩者在本質(zhì)上不同,兩種責(zé)任形式可以并存。

三、《消費者權(quán)益保護法》中懲罰性賠償制度的完善

1、應(yīng)在立法中明確懲罰性賠償制度適用的條件，使其更具有可操作性。如前所述，應(yīng)對消費者的范圍界定和欺詐行為的認定要件予以明確。此方面因前文已作詳述，此處不再贅述。

2、應(yīng)該加大懲罰力度?！断M者權(quán)益保護法》第49條雖然在性質(zhì)上屬于懲罰性損害賠償責(zé)任，但是它的懲罰力度并不像西方國家那樣是上10倍乃至上100倍，僅僅只是雙倍懲罰。這一數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)顯得過于死板，并在大多數(shù)情況下顯得標(biāo)準(zhǔn)偏低，難以對違法行為形成有效制約。當(dāng)企業(yè)的違法所得遠遠高于接受罰款數(shù)額的時候，企業(yè)會變本加厲地做違法的事情，企業(yè)會覺得雙倍的罰款是一種鼓勵，罰完了他可以心安理得地繼續(xù)再做；相反如果懲罰力度大了，企業(yè)就不會這樣做了?！爸萍佟敝栽谖覈@么多年來屢禁不止,就是因為打擊的力度不大,懲罰的力度不足以讓經(jīng)營者懼怕。當(dāng)賠償?shù)臄?shù)額增大至一定程度時，侵權(quán)人的私人成本就會大大增加，侵權(quán)人受到法律制裁的結(jié)果不僅僅是無利可圖，而是得不償失，因此立法中規(guī)定懲罰數(shù)額越高，其威懾力就越強，侵權(quán)的概率也就越低。雙倍賠償條款當(dāng)然是與我國的立法宗旨、法律傳統(tǒng)相一致的，也是適合我國國情的,但這種輕微的懲罰力度往往并不能從根本上打擊制假售假經(jīng)營者的經(jīng)濟基礎(chǔ)。在實踐中,消費者也往往因為需要投入大量的時間、精力與經(jīng)營者交涉,卻只能得到較小的利益,因此,大量的消費者在遇到這種情況時往往自認倒霉,大都采取讓經(jīng)營者換貨、退貨,作為解決糾紛的方式。

故完善懲罰性賠償制度，就應(yīng)該取消賠償?shù)拇_定倍數(shù)，確定懲罰應(yīng)考慮的因素。在原告提出賠償請求時,賠償數(shù)額由法官在每一具體案件中根據(jù)具體案情酌情裁定，如可考慮（1）經(jīng)營者的惡意程度；（2）侵權(quán)行為的性質(zhì)、情節(jié)，包括手段、方式、持續(xù)時間及侵權(quán)行為發(fā)生后的態(tài)度、行為等；（3）侵權(quán)行為的后果，即尊嚴、感情受損傷的程度；（4）經(jīng)營者的財務(wù)狀況等。有了這樣的彈性規(guī)定后,法官就可以行使自由裁量權(quán),避免經(jīng)營者和消費者之間的利害關(guān)系明顯失衡，消費者也可以得到安慰和補償。當(dāng)然為了避免過度的不平衡，可以在法律上對各類賠償?shù)淖罡呦揞~予以限定。

3、擴大《消費者權(quán)益保護法》第49條適用范圍。在適用的條件上，第49條規(guī)定懲罰性賠償制度只適用于故意的欺詐行為,而惡意的不作為、重大過失、極端輕視他人權(quán)利的行為都不適用。在實踐中,除經(jīng)營者故意欺詐消費者的情況外,其他嚴重損害消費者權(quán)益的行為也大量存在，但卻得不到有效救濟。根據(jù)我國舉證責(zé)任分配原則,購買商品或接受服務(wù)的消費者要想適用懲罰性賠償制度的規(guī)定,就必須證明經(jīng)營者主觀上有欺詐的故意,但由消費者證明經(jīng)營者主觀上有故意非常困難。在美國,懲罰性賠償?shù)倪m用范圍很廣泛,除故意欺詐以外,惡意的不作為,重大過失,極端輕視他人權(quán)利的行為都可以適用懲罰性賠償。“東芝事件”中,東芝公司對美國用戶給予了巨額賠償卻拒絕給中國用戶以賠償,主要原因是:在中國,雙倍賠償制度只適用經(jīng)營者的欺詐作為,而在該案中要想證明東芝公司實施了欺詐行為可能性很小。因此,即使由法院來判決,依據(jù)中國現(xiàn)行《產(chǎn)品質(zhì)量法》、《消法》的規(guī)定,東芝公司不會被判令支付雙倍的懲罰賠償金。故筆者認為應(yīng)擴大第49條的適用范圍，規(guī)定懲罰性賠償制度不僅可以適用于主觀的欺詐行為,而且可以適用于惡意的不作為、重大過失、極端輕視他人權(quán)利的行為等，這樣規(guī)定,可以使經(jīng)營者對消費者的人身、財產(chǎn)安全盡最大程度的注意義務(wù)，也將對消費者提供更為周到細致的保護。

結(jié)語

消費者權(quán)益保護是一個綜合性的社會系統(tǒng)工程。其中,法律保護是消費者維權(quán)的根本手段。改革開放后,我國的消費者權(quán)益保護從無法可依到《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》和相關(guān)法律的施行,走過了漫長的路。保護消費者權(quán)益所跨出的每一小步,都是中國消費者維權(quán)意識的飛躍,使消費者權(quán)益保護無論在形式上,還是在實質(zhì)上都更貼近消費者。中國加入WTO以后,社會的經(jīng)濟生活將和世界接軌,面對這種全新的變化,消費者權(quán)益保護問題不可避免要面臨新的挑戰(zhàn)。要充分保護消費者權(quán)益,體現(xiàn)法律的公正,應(yīng)該發(fā)揮懲罰性賠償制度應(yīng)有的效用,完善我國的《消費者權(quán)益保護法》第49條，使我國的懲罰性賠償制度更加合理,以適應(yīng)中國加入WTO后經(jīng)濟貿(mào)易發(fā)展的需要，更加有利地保護消費者的合法權(quán)益。

參考文獻

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欺詐行為的法律認定及賠償范文第2篇

1、盡快制定《反商業(yè)欺詐法》，做到有法可依。我國目前反商業(yè)欺詐的相關(guān)法律、法規(guī)，只是只言片語散見于相關(guān)法律之中，最為知名的就是《消費者權(quán)益保護法》第四十九條，但此規(guī)定僅限于消費者以生活為目的的消費，對雙方以商業(yè)為目的的行為沒有約束力。在此狀況下不要說杜絕商業(yè)欺詐，就是減少也很難做到。只有憑借法律的強制力予以制約，使得欺詐者為其欺詐行為付出遠遠高于其預(yù)期利益的代價，才能從根本上制止商業(yè)欺詐。同時針對虛假廣告、虛假宣傳、傳銷、銷售假冒偽劣商品以及其他不正當(dāng)引誘方式的欺詐行為，制定相應(yīng)的法律規(guī)范和技術(shù)規(guī)則。

2、在立法模式上，將商業(yè)欺詐行為類型化。首先，應(yīng)界定商業(yè)欺詐行為。商業(yè)欺詐，目前理論界并沒有統(tǒng)一的界定。以營利為目的，來自直接或間接為社會提供商品、勞務(wù)、信息、技術(shù)和資金而應(yīng)得的差價或報酬，這是正當(dāng)、應(yīng)得的收入，而其他任何商人、商業(yè)組織來自非法的掠奪、欺詐和賄賂，均屬于商業(yè)欺詐行為，都不是正當(dāng)活動。其次，應(yīng)將虛假廣告、虛假宣傳、傳銷、銷售假冒偽劣商品以及其他欺詐行為通過類型化的立法模式予以規(guī)定。我國目前僅在工商行政管理局頒布的《欺詐消費者行為處罰辦法》中規(guī)定了經(jīng)營者在向消費者提供商品中的13種行為屬于欺詐行為，對雙方以商業(yè)為目的的欺詐行為沒有明確規(guī)定。

3、在救濟措施上，完善制裁辦法。首先，應(yīng)擴大《消法》懲罰性賠償?shù)倪m用范圍?！断ā穬H針對消費者的欺詐行為適用的是懲罰性賠償原則，而欺詐對象是以商業(yè)為目的購買使用商品的自然人或法人也應(yīng)擴大適用懲罰性賠償。其次，改變《消法》懲罰性賠償?shù)臄?shù)額確定方法。調(diào)查顯示懲罰性賠償制度的優(yōu)良功能在實踐中不能發(fā)揮。因此，我國《消法》中規(guī)定的懲罰性賠償?shù)臄?shù)額，可以借鑒其他國家地區(qū)的規(guī)定，設(shè)置一個賠償?shù)淖罡呦揞~，而不是賠償?shù)木唧w數(shù)額。這個最高限額需要結(jié)合全國各地不同的經(jīng)濟情況以及影響消費者索賠的各種因素綜合考慮加以確定。另外，還應(yīng)修訂刑法的相關(guān)規(guī)定來打擊嚴重的商業(yè)欺詐行為，比如對電腦用戶被安裝流氓軟件后流氓軟件自動撥打國際長途電話及競價排名服務(wù)商實施的競價排名惡意點擊收費等行為，當(dāng)金額達法律規(guī)定的金額時，就可以參照《刑法》265條“以牟利為目的，盜接他人通信線路、復(fù)制他人電信碼號”的規(guī)定，以盜竊罪追究欺詐者之法律責(zé)任。

組織建設(shè)

1、成立專門的反商業(yè)欺詐部門。針對我國目前日益猖獗的商業(yè)欺詐行為，商業(yè)欺詐已經(jīng)涉及社會的各個方面。由于商業(yè)欺詐行為的多樣性和復(fù)雜性和實施商業(yè)欺詐者主要是一些擁有專業(yè)技術(shù)或行業(yè)壟斷者，被欺詐者限于專業(yè)技術(shù)和信息的不對稱在取證方面極為困難。所以，在打擊商業(yè)欺詐的信息收集和處理上，需要專門的機關(guān)協(xié)調(diào)處理。

2、制定行業(yè)自律規(guī)則，完善行業(yè)自律協(xié)會職能。在我國，自律機制不完善，行業(yè)自律協(xié)會發(fā)揮了過去的行政職能，市場主體信用意識差。但是在我國立法普遍滯后的情況下，必須借助介于政府和市場之間的行業(yè)協(xié)會，解決政府失靈和市場失靈的問題，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會持續(xù)監(jiān)管的職能。行業(yè)自律規(guī)則是參與方自主合意達成的，是從專業(yè)角度作出的規(guī)范，通過業(yè)務(wù)研討、質(zhì)量評價、專業(yè)指引等手段解決行業(yè)中存在的問題，利用名譽、信用、剝奪會員資格這樣的制裁方式，使違反自律公約的企業(yè)處于不利競爭地位，無法立足，不得不改行或關(guān)閉企業(yè)。與法律比較，行業(yè)自律規(guī)則作為他律機制，能夠起到提前預(yù)防規(guī)范作用。

政府監(jiān)管

1、建立信用等級體系，提高企業(yè)信用。完善的信用體系可以包括企業(yè)的基本信息、資質(zhì)證明、產(chǎn)品信息與證明、交易情況與信用狀況等。這些信息都應(yīng)該在醒目位置予以公示，并應(yīng)取得有關(guān)部門的認證。因此，大力培育和發(fā)展認證中心，確立合理的認證規(guī)則是減輕消費者的擔(dān)憂、減少商業(yè)欺詐的第一步。其次，還應(yīng)建立一個具有多方位信用信息的政府網(wǎng)站，它包括經(jīng)營者身份狀況、合同信用、產(chǎn)品質(zhì)量信用以及資金財務(wù)信用等，消費者可以通過該網(wǎng)站查詢相關(guān)經(jīng)營者的信息。最后，還應(yīng)建立信用調(diào)查、信用評級、打假公司等信用中介機構(gòu)的管理制度，并將違法經(jīng)營者的名單在網(wǎng)上公布，廣開監(jiān)督途徑，從而切實保障消費者的權(quán)益，提高執(zhí)法部門的執(zhí)法效率。

2、制定嚴格的市場禁入條例，規(guī)范市場主體及其市場行為。首先，要確認經(jīng)營主體的合法性。是否經(jīng)工商行政管理部門批準(zhǔn)的合法經(jīng)營者，有證經(jīng)營，合法主體，才能從事合法經(jīng)商。其次，要規(guī)范交易行為。經(jīng)營行為的規(guī)范性要求交易雙方遵守國家政策法令、遵守職業(yè)道德和國際慣例，遵守市場交易規(guī)則，維護交易雙方的合法權(quán)利，防止不正當(dāng)競爭。制定嚴格的市場禁入條例，在擴大市場開放、推動市場化進程的同時，對一切商業(yè)欺詐要進行嚴懲、嚴罰，實行“定期禁入”、“行業(yè)禁入”和“終身禁入”制度，凈化市場環(huán)境，規(guī)范交易行為。

3、加強執(zhí)法力度。我國《消費者權(quán)益保護法》未賦予保護消費者權(quán)益的部門任何強制措施權(quán)，在實踐中又缺乏有效的執(zhí)法手段，維權(quán)行動需依賴于當(dāng)事人的配合，其執(zhí)行相當(dāng)被動，效率也不高。因此，要強化消費者權(quán)益保護，就必須賦予工商部門更廣泛的強制措施權(quán)：在防止權(quán)利濫用的法律規(guī)制下，可規(guī)定經(jīng)法定程序，執(zhí)法部門可向法院直接申請傳喚令、凍結(jié)令、執(zhí)行令等，加大對當(dāng)事人的強制力度。就執(zhí)法隊伍而言，必須加強對他們的培訓(xùn)，使其掌握一些專業(yè)知識。同時建立健全執(zhí)法責(zé)任制，規(guī)范執(zhí)法人員行為，采取地區(qū)交叉執(zhí)法，強化監(jiān)督措施，保證執(zhí)法公正、公平。

4.加強國際合作。隨著跨國電子商務(wù)的迅速發(fā)展跨國欺詐有恃無恐，各國立法與管轄的沖突也日漸突出，由于管轄權(quán)與空間距離等方面的原因，跨國消費者的權(quán)益保護顯得十分艱難。因此，我們必須加強與世界各國政府、國際組織間的合作，通過簽訂雙邊協(xié)議、多邊協(xié)議和國際公約，統(tǒng)一技術(shù)和法律標(biāo)準(zhǔn)，制裁電子商務(wù)中損害消費者合法權(quán)益的行為，最大限度地保護消費者的合法權(quán)益?！?/p>

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欺詐行為的法律認定及賠償范文第3篇

一、懲罰性賠償制度的概述

（一）懲罰性賠償制度的概念和法律特征

懲罰性賠償是指民事主體違反民事法律規(guī)定，通過法院判處的由侵害人向被侵害人支付超過實際損失的金額的一種損害賠償。懲罰性賠償至少應(yīng)包括如下幾層含義：其一，它是民事主體在承擔(dān)補償性賠償?shù)那疤嵯鲁袚?dān)的責(zé)任；其二，它是由法院判處，也就是某個具體案件是否適用懲罰性賠償必由人民法院以判決的形式作出，當(dāng)事人不能預(yù)先約定；其三，判處的懲罰性賠償金是由民事主體向另一平等民事主體支付，而非交給國家；其四，依民事特別法的規(guī)定。

懲罰性賠償是和補償性賠償相對應(yīng)的一種民事賠償制度，具有民事賠償?shù)囊话闾卣?，但它和補償性賠償制度相比，還具有如下獨有特征：

第一，懲罰性。補償性賠償金的主要目的和功能在于彌補受侵害人所遭受的損失，懲罰性賠償?shù)墓δ懿辉谟谔钛a受害人的損失，而在于懲罰和制裁加害人嚴重過錯行為。

第二，附加性。也就是說懲罰性賠償是一種附加的民事責(zé)任形式，只有當(dāng)補償性賠償金不足以懲罰侵害入的惡意侵權(quán)行為，或者不足以表明法律對這種行為的充分否定，并以此來阻止其再次發(fā)生時，才能加以適用。

第三，法定性。懲罰性賠償金是民事責(zé)任的例外和補充，必須有立法的規(guī)定和判例性質(zhì)的裁決，否則應(yīng)視為不允許適用懲罰性賠償金，以免可能導(dǎo)致法官濫用權(quán)力進行不正當(dāng)?shù)膽土P，侵害被告的合法權(quán)益，進而對整個民事責(zé)任的基礎(chǔ)和內(nèi)部的和諧造成沖擊。

懲罰性賠償制度是一個理論上存在許多分歧的制度。反對者認為懲罰性賠償制度應(yīng)予廢除，其主要理由有：第一，懲罰性賠償制度混淆了公私法的劃分①，第二，懲罰性賠償制度確立的賠償金因數(shù)額過高，且法律對之未作限制性規(guī)定，容易產(chǎn)生新的不公平現(xiàn)象。第三，由于懲罰性賠償制度本身在建構(gòu)上的缺陷，適用懲罰性賠償制度可能導(dǎo)致過分預(yù)防或預(yù)防不足的問題。

對上述分歧，筆者有如下看法：

第一，關(guān)于是否混淆公法與私法的劃分的問題或是否為一種混合制度的問題。筆者認為懲罰性賠償制度是一種民事法律制度，而并非一種混合制度，也并不違反公私法的劃分，它具有的懲罰和威懾功能不違背私法精神。民法是私法，不僅具有補償?shù)墓δ埽簿哂袘土P和威懾的功能，我國《民法通則》規(guī)定的民事責(zé)任就包括了訓(xùn)誡、責(zé)令具結(jié)悔過等具有懲罰因素的責(zé)任形式，固此，懲罰和威懾功能是民法所固有的，懲罰性賠償?shù)膽土P、威懾功能僅是對其的進一步拓展和體現(xiàn)，它仍是一種民事法律制度。

第二，關(guān)于原告獲得高額懲罰性賠償?shù)暮侠硇詥栴}。筆者認為，原告獲得的懲罰性賠償是合理的，首先，如果不采用懲罰性賠償，原告有可能得不到完全的賠償；其次，訴訟是維護侵權(quán)制度的有效威懾的必要措施，實行懲罰性賠償制度，可以激勵受害人積極，通過訴訟保護自己的權(quán)利。

（二）中外懲罰性賠償制度比較

現(xiàn)代意義的懲罰性賠償制度發(fā)端于英國，后被美國視為普通法而繼受②，英美聯(lián)邦國家也紛紛效仿。現(xiàn)代意義上的懲罰性賠償制度在英國最先有記載的判例是在1763年。經(jīng)過不斷發(fā)展，近年來，英國理論界和實務(wù)界對懲罰性賠償采取了更加積極的態(tài)度，主張擴大懲罰性賠償?shù)倪m用范圍，認為在民事訴訟中應(yīng)廣泛適用懲罰性賠償制度③。在美國，一般認為最早確認懲罰性賠償制度是在1784年，到19世紀(jì)中期，懲罰性賠償逐漸成為美國侵權(quán)法不可或缺的一部分，并為法院所普遍采納。六、七十年代懲罰性賠償大量適用于產(chǎn)品責(zé)任，且賠償?shù)臄?shù)額不斷提高，80年代中期以后，美國掀起了一場對懲罰性賠償?shù)呐u運動，懲罰性賠償在產(chǎn)品責(zé)任中的適用又逐漸下降。

在德國、日本、瑞士等有代表性的大陸法系國家，雖未設(shè)立懲罰性賠償制度，但并未對外國法院作出的具有懲罰性賠償?shù)呐袥Q一律不予承認與執(zhí)行，而是傾向于采取個案審查、區(qū)別對待，有條件地承認和執(zhí)行外國法院的懲罰性賠償判決。

我國法律中一直未明確懲罰性賠償制度，直到1993年制定《消費者權(quán)益保護法》時，才正式建立了懲罰性賠償金制度，該法第49條規(guī)定：“經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)有欺詐行為的，應(yīng)當(dāng)按照消費者的要求增加賠償其受到的損失，增加的金額為消費者購買商品的價款或者接受服務(wù)的費用的一倍?！边@一規(guī)定借鑒了英美法的懲罰性賠償制度，增加一倍的賠償并不是補償性的賠償，而是懲罰性的賠償④。

我國臺灣地區(qū)的傳統(tǒng)民法屬于大陸法系，沒有懲罰性賠償制度。近十年來，懲罰性賠償制度開始在臺灣引起注意，并在一些民事特別法中得到了采納。

（三）懲罰性賠償制度的價值和功能

價值在哲學(xué)上是人類生活中的一種普遍的主客體關(guān)系，即客體的存在、作用和發(fā)展變化同主體需要、發(fā)展的關(guān)系⑤。法律價值是法對滿足人們的主觀需要的一種客觀的反映。筆者認為懲罰性賠償制度的最根本的價值目標(biāo)是維持社會實質(zhì)正義，懲罰性賠償制度的法律價值也就是實質(zhì)正義，它具體包括自由、平等、效率、秩序等價值。

自由只有在法律的前提下才能存在，隨心所欲的自由是不存在的，法律的自由價值正是體現(xiàn)為一方面增加自由，另一方面限制自由，懲罰性賠償保護受害人的自由，對加害人進行懲罰從而限制或剝奪其自由，正體現(xiàn)了法律的這種自由價值。

平等是人與人的對等對待的社會關(guān)系，是法的重要價值和目標(biāo)，現(xiàn)代民法的平等價值更加強調(diào)實質(zhì)平等，在損害賠償之中，就應(yīng)對同質(zhì)補償?shù)馁r償原則進行修正，實現(xiàn)法律的實質(zhì)平等。懲罰性賠償制度正體現(xiàn)了法的這一基本價值，當(dāng)加害人依強大的實力實施損害他人利益的行為時，法律適時對之進行懲罰，使其承擔(dān)更重的責(zé)任，從而恰當(dāng)?shù)貏儕Z加害人一定的平等權(quán)利，保護受害人的利益，使受害人權(quán)利得到平等的保護，并回復(fù)到原有的平等狀態(tài)。

效率是懲罰性賠償所追求的一種價值，懲罰性賠償也體現(xiàn)了效率的價值取向。效率鼓勵收益大于損失的風(fēng)險行為，同時，效率又要對風(fēng)險行為進行威懾，在保護消費者權(quán)益的同時，鼓勵企業(yè)追求自身利益的最大化，實現(xiàn)社會福利的提高?，F(xiàn)代社會懲罰性賠償制度的實質(zhì)就在于促進共同福利的提高。

在社會發(fā)展過程中，秩序是人類生存的必要條件，同時也是社會發(fā)展的要求，法律是維持秩序的重要手段，各種賠償制度就是滿足秩序的要求，通過懲罰性賠償?shù)耐刈饔玫靡园l(fā)揮，使一個人對他人的侵害不發(fā)生，如果發(fā)生了這種侵害行為，加害人將受到制裁，從而使不正常的社會秩序得以恢復(fù)。

自由、平等、效率和秩序，四者共同體現(xiàn)出懲罰性賠償?shù)膶嵸|(zhì)正義價值，實質(zhì)正義是懲罰性賠償制度的法律價值。

法的功能是指法作為一種特殊的社會規(guī)范本身所固有的性能或功用⑥。它是基于法的屬性、內(nèi)部諸要素及其結(jié)構(gòu)所決定的某些潛在的能力。懲罰性賠償制度是在一般損害賠償制度之外的一種例外的賠償制度，它有自己特有的功能。

懲罰性賠償對加害人具有懲罰或制裁功能。它主要是通過對故意或惡意的不法行為實施懲罰，對不法行為人強加更重的經(jīng)濟負擔(dān)來制裁的。適用懲罰性賠償制度，對民事違法行為不僅可以補償受害人的損失，而且可使加害人承擔(dān)更大的經(jīng)濟壓力，達到制裁的效果，并可以阻止不法行為再次發(fā)生，維護社會經(jīng)濟秩序。

預(yù)防功能是傳統(tǒng)理論對懲罰性賠償?shù)暮侠淼慕忉?。懲罰性賠償?shù)念A(yù)防功能主要有兩層含義：其一，預(yù)防某案件中的特定加害人繼續(xù)或重復(fù)他的不法行為，稱為特殊預(yù)防；其二，預(yù)防其他的、潛在的加害人發(fā)生這類不法行為，稱為一般預(yù)防。

懲罰性賠償具有鼓勵交易功能，能鼓勵市場交易，原因在于它使?jié)撛诘那謾?quán)人認識到交易比侵權(quán)合算，激勵潛在侵權(quán)人進行交易。

二、懲罰性賠償?shù)臉?gòu)成要件和適用范圍

（一）懲罰性賠償?shù)臉?gòu)成要件

懲罰性賠償作為一種特殊的民事責(zé)任，其構(gòu)成要件與傳統(tǒng)的補償性賠償既有一致的地方，如因果關(guān)系、損害事實等，也有一定的差異，即它要求有違法行為，主觀故意。筆者認為，懲罰性賠償?shù)臉?gòu)成要件包括：違法行為，主觀故意，損害事實，違法行為與損害事實之間具有因果關(guān)系。本文重點討論違法行為和主觀故意兩個要件。

違法行為是指加害人違法實施的侵害他人權(quán)利或損害他人利益的作為或不作為，作為和不作為均可成為違法行為。如我國《消費者權(quán)益保護法》第49條規(guī)定的欺詐行為就是典型的違法行為。我國學(xué)者梁慧星認為，欺詐行為是指為使被欺詐者陷入錯誤判斷，或加深其錯誤、保持其錯誤，而虛構(gòu)、變更、隱匿事實之行為。沉默于法律、習(xí)慣或契約有告之義務(wù)的場合，應(yīng)構(gòu)成欺詐行為⑦。因此，欺詐行為既包括經(jīng)營者積極編造虛假情況或歪曲事實，故意告之消費者虛假情況，也包括有意隱匿真實情況，有義務(wù)告知消費者而不告知。

所謂故意是指加害人希望或者放任其行為給他人的人身或財產(chǎn)造成傷害的主觀心理狀態(tài)。包括兩層含義：一是行為人預(yù)見到行為的后果，二是希望或者放任結(jié)果的發(fā)生，希望是指行為人通過一定的行為努力追求行為后果；放任是指行為人雖然不希望其行為后果的發(fā)生，但并不采取避免損害發(fā)生的措施，以至于造成了損害的后果。故意這種主觀過錯常通過民事欺詐行為、故意侵犯專利權(quán)的行為等給社會造成危害性比較大的外在行為表現(xiàn)出來。

（二）懲罰性賠償?shù)倪m用范圍

筆者認為，在侵權(quán)領(lǐng)域只要符合前述構(gòu)成要件，就可適用懲罰性賠償制度，在合同領(lǐng)域，原則上也可以適用，但要作出一定的限制。限于以下范圍適用：第一，故意違約，如新《合同法》第113條第2款之規(guī)定。第二，因重大過失而違約。第三，在某些特殊合同關(guān)系中，不論過錯與否，一律適用懲罰性賠償，美國一些法院，己將懲罰性賠償適用于“當(dāng)事人之間具有特殊關(guān)系”的違約案件，如銀行和儲戶，雇主和雇工、律師和當(dāng)事人之間的關(guān)系等，理由是合同一方擁有較強的交易勢力，另一方無法與之抗衡。第四，在有些情況下，即當(dāng)違約方有機會容易逃脫責(zé)任時，也可適用懲罰性賠償。

（三）懲罰性賠償?shù)目剂恳蛩?/p>

懲罰性賠償金確定的原則是適度威懾。筆者認為依適度預(yù)防這一原則，確定懲罰性賠償?shù)慕痤~一般應(yīng)從以下幾個方面考慮。

被告的財產(chǎn)狀況。被告的財產(chǎn)狀況是法院判處懲罰性賠償并確定金額時首先應(yīng)考慮的因素。因為懲罰性賠償金的訴訟目的不只是對原告進行補償，更傾向于懲罰被告，裁決者應(yīng)根據(jù)其經(jīng)濟能力確定賠償金額。

實際損失。筆者認為確定懲罰性賠償時一般應(yīng)以實際損失為基礎(chǔ)，依一定比例并考慮其它因素進行綜合確定。實際損失一般依民法的一般規(guī)定確定，它包括所受損失、所失利益及非財產(chǎn)損失。

除此之外，還有如下幾個因素應(yīng)予考慮：第一，被告行為的過錯程度；第二，被告的行為是否極易逃避懲罰；第三，潛在的傷害，理論上認為潛在的傷害越大，懲罰性賠償金越高，因為有的行為當(dāng)時沒有引起傷害，但卻是極度危險的行為，如果主要基于有實際損害才能施加懲罰就不足以制止此類行為。

三、我國懲罰性賠償制度的構(gòu)建

（一）對我國《消費者權(quán)益保護法》第49條的分析

我國《消費者權(quán)益保護法》第49條規(guī)定：“經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)有欺詐行為的，應(yīng)當(dāng)按消費者的要求增加賠償其受到的損失，增加賠償金額為消費者購買商品的價格或者接受服務(wù)的費用的一倍?！边@一規(guī)定吸收了英美法懲罰性賠償?shù)睦碚摚瑢儆趹土P性賠償而非補償性賠償，意在通過對方請求人提供較充分的補償，鼓勵消費者同欺詐行為和假貨作斗爭，以維護全體消費者的共同利益不受侵犯。

根據(jù)我國《消費者權(quán)益保護法》之規(guī)定，消費者權(quán)益保護中懲罰性賠償金的適用一般應(yīng)具備如下條件：

第一，適用懲罰性賠償金的法律關(guān)系的主體是經(jīng)營者和消費者。消費者是請求權(quán)的權(quán)利主體，經(jīng)營者是懲罰性賠償金的義務(wù)主體，其它人不能成為懲罰性賠償?shù)闹黧w。這里要注意的是，將消費者理解為購買商品或者接受服務(wù)僅僅是為了滿足自己的消費的人的觀點是過于狹窄的，消費者的含義本身是相當(dāng)廣泛的，它不僅包括為自己生活需要購買商品的人，也包括為收藏、保存、送人等需要而購買商品的人，還包括替家人、朋友購買物品以及他人購買生活用品的人。是指非以盈利為目的購買商品或者接受服務(wù)的人。

第二，經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)有欺詐行為。關(guān)于欺詐行為，人們看法不一。目前我國最高人民法院《關(guān)于貫徹執(zhí)行（中華人民共和國民法通則）若干問題的意見》（試行）第68條規(guī)定“一方當(dāng)事人故意告知對方虛假情況，或者故意隱瞞真實情況，誘使對方當(dāng)事人作出錯誤的意思表示的，可以認定為欺詐行為。”1996年3月15日國家工商行政管理局的《欺詐消費者行為處罰辦法》第2條規(guī)定：“本法所稱欺詐消費者行為，是指經(jīng)營者在提供商品或者服務(wù)中，采取虛假或者其他不正當(dāng)手段欺騙、誤導(dǎo)消費者，使消費者的合法權(quán)益受到損害的行為?！?/p>

第三，懲罰性賠償以消費者有實際損失為要件。這里的問題是如何認定消費者的實際損失。筆者認為消費者購買商品或接受服務(wù)要支付一定代價，如果支付一定價金所得到的商品或者服務(wù)是不真實的或者質(zhì)量有瑕疵時，他本身就受到了損害，包括物質(zhì)損失、精神損害以及其他無形的精神損害，可以要求懲罰性賠償金。

第四，必須由受欺詐的消費者提出雙倍賠償?shù)囊?。因為民事?zé)任的承擔(dān)遵循“不告不理”的原則，如果消費者沒有提出該要求，人民法院不能依職權(quán)主動追究經(jīng)營者雙倍賠償?shù)呢?zé)任。

（二）我國建立懲罰性賠償制度的必要性和可行性

我國現(xiàn)行損害賠償以補償損失為原則，除《消費者權(quán)益保護法》之外，其它法律尚未規(guī)定懲罰性賠償制度。而《消費者權(quán)益保護法》屬于特別法，是否應(yīng)把這一制度引伸到其他損害賠償領(lǐng)域，使之成為損害賠償?shù)囊话阒贫?？筆者認為，在我國損害賠償領(lǐng)域有必要建立懲罰性賠償制度。

第一、建立懲罰性賠償制度可有效制裁違法行為，減少惡權(quán)行為的發(fā)生。目前我國由于消費者權(quán)益保護方面法律還不完善，很多侵權(quán)事件最終雖通過訴訟的方式解決，但賠償數(shù)額明顯低于原告訴求，對被告來說，制裁力度不足，難以阻止侵權(quán)行為的再次發(fā)生。加害人的行為又未達到犯罪的程度，不能通過其它方式對加害人給予嚴厲的懲罰以示預(yù)防，即使用一些行政手段如罰款等，也并未使侵權(quán)行為人受到應(yīng)有的處罰。因此，筆者認為建立懲罰性賠償制度是必要的。

第二，我國建立懲罰性賠償制度對主觀上采取輕率、漠視態(tài)度侵害他人者給予懲罰性賠償，有利于對加害人的懲罰，對受害人給子撫慰，從而實現(xiàn)社會公平正義。如在產(chǎn)品質(zhì)量領(lǐng)域，產(chǎn)品責(zé)任是嚴格責(zé)任，過錯雖然不是產(chǎn)品責(zé)任的構(gòu)成要件，但卻可以在決定責(zé)任人的處罰時發(fā)揮作用，這種情況下，機械地照價賠償既不足以懲戒責(zé)任人，也不足以撫慰受害人。對財力雄厚的生產(chǎn)者、銷售者而言，根本起不到威懾與預(yù)防作用。所以，筆者認為建立懲罰性賠償制度，對那些無視消費者安全、無視社會利益的廠家判處懲罰性賠償金有利于懲惡揚善，恢復(fù)社會公正。

第三，建立懲罰性賠償制度是社會主義市場經(jīng)濟和社會發(fā)展的需要。我國1993年頒布的《消費者權(quán)益保護法》開了懲罰性賠償制度的先河，但該法調(diào)整的對象是經(jīng)營者與消費者之間為生活消費在購買、使用商品或接受服務(wù)中產(chǎn)生的消費關(guān)系，這種消費關(guān)系是狹義的，不是廣義上的消費關(guān)系，即不包括為生產(chǎn)性消費需求而購買。在當(dāng)前的社會和經(jīng)濟發(fā)展形式下，這種規(guī)定已無法符合保護廣大消費者基本權(quán)益，實現(xiàn)社會整體和諧的需要，應(yīng)當(dāng)進一步調(diào)整。

第四，建立懲罰性賠償制度有利于我國法制與外國有關(guān)法制接軌。我國法屬于大陸法，傳統(tǒng)賠償制度采用同質(zhì)補償方式，但隨著經(jīng)濟的發(fā)展和國際經(jīng)濟的一體化，尤其我國己經(jīng)加入世貿(mào)組織，我國同英美法系國家的交往不斷密切，大量外國商品進入我國，在產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任、消費者權(quán)益保護方面的糾紛不斷發(fā)生，特別是國際消費者行為的劇增，如果不建立懲罰性賠償制度，我國的消費者、受害人常常處于不利的被動地位。

（三）我國建立懲罰性賠償制度的設(shè)想

懲罰性賠償制度目前我國僅在《消費者權(quán)益保護法》中有所體現(xiàn)，《民法通則》中并無懲罰性賠償制度的一般規(guī)定。懲罰性賠償責(zé)任作為一項法律責(zé)任在我國民事立法中尚不具有普遍性。但消費者保護法作為特別法，需要得到普通民法的支持，對于消費者保護法第49條來說，民事責(zé)任制度中有關(guān)規(guī)則的協(xié)同是不可或缺的。

筆者認為，我國在今后制定民法典時，應(yīng)將懲罰性賠償制度作為損害賠償責(zé)任的一個組成部分，并加以明確規(guī)定。在制定民事特別法律時，可以借鑒《消費者權(quán)益保護法》的立法經(jīng)驗，在特別法中對懲罰性賠償?shù)倪m用作出明確的規(guī)定。目前，在民事特別法中可規(guī)定懲罰性賠償?shù)某断M者權(quán)益保護法》外，產(chǎn)品質(zhì)量、反不正當(dāng)競爭、人身權(quán)及部分合同等領(lǐng)域也可以規(guī)定，《消費者權(quán)益保護法》的適用應(yīng)擴大至房地產(chǎn)、醫(yī)療事故、共用服務(wù)事業(yè)等領(lǐng)域。

總之，我國建立懲罰性賠償制度，是我國民事立法的重大突破，應(yīng)該堅持并積極推廣，尤其是在保護消費者權(quán)益中更應(yīng)當(dāng)堅決地加以適用，以鼓勵消費者同欺詐行為和假冒偽劣商品作斗爭，鼓勵全社會積極參與打假行動，建立懲罰性賠償制度也是我國社會主義市場經(jīng)濟和社會發(fā)展的需要，是適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟條件下諸多領(lǐng)域消費者權(quán)益保護的需要。

注釋

①馬維麟：《損害賠償法之原理》，《法學(xué)叢刊》第161期46頁

②陳富聰：《美國懲罰性賂償金的發(fā)展趨勢》，《合大法學(xué)論從》第27卷第1期，第233頁

③陳富聰：《美國懲罰性賂償金的發(fā)展趨勢》，《合大法學(xué)論從》第27卷第1期，第241頁

④李昌麟、許明月：《消費者保護法》，北京；法律出版社1997年版，第319頁

⑤盧云主編：《法學(xué)基礎(chǔ)理論》，北京：中國政法大學(xué)出版社1994年版，第191頁

⑥盧云主編：《法學(xué)基礎(chǔ)理論》，北京；中國政法大學(xué)出版社1994年版，第43頁

⑦梁慧星：《民法總論》，北京；法律出版社1997年版，第170頁

主要參考文獻

1.陳聰富：《美國懲罰性賠償金的發(fā)展趨勢》，《臺大法學(xué)論叢》，第27卷第1期

2.馬維麟：《損害賠償法之原理》，《法學(xué)叢刊》第161期

3.李昌麟、許明月：《消費者保護法》，北京；法律出版社1997年版

欺詐行為的法律認定及賠償范文第4篇

無論是大陸法還是臺灣法，懲罰性賠償制度都是從美國法上移植過來的，而且引進的時間也很接近。臺灣于1988年修改“證券交易法”時，對內(nèi)線交易行為情節(jié)重大者引入3倍以內(nèi)的賠償金；而大陸于1993年在《消費者權(quán)益保護法》中對經(jīng)營者欺詐行為引入雙倍賠償?shù)母拍?。自懲罰性賠償金引入以來，無論是大陸還是臺灣，對該制度的批評也從未停止過。最重要的原因是，大陸與臺灣同屬以德國法為傳統(tǒng)的大陸法系，對英美法系的概念與制度先天的接觸不良，對一個具有完全不同法律傳統(tǒng)的法律制度的引進，必然會遭遇到概念、理念與體系上的格格不入，如何對其進行改造以適應(yīng)本國、本地區(qū)原有的法律系統(tǒng)，成為了擺在兩岸學(xué)者面前的共同難題。筆者試圖通過介紹兩岸關(guān)于懲罰性賠償制度的立法現(xiàn)狀與學(xué)界爭議情況，提供給彼此更多的借鑒與思考，以幫助立法的完善與理論的架構(gòu)。

一、兩岸懲罰性賠償?shù)牧⒎顩r

(一)大陸

大陸于1993年公布的《消費者權(quán)益保護法》中首度對消費欺詐行為規(guī)定了懲罰性賠償金，該法第49條規(guī)定：“經(jīng)營者提供商品或服務(wù)有欺詐行為的，應(yīng)當(dāng)按照消費者的要求增加賠償其受到的損失，增加賠償?shù)慕痤~為消費者購買商品的價款或者接受服務(wù)的費用的一倍?！?/p>

長期以來，大陸立法中關(guān)于懲罰性賠償?shù)臈l款僅見于《消費者權(quán)益保護法》，直到2003年最高人民法院在司法解釋中對商品房買賣中的欺詐行為也明確規(guī)定了懲罰性賠償，但這三個涉及條款可以視為是對《消費者權(quán)益保護法》第49條在商品房買賣欺詐領(lǐng)域的司法解釋。

《最高人民法院關(guān)于審理商品房買賣合同糾紛案件適用法律若干問題的解釋》第8條：“具有下列情形之一，導(dǎo)致商品房買賣合同目的不能實現(xiàn)的，無法取得房屋的買受人可以請求解除合同、返還已付購房款及利息、賠償損失，并可以請求出賣人承擔(dān)不超過已付購房款一倍的賠償責(zé)任：(一)商品房買賣合同訂立后，出賣人未告知買受人又將該房屋抵押給第三人；(二)商品房買賣合同訂立后，出賣人又將該房屋出賣給第三人?！?/p>

第9條：“出賣人訂立商品房買賣合同時，具有下列情形之一，導(dǎo)致合同無效或者被撤銷、解除的，買受人可以請求返還已付購房款及利息、賠償損失，并可以請求出賣人承擔(dān)不超過已付購房款一倍的賠償責(zé)任：(一)故意隱瞞沒有取得商品房預(yù)售許可證明的事實或者提供虛假商品房預(yù)售許可證明；(二)故意隱瞞所售房屋已經(jīng)抵押的事實；(三)故意隱瞞所售房屋已經(jīng)出賣給第三人或者為拆遷補償安置房屋的事實。”

第14條第2項：“房屋實際面積小于合同約定面積的，面積誤差比在3％以內(nèi)(含3％)部分的房價款及利息由出賣^返還買受人，面積誤差比超過3％部分的房價款由出賣人雙倍返還買受人?！?/p>

(二)臺灣地區(qū)

臺灣于1988年修改“證券交易法”時，于其增訂條文中，對內(nèi)線交易的行為，如其情節(jié)重大者，法院得依善意從事相反買賣之人的請求，將限額提高至三倍。這一條文乃是臺灣懲罰性賠償立法之濫觴。從此以后，臺灣多部法律在修訂中陸續(xù)引進了懲罰性賠償?shù)母拍睿澚信e如下：

1、“消費者保護法”第51條：“依本法所提之訴訟，因企業(yè)經(jīng)營者之故意所致之損害，消費者得請求損害額三倍以下之懲罰性賠償金；但因過失所致之損害，得請求損害額一倍以下之懲罰性賠償金?！?/p>

2、“消費者保護法”第32條第1項：“法院因前條被害人之請求，如為事業(yè)之故意行為，得依侵害情節(jié)，酌定損害額以上之賠償。但不得超過已證明損害額之三倍。”

3、“消費者保護法”第13條第2項：“依前項規(guī)定，侵害行為如屬故意，法院得因被害人之請求，依侵害情節(jié)，酌定損害額以上之賠償。但不得超過已證明損害額之三倍?！?/p>

4、“消費者保護法”第157條之一第2項：“違反前項規(guī)定者，應(yīng)就消息未公開前其買入或賣出該股票的價格，與消息公開后十個營業(yè)日收盤平均價格之差額限度內(nèi)，對善意從事相反買賣之人負損害賠償責(zé)任，其情節(jié)重大者，法院得依善意從事相反買賣之人之請求，將責(zé)任限額提高至三倍。”

5、“利法”第85條第3項：“依前二項規(guī)定，侵害行為如屬故意，法院得依侵害情節(jié)，酌定損害額以上之賠償。但不得超過損害額之三倍。”

6、“著作權(quán)法”第88條第3項：“依前項規(guī)定，如被害人不易證明其實際損害額，得請求法院依侵害情節(jié)，在新臺幣1萬元以上100萬元以下酌定賠償額。如損害行為屬故意且情節(jié)重大者，賠償額得增至新臺幣500萬元?！?/p>

二、兩岸懲罰性賠償制度的比較

(一)適用范圍不同

大陸目前適用懲罰性賠償金的法律僅見于《消費者權(quán)益保護法》第49條，最高人民法院關(guān)于商品房買賣糾紛的司法解釋對于懲罰性賠償金的適用，實際上也是《消費者權(quán)益保護法》第49條在商品房消費領(lǐng)域的延伸。因此，大陸目前有關(guān)于懲罰性賠償金的適用僅限于存在欺詐的消費合同上。也就是說，必須以合同關(guān)系為前提，發(fā)生違約方欺詐行為的條件下始得適用懲罰性賠償金。而臺灣目前關(guān)于懲罰性賠償除了在消費者保護領(lǐng)域以外，尚延伸至知識產(chǎn)權(quán)與公平交易領(lǐng)域，適用的范圍明顯比大陸要來得廣。以臺灣現(xiàn)行的立法來看，適用懲罰性賠償金多以侵權(quán)責(zé)任為基礎(chǔ)，即使在契約責(zé)任的場合，也必須以契約責(zé)任兼具侵權(quán)責(zé)任的特征的條件下始得適用。筆者以為，大陸宜借鑒臺灣立法，在知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域與公平交易領(lǐng)域也引進懲罰性賠償。在知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域，由于受害人往往無法計算實際損害金額，傳統(tǒng)的損害賠償制度于司法救濟上顯得十分無力，宜引進懲罰性賠償加強對知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)的遏制，以改變目前大陸盜版猖厥的現(xiàn)狀；另外，在公平交易領(lǐng)域同樣存在這樣的問題，超大型企業(yè)(如跨國公司)與小企業(yè)的關(guān)系類似于商家面對消費者的關(guān)系，二者之間經(jīng)濟地位的懸殊，導(dǎo)致超大型企業(yè)在與小企業(yè)的交易過程中很難真正做到平等，宜在這一領(lǐng)域也適當(dāng)引進懲罰性賠償金以控制超大型企業(yè)濫用經(jīng)濟優(yōu)勢地位，確保市場公平競爭的交易秩序。

大陸的消費者根據(jù)《消費者權(quán)益保護法》第49條提起懲罰性賠償金的請求，并不要求以到法院訴訟為前提，可直接向經(jīng)營者提出；而臺灣現(xiàn)行的“消費者保護法”第51條關(guān)于懲罰性賠償金的適用是以“依本法所提之訴訟”為

前提，即必須由消費者向法院正式提起告訴才可向企業(yè)經(jīng)營者主張懲罰性賠償金。臺灣現(xiàn)行立法的規(guī)定顯然限制了消費者的求償渠道，加大了消費者的索賠成本，已有不少學(xué)者提出來要在日后修法中將這個條款改為“依本法所提之請求”。

(二)舉證責(zé)任不同

大陸《消費者權(quán)益保護法》因為以合同責(zé)任為基礎(chǔ)來適用懲罰性賠償責(zé)任，所以原告在舉證時的證明責(zé)任在于經(jīng)營者實施了欺詐行為。而所謂“欺詐行為”的標(biāo)準(zhǔn)化定義為工商行政管理局1996年3月的《欺詐消費者行為處罰辦法》第2條：“經(jīng)營者在提供商品或者服務(wù)中，采取了虛假或者其他不正當(dāng)手段欺騙、誤導(dǎo)消費者，使消費者的合法權(quán)益受到損害的行為”。《辦法》進一步在第3條與第4條列舉了18種可以適用懲罰性賠償?shù)钠墼p行為。至于最高人民法院關(guān)于商品房糾紛的司法解釋，關(guān)于可以構(gòu)成雙倍返還的條件也是采用了列舉式的定義。綜上，大陸的懲罰性賠償金制度將欺詐行為的認定標(biāo)準(zhǔn)客觀化，而沒有對其主觀心理狀態(tài)是故意、重大過失、一般過失或無過失進行區(qū)別。這種立法的好處在于，減輕了消費者的舉證責(zé)任，只需要證明經(jīng)營者存在欺詐行為，而不必須證明經(jīng)營者主觀上惡意的存在與惡意的程度。由于舉證責(zé)任上的方便，甚至在大陸造就了一批“知假買假”的職業(yè)打假者，通過故意買假貨再向商家索取雙倍的賠償來獲得利益。而這種立法的弊端在于，加大了經(jīng)營者的經(jīng)營成本與經(jīng)營風(fēng)險，但在假貨泛濫的大陸市場采取這種對經(jīng)營者較為嚴苛的手段，不失為維護市場秩序端正市場風(fēng)氣的良法。

反觀臺灣立法，無論“消費者保護法”或其他有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)立法中適用懲罰性賠償?shù)囊?guī)定，無一例外要求原告需要舉證證明被告存在故意或者過失。在科技高度發(fā)達、市場全球化的今天，最終產(chǎn)品發(fā)生損害的環(huán)節(jié)往往遠離消費者可認知的范圍，因此消費者與企業(yè)經(jīng)營者之間存在嚴重的信息不對稱，要求消費者舉證證明商品在哪一個環(huán)節(jié)出了問題，經(jīng)營者對此問題存在怎樣的過錯，是非常困難的。這種舉證責(zé)任的壓力客觀上造成了臺灣司法實務(wù)上適用懲罰性賠償金的案件比較少。因此，雖然臺灣的懲罰性賠償金可適用的范圍要比大陸廣泛得多，但實際執(zhí)行的效果卻不如大陸。

(三)賠償金計算標(biāo)準(zhǔn)不同

大陸《消費者權(quán)益保護法》對懲罰性賠償金額的計算是以消費者購買商品的價款或者接受服務(wù)的費用的一倍為標(biāo)準(zhǔn)。雖然第49條規(guī)定適用的條件是應(yīng)消費者的要求“增加賠償其受到的損失”，但實務(wù)的操作中，并不要求消費者受到實際損失為前提，只要能證明經(jīng)營者存在欺詐行為，即使消費者沒有遭受任何損失，同樣可以要求經(jīng)營者雙倍賠償。同樣，在最高人民法院關(guān)于商品房買賣糾紛的司法解釋中，對懲罰性賠償金的適用也是以“已付購房款的一倍”來計算。像這樣以消費金額為標(biāo)準(zhǔn)的計算方法有其優(yōu)越性：(1)免除消費者證明自身損失的舉證責(zé)任；(2)方便計算賠償金額；(3)體現(xiàn)懲罰性賠償金本身的功能――懲罰與威懾，與消費者本身所受損失大小沒有直接關(guān)系，只在于體現(xiàn)法律對欺詐行為的譴責(zé)與防范。當(dāng)然，這種略顯簡單化的計算標(biāo)準(zhǔn)自有其不利的一面：(1)在消費金額太小而實際損失較大的情況下，懲罰性賠償金的雙倍返還顯然太少，不足以起到懲罰與威懾的作用，甚至?xí)土P性賠償?shù)囊饬x。例如電信運營商在客戶不知情的情況下多收1元錢，即使有客戶因此索賠成功，獲得2元的懲罰性賠償金，而大多數(shù)消費者尚蒙在鼓中，電信運營商不會因為支出2元錢懲罰性賠償金而在亂收費行為上有所收斂；(2)在消費金額較大而實際損失較小的場合，如商品房買賣中因欺詐行為導(dǎo)致退房，消費者除了獲得退房金額利息與其他損害賠償以外，仍可獲得已付購房款一倍以下的懲罰性賠償金，這對于開發(fā)商來講似乎過于苛刻，對購房的消費者來講卻有獲取暴利之嫌。

而臺灣的懲罰性賠償金除了“著作權(quán)法”第88條不易證明損害額的情形下適用定額的賠償金以外，其余一律以實際損害額為計算基礎(chǔ)，在一倍至三倍的范圍內(nèi)由法官酌定賠償。這種立法的好處在于對加害人與被害人雙方較為公平合理，不致于出現(xiàn)判得太高或太低的情形；不利之處在于加重了原告的舉證責(zé)任負擔(dān)，如果不能證明其所受到的實際損失，則無法獲得懲罰性賠償。同時，對于法官來講，自由裁量的幅度相當(dāng)大，可供參酌的因素又沒有法律明文規(guī)定，有可能出現(xiàn)類似案件判處懲罰性賠償金額大不相同的情況。再有，與大陸方面立法存在同樣困擾的是，在特別小額的損害事件中，無論是雙倍賠償還是三倍賠償，都不足以解決對加害人的懲罰與嚇阻問題。

三、兩岸關(guān)于懲罰性賠償制度的主要爭議

(一)大陸方面對懲罰性賠償?shù)闹饕獱幾h焦點

1、懲罰性賠償責(zé)任是否妥當(dāng)?

在大陸訂立《消費者權(quán)益保護法》第49條之前與之后，關(guān)于懲罰性賠償金妥當(dāng)性的爭論始終沒有停止過。一種意見認為：懲罰性賠償責(zé)任應(yīng)當(dāng)取消。主要理由是：(1)該條規(guī)定缺乏充分的法理依據(jù)，混淆了民事法與刑事法的界限；(2)該條規(guī)定過分加重了經(jīng)營者的賠償責(zé)任，有悖于公平原則；(3)該條規(guī)定并不能達到有效懲罰欺詐行為的目的；(4)對欺詐行為的懲罰不應(yīng)采取民事責(zé)任的形式，懲罰權(quán)是一種公權(quán)力，只能由國家而不宜交由私法主體行使。

對懲罰性賠償責(zé)任持肯定意見的學(xué)者認為：(1)該條款具有充足的法理依據(jù)，懲罰性賠償是一種特殊的民事責(zé)任，在民事責(zé)任中居于附屬的地位，其適用范圍受到嚴格的限制。傳統(tǒng)的損害賠償責(zé)任是以補償為目的，而懲罰性賠償主要以懲罰為目的。還有學(xué)者認為，懲罰性賠償是一種經(jīng)濟法、社會法責(zé)任，是結(jié)合了公法責(zé)任與私法責(zé)任的一種特殊法律形態(tài)，以私人執(zhí)法的手段達成維護公共利益、對違法行為進行制裁和懲罰的目的；(2)該條的規(guī)定更能充分體現(xiàn)民法的公平、正義規(guī)則。原因是消費者面對商家時的實質(zhì)地位是不平等的，商家的財力、專業(yè)能力均大大超過消費者，只有加大商家對消費者的賠償責(zé)任，扶弱抑強，才能實現(xiàn)二者之間真正的地位平等；(3)該條規(guī)定能達到有效懲罰欺詐行為的目的。通過懲罰性賠償將商家進行欺詐時的違法成本提高，使其不敢違法，才能真正有效遏制商業(yè)欺詐現(xiàn)象；(4)行政處罰不能代替懲罰性賠償。行政資源總是有限的，行政效率與私人效率相比也不見得有優(yōu)勢。只有發(fā)動廣大消費者積極打假，才能在最廣泛的范圍內(nèi)抑制商業(yè)欺詐行為。而提高消費者打假積極性的辦法，莫過于懲罰性賠償，因為懲罰性賠償能帶給消費者高于實際損害金額的賠償，這樣就保證了消費者的打假行為如不是有利可圖，至少不會太虧本。

2、知假買假是否適用懲罰性賠償?

自從大陸立法中在《消費者權(quán)益保護法》第49條引入雙倍賠償概念，而且相對而言，構(gòu)成雙倍賠償責(zé)任的法律要件比較簡單，只要消費者證明商家存在欺詐行為本身，不需要發(fā)生

實際損失，就可以直接向商家索賠。而且國家工商局又對欺詐行為的認定采用類型化的解釋，更加方便與有利于消費者適用該條款。正因為如此，中國大陸就很快出現(xiàn)了以王海為首的一批知假買假者，這些人相對于一般消費者，具有較多的消費知識，并且具有識別真貨假貨的本領(lǐng)，他們以專業(yè)打假的身份利用第49條，故意知假買假再進行雙倍索賠獲得利益。

對于知假買假行為是否可以適用第49條懲罰性賠償，一直也是大陸法學(xué)界的爭議焦點。反對者認為，知假買假超出了《消費者權(quán)益保護法》第2條關(guān)于消費者的界定，超出了生活消費需要的范圍，不屬于該法所保護的消費者，并進而指出，應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)驗法則，即以一般人的社會經(jīng)驗，來判斷購買商品的數(shù)量是否符合生活消費的需求。贊成者則認為，不論是否知假買假，以及購買數(shù)量多少，只要他購買商品不是為了再次投入市場銷售，即他不是作為一個商人或者為交易而購買的人，就應(yīng)當(dāng)確認他的消費者身份，使他受到第49條的保護。況且，何為“生活消費”本身沒有嚴格的界定，如果與“生產(chǎn)消費”作為一個對應(yīng)的概念的話，只要不是為了生產(chǎn)經(jīng)營活動而消費，都可以歸類于“生活消費”。另一方面，《消費者權(quán)益保護法》第49條的規(guī)定主要是為了制裁經(jīng)營者的欺詐行為，保護消費者的個體利益和集體利益，將知假買假者視為消費者來保護的話，有助于本條立法目的的實現(xiàn)。

(二)臺灣方面對懲罰性賠償?shù)闹饕獱幾h焦點

1、是否違反一事不二罰的程序性原則?

無論是民事訴訟法，還是刑事訴訟法，都有所謂“一事不再理”或“一事不二罰”的原則。同一個犯罪行為不應(yīng)被多次追訴，同一個違法行為不應(yīng)被處以多次處罰或被課以多次賠償。而在適用懲罰性賠償金的的問題上，由于懲罰性賠償金是在填補性損害賠償之外的額外賠償，似有悖于“一事不二罰”的原則。

持相反意見的學(xué)者認為，懲罰性賠償金可以視作與刑罰、行政處罰、填補性賠償不同性質(zhì)的一種法律制裁手段。當(dāng)同一行為被課以刑罰、行政處罰與懲罰性賠償金，是依據(jù)不同法律作出的不同性質(zhì)的法律制裁，可以并行處罰，相互之間并無沖突；當(dāng)同一行為既被判決承擔(dān)填補性損害賠償，同時又被課以懲罰性賠償時，因為對原告而言，此系兩個不同的請求權(quán)標(biāo)的，前者是對被害人精神與財產(chǎn)損害的補償，后者是對加害人行為的懲罰與嚇阻，功能與目的不同，因此并不違反“一事不二罰”的原則；在多數(shù)人被侵權(quán)提起集體訴訟的情況下，加害人因同一行為被多次處以懲罰性賠償，似乎也有一事多罰的嫌疑。但由于每個被害人所受的損害是分別獨立的，所提起的請求權(quán)也是各自獨立的，針對不同請求權(quán)所課處的懲罰性賠償金也不違反“一事不二罰”的原則。

2、是否導(dǎo)致“民事法”與“刑事法”的混淆?

臺灣的法律體系乃是沿襲大陸法的傳統(tǒng)，對于民事賠償采用填補損害的原則，對于刑事犯罪始有懲罰性的罰金一說。而懲罰性賠償金制度乃是在民事法律體系內(nèi)適用準(zhǔn)刑事責(zé)任的懲罰性質(zhì)的賠償金，似乎公民個人也具有了“司法機關(guān)”的權(quán)力，有權(quán)制裁加害人對其課以罰款，并且將這筆款項裝入私人的腰包，而不是如刑事責(zé)任的罰金一樣納入公庫。因此，反對懲罰性賠償金制度的一種觀點就是認為，懲罰性賠償金混淆了“民事法”與“刑事法”的不同功能。

客觀地來講，懲罰性賠償金確實與大陸法傳統(tǒng)的“民事法”與“刑事法”的功能區(qū)分相違背。但如果為滿足理論上的協(xié)調(diào)性而犧牲有價值的法律制度，則顯得過于古板。懲罰性賠償金的確難以用傳統(tǒng)的理論來解釋，但它所具有的優(yōu)越性卻是不可否認的。以傳統(tǒng)的民事賠償責(zé)任來看，只具有補償性，不具有制裁違法行為的功能，只考慮對被害人損失的補償，卻沒有考慮對公共利益的保護。而懲罰性賠償金則修正了這種補償性民事責(zé)任的缺點，鼓勵私人對嚴重侵害他人利益的行為進行民間執(zhí)法，一方面捍衛(wèi)自身的權(quán)益，另一方面可對違法者進行制裁，從而對潛在的違法者有嚇阻的示范作用。民間執(zhí)法的好處在于，可以彌補司法機關(guān)與行政機關(guān)在執(zhí)法上效率上的落后與資源上的限制。

3、違反契約是否可以適用懲罰性賠償金?

就懲罰性賠償金適用的案件來看，傳統(tǒng)上都是以侵權(quán)案件為限，因契約產(chǎn)生的責(zé)任原則上不適用懲罰性賠償金。但《消費者保護法》第51條適用懲罰性賠償金的訴訟為“因本法所提之訴訟”，而因《消費者保護法》所提起的訴訟，包括商品責(zé)任、服務(wù)責(zé)任、定型化契約、特種買賣與不實廣告等，可見，不僅包括侵權(quán)案件，消費者與經(jīng)營者之間的消費合同案件亦可能適用懲罰性賠償金，只要經(jīng)營者主觀上因故意或過失給消費者造成了損害。因此，立法上已經(jīng)對懲罰性賠償金只能適用于侵權(quán)案件的原則作了突破。

但持相反意見者認為，如果僅僅構(gòu)成單純的違約責(zé)任是不可以請求懲罰性賠償金的，必須在違約的同時亦構(gòu)成侵權(quán)，方可請求懲罰性賠償金。以《消費者保護法》第51條來看，契約案件適用51條的前提也必須是違約方主觀上存在故意或過失，客觀的行為上表現(xiàn)為締約或違約過程中的詐欺，以致于危害到消費者的健康與安全。也就是說，違約行為必須同時具備侵害消費者健康權(quán)或安全權(quán)的性質(zhì)，始得適用第51條的懲罰性賠償金。

4、懲罰性賠償金數(shù)額上的爭議?

填補性損害賠償?shù)墓δ茉谟谘a償被害人受到的損害，其計算依據(jù)為被害人因侵權(quán)行為受到的實際損失；而懲罰性賠償?shù)墓δ茉谟趹土P與嚇阻，那究竟應(yīng)當(dāng)適用多大數(shù)額的懲罰性賠償金，才能符合懲罰與嚇阻的目的，則沒有一個可以明確的計算方法。

臺灣現(xiàn)行有關(guān)懲罰性賠償金的立法都采用了限定賠償金上限的辦法，但這只是保證懲罰性賠償金不致于過高，使加害人受到過分的苛責(zé)，也不致于使原告獲得過分的“橫財”。但由于臺灣立法未規(guī)定在大規(guī)模集體訴訟的情況下，每一個事故獲賠的最高限額，仍然有可能發(fā)生因被害者眾多，累計的懲罰性賠償金額過分巨大使得加害人不堪負擔(dān)的情形。另外，這種規(guī)定上限的辦法仍沒有給出可以計算懲罰性賠償金數(shù)額的公式。法官在判定懲罰性賠償金時，仍需要參酌每個個案的諸多因素，以最后確定賠償數(shù)額。這些需要參酌的因素可以考慮：(1)加害人不法行為可被非難的程度或其嚴重性(包括對公眾危害的嚴重程度)；(2)被害人所受損害的性質(zhì)、范圍及填補性損害的數(shù)額，懲罰性賠償金與填補性損害賠償金額之間理應(yīng)有合理的關(guān)系；(3)加害人因不法行為所獲得的利益；(4)加害人的經(jīng)濟實力；(5)加害人主觀上的惡性大小，對危險是否明知，對超過危險的程度大小的認知狀況，侵權(quán)行為發(fā)生后加害人的行動與態(tài)度；(6)加害人侵權(quán)行為存續(xù)期間的長短；加害人因不法行為已經(jīng)受到的刑事懲罰與行政處罰；被害人所支出的訴訟費用與律師費等。

5、對企業(yè)經(jīng)營者的過失適用懲罰性賠償金是否公平?

懲罰性賠償金制度原系英美法系所創(chuàng)，與大陸法系傳統(tǒng)的填補損害的民事賠償制度不同，但即使在英美法國家，亦未見對所有的過失責(zé)任課以懲罰性賠償，一般只在行為人輕率地漠視他人安全的重大過失情形下才可以提起懲罰性賠償之訴。而現(xiàn)行臺灣“消費者保護法”不區(qū)分過失輕重，一律課以懲罰性賠償，似有過于嚴苛之嫌，該條款遭到很多學(xué)者的批評。過失可分為重大過失(違反一般人應(yīng)有之注意義務(wù))、具體輕過失(違反與處理自己同一事務(wù)所應(yīng)有之注意義務(wù))與抽象輕過失(違反善良管理人之注意義務(wù))，對于后二種輕過失，亦課以處罰，似乎太過嚴厲，會導(dǎo)致普通民眾動輒得咎的法律后果。而對于重大過失，也應(yīng)從嚴把握，在涉及到人身安全的重大過失情形下，才可以適用懲罰性賠償。

欺詐行為的法律認定及賠償范文第5篇

購房合同陷阱多——關(guān)于商品房買賣合同糾紛案件的思考

一、商品房買賣合同的主體。

商品房買賣合同糾紛案件的主體是出賣方和買受人。出賣方限于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。買受人則是企事業(yè)法人(或分機構(gòu))、機關(guān)、事業(yè)單位、社會團體、自然人等等。

二、商品房買賣合同的效力問題

對商品房預(yù)售合同的效力問題，最高人民法院《關(guān)于審理商品房買賣合同糾紛案件適用法律若干問題的解釋》及最高人民法院有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)對該規(guī)定所作的說明已作了較明確的闡述，容易理解，操作性較強。但對于商品房現(xiàn)售的條件，法律和行政法規(guī)未作明確規(guī)定，對現(xiàn)售合同的效力問題，上述司法解釋亦未作規(guī)定。實踐中對此有不同認識。若將《中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法》第三十七條規(guī)定的未依法登記領(lǐng)取產(chǎn)權(quán)證書的房地產(chǎn)不得轉(zhuǎn)讓（當(dāng)然包括商品房買賣）作為強制性規(guī)定理解，則商品房現(xiàn)售合同生效條件應(yīng)為房地產(chǎn)依法登記領(lǐng)取權(quán)屬證書。但上述理解顯然與建設(shè)部《商品房銷售管理辦法》第七條規(guī)定的商品房現(xiàn)售條件不符。若不作上述理解，則違規(guī)開發(fā)的商品房，只要已竣工，只要不具備導(dǎo)致合同無效的其它事實，買賣即為合法有效的合同而受法律保護，不利于保護消費者的權(quán)利，因為沒有行政法規(guī)和法律對商品房現(xiàn)售條件作其出限制性規(guī)定，《商品房銷售管理辦法》只是部門規(guī)章。筆者認為，在商品房現(xiàn)售合同的效力問題上，我國法律存在漏洞，急需相關(guān)的立法和司法機構(gòu)作出補充。筆者主張，在目前的法律框架內(nèi)，可以將《商品房銷售管理辦法》第七條規(guī)定的商品房現(xiàn)售條件與《中華人民共和國合同法》第五十二條第（四）項的規(guī)定結(jié)合起來作為商品房現(xiàn)售合同的生效條件，如商品房不符合《商品房銷售管理辦法》第七條規(guī)定的條件，則可以商品房買賣合同損害社會公共利益為由，援引《中華人民共和國合同法》第五十二條第（四）項的規(guī)定確認其無效。如此補充現(xiàn)有法律的漏洞。

三、商品房買賣合同的分類

這是每個審判員審理商品房買賣合同案件時首先要解決的問題。 關(guān)于商品房買賣合同的分類，對行政執(zhí)法和司法最有影響和意義的分類是分為商品房現(xiàn)售和商品房預(yù)售兩種。這是根據(jù)商品房開發(fā)建設(shè)過程并結(jié)合合同成立時間對商品房買賣合同進行的分類。鑒于有關(guān)法律和司法解釋對上述兩種合同的生效條件等分別作出了規(guī)定，上述合同分類問題的影響則直接及于法律適用和合同效力的認定，決定著案件審理的方向。根據(jù)建設(shè)部制定的《商品房銷售管理辦法》第三條的規(guī)定，商品房現(xiàn)售，是指房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)將竣工驗收合格的商品房出售給買受人，并由買受人支付房價款的行為；商品房預(yù)售，是指房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)將正在建設(shè)中的商品房預(yù)先出售給買受人，并由買受人支付定金或者房價款的行為。對于已竣工未驗收和驗收未達合格標(biāo)準(zhǔn)的商品房，其買賣合同應(yīng)按預(yù)售還是按現(xiàn)售處理，筆者認為，將上述商品房按現(xiàn)房處理、歸于不符合法定條件的現(xiàn)房更符合我國法律區(qū)分現(xiàn)房和預(yù)售的初衷：允許房地產(chǎn)開發(fā)商預(yù)售商品房是為了房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)能在工程建設(shè)過程中取得部分資金，且該資金必須用于工程建設(shè)；預(yù)售是一種特殊的銷售，預(yù)售的商品房至少還在建設(shè)中。上述理解亦符合國人對現(xiàn)房和期房的一般理解：蓋好了的房子是現(xiàn)房，尚未施工和正在施工的房產(chǎn)為期房?；诖?，筆者主張將上述房產(chǎn)的買賣糾紛適用現(xiàn)售合同的相關(guān)規(guī)定調(diào)整，其結(jié)果是區(qū)分預(yù)售和現(xiàn)售以工程是否竣工為據(jù)。這其中實際隱含著已竣工未驗收或驗收不合格的房產(chǎn)是不符合法定入市條件的現(xiàn)房這一觀念，和合法與不合法的合同只要種類相同即適用相同的法律規(guī)范的理念。

四、因房屋存在質(zhì)量問題解除合同的條件

房屋主體質(zhì)量經(jīng)鑒定不合格應(yīng)解除合同，因法有明文規(guī)定，現(xiàn)在審判實踐中已是共識。但對一般房屋質(zhì)量問題達到什么程度，當(dāng)事人可以請求法院解除合同，實踐中卻存在很大分歧。最高人民法院《關(guān)于審理商品房買賣合同糾紛案件適用法律若干問題的解釋》第十三條規(guī)定，因房屋質(zhì)量問題嚴重影響正常居住使用，買受人請求解除合同和賠償損失的，應(yīng)予支持。該條顯然是對《中華人民共和國合同法》第九十四條第（四）項規(guī)定的解除合同的條件，即“當(dāng)事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實現(xiàn)合同目的”在商品房買賣合同中的解釋和應(yīng)用，但商品房質(zhì)量問題到什么程度為“嚴重影響居住使用”？該條解釋的可操作性不強，依賴于法官的自由裁量。有人認為，商品房正常的“居住使用”主要以安全為標(biāo)準(zhǔn)，只要房屋能安全的居住使用，其它質(zhì)量問題不會嚴重影響居住使用；其他人認為，“居住使用”不僅以安全為條件，與房屋價值相應(yīng)的舒適和美觀亦是正常居住使用的標(biāo)準(zhǔn)，如房屋不具備與其價值相應(yīng)的舒適和美觀程度，亦應(yīng)認定為嚴重影響居住使用。筆者同意第二種觀點。

五、關(guān)于商品房買賣合同締結(jié)過程中欺詐行為的認定

在商品房買賣活動中進行欺詐和惡意違約的要承擔(dān)最高至雙倍購房款的懲罰性賠償責(zé)任，是最高人民法院《關(guān)于審理商品房買賣合同糾紛案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定中的亮點。 上述規(guī)定是根據(jù)《中華人民共和國合同法》和《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》的相關(guān)規(guī)定確定的，明確了雙倍賠償在商品房買賣糾紛中的適用范圍，防止其運用的任意性，對于正確維護開發(fā)商和消費者雙方的利益起到了一定作用。實踐中，因惡意違約行為客觀性較強，較易審查和認定；而對于欺詐行為如何認定，實踐中審判人員的認識不一。筆者認為，上述司法解釋中的欺詐行為源于《中華人民共和國民法通則》和《中華人民共和國合同法》對欺詐行為的規(guī)定。根據(jù)上述法律及相關(guān)司法解釋的規(guī)定，欺詐行為主要可以劃分為兩類：即故意隱瞞真實情況和虛假陳述。在上述兩種欺詐行為中，虛假陳述是作為，客觀性較強，當(dāng)事人舉證不易，但法院認定不難，在此不作論述。對于故意隱瞞真實情況如何理解和認定，爭論很多。根據(jù)王利明教授的觀點（見王教授所著《違約責(zé)任論》有關(guān)內(nèi)容），有義務(wù)告知對方真實情況而故意不告知，應(yīng)認定為故意隱瞞，并提出認定故意隱瞞的關(guān)鍵是確定是否有義務(wù)向?qū)Ψ疥愂稣鎸嵤聦崱９P者認為，上述觀點從理論上為我們確認隱瞞行為，提供了簡明和可操作的規(guī)則。但王教授未對如何認定“故意”發(fā)表意見。筆者認為，按一般的理解，故意隱瞞顯然不包括不知道或因過失而未告知的情況。應(yīng)該承認，存在由于過失而隱瞞真實情況的可能。這就要求查明當(dāng)事人的主觀情況，如是否知道或應(yīng)當(dāng)知道真實情況，結(jié)合法律是否確定其有告知此真實情況的義務(wù)，若均是確定的，而當(dāng)事人未告知，并造成對方陷入錯誤認識，則可認定欺詐行為成立。欺詐行為一般較難認定，但筆者認為，有關(guān)的法條上有“故意”二字，就應(yīng)該如此理解和操作，查明不了，依法不予認定即可，但不能推定。

六、審判實踐中的幾點做法：

1、對開發(fā)商開發(fā)的房屋質(zhì)量問題，審理時把握“是否根本違約”這一關(guān)鍵。如果存在房屋主體結(jié)構(gòu)質(zhì)量不合格不能交付使用、因房屋質(zhì)量嚴重影響正常居住使用等根本違約情形的，可以判決退房并賠償損失。在審判實踐中遇到的多數(shù)案件是開發(fā)商違約但不構(gòu)成根本違約的，如一般質(zhì)量問題、面積存在少量誤差等，這種房屋質(zhì)量問題被發(fā)現(xiàn)時，多數(shù)消費者已經(jīng)入住，有些已經(jīng)對房屋進行了裝修，如果判決退房，會使雙方損失擴大，可判決開發(fā)商對房屋進行維修或進行賠償，從而最大限度地維護社會穩(wěn)定和秩序。