家庭投資理財(cái)案例分析
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家庭投資理財(cái)案例分析范文第1篇
幾年前，為方便照看孩子，李女士辭職做了家庭主婦。現(xiàn)在女兒上小學(xué)三年級(jí)，李女士每天除了接送小孩，還兼職運(yùn)營(yíng)著公眾號(hào)，每月有1000元左右的額外收入貼補(bǔ)家用。老公是家庭主要經(jīng)濟(jì)支柱，年收入20萬(wàn)元，有職工社保。一家三口每年的生活開(kāi)支需要10萬(wàn)元，目前存款有50萬(wàn)元。眼看自己和老公今年要奔四了，她希望壽險(xiǎn)規(guī)劃師幫他們規(guī)劃一下養(yǎng)老生活。
一、案例分析
從李女士家庭的財(cái)務(wù)情況來(lái)看，主要存在三個(gè)理財(cái)問(wèn)題：一是家庭收入方面比較單一，整個(gè)家庭的收入來(lái)源主要來(lái)自于先生的薪資和一些儲(chǔ)蓄利息；其次，投資方面過(guò)于保守，家庭盈余全部進(jìn)行銀行儲(chǔ)蓄；第三，家庭保障不足，經(jīng)濟(jì)支柱的先生只有基礎(chǔ)的職工社保，沒(méi)有額外補(bǔ)充商業(yè)保險(xiǎn)，自己因?yàn)樽隽巳毺?，連最基礎(chǔ)的社保也沒(méi)有。如果僅靠先生的那點(diǎn)退休金，根本保證不了未來(lái)夫婦倆的退休生活質(zhì)量。
二、理財(cái)建議
針對(duì)李女士家庭面臨的三個(gè)需要解決的理財(cái)問(wèn)題，給予以下幾個(gè)方面的投資理財(cái)建議。
1.現(xiàn)金規(guī)劃：保留3-6個(gè)月的生活支出費(fèi)用作為緊急備用金。
首先，李女士家庭不需要50萬(wàn)元全部存銀行，只需保留3～6個(gè)月的生活支出來(lái)作為緊急備用金，即2.5～5萬(wàn)元，可以以定期存款的形式持有。按照資金的流動(dòng)性情況，李女士可以分別存3個(gè)月、6個(gè)月和1年期，雖然定存的收益率不高，但流動(dòng)性強(qiáng)，提前支取本金安全，只是利息會(huì)少點(diǎn)。如果想簡(jiǎn)單操作，也可以放在余額寶等短期理財(cái)賬戶里，既靈活，又可以享受日利息。
2.保障規(guī)劃：以經(jīng)濟(jì)支柱的先生為主，自己和孩子的保障為輔。
先生是家庭唯一的經(jīng)濟(jì)支柱，而造成這根家庭支柱收入中斷的風(fēng)險(xiǎn)就是這個(gè)家庭的主要風(fēng)險(xiǎn)，這部分風(fēng)險(xiǎn)主要包含兩塊，即因疾病或意外導(dǎo)致的身故或失能。所以，保險(xiǎn)規(guī)劃的重點(diǎn)就在于一旦發(fā)生上述風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)所能提供的賠償要能夠彌補(bǔ)未來(lái)收入的缺口，從而不致影響家人的生活。從專業(yè)角度來(lái)看，壽險(xiǎn)保額一般設(shè)為年收入的10倍，同時(shí)附加一定額度的重大疾病保險(xiǎn)。另外，家庭用于保障類的保費(fèi)支出控制在家庭年收入的20%都是合理的。
本案例中，李女士家庭保障類保費(fèi)控制在4萬(wàn)元以內(nèi)都是合理的，可以用其中的2.5萬(wàn)元幫先生補(bǔ)充200萬(wàn)元保額的意外險(xiǎn)和定期壽險(xiǎn)，以及60萬(wàn)元保額的長(zhǎng)期重大疾病保障。剩余的預(yù)算幫李女士補(bǔ)充30萬(wàn)元長(zhǎng)期重疾保障并附加投保人豁免，給孩子補(bǔ)充45萬(wàn)元的長(zhǎng)期重疾保障并附加投保人豁免，合計(jì)保費(fèi)不超過(guò)4萬(wàn)元。
這樣經(jīng)濟(jì)支柱的保障額度充足，其他家庭成員也都擁有一定額度的長(zhǎng)期重大疾病保障（大病保障對(duì)被保險(xiǎn)人的身體健康狀況要求嚴(yán)格，所以直接補(bǔ)充長(zhǎng)期保障型的，可以保證續(xù)保且保費(fèi)不會(huì)隨年齡增長(zhǎng)而遞增）。
3.投資理財(cái)和未來(lái)保障規(guī)劃：重新配置家庭資產(chǎn)，適當(dāng)增加投資和保險(xiǎn)，提前規(guī)劃養(yǎng)老。
李女士家庭有50萬(wàn)元銀行存款，可以按家庭理財(cái)習(xí)慣和資金使用功能進(jìn)行重新配置。從李女士家庭之前的投資方式來(lái)看，屬保守型投資者，而且李女士家庭目前的理財(cái)目標(biāo)是規(guī)劃未來(lái)的養(yǎng)老。所以，綜合上述兩點(diǎn)可以對(duì)50萬(wàn)元資金按5∶5的比例，分別投資風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，其中50%的資金可以考慮股票型基金或債券型基金的投資方式，讓資產(chǎn)增值。如果夫妻倆都沒(méi)有做股票基金投資的時(shí)間和能力，也可以選擇有實(shí)力的保險(xiǎn)公司推出的投連險(xiǎn)，如安今年年初剛剛推出來(lái)的“超級(jí)魔方”計(jì)劃，享受基金中的基金的待遇，還能按需附加需要的保障，未來(lái)還能轉(zhuǎn)換為養(yǎng)老金。剩余50%的資金可以考慮投保分紅型年金保險(xiǎn)產(chǎn)品，尤其是李女士，因?yàn)闆](méi)有固定工作的社保，且女性往往比男性長(zhǎng)壽，未來(lái)可能會(huì)面臨好多年獨(dú)居生活的情況，所以，配置一份源源不斷且終身領(lǐng)取的養(yǎng)老型保險(xiǎn)非常有必要。如以先生為投保人、李女士為被保險(xiǎn)人，設(shè)計(jì)一份年繳5萬(wàn)、5年繳、55周歲開(kāi)始領(lǐng)取的終身養(yǎng)老金保險(xiǎn)，并附加投保人豁免，可以鎖定一份?？顚Ｓ玫酿B(yǎng)老金來(lái)保證未來(lái)的養(yǎng)老生活質(zhì)量。
另外，李女士家庭的年收入扣除年支出，每年還會(huì)有10萬(wàn)元的盈余，也可以按照上述比例進(jìn)行投資與理財(cái)分配，用于建立孩子的教育金和先生的養(yǎng)老金，也可以用于改善生活品質(zhì)。
家庭投資理財(cái)案例分析范文第2篇
關(guān)鍵詞：通識(shí)課程；投資與理財(cái)；建設(shè)；開(kāi)發(fā)
中圖分類號(hào)：G640 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
《國(guó)家中長(zhǎng)期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2010-2020）》指出：“要著力培養(yǎng)信念執(zhí)著、品德優(yōu)良、知識(shí)豐富、本領(lǐng)過(guò)硬的高素質(zhì)專門人才和創(chuàng)新人才”，當(dāng)前，國(guó)內(nèi)對(duì)通識(shí)教育的概念論述可謂“見(jiàn)仁見(jiàn)智”，目前，理論界比較認(rèn)可的是李曼麗博士對(duì)通識(shí)教育的概念表述。她采用馬克斯-韋伯的（理想類型）的界定方法，對(duì)通識(shí)教育的內(nèi)涵從性質(zhì)、目的、內(nèi)容三個(gè)方面進(jìn)行了界定。 從性質(zhì)上說(shuō)，它是高等教育的組成部分，是所有大學(xué)生都應(yīng)接受的非專業(yè)性教育；從目的上說(shuō)，它旨在培養(yǎng)積極參與社會(huì)生活的、有社會(huì)責(zé)任感的、全面發(fā)展的社會(huì)的人和國(guó)家的公民；從內(nèi)容上說(shuō)，它是一種廣泛的、非專業(yè)性的、非功利性的基本知識(shí)、技能和態(tài)度的教育。
隨著經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)的迅速發(fā)展，投資與理財(cái)?shù)靡詮V泛興起，理財(cái)規(guī)劃必將成為經(jīng)濟(jì)金融界的熱門話題?！锻顿Y與理財(cái)》通識(shí)課程是投資理財(cái)專業(yè)必修的核心專業(yè)課，課程著重于專業(yè)技能實(shí)訓(xùn)，以經(jīng)濟(jì)發(fā)展所需要的應(yīng)用型人才為培養(yǎng)目標(biāo)，在廣泛市場(chǎng)調(diào)研的基礎(chǔ)上，確定本專業(yè)學(xué)生畢業(yè)的初始崗位為銀行、證券、保險(xiǎn)、投資公司等行業(yè)的客戶經(jīng)理、理財(cái)規(guī)劃師助理等一線理財(cái)工作。課程要求學(xué)生能熟悉各種理財(cái)工具的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)收益關(guān)系，能綜合運(yùn)用各種理財(cái)工具，為目標(biāo)客戶設(shè)計(jì)出理財(cái)方案打下良好的基礎(chǔ)。通過(guò)工作任務(wù)的仿真操作，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，掌握學(xué)生對(duì)理財(cái)工具的運(yùn)用能力從而提高理財(cái)規(guī)劃能力。以學(xué)生為本，注重“教”與“學(xué)”的互動(dòng)。通過(guò)選用典型活動(dòng)項(xiàng)目，由教師提出要求或示范，組織學(xué)生進(jìn)行活動(dòng)，讓學(xué)生在活動(dòng)中樹(shù)立責(zé)任意識(shí)，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的合作精神，掌握本課程的職業(yè)能力 職業(yè)情景的創(chuàng)設(shè)，以多媒體、實(shí)訓(xùn)和案例分析等方法提高學(xué)生解決和處理實(shí)際問(wèn)題的綜合職業(yè)能力 。
一、課程性質(zhì)與作用
投資與理財(cái)是一項(xiàng)綜合性、專業(yè)性很強(qiáng)工作，投資與理財(cái)畢業(yè)生必需學(xué)習(xí)證券、金融、保險(xiǎn)等綜合理論知識(shí)，掌握各種金融理財(cái)產(chǎn)品，熟悉理財(cái)服務(wù)的基本規(guī)范和流程，并熟練運(yùn)用理財(cái)技巧。在建立基于崗位職業(yè)能力培養(yǎng)的課程體系中，《投資與理財(cái)》課程起著十分重要的作用。本課程在教學(xué)過(guò)程中，緊密圍繞工作任務(wù)和任職要求組織教學(xué)內(nèi)容，努力形成“教、學(xué)、做”一體化課程，在推進(jìn)案例分析和項(xiàng)目化教學(xué)的同時(shí)，將國(guó)家助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)能力知識(shí)要求融入課程教學(xué)，為培養(yǎng)學(xué)生崗位能力和職業(yè)素養(yǎng)起重要支撐作用。本課程開(kāi)設(shè)是在學(xué)生學(xué)習(xí)相關(guān)專業(yè)基礎(chǔ)課程進(jìn)行的。《投資與理財(cái)》課程的學(xué)習(xí)為學(xué)生理財(cái)職業(yè)能力的培養(yǎng)和后續(xù)頂崗實(shí)習(xí)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，課程開(kāi)設(shè)與前后課程連接恰當(dāng)。
二、設(shè)計(jì)的理念與思路
《投資與理財(cái)》課程設(shè)計(jì)以培養(yǎng)學(xué)生提供理財(cái)咨詢、制定理財(cái)方案等職業(yè)能力為重點(diǎn)，滿足一線崗位專業(yè)素質(zhì)需要為目的，通過(guò)與行業(yè)合作，開(kāi)發(fā)和設(shè)計(jì)課程內(nèi)容，教學(xué)內(nèi)容和職業(yè)資格考試緊密融合，注重學(xué)生實(shí)務(wù)操作能力訓(xùn)練，著力培養(yǎng)學(xué)生崗位素質(zhì)能力和要求。主要理念和思路如下：
（一）以理財(cái)職業(yè)能力培養(yǎng)為重點(diǎn)
本課程設(shè)計(jì)以完成理財(cái)規(guī)劃工作為導(dǎo)向，將理財(cái)規(guī)劃師崗位工作分解為若干工作項(xiàng)目，根據(jù)工作項(xiàng)目確定學(xué)習(xí)項(xiàng)目，在各個(gè)項(xiàng)目中以職業(yè)能力形成為依據(jù)選擇學(xué)習(xí)領(lǐng)域，設(shè)計(jì)學(xué)生情境。學(xué)習(xí)項(xiàng)目和學(xué)習(xí)情境設(shè)計(jì)以崗位的基本素質(zhì)、基本業(yè)務(wù)、基本規(guī)范和基本操作要求進(jìn)行，突出一線崗位的職業(yè)能力的訓(xùn)練，同時(shí)將職業(yè)資格證書(shū)對(duì)知識(shí)、能力和素質(zhì)的要求分解融合到所選的理論知識(shí)中，做到“課證融合”。通過(guò)設(shè)計(jì)市場(chǎng)調(diào)查、情景模擬、角色互換等實(shí)訓(xùn)練習(xí)，結(jié)合案例分析，培養(yǎng)學(xué)生勝任一線理財(cái)崗位的職業(yè)能力和素質(zhì)。
（二）與企業(yè)合作進(jìn)行基于工作過(guò)程課程開(kāi)發(fā)和設(shè)計(jì)
根據(jù)高職[16號(hào)文件]要求，在課程設(shè)計(jì)中，從課程標(biāo)準(zhǔn)的制定到項(xiàng)目課程方案設(shè)計(jì)及課件的制作，均需進(jìn)行充分的市場(chǎng)調(diào)查，邀請(qǐng)行業(yè)專家、技術(shù)能手參與討論分析，參考行業(yè)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)和理財(cái)規(guī)劃師做業(yè)規(guī)范，共同開(kāi)發(fā)《投資與理財(cái)》課程。通過(guò)校企合作，校內(nèi)外實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)，采用校內(nèi)模仿、工學(xué)交替等形式，充分開(kāi)發(fā)學(xué)習(xí)資源，給學(xué)生提供豐富的實(shí)踐機(jī)會(huì)。教學(xué)評(píng)價(jià)采用過(guò)程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)相結(jié)合，重點(diǎn)考核學(xué)生崗位職業(yè)能力和素質(zhì)。
（三）課程設(shè)計(jì)體現(xiàn)職業(yè)教育的職業(yè)性、開(kāi)放性和實(shí)踐性要求
課程圍繞一線理財(cái)及理財(cái)規(guī)劃師崗位能力設(shè)計(jì)，以工作過(guò)程為導(dǎo)向，采用項(xiàng)目化教學(xué)，精心設(shè)計(jì)學(xué)習(xí)情境，教學(xué)內(nèi)容安排緊密圍繞工作內(nèi)容和崗位任職能力展開(kāi)。通過(guò)實(shí)時(shí)的經(jīng)濟(jì)時(shí)訊、依托國(guó)內(nèi)外證券市場(chǎng)、經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)以及校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室模擬軟件的綜合應(yīng)用，為學(xué)生學(xué)習(xí)創(chuàng)造接近真實(shí)的的工作任務(wù)、工作流程氛圍，體現(xiàn)課程的職業(yè)性、開(kāi)放性和實(shí)踐性。
三、課程目標(biāo)
（一）知識(shí)目標(biāo)
通過(guò)學(xué)習(xí)掌握現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、融資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、稅收籌劃等方面理論知識(shí)和實(shí)務(wù)操作。
（二）能力目標(biāo)
具備現(xiàn)金需求分析、現(xiàn)金規(guī)劃方案制定的能力；具備制訂住房消費(fèi)方案、汽車消費(fèi)方案、消費(fèi)信貸方案的能力；具備分析客戶教育需求、制訂教育規(guī)劃方案的能力；具備風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)的能力；具備收集客戶資料、投資規(guī)劃、提供各項(xiàng)投資咨詢服務(wù)的能力；具備退休養(yǎng)老規(guī)劃、分析需求、制訂方案、咨詢服務(wù)的能力；具備財(cái)產(chǎn)分配和傳承客戶狀況分析、財(cái)產(chǎn)分配方案制訂、咨詢服務(wù)能力；具備分析客戶納稅狀況、制訂稅收籌劃方案的能力；具備完成客戶的財(cái)務(wù)分析報(bào)告、綜合制訂各分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃具體方案的力。
（三）素質(zhì)目標(biāo)
通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)掌握個(gè)人理財(cái)?shù)囊话阍瓌t，熟悉和靈活運(yùn)用各種理財(cái)工具，為以后的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃和職業(yè)生涯規(guī)劃提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在些基礎(chǔ)上，能根據(jù)客戶的不同情況，綜合考慮各種經(jīng)濟(jì)因素，制定出合理的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案，實(shí)現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)和理想。
四、課程重點(diǎn)與難點(diǎn)
（一）課程教學(xué)重點(diǎn)
與客戶面談溝通，建立合作關(guān)系的技巧；家庭財(cái)務(wù)信息收集、填寫(xiě)；客戶住房目標(biāo)設(shè)計(jì)、還貨報(bào)表編制；教育目標(biāo)的確定、編制教育投資；保險(xiǎn)方案書(shū)制定；養(yǎng)老金籌劃方案編寫(xiě)；養(yǎng)老金籌劃方案編寫(xiě)；投資工具的選擇、投資組合方案配置；避稅方案設(shè)計(jì)；理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行等。
（二）課程教學(xué)難點(diǎn)
理財(cái)合同的設(shè)計(jì)、簽訂；具備誠(chéng)信意識(shí)、法律意識(shí)；貸款還款方法比較、住房選擇；教育投資計(jì)算；人險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)的知識(shí)；養(yǎng)老需求分析、社會(huì)保障及法律知識(shí)運(yùn)用；金融產(chǎn)品分析、收益率計(jì)算、投資組合；個(gè)人所得稅計(jì)算、應(yīng)納稅額計(jì)算；理財(cái)報(bào)告撰寫(xiě)等。
四、教學(xué)內(nèi)容的組織與安排
（一）以理財(cái)服務(wù)工作過(guò)程為基礎(chǔ)，整合序化教學(xué)內(nèi)容
理財(cái)工作過(guò)程分為：建立客戶關(guān)系――收集客戶信息――財(cái)務(wù)分析評(píng)價(jià)――制定理財(cái)方案――實(shí)施理財(cái)方案――跟蹤理財(cái)服務(wù)等組成。按工作過(guò)程整合序化教學(xué)內(nèi)容為：熟悉理財(cái)基本工作業(yè)務(wù)流程和要求―提供簡(jiǎn)單理財(cái)服務(wù)―提供綜合理財(cái)服務(wù)。將理論知識(shí)講解、業(yè)務(wù)流程操作融入到各項(xiàng)目中，采用教學(xué)做一體化、理實(shí)一體化的教學(xué)方式，體現(xiàn)課程安排的職業(yè)性、實(shí)踐性和開(kāi)放性。
（二）按理財(cái)規(guī)劃工作內(nèi)容設(shè)計(jì)學(xué)習(xí)情境
將理財(cái)規(guī)劃工作內(nèi)容根據(jù)工作過(guò)程的需要整合到各學(xué)習(xí)情境中，在綜合實(shí)訓(xùn)室，采用與工作過(guò)程高度仿真的模擬訓(xùn)練，邊學(xué)邊練，實(shí)現(xiàn)教學(xué)做一體化。
（三）強(qiáng)化四個(gè)環(huán)節(jié)的工作
崗位認(rèn)識(shí)，通過(guò)校外實(shí)習(xí)基地參觀、交流感受崗位的工作流程、工作能力要求、崗位知識(shí)要求、崗位素質(zhì)要求；校內(nèi)實(shí)踐教學(xué)，通過(guò)校內(nèi)模擬仿真系統(tǒng)，進(jìn)行基于工作過(guò)程訓(xùn)練，培養(yǎng)職業(yè)崗位能力；社會(huì)實(shí)踐，通過(guò)假期安排學(xué)生到用人單位實(shí)習(xí)，了解產(chǎn)品，服務(wù)社會(huì)；頂崗實(shí)習(xí)，通過(guò)半年頂崗實(shí)習(xí)，實(shí)現(xiàn)工作真實(shí)體驗(yàn)。
五、教學(xué)模式的設(shè)計(jì)與創(chuàng)新
在教學(xué)模式的設(shè)計(jì)和創(chuàng)新方面，本課程積極探索“工學(xué)交替”、“任務(wù)驅(qū)動(dòng)”、“項(xiàng)目導(dǎo)向”、“理實(shí)一體化”的教學(xué)模式，將工作過(guò)程中所需知識(shí)、技能、標(biāo)準(zhǔn)為載體，利用校內(nèi)模擬實(shí)習(xí)基地培養(yǎng)學(xué)生核心專業(yè)能力，將理論課和實(shí)踐課有機(jī)結(jié)合起來(lái)，達(dá)到理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)一體化。
（一）“工學(xué)交替”
利用校內(nèi)實(shí)訓(xùn)環(huán)境，結(jié)合理財(cái)軟件應(yīng)用，讓學(xué)生體驗(yàn)《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》的基本流程和實(shí)務(wù)操作，從而實(shí)現(xiàn)學(xué)生綜合能力。學(xué)生在實(shí)訓(xùn)環(huán)境下不僅消化理論課堂知識(shí)，同時(shí)，對(duì)工作崗位有一個(gè)基本認(rèn)識(shí)。
（二）“任務(wù)驅(qū)動(dòng)”
以理財(cái)實(shí)際業(yè)務(wù)為主題單元載體設(shè)置學(xué)習(xí)情境，在進(jìn)行教學(xué)設(shè)計(jì)的同時(shí)將知識(shí)、技能有整合排序，以各項(xiàng)目驅(qū)動(dòng)任務(wù)，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐一體化。學(xué)生以理財(cái)規(guī)劃任務(wù)承擔(dān)者的角色完成課程的理論學(xué)習(xí)和技能訓(xùn)練，最后又以綜合實(shí)訓(xùn)來(lái)考核學(xué)生的專業(yè)技能和能力水平。在“任務(wù)驅(qū)動(dòng)”下，學(xué)生在職業(yè)情境中學(xué)習(xí)，職業(yè)能力將得到真實(shí)提升。
（三）“項(xiàng)目導(dǎo)向”
結(jié)合崗位能力要求提出項(xiàng)目?jī)?nèi)容，由主講老師引導(dǎo)學(xué)生提出問(wèn)題，分析問(wèn)題，并解決問(wèn)題，從而激發(fā)學(xué)生濃厚學(xué)習(xí)興趣，從而提高學(xué)生分析和解決問(wèn)題能力。
（四）“理實(shí)一體化”
將理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)一體化，融“教、學(xué)、做”一體化，讓學(xué)生邊學(xué)邊練。借助多媒體設(shè)備、PPT課件、專業(yè)教學(xué)軟件進(jìn)行理論講解，然后通過(guò)分組進(jìn)行實(shí)訓(xùn)操作。多媒體的強(qiáng)大演示功能和老師的現(xiàn)場(chǎng)操作與分組實(shí)訓(xùn)的結(jié)合從而實(shí)現(xiàn)“互動(dòng)式教學(xué)”。從而讓學(xué)生達(dá)到感性和理性認(rèn)識(shí)的統(tǒng)一。
六、實(shí)踐教學(xué)條件的建設(shè)與使用
（一）校內(nèi)實(shí)訓(xùn)設(shè)備與實(shí)訓(xùn)環(huán)境
名稱：投資與理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)室
條件：配置電腦50臺(tái)，其中教師機(jī)1臺(tái)，服務(wù)器1臺(tái)，學(xué)生用機(jī)50臺(tái)。內(nèi)部組建局域網(wǎng)，與校園網(wǎng)互通。服務(wù)器安裝有智管財(cái)務(wù)管理軟件、用友財(cái)務(wù)軟件、OFFICE軟件、世華財(cái)訊金融系統(tǒng)及操作系統(tǒng)等軟件滿足專業(yè)教學(xué)。
功能：為投資與理財(cái)專業(yè)學(xué)生提供教學(xué)平臺(tái)和模擬實(shí)訓(xùn)平臺(tái)。理財(cái)規(guī)劃、投資咨詢、財(cái)務(wù)核算等。
實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目：證券投資、期貨實(shí)務(wù)、理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)、理財(cái)軟件綜合應(yīng)用等。
（二）校外實(shí)習(xí)基地的建設(shè)與利用
實(shí)訓(xùn)功能：實(shí)地考察、見(jiàn)習(xí)和頂崗實(shí)習(xí)。
實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目：現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃、投資咨詢等。
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家庭投資理財(cái)案例分析范文第3篇
在這一家庭階段，可以適當(dāng)調(diào)整財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，在做好財(cái)產(chǎn)保值的情況下，適當(dāng)承受一定風(fēng)險(xiǎn)，合理規(guī)劃資產(chǎn)，做到面臨風(fēng)險(xiǎn)攻守有道。
案例分析：
錢先生今年45歲，是某私企經(jīng)理，年收入20萬(wàn)元，但沒(méi)有參加任何保險(xiǎn)；妻子在中學(xué)任教，月薪4000元，有五險(xiǎn)一金。女兒大一在讀。除此之外，錢先生擁有兩套住房，一套空閑，一套自住。并擁有一輛尼桑轎車和一個(gè)車庫(kù)。
錢先生目前擁有銀行理財(cái)產(chǎn)品10萬(wàn)元，今年年底到期，投資股票型基金5萬(wàn)元，投資股市30萬(wàn)元，目前縮水7萬(wàn)。在今年3月份時(shí)進(jìn)入黃金市場(chǎng)，投資20萬(wàn)元。目前有存款30萬(wàn)元。
在消費(fèi)支出方面，水電、上網(wǎng)、夫妻倆人電話費(fèi)1500元，日用品及其他消費(fèi)每月1000元，吃飯、添置衣物等生活費(fèi)3000元。女兒月消費(fèi)20 0 0元，每年學(xué)費(fèi)80 0 0元。每年養(yǎng)車費(fèi)用約15000元。供養(yǎng)雙方老人每年約2萬(wàn)元。
錢先生希望通過(guò)投資理財(cái)?shù)暮侠硪?guī)劃，完成女兒畢業(yè)后可以出國(guó)留學(xué)、給自己買份保險(xiǎn)、以及解決雙方老人和夫妻倆的養(yǎng)老問(wèn)題。
家庭財(cái)務(wù)方面：年收入24.8萬(wàn)元，其中錢先生占收入總額的81％，作為家庭主要收入來(lái)源者，應(yīng)當(dāng)作為投保重點(diǎn)以做好經(jīng)濟(jì)上的保障。同時(shí)目前收入來(lái)源僅限于夫妻二人的工作；支出方面，日常必需生活費(fèi)用支出8.1萬(wàn)（不含兒女和雙方老人支出），女兒年支出3.2萬(wàn)元，老人2萬(wàn)元，年度總支出為13.3萬(wàn)元；年結(jié)余11.5萬(wàn)元，占收入的46％，從整體收入狀況來(lái)看比較合理。但仍有較大的空間可做好投資管理。
資產(chǎn)配置方面：
1、不動(dòng)產(chǎn)：空閑房產(chǎn)價(jià)值不明確，自住房一套價(jià)值不明確（都取決于地理位置和年代），車庫(kù)10萬(wàn)元；
2、金融資產(chǎn)方面：88萬(wàn)元（股票損失7萬(wàn)元），整體而言在現(xiàn)階段配置上較為合理，但風(fēng)險(xiǎn)性偏高。
按部就班籌集女孩海外留學(xué)費(fèi)用
女兒目前大一，還有3年半時(shí)間留學(xué)，時(shí)間比較緊迫，拿澳大利亞為例，澳大利亞研究生學(xué)歷（研究生文憑）在9000―16000澳元/年之間，按目前匯率折合人民幣在58000元―100000元/年，國(guó)際學(xué)生生活費(fèi)平均水平在170 0 0澳幣/年（11萬(wàn)人民幣）左右，因此每年的學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)用在16萬(wàn)―27萬(wàn)人民幣之間。學(xué)制在一年至二年之間居多，因此一共需要的留學(xué)教育經(jīng)費(fèi)在16萬(wàn)―54萬(wàn)之間。具體還需要共同視具體選擇的專業(yè)時(shí)間而定，因此暫以準(zhǔn)備最高額54萬(wàn)元為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行籌備。
首先留有女兒國(guó)內(nèi)高等教育費(fèi)用和生活費(fèi)，3年9.6萬(wàn)元，每年3.2萬(wàn)，以銀行存款方式存在，依次為1-3年定期存款。同時(shí)，留學(xué)費(fèi)用54萬(wàn)：專設(shè)“留學(xué)費(fèi)用賬戶”，先從存款中取出27萬(wàn)（剩余3萬(wàn)以活期存款方式，作為家庭緊急備用金）繼續(xù)存入銀行（定期），之后三年內(nèi)每年從結(jié)余中提取9萬(wàn)存入賬戶（理財(cái)產(chǎn)品：5萬(wàn)以上按7日通知存款計(jì)息），待留學(xué)時(shí)可準(zhǔn)備出54萬(wàn)。
家庭風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
錢先生作為家庭主要收入來(lái)源者，并沒(méi)有任何社會(huì)與商業(yè)保險(xiǎn)，抗風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)一般，雖然收入在一定程度上可以滿足基本的醫(yī)療費(fèi)用，但一旦發(fā)生重大疾病等不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)依然會(huì)在很大程度上造成經(jīng)濟(jì)和家庭生活上的損失和壓力，因此做好風(fēng)險(xiǎn)管理是十分必要的；錢太太的社會(huì)保障齊全，報(bào)銷比例高，在一定程度上可以作為次重點(diǎn)來(lái)管理；老人方面，由于年齡健康等各方面原因，可控選擇的產(chǎn)品很少，需要結(jié)合實(shí)際的年齡和有無(wú)病史等方面進(jìn)行進(jìn)一步的分析，若不符合條件則需要專門為老人建立“健康保障”賬戶。
全家保險(xiǎn)額度推薦：錢先生：意外（保額200萬(wàn)）、醫(yī)療，錢太太：意外（保額20萬(wàn)）、醫(yī)療，女兒：意外、住院醫(yī)療、重大疾病。
夫妻好才是真的好
按照法定退休年齡，錢先生還有13年退休，太太到55歲退休，可能時(shí)間不到10年，時(shí)間很緊迫，應(yīng)作為重點(diǎn)目標(biāo)來(lái)規(guī)劃，同時(shí)，退休后的生活品質(zhì)不低于目前的狀況，即退休后首年的生活費(fèi)用為8.1萬(wàn)元（不含女兒支出和老人支出，待退休時(shí)可能就不再承擔(dān)了）。老人目前應(yīng)已退休，每月不知道是否有固定的養(yǎng)老收入，若有夫妻二人的壓力會(huì)降低，現(xiàn)每年供養(yǎng)老人的費(fèi)用在2萬(wàn)元，應(yīng)該可以滿足基本的生活品質(zhì)。
將目前空置房產(chǎn)出租，以加大收入來(lái)源，同時(shí)在此過(guò)程中選擇時(shí)機(jī)賣掉以滿足部分養(yǎng)老費(fèi)用；另外可做基金定投，長(zhǎng)期持有，每月1500元；雙方老人方面可專設(shè)一個(gè)賬戶，目前的10萬(wàn)銀行理財(cái)產(chǎn)品即可，待到期時(shí)根據(jù)當(dāng)時(shí)情況再選擇產(chǎn)品。
利用金融產(chǎn)品保駕護(hù)航
對(duì)于很多基金已經(jīng)跌破凈值，并不提倡大家去贖回。大家應(yīng)該基于這樣一個(gè)認(rèn)識(shí)，牛市并未結(jié)束，經(jīng)濟(jì)依然向好。如果要去贖回，起碼應(yīng)該問(wèn)這樣一個(gè)問(wèn)題：有沒(méi)有更好的更保險(xiǎn)的收益更高的投資渠道？如果沒(méi)有，還是把錢交給專業(yè)人士打理比較好。
另外，投資基金應(yīng)該選擇一個(gè)好的組合。激進(jìn)型、穩(wěn)健型和保守型，無(wú)論哪一種選擇都應(yīng)該配備一定比例的指數(shù)型基金，買基金應(yīng)該采取定期定投的方式。比如有10萬(wàn)元的話，在目前這種股市震蕩的情況下，應(yīng)該是分多次買，逢低就買一點(diǎn)，分10次，一次買1萬(wàn)。對(duì)于現(xiàn)在各家銀行推出的基金定投，工薪階層來(lái)說(shuō)最為適合，積少成多，如果算上年復(fù)合增長(zhǎng)率的話，收益會(huì)非常可觀。
家庭投資理財(cái)案例分析范文第4篇
[關(guān)鍵詞]中學(xué)政治 實(shí)踐應(yīng)用 成功智力
[中圖分類號(hào)]G633.2 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A [文章編號(hào)]16746058（2016）160066
美國(guó)教育學(xué)家、心理學(xué)家斯滕伯格賦予智力以新的含義，該學(xué)者首次提出了“成功智力”的概念。成功智力理論強(qiáng)調(diào)成功智力決定了個(gè)人人生的成功性。對(duì)于成功智力來(lái)說(shuō)，涵蓋了實(shí)踐性智力、創(chuàng)造性智力、分析性智力等個(gè)人在日常工作學(xué)習(xí)中所要用到的智力。成功智力可以對(duì)個(gè)體產(chǎn)生顯著的影響，并使個(gè)體按照目標(biāo)采取正確的行動(dòng)方式，其影響力和重要作用顯而易見(jiàn)。高中階段的政治課程一方面是為了讓學(xué)生增加相應(yīng)的知識(shí)儲(chǔ)備，另一方面可以讓學(xué)生形成積極正面的價(jià)值觀、人生觀和世界觀，使他們思維能力得到極大的提高。因此，中學(xué)政治教育必須嚴(yán)格遵照品德、能力及知識(shí)高度結(jié)合的指導(dǎo)方針，幫助和促進(jìn)學(xué)生提高在問(wèn)題解決和分析、知識(shí)獲取、養(yǎng)成正確思維習(xí)慣等方面的能力，從而有效規(guī)避以往應(yīng)試教育對(duì)學(xué)生能力培養(yǎng)和提高的限制和桎梏。需要注意的是，教師要基于成功智力來(lái)對(duì)學(xué)生進(jìn)行評(píng)價(jià)和衡量，便于學(xué)生在日后的學(xué)習(xí)和工作中具備相應(yīng)的能力水平。
當(dāng)前，廣西采取的是“文科綜合能力測(cè)試”的高考測(cè)試方式，其具有以下主要特征：重視素質(zhì)、立意能力、關(guān)注綜合、注重現(xiàn)實(shí)?？梢园l(fā)現(xiàn)，以上特點(diǎn)對(duì)高中政治教育提出了全新的要求，即必須讓教學(xué)活動(dòng)關(guān)注現(xiàn)實(shí)社會(huì)，促進(jìn)學(xué)生視野的開(kāi)拓。高中政治教學(xué)務(wù)必關(guān)注學(xué)生實(shí)踐意識(shí)和應(yīng)用意識(shí)的提高，不但要充分教授書(shū)本中的知識(shí)要點(diǎn)，還要以此為基礎(chǔ)，提升學(xué)生利用課本知識(shí)來(lái)分析和解決現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的能力，并在教授本學(xué)科知識(shí)的基礎(chǔ)上，適度引用和借鑒其他學(xué)科的知識(shí)內(nèi)容。所以，對(duì)于高中政治教師來(lái)說(shuō)，不但要熟練掌握本學(xué)科的知識(shí)內(nèi)容，還要具備一定的地理、歷史知識(shí)，以便培養(yǎng)學(xué)生綜合利用不同學(xué)科知識(shí)解決現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的能力?？偟膩?lái)說(shuō)，唯有師生綜合素質(zhì)的全面增強(qiáng)，才可以讓學(xué)生的實(shí)踐能力、創(chuàng)造能力和分析能力得到全面提升，才可以培養(yǎng)出社會(huì)真正需要的人才。就成功智力教育活動(dòng)而言，其根本目的在于有效提升學(xué)生的實(shí)踐性、創(chuàng)造性以及分析性智力，因此在高中政治教學(xué)活動(dòng)中引入成功智力的概念和教學(xué)方式是非常有必要的。高中政治教育工作者應(yīng)當(dāng)關(guān)注怎樣在課堂教學(xué)活動(dòng)中充分應(yīng)用成功智力的教學(xué)方式，以實(shí)現(xiàn)全面提升學(xué)生創(chuàng)造力、實(shí)踐力和分析力的根本目的。
一、教學(xué)活動(dòng)簡(jiǎn)析
（1）對(duì)所要教授的內(nèi)容進(jìn)行確定。即需要教授哪些內(nèi)容？需要采取什么樣的教學(xué)方式和教學(xué)手段？
必須基于教育部所制定的思想政治課課程標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)高中政治學(xué)科的教學(xué)內(nèi)容進(jìn)行確定。本文將以《投資理財(cái)?shù)倪x擇》作為案例進(jìn)行分析。
（2）對(duì)教學(xué)目標(biāo)進(jìn)行明確。即學(xué)生必須學(xué)習(xí)到什么樣的內(nèi)容？師生對(duì)于學(xué)習(xí)目標(biāo)有著怎樣的要求？
舉例來(lái)說(shuō)，按照教學(xué)大綱的規(guī)定，學(xué)生通過(guò)學(xué)習(xí)，應(yīng)當(dāng)理解商業(yè)保險(xiǎn)、債券及股票的共同點(diǎn)和差異點(diǎn)，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)所開(kāi)展的基本業(yè)務(wù)，計(jì)算存款所應(yīng)獲得利息的方法，還要掌握銀行貸款原則、商業(yè)銀行的定義、儲(chǔ)蓄所表現(xiàn)出的主要投資特征、存款的分類、利率的概念、儲(chǔ)蓄存款的定義等。并以此為基礎(chǔ)，基于消費(fèi)和生產(chǎn)之間的關(guān)系，來(lái)分析和解決現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。將保險(xiǎn)、債券和儲(chǔ)蓄作為基礎(chǔ)，對(duì)虛擬家庭收入進(jìn)行相應(yīng)的模擬，鼓勵(lì)學(xué)生自主完成家庭投資計(jì)劃的制訂。教師在教學(xué)活動(dòng)之前和開(kāi)展過(guò)程中，一定要不時(shí)提醒自己，希望通過(guò)教學(xué)活動(dòng)讓學(xué)生掌握哪些知識(shí)內(nèi)容，具備什么樣的能力。如此一來(lái)，就對(duì)高中政治教育工作者提出了更高的要求，需要教師不斷提高自身的能力水平。
筆者的建議是促進(jìn)學(xué)生實(shí)踐性智力以及分析性智力的培養(yǎng)和提高，基于當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)大環(huán)境，鼓勵(lì)學(xué)生對(duì)儲(chǔ)蓄作用進(jìn)行熱烈的討論，促進(jìn)他們形成投身我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)建設(shè)的遠(yuǎn)大理想。
二、案例分析
通過(guò)《投資理財(cái)?shù)倪x擇》來(lái)進(jìn)行相應(yīng)的分析。
1.鼓勵(lì)學(xué)生先通過(guò)自學(xué)來(lái)理清和掌握相關(guān)知識(shí)要點(diǎn)，關(guān)注他們創(chuàng)造性智力和分析性智力的培養(yǎng)和提高
高中政治教育工作者要積極鼓勵(lì)和引導(dǎo)高中生通過(guò)自學(xué)來(lái)完成思路的整理，熟練掌握商業(yè)銀行的概念及其主要開(kāi)展的業(yè)務(wù)，在此基礎(chǔ)上，向?qū)W生提出這樣的問(wèn)題：商業(yè)銀行能夠發(fā)行人民幣嗎？通過(guò)該問(wèn)題來(lái)引出人民銀行作用、發(fā)行貨幣所需注意的規(guī)律性問(wèn)題等知識(shí)要點(diǎn)。盡管教學(xué)大綱未要求學(xué)生必須掌握，但因?yàn)樯婕艾F(xiàn)實(shí)生活，因此必須輔助學(xué)生充分理清以下知識(shí)要點(diǎn)。①貨幣所具備的作用及其順暢流通所發(fā)揮的效應(yīng)。保持較為穩(wěn)健的貨幣流通量可以確保我國(guó)社會(huì)安定、確保人民生活水平、保持總體層面的物價(jià)穩(wěn)定和供需平衡，確保順暢的貨幣流通局面，可以維護(hù)我國(guó)生產(chǎn)持續(xù)、穩(wěn)定和健康地發(fā)展。②貨幣流通怎樣利用個(gè)人儲(chǔ)蓄來(lái)完成調(diào)節(jié)？首先，提升儲(chǔ)蓄存款的規(guī)模，尤其在供應(yīng)緊張的局面下，能夠切實(shí)地降低需求，確保商品購(gòu)買力與供應(yīng)方面的動(dòng)態(tài)平衡。其次，可以讓儲(chǔ)蓄向生產(chǎn)投資方面轉(zhuǎn)化，使市場(chǎng)相關(guān)消費(fèi)品保持較高的水平，進(jìn)而提升貨幣的流通性。應(yīng)當(dāng)這樣進(jìn)行啟發(fā)：如果貨幣無(wú)法保持順暢地流通、無(wú)法確保合適的貨幣流通量會(huì)導(dǎo)致怎樣的后果？讓學(xué)生提出課本之外的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。通過(guò)提問(wèn)，使學(xué)生思維始終保持活躍的狀態(tài)，有利于他們對(duì)教材知識(shí)內(nèi)容進(jìn)行閱讀和理解。在學(xué)生進(jìn)行舉例的過(guò)程中，教師要積極地進(jìn)行鼓勵(lì)和引導(dǎo)，以便提高學(xué)生提問(wèn)和學(xué)習(xí)的積極性，在認(rèn)清現(xiàn)階段經(jīng)濟(jì)環(huán)境的同時(shí)，增強(qiáng)他們的創(chuàng)造性智力以及分析性智力。
2.利用討論的形式來(lái)提升學(xué)生創(chuàng)造性智力和分析性智力的水平
在提問(wèn)之后，學(xué)生會(huì)保持發(fā)散的思維狀態(tài)，主動(dòng)積極地討論公民儲(chǔ)蓄過(guò)度的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。在日常生活中關(guān)注時(shí)事政治的學(xué)生通常都能夠積極地完成討論和發(fā)言。討論過(guò)程熱烈有序，部分觀點(diǎn)甚至具有較高的可行性。舉例來(lái)說(shuō)，他們不但將過(guò)度儲(chǔ)蓄存在的問(wèn)題進(jìn)行了充分的分析，還在此基礎(chǔ)上，提出了相應(yīng)的解決措施，即利用股票、基金等多樣化理財(cái)產(chǎn)品來(lái)降低個(gè)人儲(chǔ)蓄的規(guī)模，有較強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)針對(duì)性和可行性。
3.教師鼓勵(lì)學(xué)生完成教學(xué)內(nèi)容的補(bǔ)充，完成聚合性思維的轉(zhuǎn)變，關(guān)注他們實(shí)踐性智力及創(chuàng)造性智力的培養(yǎng)和提高
教材的補(bǔ)充已經(jīng)通過(guò)之前的課堂討論奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。高中政治教學(xué)工作者要引導(dǎo)學(xué)生對(duì)教材的不足進(jìn)行相應(yīng)的補(bǔ)充，通過(guò)100字之內(nèi)的文章來(lái)進(jìn)行補(bǔ)充說(shuō)明。以下是具有代表性的學(xué)生作業(yè)。
A學(xué)生：顯而易見(jiàn)，消費(fèi)及投資會(huì)由于過(guò)度儲(chǔ)蓄而相應(yīng)地減少，制約我國(guó)生產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)繼續(xù)保持較高速度的發(fā)展。為了有效規(guī)避和解決該問(wèn)題，商業(yè)銀行能夠利用貸款的發(fā)放，來(lái)完成消費(fèi)和投資的轉(zhuǎn)換，確保我國(guó)貨幣流通能夠始終保持健康的狀態(tài)。
B學(xué)生：然而，過(guò)大的存款規(guī)模，會(huì)直接影響居民的消費(fèi)能力水平，導(dǎo)致商品供需無(wú)法保持總體平衡，讓生產(chǎn)企業(yè)和銷售企業(yè)陷入不利的經(jīng)營(yíng)局面，從而制約我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展。同時(shí)，過(guò)于龐大的存款規(guī)模，還會(huì)增加國(guó)家的利息負(fù)擔(dān)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)降低利息和發(fā)放貸款的形式來(lái)確保貨幣流通始終保持健康的狀態(tài)。
C學(xué)生：不應(yīng)保持過(guò)于龐大的儲(chǔ)蓄規(guī)模，避免影響貨幣的流通，制約我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)、健康和穩(wěn)定地發(fā)展。我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理通過(guò)降息等相關(guān)措施，來(lái)鼓勵(lì)居民消費(fèi)，維持經(jīng)濟(jì)繼續(xù)高速增長(zhǎng)。
通過(guò)作業(yè)的布置和完成，學(xué)生都很高興能夠參與到教材的“編寫(xiě)”過(guò)程中，并且很高興自己的勞動(dòng)成果得到了大家的肯定。
在對(duì)課堂教學(xué)活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)的過(guò)程中，高中政治教師要重視培養(yǎng)學(xué)生的思想方法和思維能力，也就是看待問(wèn)題要立足于發(fā)展的視角，注重學(xué)生創(chuàng)新能力和分析能力的培養(yǎng)。教材內(nèi)容隨著時(shí)間的推移會(huì)產(chǎn)生相應(yīng)的局限性，落后于現(xiàn)實(shí)生活，因此要通過(guò)引導(dǎo)學(xué)生提出問(wèn)題，來(lái)使教學(xué)內(nèi)容滿足時(shí)展的需要。高中生在日常生活中會(huì)接觸到各種各樣的問(wèn)題，具備提出問(wèn)題的現(xiàn)實(shí)條件。讓學(xué)生提出問(wèn)題，不但提升了學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，而且還培育和增強(qiáng)了他們的實(shí)踐性智力、創(chuàng)造性智力和分析性智力，實(shí)現(xiàn)了學(xué)生能力素質(zhì)的全面提高。
三、效果分析和評(píng)價(jià)
家庭投資理財(cái)案例分析范文第5篇
本科及獨(dú)立本科段(101個(gè)專業(yè))金融020106財(cái)務(wù)管理學(xué)00067國(guó)際金融00076金融市場(chǎng)學(xué)00077
貨幣銀行學(xué)00066保險(xiǎn)學(xué)原理00079
管理系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)應(yīng)用00051 國(guó)際貿(mào)易020110國(guó)際運(yùn)輸與保險(xiǎn)00100外經(jīng)貿(mào)經(jīng)營(yíng)與管理00101企業(yè)會(huì)計(jì)學(xué)00055
世界市場(chǎng)行情00102國(guó)際市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)00098
管理系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)應(yīng)用00051 經(jīng)濟(jì)學(xué)020115經(jīng)濟(jì)思想史00143計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)00142中國(guó)近現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)史00138管理系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)應(yīng)用00051 中英合作金融管理020120基本原理概論03709 中國(guó)近現(xiàn)代史綱要03708英語(yǔ)（二）00015
日語(yǔ)（二）00016
俄語(yǔ)（二）00017 經(jīng)濟(jì)管理020125經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)調(diào)查與分析00050現(xiàn)代企業(yè)管理理論08815財(cái)務(wù)管理00803經(jīng)濟(jì)法概論（財(cái)經(jīng)類）00043 公司管理020143現(xiàn)代企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略05306
公司應(yīng)用文寫(xiě)作07528電子商務(wù)07797稅收學(xué)03409經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析05125
宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)05168
管理系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)應(yīng)用00051 國(guó)際經(jīng)濟(jì)與管理020148企業(yè)反傾銷技巧與策略05320
產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)05322企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理05319
技術(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)06270WTO與國(guó)際慣例05317
國(guó)際商務(wù)經(jīng)濟(jì)學(xué)概論05323公司人力資源管理與開(kāi)發(fā)07523 投資理財(cái)020177金融學(xué)概論04762投資學(xué)原理07250金融市場(chǎng)學(xué)00077理財(cái)學(xué)08019 工商企業(yè)管理020202財(cái)務(wù)管理學(xué)00067國(guó)際貿(mào)易理論與實(shí)務(wù)00149企業(yè)管理咨詢00154管理系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)應(yīng)用00051 工商企業(yè)管理（工業(yè)管理方向）020202A企業(yè)生產(chǎn)管理05172現(xiàn)代企業(yè)管理(二)02626投資經(jīng)濟(jì)學(xué)05083WTO基礎(chǔ)知識(shí)05159
中小企業(yè)人力資源組織與管理05170 會(huì)計(jì)020204會(huì)計(jì)制度設(shè)計(jì)00162國(guó)際貿(mào)易理論與實(shí)務(wù)00149高級(jí)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)00159財(cái)務(wù)報(bào)表分析(一)00161 市場(chǎng)營(yíng)銷020208國(guó)際商務(wù)談判00186國(guó)際貿(mào)易理論與實(shí)務(wù)00149企業(yè)會(huì)計(jì)學(xué)00055國(guó)際市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)00098 旅游管理020210旅游文化學(xué)06124
旅游人力資源管理06126旅游資源規(guī)劃與開(kāi)發(fā)00197
美、加旅游文化01251旅游市場(chǎng)營(yíng)銷04929
環(huán)境保護(hù)05580日本旅游文化01250 人力資源管理020218薪酬管理06091工作分析06092公共關(guān)系學(xué)00182經(jīng)濟(jì)學(xué)00800 中英合作商務(wù)管理020226基本原理概論03709 中國(guó)近現(xiàn)代史綱要03708英語(yǔ)(二)00015
日語(yǔ)(二)00016
俄語(yǔ)(二)00017 物流管理020229物流企業(yè)財(cái)務(wù)管理05374汽車物流01323 經(jīng)濟(jì)法概論(財(cái)經(jīng)類)
00043 勞動(dòng)和社會(huì)保障020232人力資源管理(一)00147
勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)03323社會(huì)保險(xiǎn)基金管理與監(jiān)督03327
勞動(dòng)關(guān)系學(xué)03325勞動(dòng)和社會(huì)保障法03322社會(huì)保障國(guó)際比較03326 電算會(huì)計(jì)020236信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)02376 計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)02141
高級(jí)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)00159財(cái)務(wù)報(bào)表分析（一）00161 項(xiàng)目管理020256項(xiàng)目時(shí)間管理05063
項(xiàng)目質(zhì)量管理05062管理數(shù)量方法05058項(xiàng)目范圍管理05060
項(xiàng)目成本管理05061項(xiàng)目管理案例分析05067
項(xiàng)目審計(jì)學(xué)03436 鐵道財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)020264鐵路審計(jì)學(xué)05593
鐵路貨運(yùn)組織07108鐵路運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)學(xué)07106
鐵路運(yùn)輸安全管理05207交通運(yùn)輸管理信息系統(tǒng)07299
鐵路旅客運(yùn)輸組織07109高級(jí)成本管理會(huì)計(jì)05291 工程管理020279財(cái)務(wù)管理學(xué)00067
工程造價(jià)與管理07138CAD設(shè)計(jì)01876工程合同管理04621城市建設(shè)與管理法規(guī)00328 采購(gòu)與供應(yīng)管理020282物流企業(yè)財(cái)務(wù)管理05374 英語(yǔ)（二）00015
日語(yǔ)（二）00016
俄語(yǔ)（二）00017 財(cái)務(wù)管理020303應(yīng)用文寫(xiě)作02126
財(cái)務(wù)管理學(xué)00067會(huì)計(jì)電算化08310高級(jí)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)00159證券投資學(xué)00103 現(xiàn)代企業(yè)管理020309企業(yè)管理咨詢與診斷08819
管理心理學(xué)00163現(xiàn)代企業(yè)管理理論08815
會(huì)計(jì)程序設(shè)計(jì)08821人力資源開(kāi)發(fā)與管理06093
項(xiàng)目成本管理05061中小企業(yè)戰(zhàn)略管理05171
企業(yè)文化與企業(yè)形象設(shè)計(jì)08818 法律030106金融法05678
合同法00230公司法00227
法律文書(shū)寫(xiě)作00262
票據(jù)法00257外國(guó)法制史00263
婚姻家庭法05680環(huán)境與資源保護(hù)法學(xué)00228
房地產(chǎn)法00169 經(jīng)濟(jì)法學(xué)030107稅法原理07946
商法總論05554環(huán)境法學(xué)07948金融法概論07947企業(yè)與公司法學(xué)07945 行政法030114國(guó)家公務(wù)員法06913行政處罰法06908行政執(zhí)法理論與實(shí)務(wù)06914部門行政法06915 社會(huì)工作與管理030203社會(huì)統(tǒng)計(jì)學(xué)00278
心理衛(wèi)生與心理咨詢00284社會(huì)行政00283
福利經(jīng)濟(jì)學(xué)00286
社會(huì)調(diào)查方法00288西方社會(huì)學(xué)理論00280
發(fā)展社會(huì)學(xué)00287社區(qū)規(guī)劃00291
社會(huì)救助00298 機(jī)關(guān)管理與辦公自動(dòng)化030316人力資源管理(一)00147計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)原理07841數(shù)據(jù)庫(kù)原理與程序設(shè)計(jì)04001 學(xué)前教育040102學(xué)前心理學(xué)00384
學(xué)前游戲論00399學(xué)前教育科學(xué)研究與論文寫(xiě)作00881
學(xué)前特殊兒童教育00883兒童文學(xué)名著導(dǎo)讀00887
學(xué)前教育診斷與咨詢00885學(xué)前兒童家庭教育學(xué)00403
學(xué)前教育行政與管理00884 心理健康教育040110心理治療(一)05624職業(yè)輔導(dǎo)05627團(tuán)體咨詢05628心理的生物學(xué)基礎(chǔ)05621 小學(xué)教育040112中外教育簡(jiǎn)史00464
中小學(xué)教師信息技術(shù)（高級(jí)）03301中小學(xué)教育管理00458發(fā)展與教育心理學(xué)00466
小學(xué)數(shù)學(xué)教學(xué)研究03330
現(xiàn)代教育測(cè)量與評(píng)價(jià)學(xué)06231
文學(xué)概論(二)00542 電腦美術(shù)教育040306中小學(xué)教育學(xué)與教法01255Pagemaker 01372信息技術(shù)教育059353DMAX 01371 秘書(shū)學(xué)050104領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)00320行政法學(xué)00261中國(guó)文化概論00321
公共關(guān)系學(xué)00182
廣告學(xué)(一)00181秘書(shū)參謀職能概論00526 漢語(yǔ)言文學(xué)050105外國(guó)文學(xué)史00540
外國(guó)作家作品專題研究00813西方文論選讀00815中國(guó)文化概論00321
中國(guó)古代文學(xué)史(二)
00539語(yǔ)言學(xué)概論00541
中國(guó)古代作家作品專題研究00422 朝鮮語(yǔ)言文學(xué)050110語(yǔ)言學(xué)概論(朝)01286
中世紀(jì)朝鮮語(yǔ)概要01295朝鮮民俗學(xué)(朝)01296
中國(guó)古代文學(xué)史（三）(朝)
01288比較文學(xué)概論(朝)01290
朝鮮族文學(xué)通史01287新聞學(xué)概論(朝)01293 漢語(yǔ)言文學(xué)教育050113文學(xué)評(píng)論研究01271
中小學(xué)教育學(xué)與教法01255影視文學(xué)06008
中國(guó)新時(shí)期文學(xué)01267信息技術(shù)教育05935
語(yǔ)文教育及課程研究05938語(yǔ)言學(xué)概論00541
中學(xué)教學(xué)語(yǔ)法研究01269 英語(yǔ)翻譯050134高級(jí)英語(yǔ)00600科技英語(yǔ)翻譯05384商務(wù)英語(yǔ)翻譯05355高級(jí)英語(yǔ)筆譯05351 對(duì)外漢語(yǔ)050140漢英語(yǔ)對(duì)比01213中國(guó)現(xiàn)當(dāng)代文學(xué)01207外國(guó)文學(xué)(一)01208對(duì)外漢語(yǔ)教學(xué)發(fā)展概論01211
語(yǔ)言學(xué)概論00541 英語(yǔ)050201英語(yǔ)閱讀(二)00596
高級(jí)英語(yǔ)00600旅游英語(yǔ)選讀00837
綜合英語(yǔ)(二)00795語(yǔ)言與文化00838英語(yǔ)寫(xiě)作00603
綜合英語(yǔ)(一)00794 日語(yǔ)050202基礎(chǔ)日語(yǔ)(二)00606日語(yǔ)翻譯00601
日本國(guó)概況00608高級(jí)日語(yǔ)(一)00609日本文學(xué)選讀00612
第二外語(yǔ)(俄語(yǔ))00839
第二外語(yǔ)(英語(yǔ))00845 俄語(yǔ)050203俄語(yǔ)閱讀(二)00847高級(jí)俄語(yǔ)(二)00618俄羅斯文學(xué)00512經(jīng)貿(mào)俄語(yǔ)03151
第二外語(yǔ)(日語(yǔ))00840
第二外語(yǔ)(英語(yǔ))00845 朝鮮語(yǔ)050205高級(jí)韓國(guó)語(yǔ)01111
韓國(guó)文學(xué)史與文學(xué)作品選讀01115
韓國(guó)語(yǔ)寫(xiě)作01117韓國(guó)語(yǔ)語(yǔ)法01109
韓國(guó)語(yǔ)閱讀01113對(duì)韓貿(mào)易實(shí)務(wù)01114
朝鮮語(yǔ)基礎(chǔ)(一)00627翻譯(漢韓互譯)(二)
01118
第二外語(yǔ)(英語(yǔ))00845
朝鮮語(yǔ)基礎(chǔ)(二)00628 商務(wù)英語(yǔ)050225國(guó)際商務(wù)英語(yǔ)談判09131
商務(wù)英語(yǔ)精讀(一)01310
商務(wù)英語(yǔ)精讀(二)01311國(guó)際商務(wù)文化09130
商務(wù)英語(yǔ)閱讀(一)01312
商務(wù)英語(yǔ)閱讀(二)01313國(guó)際市場(chǎng)營(yíng)銷（英語(yǔ)）09129
商務(wù)英語(yǔ)翻譯05355第二外語(yǔ)(日語(yǔ))00840
第二外語(yǔ)(俄語(yǔ))00839
國(guó)際商務(wù)會(huì)計(jì)01317 廣告學(xué)050302新聞事業(yè)管理00662廣播電視廣告00639中國(guó)文化概論00321
中外廣告史00641經(jīng)濟(jì)法概論00244
平面廣告設(shè)計(jì)00640 新聞學(xué)050305文學(xué)概論(一)00529
新聞事業(yè)管理00662新聞攝影00659公共關(guān)系學(xué)00182外國(guó)新聞事業(yè)史00660 公共關(guān)系050309人際關(guān)系學(xué)03291
領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)00320 國(guó)際公共關(guān)系03295
中國(guó)文化概論00321廣告運(yùn)作策略03299 播音與主持050310普通話語(yǔ)音與發(fā)聲07178新聞采訪寫(xiě)作00654節(jié)目主持人文案寫(xiě)作07175語(yǔ)言學(xué)概論00541 美術(shù)教育050410 美術(shù)技法理論00742外國(guó)美術(shù)史07074 數(shù)字媒體藝術(shù)050418網(wǎng)絡(luò)藝術(shù)07218
