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知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)研究方法范文第1篇

>> 日本的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)戰(zhàn)略 知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的中國(guó)理念 歐盟內(nèi)部市場(chǎng)下的知識(shí)產(chǎn)權(quán)與競(jìng)爭(zhēng)保護(hù) 戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù) 挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì):網(wǎng)絡(luò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)機(jī)制創(chuàng)新 淺談城市規(guī)劃產(chǎn)業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù) 知識(shí)產(chǎn)權(quán)文化與企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略 企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)作用的機(jī)制研究 淺談包裝設(shè)計(jì)與知識(shí)產(chǎn)權(quán)（商標(biāo)）的保護(hù)機(jī)制 知識(shí)產(chǎn)權(quán)的預(yù)警機(jī)制與保護(hù)措施研究 傳統(tǒng)知識(shí)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù) 知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略 關(guān)于企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略的分析與思考 歐洲的知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度對(duì)完善我國(guó)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)機(jī)制的啟示 知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù) 網(wǎng)絡(luò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)防范與保護(hù) 山寨文化與知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù) 知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度的建立與完善 網(wǎng)絡(luò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)方法的探索與實(shí)現(xiàn) 知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的特點(diǎn)、誤區(qū)與對(duì)策建議 常見問(wèn)題解答 當(dāng)前所在位置：。

④“歐洲知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)發(fā)展歷程”，http：///admin/zscqgk/ep.htm。

⑤⑥楊逢珉，張永安：“歐洲共同體的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)”，《世界經(jīng)濟(jì)》1993年第11期。

⑦參見：程衛(wèi)東，李靖堃：《歐洲聯(lián)盟基礎(chǔ)條約》，北京：社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社，2010年，第92頁(yè)，第125頁(yè)。

⑧參見：http：//europa.eu/rapid/press-release_IP-11-470_en.htm？locale=en。

⑨相關(guān)資料參見：http：//ec.europa.eu/governance/impact/planned_ia/docs/2011_markt_003_trade_mark_reg_ohim_en.pdf。

⑩相關(guān)資料參見：http：//europa.eu/rapid/press-release_MEMO-11-333_en.htm？locale=en。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)研究方法范文第2篇

[關(guān)鍵詞]中國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)；經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；拉動(dòng)效應(yīng)

[中圖分類號(hào)]F204 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A [文章編號(hào)]1005-6432（2013）13-0053-02

在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，技術(shù)創(chuàng)新成為影響各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要因素之一，因此技術(shù)創(chuàng)新的成果――知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)受到各國(guó)的重視。知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)能夠維護(hù)產(chǎn)權(quán)所有者的利益，提高創(chuàng)新者參與創(chuàng)新活動(dòng)的積極性，有益于各地技術(shù)水平的提高并促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展（Grossman和Helpman，1991）；知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)也會(huì)通過(guò)影響技術(shù)轉(zhuǎn)移渠道，例如貿(mào)易、FDI和技術(shù)許可等，對(duì)各國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生作用（Maskus和Penubarti，1995）。但是，過(guò)強(qiáng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)水平會(huì)影響一些國(guó)家尤其是中等收入國(guó)家的模仿活動(dòng)，抑制這些國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展（Deardorff，1992）；同時(shí)，它可能會(huì)導(dǎo)致壟斷勢(shì)力的形成，可能不利于新技術(shù)的創(chuàng)新（Horri和Lwaisako，2007）。許多學(xué)者使用實(shí)際數(shù)據(jù)實(shí)證研究知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的兩者關(guān)系，發(fā)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)是影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要因素之一，但是國(guó)內(nèi)外的學(xué)者對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響是促進(jìn)還是抑制并沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的結(jié)論，而且對(duì)兩者關(guān)系的研究主要是基于一般的回歸模型及面板數(shù)據(jù)。因此本文在前人研究的基礎(chǔ)上，應(yīng)用中國(guó)數(shù)據(jù)建立VAR和VEC模型，分析兩者的關(guān)系。

1 實(shí)證分析

1.1 數(shù)據(jù)獲取和變量選擇

本文選取人均實(shí)際GDP增長(zhǎng)率growth和知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度指數(shù)ipp作為變量。其中人均實(shí)際GDP增長(zhǎng)率根據(jù)中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒GDP進(jìn)行價(jià)格平減后計(jì)算得到，而知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度指數(shù)根據(jù)許春明和單曉光（2008）的方法，用知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)立法強(qiáng)度（用Ginarte-Park方法測(cè)定）與執(zhí)法強(qiáng)度的乘積計(jì)算得到。

1.2 建立穩(wěn)定性的模型

對(duì)growth和ipp建立非限定性向量自回歸模型時(shí)，首先要選擇盡可能長(zhǎng)的滯后期，本文利用SIC信息準(zhǔn)則和AIC信息準(zhǔn)則將VAR模型的最優(yōu)滯后階數(shù)確定為3；然后驗(yàn)證VAR（3）模型的穩(wěn)定性，計(jì)算VAR（3）模型差分方程的特征根，結(jié)果顯示VAR（3）是穩(wěn)定的。

1.3 協(xié)整方程分析

1.3.1 數(shù)據(jù)的平穩(wěn)性檢驗(yàn)――單位根檢驗(yàn)

對(duì)于時(shí)間序列數(shù)據(jù)，必須進(jìn)行數(shù)據(jù)的平穩(wěn)性檢驗(yàn)，以防止“偽回歸”的現(xiàn)象的發(fā)生。而且，只有數(shù)據(jù)是平穩(wěn)的，后續(xù)的協(xié)整和向量誤差修正模型的檢驗(yàn)才有意義。檢驗(yàn)數(shù)據(jù)平穩(wěn)性的方法很多，這里采取ADF方法對(duì)于每個(gè)變量進(jìn)行檢驗(yàn)，以確定其單整的階數(shù)。單位根檢驗(yàn)結(jié)果表明growth和ipp這兩個(gè)變量在5%的顯著性水平上都是不平穩(wěn)的，但其一階差分在5%的顯著性水平上是平穩(wěn)的，即growth和ipp均屬于一階單整I（1）序列。

1.3.2 協(xié)整檢驗(yàn)――VAR模型和Johansen檢驗(yàn)

根據(jù)協(xié)整理論，如果非平穩(wěn)變量序列之間的線性組合有不隨時(shí)間變化的性質(zhì)或具有平穩(wěn)性特征，即說(shuō)明這些非平穩(wěn)變量之間具有長(zhǎng)期穩(wěn)定的均衡關(guān)系。在確定VAR協(xié)整檢驗(yàn)的滯后階數(shù)時(shí)，我們考慮到有效殘差應(yīng)具有正態(tài)分布的特征，選取VAR模型的滯后期為3。通過(guò)VAR Residual-Normality Test和輸出的J-B統(tǒng)計(jì)量檢驗(yàn)值可知，殘差服從正態(tài)分布，在1%的顯著性水平上，殘差不存在自相關(guān)。

同時(shí)，使用Johansen Cointegration Test 檢驗(yàn)，我們采用數(shù)據(jù)空間沒(méi)有確定性趨勢(shì)和協(xié)整方程沒(méi)有有截距項(xiàng)對(duì)growth和ipp進(jìn)行協(xié)整檢驗(yàn)，結(jié)合跡統(tǒng)計(jì)量和最大特征值等統(tǒng)計(jì)量，協(xié)整檢驗(yàn)結(jié)果表明，人均GDP增長(zhǎng)率與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度在5%的顯著性水平上存在協(xié)整關(guān)系，最終正交化后的協(xié)整方程為（[]括號(hào)中數(shù)字為t統(tǒng)計(jì)量）：

growth=0007042ipp

[201393]

從協(xié)整方程的系數(shù)可以看出，人均GDP增長(zhǎng)率與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度正相關(guān)，而且在統(tǒng)計(jì)上具有顯著性。知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度每增長(zhǎng)1%，人均GDP增長(zhǎng)率則提高約0007%。從長(zhǎng)期來(lái)看，加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的力度，會(huì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。

1.3.3 格蘭杰因果關(guān)系檢驗(yàn)

VAR模型的另一個(gè)重要應(yīng)用是利用格蘭杰因果關(guān)系檢驗(yàn)分析時(shí)間序列之間的因果關(guān)系。對(duì)growth和ipp進(jìn)行格蘭杰因果檢驗(yàn)，結(jié)果顯示“ipp不能Granger 引起growth”和“ipp不能Granger引起growth”在5%的顯著性水平下都拒絕原假設(shè)，說(shuō)明二者互為因果關(guān)系，即ipp是引起經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)growth變化的Granger原因，同時(shí)，growth也是引起知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度ipp變化的Granger原因。

1.4 脈沖響應(yīng)函數(shù)

通過(guò)脈沖響應(yīng)函數(shù)方法分析變量之間的動(dòng)態(tài)影響，它可以衡量隨機(jī)擾動(dòng)項(xiàng)的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差沖擊對(duì)系統(tǒng)中各變量當(dāng)前和未來(lái)取值的影響軌跡，能比較直觀地刻畫變量之間的動(dòng)態(tài)交互作用及效應(yīng)。因本文建立的VAR（3）模型經(jīng)檢驗(yàn)是穩(wěn)定的，它可以進(jìn)行脈沖響應(yīng)和方差分解測(cè)算。根據(jù)脈沖響應(yīng)函數(shù)方法原理，我們通過(guò)分別給予growth以及決定growth的因素ipp一個(gè)單位的正沖擊，得到關(guān)于GDP 的脈沖響應(yīng)函數(shù)結(jié)果。

首先，當(dāng)在本期給GDP自身一個(gè)單位正沖擊后，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)從第2期開始下降，在第6期達(dá)到最低點(diǎn)，然后從第7期開始上升，第8期之后恢復(fù)到原來(lái)的水平。其次，當(dāng)在本期給ipp一個(gè)單位正沖擊后，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)growth在前5期只是有個(gè)短暫的增長(zhǎng)然后開始小幅度的下降，在第六期恢復(fù)到原來(lái)的水平。

1.5 方差分解

脈沖響應(yīng)函數(shù)模型描述的是VAR 模型中的一個(gè)內(nèi)生變量的沖擊給其他內(nèi)生變量所帶來(lái)的影響，而方差分解是通過(guò)分析每一個(gè)結(jié)構(gòu)沖擊對(duì)內(nèi)生變量變化（通常用方差來(lái)表示）的貢獻(xiàn)度，進(jìn)一步評(píng)價(jià)不同結(jié)構(gòu)沖擊的重要性。本文采用高鐵梅（2006）使用的相對(duì)方差貢獻(xiàn)率（RVC）來(lái)表示貢獻(xiàn)率?？紤]到脈沖響應(yīng)函數(shù)選定的變量順序以及我們的樣本數(shù)據(jù)19期，我們選其中約1/2即10 期作為方差分解的滯后期，并得出方差分解結(jié)果。結(jié)果顯示，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)growth的標(biāo)準(zhǔn)誤差被分別分解為growth和ipp（知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度）的貢獻(xiàn)比重變化情況。如果不考慮經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)自身的貢獻(xiàn)率，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度對(duì)GDP 的貢獻(xiàn)率在上升，在第10期達(dá)到095%。

16 向量誤差修正模型（VEC模型）

向量誤差修正模型（VEC模型），既能反映變量之間的長(zhǎng)期動(dòng)態(tài)關(guān)系，也能反映變量之間的短期動(dòng)態(tài)關(guān)系，綜合VAR滯后項(xiàng)的選擇是3和參考調(diào)整后的判定系數(shù)、AIC和SC等標(biāo)準(zhǔn)，選擇VEC 模型的滯后階數(shù)為1，這里僅列出向量誤差修正模型的第一個(gè)回歸方程：

D（GROWTH）=-045399×（-GROWTH（-1）-004176×IPP（-1）-013684）+05748×D（GROWTH（-1））+00406×D（IPP（-1））-00059

[183443] [ 2.53477] [ 062188]

其中，[]內(nèi)為t統(tǒng)計(jì)量，VECM是誤差項(xiàng)：VECM=GROWTH（-1）+004176×IPP（-1）-013684。從growth和ipp兩變量之間的誤差修正模型可以看出，在短期內(nèi)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有正的效應(yīng)拉動(dòng)，但變量系數(shù)的t值并不十分顯著。

17 計(jì)量模型解釋

從VAR 模型和協(xié)整方程來(lái)看，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的拉動(dòng)效應(yīng)較小。知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度每增長(zhǎng)1%，人均GDP增長(zhǎng)率僅提高約0007%。由脈沖響應(yīng)函數(shù)分析可知，短期內(nèi)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)正沖擊的脈沖響應(yīng)效果較弱。而且從方差分解的結(jié)果來(lái)看，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度的沖擊對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的解釋力較小，僅為095%。VEC模型則進(jìn)一步分析了知識(shí)保護(hù)力度的提高對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)拉動(dòng)效應(yīng)的短期的回歸結(jié)果。在短期內(nèi)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度的提高對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有正的拉動(dòng)效應(yīng)，但是在統(tǒng)計(jì)上并不顯著。

2 結(jié) 論

本文通過(guò)運(yùn)用人均實(shí)際GDP增長(zhǎng)率和知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度的數(shù)據(jù)，采取ADF檢驗(yàn)辦法來(lái)驗(yàn)證時(shí)間序列的平穩(wěn)性，發(fā)現(xiàn)序列是一階平穩(wěn)的?；诖?，我們分別運(yùn)用VAR模型和VEC模型探究人均實(shí)際GDP增長(zhǎng)率和知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度的短期和長(zhǎng)期的相關(guān)關(guān)系，來(lái)分析當(dāng)前經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度等一系列現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。從實(shí)證結(jié)果可以看到，從長(zhǎng)期來(lái)看，中國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有拉動(dòng)效應(yīng)，但是影響較小，而從短期看中國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的拉動(dòng)效應(yīng)并不十分明顯。因此，作為發(fā)展中的大國(guó)，我國(guó)應(yīng)該加強(qiáng)總體知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度，鼓勵(lì)自主創(chuàng)新，在制定相關(guān)政策時(shí)應(yīng)充分考慮到知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響。

參考文獻(xiàn)：

[1]韓玉雄，李懷祖.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)對(duì)工資率水平及經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響：一個(gè)修正的技術(shù)擴(kuò)散模型[J].數(shù)量經(jīng)濟(jì)技術(shù)經(jīng)濟(jì)研究，2004（11）：152-159.

[2]劉勇，周宏.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)：基于省際面板數(shù)據(jù)的研究[J].財(cái)經(jīng)問(wèn)題研究，2008（6）：17-21.

[3]王林，顧江.發(fā)展中國(guó)家的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)――基于跨國(guó)數(shù)據(jù)的實(shí)證分析[J].世界經(jīng)濟(jì)研究，2009（5）：48-51.

知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)研究方法范文第3篇

關(guān)鍵詞：知識(shí)產(chǎn)權(quán)；全要素生產(chǎn)率；GP修正指數(shù)

一、引言

在科學(xué)技術(shù)蓬勃發(fā)展的21世紀(jì)，技術(shù)進(jìn)步已成為世界各國(guó)經(jīng)濟(jì)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。而技術(shù)水平的提高主要源于本國(guó)的技術(shù)創(chuàng)新（R&D活動(dòng)）以及利用各種技術(shù)擴(kuò)散途徑對(duì)外來(lái)知識(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)、吸收與模仿。在發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體利益需求的主導(dǎo)下，世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織（WIPO）推動(dòng)和掌管的國(guó)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)公約和協(xié)定在不斷增加，世界對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)程度在日益增強(qiáng)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)問(wèn)題擴(kuò)展到更加廣泛的領(lǐng)域：國(guó)際貿(mào)易、投資、技術(shù)轉(zhuǎn)移乃至國(guó)際政治。但是，發(fā)展中國(guó)家的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)問(wèn)題歷來(lái)飽受詬病。中國(guó)也因此卷入大量有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的貿(mào)易糾紛之中。在中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)的同時(shí)，來(lái)自國(guó)際社會(huì)施加的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)壓力促使中國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)已從外在被動(dòng)接受向自我主動(dòng)參與的行為轉(zhuǎn)變。那么我國(guó)自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)強(qiáng)度的提高，到底對(duì)我國(guó)的技術(shù)進(jìn)步產(chǎn)生了怎樣的影響？

Ginarte和Park（1997）認(rèn)為，影響專利保護(hù)水平的根本因素是一國(guó)研發(fā)活動(dòng)水平、市場(chǎng)環(huán)境和國(guó)際一體化。這些都是與一國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相關(guān)的，初始時(shí)更高水平的保護(hù)未必是更好的。Lee和Mansfield（1996）的一項(xiàng)對(duì)美國(guó)跨國(guó)公司所做的調(diào)查表明，大部分美國(guó)跨國(guó)公司不愿意向那些知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)情況較差的東道國(guó)投資或者進(jìn)行技術(shù)轉(zhuǎn)移。Vishwasrao（1994）的研究認(rèn)為，當(dāng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)水平影響技術(shù)轉(zhuǎn)移模式的時(shí)候，則隨著知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)保護(hù)水平的提高，所轉(zhuǎn)移技術(shù)的質(zhì)量也不斷的提高。Taylor（1994）也認(rèn)為，當(dāng)外國(guó)創(chuàng)新者和當(dāng)?shù)貏?chuàng)新者競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，東道國(guó)加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)可以增加外國(guó)的技術(shù)轉(zhuǎn)移的質(zhì)量。Rockett（1990）發(fā)現(xiàn)如果當(dāng)?shù)馗?jìng)爭(zhēng)者主要是通過(guò)技術(shù)許可進(jìn)行模仿的，那么跨國(guó)公司將降低技術(shù)許可的高技術(shù)含量，這不利于國(guó)際知識(shí)的轉(zhuǎn)移。Eskander、Debasri和Ashraf（2007）從國(guó)家特征差異的角度研究了專利保護(hù)對(duì)FDI引致創(chuàng)新效應(yīng)的影響，他們檢驗(yàn)了專利保護(hù)和技術(shù)轉(zhuǎn)移是否有利于東道國(guó)的研發(fā)活動(dòng)。Chen.Y和Puttitanun（2005）運(yùn)用發(fā)展中國(guó)家的數(shù)據(jù)實(shí)證表明，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)對(duì)技術(shù)革新率的影響并不是線性的。因此，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)對(duì)技術(shù)革新的影響可能與一個(gè)國(guó)家的技術(shù)水平相關(guān)。

易先中和張亞斌（2006）利用中間產(chǎn)品種類擴(kuò)張的內(nèi)生增長(zhǎng)模型分析了后發(fā)國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度安排在鼓勵(lì)自主創(chuàng)新和對(duì)國(guó)外技術(shù)模仿兩難中的權(quán)衡，認(rèn)為中國(guó)應(yīng)當(dāng)根據(jù)相對(duì)技術(shù)水平和模仿能力確定適度的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度。由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)與技術(shù)進(jìn)步之間的關(guān)系并非簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，將知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)強(qiáng)度直接帶入模型并不合適，于是本文采用實(shí)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)強(qiáng)度與FDI、R&D的交互項(xiàng)來(lái)分析實(shí)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)強(qiáng)度與技術(shù)進(jìn)步之間的長(zhǎng)期關(guān)系。

二、GP修正指數(shù)的測(cè)定

Ginarte和Park（1997）將專利保護(hù)水平指標(biāo)劃分為5個(gè)類別：保護(hù)的覆蓋范圍、是否為國(guó)際條約的成員、保護(hù)的損失、執(zhí)法機(jī)制和保護(hù)期限。每個(gè)類別又包含若干個(gè)子指標(biāo)。這樣，再通過(guò)簡(jiǎn)單加權(quán)平均的方法加總得到了120個(gè)國(guó)家的專利保護(hù)水平。韓玉雄和李懷祖（2005）基于GP方法的專利保護(hù)水平指標(biāo)，考慮了中國(guó)具體的執(zhí)法力度，修正了GP方法，測(cè)算出1985-2009年中國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的執(zhí)法因子正的保護(hù)水平，本文采用韓玉雄和李懷祖的方法（下簡(jiǎn)稱HL方法）來(lái)測(cè)定中國(guó)1985-2009年的修正保護(hù)水平。

出于量化體現(xiàn)中國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)水平的考慮，HL方法在GP方法基礎(chǔ)上引入了一個(gè)“執(zhí)法力度”因子，以修正衡量中國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)水平，包括四個(gè)方面：社會(huì)法制化程度、法律體系的完備程度、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和國(guó)際社會(huì)的監(jiān)督與制衡機(jī)制。表1為作者通過(guò)HL方法測(cè)算的1985-2009中國(guó)的自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)程度的數(shù)據(jù)。

三、中國(guó)1985-2009全要素生產(chǎn)率的估算

筆者利用Cobb-Douglas生產(chǎn)函數(shù)計(jì)算我國(guó)1985-2009年的全要素生產(chǎn)率，其函數(shù)形式如下：Yt=AtKαtLβt，其中，Yt、At、Kt、Lt分別為t時(shí)期的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值，全要素生產(chǎn)率（TFP），資本投入和勞動(dòng)投入；α、β為勞動(dòng)和資本的產(chǎn)出彈性；在規(guī)模收益不變的條件下有α+β＝1。對(duì)α、β通常有兩種估算方法：一種是收入份額法，即假定在完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的情況下資本和勞動(dòng)的產(chǎn)出彈性等于他們各自的收入份額；另一種是回歸法，即通過(guò)回歸的方式估計(jì)出資本和勞動(dòng)的產(chǎn)出彈性。本文根據(jù)我國(guó)的實(shí)際情況，采用回歸法對(duì)α和β進(jìn)行測(cè)算。令β＝1-α，兩邊同時(shí)取對(duì)數(shù)，則公式變形為：

ln（Yt/Lt）=lnAt+αln（Kt/Lt）①

其中，勞動(dòng)投入（L）：各年從業(yè)人員數(shù)；資本存量（K）：本文直接采用單豪杰（2008）計(jì)算出的數(shù)據(jù)，運(yùn)用永續(xù)盤存法計(jì)算2007-2009年的資本存量Kt＝It/Pt+Kt-1（1-δ），其中δ為資本折舊率，假定10.96%，Pt為價(jià)格投資指數(shù)（1952年為1），It為每年的名義固定資本投資額，Kt-1為上一年度的資本存量。為消除物價(jià)影響，文中以1985年為基年（1985=100），把各年數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整。用Eviews5.0對(duì)（1）進(jìn)行回歸分析，計(jì)算得α=0.422，β=0.578。把α、β分別代入{1}式得到中國(guó)1985-2008年各年的全要素生產(chǎn)率。上述本文以上數(shù)據(jù)來(lái)自《中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒》。

四、模型的建立

本文構(gòu)造以下模型，來(lái)衡量自主知識(shí)保護(hù)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)度的提高對(duì)技術(shù)進(jìn)步的影響：

lnTFP=C+?鄣1GlnFDIt+?鄣2GlnRDt+?鄣3

lnFDIt+?鄣4lnRDt+ξt②

其中，TFP代表技術(shù)進(jìn)步，F(xiàn)DI代表每年實(shí)際利用的外商投資額，用于衡量外商直接投資帶來(lái)的技術(shù)溢出，R&D為國(guó)內(nèi)研發(fā)投入，用于衡量自主技術(shù)創(chuàng)新，GlnFDI、GlnRD為實(shí)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)強(qiáng)度與lnFDI，lnRD的交互項(xiàng)，用于刻畫知識(shí)保護(hù)與二者相互作用對(duì)技術(shù)進(jìn)步的影響，ξt為誤差項(xiàng)?；趯?duì)變量的單位根檢驗(yàn)和E-G兩步法協(xié)整檢驗(yàn)，筆者對(duì)②進(jìn)行試估算。根據(jù)Hendry的一般到特殊的建模方法，剔除了最不顯著的變量GlnRD，似然比檢驗(yàn)也表明剔除GlnRD有利于模型的優(yōu)化，因此，筆者將模型修正為：

lnTFP=C+?鄣1GlnFDIt+?鄣2lnRDt+

?鄣3lnFDIt+ξt③

為了避免回歸模型中可能出現(xiàn)的異方差問(wèn)題，在對(duì)模型進(jìn)行回歸時(shí)，采用對(duì)各變量的對(duì)數(shù)進(jìn)行回歸。同時(shí)，為了檢驗(yàn)數(shù)據(jù)的平穩(wěn)性及避免模型出現(xiàn)“偽回歸”，對(duì)所選的變量進(jìn)行平穩(wěn)性檢驗(yàn)，以確定其平穩(wěn)性及單整階數(shù)。對(duì)變量lnTFP、lnFDI、GlnFDI、lnRD及其一階差分變量進(jìn)行ADF平穩(wěn)性檢驗(yàn)，檢驗(yàn)結(jié)果如表2所示：

五、實(shí)證檢驗(yàn)

從檢驗(yàn)結(jié)果來(lái)看，所檢驗(yàn)的四個(gè)變量LNTFP，GLNFDI，LNFDI和LNRD一階差分變量都是平穩(wěn)序列，本文采用EG兩步法進(jìn)行協(xié)整檢驗(yàn)，以驗(yàn)證變量之間是否存在長(zhǎng)期的關(guān)系：

lnTFPt=C+χ1lnTFPt-1+χ2GlnFDIt+χ3GlnFDIt-1+χ4lnFDIt+χ5lnFDIt-1+χ6lnRDt+χ7lnRDt-1+μt④

由此，我們可求出變量之間的長(zhǎng)期關(guān)系如下：

lnTFP=C+β1GlnFDI+β2lnFDI+β3lnRD⑤

其中β1＝χ2+χ3/1-χ1，β2=χ4+χ5/1-χ1，β3=χ6+χ7/1-χ1

以相關(guān)數(shù)據(jù)對(duì)④進(jìn)行回歸，所得結(jié)果如表3所示。

從模型的回歸結(jié)果來(lái)看，模型的可決系數(shù)達(dá)到了0.996785，調(diào)整可決系數(shù)達(dá)到了0.995379，表明模型的擬合程度較好，DW值為1.723860，說(shuō)明模型不存在自相關(guān)。

由此我們可以計(jì)算出解釋變量LNTFP、GLNFDI、LNFDI、LNRD之間的長(zhǎng)期關(guān)系：lnTFP=-2.2843+0.03024GlnFDI+0.41093lnFDI+0.0906lnRD⑥

由⑥式可求出殘差如下：

μ＾t＝lnTFP-0.03204GlnFDI-0.41093lnFDI-0.0906lnRD +2.2843⑦

對(duì)殘差μ＾t進(jìn)行協(xié)整檢驗(yàn)，如果所得μ＾t的具有平穩(wěn)性，則說(shuō)明模型所包含的變量具有協(xié)整關(guān)系，如果所得的殘差不具有有平穩(wěn)性，則可得出模型具有偽回歸現(xiàn)象。對(duì)殘差μ＾t進(jìn)行ADF平穩(wěn)性檢驗(yàn)，結(jié)果表4所示。

從結(jié)果來(lái)看，殘差μ＾t序列平穩(wěn)。因此，可以認(rèn)定此模型包含的四個(gè)變量具有協(xié)整關(guān)系。

回歸模型⑥式表明，由于外商直接投資與實(shí)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)強(qiáng)度的交互項(xiàng)代表外商投資的技術(shù)溢出，其對(duì)技術(shù)進(jìn)步的影響為正，而代表自主技術(shù)創(chuàng)新的國(guó)內(nèi)R&D與實(shí)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)強(qiáng)度的交互項(xiàng)對(duì)技術(shù)進(jìn)步的影響并不明顯，這表明中國(guó)現(xiàn)階段的技術(shù)進(jìn)步主要還是以吸收國(guó)外的技術(shù)溢出為主。同時(shí)，由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)強(qiáng)度與FDI的交互項(xiàng)為正，說(shuō)明中國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)強(qiáng)度的提高，有利于獲得外商的直接投資及其帶來(lái)的技術(shù)外溢。這與Fink和Maskus（2005）證實(shí)的，較強(qiáng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)是許多國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要引擎，有利于于發(fā)展中國(guó)家獲取外國(guó)技術(shù)、吸引FDI的結(jié)論相同。

六、主要結(jié)論及建議

通過(guò)以上的實(shí)證分析，可以得出以下結(jié)論：我國(guó)適當(dāng)?shù)丶訌?qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)將有助于吸收外商直接投資，并且也有助于跨國(guó)公司進(jìn)行更多的技術(shù)轉(zhuǎn)移。目前中國(guó)技術(shù)進(jìn)步仍以吸收國(guó)外技術(shù)溢出為主，自主創(chuàng)新對(duì)技術(shù)進(jìn)步的影響不顯著，當(dāng)前中國(guó)較弱的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度促進(jìn)了中國(guó)以模仿為主的技術(shù)進(jìn)步。筆者認(rèn)為我國(guó)應(yīng)該建立強(qiáng)度適度的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度，我們可以靈活運(yùn)用WTO知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)定等國(guó)際協(xié)議的“例外”條款，根據(jù)各產(chǎn)業(yè)的技術(shù)水平采用不同的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)戰(zhàn)略，在提高我國(guó)整體知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)程度的同時(shí)，對(duì)技術(shù)能力較弱的產(chǎn)業(yè)采用較寬松的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)，幫助企業(yè)提高對(duì)外國(guó)技術(shù)的模仿創(chuàng)新能力，增強(qiáng)對(duì)引進(jìn)技術(shù)的消化吸收以及在此基礎(chǔ)上的二次創(chuàng)新能力。

參考文獻(xiàn)：

1、Lee J-Y. Mansfield E.Intellectual Property Protection and U.S. Foreign Direct Investment[J]. Review of Economics and Statistics,1996(2).

知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)研究方法范文第4篇

論文摘要:知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)對(duì)我國(guó)農(nóng)機(jī)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展有著重要的意義和作用。本文分析了我國(guó)農(nóng)機(jī)產(chǎn)業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的現(xiàn)狀，剖析了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)中存在的問(wèn)題，并提出了相應(yīng)的措施。

農(nóng)機(jī)產(chǎn)業(yè)是我國(guó)傳統(tǒng)而又成熟的技術(shù)行業(yè)，已經(jīng)初步形成了較為完善的科研開發(fā)模式、競(jìng)爭(zhēng)體系、戰(zhàn)略架構(gòu)和服務(wù)機(jī)制。隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化趨勢(shì)的逐漸增強(qiáng)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)新競(jìng)爭(zhēng)模式在整體的經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)模式中逐漸占據(jù)較大份額，同時(shí)世界范圍的知識(shí)產(chǎn)權(quán)競(jìng)爭(zhēng)在農(nóng)機(jī)行業(yè)也初現(xiàn)端倪。但與世界經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)相比，我國(guó)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)、保護(hù)水平、保護(hù)手段等方面仍存在較大差距。為此，探討我國(guó)農(nóng)機(jī)產(chǎn)業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的現(xiàn)狀，研究知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的相應(yīng)對(duì)策，對(duì)增強(qiáng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有積極意義。

1、我國(guó)農(nóng)機(jī)產(chǎn)業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的現(xiàn)狀

近幾年來(lái)，農(nóng)業(yè)機(jī)械化在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中發(fā)揮的作用越來(lái)越顯著，發(fā)展形勢(shì)越來(lái)越好。以后，我國(guó)政府進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念，努力健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理制度，完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)法律體系。通過(guò)20多年的發(fā)展，已建立了比較完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律保護(hù)體系。但一些經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家的農(nóng)機(jī)生產(chǎn)公司運(yùn)用專利戰(zhàn)略不斷占領(lǐng)和控制我國(guó)同類行業(yè)市場(chǎng)，使得我國(guó)農(nóng)機(jī)企業(yè)專利戰(zhàn)略的滯后性日漸顯露。目前國(guó)內(nèi)的農(nóng)機(jī)企業(yè)似乎沒(méi)有受到涉外知識(shí)產(chǎn)權(quán)利器突襲的重創(chuàng)，但國(guó)內(nèi)企業(yè)間專利糾紛及侵權(quán)官司卻屢見不鮮。針對(duì)現(xiàn)實(shí)情況，我國(guó)各級(jí)政府專利管理機(jī)構(gòu)采取各種措施，旨在促進(jìn)農(nóng)機(jī)企業(yè)專利戰(zhàn)略實(shí)施主體從戰(zhàn)略高度有效地運(yùn)用專利權(quán)、專利信息，積極適應(yīng)專利制度等法律制度保護(hù)下的國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，使我國(guó)的農(nóng)機(jī)企業(yè)在專利戰(zhàn)略研究、運(yùn)用和管理方面有一個(gè)大的發(fā)展。

農(nóng)機(jī)企業(yè)管理者專利意識(shí)不斷提高。當(dāng)新產(chǎn)品、新技術(shù)即將問(wèn)世，及時(shí)申請(qǐng)專利已經(jīng)成為這些企業(yè)首先考慮的問(wèn)題。我國(guó)實(shí)行專利制度己經(jīng)25年了，全國(guó)專利申請(qǐng)量己達(dá)600萬(wàn)件。根據(jù)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局專利信息網(wǎng)提供的信息，截至2006年8月，北汽福田(含福田重工)的專利授權(quán)量已達(dá)209項(xiàng)，中國(guó)一拖集團(tuán)有限公司專利申請(qǐng)量己達(dá)110余項(xiàng)，專利授權(quán)量已達(dá)99項(xiàng)，還有江蘇常發(fā)，山東時(shí)風(fēng)等國(guó)內(nèi)知名農(nóng)機(jī)企業(yè)也都把專利申請(qǐng)作為企業(yè)發(fā)展的核心競(jìng)爭(zhēng)之一。不過(guò)令人遺憾的是，尚有許多農(nóng)機(jī)企業(yè)為零專利。在農(nóng)機(jī)產(chǎn)品的專利中，技術(shù)含量高的發(fā)明專利極少，絕大部分為實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)專利。

2、我國(guó)農(nóng)機(jī)產(chǎn)業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)中存在的問(wèn)題

目前，我國(guó)農(nóng)機(jī)產(chǎn)業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度走過(guò)了一些國(guó)家一二百年才走完的路。但是，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)戰(zhàn)略發(fā)展的過(guò)程中也出現(xiàn)了不少問(wèn)題。

a.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)立法與執(zhí)法水平有待改善。盡管我國(guó)已經(jīng)建立了符合國(guó)際規(guī)則、比較適合國(guó)情的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)體系，并且頒布了一系列知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的法律法規(guī)。但是依然沒(méi)有形成健全的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)體系。尤其在農(nóng)業(yè)機(jī)械領(lǐng)域，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)過(guò)程中依然存在保護(hù)盲區(qū)或者相沖突的地方，很難保障農(nóng)業(yè)機(jī)械科技人員的應(yīng)有權(quán)益，無(wú)法激勵(lì)農(nóng)業(yè)機(jī)械技術(shù)持續(xù)創(chuàng)新和實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)機(jī)械科技資源的有效配置，不能規(guī)范農(nóng)村市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，也不能以自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)技術(shù)參與國(guó)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。 b.企業(yè)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律保護(hù)仍缺乏足夠的重視。知識(shí)產(chǎn)權(quán)是一種無(wú)形財(cái)產(chǎn)，它是創(chuàng)造智力勞動(dòng)取得的成果，不僅包括專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)，還包括不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)權(quán)、文化遺產(chǎn)等智慧成果權(quán)。這些權(quán)利都應(yīng)受到國(guó)家法律的保護(hù)，但是，目前我國(guó)依然在知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)方面意識(shí)薄弱，容易使自己陷人知識(shí)產(chǎn)權(quán)的尷尬局面之中。多數(shù)國(guó)內(nèi)企業(yè)還沒(méi)有建立專業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律保護(hù)工作機(jī)制，對(duì)國(guó)際規(guī)則了解得還不多，運(yùn)用知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)尤其是國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的準(zhǔn)備和經(jīng)驗(yàn)不足，結(jié)果使自己的先進(jìn)技術(shù)被他人低價(jià)收購(gòu)并申請(qǐng)專利，辛苦創(chuàng)造和積累的無(wú)形資產(chǎn)付諸流水。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在過(guò)去的十幾年里，中國(guó)企業(yè)已經(jīng)將13萬(wàn)項(xiàng)發(fā)明“奉獻(xiàn)”給了外國(guó)企業(yè)。

3、加強(qiáng)我國(guó)農(nóng)機(jī)產(chǎn)業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的措施

a.進(jìn)一步完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)，完善修訂知識(shí)產(chǎn)權(quán)專門法律及相關(guān)規(guī)定。有效地運(yùn)用知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)法律法規(guī)保護(hù)農(nóng)機(jī)科研成果。目前，我國(guó)已基本形成了以專利、商標(biāo)、版權(quán)為三大支柱的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)法律框架。農(nóng)業(yè)科研單位、涉農(nóng)企業(yè)及農(nóng)業(yè)專家應(yīng)充分利用這些法律法規(guī)，有效地保護(hù)自己的科研成果。

b.擴(kuò)大知識(shí)產(chǎn)權(quán)對(duì)外交流合作，加強(qiáng)農(nóng)業(yè)高新技術(shù)領(lǐng)域知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)問(wèn)題的研究。農(nóng)機(jī)科技管理部門應(yīng)注意跟蹤和研究農(nóng)機(jī)技術(shù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)及其相關(guān)制度，加強(qiáng)國(guó)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)信息資源、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與利用的交流合作，提高農(nóng)機(jī)技術(shù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理水平。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)研究方法范文第5篇

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；金融創(chuàng)新；知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)

中圖分類號(hào)：D923.4 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1002-2589（2014）06-0068-03

一、國(guó)外主要國(guó)家及我國(guó)商業(yè)銀行金融產(chǎn)品知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的現(xiàn)狀

（一）美國(guó)商業(yè)銀行對(duì)金融產(chǎn)品知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的現(xiàn)狀

美國(guó)商業(yè)銀行對(duì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)由來(lái)已久，早在1970年開始就已經(jīng)對(duì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品的專利申請(qǐng)進(jìn)行了受理及認(rèn)定，而且，在美國(guó)，商業(yè)方法早已被納入法律的保護(hù)范圍。1996年，美國(guó)專利商標(biāo)局頒布的《計(jì)算機(jī)軟件和商業(yè)方法專利申請(qǐng)的審查指南》是美國(guó)開始對(duì)金融行業(yè)商業(yè)方法授予專利的立法體現(xiàn)。1998年的Signature金融集團(tuán)案，是美國(guó)以判例形式確認(rèn)了商業(yè)方法可以授予專利的標(biāo)志。之后，對(duì)于此商業(yè)方法能否授予專利的爭(zhēng)議使得Signature金融集團(tuán)與道富銀行對(duì)簿公堂，經(jīng)過(guò)一審及二審法院的判決，最終認(rèn)定了此商業(yè)方法可以授予專利。這一案件，是專利制度在實(shí)施過(guò)程中司法制度對(duì)其進(jìn)行適時(shí)調(diào)整的經(jīng)典案例，這一判例的出現(xiàn)使得金融領(lǐng)域中越來(lái)越多的商業(yè)方法得以創(chuàng)新出來(lái)。此后，美國(guó)金融機(jī)構(gòu)便開始積極地申請(qǐng)商業(yè)方法專利，申請(qǐng)量和授予量都快速增長(zhǎng)[1]。

（二）歐盟商業(yè)銀行對(duì)金融產(chǎn)品知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的現(xiàn)狀

在對(duì)商業(yè)方法專利保護(hù)的問(wèn)題上，相對(duì)于美國(guó)專利與商標(biāo)局而言，歐洲專利局對(duì)待商業(yè)方法專利要更為嚴(yán)格。歐盟對(duì)于商業(yè)方法專利的處理是以歐洲專利公約為主要依據(jù)的，該公約規(guī)定，商業(yè)方法不能被授予專利權(quán)。但美國(guó)對(duì)于商業(yè)方法授予專利權(quán)的做法出現(xiàn)以后，歐盟國(guó)家意識(shí)到若將銀行業(yè)的商業(yè)方法排除在可授予專利的范圍外，會(huì)造成本國(guó)商業(yè)銀行在激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中處于不利地位，故自1999年以后，歐洲專利局開始考慮對(duì)商業(yè)方法授予專利并予以保護(hù)。2000年，歐洲專利局管理委員會(huì)在其第80次會(huì)議上指出，對(duì)于商業(yè)方法專利的申請(qǐng)應(yīng)該按照其他專利申請(qǐng)一樣的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審查，審查的標(biāo)準(zhǔn)包括新穎性、發(fā)明步驟和實(shí)用性，但同時(shí)強(qiáng)調(diào)，申請(qǐng)專利的發(fā)明必須要以非顯而易見的方式解決一個(gè)客觀存在的技術(shù)問(wèn)題[2]。目前，在實(shí)踐中，商業(yè)方法完全可以通過(guò)技術(shù)包裝在歐盟獲得專利權(quán)。

（三）我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)金融產(chǎn)品知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的現(xiàn)狀

在金融創(chuàng)新產(chǎn)品的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)上，專利權(quán)保護(hù)具有特別重要的地位。隨著外資銀行大量入駐中國(guó)，內(nèi)資銀行知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)的加強(qiáng)，據(jù)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局官方網(wǎng)站的消息，近幾年來(lái)商業(yè)銀行專利申請(qǐng)及授予的數(shù)量逐年增加，但主要集中在實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)上，發(fā)明專利僅占較小比重，商業(yè)方法專利申請(qǐng)基本沒(méi)有涉及。當(dāng)然這和我國(guó)《專利法》的規(guī)定不無(wú)關(guān)系?！秾＠ā穼?duì)于商業(yè)方法沒(méi)有明確規(guī)定可以授予專利權(quán)，現(xiàn)在相關(guān)的專家學(xué)者也對(duì)此問(wèn)題持不同的見解，而且實(shí)踐中也沒(méi)有對(duì)商業(yè)方法授予專利權(quán)的先例。

在商標(biāo)權(quán)保護(hù)上，境內(nèi)銀行對(duì)于金融產(chǎn)品申請(qǐng)商標(biāo)權(quán)保護(hù)的數(shù)量很少。

在著作權(quán)保護(hù)上，商業(yè)銀行能夠申請(qǐng)著作權(quán)保護(hù)的只能是在計(jì)算機(jī)軟件和網(wǎng)絡(luò)域名登記方面，但根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)調(diào)查顯示，國(guó)內(nèi)銀行在此方面的著作權(quán)申請(qǐng)數(shù)量很少、質(zhì)量很低，嚴(yán)重影響了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。

二、我國(guó)商業(yè)銀行加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的必要性及意義

在信息社會(huì)中，知識(shí)產(chǎn)權(quán)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中的作用越來(lái)越顯著。一些國(guó)家和跨國(guó)企業(yè)正憑借著其所申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)的大量的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，逐漸成為“有腦袋無(wú)身體”的指揮者。如，耐克運(yùn)動(dòng)鞋的生產(chǎn)者，通過(guò)向其他國(guó)家輸出知識(shí)產(chǎn)權(quán)，而無(wú)須運(yùn)用自己的勞動(dòng)力與資源，就分得了社會(huì)生產(chǎn)所創(chuàng)造的巨大財(cái)富。另一些國(guó)家則正在演變成為“有身體無(wú)腦袋”的簡(jiǎn)單制造者。如菲律賓等發(fā)展中國(guó)家。

這種情況在金融業(yè)中同樣存在。知識(shí)和科技的結(jié)合，已經(jīng)使得知識(shí)產(chǎn)權(quán)，尤其是專利成為了當(dāng)前金融競(jìng)爭(zhēng)的一個(gè)戰(zhàn)略制高點(diǎn)[3]。金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)已經(jīng)逐漸成為一種國(guó)際趨勢(shì)，一些發(fā)達(dá)國(guó)家，如美國(guó)、歐盟、日本等國(guó)的商業(yè)銀行都非常注重對(duì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)，他們不僅在本國(guó)投入大量的人力和財(cái)力研發(fā)金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)，將知識(shí)產(chǎn)權(quán)視為未來(lái)激烈競(jìng)爭(zhēng)的重要戰(zhàn)略儲(chǔ)備，而且已經(jīng)將觸角延伸到了發(fā)展中國(guó)家。這種做法大大增強(qiáng)了其專利權(quán)的保護(hù)范圍，提高了自己的競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)也打擊了國(guó)外的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。更令人擔(dān)憂和感到恐慌的是，20世紀(jì)90年代后期，美國(guó)、歐洲、日本、韓國(guó)等國(guó)家和地區(qū)，允許對(duì)“商業(yè)方法”授予專利權(quán)。商業(yè)方法的范圍非常寬泛，因此，此種專利出現(xiàn)后，外資金融機(jī)構(gòu)都積極投入到這類專利的申請(qǐng)。但我國(guó)《專利法》對(duì)于商業(yè)方法能否授予專利權(quán)沒(méi)有明確的規(guī)定，實(shí)踐中也無(wú)此類案例。在對(duì)商業(yè)方法進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的問(wèn)題上，我國(guó)已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于外國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手了。外資銀行早就意識(shí)到，相對(duì)于我國(guó)的內(nèi)資銀行而言，其有兩大問(wèn)題，一是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不足，二是刷卡難，大力發(fā)展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)正是解決這兩大問(wèn)題的良方。目前，涉及網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的許多核心技術(shù)都已被外國(guó)的商業(yè)銀行申請(qǐng)了商業(yè)方法類的專利權(quán)。金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)具有排他性，我國(guó)的商業(yè)銀行如果沒(méi)有自己的專利，要么會(huì)被迫支付高昂的專利使用費(fèi)用；要么退出網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的危險(xiǎn)。這種狀況如果長(zhǎng)期延續(xù)下去，勢(shì)必會(huì)對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的未來(lái)發(fā)展產(chǎn)生全局性和根本性的影響。因此，我國(guó)商業(yè)銀行要想在激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中占有一席之地，必須加強(qiáng)對(duì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)。

三、我國(guó)商業(yè)銀行金融創(chuàng)新產(chǎn)品知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的途徑

我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的途徑主要有以下幾項(xiàng)：商標(biāo)權(quán)保護(hù)、專利權(quán)保護(hù)、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)保護(hù)等。

（一）專利權(quán)保護(hù)

對(duì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)最有效的途徑是授予其專利權(quán)。根據(jù)我國(guó)《專利法》的規(guī)定，具備新穎性、創(chuàng)造性、實(shí)用性條件的發(fā)明創(chuàng)造可以授予專利，包括發(fā)明、實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)。隨著信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，金融服務(wù)越來(lái)越多地以電子商務(wù)的方式開展，對(duì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品的專利保護(hù)就由傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品專利、管理系統(tǒng)專利等轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)商業(yè)方法的專利保護(hù)。能取得該領(lǐng)域的專利權(quán)對(duì)于商業(yè)銀行在競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)有利位置產(chǎn)生決定性作用，基于此，美國(guó)、歐盟以及日本等發(fā)達(dá)國(guó)家開始受理商業(yè)方法領(lǐng)域的專利申請(qǐng)，符合條件的申請(qǐng)已經(jīng)取得專利權(quán)。我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)緊跟國(guó)際潮流，對(duì)商業(yè)方法授予專利權(quán)應(yīng)該放開，否則我國(guó)商業(yè)銀行在激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中將處于不利地位。

（二）商標(biāo)權(quán)保護(hù)

商業(yè)銀行商標(biāo)，是商業(yè)銀行的無(wú)形財(cái)產(chǎn)。商業(yè)銀行商標(biāo)作為一種財(cái)產(chǎn)，主要是通過(guò)其代表的信譽(yù)表現(xiàn)出來(lái)，而且這種信譽(yù)往往會(huì)與一個(gè)國(guó)家信譽(yù)及國(guó)家安全相互關(guān)聯(lián)。其中具有區(qū)分功能、來(lái)源功能、質(zhì)量功能、廣告宣傳等功能[4]。雖然由于各國(guó)的文化背景及法律體制的差異，對(duì)于商標(biāo)權(quán)的保護(hù)規(guī)定不盡相同，但是對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)比較成熟的國(guó)家，對(duì)于金融創(chuàng)新產(chǎn)品進(jìn)行商標(biāo)權(quán)保護(hù)已經(jīng)是比較普遍的做法。我國(guó)目前對(duì)于商標(biāo)權(quán)的授予還沒(méi)有完全與國(guó)際通行的做法接軌，法律規(guī)定也不完善，應(yīng)該吸收和借鑒國(guó)外的成熟做法。

（三）反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)保護(hù)

金融創(chuàng)新領(lǐng)域中的金融服務(wù)設(shè)計(jì)的反仿冒問(wèn)題需要適用反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法予以保護(hù)。在英美法系國(guó)家，由于對(duì)于商標(biāo)權(quán)的授予上采用的是使用原則或注冊(cè)原則的混合原則，因此無(wú)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)保護(hù)適用的余地。大陸法系國(guó)家，多以注冊(cè)原則作為其商標(biāo)權(quán)獲得的基本原則，未注冊(cè)商標(biāo)很難獲得商標(biāo)法上的保護(hù)，因此大陸法系國(guó)家大多都制定有反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的專門立法。我國(guó)亦如此。但是與其他大陸法系國(guó)家不同的是，我國(guó)《商標(biāo)法》對(duì)于未注冊(cè)商標(biāo)保護(hù)沒(méi)有明確的規(guī)定，但《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》也沒(méi)有規(guī)定對(duì)于未注冊(cè)商標(biāo)的保護(hù)辦法。因此對(duì)于反仿冒問(wèn)題的解決我國(guó)在立法上處于一個(gè)真空狀態(tài)，急需立法來(lái)填補(bǔ)這個(gè)空白。

四、我國(guó)商業(yè)銀行金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)存在的問(wèn)題及完善的建議

（一）存在的問(wèn)題

通過(guò)幾年來(lái)各方面不斷的努力，我國(guó)銀行業(yè)在金融創(chuàng)新產(chǎn)品的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)上已經(jīng)取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，但與外資銀行相比，仍存在以下幾個(gè)問(wèn)題：

1.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)淡薄，內(nèi)部缺乏管理制度

發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的范圍在逐步擴(kuò)大，觸角已經(jīng)伸到了商業(yè)方法領(lǐng)域，對(duì)于商業(yè)方法已經(jīng)授予了專利權(quán)，在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中已經(jīng)占得了先機(jī)。然而，“金融產(chǎn)品的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)，在中資銀行中并沒(méi)有受到普遍重視，這是因?yàn)槲覈?guó)這方面的法律滯后，還是銀行的意識(shí)跟不上去？這會(huì)帶來(lái)什么后果？”①中國(guó)社科院知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心研究員李順德先生回答：“我國(guó)不是法律滯后，而是社會(huì)的意識(shí)不足。”我國(guó)銀行業(yè)的專利意識(shí)普遍比較差，很多領(lǐng)導(dǎo)要么根本不懂，要么就專利意識(shí)薄弱。據(jù)調(diào)查，目前中資銀行幾乎沒(méi)有專人負(fù)責(zé)金融專利工作，很多銀行的法律事務(wù)部工作人員包括領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)金融專利保護(hù)沒(méi)有明確的概念，更談不上制定相關(guān)專利策略或應(yīng)對(duì)措施，知識(shí)產(chǎn)權(quán)在國(guó)內(nèi)金融界處于一種類似空白狀態(tài)[5]。國(guó)內(nèi)銀行沒(méi)有進(jìn)行專利開發(fā)的積極性，或是開發(fā)出來(lái)了也沒(méi)有意識(shí)去保護(hù)，這就給了其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手鉆空子的機(jī)會(huì)。我們?cè)S多企業(yè)往往是在這方面吃了大虧之后才開始注重知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)，但有時(shí)候可能已經(jīng)是“亡羊補(bǔ)牢，為時(shí)已晚。”

保護(hù)意識(shí)淡薄帶來(lái)的直接的一個(gè)后果就是企業(yè)內(nèi)部缺乏管理制度。內(nèi)資銀行很少有設(shè)立專門的知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門的，即使設(shè)立了，也只是做些日常事務(wù)性的工作，缺少對(duì)企業(yè)具有重大意義的知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略的研究和運(yùn)用。外國(guó)知名企業(yè)內(nèi)部均會(huì)設(shè)立專門的知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門，專門負(fù)責(zé)整個(gè)企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)實(shí)務(wù)。分工詳細(xì)、職責(zé)明確。我國(guó)在這一點(diǎn)上與外國(guó)企業(yè)有很大的差距。

2.研發(fā)能力嚴(yán)重不足、專利數(shù)量較少、質(zhì)量低

我國(guó)商業(yè)銀行普遍存在專利研發(fā)能力嚴(yán)重不足的情況。其實(shí)國(guó)內(nèi)各大型商業(yè)銀行均有自己的研究開發(fā)部門，但多方面的因素制約了金融創(chuàng)新產(chǎn)品的研究開發(fā)工作。其一，意識(shí)決定行動(dòng)，就在近幾年我國(guó)商業(yè)銀行才意識(shí)到金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)對(duì)于企業(yè)發(fā)展的重要作用，才開始對(duì)于金融創(chuàng)新產(chǎn)品進(jìn)行研發(fā)，但由于起步較晚，研發(fā)能力和技術(shù)相對(duì)落后，還不成熟；其二，對(duì)于研發(fā)工作的投入有限，有的知名企業(yè)每年會(huì)將總收入的一半用于研發(fā)工作，而我國(guó)商業(yè)銀行由于資本實(shí)力有限，負(fù)擔(dān)較重，投入到研發(fā)上的資金很少；其三，缺乏激勵(lì)機(jī)制，研發(fā)人員沒(méi)有積極性。研發(fā)能力不足帶來(lái)的后果就是專利數(shù)量很少，質(zhì)量很低。據(jù)統(tǒng)計(jì)，國(guó)內(nèi)銀行申請(qǐng)的專利數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于美日等發(fā)達(dá)國(guó)家，且技術(shù)層次較低，絕大部分是實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)，發(fā)明專利很少，商業(yè)方法類專利更是少之又少。

（二）建議

1.完善制度建設(shè)

（1）加強(qiáng)保護(hù)制度建設(shè)

加強(qiáng)我國(guó)金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度建設(shè)具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，它在促進(jìn)金融創(chuàng)新和防范金融風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮著非常重要的作用。我國(guó)金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的戰(zhàn)略目標(biāo)是為全面建設(shè)小康社會(huì)的戰(zhàn)略總目標(biāo)服務(wù)的。現(xiàn)階段，根據(jù)我國(guó)的實(shí)際情況及國(guó)情，我們應(yīng)該采取循序漸進(jìn)的方式一步步地逐漸完善對(duì)于金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)制度建設(shè)，不宜操之過(guò)急，否則會(huì)欲速則不達(dá)。目前，由于我們起步較晚，技術(shù)落后，應(yīng)以引進(jìn)金融專利為主，一方面積極引進(jìn)發(fā)達(dá)國(guó)家的金融技術(shù)和裝備，而后進(jìn)行研究和改造，在此基礎(chǔ)上形成自主的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，這樣做既能節(jié)省時(shí)間和研發(fā)成本，在實(shí)踐中又使用了先進(jìn)的技術(shù)，這是一舉兩得的事情；當(dāng)然，我們不能一味地依賴外國(guó)的先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備，這只是過(guò)渡期的一個(gè)無(wú)奈選擇，更重要的是我們要積極地有重點(diǎn)地開發(fā)自主的金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)，擺脫對(duì)外國(guó)技術(shù)和設(shè)備的依賴，只有這樣我們才能在激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中不落下風(fēng)。在具體實(shí)施途徑上，我們需要對(duì)整個(gè)專利市場(chǎng)的占有情況以及對(duì)該領(lǐng)域未來(lái)發(fā)展的影響進(jìn)行調(diào)查，對(duì)于外國(guó)金融機(jī)構(gòu)占有率較高的領(lǐng)域要避其鋒芒，對(duì)于其占有率較低的領(lǐng)域優(yōu)先發(fā)展，確立金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和研發(fā)的重點(diǎn)。據(jù)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局的統(tǒng)計(jì)，國(guó)外金融機(jī)構(gòu)的專利申請(qǐng)均占總申請(qǐng)量的很大比例，因此，我們要在基礎(chǔ)研究、戰(zhàn)略高技術(shù)研究領(lǐng)域和產(chǎn)業(yè)技術(shù)領(lǐng)域等各個(gè)環(huán)節(jié)都著力強(qiáng)化原始創(chuàng)新能力的提高，以便更多地形成自主和核心金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)。

（2）加強(qiáng)管理制度建設(shè)

我國(guó)金融行業(yè)從下至上專利意識(shí)都很薄弱，目前最重要的就是培養(yǎng)他們的專利意識(shí)。領(lǐng)導(dǎo)層的決定往往會(huì)對(duì)企業(yè)的發(fā)展有很大的影響，因此首先要培養(yǎng)領(lǐng)導(dǎo)層的專利意識(shí)，如果他們具有良好的專利意識(shí)，就能在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中重視開發(fā)金融專利產(chǎn)品的研發(fā)，從而提高銀行的競(jìng)爭(zhēng)力；當(dāng)然金融業(yè)員工的專利意識(shí)也不能忽視，應(yīng)該在全體員工中樹立起金融專利是商業(yè)銀行的戰(zhàn)略儲(chǔ)備的觀念，讓他們掌握基本的專利知識(shí)，自覺利用專利知識(shí)為銀行服務(wù)。而后，需要建立并完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)專門管理機(jī)構(gòu)，使這個(gè)機(jī)構(gòu)能夠真正地在知識(shí)產(chǎn)權(quán)研發(fā)和保護(hù)的過(guò)程中起到核心作用，不僅僅只是做些事務(wù)性的工作。同時(shí)，要想提高金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)的研發(fā)能力，激勵(lì)和利益分配機(jī)制必不可少，需要金融機(jī)構(gòu)建立完善及合理的激勵(lì)和利益分配制度，提高大家的研發(fā)熱情。

2.完善法律體系建設(shè)

（1）完善金融法制體系建設(shè)

隨著80年代以來(lái)全球金融自由化運(yùn)動(dòng)的開展，以及我國(guó)加入WTO后全面放開金融市場(chǎng)的承諾兌現(xiàn)，我國(guó)商業(yè)銀行面臨著前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。倡導(dǎo)金融創(chuàng)新與金融變革，乃是金融業(yè)發(fā)展與變革的根本動(dòng)力。金融創(chuàng)新包括金融工具創(chuàng)新、金融服務(wù)方式創(chuàng)新、金融市場(chǎng)創(chuàng)新、金融體制創(chuàng)新。其中，可能與國(guó)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)規(guī)則或國(guó)內(nèi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)立法產(chǎn)生關(guān)聯(lián)的，主要是前三者及其相互組合[6]。我國(guó)先后開展以金融深化或金融發(fā)展為旗幟的金融體制改革，逐漸開始放松金融管制，金融自由化逐步展開。這為金融全球化提供了前所未有的契機(jī)?？鐕?guó)金融交易的數(shù)量在增加，規(guī)模也在擴(kuò)大。

積極倡導(dǎo)金融創(chuàng)新的同時(shí)，我們決不可忽視其所帶來(lái)的巨大風(fēng)險(xiǎn)。金融改革一定要與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平及金融監(jiān)管能力相適應(yīng)，如果改革的步伐超越了經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和金融監(jiān)管的能力范圍，非但不能帶來(lái)經(jīng)濟(jì)繁榮，還會(huì)帶來(lái)金融體系的動(dòng)蕩。隨著全球金融自由化發(fā)展，銀行和銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，為了達(dá)到利益的最大化，銀行業(yè)紛紛尋求利潤(rùn)增長(zhǎng)的新方式，不斷地推出新型金融衍生工具，各種金融衍生工具本身就帶有巨大的風(fēng)險(xiǎn)而且監(jiān)管難度也很大。金融衍生工具的過(guò)度使用，增大了整個(gè)金融體系的脆弱性，甚至泡沫性。因此，金融自由化并不是要削弱金融監(jiān)管反而是要加強(qiáng)。

（2）完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)法制體系的建設(shè)

對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的最好方式就是完善相關(guān)的法律。法律是調(diào)整經(jīng)濟(jì)生活的，經(jīng)濟(jì)生活發(fā)生變化，法律也要與此相適應(yīng)?？紤]到我國(guó)目前的國(guó)情及法律體系還不夠完善的現(xiàn)實(shí)，制定知識(shí)產(chǎn)權(quán)法典的時(shí)機(jī)還不夠成熟，因此應(yīng)完善相關(guān)的法律。以前一些不能被知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的客體，現(xiàn)在已經(jīng)納入了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)體系中。在修改法律的時(shí)候應(yīng)該予以考慮。如今，將商業(yè)方法納入專利法保護(hù)范疇，是世界各國(guó)或各地區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展的必然趨勢(shì)?，F(xiàn)實(shí)表明，一些發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)商業(yè)方法專利在法律上予以肯定，這必然促使企業(yè)加強(qiáng)這方面的研究開發(fā)，從而在本領(lǐng)域搶占商業(yè)先機(jī)。我國(guó)應(yīng)當(dāng)正確看待這一問(wèn)題，在立法上盡快與國(guó)際趨勢(shì)接軌，完善專利法。只有這樣才能有效激勵(lì)我國(guó)商業(yè)銀行商業(yè)方法推陳出新，在競(jìng)爭(zhēng)中不落下風(fēng)。同時(shí)，還需完善其他相關(guān)的配套法律法規(guī)。如，在修改完《專利法》后，也應(yīng)盡快修改《專利審查指南》，在專利審查過(guò)程中，借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，吸收專業(yè)機(jī)構(gòu)和組織的意見，建立第三方參與機(jī)制。同時(shí)，專利行政部門要從產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略上引導(dǎo)各家商業(yè)銀行嚴(yán)格遵循并靈活運(yùn)用WTO的知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)議與金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則。只有這樣才能形成一個(gè)完整、合理、有效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律保護(hù)體系，提高我國(guó)商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力。

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