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網絡監(jiān)督交易管理辦法范文第1篇

關鍵詞：政府采購；零星小額；網購模式；法律適用；網絡交易；政府機關；事業(yè)單位

中圖分類號：D923 文獻標識碼：A 文章編號：1673-1573（2016）03-0037-05

我國政府機關與事業(yè)單位在采購零散的辦公用品時，長期存在程序混亂、價格虛高、產品質量瑕疵以及監(jiān)管缺位等問題，將網購模式引入到“零星小額”政府采購之中，可以克服上述弊端，其積極意義值得肯定。但政府采購行為在引入網購模式后所引發(fā)的產品質量糾紛也將面臨著法律適用上的爭議，本文由此展開研討。

一、“零星小額”政府采購引入網購模式之初步界定

隨著信息網絡的發(fā)展與普及，電子商務的“大潮”開始來臨?？焖侔l(fā)展中的電子商務模式不但直接改變了市場活動中的私人購物行為，傳統(tǒng)的公共購買領域也逐漸感受到電子商務的影響力，政府采購活動正試圖體驗信息化所帶來的好處，融入電子商務元素的新型政府采購模式開始孕育。

（一）網購模式下“零星小額”政府采購的現(xiàn)象

為了解決政府采購中市場出現(xiàn)的采購價格高于市場價格的問題，堵住政府采購競標過程中客觀存在的制度漏洞以及由此引發(fā)的腐敗現(xiàn)象，對傳統(tǒng)采購方法進行改革已是大勢所趨?！傲阈切☆~”政府采購中引入網購模式，是針對政府機關、事業(yè)單位在購買采購目錄以外或公開招標限額以下、“零星小額”的經常性或消耗性辦公用品時的采購方法所實行的改革，由原來采購人直接與供應商洽談與購買變?yōu)椴少徣送ㄟ^互聯(lián)網與多個供應商進行商談，[1]進而利用網絡中充分的競價行為來采購“零星小額”辦公用品，最終實現(xiàn)政府采購效率與經濟效益的有機結合。目前，我國在“零星小額”辦公用品政府采購工作中試水網購模式也可謂是“摸著石頭過河”，這一舉措的重要目的在于利用新型的政府采購過程逐步積累經驗、發(fā)現(xiàn)問題，并適度地拓展采購范圍與規(guī)模，最終為將來借助電商平臺全方位開展政府采購改革奠定基礎。

“零星小額”政府采購開啟網購模式后，采購工作人員只需要在網絡交易平臺系統(tǒng)中輸入相關商品的名稱，便可以獲取相關商品的基本信息、價格與售后服務等相關內容，并利用網絡交易平臺提供的交流軟件與供應商在網上進行信息咨詢并協(xié)商價格，采購工作人員在綜合比較后最終確認完成采購。利用網購模式采購的商品主要包括日常辦公中需要臨時采購的、零散的辦公用品，如計算機、投影儀、數碼照相機、攝像機、打印機、移動硬盤、U盤以及其他常用的消耗性辦公用品與配件等。[2]在通常情況下，采購單位將采購資金劃入招標投標中心電子商務政府采購資金專戶，這個資金專戶專門用于電子商務采購，并由（市級）財政部門先期劃撥特定數額的資金用于下單后向第三方支付平臺支付資金。而“零星小額”辦公用品政府采購的具體網上流程則與普通的網購流程（如“淘寶”）極為接近，[3]采購單位在簽收后的特定工作日內自行或邀請產品質量監(jiān)督檢驗部門共同對貨物進行驗收，驗收合格后向招投標中心提交“付款通知單”，招投標中心收悉后在網上進行確認付款操作；采購單位逾期未提交“付款通知單”的，視為驗收合格，網絡交易平臺系統(tǒng)將會自動付款。

（二）網購模式下“零星小額”政府采購的法律適用問題

目前，促進政府采購管理模式與以“淘寶”為代表的網絡交易模式有機地結合起來，依托新建設的網絡交易管理平臺，將“淘寶網”的在線交易模式引入到政府采購中，建設具有特色的政府采購網上商城，對政府采購的模式優(yōu)化具有重要意義。[4]但網上政府采購不同于實體采購。相對于熟知商品信息的網絡經營者而言，采購工作人員對于商品基本信息的認知能力本就有所欠缺，而且在虛擬網絡中的采購活動，由于無法直接觀察到商品的事物，采購人員在信息上的劣勢將會暴露得更為明顯。在這種情況下，網購模式下“零星小額”政府采購行為也會面臨與普通網絡購物一樣的信息不對稱與產品質量風險，由此引發(fā)出網絡交易中法律爭議也就在所難免。

從政府網上采購的基本流程來看，如果通過網絡購買的產品發(fā)生質量爭議后，采購單位可向招投標中心提交“退換貨申請單”，由招投標中心與網絡經營者進行溝通，如果雙方協(xié)商一致后可以對產品進行退換，采購單位可以將貨物寄回，而退換貨的運費通常由采購單位承擔。當然，如果賣家能夠證實所提供的產品并不存在質量問題，則相關的不利后果也只能由采購單位來承擔。而在另一方面，在雙方經過協(xié)商仍不能達成一致、存在明顯的爭議時，雖然采購流程中通常會規(guī)定由財政部門、招投標中心、采購單位及產品質量監(jiān)督檢驗所集體商量決定，但出于充分保護國有資產的考慮，政府采購中的商品爭議最終解決可能仍會是訴諸于法律途徑，而明確雙方爭議所適用的法律規(guī)范則是解決政府采購雙方爭議的基本前提。

二、網絡交易法律規(guī)范對政府網絡采購模式的適用性考察

從本質上來看，網購模式下的“零星小額”政府采購也是網絡中的交易活動，但由于我國用于規(guī)范網絡交易活動的相關法律的調整范圍所限，現(xiàn)有的網絡交易法律框架未能將政府的網上采購行為納入到調整范圍之內，這也暴露出我國網絡交易法律規(guī)范適用上的局限性。

（一）我國規(guī)范網絡交易的法律框架及其適用對象

截至2015年12月，中國網民規(guī)模達6.88億，全年共計新增網民3 951萬人?；ヂ?lián)網普及率為50.3%，較2014年底提升了2.4個百分點；與此同時，開展在線銷售、在線采購的比例分別為32.6%和31.5%，利用互聯(lián)網開展營銷推廣活動的比例為33.8%。調查顯示，我國線上交易仍有很大的發(fā)展空間，虛擬網絡中商品交易活動占據的市場份額已經逼近現(xiàn)實中的商品交易量。①目前，我國直接用于規(guī)范網絡交易的法律法規(guī)包括2013年修訂并于2014年3月15日施行新《消費者權益保護法》（以下簡稱《消法》）以及與《消法》同步施行專門用于規(guī)范網絡交易活動的《網絡交易管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）。其中，《消法》所調整的網絡交易活動集中在《消法》第二十五條關于網絡購物中消費者后悔權的規(guī)定；②《管理辦法》以“規(guī)范網絡商品交易及有關服務，保護消費者和經營者的合法權益，促進網絡經濟持續(xù)健康發(fā)展”為立法目的，全面地規(guī)定了規(guī)范網絡交易活動的相關制度。《管理辦法》除了進一步明確了網絡購物中消費者所享有的七天無條件后悔權之外，還明確規(guī)定了網絡交易中的經營者條件及實名制原則、網絡交易平臺的監(jiān)管及其民事責任、信用評價機制、交易記錄保留義務等多項內容。[5]

考察《管理辦法》的立法目的及其與《消法》的關系③可以看出，我國目前關于網絡交易的法律規(guī)范的適用對象限于消費者，即“為生活消費需要購買、使用商品或接受服務”的人，④所調整的法律關系是消費者在網絡交易活動中與網絡經營者及網絡交易平臺所形成的法律關系，對于消費者之外利用網絡所進行的網絡交易或網絡購物活動，我國關于網絡交易的法律規(guī)范尚未將其納入到調整范圍之內。同時，從我國網絡交易法律規(guī)范的立法演變來看，網絡經營者與網絡交易平臺提供者的義務呈擴張趨勢，國家鼓勵網絡交易平臺提供保證金制度和作出更為有利于消費者的承諾，并且對網絡交易活動中處于強勢地位的經營者進行更為嚴格的監(jiān)管。

（二）網絡交易規(guī)范對政府網上采購行為的適用局限

政府采購行為本質上屬于一種特殊的合同形態(tài)，學界一直存在著“民事合同說”與“行政合同說”的爭議，對于這一合同屬性上的爭議，我國《政府采購法》第四十三條作出明確規(guī)定，“政府采購合同適用合同法，采購人和供應商之間的權利義務，應該按照平等、自愿的原則以合同方式約定”?？陀^而言，政府采購合同在多個方面都不能完全等同于傳統(tǒng)意義上的民事合同，加之其又同時具有某些行政合同之特點，我國《政府采購法》明確對其適用合同法的相關規(guī)定主要是出于平等保護政府之外的合同相對人的考慮，踐行合同法中意思自治的基本理念，避免政府利用其強勢地位在采購活動中產生對合同相對人不利的結果。[6]當然，由于我國《政府采購法》制定之時我國的網絡交易活動尚未能全面開展，立法者在立法當時未能考慮到日后政府采購中的網絡交易行為以及法律適用的問題，實屬法律局限性的客觀情況，情有可原。

考察《管理辦法》第二章“網絡商品經營者和有關服務經營者的義務”的具體規(guī)定可以看出，網絡經營者義務的履行對象及其核心內容都是針對消費者而作出的，保護消費者權益的立法目的十分明確。由于《管理辦法》的適用對象為消費者的生活消費行為，而政府采購活動并不屬于生活性消費的范疇，因此，我國目前網購模式下的“零星小額”政府采購行為也無法被納入到我國網絡交易法律規(guī)范所調整的范圍之內，而只能由合同法來調整。在合同法意思自治的框架下，淘寶模式下的政府采購機關與網絡經營者之間的權利義務應當依據雙方的合同約定以及《合同法》的規(guī)定，《消法》及《管理辦法》所明確負擔給經營者的信息告知義務、賦予網購消費者的后悔權、消費者索賠中的懲罰性賠償權以及在舉證責任方面的特別規(guī)定，政府采購機關都無法獲得。

三、“零星小額”政府網絡采購應納入網絡交易法律規(guī)范的調整范圍

考慮到網購模式下“零星小額”政府采購行為與消費者普通的網路購物行為極為相似，相對于網絡經營者而言，政府采購機關也是處于弱勢地位，將淘寶模式下“零星小額”政府采購納入網絡交易法律規(guī)范所調整的范圍之內具有正當性。

（一）納入網絡交易法律規(guī)范調整范圍的正當性分析

隨著科學技術的發(fā)展、社會分工專業(yè)化程度的加深，不同主體之間在掌握專有知識與獲取信息能力上的差異日益加大。對于種類繁多的采購商品而言，政府采購人員的專業(yè)知識、識別技能以及信息獲取能力都難以與專業(yè)從事商品生產、銷售的經營者相比。同時，由于網絡交易活動本身所具有的虛擬性、數字化的特點，這就導致網絡交易過程中的交易信息極易被夸大或偽造，甚至有很多經營者提供的商品信息是從別處直接復制過來；加之網絡商品交易中商品信息的提供完全倚賴經營者一方，采購人也只能通過文字或圖片描述來進行信息獲取，無法直觀感受，[7]其與經營者之間的信息不對稱問題更加嚴重，其所處的弱勢地位也愈發(fā)明顯。

毫無疑問，在利用網購模式所進行的“零星小額”政府采購中，采購行為本身與普通的網絡購物的流程在實質上是相同的。首先，較網絡經營者而言，作為政府采購主體的機關法人與普通網絡購物中的消費者地位是極為相似的――處于相對弱勢的地位，且二者也都將面對網絡購物有的風險；消費者在網絡購物中可能遭受到的權利侵害，政府采購人員同樣可能面臨。其次，從政府與消費者的差別來看，政府采購機關是出于日常工作的需要利用國家財政經費在網絡中購買零星小額的辦公用品，而消費者則是出于生活消費需要由個人支付價款來購買商品，交易流程幾乎是完全相同的。最后，從網絡經營者的方面來看，網絡經營者在網絡交易活動中無法去刻意地區(qū)分交易對象――普通消費者還是政府采購人員，進而選取不同的交易流程、交流方式、產品類型及售后服務，也不會在出售商品或提供服務時進行區(qū)別對待，可以說，政府采購機關與消費者在實質上的弱勢地位是十分相似的。在這種情況下，只有將“零星小額”政府采購中的網購模式納入到網絡交易法律規(guī)范的調整范圍之內，才能對我國的政府采購活動提供更為充分的法律保護。

（二）納入網絡交易法律規(guī)范調整范圍的路徑選擇

總體來看，將我國“零星小額”政府采購中的網購模式納入到網絡交易法律規(guī)范的調整范圍，存在兩種可行性路徑選擇，路徑之一是擴張消費者概念的外延，路徑之二則是拓展網絡交易法律規(guī)范的適用范圍。

網絡監(jiān)督交易管理辦法范文第2篇

一、零售商拖欠貨款導致供應商堵門、擠兌、甚至自殺的慘劇。2002年至2005年，福州的華榕超市、大華超市，北京的紅熊超市、朝林超市、城市之光超市，以及曾經顯赫一時的普爾斯馬特相繼倒閉，供應商血本無歸，釀成了社會動蕩。

二、零售商收取進店費等一系列費用阻礙中小供應商的商品進入市場。供應商的商品進入零售商的店鋪進行銷售，需要交納種類繁多的費用，如果資金實力不雄厚就很難承受，即便進入賣場，也很難維持，最終還是落得一個清戶離場的下場。

三、損害消費者權益?！把蛎鲈谘蛏砩稀薄９虨榱宿D嫁應支付給零售商的費用，就采取降低商品質量或提高商品價格等辦法，最終轉嫁給消費者。

四、作為市場的監(jiān)督者、管理者，保證交易安全及公平是政府的職責。正是基于上述之因素，五部委多次召開了國內大型零售企業(yè)、大型生產商和外資零售企業(yè)座談，進行詳細的調查，并于2005年年底了《零售商與供應商進貨交易管理辦法(征求意見稿)》，繼而于2006年10月13日公布了《辦法》。

《辦法》規(guī)定，零售商不得濫用優(yōu)勢地位，拒絕接受已與供應商簽訂供貨合同的商品，強迫供應商無條件銷售返利以及購買指定的商品或接受指定的服務，要求供應商派遣人員到零售商經營場所提供服務。零售商在商品促銷期間低價進貨，促銷期過后將所剩商品以正常價退貨時。供應商有權拒絕。

《辦法》還規(guī)定，禁止零售商收取合同外的促銷服務費，不得擅自中止服務或降低服務標準。零售商不得以簽訂或續(xù)簽合同為由收費或變相收費：不得向使用店內碼的供應商收取超過實際成本的條碼費：在未提供促銷服務時，不得以節(jié)慶、店慶、新店開業(yè)、重新開業(yè)、企業(yè)上市、合并等為由收取供應商促銷服務費用。

這些規(guī)定表明，《辦法》向零售商和供應商傳達了這樣一個信息。即公平交易。這也是《零售商與供應商進貨交易管理辦法(征求意見稿)》之名最終被《零售商供應商公平交易管理辦法》取代的原因。《辦法》的字里行間都貫穿著公平交易原則，進入商品流通市場交易的主體(包括零售商、供應商)都應遵守，不應被任何占據市場優(yōu)勢地位的一方所踐踏和違反。

上世紀七八十年代，商品憑本憑票供應，供應商處于市場的絕對優(yōu)勢地位，零售商很難從供應商手中得到商品。那時，供應商一般未設立經銷部或商，零售商進貨需要遠赴供應商本部做“大量的工作”，并預付全部貨款后，供應商才將商品交給零售商，且一般并不足量交付全部商品，而是僅交付部分商品，零售商還要自行承擔運費。在這種條件下，零售商根本不可能向供應商提出任何額外的要求。

到上世紀90年代中期，隨著市場經濟的迅速發(fā)展，買方市場讓位于賣方市場，商品由供不應求向供過于求轉變，零售商通過統(tǒng)一采購、統(tǒng)一配送、統(tǒng)一結算的連鎖體系興盛起來，零售商在與供應商的交易中上升。為主導地位，并濫用其優(yōu)勢地位，不公平地對待供應商。諸如：強迫供應商簽定購銷協(xié)議格式文本。排除供應商應有的權利：長期拖欠供應商的貨款：強行要求供應商對滯銷、殘損、逾量等商品進行退貨處理，逾期不退直接從貨款中扣除：向供應商收取名目繁多的費用，等等。

由此可見，沒有一個明確的規(guī)則指引，不利于零售商和供應商的長期利益，作為流通環(huán)節(jié)的上游及終端，供應商和零售商之間應當是你中有我，互惠互利。

零售商擁有網絡資源，店鋪一般均位于人口稠密、交通便利的地域，供應商的商品通過零售商可以快速地轉化到消費者手中，提升供應商自身的品牌效應，減少宣傳費用的支出。由于店鋪資源稀缺、房價、租金逐年攀升，零售商維持現(xiàn)有店鋪的運轉并拓展新的店鋪資源實屬不易。零售商收取的費用并不是都不合理，在零售商提供了必要的服務，確實促進了供應商的商品的銷售，對零售商的合理收費，供應商應予以滿足。

在與零售商交易中，供應商最關心的是貨款的安全。眾所周知，供應商向零售商供貨多采用賒銷的方式，即貨物提供給零售商后經過一段時間，再由零售商結算給供應商。而部分零售商卻濫用優(yōu)勢，借以對賬、供應商未及時供貨或退貨等為由長期拖欠供應商貨款。這是供應商對零售商最不能忍受的根本問題所在。保護供應商的貨款安全，使貨款及時足額結算，是零售商的基本義務，也是零售商安身立命之根本。無視供應商的心聲，一味長期拖欠供應商的貨款，無異于殺雞取卵，置供應商于死地，也于零售商自身不利。當供應商意識到零售商嚴重損害其利益時，則會紛紛撤出零售市場，不再為零售商終端提供商品，到那時零售業(yè)無疑會成為無米之炊，無源之水。

網絡監(jiān)督交易管理辦法范文第3篇

1.全力協(xié)調助推重大項目順利運行。扎實開展重大項目招投標“提前介入、主動服務”活動，加強對重點工程、民生工程項目的前期業(yè)務指導，及時提供政策咨詢等各類服務，圍繞政府重點項目和政府實事工程推進和開展，及時與建設單位聯(lián)系與協(xié)調，截止11月底共接受各類咨詢100多條，參加各類重大項目協(xié)調會議20余次，走訪項目建設管理部門10余次，協(xié)調處理各類難點50多項，推進了重大項目的建設進程。

2.注重溝通及時妥善處理各類提案和質疑。通過走訪、面談等方法主動對接提案委員，查找問題根源，提出解決問題的思路和辦法，完成區(qū)八屆人大三次會議第57號建議《關于加強對招投標項目的監(jiān)督，嚴格控制中標項目的轉包、分包的建議》和區(qū)政協(xié)八屆三次會議第__3號提案《關于解決欠薪的建議》的協(xié)辦工作。為維護公平、公正的公共資源交易秩序，會同各行業(yè)主管部門主動出擊，認真把關項目招標前期過程，主動化解投訴源點，妥善處理招投標過程中的投訴質疑事項30余起。

3.主動服務化解管理難題。針對區(qū)主要領導經濟責任審計活動提出的整改要求，我辦全力配合區(qū)政府，實地調研問題部門和單位，主動溝通協(xié)調區(qū)財政、戚家山街道、城管局、審計局、控股公司等單位和部門，提出解決開發(fā)區(qū)市政園林工程有限公司相關的歷史遺留問題的有效措施，既理順了關系，又為企業(yè)的發(fā)展壯大指明了方向。

4.多措施落實監(jiān)管職責。加大科技監(jiān)管力度，啟用政府投資項目智慧監(jiān)管系統(tǒng)，將全區(qū)333個項目267億元資金的項目納入系統(tǒng)，對項目審批、招投標、施工、投資等九個環(huán)節(jié)進行了全面管控，已對25個預警進行檢查。加大項目監(jiān)管力度，今年牽頭組織各行業(yè)主管部門對街道鄉(xiāng)鎮(zhèn)582個項目進行檢查，抽查了76個項目，涉及決策程序、發(fā)包、施工管理造價控制等建設全過程，對檢查中存在的問題向各建設單位和管理單位進行了通報。加大項目查處力度，今年對__路西延工程投標單位弄虛作假、__公交公司未按招標程序簽訂合同等各類突出問題進行了處理。

1.“紅名單”誠信激勵取得持續(xù)進展。會同區(qū)建筑工務局、住建局等相關單位，完成區(qū)20__年度政府投資項目房屋建筑、市政基礎設施預選承包商工作，分別擇優(yōu)產生35家和50家。會同區(qū)綠網辦，完成11家20__、20__年度__區(qū)（開發(fā)區(qū)）綠化造林工程施工企業(yè)名錄。會同區(qū)生活污水領導小組，完成區(qū)農村生活污水治理工程采購材料預選供應商工作，擇優(yōu)預選玻璃鋼化糞池、pvc-u 管材等20家企業(yè)27種產品。會同區(qū)農污辦，調整了10家農村生活污水治理工程設計單位入圍企業(yè)名單。會同區(qū)交警大隊，完成20__、20__年度“交通科技”和“交通設施”工程施工預選承包商錄取工作。到目前為止，我區(qū)已經在房建、市政、水利、園林綠化、交通設施、交通科技、中介服務等16類建立了預選承包商名錄，共有200多家優(yōu)質企業(yè)入選，為推進我區(qū)建設提供了良好的保障，為規(guī)范我區(qū)建筑市場發(fā)揮了重要作用。

2.“黑名單”失信懲戒得到有效落實。會同區(qū)檢察院繼續(xù)完善我區(qū)黑名單體系，深入貫徹落實《關于在工程建設領域和政府采購活動中開展非罪行賄行為查詢的實施辦法》，建立公共資源交易中心查詢通道，全面應用非罪行為查詢制度，充分發(fā)揮了黑名單制度的震懾力，加大失信懲戒力度，廣受市級檢察系統(tǒng)好評，著手全大市全面推廣__模式。為深化落實《建設領域和政府采購市場主體不良行為記錄和公示辦法（試行）》，構建全區(qū)統(tǒng)一的公共資源交易體系信用信息查詢應用平臺，完善不良行為信息分類管理制度，草擬完成了《不良行為積分制管理細則（試行）》，進一步細化不良行為信息公示和應用，提

高信用信息整合力度，加大對不良行為的打擊力度。3.管理制度體系得到規(guī)范和提升。會同區(qū)住建局、監(jiān)察局、發(fā)改局等有關部門全力做好公共資源交易管理和政府投資項目監(jiān)管的相關制度體系的優(yōu)化完善，印發(fā)《關于修改<__區(qū)（開發(fā)區(qū)）房屋建筑和市政基礎設施工程投標資格審查辦法（試行）>和<__區(qū)（開發(fā)區(qū)）房屋建筑和市政基礎設施工程招標評標辦法（試行）>的通知》，及時有效的解決了辦法施行后出現(xiàn)的相關矛盾點，確保了工程項目招投標活動的公平和公正。為破解我區(qū)政府投資項目由于暫估價多導致的招標發(fā)包難、現(xiàn)場管理難、投資控制難等問題，區(qū)監(jiān)管辦（交管辦）會同區(qū)發(fā)改局研究制定了《關于進一步加強政府投資項目“暫估價”管理的通知》，嚴格控制暫估價設置，壓縮資金比例，從源頭上根治暫估價管理過程中出現(xiàn)的各種難題。

會同交易中心研究制訂《政府投資項目招投標制度改革實施方案》，由區(qū)府辦印發(fā)。實施方案從制度設計的實效性、執(zhí)行的可操作性、各方職責的明確性等方面推出十多項創(chuàng)新舉措。根據改革實施方案要求，我區(qū)將推行預選承包商誠信約談與告知制度；試行隨機抽取定標、報價低者中標、質優(yōu)價廉者得標、企強人優(yōu)者獲標等四類新型評標辦法；優(yōu)化評標辦法中的資信標、技術標、商務標評標規(guī)則；組建區(qū)直評標專家?guī)?；構筑多路徑抽取評標專家網絡系統(tǒng)；建設遠程電子評標系統(tǒng)，從招投標各環(huán)節(jié)入手，全面推動優(yōu)化革新，實現(xiàn)政府投資項目招投標制度的躍進。

1. 區(qū)級交易平臺建設管理進一步加強。今年，會同區(qū)公共資源交易中心主動對接并妥善解決了非罪行賄查詢應用事宜、指導區(qū)公共資源交易中心完善網上交易管理服務系統(tǒng)，開發(fā)預選承包商系統(tǒng)、遠程評標系統(tǒng)以及電子評標專用模塊，進一步提高了我區(qū)公共資源交易服務機構的管理服務標準化水平。指導區(qū)交易平臺規(guī)范中介行為，推行機構評價制度。深化網上電子交易平臺建設，有效提高了場內串標、圍標治理能力，提高了項目進場交易效率。截止10月份，全區(qū)公共資源交易共進場1170宗，成交金額53.93億元，增效節(jié)資3.__億元，增效節(jié)資率5.52%。

2. 街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）小型平臺管理指導進一步到位。一是針對街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）公共資源交易市場遇到的困難和暴露的問題，制定出臺了針對性和可操作性較強的《街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）小型公共資源交易和項目管理辦法》和《進一步規(guī)范和完善街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）公共資源交易和項目管理工作實施意見》，完善交易程序和辦法，強化各職能部門監(jiān)管職責，加大不良行為打擊力度，進一步提高了街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）工程項目和公共資源交易管理工作規(guī)范化程度。二是進一步加強對街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）小型項目的檢查。采取事前交易項目方案審查備案，事中項目實地情況抽查督察，事后工程款項專項審查等一系列切實可行的方式方法，著重強化對街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）小型公共資源交易活動和項目建設的決策審批、公共資源交易、施工過程和竣工結算驗收等環(huán)節(jié)的全程監(jiān)督。三是進一步提高小型平臺的專業(yè)化程度。多次組織基層平臺工作人員參加市、區(qū)各級培訓。7月份，邀請市交管辦和區(qū)住建局的專家，召集全區(qū)九個街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）交易中心分管領導和具體負責同志，就當前街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）平臺操作常見的實際問題和政策法規(guī)知識，開展專題培訓。采取“兩上兩下”的方式全面深入調研小型平臺，解決實際問題10余項，并著手推動建立小型平臺網上招標平臺，目前新碶、大碶兩個街道已經開始建設。截止10月份，街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）平臺進場交易363宗，交易總額3.51億元，增效節(jié)資2567萬元。

3. 繼續(xù)拓展區(qū)公共資源交易范圍。在建設工程、政府采購、國有土地使用出讓、國有資產產權轉讓四大類全面進場公開交易的基礎上，繼續(xù)拓展國有企業(yè)水處理藥劑、重大生產設施設備、衛(wèi)生保潔服務等其他公共資源交易項目。今年，共拓展其他公共資源類項目22類59項，交易總額達8562萬元。繼續(xù)挖掘潛力，開展全區(qū)公共資源市場化配置拓展情況及計劃大調查，共收到50余家單位報送的統(tǒng)計報表，涉及交易項目共200余條，為部署我區(qū)下階段公共資源交易拓展奠定了扎實的基礎和保障。

1. 創(chuàng)新方式，學習教育求實效。精心研究制定教育實踐活動實施方案和“真學真思真用”學習計劃，創(chuàng)新學習方式克服了人員少、集中上課氛圍不濃厚等問題，通過合并教育、黨員互動教育、現(xiàn)場警示教育、自主學習教育等多元化教育模式，強化學習效果。深入學習了黨的十和十八屆三中全會精神、《》、重要講話精神以及中央“八項規(guī)定”、省委“六項禁令”、市委“20條措施”等30余項學習內容；與區(qū)交易中心、人口計生局合并，邀請區(qū)領導呂煥忠書記和區(qū)委黨校丁秉副校長分別作專題講座。觀看焦裕祿、朱彥夫、牛玉儒等先進事跡；參觀__區(qū)檢察院警示教育基地，觀看教育片，接受廉政教育；祭掃革命烈士，緬懷革命先烈們的豐功偉績，學習先烈事跡和艱苦奮斗的精神；全面提升了黨員干部政治理論和思想道德素養(yǎng)。

2. 重心下沉，開門納諫接地氣。有機融合“問需問智問癥”群眾談和“認親聯(lián)親走親”走訪活動，真心實意征求意見和建議，以高頻率和常態(tài)化的聯(lián)系，密切黨群關系，建立服務群眾的長效機制。開展了“街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）公共資源交易管理新規(guī)執(zhí)行情況”、“政府投資項目建設過程中存在的主要問題及解決措施”等5個課題的調研活動，走訪了包括街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）、建設單位、行業(yè)主管部門等共17個單位，召開了3次服務對象座談會，發(fā)放了60多份意見征求表，黨群溝通渠道進一步拓寬。

3. 端正態(tài)度，即知即改轉作風。積極開展征求意見活動，通過發(fā)放征求意見表、集體座談、個別談話等方式，廣泛征求干部職工、服務對象、職能部門的意見建議，對征求到的意見建議先后2次進行集體分析“會診”，并研究擬定解決措施，以積極的態(tài)度推進群眾路線教育實踐活動。此外，我辦在黨員干部中提出“

3個找”活動， 即找自己的黨性觀念是否確立，擔責意識是否增加；找服務基層服務群眾的自覺意識是否加強，監(jiān)管交管的手段是否得到創(chuàng)新；找反“”是否落實到每個人的具體行動上。研究制定《__區(qū)交管辦、監(jiān)管辦黨的群眾路線教育實踐活動查擺問題、開展批評環(huán)節(jié)工作要點》，開展辦黨組主要負責同志與班子成員之間、班子成員相互之間、班子成員與分管科室主要負責人之間等共計5次談心談話活動，黨組領導班子和班子成員對照“”問題種種表現(xiàn)，完成“”問題對照檢查材料，同時根據查找出來的問題，多次召開班子會議，研究制定整改措施，做到邊查找邊整改，并按預定計劃全面完成整改工作。我辦認真落實黨風廉政建設的各項規(guī)定，按規(guī)定召開班子成員述職述廉會、班子民主生活會等，堅持和落實民主集中制，強化班子內部的相互監(jiān)督作用。制定《監(jiān)管辦（交管辦）20__年反腐倡廉建設重點工作任務分解》。將全年11項重點工作進行逐條分解，層層落實目標責任。嚴格執(zhí)行財務制度和經費管理，嚴控“三公”經費開支，今年公務接待支出比去年同期下降了__%，會議經費比去年同期下降了82%，無市外考察情況。認真做好黨務政務公開工作，增加工作的公開透明性，自覺接受社會各界和群眾監(jiān)督。深化落實干部管理制度。實施中層負責人評價機制，完成20__年集中報告?zhèn)€人有關事項工作。

今年，還組織了志愿者服務、慈善一日捐、無償獻血、普法教育等一系列活動，使支部、普法、工會、檔案等各項工作也有了新的進步。

20__年，在區(qū)委、區(qū)政府和開發(fā)區(qū)管委會的正確領導下，我辦將繼續(xù)深入貫徹落實黨的十、十八屆三中、四中全會精神，緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)政府的重大決策部署，完善職責，創(chuàng)新制度，強化監(jiān)管，構建工程建設領域誠信市場，推進交易平臺建設，不斷提升政府投資項目監(jiān)管和公共資源交易管理水平。主要從以下七個方面落實：

一是創(chuàng)新監(jiān)管手段。我辦于今年初建立了政府投資項目智慧監(jiān)管系統(tǒng)，8月份完成驗收，目前已將全區(qū)發(fā)改立項的政府投資項目都納入系統(tǒng)中，涉及333個項目267億元。明年將充分發(fā)揮智慧監(jiān)管系統(tǒng)的分析和預警功能，對項目的審批、招投標、施工管理、造價、竣工驗收等各個環(huán)節(jié)進行嚴格把控，實現(xiàn)對我區(qū)政府投資項目全生命周期的監(jiān)管。制定實施《政府投資項目智慧監(jiān)管系統(tǒng)管理辦法》，明確相關單位的主體責任，確保系統(tǒng)的生命力。對存在問題的項目進行通報，將項目建設管理中發(fā)生的問題解決在苗頭上，推進項目規(guī)范運作。對分析結果進行梳理，為領導提供決策依據。

二是創(chuàng)新招投標辦法。20__年要抓好今年10月__日出臺的《政府投資項目招投標制度改革實施方案》的落實工作。首先組織開展好培訓工作，對區(qū)直機關、街道鄉(xiāng)鎮(zhèn)、國企等相關人員進行培訓，讓涉及招投標工作的相關人員能夠掌握各類評標辦法，深刻領會實施方案的精神實質。其次推動相關部門組建區(qū)直評標專家?guī)?、構筑多路徑抽取評標專家網絡系統(tǒng)、建設遠程電子評標系統(tǒng)等各項具體工作。推行小型工程簡易招標方式。對選用區(qū)級各類預選承包商限額以下的項目，通過公開固定價格的方式直接對名錄庫內的投標人采用抽簽等簡易方法選擇中標人。由各行業(yè)主管部門出臺項目投標控制價浮動區(qū)間的參考標準，招標人可根據各小型工程的特點進行選擇。

（四）進一步完善項目建設和交易環(huán)境整治。一是要繼續(xù)落實《__區(qū)（開發(fā)區(qū)）政府投資項目違規(guī)問題舉報暫行辦法》，認真受理各類政府投資項目各類投訴舉報，落實政府投資項目問責制度，對存在問題進行嚴肅查處，重點查處一批典型、影響力大的借資質掛靠、串標、圍標案件。二是要繼續(xù)推行紅黑名單制度。拓展預選承包商實施范圍，建立招標、造價咨詢、監(jiān)理等中介服務機構預選承包商名錄，規(guī)范中介市場，探索研究區(qū)直機關限額以下小型工程和街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）小型工程預選承包商名錄。落實《工程建設領域市場主體及政府采購供應商不良行為記錄和公示實施辦法》，研究制訂《不良行為積分制》，將守信激勵和失信懲戒機制真正落到實處，著力提升工程領域誠信體系建設，凈化我區(qū)建筑市場環(huán)境。三是堅持“以問題為導向，以工程質量為重點”的原則，探索研究提升業(yè)主管理工程的主動性、積極性，保障項目的建設進度、工程質量和安全。

（五）進一步拓展市場化配置范圍。繼續(xù)貫徹落實市委市政府《關于推進公共資源市場化配置的意見》和市監(jiān)察局、財政局、國資委、交管辦聯(lián)合發(fā)文的《關于印發(fā)寧波市公共資源市場化配置拓展目錄的通知》兩個文件要求。今年拓展目錄24類中有22類進場，明年要在今年拓展基礎上繼續(xù)加大力度，對前期梳理出的200多個項目進行研究分析，重點以公共空間戶外廣告使用權轉讓、廢舊物資處理為突破口，穩(wěn)步拓展各類公共資源市場化配置范圍。

（六）進一步加大對重大項目重點環(huán)節(jié)的監(jiān)管力度。積極參與“五水共治”、“梅山水道”等重大項目、民生工程招投標環(huán)節(jié)的現(xiàn)場監(jiān)督。借助審計、評審報告等載體，及時發(fā)現(xiàn)重大項目建設過程中存在的突出問題。明年繼續(xù)主動出擊，聯(lián)合行業(yè)行政主管部門、紀檢監(jiān)察機關和發(fā)改等部門開展對交通、水利、安置房三類項目，對施工監(jiān)理、竣工驗收兩個環(huán)節(jié)進行專項檢查，對存在問題進行嚴肅查處，進一步規(guī)范項目建設行為，提高項目建設管理水平，促進項目順利建設。

（七）進一步加強對交易平臺的指導與監(jiān)督。一是指導區(qū)級平臺推進電子招標投標工作。繼續(xù)完善交易平臺，推進統(tǒng)一表式模塊的應用，完善電子評標系統(tǒng)開發(fā)建設，建設電子（遠程）投標系統(tǒng)；完善公共服務平臺，提升網上服務系統(tǒng)服務能力；完善行政監(jiān)督平臺，做好與行政監(jiān)督部門系統(tǒng)的對接，提升在線監(jiān)督能力。二是加強對街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）平臺的指導和監(jiān)督。落實街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）小型工程交易和項目建設管理辦法和實施意見，規(guī)范項目操作程序，提升項目管理質量。強化落實行政主管部門對街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）小型工程的管理制職責。在試點基礎上建立小型工程網上報名系統(tǒng)，改變報名抽簽入圍招標方式。建立小型平臺評標專家?guī)?，并與區(qū)級平臺專家?guī)爝M行對接。加強對小型平臺的業(yè)務培訓和指導，采取點面結合的方法，選擇交易管理工作相對出色的街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）小型平臺，組織召開全區(qū)小型平臺現(xiàn)場觀摩會議，現(xiàn)場培訓、討論、學習，切實提高小型平臺服務水平。

網絡監(jiān)督交易管理辦法范文第4篇

1．技術要求不同。網絡銀行業(yè)務的發(fā)展需要一定的技術水平做支撐，除了內部計算機以及網絡基礎外，還需要建立供客戶需要的信息服務器。服務器通常用來處理與客戶之間的業(yè)務往來，而對于客戶，則要求其對網絡使用有一定的了解。傳統(tǒng)銀行則比較直接，用戶只需向辦公窗口辦理業(yè)務即可。

2．開展業(yè)務的范圍不同。傳統(tǒng)銀行多半是通過其分支機構、營業(yè)網點來辦理業(yè)務，每個網點也需要一定的人數在進行服務。網絡以一種全新的服務方式來為客戶提供服務，只要有網絡覆蓋的地方，用戶登錄銀行網的首頁，登錄即可完成存款、支付等業(yè)務。無需排隊等候，也不受工作時間的限制。

3．服務方式的不同。與傳統(tǒng)銀行的商業(yè)銀行相比，網絡銀行能夠給客戶提供更加優(yōu)質的服務，網絡銀行通過網絡交易平臺向客戶提供服務，具有更強的針對性和快捷性。網絡上的業(yè)務品種多，便于用戶選擇。而且網上購物、證券買賣、保險理財等，客戶可以不用排隊即可辦理所有業(yè)務。

二、網絡銀行業(yè)務主要面臨的法律問題

(一)網絡銀行和客戶之間的法律關系

銀行與客戶之間的關系可以歸結于合同關系。這里的合同關系不同于通常的合同關系。主要特點有，其一，當事人之間無需紙質的合同書。其二，銀行與客戶之間訂立合同，往往以預先告知為前提，客戶只需準備材料，履行一定的申請程序即可。其三，快捷性，用戶辦理業(yè)務時間短，一旦完成，不易更改。其四，在交易關系中，銀行掌握主動權，信息，規(guī)制制定都有很大的話語權。網絡銀行對整個金融體系穩(wěn)定有至關重要的作用，是金融創(chuàng)新與信息發(fā)展的產物，比監(jiān)管傳統(tǒng)銀行更具有特殊性。

(二)消費者權益問題

1．個人信息保護不足。在現(xiàn)代社會的，個人信息保護越來越重要。網絡支付主要包括兩方面信息，一是基本信息，二是交易信息。網絡信息面臨的威脅主要來自兩方面，一是網絡的開放性，在互聯(lián)網上存在相關人對用戶的信息進行竊取、傳播、公開使用等行為。由于技術水平的有限，他人進人系統(tǒng)，破解密碼，最終客戶的信息就會受到損害威脅。二是網絡銀行工作人員有可能侵犯支付客戶的個人信息。在客戶開通某項業(yè)務時，需要填寫大量個人信息，這些信息很難說是開通某項業(yè)務的必要信息。另外，支付平臺有可能利用Cookies等網絡技術工具跟蹤分析用戶的網絡行為。網絡技術的發(fā)展，使支付平臺能更容易收集、監(jiān)控、鎖定、描繪、分析甚至向第三方出售用戶的個人信息，用戶的個人信息的保護變的異常重要。

2．虛假支付網站的問題。隨之網絡支付越來越方便、快捷，增加了消費者的購買欲望，網絡購物也增加了一定的風險。加之網絡監(jiān)管立法的缺失，使不法分子有機可乘?！熬W絡釣魚”是一種詐騙手段。不少網友受到詐騙，而且即使報案，追討時間長，難取證也是一大問題。

(三)網絡支付責任承擔的問題

網絡支付與支付差錯相聯(lián)系。一旦支付出現(xiàn)差錯，就可能產生兩方面問題:一是發(fā)現(xiàn)損失后，客戶與網絡支付方各享有什么樣的權利，如何能避免損失和減少損失。二是對于無法避免的損失，如何在客戶和網絡支付方進行合理分配。這兩方面問題需要在既要兼顧效率又要保證安全的前提下進行平衡。

三、我國網上銀行監(jiān)管法律制度現(xiàn)狀考察

(一)我國網上銀行現(xiàn)有法律框架

我國法律監(jiān)管體系已經不斷發(fā)展，不斷完善中。我國銀行業(yè)監(jiān)管對網絡銀行業(yè)務監(jiān)管也很重視，一般是有國務院銀行業(yè)務監(jiān)督管理機構負責網上銀行的監(jiān)管，以及制定相應的規(guī)章來履行職責。大體上，我國的網上銀行監(jiān)管制度主要包括三個方面:一是對傳統(tǒng)銀行沒有做太大改變，依然延續(xù)先前的管理原則。包如2004年2月2日起施行的《中華人民共和國銀行法(修正案)》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法(修正案)》，以及同時出臺的《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律。對傳統(tǒng)法律的規(guī)制主要適用，如出現(xiàn)新的問題，將會出臺新的法律法規(guī)來調整。我國的網上銀行仍然延續(xù)著傳統(tǒng)銀行的特征，因而，這一部分法律也會對傳統(tǒng)銀行起著規(guī)范與指導作用，因而不能忽視。二是規(guī)范電子支付以及網絡安全的法律法規(guī)，主要要2014年1月26日《網絡交易管理辦法》由國家工商行政管理總局通過。2014年5月28日工商總局關于《網絡交易平臺經營者履行社會責任指引》、《電子簽名法》和《關于維護互聯(lián)網安全的決定》等相關法規(guī)，這些法律法規(guī)主要針對互聯(lián)網所帶來的問題而制定的，因而對網上操作有重要的規(guī)范作用。三是適用于對網上銀行監(jiān)管的法律法規(guī)。這些法律法規(guī)通常隨著社會的發(fā)展而有所變化，進而去影響社會。從而應有相應的規(guī)范去指引它們沿著合法的道路前進。這類法律比較多，如《網上銀行業(yè)務管理暫行辦法》、《電子銀行業(yè)務管理辦法》和《電子銀行安全評估指引》等。另外還有保護個人信息的相關法律，2012年12月28日《關于加強網絡信息保護的決定》，2013年6月28日中華人民共和國工業(yè)和信息化部通過《電信和互聯(lián)網用戶個人信息保護規(guī)定》。工業(yè)和信息化部的《電信和互聯(lián)網用戶個人信息保護規(guī)定》和《信息安全技術公共及商用服務信息系統(tǒng)個人信息保護指南》等。

(二)我國網絡銀行監(jiān)督主體分析

我國監(jiān)管主體的發(fā)展歷程來看，分為兩個階段:第一個階段，監(jiān)管主體為中國人民銀行。我國人民銀行早在1995年通過的中華人民共和國中國人民銀行法中，就確立了相應職責。職責之一就是對金融業(yè)和金融機構的監(jiān)督管理，主要包括對金融市場的監(jiān)控和各類金融機構的審批，促進建立統(tǒng)一開放、有序競爭和嚴格管理的金融市場體系。2001年6月中國人民銀行為規(guī)范我國網絡銀行的長遠發(fā)展，有效防范網絡風險，公布了《網上銀行業(yè)務管理辦法》，隨后相應地公布了關于落實《網上銀行業(yè)務管理暫行辦法》等通知。這些規(guī)定彌補了我國對網上銀行監(jiān)管方面的空白。在監(jiān)管制度方面有著極其重大的意義，它對于網上銀行在細節(jié)方面做了比較詳細的規(guī)定，對我國網絡銀行能沿著正確、健康的發(fā)展提供了指導。但擁有我國網絡銀行發(fā)展還在初始階段，很多交易類型、業(yè)務品種還沒有出現(xiàn)，因此，法律的適用方面得到了制約。第二個階段，以中國銀監(jiān)會為代表的監(jiān)督主體。隨著網絡技術的不斷完善，銀行業(yè)主體的變更，網上銀行發(fā)展又有了新的變化。為了有效地履行監(jiān)管職責，銀監(jiān)會作為全國金融機構業(yè)務活動的監(jiān)管者，負有重大的職責。中國銀行業(yè)監(jiān)管機關在法律授權的范圍內，可以制定并具有法律效力的有關銀行業(yè)監(jiān)管的部門規(guī)章。《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中有明確規(guī)定?！峨娮鱼y行安全評估指引》和《電子支付指引(第一號)》三部法律的指引。相對于之前的法律，更加細致。不但對市場準人和退出、風險責任方面有了更加詳細的規(guī)定，而且對業(yè)務外包管理、跨境業(yè)務活動管理有了明確規(guī)定。對于網上銀行越來越對信息技術重視，為了規(guī)范商業(yè)銀行的行為，2009年6月份公布了《商業(yè)銀行信息風險管理指引》。

四、解決金融監(jiān)管的建議

(一)網絡銀行加快了金融創(chuàng)新的步伐，金融監(jiān)管的法律法規(guī)和監(jiān)管手段有可能越來越落后于網絡銀行業(yè)務的發(fā)展和進步。但面對新問題，我國法律保護的遠遠不足，金融監(jiān)管法律的出臺往往是等到出現(xiàn)問題的時候，網絡的迅速性，也在檢驗法律的漏洞和缺陷。網絡資金監(jiān)管缺少有效的法律依據，阻礙了監(jiān)管權的有效執(zhí)行。完善電子金融體系，增強防范金融風險能力。加快對網絡發(fā)展出現(xiàn)的第三方支付立法，制定相應法律法規(guī)，規(guī)范第三方支付企業(yè)的行為，避免出現(xiàn)集體“跑路”的現(xiàn)象。

網絡監(jiān)督交易管理辦法范文第5篇

關鍵詞：網上證券交易；風險；監(jiān)管對策

一、網上證券交易的含義和優(yōu)勢

網上證券交易是指投資者利用互聯(lián)網等網絡技術來進行證券買賣的一種方式，網上證券交易系統(tǒng)不僅可以給投資者提供證券交易相關的各種信息，還可以幫助投資者順利的完成證券交易的整個過程，實現(xiàn)真正的網絡與現(xiàn)實的實時交易。網上證券交易與傳統(tǒng)交易的一個最重要的區(qū)別就是：證券投資者的交易指令是通過互聯(lián)網而不是投資者本身來進行傳送到證券營業(yè)部的。

近幾年來，網上證券交易有取代傳統(tǒng)證券交易的趨勢。一方面是因為近些年來互聯(lián)網的飛速發(fā)展和證券交易與回聯(lián)網的不斷契合；另一方面是由于網上證券交易相對于傳統(tǒng)的交易模式具有明顯的優(yōu)勢。

1.網上證券交易通過分布世界各地的互聯(lián)網，從根本上消除了網上證券交易的地域性限制，使我國券商在地域上分布不均勻的矛盾得到了極大地緩和，將各地的證券投資者聚集在網上證券交易這一虛擬的市場中，使得證券投資者可以在全國甚至是世界上任何能上網的地方從事網上證券，并使那些渴望從事證券投資行業(yè)而又沒有足夠時間的投資者進行投資創(chuàng)造了可能。

2.網上證券交易通過對互聯(lián)網的充分利用，有效的突破了傳統(tǒng)證券交易市場上信息不充分的缺陷，有利于證券市場資源配置效率的提高。

3.網上證券交易可以使證券交易的成本得到很大程度的降低。網上證券交易的迅速擴張，促使傳統(tǒng)的遠程交易發(fā)生了極大地變革，不再需要極大地遠程交易設備的投入，使得投資者呆在家中就可以對證券交易的所有信息進行及時的掌控。除此之外，網上證券交易囊括了證券交易活動的各個方面，使得證券投資者足不出戶就可以完成整個證券交易活動，能夠節(jié)約大量的時間和金錢。對于券商來說，網上證券交易的迅速發(fā)展，可以極大的降低其投入成本，增加其獲利的可能性。

二、我國網上證券交易風險監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在問題

（一）我國網上證券交易風險監(jiān)管的現(xiàn)狀

我國的首批證券交易管理機構國務院證券委員會和中國證監(jiān)會于1992年成立，與此同時，《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》確立了證券交易與監(jiān)管委員會作為我國證券交易的法定主管部門，使證監(jiān)會有權依照相關法律法規(guī)對全國的實體證券交易實行全局性的監(jiān)督和管理。而我國的網上證券交易正式開始于1996年底，在接下來的一年里，我國的網上證券交易一直處于停滯狀態(tài)，真正的迅速發(fā)展開始于1998年。1999年，我國正式頒布《中華人民共和國證券法》，這給我國網上證券交易監(jiān)管的法律帶來了一次質的飛躍，也是一個重要的里程碑。2000年，我國證監(jiān)會又頒布了《網上證券委托暫行管理辦法》，對網上證券交易的相關交易手續(xù)和監(jiān)管首次做出了明確的規(guī)定。

我國網上證券交易監(jiān)管機構自從1998年證券交易迅速發(fā)展以來了一系列相關的法律法規(guī)，包括1998年頒布的《證券經營機構營業(yè)部信息系統(tǒng)技術管理規(guī)范（試行）》、2000年的《網上證券委托暫行管理辦法》、《國家計委、財政部關于調整證券交易監(jiān)管費收費標準的通知》，2007年《中國證券監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定（試行）》和《中華人民共和國證券法》，2009年《上海證券交易所交易異常情況處理實施細則（試行）》、《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》（簡稱《準則》），2011年4月的《信息披露違法行為行政責任認定規(guī)則》，2012年《關于加強新股上市初期交易監(jiān)管的通知》等等。

（二）我國網上證券交易風險監(jiān)管存在的主要問題

1相關法律法規(guī)監(jiān)管不健全

由于網上證券交易在我國興起較晚同時發(fā)展迅速，致使我國相關的立法存在著嚴重的不健全。我國在網上證券交易監(jiān)管方面的立法到目前為止還只停留在基礎方面，在相關方面還存在著許多的立法空白，如當事人直接的權責關系不夠明確、法律責任問題的歸屬問題等。此外，我國關于網上證券交易監(jiān)管的法律還存在著很嚴重的時滯，再加上網上證券交易建以互聯(lián)網為載體的特性，我國目前還缺乏關于網上證券交易方面立法的專門性立法小組。

2網上證券交易信息披露制度存在缺陷

到目前為止，與我國網上證券交易相關的法律法規(guī)里面還沒有關于上市公司網站信息披露的系統(tǒng)性要求，只在部分條例上做了一些簡單的規(guī)定，例如上市公司自己的信息不可以在證監(jiān)會相關網站上的信息之后才可以進行。現(xiàn)在互聯(lián)網上有許多各種各樣的證券交易網站，這些網站或多或少的和上市公司的證券價格有直接的影響，甚至有些網上就是上市公司自己的下屬網站。在這種情況下對這些網站的監(jiān)管就顯得特別重要。我國網上證券交易信息披露制度存在著一個重大的缺陷，即現(xiàn)行的法律法規(guī)雖然要求上市公司定期對公司的一些定期信息如年報、半年報、季報等進行披露，然而卻沒有對上市公司的一些臨時性報告作出具體的要求。

3缺少適應網上證券交易特點的監(jiān)管體系

雖然網上證券交易在我國已經有近二十年的發(fā)展歷史，但是到目前為止我國還沒有建立起一個適應網上證券交易特點的監(jiān)管體系。在這種理想的監(jiān)管體系里，監(jiān)管機構、組織部門、監(jiān)管手段等都會發(fā)生重大的變革。這樣一來由于我國網上證券交易發(fā)展的歷史還比較短，同時和國際上的相關國家和機構的合作也不充分，致使我國目前有關網上證券交易的體制都來自于我國相關行業(yè)監(jiān)管機構的經驗。這樣就無法根據網上證券交易的特點來進行監(jiān)管，不利于網上證券交易的健康發(fā)展。

4券商自身的監(jiān)管存在漏洞

前段時間我國爆出了券商分析報告的“抄襲門”事件，雖然發(fā)生這種問題的一個原因是證券分析師存在績效考核壓力下在撰寫報告時借鑒其他機構的報告，但是發(fā)生這種事情的主要原因就是內部審查松懈，目前很多中小券商研究所在這一管理環(huán)節(jié)上執(zhí)行存在著這樣的漏洞。這樣一來券商由于自身監(jiān)管問題會誤導投資者的投資。此外，我國的一些中小券商由于網上證券交易監(jiān)管體系的漏洞，會讓券商違規(guī)的使用自身的資金，這樣就會給券商公司帶來巨大的損失甚至是破產因而，我國的券商在迅速發(fā)展擴張的同時，要時刻關注自身的監(jiān)管漏洞。

三、針對網上證券交易風險監(jiān)管的策略

僅從網絡技術的角度來看，永遠無法確保網上證券交易的絕對安全和無風險，只有把先進的技術、專業(yè)的管理、完善的法律和嚴格的監(jiān)管結合起來才能保證網上證券交易的安全。因此，針對我國網上證券交易存在的風險問題，我們要從加強技術改進、提高管理服務水平、完善法律法規(guī)制度、加強監(jiān)管機構的監(jiān)管水平等幾個方面來協(xié)調進行。

（一）轉變網上證券交易的監(jiān)管理念和重點

監(jiān)管機構進行網上證券交易監(jiān)管的目的是為了促進網上證券交易的健康發(fā)展，而不是因為擔心網上證券交易的風險而來阻止網上證券交易的發(fā)展，因為相比于傳統(tǒng)的證券交易來說，網上證券交易存在著先天的優(yōu)勢。因此，我國的證券監(jiān)管機構應該把推動網上證券交易的健康迅速發(fā)展作為其基本態(tài)度。此外，網上證券交易監(jiān)管機構應該把對投資者的風險教育和網上證券交易的風險監(jiān)管作為重點。網上證券交易的網絡特性使得交易的風險和傳統(tǒng)的證券交易有了很大的區(qū)別，且這類風險也更加的難以防范，這就必然要求投資者擁有較強的風險防范意識。

然而，就我國目前有關網上證券交易監(jiān)管的現(xiàn)狀來說，我國監(jiān)管機構的監(jiān)管重點一般都放在對犯罪行為的懲罰上，而不是放在對網上證券交易的風險防范上。所以為了更好的防御網上證券交易的風險，我國網上證券交易的監(jiān)管機構應該加強對網上證券交易投資者的風險意識教育，爭取把風險消滅在萌芽階段。

（二）加強券商的自身管理

券商應該設立專門的部門和人員來保護投資者的個人數據資料，如美國的許多大公司在經歷了數次影響巨大的資料丟失事件后，已經專門設立了數據和網絡安全的專員負責數據庫管理。券商不僅要設立緊急時刻的網絡備用系統(tǒng)和安全預案，還必須加強對網絡和投資者數據的日常維護和檢查。同時，券商還應該加強對員工的培訓和管理，如：加強員工的招聘工作，加強對員工關于法律法規(guī)和網絡安全管理方面的培訓，實行明確到人的責任制，一旦出問題不僅可以及時的處理，還可以起到懲戒的作用等等。此外，券商也可以采用更加安全的措施（如指紋、虹膜等）來保證網上證券交易的安全進行。

（三）完善相關的法律法規(guī)體系

在我國，網上證券交易活動剛處于發(fā)育階段，有關網上證券交易的法律制度和體系存在著嚴重的滯后和不足。與我國的網上證券交易相關的法律法規(guī)雖然已經有了一定的發(fā)展，但是針對網上證券交易的相關細節(jié)和死角依舊存在著法律空白，這就要求我們必須加大對網上證券交易的相關立法力度，來消除這些法律空白，例如一些網上證券交易責任的歸屬問題，進而來消除由這些法律“真空”所帶來的的相關風險。

此外，我們要完善網上證券交易的信息披露制度，這里的信息披露制度既包含券商也包括上市公司，其中最主要的是指證券公司。證券公司應該向網上證券交易的投資者說明網上證券投資的相關概念，使證券投資者對網上證券交易的相關流程、存在的風險等有個較為明確的了解。于此同時，上市公司應該及時的一些信息報告（如年報、季報、中期報告等）。所以，我國應該完善網上證券交易的信息披露制度，及時而準確的信息，以此來減小投資者因信息虛假問題而造成損失的可能性。

（四）引入保險機制，保護投資者的合法權益

在通過以上的一些方面加強了網上證券交易的安全性后，券商應該積極地和保險公司開展合作，開發(fā)相應的專門險，來保障投資者的切身權益，增強投資者對網上證券交易的信心，以爭取建立一套符合我國實際情況的保護投資者合法權益的網上證券交易保險機制。例如：根據我國的實際情況，在網上法律法規(guī)不健全的情況下，可以采取券商、保險公司和計算機網絡安全公司三方聯(lián)合起來提供如“黑客保險”等針對網上證券交易的專門險。

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