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關(guān)于個人安全行動計劃范文第1篇

XXXX年XXX公司認(rèn)真貫徹省政府《山西省安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局關(guān)于立即開展危險化學(xué)品銷售環(huán)節(jié)安全專項檢查的緊急通知》、《山西省安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局關(guān)于繼續(xù)深入開展危險化學(xué)品生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)和化工醫(yī)藥生產(chǎn)企業(yè)安全生產(chǎn)大檢查的通知》、《國務(wù)院安委會關(guān)于集中開展“六打六治”打非治違專項行動的通知》的精神，認(rèn)真開展XXXX年安全生產(chǎn)工作，公司嚴(yán)格按照文件要求成立領(lǐng)導(dǎo)組，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一安排、統(tǒng)一部署并全面貫徹落實，著力解決公司存在的安全生產(chǎn)方面的突出問題。全面落實安全生產(chǎn)主體責(zé)任，認(rèn)真開展隱患排查治理，夯實安全生產(chǎn)基礎(chǔ)，集中開展“六打六治”專項行動，推動SHE管理體系和安全標(biāo)準(zhǔn)化?，F(xiàn)將XXXX年具體工作匯報如下：

一、XXXX年XXX公司安全生產(chǎn)指標(biāo)完成情況

1、XXXX年全年員工、承包商、臨時用工人員未發(fā)生死亡事故，死亡人數(shù)為零。

2、危險化學(xué)品爆炸起數(shù)為零，無重大火災(zāi)、設(shè)備、生產(chǎn)、環(huán)境污染事故。

3、XXXX年全年重傷事故為零。

4、XXXX年全年應(yīng)計提安全生產(chǎn)費用3793529.08元，截止9月底已計提2758930.24元。

5、全年排查各類安全隱患1694起，全部整改。

6、全年員工報告小事故、小隱患、異常現(xiàn)象1422起，合計獎勵39710元。

二、XXXX年XXX公司完成的主要工作

（一）安全生產(chǎn)培訓(xùn)教育

1、企業(yè)主要負(fù)責(zé)人黃毅、首席技術(shù)官馬東柱、總經(jīng)理助理孫興奎均取得安全管理主要負(fù)責(zé)人或安全管理人員資格證書并在有效期內(nèi)，公司專職安全管理人員和車間負(fù)責(zé)人均取得省安監(jiān)局頒發(fā)的安全管理人員資格證書。目前，XXX公司取得安全管理人員資格證人數(shù)共計41人。

2、XXX公司取得國家注冊安全工程師職業(yè)資格并聘任為安全管理人員的員工共10人。

3、電工取證70名；焊工取證27名；電解工藝作業(yè)人員、聚合工藝作業(yè)人員、化工自動化控制儀表作業(yè)人員取證共420名；制冷工取證39名；特種設(shè)備管理人員取證1名；壓力容器作業(yè)人員取證211名；壓力管道作業(yè)人員取證2名；水處理人員取證9名；起重工取證35名；電梯司機取證1名；司爐作業(yè)人員取證44名。

（二）安全許可換證情況

1、XXX公司于XXXX年10月31日取得山西省安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局核發(fā)的安全生產(chǎn)許可證 (晉)WH安許證字[XXXX]1181Y1，有效期至2017年10月30日。

2、XXXX年9月完成《危險化學(xué)品事故應(yīng)急預(yù)案》備案工作。

3、XXXX年9月完成《重大危險源評估》備案工作。

4、XXXX年10月完成危險化學(xué)品登記、備案工作。

5、XXXX年11月完成非藥品類易制毒化學(xué)品生產(chǎn)備案工作。

（三）SHE體系運行

XXX公司將藍(lán)星SHE管理體系與安全標(biāo)準(zhǔn)化相融合，建立了XXXSHE管理體系。SHE管理體系共分20個管理要素，涵蓋了安全管理的方方面面，SHE管理體系不僅從員工聘用環(huán)節(jié)開始，直至員工培訓(xùn)、生產(chǎn)過程、檢維修過程、直至產(chǎn)品實現(xiàn)了全程管理；從領(lǐng)導(dǎo)承諾、職責(zé)直至員工健康、環(huán)保管理以保證員工、公司以及社會的健康發(fā)展；還從信息文本管理直至法律法規(guī)辨識、落實、事故管理、體系評估從而實現(xiàn)管理體系的不斷持續(xù)改進(jìn)。

（四）安全標(biāo)準(zhǔn)化自評

2013年5月3日，XXX公司取得安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化三級企業(yè)證書。XXXX年5月23日公司下發(fā)“關(guān)于開展安全標(biāo)準(zhǔn)化自評工作的安排”（XXX司發(fā)【XXXX】12號），于XXXX年5月 20日 至XXXX年 5月 30日，對公司的安全標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了自評工作。自評工作依據(jù)《危險化學(xué)品從業(yè)單位安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化評審標(biāo)準(zhǔn)》、《山西省危險化學(xué)品從業(yè)單位安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化補充要求及評審標(biāo)準(zhǔn)》、《山西省危險化學(xué)品從業(yè)單位安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化實施細(xì)則》等嚴(yán)格對標(biāo)，對公司16個職能部門、11各生產(chǎn)車間進(jìn)行自評。自評員按照各自的要素分工，根據(jù)評審標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢查，通過查閱臺賬、作業(yè)票證、檔案等資料，最終形成自評報告，自評得分為86.64分。自評組所查出的問題于6月10日前全部完成了整改。

山西XXXX科技有限公司調(diào)研組于XXXX年6月23日至6月28日分兩次，對XXX公司生產(chǎn)裝置及安全管理狀況、安全標(biāo)準(zhǔn)化自評工作進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)研，出具了安全標(biāo)準(zhǔn)化自評情況復(fù)核報告。

（五）檢修工作安排及方案的落實

XXX公司組織制訂《XXX公司XXXX年停車檢修管理辦法及總體方案》，并安排各單位組織全體員工對《檢修方案》進(jìn)行學(xué)習(xí)。公司召開專題會議，著重對省局提出的8項整改意見和8項檢查意見，進(jìn)行了安排部署，并下發(fā)《SHE關(guān)鍵行動督辦表》，明確整改要求，將整改單位、完成時間、責(zé)任人等一一列出，整改措施得以有效實施，具體包括：

1、對XXXX年2月28日制定的停車檢修方案進(jìn)行了完善與補充，共涉及XXXX年停車檢修管理辦法、XXXX年XXX公司裝置大檢修整體計劃及開停車方案、工程承包商管理辦法、XXXX年公司裝置大檢修開、停車時間安排表及各車間檢修及停開車方案等內(nèi)容，方案經(jīng)總經(jīng)理、檢修領(lǐng)導(dǎo)組組長黃毅批準(zhǔn)實施。

2、檢修前，以各車間為單位，對所有參與檢修的人員進(jìn)行了檢修方案的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并進(jìn)行了考試。

3、停車檢修中涉及危險作業(yè)環(huán)節(jié)，嚴(yán)格執(zhí)行操作票制度。針對危險作業(yè)特別是承包商作業(yè)，進(jìn)行了作業(yè)票的專項培訓(xùn)，尤其對涉及交叉作業(yè)的項目，著重強調(diào)了安全交底及風(fēng)險分析。

4、對參加檢修的11家承包商資質(zhì)進(jìn)行驗證后，全部簽訂了安全管理協(xié)議，明確了安全責(zé)任，并嚴(yán)格按照《XXXX年檢修管理辦法及總體方案》中“工程承包商管理辦法”的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

5、維保中心針對每個重點檢修項目都制定了專項檢修方案，同時對檢修人員進(jìn)行了培訓(xùn)，學(xué)習(xí)及掌握了作業(yè)中異常情況下的處置措施。

6、為保障檢修過程的安全，各車間均進(jìn)行了檢修危險分析并制定了停車檢修應(yīng)急預(yù)案，并進(jìn)行了培訓(xùn)。

7、檢修中，在化工裝置停車清洗、置換后，SHE管理部協(xié)同生產(chǎn)部、裝備部、維保車間以及各生產(chǎn)車間對各車間所屬的生產(chǎn)裝置、設(shè)備按照《裝置停車交出確認(rèn)表》要求內(nèi)容逐條核實，確保無誤后方可安排人員進(jìn)入檢修現(xiàn)場進(jìn)行作業(yè)。

8、化工檢修期間公司嚴(yán)格動火作業(yè)、受限空間作業(yè)、吊裝作業(yè)等作業(yè)票證的許可管理，嚴(yán)禁無票作業(yè)。各生產(chǎn)車間的領(lǐng)導(dǎo)、安全員負(fù)責(zé)本車間區(qū)域內(nèi)的安全管理，各承包商進(jìn)入檢修作業(yè)現(xiàn)場必須指定安全負(fù)責(zé)人對作業(yè)現(xiàn)場的安全管理負(fù)責(zé)。

9、各職能部門人員以敬畏生命、敬畏責(zé)任、敬畏制度為安全工作指導(dǎo)思想，深入檢修現(xiàn)場，開展作業(yè)現(xiàn)場的隱患排查及安全指導(dǎo)。

10、XXXX年6月30， SHE管理部、裝備部、生產(chǎn)部、儀表車間、電氣車間等相關(guān)職能部門對各車間現(xiàn)場裝置、安全設(shè)施、自控連鎖、系統(tǒng)排氣置換等嚴(yán)格的檢查，進(jìn)行了檢修裝置的交出確認(rèn)，于XXXX年7月2日順利開車。

（六）安全生產(chǎn)責(zé)任制和規(guī)章制度執(zhí)行情況

1、XXX公司有健全的安全生產(chǎn)責(zé)任制體系，嚴(yán)格落實“一崗雙責(zé)”的安全管理體系。

2、劇毒化學(xué)品、易燃易爆品等危險化學(xué)品的采購、銷售、運輸管理建立了供貨商資質(zhì)審查制度及用戶檔案和銷售臺賬。銷售危險化學(xué)品時為用戶提供危險化學(xué)品安全技術(shù)說明書和安全標(biāo)簽。

3、XXXX年公司年度工作會上，總經(jīng)理與安全生產(chǎn)總監(jiān)簽訂了年度目標(biāo)責(zé)任書。安全生產(chǎn)總監(jiān)與各生產(chǎn)車間、職能管理部門簽訂了年度目標(biāo)責(zé)任書，工作目標(biāo)列入公司績效考核范圍。

4、公司設(shè)有SHE委員會，負(fù)責(zé)SHE工作的監(jiān)督、協(xié)調(diào)。公司總經(jīng)理擔(dān)任委員會主任，安全生產(chǎn)總監(jiān)任副主任，各車間、部門負(fù)責(zé)人任委員會成員。每季度組織召開SHE委員會會議，聽取各單位安全生產(chǎn)工作匯報，部署當(dāng)前安全生產(chǎn)工作重點，協(xié)調(diào)解決重大安全生產(chǎn)問題，對公司及總公司的事故案例進(jìn)行共享學(xué)習(xí)，從中吸取經(jīng)驗教訓(xùn)。

5、公司每天組織召開裝置安全運行、隱患排查報告例會。會議由公司SHE管理部牽頭組織，參加人員有公司領(lǐng)導(dǎo)、生產(chǎn)車間主任、職能管理部門負(fù)責(zé)人、承包商負(fù)責(zé)人。會議內(nèi)容包括：各生產(chǎn)車間、承包商匯報當(dāng)天的關(guān)鍵設(shè)備、裝置安全運行情況、主要安全工藝指標(biāo)控制情況、隱患排查整改情況、人員安全行為檢查等；職能管理部門匯報分管范圍安全監(jiān)管情況；協(xié)調(diào)解決涉及安全生產(chǎn)的問題。每天的會議紀(jì)要由SHE管理部進(jìn)行整理，通過OA網(wǎng)發(fā)至各級管理人員。

6、公司始終堅持領(lǐng)導(dǎo)干部帶班制度，每天由1名公司領(lǐng)導(dǎo)帶班，部門正處級領(lǐng)導(dǎo)任值班長，及兩名職能部門副處級以上干部進(jìn)行節(jié)假日和夜間值班，并填寫XXX公司領(lǐng)導(dǎo)帶班值班記錄，對各主要生產(chǎn)車間工藝安全指標(biāo)、人員到崗情況、廠規(guī)廠紀(jì)執(zhí)行情況以及生產(chǎn)狀況進(jìn)行相關(guān)的檢查。

7、為加強安全管理，從今年2月份起，藍(lán)星總公司派駐8名安全督察員駐廠進(jìn)行安全工作督導(dǎo)，24小時無縫隙監(jiān)管公司安全工作。

（七）開展活動情況

1、XXX公司3月16日根據(jù)«山西省安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局關(guān)于立即開展危險化學(xué)品銷售環(huán)節(jié)安全專項檢查的緊急通知»（ 晉安監(jiān)發(fā)電【XXXX】9號），重點對公司液堿、鹽酸、外購甲苯、外購電石等采購、銷售、倉儲及危險化學(xué)品使用環(huán)境的安全生產(chǎn)管理制度和責(zé)任制落實，各類用戶檔案和銷售臺賬建立，一書一簽，是否超裝及運輸資質(zhì)的審核等開展危險化學(xué)品、易制毒化學(xué)品專項檢查和隱患排查的活動。

2、根據(jù)《山西省人民政府關(guān)于深刻汲取“3.1”特別重大事故教訓(xùn)立即在全省范圍開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》（晉安監(jiān)發(fā)電【XXXX】14號）、《陽高縣危險化學(xué)品企業(yè)安全生產(chǎn)大檢查工作方案》的通知（陽安監(jiān)字【XXXX】10號）精神，XXX公司積極行動，4月6日，公司下發(fā)通知，制定了《XXX公司關(guān)于開展危險化學(xué)品安全生產(chǎn)大檢查活動的方案》，切實抓好第二季度的公司安全生產(chǎn)工作，加強安全防范，杜絕各類生產(chǎn)安全事故的發(fā)生為重點，開展XXX公司危險化學(xué)品安全生產(chǎn)大檢查活動，共檢查安全隱患182項，并全部完成整改。通過此次安全生產(chǎn)大檢查活動，推動了XXX公司安全隱患排查治理工作的有效落實，完善了各項安全管理制度的實施，強化了各項安全生產(chǎn)措施的執(zhí)行，極大的落實了公司的安全生產(chǎn)主體責(zé)任，對XXX公司安全生產(chǎn)工作起到了積極的作用。

3、在今年的安全生產(chǎn)月活動中，XXX公司緊緊圍繞“強化紅線意識，促進(jìn)安全發(fā)展”的安全生產(chǎn)月活動主題。制訂了《XXX公司安全月活動方案》，做到有領(lǐng)導(dǎo)、有計劃、有內(nèi)容、有記錄、不走過場。

（1）、安全月中，在全公司范圍內(nèi)通過廣播、廠門口顯示屏、班組安全活動OA平臺等形式對全體員工進(jìn)行宣傳教育；SHE管理部組織所有進(jìn)入檢修現(xiàn)場的承包商開展安全教育并簽訂安全協(xié)議。

（2）、公司與大同市、陽高縣環(huán)保局、安監(jiān)局、消防隊等部門聯(lián)合組織甲苯泄露應(yīng)急演練（后改為企業(yè)組織進(jìn)行甲苯泄露應(yīng)急演練）。

（3）、今年的“安全月”正值公司檢修期，“安全月”活動要與公司化工大檢修緊密結(jié)合，扎實開展，不走過場，SHE管理部協(xié)同生產(chǎn)部、裝備部、維保車間制定檢修方案，并做SWR風(fēng)險分析，確保安全生產(chǎn)月期間的檢修安全。

4、XXX公司按照省局要求，于XXXX年6—9月繼續(xù)組織開展安全生產(chǎn)“知責(zé)、履責(zé)”活動，活動分為三個階段：一、明確職責(zé)，形成文件；二、制度上墻、責(zé)任到崗；三、監(jiān)督考核，熟記在心。

5、XXXX年 8月4日，公司針對“8.2江蘇昆山粉塵爆炸事故”，對公司可能產(chǎn)生粉塵爆炸危害的電石、煤塵、松香等的反應(yīng)車間、供熱車間、聚合車間組織進(jìn)行了防粉塵爆炸的專項事故類比檢查。通過檢查共發(fā)現(xiàn)問題6項，SHE管理部分別下發(fā)了隱患整改通知單，要求相關(guān)單位進(jìn)行整改，并于8月12日全部完成整改。

6、公司于XXXX年7月28日發(fā)出通知，落實《山西省安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局關(guān)于繼續(xù)深入開展危險化學(xué)品生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)和化工醫(yī)藥生產(chǎn)企業(yè)安全生產(chǎn)大檢查的通知》（晉安監(jiān)發(fā)電【XXXX】38號）相關(guān)要求。對前一階段大檢查查出的安全隱患整改情況依據(jù)整改要求進(jìn)行了整改。完善了安全管理制度、安全生產(chǎn)責(zé)任制和崗位操作規(guī)程建立完善情況并及時頒布和修訂，開展“反三違”活動（違章作業(yè)、違章指揮、違反工作紀(jì)律和工藝紀(jì)律），在生產(chǎn)車間積極開展創(chuàng)建無違章班組活動。還對現(xiàn)場作業(yè)情況、工藝聯(lián)鎖與氣體報警聯(lián)鎖控制管理、隱患排查管理情況、設(shè)備管理情況、化學(xué)品罐區(qū)安全管理情況、危險化學(xué)品運輸、知責(zé)履責(zé)活動以及危險源管理等相關(guān)重點內(nèi)容進(jìn)行了檢查。

7、為認(rèn)真貫徹落實《國務(wù)院安委會關(guān)于集中開展“六打六治”打非治違專項行動的通知》（安委【XXXX】6號）和《國資委關(guān)于印發(fā)〈中央企業(yè)打非治違專項行動實施方案〉的通知》（國資廳發(fā)綜合【XXXX】38號）的要求，從XXXX年8月至12月開展打非治違專項行動。XXX公司結(jié)合公司生產(chǎn)實際重點開展治理的非法違規(guī)行為，從安全、生產(chǎn)環(huán)節(jié) ；?；穬Υ婧瓦\輸；壓力管道、特種設(shè)備、建筑施工等方面，明確責(zé)任部門與工作重點，建立長效機制，推進(jìn)“打非治違”工作常態(tài)化。

8、公司落實領(lǐng)導(dǎo)干部聯(lián)系點制度，實行副總工程師以上高管人員承包生產(chǎn)車間的工作方法，要求公司高管每月必須參加車間SHE工作例會，每周最少一次參加運行班組交接班會、風(fēng)險分析評估會，每周最少一次進(jìn)行員工安全行為觀察，行動計劃完成后要填寫《個人行動計劃實施報告表》公示，便于全體員工監(jiān)督。

（八）應(yīng)急管理

1、XXX公司建立健全生產(chǎn)安全事故應(yīng)急預(yù)案體系，共編制綜合預(yù)案1項，專項預(yù)案4項，應(yīng)急處置方案19項，并在大同市安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局備案。

2、XXXX年全年共組織一次公司級應(yīng)急演練，10次車間級演練。

XXX公司在省、市、縣安監(jiān)部門的大力支持和關(guān)懷下，安全生產(chǎn)取得了一定的成績，非常感謝各級領(lǐng)導(dǎo)和安監(jiān)部門對我們工作的支持和幫助。我們深知安全生產(chǎn)工作責(zé)任重大，必須以如履薄冰、如臨深淵的謹(jǐn)慎，以敬畏生命、關(guān)愛員工的使命感，加強安全管理工作；必須堅決貫徹執(zhí)行國家的相關(guān)法律法規(guī)，不斷完善管理，提高水平，實現(xiàn)企業(yè)的安全發(fā)展，做對社會負(fù)責(zé)任的企業(yè)。

我們將用最大的努力，帶領(lǐng)XXX公司全體職工，認(rèn)真落實企業(yè)主體責(zé)任，建立健全有效運行的安全生產(chǎn)管理體系，建立和完善隱患排查治理常態(tài)化的機制，加大安全生產(chǎn)投入，動員全員參與安全生產(chǎn)管理工作，保證企業(yè)的安全平穩(wěn)發(fā)展。

關(guān)于個人安全行動計劃范文第2篇

關(guān)鍵詞：企業(yè)文化 安全管理 人力資源 管理 融合

在現(xiàn)代企業(yè)的發(fā)展中，石油企業(yè)屬于發(fā)展歷史較長的一類企業(yè)。由于石油企業(yè)是工業(yè)的基礎(chǔ)企業(yè)，因此普遍表現(xiàn)為：企業(yè)規(guī)模大，企業(yè)文化底蘊深厚，企業(yè)管理水平較高，生產(chǎn)作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化，產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)氛圍較濃厚。近些年來，隨著“以人為本”管理思想的普及，石油企業(yè)越來越重視自身企業(yè)文化與人力資源管理的建設(shè)和發(fā)展。通過將二者融合起來，讓石油企業(yè)員工深深感受到石油企業(yè)所具有的獨特的魅力，體會到企業(yè)牢固的向心力。通過企業(yè)文化與企業(yè)人力資源管理之間相互的滲透融合，不僅有助于打造企業(yè)核心競爭力，更為石油企業(yè)的安全高效發(fā)展提供了強大的動力支持。

企業(yè)人力資源管理與企業(yè)文化的內(nèi)涵

企業(yè)人力資源管理。人力資源管理離不開“以人為本”的核心理念，如何最大化地使用人力資源，避免不必要的人才浪費，為企業(yè)的發(fā)展提供最適合、最集約化的人才，是人力資源管理一直探討的問題。這不僅僅是對人行為上的管理，更是對人思考方式、心理素質(zhì)的管理。自20世紀(jì)80年代“人力資源管理”代替“人事管理”以來，企業(yè)對人的認(rèn)識從被動變?yōu)橹鲃?，更形成了包括招聘、工作分析、人力資源劃分、績效評估、員工激勵、員工培訓(xùn)等多個環(huán)節(jié)在內(nèi)的一個較完整的人力資源管理系統(tǒng)。

企業(yè)文化。企業(yè)文化是企業(yè)在接受了市場不斷的挑戰(zhàn)后，不斷積累、總結(jié)出主要關(guān)于精神層面上的“勝利經(jīng)驗”。這不僅包括企業(yè)所獨有的價值觀、行為規(guī)則、道德規(guī)范、氛圍環(huán)境，還包括由此而產(chǎn)生的思考模式和行動風(fēng)格。企業(yè)文化的誕生給予企業(yè)以“人格化”，不再是一成不變的運作方式，而有了能影響其員工解決問題、辦事方法的強大影響力。

石油企業(yè)的企業(yè)文化有其特殊性，在體現(xiàn)出員工全體思想形態(tài)的同時，要包含企業(yè)不可或缺的制度規(guī)則、嚴(yán)謹(jǐn)態(tài)度。安全文化在石油企業(yè)就占據(jù)著不可動搖的地位。牢固樹立“以人為本抓安全”的人本觀，著力培育安全文化是十分必要的。安全工作的核心是提高員工意識、能力和素質(zhì)，關(guān)鍵是做好全員的HSE培訓(xùn)。安全文化的建設(shè)對于排除安全隱患、阻止違規(guī)操作、保障員工生命安全、維持企業(yè)正常運轉(zhuǎn)等都有著極大的幫助。這就要求在制定石油企業(yè)的企業(yè)文化的時候要考慮到這些實際情況，在提升企業(yè)文化的文化內(nèi)涵的同時為企業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)高水平的指引力。

企業(yè)文化與企業(yè)人力資源管理的聯(lián)系

（一）企業(yè)文化對人力資源管理有引導(dǎo)作用

企業(yè)文化經(jīng)過企業(yè)多年的沉淀與整理，已具有了可以潛移默化影響員工思考方式、行為模式的作用，當(dāng)然它對企業(yè)的管理思維也極具影響力，為企業(yè)的管理提供了特定的文化背景?？梢哉f企業(yè)文化的獨特性也決定了企業(yè)管理方式的獨特性。由于企業(yè)文化的貫徹，員工也基本形成了與企業(yè)文化相一致的道德準(zhǔn)則、工作方式、價值觀念。這時，企業(yè)的人力資源的具體措施如果遵循企業(yè)文化定下的規(guī)則，那自然可以順暢地進(jìn)行下去，收到良好的實施效果。不然，員工可能會對政策的實施持懷疑態(tài)度，認(rèn)為這與企業(yè)秉承的群體意識相沖突。例如，采油廠上下牢固樹立了“一切事故都是可以控制的和避免的”的預(yù)防觀，始終堅持“違章無小事，一切習(xí)慣性違章行為都要切實加以糾正”的原則，把“不講任何借口”的行為準(zhǔn)則融合到實際工作當(dāng)中，印刻在員工心中。大力培養(yǎng)員工“管理依靠制度，操作執(zhí)行規(guī)程，工作遵守程序”的理念，使各項規(guī)章制度的有效落實成為每一位員工的一種守則、一種信念和一種力量。強化過程管理。工作前分清職責(zé)，明確標(biāo)準(zhǔn)，提示風(fēng)險，落實防范措施；工作中加強監(jiān)督，嚴(yán)格按工作規(guī)程制度辦事，不越“雷池”半步。對違章操作人員，做到違章必止，違章必罰，不顧人情，不講面子。員工所接受到的企業(yè)文化內(nèi)涵便與這些措施之間發(fā)生融合和相互加深，并有著穩(wěn)固、豐富、升華企業(yè)文化的作用。由此，我們可以得出：企業(yè)文化對人力資源管理有著極大的引導(dǎo)作用，有利于管理政策的順利進(jìn)行。

（二）人力資源管理能不斷完善企業(yè)文化

企業(yè)文化作為企業(yè)的“靈魂”，迫切的需要企業(yè)員工能接受、落實，內(nèi)化于員工的行動、思想中。但在現(xiàn)實情況中，企業(yè)文化的貫徹和深入并不是如此容易。人力資源管理緊緊圍繞“人”，一切“以人為本”，與員工有著密不可分的聯(lián)系，這其中帶有一定的強制性和必須性，可以把企業(yè)文化這樣抽象的理念具體化到人力資源管理日常的行動中，它所指引員工的行為讓員工在服從管理的同時受到企業(yè)文化的熏陶，逐漸建立起與企業(yè)文化一致的價值觀念。在采油廠日常的員工培訓(xùn)中將安全生產(chǎn)的理念加以強化，例如按照“事故教訓(xùn)是鏡子，安全經(jīng)驗分享是明燈”、“學(xué)一分安全知識，多十分平安保障”等思想，利用安全例會、班前會、工作會，讓員工講述身邊的事故、險情和違章行為，分析事故原因，談事后感想和教訓(xùn)，現(xiàn)身說法，教育他人。著力提高員工的風(fēng)險防控能力，邀請井控、消防、特種設(shè)備、工藝安全等方面的專家到現(xiàn)場講解，使員工都能準(zhǔn)確識別和有效規(guī)避工作中的安全環(huán)保風(fēng)險。嚴(yán)格落實廠級預(yù)案演練和工區(qū)應(yīng)急處置措施演練制度，使員工都能在緊急情況、突發(fā)事件面前及時妥善應(yīng)對。著力提高員工的自我保護(hù)能力，教育員工樹立“人的生命只有一次，人的生命高于一切，人的安全是最大的安全，人人都要敬畏生命”的價值觀念，使員工都能既維護(hù)好生產(chǎn)安全，又維護(hù)好自身安全。所以，人力資源管理對企業(yè)文化的貫徹實施能夠起到完善、幫助的作用。

現(xiàn)代石油企業(yè)人力資源管理與企業(yè)文化融合

關(guān)于個人安全行動計劃范文第3篇

關(guān)鍵詞：淺海油田 地面工程 HSE管理

中國石油遼河油田分公司淺海石油開發(fā)公司（簡稱淺海公司）是遼河油田分公司唯一的專業(yè)從事淺海、陸灘油氣開采的二級單位，截止目前累計探明石油地質(zhì)儲量已達(dá)1.63億噸，擁有陸灘砂石平臺7座、固定式鋼結(jié)構(gòu)導(dǎo)管架采油平臺3座、砂石人工島1座。作為采油、集輸?shù)孛婀こ袒A(chǔ)建設(shè)的主要監(jiān)理者，海洋工程科油田公司和淺海公司HSE委員會的領(lǐng)導(dǎo)下，公司緊密圍繞“七杜絕”、“兩不超”和“零傷害、零污染、零事故”的總體目標(biāo)，認(rèn)真落實有感領(lǐng)導(dǎo)、直線責(zé)任、屬地管理理念，積極開展危害識別、風(fēng)險評價與控制工作，認(rèn)真組織“安全生產(chǎn)大討論”和“全員風(fēng)險大排查”活動，細(xì)化監(jiān)督檢查考核，突出隱患排查治理，實現(xiàn)了工業(yè)生產(chǎn)、消防、交通無事故和重大污染事故為零的工作目標(biāo)。在工作中，他們主要開展以下幾方面工作：

一、加強領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識，在行動上落實安全生產(chǎn)責(zé)任制

為了把領(lǐng)導(dǎo)安全責(zé)任制從思想、組織、措施和制度上落到實處。一是踐行有感領(lǐng)導(dǎo)。海洋工程科認(rèn)真履行崗位HSE職責(zé)，以身作則，引領(lǐng)所屬所有成員扎實開展安全環(huán)保工作。各級領(lǐng)導(dǎo)干部共參加安全專業(yè)性培訓(xùn)16人次，同時組織施工隊伍開展HSE培訓(xùn)1200余人次，按要求執(zhí)行“個人安全行動計劃”。二是明確直線責(zé)任。海洋工程科共開展施工現(xiàn)場HSE專項檢查16個，發(fā)現(xiàn)問題28個，提出整改建議13項，且問題已全部監(jiān)督整改完成。三是加強屬地管理。海洋工程科結(jié)合工作實際，制作了“屬地管理檢查卡”，配發(fā)到每名成員，涵蓋了采油、集輸、維修等所有崗位的大部分基建工程現(xiàn)場，基本做到事事有人管，人人有專責(zé)。四是扎實開展多樣化安全文化活動。積極參加由安全部門主導(dǎo)開展的“安全環(huán)保理念”、“安全警示語”征集和“安全生產(chǎn)月”活動，通過活動，營造了本科室濃厚的安全文化氛圍，使安全生產(chǎn)意識深入人心；舉辦了一次由科室成員結(jié)合近年來基建施工現(xiàn)場發(fā)生的事例現(xiàn)身說法的“我要安全”宣講活動，先后為基層施工單位進(jìn)行了6場宣講，得到了施工單位員工的一致好評。

二、建立長效機制，固化“安全大討論、隱患大排查”活動，對危害因素重新進(jìn)行識別，并制定削減措施

每季度組織開展一次“大討論、大排查”活動，做到全員參與、全員受教育。為保證活動效果，成立了由海洋工程科科長擔(dān)任組長的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，同時將基建施工隊伍納入到大討論大排查范圍內(nèi)，切實做到不留死角。全年共開展了17次討論，共排查問題隱患52項，已整改45項、制定防范措施5個，其余2項都已落實具體措施。

組織本科室所有管理人員、基建施工隊伍員工開展風(fēng)險評價工作，分別從人、機、料、法、環(huán)五個方面進(jìn)行全員辨識，做到無盲區(qū)、無死角。相關(guān)人員對火災(zāi)爆炸等14個危害類別進(jìn)行了系統(tǒng)評價，制定了管理措施。全年形成一般及中度危害因素142個、重大危害因素3個，風(fēng)險管理、控制能力得到了較大程度的提升。

三、文化引領(lǐng)助力安全環(huán)保

大力弘揚安全環(huán)保文化。結(jié)合安全生產(chǎn)月、六?五環(huán)境日、職業(yè)病防治法宣傳周等主題活動，廣泛宣傳安全文化理念，豐富安全文化有效載體，協(xié)同推動安全環(huán)保發(fā)展。

1.開展“5S”安全里程碑活動，提高本科室所有員工安全生產(chǎn)積極性。為了進(jìn)一步規(guī)范員工操作行為，提高班站安全管理水平，打牢安全生產(chǎn)基礎(chǔ)，在二季度開展了“5S現(xiàn)場管理”安全里程碑競賽活動，收到良好效果。

2.開展豐富多彩的安全環(huán)保主題活動。海洋工程科分別組織本科室人員及施工隊伍學(xué)習(xí)全國組委會編印的《關(guān)于安全生產(chǎn)重要講話精神學(xué)習(xí)讀本》，領(lǐng)會講話精神實質(zhì)；并在本科室及施工隊伍中了組織開展了“安全生產(chǎn)月”特種設(shè)備知識有獎答題活動；舉辦各型施工前員工環(huán)保培訓(xùn)班1200人次，宣貫以人為本科學(xué)發(fā)展觀，建設(shè)美麗中國、生態(tài)文明新理念和《環(huán)境保護(hù)法》、《兩高司法解釋》等環(huán)保法律法規(guī)。組織本科室成員及基建施工隊伍員工收看“安全生產(chǎn)月”主題宣教片《生命的紅線》和《生產(chǎn)安全事故典型案例盤點（2014版）》等事故案例專題片，進(jìn)一步提高了員工對安全工作的認(rèn)識，以此提高安全環(huán)保管理水平。

3.認(rèn)真開展“親情助安”活動。嚴(yán)格落實安全經(jīng)驗分享制度，及時將典型事故案例進(jìn)行傳達(dá)與分享，大力推廣“親情寄語展示”、“親情座談”等親情助安全活動，通過崗前、崗位上和家庭親情提示或安全囑托，將親情文化融入到安全管理的全過程。針對元旦、春節(jié)等節(jié)日制作并下發(fā)家庭安全提示宣傳單3次450余張，讓安全工作融入崗位，讓員工家屬了解安全工作的重要性，逐步形成“八小時內(nèi)外安全同責(zé)”、“做好安全工作就是對家庭最大關(guān)愛”的思想認(rèn)識。

四、及時治理隱患保證安全環(huán)保生產(chǎn)

關(guān)于個人安全行動計劃范文第4篇

食品安全問題，一直以來都是國家高度重視的嚴(yán)重問題。從歷屆奧運會舉辦城市看，各國都對食品安全采取了強制措施。我國成功舉辦第29屆奧運會，確保奧運期間的食品安全工作，這是首要的。自2005年7月初，北京啟動了“奧運食品安全行動計劃”，針對奧運食品涉及的生產(chǎn)、加工、運輸、倉儲、包裝、檢測和衛(wèi)生等各個環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控和追溯。2005年10月北京市食品安全辦公室會同有關(guān)部門起草了《奧運食品安全行動綱要》。2005年至2008年3年時間里，國家相關(guān)部委對奧運有關(guān)食品安全工作進(jìn)行了全面部署和提升，《奧運食品安全行動綱要》便成了綱領(lǐng)性文件。

近日，北京奧運新聞中心舉行新聞會，北京市食品安全辦公室新聞發(fā)言人唐云華表示，北京奧運會的食品安全標(biāo)準(zhǔn)甚至嚴(yán)于國際食品安全標(biāo)準(zhǔn)，各國參賽代表團(tuán)可以放心在奧運村內(nèi)和場館內(nèi)食用供應(yīng)食品。他表示，北京奧運會食品安全標(biāo)準(zhǔn)是嚴(yán)格的，以藥物殘留指標(biāo)上中的萊格多巴胺為例，北京奧運會標(biāo)準(zhǔn)是不得檢出的，嚴(yán)于國際上的50PPB，各國參賽代表團(tuán)完全可以放心食用。她說：“我們的奧運食品安全標(biāo)準(zhǔn)是參照了國際食品安全委員會以及國際上更為先進(jìn)的食品安全標(biāo)準(zhǔn)綜合制訂出來的，完全能夠保證奧運會食品安全需要?！?/p>

奧運食品生產(chǎn)與消費環(huán)節(jié)嚴(yán)把關(guān)

對奧運食品和奧運餐飲供應(yīng)企業(yè)進(jìn)行備案

對涉及奧運的10大類345種食品進(jìn)行了逐一備案，并按照奧運食品安全標(biāo)準(zhǔn)開展監(jiān)控，共檢測樣本6800個。將檢測結(jié)果及時錄入奧運食品安全監(jiān)控系統(tǒng)，形成奧運食品安全監(jiān)控數(shù)據(jù)庫，并對檢測數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險評估。將13家奧運食品供應(yīng)商、贊助商及奧組委認(rèn)定的奧運供應(yīng)基地、加工企業(yè)、配送企業(yè)的基本情況、供應(yīng)品種和供應(yīng)能力進(jìn)行了備案。

關(guān)于原材料供應(yīng)

食品供應(yīng)十分龐雜，有許多特殊食品的供應(yīng)將挑戰(zhàn)北京的協(xié)調(diào)能力。外國運動員喜歡的食品，如奶酪，它有140多個品種，僅憑國內(nèi)生產(chǎn)可能無法完全滿足大量需求。于是，奧組委與家樂福集團(tuán)簽訂協(xié)議，屆時將進(jìn)口一些國內(nèi)沒有的奶酪品種。同時，奧組委與市場調(diào)控處進(jìn)行了許多細(xì)節(jié)的研究，例如考慮到運動員的能量攝入，提供的罐頭中的糖會盡量使用低能量的木糖醇來代替砂糖。

北京奧運會食品安全專家委員會專家蔡同一教授介紹說：“北京奧運會食用的豬肉品種培育，從3年以前就已經(jīng)開始了。北京奧運會光是肉類就會有24個品種的豬、5種牛、9種羊，蔬菜也將達(dá)到65種。運動員食品更是分為28個大類，450多個品種，菜譜保證7天不重樣?！庇捎?月份是北京蔬菜的淡期供應(yīng)月份，所以在京城海拔為500~800米的北部地區(qū)培育了上千畝錯季蔬菜，就此解決明年奧運會期間5000噸新鮮蔬菜的供應(yīng)問題。

關(guān)于食品運輸清洗

北京8月炎熱天氣并不適合保持食物的新鮮度，于是，“冷鏈”技術(shù)派上了大用場，奧運會所需的蔬菜和肉類等都將進(jìn)行冷藏運輸。原料的運輸全程使用GPS定位系統(tǒng)和溫度自動記錄裝置，對運送的路線都將嚴(yán)格規(guī)定。同時建立的奧運食品安全追溯系統(tǒng)將實現(xiàn)從生產(chǎn)到加工、配送、到最后上架的全程監(jiān)控。一旦發(fā)現(xiàn)問題，從檢測、確定結(jié)果到該食品下架，只需要10分鐘左右。

對于蔬菜及餐具的清洗，蔡教授向我們介紹了一個秘密武器：酸性氧化電位水。它在水中電解產(chǎn)生的有效氯可以殺滅病原微生物，并且它最終還原成水，沒有任何化學(xué)成分殘留。一般的病菌，只要在酸化氧化還原電位水中浸泡40秒就會被完全殺滅?，F(xiàn)在這種水已經(jīng)在奧運簽約飯店中投入了使用。

關(guān)于運動員餐飲

對于許多第一次到中國參加奧運會的運動員來說，品嘗東方美食才算過癮。而普通人可以正常食用的食品，對于運動員來說并不一定安全。據(jù)蔡教授介紹，出現(xiàn)“誤食興奮劑”的現(xiàn)象，“罪魁禍?zhǔn)住边€是動物所吃的飼料中混入興奮劑元素。而北京奧運所有使用的飼料以及農(nóng)藥成分都會經(jīng)過嚴(yán)格化驗，保證其安全性。

面對203個國家和地區(qū)的運動員，奧組委服務(wù)部對食譜提出了“品味世界化、服務(wù)國際化”的要求。每一種呈現(xiàn)給運動員的美食，都會經(jīng)過國際奧委會運動服務(wù)部餐飲處的認(rèn)可；諸如中餐的北京烤鴨、湯圓和餃子都會在細(xì)節(jié)方面有嚴(yán)格規(guī)定，從配料到口味都會考慮外國人的接受程度。同時，對于宗教運動員的一些特殊要求，北京奧組委也會事先與各國大使館進(jìn)行協(xié)調(diào)做到盡量滿足其需求。

關(guān)于場館周邊餐飲

奧運會期間，北京的餐飲行業(yè)也將借此東風(fēng)紅火起來。為了保證食品安全，北京市各級餐廳將分批從衛(wèi)生、餐具、服務(wù)等多方面來進(jìn)行評定掛牌。按照奧組委的規(guī)定：繁華街道、景區(qū)及奧運各大場館一公里內(nèi)，不可以出現(xiàn)D級餐廳；與奧組委簽約的飯店餐廳，必須達(dá)到A級標(biāo)準(zhǔn)。

奧運食品檢測工程

奧運食品安全檢測體系由奧運食品供應(yīng)單位自檢體系、奧運場館內(nèi)及周邊快速檢測體系、奧運場館內(nèi)外的實驗室檢測體系構(gòu)成，按食品檢測類別和檢測能力分為兩個級別，承擔(dān)奧運食品檢測及前沿檢測技術(shù)的轉(zhuǎn)化工作。

為圓滿完成2008年奧運會食品檢測任務(wù)，北京微量化學(xué)研究所分析中心購買了杭州迅數(shù)科技的“HR型高分辨率全自動菌落分析儀”，以應(yīng)對奧運史上史無前例的檢測力度和復(fù)雜多樣的樣品。在中國，微生物危害是食源性疾病的主要原因。2004年向衛(wèi)生部報告的食物中毒事件中，超過38％是微生物危害引起的。因此，早期快速的對食品中的微生物進(jìn)行定量并判斷其是否符合相應(yīng)衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)是提高食品安全監(jiān)控的重要手段。迅數(shù)HR型高分辨率全自動菌落分析儀將食品微生物經(jīng)典培養(yǎng)檢測法的菌落計數(shù)和數(shù)據(jù)分析自動化，使檢測結(jié)果更可靠。全自動的設(shè)計可以節(jié)省人工和運營成本，使食品檢測在奧運會繁重的檢測任務(wù)中更為高效迅速。

迅數(shù)科技公司是一家領(lǐng)先的研發(fā)制造現(xiàn)代微生物檢測技術(shù)與裝備的科技型創(chuàng)新企業(yè)?？偛课挥谥袊贾荩谌珖鄠€省區(qū)設(shè)有服務(wù)機構(gòu)。迅數(shù)科技為各地食品質(zhì)量檢驗、疾病預(yù)防控制中心、檢驗檢疫，環(huán)境監(jiān)測中心和大學(xué)研究所等數(shù)百家機構(gòu)的微生物實驗室提供了技術(shù)領(lǐng)先的自動菌落計數(shù)儀《迅數(shù)_全自動菌落分析儀》和《迅數(shù)_自動菌落計數(shù)儀》及《迅數(shù)_顯微圖像分析系統(tǒng)》、《迅數(shù)_生物安全微生物檢測系統(tǒng)》、《迅數(shù)_自動抑菌圈測量與分析系統(tǒng)》等微生物定量和分析檢測儀器。

北京微量化學(xué)研究所分析中心是承擔(dān)2008北京奧運食品安全實驗室檢測的9個一級檢測機構(gòu)之一。據(jù)介紹，自2006年初北京奧運食品檢測機構(gòu)確定后，這些分兩個級別共39個檢測機構(gòu)將提前2年定期對備選基地的環(huán)境（包括空氣、土壤和水環(huán)境）進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測，建立安全狀況信息庫，監(jiān)測合格的方可供應(yīng)奧運會。還將對產(chǎn)品進(jìn)行連續(xù)1年（或以上）的動態(tài)抽樣檢測，符合要求的產(chǎn)品方可供應(yīng)奧運會。

北京市食品安全辦公室主任張志寬介紹，奧運期間北京市將接待各國代表團(tuán)、工作人員、新聞記者等近25萬人，現(xiàn)場觀眾700萬人次，周期長達(dá)60天到70天，預(yù)計將為各國代表團(tuán)、工作人員、新聞記者、現(xiàn)場觀眾提供餐食1300多萬份。迅數(shù)科技副總經(jīng)理方力先生表示：“此次迅數(shù)菌落分析系統(tǒng)積極服務(wù)奧運食品安全檢測是我們莫大的榮幸，也是我們?yōu)樵鲞M(jìn)人類健康事業(yè)而奮斗理念的最好體現(xiàn)，我們一定盡最大努力為北京微量化學(xué)研究所分析中心提供最優(yōu)質(zhì)及時的服務(wù)。相信憑借微量化學(xué)研究所分析中心出色的檢測能力，憑借迅數(shù)科技優(yōu)異的自動菌落檢測分析產(chǎn)品，2008奧運食品實驗室檢測任務(wù)一定能順利完成?！?/p>

奧運食品安全(RFID)追溯管理系統(tǒng)

此前，航天信息股份有限公司北京航天金卡分公司與北京市工商局（北京市食品辦）簽署了《奧運食品安全（RFID）追溯系統(tǒng)》及《預(yù)包裝食品追溯系統(tǒng)》的合作開發(fā)合同。這兩個系統(tǒng)是北京市食品安全管理體系中最重要的組成部分。此次合同的簽訂標(biāo)志著航天金卡已成功進(jìn)入奧運信息化建設(shè)領(lǐng)域，并邁出了關(guān)鍵的第一步。通過該系統(tǒng)可以看到某快餐公司在好運北京賽事期間每天配送食品的詳細(xì)信息，甚至連配送司機的姓名、司機的健康證等信息都可檢測。該系統(tǒng)對奧運的物流中心、餐飲服務(wù)商和食品企業(yè)他運輸車輛的溫度、位置都能夠?qū)嵭袑崟r的監(jiān)控，一旦這個運輸車輛偏離預(yù)定的行駛路線或者溫度超標(biāo)，或者車輛的車門出現(xiàn)了非正常開啟的現(xiàn)象，系統(tǒng)會在30秒內(nèi)自動觸發(fā)報警，提示監(jiān)管人員。

此次北京市投資建設(shè)的北京市食品安全追溯管理信息化項目一方面將直接應(yīng)用于2008年奧運會的食品安全管理工作，另一方面也將應(yīng)用于日后重大活動中的食品安全管理工作以及北京市日常食品安全監(jiān)管工作。

《奧運食品安全（RFID）追溯系統(tǒng)》作為該項目中重要程度最高、復(fù)雜度最高、科技含量最高的部分，是目前國內(nèi)技術(shù)難度最大的RFID應(yīng)用項目，在國際上也無先例，受到國際各大IT廠商的廣泛關(guān)注。對此，航天金卡一直高度重視，經(jīng)過歷時一年的項目跟蹤及多輪方案論證，同時也經(jīng)過幾番與國際知名企業(yè)的技術(shù)實力較量及激烈市場競爭，最終航天金卡基于RFID技術(shù)的食品安全追溯管理解決方案脫穎而出，得到北京市工商局（北京市食品辦）的高度認(rèn)可。至此，航天金卡正式成為該系統(tǒng)的唯一承建單位。除建設(shè)局端管理系統(tǒng)外，在食品安全管理過程中涉及到大量的食品企業(yè)，需要實時采集其相關(guān)信息并傳輸?shù)骄侄斯芾硐到y(tǒng)中，以便各部門對其進(jìn)行監(jiān)管。為此，航天金卡將為各類食品企業(yè)量身定制相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)化RFID解決方案作為食品安全追溯管理體系的企業(yè)端系統(tǒng)，并協(xié)助北京市工商局（北京市食品辦）將該系統(tǒng)迅速推廣應(yīng)用于各類食品企業(yè)，特別是為2008年北京奧運會提供食品生產(chǎn)、加工、包裝、運輸、倉儲及消費等服務(wù)的各類企業(yè)。除《奧運食品安全（RFID）追溯系統(tǒng)》外，北京市食品安全追溯管理信息化建設(shè)項目還包括《預(yù)包裝食品安全追溯系統(tǒng)》、《果蔬追溯系統(tǒng)》及《畜禽追溯系統(tǒng)》三個部分，其中《預(yù)包裝食品安全追溯系統(tǒng)》也同時確定由航天金卡承擔(dān)建設(shè)，而另外兩個系統(tǒng)則由北京市農(nóng)業(yè)局主導(dǎo)并實施。

食品流通不但涉及到生產(chǎn)、加工、運輸、倉儲和配送等諸多環(huán)節(jié)，而且還要對生產(chǎn)廠家、物流公司、運輸車輛進(jìn)行監(jiān)控和管理，這就要求食品安全管理系統(tǒng)能夠在食品流動中起到監(jiān)控作用，能夠完成信息采集、傳輸、匯總和查詢等功能。

綜合這些因素，基于RFID技術(shù)的食品安全管理系統(tǒng)是非常理想的選擇。通過相應(yīng)的后臺信息系統(tǒng)，可以實現(xiàn)食品從源頭到最終消費者的監(jiān)控，從而強化對食品的安全管理。因此將RFID射頻識別技術(shù)應(yīng)用于奧運食品安全這項重要的籌備工作中，符合當(dāng)前的迫切需要，也具有非常重要的意義。

航天金卡根據(jù)奧運食品安全的特點提出了奧運食品安全(RFID)追溯管理系統(tǒng)解決方案。該系統(tǒng)以RFID電子標(biāo)簽為基本流動數(shù)據(jù)載體和基本信息單元，采用先進(jìn)的信息傳輸技術(shù)、計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、數(shù)據(jù)庫技術(shù)，使奧運食品的管理形成了一個完整的實時動態(tài)的人機系統(tǒng)，以保障奧運食品安全。

航天金卡奧運食品安全(RFID)追溯管理系統(tǒng)采用RFID技術(shù)并依托網(wǎng)絡(luò)技術(shù)及數(shù)據(jù)庫技術(shù)，實現(xiàn)信息融合、查詢、監(jiān)控，為每一個生產(chǎn)階段以及分銷到最終消費領(lǐng)域的過程提供針對每件貨品安全性、食品成分來源及庫存控制的合理決策，實現(xiàn)食品安全預(yù)警機制。RFID技術(shù)貫穿干食品安全始終，包括生產(chǎn)、加工、流通、消費各環(huán)節(jié)，全過程嚴(yán)格控制，建立了一個完整供應(yīng)鏈的食品安全控制體系，形成各類食品企業(yè)從生產(chǎn)到銷售的開環(huán)應(yīng)用，以保證向社會提供優(yōu)質(zhì)的放心食品，并可確保供應(yīng)鏈的高質(zhì)量數(shù)據(jù)交流，讓食品行業(yè)徹底實現(xiàn)食品的源頭追蹤以及食品供應(yīng)鏈的透明管理。

追溯系統(tǒng)由一個一級平臺和四個子系統(tǒng)構(gòu)成，一級平臺下面設(shè)立了果蔬、動物產(chǎn)品、預(yù)包裝食品以及奧運食品的追溯子系統(tǒng)，對供應(yīng)北京的所有食品進(jìn)行追溯。其中對動物產(chǎn)品的追溯是追溯的重點，目前北京地區(qū)的畜禽類屠宰加工企業(yè)，以及供應(yīng)奧運會的畜禽類屠宰加工企業(yè)已經(jīng)全部納入到我們追溯系統(tǒng)的范疇，我們可以對這些食品的種植、養(yǎng)殖、原料運輸、生產(chǎn)加工等環(huán)節(jié)進(jìn)行相關(guān)的監(jiān)控和統(tǒng)計，大家可以看到相關(guān)環(huán)節(jié)的詳細(xì)記錄。北京市民也享受到了食品安全水平提高所帶來的益處，居民可以輸入條形碼就可以查到相關(guān)的各類信息。

奧運食品安全的追溯系統(tǒng)利用了GPS、GIS、RFID電子標(biāo)簽等科技手段，這個系統(tǒng)將奧運會的賓館、場館、運動員村、生產(chǎn)企業(yè)、物流配送中心、運輸車輛、醫(yī)院等等全部納入監(jiān)控，并且在去年8月份的好運北京賽事中進(jìn)行了試運行，目前這個系統(tǒng)反應(yīng)良好，將直接為奧運會服務(wù)。這個系統(tǒng)能夠?qū)眠\北京測試賽定點標(biāo)準(zhǔn)賓館和飯店進(jìn)行相關(guān)的食品監(jiān)控。同時，我們還可以了解奧運的物流配送中心向運動員供應(yīng)食品的情況，系統(tǒng)都能夠?qū)崒崟r的監(jiān)控。

奧運食品安全(RFID)追溯管理系統(tǒng)包括以下子系統(tǒng)：奧運食品安全管理中心；奧運食品專用倉庫系統(tǒng)；奧運食品加工中心系統(tǒng)；奧運食品物流企業(yè)系統(tǒng)；奧運食品生產(chǎn)、養(yǎng)殖基地系統(tǒng)；奧運食品銷售點系統(tǒng)；奧運食品運輸監(jiān)測點系統(tǒng)。

系統(tǒng)特點和優(yōu)勢

奧運食品安全(RFID)追溯管理系統(tǒng)具有如下特點：利用RFID的特性達(dá)到對食品的安全與追溯管理，相比記錄檔案追溯方式更加高效、實時、便捷；在食品供應(yīng)鏈中提供完全透明的管理，保障食品安全全程可視化控制、監(jiān)控與追溯；可以全面監(jiān)控種植、養(yǎng)殖源頭污染，生產(chǎn)加工過程的添加劑以及有害物質(zhì)、流通環(huán)節(jié)中的安全隱患；可以對有可能出現(xiàn)的食品安全隱患進(jìn)行有效評估并為科學(xué)預(yù)警提供依據(jù)；數(shù)據(jù)能夠通過網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)實時、準(zhǔn)確報送，便于快速高效地做更深層次的分析研究；通過網(wǎng)絡(luò)，消費者可查詢所購買食品的完整追蹤信息。

同時，系統(tǒng)具有3方面的優(yōu)勢：

一、無源電子標(biāo)簽由于體積小，方便攜帶，而且成本較低，可以被很多商品所接受；

二、在物流車輛上應(yīng)用有源標(biāo)簽，可以重復(fù)使用，傳輸距離遠(yuǎn)，并且能夠攜帶大量信息，包括溫度信息和車輛位置信息；

三、信息可以完整地保存在整個物流過程中，而且不易丟失和更改，便于查詢。

系統(tǒng)的應(yīng)用范圍

奧運食品安全(RFID)追溯管理系統(tǒng)可廣泛應(yīng)用于農(nóng)、林、漁、妝、副各類食品的安全追溯管理，適用糧油食品、畜禽食品、果蔬食品、水產(chǎn)食品、調(diào)味品、乳制品、方便食品、嬰幼兒食品、食品添加劑、飲料、化妝品、保健食品等。因此該系統(tǒng)除了實現(xiàn)對2008年北京奧運會的食品安全追溯管理，同時將在今后的食品安全管理中廣泛推廣及應(yīng)用，航天金卡將為各類食品企業(yè)定制相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)化RFID解決方案作為食品安全追溯管理體系的企業(yè)端系統(tǒng)，通過實時采集其相關(guān)信息并傳輸?shù)骄侄斯芾硐到y(tǒng)，實現(xiàn)各相關(guān)部門對各類食品企業(yè)的監(jiān)督和管理

據(jù)了解，北京市提前兩年就已啟動奧運食品生產(chǎn)基地從運輸?shù)匠鰪S加工全過程監(jiān)控體系。該系統(tǒng)從功能上分為輔助資料、日常監(jiān)管、物流監(jiān)管、地理信息等10個模塊，是北京、天津、上海、沈陽、青島、秦皇島等奧運賽區(qū)管理部門信息共享和開展奧運食品安全監(jiān)控的統(tǒng)一平臺，以及奧運食品供應(yīng)企業(yè)開展自檢、執(zhí)法部門開展監(jiān)督檢查的數(shù)據(jù)交換中心，正為2008年奧運會積累賽前監(jiān)控數(shù)據(jù)。

10大類345個品種的奧運食品安全主體標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)制定，還制定了與奧運會食品安全相關(guān)聯(lián)的《包裝、貯運執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)和適用原則》、《食品動物飼養(yǎng)用藥管理規(guī)范》等標(biāo)準(zhǔn)。

關(guān)于個人安全行動計劃范文第5篇

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行 操作風(fēng)險 新資本協(xié)議

中圖分類號：F830.49文獻(xiàn)標(biāo)識碼：B 文章編號：1006-1770(2007)-024-004

一、新資本協(xié)議對銀行操作風(fēng)險管理提出的要求

（一）新資本協(xié)議對操作風(fēng)險的界定與識別

任何損失事件的發(fā)生往往不是單一風(fēng)險造成的。大量信貸損失案例表明，信貸損失是由于信貸流程關(guān)鍵環(huán)節(jié)人員不盡職、人情貸款、違規(guī)操作、內(nèi)控不嚴(yán)等造成的。操作風(fēng)險很大程度上引發(fā)和放大了信用風(fēng)險。既然操作風(fēng)險是國內(nèi)商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險，且又與其他風(fēng)險交織在一起，那么，準(zhǔn)確界定和識別操作風(fēng)險就成為商業(yè)銀行加強操作風(fēng)險管理的基本前提。

根據(jù)對巴塞爾委員會于2003年的《新資本協(xié)議征詢意見稿》，操作風(fēng)險是指“由于內(nèi)部程序的不完善或失靈、人員和系統(tǒng)的操作失誤，或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險”。國際銀行界也有將操作風(fēng)險界定為除信用風(fēng)險和市場風(fēng)險以外的風(fēng)險。我們這里采用的是新資本協(xié)議的權(quán)威界定。其主要內(nèi)容詳見表1。

（二）關(guān)于操作風(fēng)險的計量

巴塞爾委員會根據(jù)不同國家和不同管理水平，為商業(yè)銀行提供了三種可供選擇的關(guān)于給操作風(fēng)險分配資本的計算方法，即基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法和高級計量法。

1、基本指標(biāo)法

根據(jù)基本指標(biāo)法，銀行持有的操作風(fēng)險資本金應(yīng)等于其前三年總收入的平均值乘上一個固定比例α，α為固定值。計算公式如下：

其中， KBIA = 基本指標(biāo)法需要的資本，

GI = 前三年總收入的平均值，

a= 15%，由巴塞爾委員會設(shè)定。

在公式中，總收入被定義為：凈利息收入加上非利息收入。

2、標(biāo)準(zhǔn)法

標(biāo)準(zhǔn)法的計量原理是將銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為八個產(chǎn)品線，對每一個產(chǎn)品線規(guī)定不同的風(fēng)險資本系數(shù)，并分別求出對應(yīng)的資本，然后對八個產(chǎn)品線的資本進(jìn)行加總，即可得到銀行總的操作風(fēng)險資本金。計算各產(chǎn)品線資本金要求的方法是，用銀行的總收入乘以一個該產(chǎn)品線適用系數(shù)(用β值表示)?？傎Y本要求是各產(chǎn)品線監(jiān)管資本的簡單加總?？傎Y本計算公式如下所示：

KTSA =(GI1-8 x b1-8)

其中: KTSA = 用標(biāo)準(zhǔn)法計算的資本要求。

GI1-8 = 8個產(chǎn)品線中各產(chǎn)品線過去三年的年均總收入。

b1-8 = 固定系數(shù)，建立各產(chǎn)品線總收入與資本要求的聯(lián)系。各產(chǎn)品線及其對應(yīng)的b值詳見下表：

3、高級計量法

高級計量法包括內(nèi)部度量法和損失分布法，為國際先進(jìn)銀行所普遍采納。考慮到操作風(fēng)險計量方法處于不斷演進(jìn)之中，巴塞爾委員會并沒有規(guī)定用于操作風(fēng)險計量和計算監(jiān)管資本所需的具體方法和統(tǒng)計分布假設(shè)。這賦予商業(yè)銀行極大的發(fā)揮空間，他們可以根據(jù)自身的業(yè)務(wù)構(gòu)成和對應(yīng)的各類風(fēng)險，開發(fā)自己的操作風(fēng)險評估方法。不過，采用高級計量法必須達(dá)到巴塞爾委員會給出的定性標(biāo)準(zhǔn)和定量標(biāo)準(zhǔn)，且除非監(jiān)管當(dāng)局另有規(guī)定，一旦批準(zhǔn)銀行使用較為先進(jìn)的操作風(fēng)險計算方法，則不允許銀行再使用其他更加簡單的計算方法?？紤]到國內(nèi)商業(yè)銀行在操作風(fēng)險管理方面還處在初級階段，故這里對高級計量法不再作詳細(xì)介紹。

（三）計量方法的選擇

這三類計量方法對商業(yè)銀行不同風(fēng)險管理水平的要求，按照基本條件、實施基礎(chǔ)等五項指標(biāo)加以比較，詳情參見表3。

考慮到國內(nèi)銀行業(yè)在操作風(fēng)險管理方面所處的實際情況，還需要在基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法和高級計量法之間作出合理選擇。這就需要在如何控制外部監(jiān)管資本，如何降低資本占用及如何提高經(jīng)濟(jì)資本使用效率之間作出權(quán)衡，說到底就是要在貫穿于風(fēng)險文化、風(fēng)險敏感度和計量成本等三要素之間進(jìn)行權(quán)衡。

對于現(xiàn)階段國內(nèi)大中型商業(yè)銀行，尤其是資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1000億元人民幣以上的銀行來說，較有前瞻性地和挑戰(zhàn)性地選擇，就是標(biāo)準(zhǔn)法或替代標(biāo)準(zhǔn)法。對于資產(chǎn)規(guī)模在1000億元人民幣以下的，特別是在500億元人民幣以下的小銀行來說，考慮到操作風(fēng)險計量成本及各種管理信息系統(tǒng)、管理模型開發(fā)等投入難以獲得規(guī)模效益等不利因素，較為現(xiàn)實的選擇應(yīng)該從基本指標(biāo)法做起，待經(jīng)驗與相關(guān)數(shù)據(jù)積累到一定程度再選擇標(biāo)準(zhǔn)法或替代標(biāo)準(zhǔn)法。

二、新資本協(xié)議下國際先進(jìn)銀行操作風(fēng)險管理的實踐與經(jīng)驗

這里以香港上海匯豐銀行和荷蘭銀行作為個案，了解他們在新資本協(xié)議下是如何加強對操作風(fēng)險管理的。

（一）匯豐銀行在操作風(fēng)險管理的實踐與經(jīng)驗

1、匯豐銀行對操作風(fēng)險的識別

匯豐銀行關(guān)于對操作風(fēng)險的界定與新資本協(xié)議基本一致。在他們的定義中，操作風(fēng)險事件涵蓋以下內(nèi)容：（1）內(nèi)部員工帶來的操作風(fēng)險，包括“員工盜用公款”、“關(guān)鍵人才流失或缺失”、“沒有遵守勞動法”等；（2）操作失誤帶來的操作風(fēng)險，包括“執(zhí)行、運送和流程管理”、“銀行保密法案”及“隱私保密條例”等帶來的風(fēng)險；（3）系統(tǒng)本身帶來的操作風(fēng)險，包括“系統(tǒng)故障”、“系統(tǒng)安全”、“系統(tǒng)容量”和“技術(shù)投資風(fēng)險”等；（4）外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險，包括“自然災(zāi)害和其他人為事件”、“犯罪”、“外包或供應(yīng)商風(fēng)險”。

2、匯豐銀行對操作風(fēng)險的管理程序及目標(biāo)

匯豐銀行操作風(fēng)險的基本程序包括：一是通過識別并充分了解集團(tuán)所面臨的所有操作風(fēng)險種類，在已有目標(biāo)基礎(chǔ)上定義集團(tuán)的風(fēng)險管理偏好；二是對各種風(fēng)險和控制手段進(jìn)行評估，根據(jù)成本績效原則來作出公開的行動，降低損失發(fā)生的可能性及其影響，降低整體業(yè)務(wù)表現(xiàn)的不確定性；三是將操作風(fēng)險管理與內(nèi)控、安保、合規(guī)及設(shè)施管理等管理部門結(jié)合起來，爭取更準(zhǔn)確地識別出各種風(fēng)險。匯豐銀行操作風(fēng)險的管理目標(biāo)包括：一是盡量減少操作損失，降低監(jiān)管當(dāng)局對操作風(fēng)險的告戒；二是增強操作風(fēng)險透明度，提高管理信息誠信度；三是維護(hù)集團(tuán)信譽和風(fēng)險評級。

3、匯豐銀行的操作風(fēng)險管理構(gòu)架

在各業(yè)務(wù)部門設(shè)置“協(xié)調(diào)人”專職崗位。其職責(zé)包括：支持并協(xié)調(diào)操作風(fēng)險管理計劃在其部門的推行和提交操作風(fēng)險管理報告；按照要求安排各部門業(yè)務(wù)經(jīng)理討論會，對所負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)部門風(fēng)險自評和行動計劃結(jié)果進(jìn)行總結(jié)并報告；當(dāng)操作風(fēng)險發(fā)生變化時，負(fù)責(zé)更新操作風(fēng)險評分、行動計劃和報告；與財務(wù)人員協(xié)調(diào)部門操作風(fēng)險損失和預(yù)期損失報告的提交；與操作風(fēng)險協(xié)調(diào)人共同工作，保證集團(tuán)各公司對操作風(fēng)險計劃需求的及時更新。

在各業(yè)務(wù)部門之上設(shè)置“協(xié)調(diào)人”專職崗位。其職責(zé)包括：建立并維護(hù)代表所有業(yè)務(wù)及內(nèi)部支持單位、部門的操作風(fēng)險業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)人網(wǎng)絡(luò)，按照要求協(xié)助和培訓(xùn)操作風(fēng)險業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)人；引導(dǎo)對集團(tuán)操作風(fēng)險數(shù)據(jù)庫的使用；向管理人員提供操作風(fēng)險報告，并充當(dāng)操作風(fēng)險管理人同其他部門管理層的溝通中介；按照要求對執(zhí)行委員會、資產(chǎn)負(fù)債委員會、董事會和審計委員會提交報告，并與集團(tuán)總部、監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管人員及整個行業(yè)保持經(jīng)常聯(lián)系；向各業(yè)務(wù)部門主動提供反饋意見，增強風(fēng)險自評質(zhì)量。

在大區(qū)設(shè)立操作風(fēng)險管理委員會。大區(qū)管理委員會的職責(zé)是：采取措施以確保操作風(fēng)險管理在大區(qū)內(nèi)部各區(qū)之間有效持續(xù)推行，并符合國有關(guān)法規(guī)和集團(tuán)要求；對相關(guān)政策、方法、資源和項目計劃的時間安排提供指導(dǎo)和解決方案；定期對操作風(fēng)險管理架構(gòu)進(jìn)行更新，在快速變化的商業(yè)與政治環(huán)境下考慮主要的風(fēng)險敞口問題；審閱操作風(fēng)險評估和損失數(shù)據(jù)，幫助識別特殊機構(gòu)或機構(gòu)層面的操作風(fēng)險問題；監(jiān)督、征詢和監(jiān)控重要操作風(fēng)險的管理，營造適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理文化。

4、匯豐銀行的主要風(fēng)險指標(biāo)和損失報告

匯豐銀行主要風(fēng)險指標(biāo)的設(shè)計包括“衡量損失”，“衡量流程”，“環(huán)境評價”等。這些指標(biāo)的設(shè)計過程中較好地體現(xiàn)其設(shè)計原則與管理要求。匯豐銀行對損失或近乎損失的報告依照如下程序：一是對于所有損失或近乎損失總額超過1萬美元（“近乎損失”=操作出現(xiàn)問題，但很幸運沒有造成損失）的，要找出損失事件的根源所在，并通過學(xué)習(xí)從中汲取教訓(xùn)，爭取在未來降低操作風(fēng)險；二是由部門總監(jiān)批準(zhǔn)形成正式報告；三是將損失與相關(guān)風(fēng)險、相應(yīng)評分及緩釋風(fēng)險行動計劃聯(lián)系起來，用于分析、報告及最終進(jìn)行經(jīng)濟(jì)資本計算和分配的數(shù)據(jù)庫。

5、風(fēng)險監(jiān)控及操作風(fēng)險損失分布狀況

匯豐銀行在對操作風(fēng)險實施監(jiān)控的主要方式是：操作風(fēng)險管理委員會審查和詢問損失及風(fēng)險評估；分發(fā)損失事件的反饋報告來分享學(xué)習(xí)經(jīng)驗；向風(fēng)險管理委員會和集團(tuán)審計委員會報告。匯豐銀行近年來還在操作風(fēng)險管理實踐中對造成損失的操作風(fēng)險及其相關(guān)事件進(jìn)行了科學(xué)分類。其中，造成損失的按操作風(fēng)險種類分布狀況是：由業(yè)務(wù)流程造成損失的占63%；由外部因素造成損失的占19%；由員工造成損失的占18%；由系統(tǒng)因素造成損失的占1%。造成損失的按事件種類分布狀況是：執(zhí)行、傳送及流程管理造成損失的占48%；外部欺詐和盜竊造成損失的占33%；內(nèi)部欺詐和盜竊造成損失的占11%；客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)操作造成損失的占5%；實物資產(chǎn)造成損失的占2%；業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)癱瘓造成損失的占1%。從中可以看出，業(yè)務(wù)流程因素所帶來的損失位居首位，是操作風(fēng)險管理的重點，而由系統(tǒng)因素造成損失的只有1%，表明類似于匯豐這樣的國際先進(jìn)銀行在系統(tǒng)方面幾乎不會發(fā)生什么操作風(fēng)險。

6、內(nèi)部審計及審計的責(zé)職

匯豐銀行的內(nèi)部審計政策有如下三條：第一，內(nèi)部審計必須獨立且客觀；第二，內(nèi)部審計部門有必要時可以得到任何信息資料；第三，內(nèi)部審計可以對操作程序以及對操作程序的執(zhí)行情況提出意見，但不會參與對意見的落實。匯豐銀行的內(nèi)部審計結(jié)構(gòu)包括：集團(tuán)內(nèi)部審計總經(jīng)理直接向集團(tuán)主席和集團(tuán)審計委員會報告；獨立的審計部門分散于各個主要地理區(qū)域；所有地方內(nèi)部審計部門都有向集團(tuán)內(nèi)部審計總經(jīng)理的獨立匯報條線。

7、應(yīng)急預(yù)案

匯豐銀行應(yīng)對突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案主要包括：有一份書面計劃和聯(lián)系人名單，能夠從一場火災(zāi)、地震或恐怖襲擊中迅速恢復(fù)過來；符合集團(tuán)標(biāo)準(zhǔn)并每年提供證明，滿足內(nèi)部與外部審計，以及法規(guī)監(jiān)管的要求；演習(xí)做一些必須做的事。匯豐銀行這樣做的目的是為了：集中于為客戶提供無縫隙服務(wù)；保護(hù)股東價值，使財務(wù)損失最小化；充分了解各種風(fēng)險，在損失事件的最初就將發(fā)生概率減少到最??；通過事先擬訂的反應(yīng)機制可以應(yīng)對任何突發(fā)事件；將應(yīng)急預(yù)案融入到計劃過程之中，保護(hù)集團(tuán)員工。

匯豐銀行應(yīng)對成本收益的應(yīng)急預(yù)案包括兩方面內(nèi)容：一是成本應(yīng)急預(yù)案，它包括“人才流失”、“恢復(fù)業(yè)務(wù)運作的高成本”、“長時間的停業(yè)”、“法規(guī)監(jiān)管的懲罰及責(zé)任”、“極大的壓力”、“信譽受到損害”、“不了解業(yè)務(wù)經(jīng)營的風(fēng)險”、“數(shù)據(jù)丟失”、“保險不充分”等；二是收益應(yīng)急預(yù)案，它包括“生命受到保護(hù)”、“股東價值和銀行資產(chǎn)受到保護(hù)”、“維護(hù)了客戶服務(wù)水平”、“提高了經(jīng)營的恢復(fù)能力”、“符合監(jiān)管要求”、“減少了風(fēng)險敞口”、“縮短了停業(yè)期”等。

（二）荷蘭銀行在操作風(fēng)險管理的實踐與經(jīng)驗

1、荷蘭銀行對操作風(fēng)險的識別

作為全球領(lǐng)先的金融機構(gòu)，荷蘭銀行在改善和實施操作風(fēng)險管理方面擁有獨到的見解和豐富的經(jīng)驗，在同行中遙遙領(lǐng)先。荷蘭銀行作為新資本協(xié)議的起草單位之一，對操作風(fēng)險的界定與新資本協(xié)議保持一致，即將操作風(fēng)險界定為“因不恰當(dāng)或失敗的內(nèi)部操作流程、內(nèi)部員工問題，以及系統(tǒng)故障或外部事件所引發(fā)而導(dǎo)致銀行損失的風(fēng)險”。荷蘭銀行對操作風(fēng)險的識別范圍，與匯豐銀行基本一致。

2、荷蘭銀行操作風(fēng)險管理模型開發(fā)與運用

早在2000年，荷蘭銀行就建立起了操作風(fēng)險管理模型，并由此實現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)資本的有效配置，使商業(yè)客戶業(yè)務(wù)運作在操作失誤方面的損失大大降低。商業(yè)客戶操作是荷蘭銀行企業(yè)客戶戰(zhàn)略業(yè)務(wù)單元的子業(yè)務(wù)，擁有現(xiàn)金、股權(quán)衍生產(chǎn)品、固定收益、債權(quán)衍生產(chǎn)品、外匯、貨幣市場和資本運作等多項業(yè)務(wù)，它通過多邊交易、清算人和中央系統(tǒng)，每天同48個國家進(jìn)行幾百萬筆交易，這其中極易發(fā)生操作風(fēng)險。2001年，荷蘭銀行以商業(yè)客戶業(yè)務(wù)運作為突破口，成功地開發(fā)出了可運用于全球各分支機構(gòu)的一系列軟件系統(tǒng)。這些系統(tǒng)基本能夠覆蓋全球交易，并能及時檢測出極易發(fā)生操作風(fēng)險的異常交易現(xiàn)象。這些系統(tǒng)的顯著特點就是在商業(yè)客戶業(yè)務(wù)操作的同時，能夠檢測到“近乎損失”和“預(yù)測到的”風(fēng)險事件，系統(tǒng)將識別出這兩種操作風(fēng)險，故它可以更好地防止操作風(fēng)險的發(fā)生。

荷蘭銀行在開發(fā)操作風(fēng)險管理系統(tǒng)和建構(gòu)操作風(fēng)險相關(guān)模型的同時，還培育出了一支操作風(fēng)險管理團(tuán)隊。這個團(tuán)隊在2001年同時實施了一個風(fēng)險自評和主要風(fēng)險指標(biāo)項目。該團(tuán)隊的風(fēng)險自評過程包括通過自動匯報機制，每月向主要經(jīng)理和監(jiān)管人員對操作風(fēng)險的有關(guān)問題進(jìn)行調(diào)查，接下來會進(jìn)行為期2天的風(fēng)險自評討論會對有關(guān)問題進(jìn)行討論。商業(yè)客戶業(yè)務(wù)操作的重點不僅僅在于衡量和收集分析數(shù)據(jù)，該子業(yè)務(wù)單元將操作風(fēng)險管理的目標(biāo)和具體的單項操作的集合，而在于商業(yè)客戶操作每年二次以“穩(wěn)定操作風(fēng)險”為目標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險評估測量，而且每月考核風(fēng)險指標(biāo)。與此同時，荷蘭銀行還由此成為操作風(fēng)險數(shù)據(jù)交換中心的組成成員，并作為一家瑞典的行業(yè)外部數(shù)據(jù)協(xié)會會員，以幫助該協(xié)會測評全行業(yè)的操作風(fēng)險管理水平。

3、荷蘭銀行操作風(fēng)險管理的特點

荷蘭銀行操作風(fēng)險管理的特點包括：一是通過總結(jié)自身管理經(jīng)驗和管理層的參與，建立起了操作風(fēng)險管理架構(gòu)，這可以被視為該行實現(xiàn)成功的操作風(fēng)險管理的關(guān)鍵；二是形成了操作風(fēng)險管理的組織體系，即將操作風(fēng)險管理同良好的公司治理結(jié)構(gòu)結(jié)合起來，以保證新資本協(xié)議給出的標(biāo)準(zhǔn)能夠得到有效執(zhí)行；三是配備了專業(yè)化的管理人員，為操作風(fēng)險管理投入了專門的人力資源和物力資源，通過組織體系和管理層委托去了解和識別操作風(fēng)險；四是為操作風(fēng)險管理提供工具，開發(fā)出較為完備的信息技術(shù)系統(tǒng)，運用操作風(fēng)險管理方法和管理工具來評估操作風(fēng)險，使操作風(fēng)險事件和損失大為減少；五是為操作風(fēng)險分配資本，通過對高級計量法，即損失分布法的運用，嚴(yán)格按照新資本協(xié)議要求為操作風(fēng)險分配資本。

三、國內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理中存在的突出問題

（一）對操作風(fēng)險的認(rèn)識存在誤區(qū)，操作風(fēng)險意識薄弱

1、認(rèn)為操作風(fēng)險就是“操作性風(fēng)險”

從操作風(fēng)險的定義看，屬于“操作性風(fēng)險”的僅包括人員因素引起的操作風(fēng)險中的“操作失誤”、“違法行為”、“越權(quán)行為”和“流程因素”等引起的對流程執(zhí)行不嚴(yán)格的情況。顯然，“操作性風(fēng)險”不能等同于操作風(fēng)險，盡管“操作性風(fēng)險”是操作風(fēng)險中發(fā)生頻率最大、占比最高的風(fēng)險類型。這種將操作風(fēng)險狹隘地理解為“操作性風(fēng)險”的做法，往往使得建立在這一認(rèn)識基礎(chǔ)上的操作風(fēng)險管理體系不能覆蓋所有的操作風(fēng)險。

2、將操作風(fēng)險等同于“金融犯罪”

嚴(yán)格地講，“金融犯罪”僅是操作風(fēng)險中的類型之一，并不能涵蓋所有類型的操作風(fēng)險。根據(jù)我國對“金融犯罪”的定義，“金融犯罪”是指“在金融活動中，侵害金融管理制度、金融市場秩序以及其他社會經(jīng)濟(jì)關(guān)系，依照我國刑法規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到刑法處罰的行為”。對比巴塞爾委員會關(guān)于操作風(fēng)險的定義，“金融犯罪”顯然不包括那些由于銀行自身不完善的流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素造成的操作風(fēng)險。將操作風(fēng)險等同于“金融犯罪”，會使銀行無意識地縮小操作風(fēng)險的管理范圍。

3、認(rèn)為操作風(fēng)險是無法計量的，無法為其分配資本

與其他類型的風(fēng)險相比，操作風(fēng)險往往具有突發(fā)性、偶然性和難以預(yù)測的特點。一旦將這些操作風(fēng)險事件放在很長一段時間和同類型的數(shù)據(jù)中看，這些操作風(fēng)險往往會以某種穩(wěn)定的概率在發(fā)生。這正是量化操作風(fēng)險的科學(xué)基礎(chǔ)，商業(yè)銀行可以建立起內(nèi)部和外部的操作損失事件數(shù)據(jù)庫，并從數(shù)據(jù)擬合操作損失的概率分布，據(jù)此可以計算并為之分配資本。

4、認(rèn)為操作風(fēng)險管理只是內(nèi)部審計部門的事

將操作風(fēng)險等同于“操作性風(fēng)險”或操作中發(fā)生的風(fēng)險，就會將操作風(fēng)險管理看成是銀行內(nèi)部審計部門的事，與其他部門無關(guān)，這其實是大錯特錯。首先，從銀行內(nèi)部控制體系的構(gòu)成看，內(nèi)部審計部門屬于內(nèi)部控制機制中的評價與監(jiān)督機構(gòu)，而不直接參與風(fēng)險管理。如將操作風(fēng)險管理職責(zé)賦予內(nèi)部審計部門，就會造成該部門在職責(zé)上的沖突。其次，有效的操作風(fēng)險管理既需要一個獨立的管理部門，也離不開各業(yè)務(wù)部門的支持。將操作風(fēng)險管理單獨賦予內(nèi)部審計部門，并認(rèn)為與其他部門無關(guān)，只能導(dǎo)致很多專業(yè)性的風(fēng)險隱患無法被發(fā)現(xiàn)。最后，操作風(fēng)險是一個涉及面廣的范疇，涉及諸如安全保衛(wèi)部門、科技部門、后勤事務(wù)部門等。這就難免出現(xiàn)部門之間需要協(xié)調(diào)的情況，這僅靠內(nèi)部審計部門是不夠的。

（二）國內(nèi)商業(yè)銀行尚未建立起有效的操作風(fēng)險管理體系

1、國際銀行業(yè)操作風(fēng)險管理體系的構(gòu)建

根據(jù)本文對以匯豐銀行和荷蘭銀行為代表的國際銀行業(yè)所做的研究顯示，外資銀行普遍由專門的部門負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理的全過程，包括對操作風(fēng)險的識別、計量和監(jiān)控，對操作風(fēng)險管理政策和管理流程的編制與修正，以及對操作風(fēng)險報告系統(tǒng)的設(shè)計與執(zhí)行等。因此，他們的操作風(fēng)險管理體系已相當(dāng)健全，且責(zé)權(quán)較明晰。具體來說，大多數(shù)外資銀行在集團(tuán)總部設(shè)有專門的操作風(fēng)險管理委員會，與信貸風(fēng)險管理委員會和市場風(fēng)險管理委員會并列。該機構(gòu)是銀行操作風(fēng)險管理的中樞機構(gòu)，是獨立于其他業(yè)務(wù)部門單獨運作的機構(gòu)，它直接向董事會負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理實施過程中的授權(quán)和日常決策等工作，同時確保操作風(fēng)險管理過程的正常運行。在集團(tuán)的主要業(yè)務(wù)部門，則設(shè)有專門獨立的操作風(fēng)險控制部門，對本部門從事的所有業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險進(jìn)行評估和監(jiān)控，對每項業(yè)務(wù)的進(jìn)展都出具風(fēng)險評估報告，操作風(fēng)險控制部門根據(jù)該項業(yè)務(wù)所可能出現(xiàn)的操作風(fēng)險進(jìn)行預(yù)估并標(biāo)示出操作風(fēng)險等級。

2、國內(nèi)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理體系

與國際銀行業(yè)相比，國內(nèi)商業(yè)銀行的情況不容樂觀。多數(shù)商業(yè)銀行尚未設(shè)立專門的部門全面負(fù)責(zé)管理操作風(fēng)險，操作風(fēng)險管理職責(zé)分散在諸如風(fēng)險管理部、內(nèi)部審計部門、法律與合規(guī)部門等部門，普遍缺乏健全的操作風(fēng)險管理體系。在這種分散管理的模式下，各相關(guān)部門的管理職責(zé)不清、溝通協(xié)調(diào)不順暢，管理效率低下，且涵蓋操作風(fēng)險的識別、監(jiān)控到報告等各環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險管理流程尚未建立。

與外資銀行的情況不同，國內(nèi)商業(yè)銀行對不同類型的操作風(fēng)險由不同的部門來負(fù)責(zé)，沒有一個協(xié)調(diào)部門。比如安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)方面的操作風(fēng)險，內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)操作性風(fēng)險，科技部門負(fù)責(zé)系統(tǒng)方面的操作風(fēng)險。這種分散管理的做法使得銀行系統(tǒng)缺乏統(tǒng)一的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略和政策，高層管理者更是無法了解銀行面臨的操作風(fēng)險的整體狀況。同時，分散管理還使得有些操作風(fēng)險因無人管理而陷入真空狀態(tài)。

（三）缺乏統(tǒng)一的操作風(fēng)險管理政策

綜合來看，外資銀行的操作風(fēng)險管理政策一般包括兩個層次：一是在整個銀行的政策層面上；另一個是在各個職能部門的具體操作規(guī)程層面上。整個銀行層面的操作風(fēng)險管理政策明確了從董事會、高管層到各業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門的操作風(fēng)險管理職責(zé)，同時制定了操作風(fēng)險管理的整體程序，包括對操作風(fēng)險的識別與初步評估、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的設(shè)計、風(fēng)險測量、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險轉(zhuǎn)移到風(fēng)險報告等。

國內(nèi)銀行業(yè)大多沒有建立起全行統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)化的操作風(fēng)險管理政策。國內(nèi)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理政策主要表現(xiàn)為各業(yè)務(wù)管理部門制定的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和管理辦法，比如，“信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程”、“資金業(yè)務(wù)操作規(guī)程”、“個人按揭貸款管理辦法”，等等。這就造成各業(yè)務(wù)部門“各自為政”的現(xiàn)象。同時，各業(yè)務(wù)部門的操作風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)和管理目標(biāo)也不盡一致，不同部門之間對同一問題的理解也存在很大偏差，不利于從整體上把握和控制銀行面臨的操作風(fēng)險。

（四）操作風(fēng)險管理手段單一，電子化手段缺乏

從國際銀行業(yè)操作風(fēng)險管理趨勢來看，隨著電子技術(shù)和金融工程的不斷發(fā)展，操作風(fēng)險管理的手法也日趨完善，從早先的定性管理到現(xiàn)在的定量管理；從原來的手工管理到現(xiàn)在的電子化運作。相比之下，國內(nèi)商業(yè)銀行在這方面的差距十分明顯。這集中表現(xiàn)在：（1）過分依靠內(nèi)部審計，忽略外部審計力量。國外很多銀行會聘請權(quán)威的外部審計所對銀行進(jìn)行審計。這是因為在某些情況下，內(nèi)部審計部門的獨立性往往不如外部審計強，而國內(nèi)商業(yè)銀行在操作風(fēng)險管理上幾乎全部依賴內(nèi)部審計部門，這些部門往往因?qū)I(yè)人才缺乏和電子化手段跟不上，很難擔(dān)此重任。（2）制度建設(shè)跟不上，制度執(zhí)行不力。國內(nèi)商業(yè)銀行在風(fēng)險管理制度建設(shè)方面明顯不足，很多情況下往往是先開展業(yè)務(wù)，后制定規(guī)章制度，從而在引發(fā)了大量操作風(fēng)險之后才注意操作風(fēng)險管理問題。此外，制度執(zhí)行不力也是國內(nèi)商業(yè)銀行在操作風(fēng)險管理上的一大難題。制度執(zhí)行不力就會使制度形同虛設(shè)，失去約束力。（3）信息系統(tǒng)裝備滯后，電子化手段普遍缺乏。國外先進(jìn)銀行憑借其先進(jìn)的信息系統(tǒng)裝備，越來越多地采用了電子化手段。如國際先進(jìn)銀行的金融業(yè)務(wù)運作大多采用電子化方式，從信貸人員調(diào)查資料的錄入到信貸經(jīng)理的審批，再到最終信貸資金的發(fā)放等，都是借助于計算機系統(tǒng)實現(xiàn)的。這就大大減少了人為因素引發(fā)操作風(fēng)險的可能。在對操作性風(fēng)險的審計監(jiān)督上，國際先進(jìn)銀行大多也采用了電子審計方式，國內(nèi)商業(yè)銀行在這方面的差距還很大。

（五）報告機制尚未形成，量化管理技術(shù)運用受到制約

國際先進(jìn)銀行為建立完善的操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)庫，以實現(xiàn)操作風(fēng)險的量化管理，大多建立了先進(jìn)的操作風(fēng)險報告信息系統(tǒng)，制定了詳盡的操作風(fēng)險報告制度，其操作風(fēng)險的報送規(guī)則十分明確具體，確定了統(tǒng)一的報送模板，模板中對操作風(fēng)險的種類按起因、業(yè)務(wù)類型等進(jìn)行明確分類，便于按各種口徑進(jìn)行統(tǒng)計并建立起數(shù)據(jù)庫，對報送時限、數(shù)據(jù)確認(rèn)等方面也作了詳細(xì)規(guī)定。

國內(nèi)商業(yè)銀行尚未建立完善的操作風(fēng)險報告制度，問題主要體現(xiàn)在三個方面：一是報告制度不夠標(biāo)準(zhǔn)化，統(tǒng)一的操作風(fēng)險事件報送模板缺乏，不能對操作風(fēng)險種類進(jìn)行詳盡的科學(xué)分類，在報送時限、數(shù)據(jù)確認(rèn)、例外事項規(guī)定、報送人員職責(zé)等環(huán)節(jié)也未能作出統(tǒng)一規(guī)定；二是實行逐層報告制度，各部門將自己職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險事件和控制情況向其上級匯報，上級管理者再對自己管理范圍的風(fēng)險事件與控制情況進(jìn)行考慮，再向上報告，直到總行，導(dǎo)致報送不及時；三是報告的覆蓋面不全，目前國內(nèi)中小銀行對重大案件的報告較為重視，但對日常性的、損失較小的操作風(fēng)險事件尚未建立統(tǒng)計報告制度，因此無法建立完整的操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)庫，制約了操作風(fēng)險的定量管理。

（六）管理人才缺乏，管理工作質(zhì)量受到制約

從根本上講，商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理水平的最終決定因素在于人，而非計算機系統(tǒng)或數(shù)學(xué)模型。不管計算機系統(tǒng)多么先進(jìn)，數(shù)學(xué)模型多么準(zhǔn)確，它們都是由人來開發(fā)，并由人來選擇使用和具體操作的。系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置不當(dāng)、輸入數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確或模型選擇錯誤等行為將導(dǎo)致整個操作風(fēng)險管理的失效?？梢?，擁有一批對操作風(fēng)險有充分了解、熟練運用計算機和掌握豐富風(fēng)險管理知識的風(fēng)險管理人員是國內(nèi)商業(yè)銀行有效管理操作風(fēng)險的基礎(chǔ)和前提。國外先進(jìn)銀行大多為操作風(fēng)險管理建立起一支專業(yè)隊伍。與之相比，國內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理人才極度缺乏，現(xiàn)有的風(fēng)險人員仍專注于信用風(fēng)險，對操作風(fēng)險尚未有深入研究，還不具備專業(yè)操作風(fēng)險管理人員的一般條件。至于說那些既懂計算機技術(shù)，又具備金融工程知識的復(fù)合型人才更是缺乏，更不用說經(jīng)驗豐富的操作風(fēng)險管理專家?？梢灶A(yù)見，人才的缺乏將成為國內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理進(jìn)程中的最大制約因素。

四、國內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的對策與建議

1、正確理解和準(zhǔn)確識別操作風(fēng)險內(nèi)涵與事件類型，是國內(nèi)商業(yè)銀行強化操作風(fēng)險管理的基本要求。為此，應(yīng)結(jié)合中國銀監(jiān)會、各地監(jiān)管機構(gòu)提出的要求各類商業(yè)銀行加強全面風(fēng)險管理，尤其是針對操作風(fēng)險管理出臺的具體舉措等，并參照匯豐和荷蘭銀行的某些做法，對照操作風(fēng)險事件的主要類型、表現(xiàn)形式及風(fēng)險損失分布狀況等在銀行內(nèi)部開展對策性研究，明確商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的重點環(huán)節(jié)，著力培養(yǎng)全體員工操作風(fēng)險管理意識，形成良好的風(fēng)險管理文化。

2、為操作風(fēng)險管理搭建行之有效的管理架構(gòu)，積極研究并選擇合適的計量方法。除了國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行外，國內(nèi)大多數(shù)商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模普遍偏小，可結(jié)合實際情況將操作風(fēng)險管理職能納入現(xiàn)有風(fēng)險管理組織架構(gòu)，努力構(gòu)建有效的全面風(fēng)險管理體系。在此基礎(chǔ)上加強對操作風(fēng)險的量化研究。

3、操作風(fēng)險管理是建立在操作風(fēng)險計量基礎(chǔ)之上的，而操作風(fēng)險計量需要銀行內(nèi)部各相關(guān)部門的協(xié)調(diào)一致，并為之儲備必要的數(shù)據(jù)。國內(nèi)商業(yè)銀行可聘請國際先進(jìn)銀行的操作風(fēng)險管理專家介紹風(fēng)險計量的經(jīng)驗，與他們合作研究與模型開發(fā)，盡快使國內(nèi)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理步入正軌。同時，要積極做好操作風(fēng)險計量的前期準(zhǔn)備工作，重要的是要為將來的量化管理積累數(shù)據(jù)和儲備數(shù)據(jù)。

4、走向成熟的操作風(fēng)險管理有一個漸進(jìn)的過程，國內(nèi)商業(yè)銀行可結(jié)合自身的實際情況，分階段實施對操作風(fēng)險的量化管理，并為最終走向國際銀行業(yè)通行的計量方法創(chuàng)造條件。當(dāng)前情況下，適合國內(nèi)大多數(shù)小型商業(yè)銀行的操作風(fēng)險計量管理可以從基本指標(biāo)法做起。考慮到既要提高風(fēng)險敏感度和經(jīng)濟(jì)資本使用效率，同時又要加快與國際銀行業(yè)的接軌進(jìn)程，大中型商業(yè)銀行則可以從標(biāo)準(zhǔn)法或替代標(biāo)準(zhǔn)法做起，按照新資本協(xié)議要求分配資本。