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銀行分管工作履職報(bào)告范文第1篇

    一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在問題

    在過去的監(jiān)管實(shí)踐中，由于缺少有效的監(jiān)管手段、方式、方法和措施，監(jiān)管部門未能建立起一整套適合高管人員履職行為監(jiān)管的有效管理模式，‘重審批、輕管理”現(xiàn)象普遍，使監(jiān)管僅僅滯留在任職資格管理上，缺乏后續(xù)行為監(jiān)管措施，形成監(jiān)管真空，在一定程度上影響了監(jiān)管工作的效果。目前，這方面問題仍然存在。

    (一)現(xiàn)行監(jiān)管制度對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展。

    (三)缺乏量化指標(biāo)，高管人員履職行為難評價(jià)?，F(xiàn)實(shí)工作中，監(jiān)管部門對高管人員的日常監(jiān)管多采取質(zhì)詢、約見談話、調(diào)查走訪、現(xiàn)場檢查等考核的方式，但在考核評價(jià)中，采取定性東西多，定量指標(biāo)少，考核內(nèi)容也僅限于其分管的工作完成情況和是否存在違規(guī)違紀(jì)行為，一般情況下被考核的高管人員均能順利通過，很難全面對高管人員履職期間業(yè)務(wù)能力、管理能力、經(jīng)營業(yè)績等履職行為進(jìn)行綜合評價(jià)

    (四)信息渠道不暢，履職行為監(jiān)管出現(xiàn)斷層。由于對高管人員履職行為監(jiān)管的相關(guān)信息多數(shù)從金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的資料中獲取，不足以全面及時(shí)反映高管人員情況，影響履職行為監(jiān)管效果。同時(shí)，對高管人員的監(jiān)管目前還未實(shí)行計(jì)算機(jī)信息化管理，未實(shí)現(xiàn)全省以至全國高管人員監(jiān)管信息共享，對高管人員跨地區(qū)、跨省干部調(diào)動(dòng)，造成監(jiān)管信息斷層，加大了高管人員異地任職的監(jiān)管成本，也使監(jiān)管的連續(xù)性受到影響，給一些違規(guī)高管人員制造了可鉆空子。

    (五)高管人員履職行為監(jiān)管存在表面現(xiàn)象。目前，從省、市分局層面來看，對高管人員的監(jiān)管分散在各監(jiān)管處室，且普遍沒有單獨(dú)設(shè)立機(jī)構(gòu)高管監(jiān)管崗位，而是由其他崗位工作人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)業(yè)務(wù)。由于這部分人員既要承擔(dān)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表收集、匯總、分析和上報(bào)，還要承擔(dān)繁重的現(xiàn)場檢查任務(wù)，工作量相當(dāng)大，難以集中力量、集中時(shí)間專心搞好履職行為監(jiān)管，使這方面監(jiān)管工作流于形式。

    二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的內(nèi)容和方式設(shè)想

    (一)履職行為監(jiān)管考核評價(jià)內(nèi)容。鑒于履職行為監(jiān)管的內(nèi)容十分豐富，監(jiān)管考評應(yīng)建立一套健全的考核評價(jià)體系，對高管人員履職過程進(jìn)行全方位監(jiān)管，突出重點(diǎn)，著重考核經(jīng)營績效。據(jù)此，可以將監(jiān)管考評內(nèi)容歸結(jié)為以下幾個(gè)方面:

    1.履職期間基本素質(zhì)的完備性，包括高管人員的政策理論水平、法制觀念;道德品行、行為操守、民主工作作風(fēng)，是否誠信、廉潔、遵紀(jì)守法等;現(xiàn)代銀行經(jīng)營管理知識的掌握程度和管理能力;勤政廉政情況;家庭重大事項(xiàng)，包括財(cái)務(wù)收支，直系親屬經(jīng)商辦企業(yè)、出境學(xué)習(xí)工作情況等方面。2.履職期間內(nèi)控制度的健全性，包括各項(xiàng)規(guī)章制度是否完備并得到有效遵守;機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配置是否科學(xué)合理，崗位職責(zé)及培訓(xùn)制度是否明確;是否明確規(guī)定各部門、各崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任;風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制效果等方面。3.履職期間業(yè)務(wù)運(yùn)行的合規(guī)性，包括各項(xiàng)政策法規(guī)是否得到貫徹落實(shí)，業(yè)務(wù)開展過程中各個(gè)程序、環(huán)節(jié)是否符合法律和制度規(guī)定;有違規(guī)經(jīng)營、重大案件等方面。4.履職期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營有效性，即表現(xiàn)為經(jīng)營績效，主要體現(xiàn)為是否完成了上級行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，是否取得預(yù)期結(jié)果;機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量(不良資產(chǎn)升降)狀況，撥備提取及盈利等重要的風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營指標(biāo)變化情況等方面。

    (二)履職行為監(jiān)管考核評價(jià)方式。在監(jiān)管工作中，監(jiān)管部門可依據(jù)監(jiān)管的內(nèi)容并結(jié)合被監(jiān)管者的實(shí)際情況采取多種多樣的履職行為監(jiān)管方式，在傳統(tǒng)約見談話、考試、現(xiàn)場檢查、質(zhì)詢的基礎(chǔ)上，加大履職行為調(diào)查力度，對高管人員在履職期間的表現(xiàn)進(jìn)行專項(xiàng)或全面了解，并作出對其任職行為的綜合評價(jià)。

 1.制定考評辦法，進(jìn)行量化考評。現(xiàn)行辦法雖規(guī)定把高管人員的任期考核納入任職資格管理的范圍，但對考核內(nèi)容與考核方法均未有明細(xì)規(guī)定。要從個(gè)人品行、工作作風(fēng)、管理能力、業(yè)務(wù)經(jīng)營等方面，通過指標(biāo)量化對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行履職行為考評，構(gòu)建起包括任職資格審核、任職期間考核和任職資格取消的全方位、動(dòng)態(tài)監(jiān)管體系。2.堅(jiān)持現(xiàn)場測評、監(jiān)管評價(jià)和專家評審相結(jié)合。考評工作分為現(xiàn)場測評、監(jiān)管部門評價(jià)和專家組評審三部分分別組織評審，將定量評價(jià)與定性評價(jià)結(jié)合起來，對被考評人員分別給出稱職、基本稱職、不稱職等不同評審結(jié)論，并對基本稱職、不稱職高管人員提出改進(jìn)和處理意見。3加強(qiáng)考核評價(jià)落實(shí)，強(qiáng)化履職行為后續(xù)監(jiān)管。要將考評結(jié)果反饋給被考評人征求意見，充分尊重其申辯的權(quán)力，促使考評依法合規(guī)進(jìn)行。對考評中發(fā)現(xiàn)的問題、相應(yīng)的改進(jìn)意見要分別送給被考評人員及其上級相應(yīng)管理部門，并督促其落實(shí)整改，對未落實(shí)整改，工作無明顯改進(jìn)或連續(xù)兩年被評為不稱職的，則建議有關(guān)部門予以調(diào)整或撤換。

    三、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的對策及建議

銀行分管工作履職報(bào)告范文第2篇

為進(jìn)一步促進(jìn)我市小額貸款公司試點(diǎn)工作健康規(guī)范發(fā)展，更好地發(fā)揮小額貸款公司在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用，防止各類違法違規(guī)行為的發(fā)生，根據(jù)省政府關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)工作的最新精神和《省人民政府關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)小額貸款公司試點(diǎn)工作的實(shí)施意見》（政〔〕82號）、《省人民政府辦公廳關(guān)于在省級以上開發(fā)區(qū)（園區(qū)）和工業(yè)聚集區(qū)開展科技小額貸款公司試點(diǎn)的通知》（政辦字〔〕122號）、《省小額貸款公司試點(diǎn)工作審批及管理暫行辦法》（金辦〔〕17號）等文件精神，結(jié)合我市實(shí)際，現(xiàn)就有關(guān)工作通知如下：

一、進(jìn)一步加強(qiáng)小額貸款公司試點(diǎn)工作組織領(lǐng)導(dǎo)

（一）進(jìn)一步明確指導(dǎo)思想和試點(diǎn)原則。深入貫徹國家發(fā)展農(nóng)村金融的方針政策和省委、省政府的決策部署，以服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)為宗旨，堅(jiān)持有序推進(jìn)、規(guī)范運(yùn)作、防范風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格監(jiān)管的原則，指導(dǎo)小額貸款公司在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，正確引導(dǎo)民間融資，合理配置金融資源，在已有試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上逐步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，為促進(jìn)我市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供多層次金融服務(wù)。

（二）進(jìn)一步提高對小額貸款公司試點(diǎn)工作的認(rèn)識。發(fā)展小額貸款公司是解決“三農(nóng)”、中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶融資難問題的必然選擇和重要途徑。目前，我市僅有的五家小額貸款公司，雖然實(shí)現(xiàn)了四縣全覆蓋，但仍難以滿足中小企業(yè)和“三農(nóng)”事業(yè)日益迫切的融資需求，增加試點(diǎn)數(shù)量、擴(kuò)大試點(diǎn)范圍非常必要。

（三）進(jìn)一步健全組織機(jī)構(gòu)。充分發(fā)揮市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的組織領(lǐng)導(dǎo)作用，綜合指導(dǎo)全市小額貸款公司試點(diǎn)工作的開展，制定政策措施和管理制度，組織從業(yè)人員培訓(xùn)，開展業(yè)務(wù)檢查，組織縣、區(qū)政府、開發(fā)區(qū)（含園區(qū)、工業(yè)聚集區(qū)，以下同）管委會及有關(guān)部門做好小額貸款公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。市金融辦要進(jìn)一步明確小額貸款公司服務(wù)管理的工作機(jī)構(gòu)，充實(shí)監(jiān)管力量。凡是開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的縣、區(qū)和開發(fā)區(qū)都必須有專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和人員，承擔(dān)小額貸款公司試點(diǎn)的初審、申報(bào)、監(jiān)管等責(zé)任。小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長應(yīng)當(dāng)由分管副縣（區(qū)）長或管委會主管主任擔(dān)任，成員為各有關(guān)部門負(fù)責(zé)同志。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（試點(diǎn)辦）應(yīng)當(dāng)設(shè)在金融辦或政府辦、管委辦，具體負(fù)責(zé)審核小額貸款公司申報(bào)材料和組建方案，承擔(dān)小額貸款公司的日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

（四）進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任分工。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要根據(jù)部門職能和職責(zé)分工，認(rèn)真履職，密切配合，共同做好全市小額貸款公司審批、監(jiān)管、考核等各項(xiàng)工作。市金融辦作為領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，要認(rèn)真做好領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)審會、協(xié)調(diào)會等會務(wù)組織及有關(guān)文件起草等日常事務(wù)工作；履行申報(bào)材料審核把關(guān)職責(zé)，對小額貸款公司高級管理人員實(shí)行任職資格審查；負(fù)責(zé)辦理試點(diǎn)申報(bào)、審批、備案相關(guān)手續(xù)；組織對小額貸款公司的專項(xiàng)督導(dǎo)檢查和年度考核審計(jì)；健全并落實(shí)小額貸款公司監(jiān)管制度，指導(dǎo)各縣、區(qū)、開發(fā)區(qū)試點(diǎn)辦開展日常監(jiān)管工作；認(rèn)真執(zhí)行信息報(bào)送制度和管理信息系統(tǒng)安全管理規(guī)定，及時(shí)匯總報(bào)送公司經(jīng)營情況，督導(dǎo)全市小額貸款公司正確安全運(yùn)用管理信息系統(tǒng)。工商部門負(fù)責(zé)企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)等有關(guān)工作，并按省、市審批意見做好小額貸款公司的注冊登記和日常經(jīng)營行為的監(jiān)管；公安部門要依法維護(hù)市場秩序，打擊非法金融行為；人民銀行分支機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對小額貸款公司的利率、資金流向的監(jiān)測，搞好統(tǒng)計(jì)分析；銀監(jiān)部門要及時(shí)認(rèn)定非法集資、吸收公眾存款等違法違規(guī)行為；工信部門要積極組織優(yōu)秀小企業(yè)項(xiàng)目與小額貸款公司對接；財(cái)稅部門要按照國務(wù)院文件精神和國家有關(guān)部門的具體規(guī)定，落實(shí)對小額貸款公司的政策優(yōu)惠，積極研究出臺對小額貸款公司的涉農(nóng)業(yè)務(wù)實(shí)行與村鎮(zhèn)銀行同等的財(cái)政補(bǔ)貼政策。審計(jì)、監(jiān)察、法制等有關(guān)部門要積極發(fā)揮職能作用，做好審核把關(guān)、監(jiān)督、審計(jì)等相關(guān)工作。

二、進(jìn)一步嚴(yán)格小額貸款公司市場準(zhǔn)入

（一）嚴(yán)格落實(shí)組建基本要求。小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。小額貸款公司的名稱應(yīng)由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，在省級以上開發(fā)區(qū)設(shè)立小額貸款公司需在字號后注明“科技”字樣。注冊資本全部為實(shí)收貨幣資本，由發(fā)起人和出資人一次足額繳納，且均為法人或自然人合法自有資金。有限責(zé)任公司注冊資本一般不得低于5000萬元，股份有限公司注冊資本一般不得低于8000萬元。主投資人持有股份不得超過注冊資本總額的20％，其他單個(gè)股東及其關(guān)聯(lián)股東不超過10％。試點(diǎn)期間，小額貸款公司在籌建設(shè)立時(shí)的注冊資本上限為3億元。對于經(jīng)營規(guī)范、業(yè)務(wù)發(fā)展快、切實(shí)為小企業(yè)和“三農(nóng)”服務(wù)的小額貸款公司，正式開業(yè)運(yùn)營1年后允許增資擴(kuò)股。擬設(shè)立公司要有健全的內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、貸款審批和財(cái)務(wù)管理等規(guī)章制度，具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。

（二）擇優(yōu)選擇主投資人。小額貸款公司發(fā)起人、股東要資信優(yōu)良，無違法、違紀(jì)等不良記錄；入股資金必須是自有的合法財(cái)產(chǎn)；企業(yè)法人股東提出申請前，應(yīng)連續(xù)3年以上盈利，經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部管理制度。主投資人要從在當(dāng)?shù)刈缘墓芾硪?guī)范的民營骨干實(shí)體企業(yè)中選擇，在已具備發(fā)起設(shè)立小額貸款公司基本條件的前提下，優(yōu)先選擇資金實(shí)力雄厚、規(guī)模較大、信譽(yù)良好的企業(yè)；優(yōu)先選擇擬發(fā)起設(shè)立的小額貸款公司注冊資金規(guī)模更大、股東結(jié)構(gòu)更加合理、管理層更加優(yōu)秀的機(jī)構(gòu)。

（三）嚴(yán)控股東和高管準(zhǔn)入資格。要堅(jiān)持“讓有實(shí)力的好人辦公司”的原則，嚴(yán)把小額貸款公司股東和高管人員的道德品質(zhì)關(guān)。市、縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)試點(diǎn)辦要對股東和擬任高管人員的資格嚴(yán)格把關(guān)。小額貸款公司的總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人必須為專職人員，不得兼任其他任何單位任何工作，且必須經(jīng)過市金融辦進(jìn)行任職資格確認(rèn)；必須具備從事銀行業(yè)工作5年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上的相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷和大專以上學(xué)歷。董事、監(jiān)事和其他管理人員應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識，具備大專以上學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上。

三、進(jìn)一步規(guī)范小額貸款公司經(jīng)營行為

（一）嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營范圍。各縣、區(qū)設(shè)立的小額貸款公司主要服務(wù)對象為農(nóng)戶、個(gè)體創(chuàng)業(yè)者、小企業(yè)等，且只能在本縣、區(qū)范圍內(nèi)經(jīng)營。開發(fā)區(qū)設(shè)立小額貸款公司的，主要服務(wù)對象為高新技術(shù)企業(yè)、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、農(nóng)戶、個(gè)體工商戶和小企業(yè)；開發(fā)區(qū)為市政府管理的，只能在該開發(fā)區(qū)范圍內(nèi)經(jīng)營；開發(fā)區(qū)為縣、區(qū)政府管理的，只能在該開發(fā)區(qū)及其所在縣、區(qū)范圍內(nèi)經(jīng)營。任何公司和個(gè)人不得以任何理由、任何借口超出經(jīng)營范圍、地域范圍從事經(jīng)營活動(dòng)。

（二）規(guī)范開展小額貸款業(yè)務(wù)。小額貸款公司發(fā)放貸款要堅(jiān)持“短期、小額、分散”的原則。嚴(yán)格執(zhí)行放貸比例規(guī)定，單一客戶貸款余額不得超過小額貸款公司注冊資本的5%，嚴(yán)禁超比例放貸。嚴(yán)格執(zhí)行放貸利率規(guī)定，嚴(yán)禁超出同期銀行貸款基準(zhǔn)利率4倍或低于0.9倍放貸。嚴(yán)禁私自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、兼營其他業(yè)務(wù)和對外投資。嚴(yán)禁向非法領(lǐng)域放貸。嚴(yán)禁碰觸吸收社會存款、非法集資、高利貸和暴力收貸“四條高壓線”。嚴(yán)禁小額貸款公司股東和高管打著公司名義私下開展貸款業(yè)務(wù)。經(jīng)營過程中，確保每筆業(yè)務(wù)及時(shí)、準(zhǔn)確登記在冊；謹(jǐn)防不良貸款和貸款人逃避等風(fēng)險(xiǎn)。

（三）認(rèn)真執(zhí)行經(jīng)營信息報(bào)送制度。小額貸款公司務(wù)于每月5日前向市和縣、區(qū)、開發(fā)區(qū)試點(diǎn)辦報(bào)送統(tǒng)一制式的經(jīng)營情況匯總表。日常經(jīng)營過程中，嚴(yán)格按照《省小額貸款公司管理信息系統(tǒng)安全管理規(guī)定（試行）》等有關(guān)文件要求，正確運(yùn)用“小額貸款公司管理信息系統(tǒng)”做好經(jīng)營信息錄入登統(tǒng)有關(guān)工作。

四、進(jìn)一步強(qiáng)化小額貸款公司監(jiān)管

（一）加強(qiáng)經(jīng)營人員監(jiān)管。小額貸款公司申報(bào)材料報(bào)省金融辦審核備案期間，主要高管人員必須參加省金融辦組織的高管人員任前誡勉談話。市金融辦對新設(shè)立的小額貸款公司的主要高管人員應(yīng)當(dāng)進(jìn)行上崗培訓(xùn)，開展職業(yè)操守、法規(guī)政策和風(fēng)險(xiǎn)防范教育，提示股東和高管人員對違法違規(guī)行為的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，提高規(guī)范經(jīng)營、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識和能力。各級試點(diǎn)辦對本轄區(qū)內(nèi)的小額貸款公司每年組織一至兩次的全員培訓(xùn)，加強(qiáng)警示教育，努力做到警鐘長鳴，防患未然。

（二）健全監(jiān)管制度。要始終把監(jiān)管工作放在首位，進(jìn)一步健全監(jiān)管機(jī)制，實(shí)行“現(xiàn)場巡查+非現(xiàn)場監(jiān)管+專項(xiàng)審計(jì)”的復(fù)合監(jiān)管模式，嚴(yán)格落實(shí)小額貸款公司經(jīng)營信息月報(bào)送，省、市季度巡查督導(dǎo)和年度審計(jì)考核等監(jiān)管制度，對小額貸款公司實(shí)施持續(xù)、動(dòng)態(tài)、有效監(jiān)管。市試點(diǎn)辦要按時(shí)向省金融辦報(bào)送全市小額貸款公司經(jīng)營情況匯總表、監(jiān)管工作總結(jié)及年度審計(jì)考核工作報(bào)告。各縣、區(qū)、開發(fā)區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要建立健全規(guī)范的日常監(jiān)管日志，每月對所轄的小額貸款公司進(jìn)行一次專項(xiàng)檢查，每季度配合省、市試點(diǎn)辦做好巡查督導(dǎo)有關(guān)工作，并每半年對各家小額貸款公司經(jīng)營狀況和財(cái)務(wù)收支進(jìn)行審計(jì)監(jiān)管，每年年中、年末對全縣（區(qū)、開發(fā)區(qū)、園區(qū)、工業(yè)聚集區(qū)）小額貸款公司試點(diǎn)工作進(jìn)行總結(jié)，形成監(jiān)管工作報(bào)告報(bào)市試點(diǎn)辦。

銀行分管工作履職報(bào)告范文第3篇

一

、工作中的主要作法和取得的主要成績

(一)勤于學(xué)習(xí)鍛煉，慎于品行修養(yǎng)，始終致力于做德更高、業(yè)更專、行更正、藝更精的信合人。

一是注重和加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)。注重學(xué)習(xí)是我多年來養(yǎng)成的一個(gè)比較好的習(xí)慣，除繼續(xù)加強(qiáng)對分管工作中涉及的監(jiān)察、審計(jì)、法律事務(wù)等方面的有關(guān)政策、法規(guī)和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)外，不間斷地加強(qiáng)對財(cái)務(wù)會計(jì)、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和鞏固，及時(shí)加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)知識和信用社新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和更新。同時(shí)認(rèn)真學(xué)習(xí)各級制發(fā)的管理制度及相關(guān)法律文件，通過不斷的深入學(xué)習(xí)，不僅充實(shí)和更新了自己的知識庫容，而且開闊了思路，更新了觀念，增強(qiáng)了自己的創(chuàng)新思維能力和自主創(chuàng)新能力。

二是注重和加強(qiáng)實(shí)踐能力的培養(yǎng)。一直堅(jiān)持承擔(dān)工作任務(wù)時(shí)把自己當(dāng)作一名普通的工作人員，在承擔(dān)工作責(zé)任時(shí)把自己當(dāng)作一名勇于負(fù)責(zé)的主管領(lǐng)導(dǎo)。實(shí)際工作中，小事放權(quán)放手，但件件都及時(shí)督辦和查問結(jié)果，大事都主動(dòng)參與和承擔(dān)。如在查辦寨河信用社會計(jì)挪用資金違規(guī)違紀(jì)問題時(shí)，帶領(lǐng)稽核審計(jì)部、財(cái)務(wù)會計(jì)部和監(jiān)察部的工作人員到寨河信用社核查賬務(wù)、調(diào)查取證、座談詢問、分析情況，為處理本次違規(guī)違紀(jì)提供了詳實(shí)依據(jù)；在查辦舉報(bào)信用社信貸員和分社負(fù)責(zé)人違規(guī)辦貸問題時(shí)，抽調(diào)聯(lián)社不良辦、風(fēng)險(xiǎn)管理部、監(jiān)察部及基層信貸員組成貸款核對小組，帶隊(duì)進(jìn)村入戶上門核對貸款，找村干部和村民調(diào)查了解，與社內(nèi)職工座談情況。在案防工作過程中，帶領(lǐng)案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員到基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對內(nèi)控制度執(zhí)行、會計(jì)核算、信貸管理、安全管理等方面逐項(xiàng)檢查。通過這些具體工作，不僅深入了解了基層實(shí)際工作情況，以便更有針對性地做本職工作，同時(shí)，也進(jìn)一步鍛煉了實(shí)踐工作能力，豐富了實(shí)踐工

作經(jīng)驗(yàn)。

三是注重和加強(qiáng)金融理論的鉆研。每年我都結(jié)合工作實(shí)際，通過調(diào)研后撰寫一些專業(yè)理論文章，用以總結(jié)和指導(dǎo)工作。，我根據(jù)農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款開展情況，通過認(rèn)真調(diào)查分析，撰寫了《農(nóng)戶小額是考驗(yàn)》調(diào)查報(bào)告，被第4期《新金融》刊載。同年《一策解“三難” “多贏”促發(fā)展》一文，被《中國農(nóng)村金融創(chuàng)新與實(shí)踐》收錄。

四是注重和加強(qiáng)政治品格的錘煉。，我利用開展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)自己的黨性鍛煉和品格錘煉，整個(gè)活動(dòng)的每個(gè)環(huán)節(jié)都認(rèn)真參與，按照活動(dòng)的安排進(jìn)行了學(xué)習(xí)和深刻地自我剖析，并在活動(dòng)中撰寫了數(shù)萬字的學(xué)習(xí)筆記。通過積極參與這次教育活動(dòng)，使得自已在政治上更加成熟和穩(wěn)重，品格上更加堅(jiān)強(qiáng)和耿直。

五是注重和加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)的累積。除了向身邊的同志學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)外，還經(jīng)常留意書籍、網(wǎng)絡(luò)上介紹的一些比較經(jīng)典的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)類案例。

(二)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，始終致力于做內(nèi)控理念的傳播者和嚴(yán)密內(nèi)控的踐行者。

總理曾經(jīng)說過，對于銀行而言，相對于資本充足率，嚴(yán)密的內(nèi)控制度更有意義。一年來，在加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和落實(shí)上，主要做了以下幾項(xiàng)工作：

一是狠抓了促制度落實(shí)的制度體系建設(shè)。從規(guī)范操作行為的層面上來說，現(xiàn)行的基本制度基本能夠覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的各個(gè)層面了。但在工作中發(fā)現(xiàn)有些制度根本上就得不到很好的落實(shí)，責(zé)任追究不及時(shí)不到位，經(jīng)過認(rèn)真的調(diào)研和分析，我參與起草了《崆峒區(qū)農(nóng)村信用社違規(guī)貸款責(zé)任認(rèn)定處理暫行辦法》，對強(qiáng)化全區(qū)農(nóng)村信用社信貸管理，規(guī)范信貸管理行為，增強(qiáng)信貸人員責(zé)任意識，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，促進(jìn)了促制度落實(shí)的制度體系的建設(shè)方面起到了良好作用。

二是樹立了“內(nèi)控嚴(yán)密、管理嚴(yán)謹(jǐn)、處罰嚴(yán)厲”的基本內(nèi)部控制理念。在工作中我總結(jié)出，要防范操作風(fēng)險(xiǎn)，在制度建設(shè)和落實(shí)層面，不僅要有嚴(yán)密的制度，嚴(yán)格落實(shí)制度，還要嚴(yán)懲違規(guī)行為。

因此，我倡導(dǎo)樹立“內(nèi)控嚴(yán)密、管理嚴(yán)謹(jǐn)、處罰嚴(yán)厲”的內(nèi)控理念，并在稽核審計(jì)工作中實(shí)踐推行，這種從嚴(yán)治社的思想，也因此得到了較大范圍的認(rèn)可。

三是踐行了嚴(yán)密的內(nèi)控和其他各項(xiàng)工作制度。在工作中我能認(rèn)真學(xué)習(xí)和遵守各項(xiàng)內(nèi)控和工作制度，如省聯(lián)社制定的《員工違反規(guī)章制度處罰辦法》反復(fù)學(xué)習(xí)了

好幾遍，并且在文件中做了很多標(biāo)記，其他有關(guān)制度我也利用時(shí)間進(jìn)行了認(rèn)真的學(xué)習(xí)并能嚴(yán)格遵守。

四是督導(dǎo)了各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。我們主要通過開展一系列的審計(jì)和內(nèi)控評價(jià)來督導(dǎo)內(nèi)控制度的落實(shí)。組織了高管人員離任審計(jì)，開展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，陪同省聯(lián)社、省聯(lián)社平?jīng)鲛k事處、銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查等。以這些活動(dòng)為載體，認(rèn)真查找問題，認(rèn)真組織整改，認(rèn)真分析不足，認(rèn)真總結(jié)教訓(xùn)，認(rèn)真制定措施。

(三) 積極履行職責(zé)，指導(dǎo)做好內(nèi)控監(jiān)督工作，加強(qiáng)聯(lián)系，優(yōu)勢互補(bǔ)，實(shí)施有效監(jiān)督。

聯(lián)社黨委是崆峒區(qū)農(nóng)村信用社的政治核心，所以，監(jiān)事會的日常工作注重定期或不定期向聯(lián)社黨委報(bào)告，重要事項(xiàng)取得了聯(lián)社黨委的理解、協(xié)調(diào)和支持。同時(shí)，監(jiān)事會作為聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，與銀監(jiān)部門、聯(lián)社內(nèi)部稽核部門，共同構(gòu)筑了較為完善的科學(xué)、規(guī)范監(jiān)督體系。

一是建立和完善稽核審計(jì)部門內(nèi)部工作運(yùn)行機(jī)制。首先制訂了稽核審計(jì)部年度工作計(jì)劃，建立健全了《序時(shí)稽核登記簿》、《專項(xiàng)稽核登記簿》、《來信來訪查處登記簿》，對稽核時(shí)間、區(qū)間和責(zé)任人進(jìn)行詳細(xì)登記，落實(shí)責(zé)任，以備查考。其次建立了查處情況及時(shí)反饋工作機(jī)制。本著對理事會負(fù)責(zé)的基本要求，我們將每個(gè)項(xiàng)目的稽核檢查結(jié)果及時(shí)向聯(lián)社班子成員和職能部門（理事會、經(jīng)營班子）匯報(bào)和反饋，以促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)管理決策和部門指導(dǎo)服務(wù)的針對性，提升我們的經(jīng)營管理水平。同時(shí)實(shí)行稽核審計(jì)情況定期通報(bào)制，即對稽核審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題及查處的典型案例定期通報(bào)，做到查處一事，警示全區(qū)，督促轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)查缺補(bǔ)漏，糾正偏差，完善不足，以促進(jìn)全轄農(nóng)村信用社經(jīng)營管理工作符合制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化要求。并對案件專項(xiàng)治

理、治理商業(yè)賄賂工作實(shí)行了專檔管理。

（四）查防結(jié)合，認(rèn)真開展了案件專項(xiàng)治理工作，保持了對各類違規(guī)行為嚴(yán)處的高壓態(tài)勢。

（五）加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，做好和紀(jì)檢監(jiān)察工作。

在加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和行業(yè)自律工作中，按照省聯(lián)社黨委的黨風(fēng)廉政建設(shè)以及紀(jì)檢監(jiān)察責(zé)任制的要求，每年年初聯(lián)社黨委及時(shí)與和各信用社（分社）簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，基層各信用社能夠按照責(zé)任制的各項(xiàng)目標(biāo)規(guī)定，認(rèn)真對照學(xué)習(xí)落實(shí)。經(jīng)檢查大部分信用社、支部書記都能在各種會議上強(qiáng)調(diào)和警示教育全體員工拒腐防變，杜絕一切行業(yè)不正之風(fēng)，凡一經(jīng)舉報(bào)，聯(lián)社都及時(shí)調(diào)查核實(shí)、處理和回復(fù)。通過反腐倡廉，黨風(fēng)廉政建設(shè)教育和責(zé)任制的落實(shí)，全體黨員職工基本上無違紀(jì)問題，服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量較以前相比都有了很大的改進(jìn)和提高，信用社在農(nóng)民群眾中的作用發(fā)揮和形象建設(shè)都得到了充分肯定。

二、存在的主要問題和今后努力的方向

回顧一年多來的工作，榮辱得失在心?？偨Y(jié)成績的同時(shí)，也非常清醒地認(rèn)識到自己還存在很多方面的缺點(diǎn)和不足，歸納起來，主要有以下幾個(gè)方面：

一是還沒有有

效地促成形成系統(tǒng)防案的觀念，在案防工作中條塊分割的情況仍然比較突出，部門孤軍作戰(zhàn)、“一邊倒”的情形沒有多大的改變。

二是還沒有促成內(nèi)控理念和風(fēng)險(xiǎn)文化得到員工的普遍認(rèn)可，全員主動(dòng)防案的意識明顯不足，被動(dòng)發(fā)案的可能仍然存在。

銀行分管工作履職報(bào)告范文第4篇

一、工作中的主要作法和取得的主要成績

(一)勤于學(xué)習(xí)鍛煉，慎于品行修養(yǎng)，始終致力于做德更高、業(yè)更專、行更正、藝更精的信合人。

一是注重和加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)。注重學(xué)習(xí)是我多年來養(yǎng)成的一個(gè)比較好的習(xí)慣，除繼續(xù)加強(qiáng)對分管工作中涉及的監(jiān)察、審計(jì)、法律事務(wù)等方面的有關(guān)政策、法規(guī)和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)外，不間斷地加強(qiáng)對財(cái)務(wù)會計(jì)、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和鞏固，及時(shí)加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)知識和信用社新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和更新。同時(shí)認(rèn)真學(xué)習(xí)各級制發(fā)的管理制度及相關(guān)法律文件，通過不斷的深入學(xué)習(xí)，不僅充實(shí)和更新了自己的知識庫容，而且開闊了思路，更新了觀念，增強(qiáng)了自己的創(chuàng)新思維能力和自主創(chuàng)新能力。

二是注重和加強(qiáng)實(shí)踐能力的培養(yǎng)。一直堅(jiān)持承擔(dān)工作任務(wù)時(shí)把自己當(dāng)作一名普通的工作人員，在承擔(dān)工作責(zé)任時(shí)把自己當(dāng)作一名勇于負(fù)責(zé)的主管領(lǐng)導(dǎo)。實(shí)際工作中，小事放權(quán)放手，但件件都及時(shí)督辦和查問結(jié)果，大事都主動(dòng)參與和承擔(dān)。如在查辦寨河信用社會計(jì)挪用資金違規(guī)違紀(jì)問題時(shí)，帶領(lǐng)稽核審計(jì)部、財(cái)務(wù)會計(jì)部和監(jiān)察部的工作人員到寨河信用社核查賬務(wù)、調(diào)查取證、座談詢問、分析情況，為處理本次違規(guī)違紀(jì)提供了詳實(shí)依據(jù)；在查辦舉報(bào)信用社信貸員和分社負(fù)責(zé)人違規(guī)辦貸問題時(shí)，抽調(diào)聯(lián)社不良辦、風(fēng)險(xiǎn)管理部、監(jiān)察部及基層信貸員組成貸款核對小組，帶隊(duì)進(jìn)村入戶上門核對貸款，找村干部和村民調(diào)查了解，與社內(nèi)職工座談情況。在案防工作過程中，帶領(lǐng)案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員到基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對內(nèi)控制度執(zhí)行、會計(jì)核算、信貸管理、安全管理等方面逐項(xiàng)檢查。通過這些具體工作，不僅深入了解了基層實(shí)際工作情況，以便更有針對性地做本職工作，同時(shí)，也進(jìn)一步鍛煉了實(shí)踐工作能力，豐富了實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)。

三是注重和加強(qiáng)金融理論的鉆研。每年我都結(jié)合工作實(shí)際，通過調(diào)研后撰寫一些專業(yè)理論文章，用以總結(jié)和指導(dǎo)工作。，我根據(jù)農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款開展情況，通過認(rèn)真調(diào)查分析，撰寫了《農(nóng)戶小額是考驗(yàn)》調(diào)查報(bào)告，被第4期《新金融》刊載。同年《一策解“三難”“多贏”促發(fā)展》一文，被《中國農(nóng)村金融創(chuàng)新與實(shí)踐》收錄。

四是注重和加強(qiáng)政治品格的錘煉。，我利用開展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)自己的黨性鍛煉和品格錘煉，整個(gè)活動(dòng)的每個(gè)環(huán)節(jié)都認(rèn)真參與，按照活動(dòng)的安排進(jìn)行了學(xué)習(xí)和深刻地自我剖析，并在活動(dòng)中撰寫了數(shù)萬字的學(xué)習(xí)筆記。通過積極參與這次教育活動(dòng)，使得自已在政治上更加成熟和穩(wěn)重，品格上更加堅(jiān)強(qiáng)和耿直。

五是注重和加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)的累積。除了向身邊的同志學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)外，還經(jīng)常留意書籍、網(wǎng)絡(luò)上介紹的一些比較經(jīng)典的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)類案例。

(二)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，始終致力于做內(nèi)控理念的傳播者和嚴(yán)密內(nèi)控的踐行者。

總理曾經(jīng)說過，對于銀行而言，相對于資本充足率，嚴(yán)密的內(nèi)控制度更有意義。一年來，在加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和落實(shí)上，主要做了以下幾項(xiàng)工作：

一是狠抓了促制度落實(shí)的制度體系建設(shè)。從規(guī)范操作行為的層面上來說，現(xiàn)行的基本制度基本能夠覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的各個(gè)層面了。但在工作中發(fā)現(xiàn)有些制度根本上就得不到很好的落實(shí)，責(zé)任追究不及時(shí)不到位，經(jīng)過認(rèn)真的調(diào)研和分析，我參與起草了《崆峒區(qū)農(nóng)村信用社違規(guī)貸款責(zé)任認(rèn)定處理暫行辦法》，對強(qiáng)化全區(qū)農(nóng)村信用社信貸管理，規(guī)范信貸管理行為，增強(qiáng)信貸人員責(zé)任意識，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，促進(jìn)了促制度落實(shí)的制度體系的建設(shè)方面起到了良好作用。

二是樹立了“內(nèi)控嚴(yán)密、管理嚴(yán)謹(jǐn)、處罰嚴(yán)厲”的基本內(nèi)部控制理念。在工作中我總結(jié)出，要防范操作風(fēng)險(xiǎn)，在制度建設(shè)和落實(shí)層面，不僅要有嚴(yán)密的制度，嚴(yán)格落實(shí)制度，還要嚴(yán)懲違規(guī)行為。因此，我倡導(dǎo)樹立“內(nèi)控嚴(yán)密、管理嚴(yán)謹(jǐn)、處罰嚴(yán)厲”的內(nèi)控理念，并在稽核審計(jì)工作中實(shí)踐推行，這種從嚴(yán)治社的思想，也因此得到了較大范圍的認(rèn)可。

三是踐行了嚴(yán)密的內(nèi)控和其他各項(xiàng)工作制度。在工作中我能認(rèn)真學(xué)習(xí)和遵守各項(xiàng)內(nèi)控和工作制度，如省聯(lián)社制定的《員工違反規(guī)章制度處罰辦法》反復(fù)學(xué)習(xí)了好幾遍，并且在文件中做了很多標(biāo)記，其他有關(guān)制度我也利用時(shí)間進(jìn)行了認(rèn)真的學(xué)習(xí)并能嚴(yán)格遵守。

四是督導(dǎo)了各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。我們主要通過開展一系列的審計(jì)和內(nèi)控評價(jià)來督導(dǎo)內(nèi)控制度的落實(shí)。組織了高管人員離任審計(jì)，開展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，陪同省聯(lián)社、省聯(lián)社辦事處、銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查等。以這些活動(dòng)為載體，認(rèn)真查找問題，認(rèn)真組織整改，認(rèn)真分析不足，認(rèn)真總結(jié)教訓(xùn)，認(rèn)真制定措施。

(三)積極履行職責(zé)，指導(dǎo)做好內(nèi)控監(jiān)督工作，加強(qiáng)聯(lián)系，優(yōu)勢互補(bǔ)，實(shí)施有效監(jiān)督。

聯(lián)社黨委是崆峒區(qū)農(nóng)村信用社的政治核心，所以，監(jiān)事會的日常工作注重定期或不定期向聯(lián)社黨委報(bào)告，重要事項(xiàng)取得了聯(lián)社黨委的理解、協(xié)調(diào)和支持。同時(shí)，監(jiān)事會作為聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，與銀監(jiān)部門、聯(lián)社內(nèi)部稽核部門，共同構(gòu)筑了較為完善的科學(xué)、規(guī)范監(jiān)督體系。

一是建立和完善稽核審計(jì)部門內(nèi)部工作運(yùn)行機(jī)制。首先制訂了稽核審計(jì)部年度工作計(jì)劃，建立健全了《序時(shí)稽核登記簿》、《專項(xiàng)稽核登記簿》、《來信來訪查處登記簿》，對稽核時(shí)間、區(qū)間和責(zé)任人進(jìn)行詳細(xì)登記，落實(shí)責(zé)任，以備查考。其次建立了查處情況及時(shí)反饋工作機(jī)制。本著對理事會負(fù)責(zé)的基本要求，我們將每個(gè)項(xiàng)目的稽核檢查結(jié)果及時(shí)向聯(lián)社班子成員和職能部門（理事會、經(jīng)營班子）匯報(bào)和反饋，以促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)管理決策和部門指導(dǎo)服務(wù)的針對性，提升我們的經(jīng)營管理水平。同時(shí)實(shí)行稽核審計(jì)情況定期通報(bào)制，即對稽核審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題及查處的典型案例定期通報(bào)，做到查處一事，警示全區(qū)，督促轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)查缺補(bǔ)漏，糾正偏差，完善不足，以促進(jìn)全轄農(nóng)村信用社經(jīng)營管理工作符合制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化要求。并對案件專項(xiàng)治理、治理商業(yè)賄賂工作實(shí)行了專檔管理。

二是有效地開展了稽核審計(jì)工作。指導(dǎo)稽核審計(jì)部圍繞聯(lián)社重大決策和中心任務(wù)，突出財(cái)經(jīng)紀(jì)律嚴(yán)肅性、信貸資金安全性和經(jīng)營管理合規(guī)性，認(rèn)真履行稽核審計(jì)職責(zé)。全年組織開展稽核審計(jì)項(xiàng)3項(xiàng)3次，即：實(shí)施了花所信用社等4個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的會計(jì)決算工作真實(shí)性專項(xiàng)檢查；對全區(qū)44個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中14個(gè)信用社、15個(gè)信用分社和聯(lián)社營業(yè)部進(jìn)行了序時(shí)稽核，稽核檢查覆蓋面70.5%；根據(jù)人員調(diào)動(dòng)和崗位調(diào)整情況，及時(shí)開展了24名信用社主任、副主任和4名聯(lián)社部門經(jīng)理的離任審計(jì)，以及崗位輪換的105名信貸、會計(jì)、出納人員的崗位輪換手續(xù)移交工作。共查出并認(rèn)定責(zé)任違規(guī)貸款49筆817.69萬元，違紀(jì)資金8.96萬元，提出稽核建議8條，下發(fā)稽核審計(jì)整改意見書25份，下發(fā)稽核審計(jì)處罰決定25份，為全區(qū)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展提供了保障。

（四）查防結(jié)合，認(rèn)真開展了案件專項(xiàng)治理工作，保持了對各類違規(guī)行為嚴(yán)處的高壓態(tài)勢。

初，因班子換屆，聯(lián)社調(diào)整了案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員。本著暴露風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)管理，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生的基本原則，5月份，制訂了《崆峒區(qū)農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理深度排查工作實(shí)施方案》，明確了排查人員、排查方式、排查內(nèi)容、排查責(zé)任和工作要求，9月份案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組對轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的貸款、存款、金庫尾箱、印證押卡、查詢對賬、“九種人”等重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。在10月12日全區(qū)農(nóng)村信用社工作會議上，對案件專項(xiàng)治理工作進(jìn)行了專題。安排，下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理工作的安排意見》，根據(jù)不同崗位職責(zé)分級明確了案件專項(xiàng)治理工作重點(diǎn)崗位、重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員的排查內(nèi)容、排查頻率和案件排查責(zé)任，為構(gòu)建案件防控的長效機(jī)制奠定了基礎(chǔ)。通過加強(qiáng)了紀(jì)檢監(jiān)察和案件防控工作，對信用社會計(jì)、信用社柜員挪用資金違規(guī)違紀(jì)問題的3名當(dāng)事人和負(fù)有管理責(zé)任社主任進(jìn)行了責(zé)任追究，給予了黨紀(jì)、行政紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰。

（五）加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，做好和紀(jì)檢監(jiān)察工作。

在加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和行業(yè)自律工作中，按照省聯(lián)社黨委的黨風(fēng)廉政建設(shè)以及紀(jì)檢監(jiān)察責(zé)任制的要求，每年年初聯(lián)社黨委及時(shí)與和各信用社（分社）簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，基層各信用社能夠按照責(zé)任制的各項(xiàng)目標(biāo)規(guī)定，認(rèn)真對照學(xué)習(xí)落實(shí)。經(jīng)檢查大部分信用社、支部書記都能在各種會議上強(qiáng)調(diào)和警示教育全體員工拒腐防變，杜絕一切行業(yè)不正之風(fēng)，凡一經(jīng)舉報(bào)，聯(lián)社都及時(shí)調(diào)查核實(shí)、處理和回復(fù)。通過反腐倡廉，黨風(fēng)廉政建設(shè)教育和責(zé)任制的落實(shí)，全體黨員職工基本上無違紀(jì)問題，服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量較以前相比都有了很大的改進(jìn)和提高，信用社在農(nóng)民群眾中的作用發(fā)揮和形象建設(shè)都得到了充分肯定。

對工作從維護(hù)農(nóng)村信用社行業(yè)新形象的高度進(jìn)行認(rèn)識，以服務(wù)大局為重，把群眾的切身利益放在首位，在法律法規(guī)的規(guī)范和引導(dǎo)下，盡量避免與群眾利益發(fā)生沖突。堅(jiān)持依法辦事、按政策辦事，把工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)放在解決問題上。對來信來訪者的合理要求從關(guān)心和愛護(hù)的角度出發(fā)，站在對方的立場上考慮問題，盡力幫助解決困難；能解決的案件盡快解決，不能解決的講清道理，說明原因，并及時(shí)向上級匯報(bào)，對于有些者的要求不合法或反映的問題與事實(shí)不符的，通過耐心細(xì)致地解釋和說服疏導(dǎo)，使上訪群眾心服口服。努力把問題和矛盾化解在一線，防止事態(tài)向惡性衍變，造成越級。，按工作“首問責(zé)任制”的要求，查處省聯(lián)社卡中心電話投訴4起、省聯(lián)社網(wǎng)站投訴1起、辦事處投訴1起、區(qū)聯(lián)社電話投訴12起、群眾來信來訪3起。對9名責(zé)任人做了相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，并責(zé)令相關(guān)責(zé)任人做出深刻書面檢查，為全區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造一個(gè)安全穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境。對客戶舉報(bào)材料、信件的處置做到了專簿登記，有閱批，有查辦記錄和查處結(jié)果。2010年，針對全區(qū)農(nóng)村信用社金融服務(wù)工作現(xiàn)狀及工作現(xiàn)實(shí)要求，提議并成立了監(jiān)察室，專司監(jiān)察工作。

二、存在的主要問題和今后努力的方向

回顧一年多來的工作，榮辱得失在心。總結(jié)成績的同時(shí)，也非常清醒地認(rèn)識到自己還存在很多方面的缺點(diǎn)和不足，歸納起來，主要有以下幾個(gè)方面：

一是還沒有有效地促成形成系統(tǒng)防案的觀念，在案防工作中條塊分割的情況仍然比較突出，部門孤軍作戰(zhàn)、“一邊倒”的情形沒有多大的改變。

二是還沒有促成內(nèi)控理念和風(fēng)險(xiǎn)文化得到員工的普遍認(rèn)可，全員主動(dòng)防案的意識明顯不足，被動(dòng)發(fā)案的可能仍然存在。

銀行分管工作履職報(bào)告范文第5篇

一、堅(jiān)持發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，傾力服務(wù)，為經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展助力。

_、體現(xiàn)特別作為，幫助企業(yè)闖關(guān)脫困。上半年，我局在××?xí)r報(bào)上刊載了市局《拓市場保增長服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展十條意見》，并結(jié)合我局實(shí)際，出臺了年檢驗(yàn)照十五條扶持服務(wù)舉措，啟動(dòng)了“百名工商干部聯(lián)百企”活動(dòng)，目前已登記在冊有___名干部，以“_+_”的形式服務(wù)企業(yè)，并與××企業(yè)家協(xié)會聯(lián)合舉辦了股權(quán)出資、股權(quán)出質(zhì)知識講座，以縣政府名義召集了縣人行、商業(yè)銀行等部門參加的融資協(xié)調(diào)會，全力促進(jìn)企業(yè)解困升級；同時(shí)在全市率先開展了“注冊能手示范崗”創(chuàng)建活動(dòng)，推行了登記事務(wù)引辦制，確定登記導(dǎo)辦員，為企業(yè)改制、組建集團(tuán)提供主動(dòng)服務(wù)，成功幫助_家企業(yè)轉(zhuǎn)型重組及_家企業(yè)組建集團(tuán)；實(shí)行了聯(lián)合審批制，解決了電鍍、酒吧、咖啡廳及具有娛樂功能的農(nóng)家樂、漁家樂登記問題；采用了注冊前公示制，破解了居民住宅樓設(shè)立從事餐飲、娛樂等登記難題。為幫助解決小企業(yè)融資難，擴(kuò)大了抵押登記動(dòng)產(chǎn)范圍，上半年，辦理抵押登記__件，為企業(yè)融資達(dá)____萬元。

_、主動(dòng)搭臺引路，推進(jìn)品牌戰(zhàn)略升級。一是加大品牌培育指導(dǎo)的力度。建立了縣名牌商標(biāo)企業(yè)聯(lián)系制度，充實(shí)了“××商標(biāo)”培育庫，組織_家企業(yè)參加申報(bào)××省著名商標(biāo)，__家企業(yè)參加申報(bào)第十二屆市知名商標(biāo)，推薦_家企業(yè)參加省局“農(nóng)產(chǎn)品創(chuàng)牌先鋒”評選，并大力支持金鄉(xiāng)不干膠行業(yè)創(chuàng)“省商標(biāo)品牌基地”建設(shè)，召開了“××”商標(biāo)授牌暨品牌建設(shè)培訓(xùn)會議，邀請了××科學(xué)研究院××教授作企業(yè)如何創(chuàng)牌及在金融危機(jī)下創(chuàng)牌要把握的問題等專題講座，全力推進(jìn)商標(biāo)品牌戰(zhàn)略。二是突出品牌培育的重點(diǎn)。開展了品牌服務(wù)進(jìn)民企活動(dòng)，走訪了__家馳名、著名、知名、名牌商標(biāo)企業(yè)，幫助分析商標(biāo)使用中遇到的新情況、新問題，共商應(yīng)對之策、發(fā)展之策；并積極推進(jìn)品牌國際化建設(shè)，加強(qiáng)與重點(diǎn)出口企業(yè)的聯(lián)系，鼓勵(lì)企業(yè)注冊國際商標(biāo)，支持幫助××集團(tuán)等_家企業(yè)申請注冊國際商標(biāo)，目前該_家企業(yè)已注冊國際商標(biāo)__只，并全程指導(dǎo)了××集團(tuán)、××公司等_家企業(yè)注冊全類商標(biāo)，健全商標(biāo)防御體系，切實(shí)增強(qiáng)企業(yè)的創(chuàng)牌意識。

_、拓展引領(lǐng)職能，加快社會農(nóng)村建設(shè)。上半年，對全縣農(nóng)貿(mào)市場改造提升情況進(jìn)行了調(diào)研，向縣政府提出了《加快市場改造提升步伐實(shí)施意見》，啟動(dòng)了××、××_個(gè)農(nóng)村集貿(mào)市場改造提升，對××菜市場予以重點(diǎn)規(guī)范和指導(dǎo)，目前該市場已完成改造提升，并進(jìn)行試營業(yè)，我局正按照五星級市場的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行規(guī)范與監(jiān)管。為鼓勵(lì)支持農(nóng)民就業(yè)創(chuàng)業(yè)，創(chuàng)建了_家農(nóng)資示范店，開通了“農(nóng)民專業(yè)合作社綠色通道”，制訂了《“守重”農(nóng)戶創(chuàng)評試點(diǎn)工作實(shí)施意見》，召開了全縣首批十佳“守重”農(nóng)戶命名表彰大會，“守重”農(nóng)戶可享受__萬至__萬元的免抵押、低利率信貸，充分調(diào)動(dòng)了農(nóng)戶的積極性，大大提高了農(nóng)戶的知名度和信譽(yù)度。同時(shí)為推進(jìn)合同信用工作，在××水產(chǎn)城和××副食品商城積極推行市場信用分類監(jiān)管，并進(jìn)行軟件試點(diǎn)工作。目前已申報(bào)并測評通過aaa“守重”單位_家，aa“守重”單位__家，續(xù)展aaa“守重”單位_家，全面強(qiáng)化合同信用培育的力度，增強(qiáng)企業(yè)的市場競爭力。

二、堅(jiān)持監(jiān)管是第一職能，傾力履職，為維護(hù)公平競爭秩序盡力。

_、貫徹剛?cè)嵯酀?jì)的理念，加強(qiáng)市場秩序維護(hù)。今年來，針對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢的現(xiàn)狀，按照輕微行為人性化管理的要求，堅(jiān)持科學(xué)監(jiān)管與柔性執(zhí)法相結(jié)合，推行了輕微行為告誡制，通過發(fā)放工商建議書、行政指導(dǎo)書等方式，加強(qiáng)行政指導(dǎo)，共疏導(dǎo)登記___戶經(jīng)營戶，并為特殊時(shí)期企業(yè)適度“松綁”，累計(jì)發(fā)放責(zé)令改正通知書____份，告誡企業(yè)___戶。同時(shí)繼續(xù)堅(jiān)持“攻大奸”的執(zhí)法理念，嚴(yán)厲打擊重大經(jīng)濟(jì)違法行為，_月份，我局通過前期調(diào)查摸底，與縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)聯(lián)手，查獲了一起涉案金額達(dá)____萬元，__家企業(yè)參加的國有土地使用權(quán)招投標(biāo)串標(biāo)案，實(shí)現(xiàn)了土地招投標(biāo)案件零的突破。同時(shí)針對監(jiān)管執(zhí)法的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題，開展了“兩會”期間“打黃掃非”、蘑菇市場等專項(xiàng)整治，并繼續(xù)加大注冊商標(biāo)專用權(quán)保護(hù)力度，上半年，共查處商標(biāo)侵權(quán)案件___件，暫扣罰沒款___萬元，移送公安機(jī)關(guān)_起__人，促進(jìn)了印制業(yè)健康有序發(fā)展。

_、貫徹精耕細(xì)作的理念，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管全面到位。今年來，我們以工商職能轉(zhuǎn)型為契機(jī)，以“構(gòu)建責(zé)任區(qū)監(jiān)管的長效運(yùn)行機(jī)制”為目標(biāo)，結(jié)合我局現(xiàn)狀，分析了當(dāng)前責(zé)任區(qū)監(jiān)管推進(jìn)過程中存在的主要問題和原因，提出要“橫向?qū)Ρ日也罹唷⒄晢栴}樹信心”，進(jìn)一步深入推進(jìn)責(zé)任區(qū)工作。_月份，我局對去年以來各基層單位應(yīng)用軟件情況進(jìn)行了全面梳理，對使用中存在的問題及整改措施意見進(jìn)行了通報(bào)。_月份，由分管領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)對__個(gè)基層單位開展了以責(zé)任區(qū)知曉度及監(jiān)管實(shí)務(wù)知識為主要內(nèi)容的專項(xiàng)抽查督導(dǎo)活動(dòng)，進(jìn)一步夯實(shí)責(zé)任區(qū)監(jiān)管工作基礎(chǔ)。同時(shí)繼續(xù)完善機(jī)制，強(qiáng)化制度保障，改革完善了責(zé)任區(qū)監(jiān)管模式下的考核評價(jià)工作機(jī)制，細(xì)化了工商所績效考核實(shí)施細(xì)則及網(wǎng)上督查考核操作規(guī)程，并結(jié)合基層實(shí)際，擬定《責(zé)任區(qū)監(jiān)管工作問責(zé)和免職暫行規(guī)定》，規(guī)定待與相關(guān)部門會商后下發(fā)，以便逐步構(gòu)建清晰的責(zé)任鏈。

_、貫徹社會協(xié)作的理念，落實(shí)長效管理機(jī)制。一是推動(dòng)無照經(jīng)營社會化整治。與__個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)簽訂了責(zé)任書，出臺了《××縣查處取締無證無照經(jīng)營工作聯(lián)席會議制度》，了全縣首份無照經(jīng)營現(xiàn)狀調(diào)查報(bào)告，開展了“鐵犁”系列整治行動(dòng)，取締無照__起，疏導(dǎo)登記____戶，暫扣罰沒款達(dá)__.__萬元。二是深入開展小食雜店、小菜場專項(xiàng)整治。根據(jù)縣委縣政府的統(tǒng)一部署，針對小食雜店和小菜市場面大、量廣的特點(diǎn)，以責(zé)任區(qū)為基礎(chǔ)，摸清底數(shù)；以示范點(diǎn)為抓手，鋪開整治，目前已規(guī)范登記農(nóng)貿(mào)市場__個(gè)，取締非法交易點(diǎn)_個(gè)。三是加大違法廣告的查處力度。與縣食品藥品監(jiān)督管理局聯(lián)合開展了保健食品廣告專項(xiàng)整治，并加強(qiáng)了媒體廣告監(jiān)管，共監(jiān)測電視廣告__條，依法責(zé)令××電視臺停播廣告__條。四是強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管。成立了網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)監(jiān)督管理大隊(duì)，建立專人辦案和責(zé)任區(qū)監(jiān)管相結(jié)合的執(zhí)法監(jiān)管機(jī)制，完善網(wǎng)上巡查監(jiān)管機(jī)制，目前已立案網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)案件_起，凈化了網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)秩序。

三、堅(jiān)持民生是第一指向，傾力規(guī)范，為保障社會消費(fèi)安全添力。

_、以食品安全為核心，提振消費(fèi)信心。民以食為天，食品安全是最基本的民生問題。上半年，開展了流通領(lǐng)域食品安全專項(xiàng)整治，與××市局聯(lián)合執(zhí)法查獲了“注水黃魚”____公斤案值達(dá)_萬元，與全縣_家食品添加劑經(jīng)營單位簽訂了責(zé)任書，了首份食品添加劑行業(yè)調(diào)查報(bào)告，全面規(guī)范經(jīng)營行為。先后兩次召開了××副食品批發(fā)經(jīng)營戶座談會，就推行“一票通”達(dá)成了共識，并制訂了統(tǒng)一格式、統(tǒng)一內(nèi)容的食品批發(fā)與零售銷貨與零售憑證_____本，規(guī)范食品經(jīng)營行為。同時(shí)為進(jìn)一步保障流通領(lǐng)域食品安全，開展“工商檢測服務(wù)日”活動(dòng)，共檢測食品_____批次，不合格___批次，合格率__%。啟動(dòng)了__家“食品安全示范商場（超市）”創(chuàng)建，評選出了__家星級“放心店”，將_家校園食雜店改造提升為放心店，切實(shí)發(fā)揮放心店的示范作用。

_、以消費(fèi)維權(quán)為重點(diǎn)，切實(shí)維護(hù)民利。圍繞“消費(fèi)與發(fā)展”年主題，廣泛開展了“牽手消費(fèi)愛國行”消費(fèi)體驗(yàn)活動(dòng)，由社會各界人士組成的百人“牽手消費(fèi)愛國行”活動(dòng)組一行，對××水產(chǎn)加工品、鹵制品安全等問題進(jìn)行監(jiān)督和調(diào)查，親身體驗(yàn)消費(fèi)。針對我縣餐飲業(yè)消費(fèi)狀況，聯(lián)合_部門單位開展了餐飲業(yè)消費(fèi)評價(jià)專項(xiàng)調(diào)查活動(dòng)，向消費(fèi)者發(fā)放調(diào)查問卷，對餐飲消費(fèi)狀況進(jìn)行評價(jià)。針對食品消費(fèi)中存在疑問，舉辦了消費(fèi)知識培訓(xùn)班，并邀請××鎮(zhèn)人大代表、政協(xié)委員、村居干部，深入蔬菜生產(chǎn)基地，現(xiàn)場了解蔬菜成長和日常管理情況。同時(shí)加強(qiáng)農(nóng)村消費(fèi)維權(quán)網(wǎng)絡(luò)機(jī)制建設(shè)，加強(qiáng)“四位一體”檢測體系建設(shè)，規(guī)范消費(fèi)維權(quán)示范站（點(diǎn)），并成功調(diào)解了首例因人格受辱引起的精神賠償糾紛、及國發(fā)花園___戶小區(qū)業(yè)主的生活用水糾紛等一系列關(guān)系民生的消費(fèi)糾紛，受到了消費(fèi)者的一致好評。

_、以社會穩(wěn)定為基礎(chǔ)，認(rèn)真化解民訴。對外，嚴(yán)格按照_辦事程序處理來信來訪，妥善處置各類矛盾糾紛、群眾投訴事件。上半年，共受理_件__件，反饋答復(fù)率___%，受理消費(fèi)者投訴___件，調(diào)解處理___件，為消費(fèi)者挽回經(jīng)濟(jì)損失__._萬元。對內(nèi)，在××所廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理試點(diǎn)工作的基礎(chǔ)上，召開了廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理試點(diǎn)工作座談會，總結(jié)提煉××所好的做法和經(jīng)驗(yàn)，在系統(tǒng)全面推廣。并開展了“企業(yè)服務(wù)年”和“兩提高、兩降低”作風(fēng)效能建設(shè)主題活動(dòng)，隨機(jī)抽查了__個(gè)基層單位的___份企業(yè)登記質(zhì)量，監(jiān)督糾正各類問題__次，提高了登記質(zhì)量。同時(shí)強(qiáng)化了執(zhí)法監(jiān)督力度，繼續(xù)推行“案件交叉評查”制，對今年以來立案查處的案件進(jìn)行了全面清理，清理遺留案件___起，規(guī)范了執(zhí)法行為，促進(jìn)了依法行政。

四、堅(jiān)持滿意是第一標(biāo)準(zhǔn)，傾力聚合，為推進(jìn)科學(xué)發(fā)展注入活力。

_、明確一條主線，讓科學(xué)發(fā)展觀深入人心。深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)是貫穿全年的工作任務(wù)，也是隊(duì)伍建設(shè)的主線。上半年，我局召開了深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)動(dòng)員大會及分析檢查階段轉(zhuǎn)段動(dòng)員會議，出臺了《開展深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)實(shí)施方案》，提出了實(shí)施“十大特別行動(dòng)”等實(shí)踐活動(dòng)，并制訂了《深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)學(xué)分制管理辦法》，專門制作了《學(xué)分登記卡》，對學(xué)員學(xué)習(xí)情況進(jìn)行記錄、督查，中國工商報(bào)也報(bào)道了我局的做法。與此同時(shí)，還建立了分級督查與專人督查機(jī)制，定期進(jìn)行指導(dǎo)幫助和檢查督促，并根據(jù)檢查考核情況，全面實(shí)行“督促補(bǔ)學(xué)”和評優(yōu)評先機(jī)制，全面激發(fā)黨員干部參與學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)的內(nèi)在動(dòng)力。