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1.大數據時代下科技查新與科研創(chuàng)新的關系
1.1科技查新是科技創(chuàng)新的重要前提
科技查新是一項集信息獲取、信息分析于一體的信息咨詢工作,是運用手工檢索及計算機檢索等手段,對某一領域國內外同類研究的情況進行全面了解,通過對比分析,對待查的科研立項或科研成果或專題、專利發(fā)明的新穎性做出基于文獻對比性結論的過程。目前,交叉學科和邊緣學科的研究已經成為科研創(chuàng)新的重要領域。因此,在科研課題申報中,即便是某一領域專家學者也不一定對所有科研信息做到全面的深入了解,可能會對特殊領域中的某些特殊課題的現狀把握不夠而做出主觀性的判斷??萍疾樾率强蒲袆?chuàng)新獲得信息資源的重要途徑。一份高質量的查新報告可以提供本研究領域的國內外研究動態(tài)和發(fā)展趨勢,已有的研究成果和尚未研究的空白點??萍疾樾录瓤梢詾榭蒲辛㈨椞峁┛陀^依據,避免低水平、重復性研究,又可以為科技成果的鑒定、轉化等提供科學參考。同時,科技查新還可為科技人員進行科研創(chuàng)新提供可靠而豐富的信息,使科研人員可以節(jié)省出大量的時間用于科學研究。如設立在河南中醫(yī)學院的河南省科技查新站擁有如SCI、Pubmed、SpringLink,中國知網、萬方數據、中國生物醫(yī)學文獻數據庫等綜合及醫(yī)學數據庫上百種,通過開展科技查新服務,已經為學校乃至省內的中醫(yī)藥類的科學研究提供了重要的支撐??萍疾樾乱殉蔀槲覈萍紕?chuàng)新體系中不可取少的重要組成部分,科技查新作為科研創(chuàng)新的重要前提,在科研創(chuàng)新中起著重要的引領和支撐作用。
1.2 科研創(chuàng)新對科技查新提出更高的要求
創(chuàng)新是一個民族進步的靈魂,是國家興旺發(fā)達的不竭動力,而科研創(chuàng)新更是尤為重要。隨著科學技術的不斷發(fā)展,科技查新在科研創(chuàng)新體系中所占的比例越來越重。在大數據、互聯網高速發(fā)展的時代背景下,科學研究的分類呈現精細化發(fā)展,數據存儲量呈現出爆炸式的增長,從而導致信息資源的獲取難度明顯加大。如何在浩如煙海的信息資源中尋找有用的信息進行知識積累,并從中尋找空白點和創(chuàng)新點進行科研創(chuàng)新,是擺在科技查新人員面前必須要解決的一個難題。與此同時,科技查新工作也暴露出的問題諸如服務服務意思和理念不強,缺乏競爭和市場化運作機制,查新數據資源不足、信息分析能力不高,服務內容分單一等都嚴重制約了科研創(chuàng)新的發(fā)展。因此,在大數據時代下,科研創(chuàng)新對科技查新提出了更高的要求,促使科技查新工作要順應時代的發(fā)展,與時俱進,不斷創(chuàng)新,改變原有的思維模式和運作方式,提高科技査新質量。
2.大數據時代下科技查新推動科研創(chuàng)新的對策
2.1 推動查新機構資源整合,建立科研大數據
2.1.1 成立權威管理機構,推進數據庫資源共享
雖然近30年來,我國的科技查新行業(yè)發(fā)展迅速,但由于這些查新機構分別隸屬于不同的管理部門,也導致了我國科技查新行業(yè)的發(fā)展缺乏統(tǒng)一的指導。特別是國家取消對科技查新機構的行政審批之后,科技查新行業(yè)實際上處于自由發(fā)展的狀態(tài),嚴重影響了科技查新工作的健康發(fā)展,更談不上數據資源的共享利用。因此,應該建立一個全國性的科技查新行業(yè)管理部門,對科技查新機構實行統(tǒng)一管理和動態(tài)評估,擬定行業(yè)發(fā)展規(guī)劃,積極統(tǒng)籌整合各查新機構信息資源。一方面可以大力推進查新數據庫的統(tǒng)一采購或者聯合采購。實現數據庫源資的共享利用,不僅能節(jié)約大量的購買經費,而且也能豐富各查新機構的數據資源,擴大檢索數據庫范圍。另一方面可以建立一個分布式的科技查新成果數據庫,各個查新機構負責錄人本單位的查新成果,通過統(tǒng)一的檢索平臺可以實現資源共享??梢詫崿F科研課題的快速,提高科技查新效率。
2.1.2 統(tǒng)籌規(guī)劃大數據基礎設施建設,打造科研大數據
全球范圍內,運用大數據推動經濟發(fā)展、完善社會治理、提升政府服務和監(jiān)管能力正成為趨勢,有關發(fā)達國家已經開始實施大數據戰(zhàn)略性,大力推動大數據發(fā)展和應用。我國也與2015年8月了促進大數據發(fā)展行動綱要。就科研創(chuàng)新領域而言,國家有關科技管理部門要抓緊時間落實綱要精神,制定出切實可行的具體辦法。統(tǒng)籌規(guī)劃科研大數據基礎設施建設,充分利用現有科研數據資源和設施平臺、整合分散的數據中心資源,建立低成本、高效率的建立國家科研大數據統(tǒng)一開放平臺。利用大數據技術,深度分析和挖掘海量的互聯網信息資源,加強網絡信息資源的采集和長期保存工作,提高數據資源的利用和開發(fā)能力,構建互聯網信息保存和信息服務體系,打造科技查新大數據,為科技查新工作的質量提供基礎保障。
2.2 加強科技查新人才隊伍的建設
2.2.1 查新機構要提升服務質量,必須重視人才隊伍建設
科技查新機構要合理配置查新人員結構,除了引進高層次的圖書情報人員之外,還要根據服務學科的不同,引進相應專業(yè)的高學歷人才,大力培養(yǎng)復合型創(chuàng)新服務人才。畢竟術業(yè)有專攻,專業(yè)技術人員會更熟悉國內外該領域科學技術發(fā)展的狀況,在科研查新過程中能更好地與科研人員進行溝通。
2.2.2 開展專業(yè)素養(yǎng)+信息分析技能的培訓,提升查新人員素養(yǎng)
科研查新人員不僅要具備計算機知識、數據庫知識、信息檢索技能和必要的外語能力,還包括掌握必要專業(yè)領域知識和分析判斷能力,了解學科的發(fā)展趨勢和前沿研究。目前,國內查新員的培訓內容往往只注重檢索技能的培訓是遠遠不夠的,科技查新機構應該根據科技查新人員的知識結構,采取開展專業(yè)素養(yǎng)+信息分析技能的培養(yǎng)方式并形成長效機制,努力培養(yǎng)具備多種能力的復合型人才。
2.2.3 推行按專業(yè)分工的查新工作模式
目前科研領域的學科分類越來越細,科技查新機構要逐步建立按專業(yè)分工的查新模式,即在查新任務的分配上,盡量做到將同一專業(yè)或相近專業(yè)的課題分配給具有相關專業(yè)知識背景的查新人員完成。具備專業(yè)知識的查新人員熟悉本領域的科研動態(tài)和發(fā)展趨勢,能夠準確捕捉與把握課題創(chuàng)新點,也能更好地和委托人進行溝通聯系,制定出科學的檢索策略,工作起來也會游刃有余。與此同時,通過長期接觸某一專業(yè)的查新項目,反過來又可以促進查新人員專業(yè)知識的增長,提高查新工作的效率和查新報告的質量。
2.2.4 注重科技查新考核管理,建立激勵機制
查新人員和業(yè)務素養(yǎng)和工作態(tài)度也是決定科技查新質量的一個關鍵因素。科技查新機構要加強對科技查新人員考核管理,制定合理的工作任務和考核辦法,本著公平公正、適時適度的原則,建立精神嘉獎與物質獎勵相結合的人才激勵制度。從而激發(fā)科技查新人員的工作熱情,避免職業(yè)倦怠感,發(fā)揮其主觀能動性,提高科技查新質量。
2.3 規(guī)范科技查新管理,健全質量控制體系
2.3.1 建立、完善專家咨詢制度
查新機構應當根據查新專業(yè)的不同建立學科專家?guī)欤刚埐煌I域的知名專家學者定期到查新機構作咨詢指導和查新監(jiān)督。學科專家專業(yè)性強,對其所研究領域具有一定的權威性,將科技查新中遇到的專業(yè)上的疑難問題及時向各學科的專家請教,弄清、弄懂課題性質,少走彎路,防止檢索出現偏差。因此,建立完善的專家咨詢制度也是提高科技查新質量的一個必要措施。
2.3.2 建立定期抽檢制度
科技查新的整個工作流程都依賴于查新人員的智力勞動。雖然國內查新報告實行的是審核員簽字的審核機制,但由于審核員不參與查新過程,并且也不可能對每個科研領域都很熟悉,缺乏對查新內容的實質性的監(jiān)督審核。因此,查新機構要定期對查新報告進行抽檢,邀請相關領域的專家學者對抽檢到的查新報告進行監(jiān)督檢查,從而促使查新人員樹立職業(yè)責任感,認真做查新,細心寫報告,杜絕失職和不負責任行為。
2.3.3 加強科技查新的過程控制
我們知道,在產品質量管理的過程中,可以分為事前的產品質量控制階段,事中的產品質量過程控制,事后的質量把關與處理階段。而對于科技査新也按照質量控制三階段理論進行管理,首先是加強事前控制——與科研人員的建立良好的溝通。良好的溝通有助于科技查新人員能迅速且了解課題內容,把握科研課題的查新點和創(chuàng)新點,確定檢索策略和檢索范圍,為査新工作的順利開展奠定基礎。其次是加強事中控制——查新報告撰寫工作。嚴格按照科技查新的步驟和順序開展工作,并對每個環(huán)節(jié)制定相應的量化標準,科學、認真撰寫査新報告書。最后是加強事后控制一一査新結果的監(jiān)督與反饋。定期對科技查新報告的質量進行動態(tài)評估,建立査新用戶的反饋機制,對查新用戶的反饋信息進行綜合分析,査找原因并加以改進,從而幫助查新人員改進工作方法,提高科技查新質量。將查新工作貫穿科研活動全過程,不斷尋求創(chuàng)新服務模式科技査新機構要改變以往單一的科技查新的服務模式,變被動的檢索査新服務為主動的信息服務。查新人員要多與委托人的溝通交流,利用自身的資源優(yōu)勢和檢索技能,積極參與科研課題的前期調研、開題立項、成果驗收、成果轉化等科研活動全過程。通過科技査新把諸多分散的信息資源最大限度的歸納、整理,通過分析研究得出科學結論,幫助科研工作者科學立項。針對特定的用戶開展定題服務,定期主動推送與科研項目研究有關的最新信息、收集到的相關文獻、國內外最新的研究動態(tài),可使后續(xù)科研過程保持科學高效,也為科技管理部門對科研成果鑒定等提供客觀、科學的依據。
3.結束語
1.種子市場觀念創(chuàng)新
觀念創(chuàng)新是市場營銷創(chuàng)新的首要組成部分。為了實現諸如利潤、銷售增長率等目標,種子企業(yè)必須進行市場調研和品種開發(fā)與種子生產、貯藏、加工、銷售等一系列與市場有關的經營活動。從事這些活動時,以什么樣的理念為指南處理企業(yè)、用戶、社會之間的利益關系,就成為每個種子企業(yè)必須回答的問題。這一問題就構成一個種子企業(yè)的市場經營理念,也稱營銷管理觀或市場營銷觀。
目前,我國種子企業(yè)的營銷活動主要是跟隨營銷。就是企業(yè)跟在市場后面開展營銷活動,市場需求變了,營銷活動跟著變,即跟著需求走。跟隨營銷使企業(yè)被動的適應市場,這顯然是極不利于企業(yè)發(fā)展的。企業(yè)只有走在市場前面,才能在競爭中求生存,即做到牽著市場走。種子市場營銷是指為了滿足用戶的需求和欲望而實現種子使用價值的活動過程,種子經營者不僅要研究用戶的現實需求,更要研究用戶對種子潛在的需求。種子企業(yè)必須轉變營銷觀念,由跟隨營銷轉向創(chuàng)造營銷。創(chuàng)造營銷是在潛在市場未到來之前就摸準市場動態(tài),按著市場需求發(fā)展走勢開展營銷活動,使企業(yè)的生產銷售與市場需求之間保持快半拍的狀態(tài),從而牢牢掌握市場的主動權。
2.種業(yè)品牌創(chuàng)新
品牌創(chuàng)新是市場創(chuàng)新的重要組成部分。品牌建設是衡量企業(yè)經營水平的重要尺度,也是衡量整個產業(yè)發(fā)展水平的一個重要指標。種子企業(yè)要在提高產品質量、升檔、升級、系列延伸上求突破,在增強產品市場競爭力的同時,要加大創(chuàng)牌力度,塑造企業(yè)良好形象。名牌產品是市場上的旗幟,市場向名牌聚集,效益向名牌傾斜,這是市場競爭的必然結果。創(chuàng)建種子品牌是種子產業(yè)化的核心,是種子企業(yè)步入市場經濟,參與國內、國際市場競爭的首選戰(zhàn)略。已經定牌的企業(yè)尤其是規(guī)模企業(yè),必須認真制定企業(yè)名牌戰(zhàn)略和計劃,深入開展創(chuàng)名牌活動。辦名廠,創(chuàng)名牌,要舍得花精力、花本錢,搞名牌宣傳,做名牌廣告,創(chuàng)名牌商標。要使產品在市場上擁有競爭優(yōu)勢,必須在產品的成本、差異性上有所突破,使其獨具一格。
3.種業(yè)服務創(chuàng)新
種子企業(yè)的消費群體主要是廣大農民,各項服務也要適應廣大農民消費者的需求。
開展服務創(chuàng)新,一是通過公共關系,利用靈活多變、形式多樣的廣告宣傳(如報紙、雜志、電視等媒體及招貼畫等),提高品牌的知名度和認知度,樹立良好的企業(yè)形象和信譽,為廣大用戶提供種子營銷信息,讓廣大農民了解產品的特征特性、栽培要點及其他注意事項,做好新技術新成果的示范推廣及傳授工作,做好營銷前服務;二是簡化營銷過程和手續(xù),想方設法滿足用戶要求,如提供精美的手提式小包裝、配貨上門等貼心服務,為用戶提供方便、簡捷、有效的營銷服務;三是建立健全售后服務體系,配備精良、高效的服務隊伍,隨時為廣大農民答疑解惑,指導種植技術及病蟲害防治等實用技術,為用戶提供及時、有效的售后服務。
種子企業(yè)開展好服務創(chuàng)新,還要有企業(yè)組織創(chuàng)新、科技創(chuàng)新和管理創(chuàng)新等作為保障體系。企業(yè)組織創(chuàng)新成功的經營戰(zhàn)略必須有成功的組織創(chuàng)新作為保障體系。隨著市場經濟的深入,國有種子企業(yè)目前的管理組織機構設置已不能適應種業(yè)市場經濟體制的經營形勢,必須以經營效益為中心的管理思想和效益最大化的經營戰(zhàn)略,對企業(yè)內部的各類組織重新設計、規(guī)劃,實現管理組織的創(chuàng)新,使企業(yè)內部形成合理、高效的管理態(tài)勢,保證企業(yè)生產要素的優(yōu)化配置,全面提高企業(yè)的市場競爭能力,實現綜合效益的最大化。
關鍵詞:風險投資;科技銀行;資本市場;電子元件
科技創(chuàng)新包括3個部分:①科學發(fā)現和技術發(fā)明的原始性知識創(chuàng)新;②在引進先進技術的基礎上,消化、吸收并再創(chuàng)新;③使各類相關技術有機結合,形成具有市場競爭力的產品以及產業(yè)的集成創(chuàng)新??萍紕?chuàng)新的主體是企業(yè),與高校和獨立的科研機構不同,企業(yè)的創(chuàng)新活動更加接近生產領域,更加有利于創(chuàng)新成果轉化為實際的生產力。企業(yè)是科技創(chuàng)新的主體,而創(chuàng)新型小企業(yè)是其中極為活躍的力量。目前,許多國家都十分重視小企業(yè)特別是創(chuàng)新型小企業(yè)的發(fā)展,將它們視為技術創(chuàng)新的主要載體。美國有70%以上的專利是由小企業(yè)發(fā)明的,小企業(yè)的平均創(chuàng)新能力是大型企業(yè)的2倍以上。在我國,小企業(yè)提供了全國60%以上的發(fā)明專利、70%以上的技術創(chuàng)新、80%以上的新產品開發(fā),已經成為技術創(chuàng)新的重要力量和源泉。資本是企業(yè)發(fā)展的重要資源之一,融資問題是科技產業(yè)發(fā)展中最為突出的問題,其他例如人才引進、市場化和產業(yè)化等問題的本質都可以歸結為融資問題。企業(yè)在科技創(chuàng)新各環(huán)節(jié)須要投入大量的資金。及時、持續(xù)和穩(wěn)定的資本來源成了決定企業(yè)成敗的核心關鍵,尤其是科技型企業(yè),其高成長性決定了它對資本的大量需求。而資本的供給涉及到整個國家或地區(qū)的金融體系,成熟發(fā)達的金融體系為科技型企業(yè)由小到大發(fā)展的過程提供了高效的資本支持??傮w而言,在企業(yè)科技創(chuàng)新的各個階段,科技創(chuàng)新與資本之間存在著一個動態(tài)的交互過程。從實踐規(guī)律看,在種子期的種子資本主要用于研發(fā)人員的工資支出,以及創(chuàng)新產品商品化所需要的資金。隨著創(chuàng)新有了成型的產品和明確的市場后,創(chuàng)新就進入了創(chuàng)業(yè)期。此時,需要導入資本用于企業(yè)的發(fā)展。企業(yè)平穩(wěn)過渡到成長期后,需要成長資本來開拓市場,逐漸地形成自身的市場定位。當企業(yè)進入擴張期時,企業(yè)已經具備了一定的市場地位,為了進一步開拓市場,企業(yè)就需要發(fā)展資本助力企業(yè)擴張。最終,企業(yè)進入到成熟期,整體運營穩(wěn)定,利潤較好的情況下,企業(yè)為了能夠收回前期的投資,就要進行資本回收。如果企業(yè)進入衰退期,則需要及時地退出資本來規(guī)避風險。由此可見,資本對科技創(chuàng)新至關重要,沒有資本的支撐,科技創(chuàng)新就不能成功轉化為生產力;沒有資本的支撐,科技創(chuàng)新就無法推動科技型企業(yè)的轉型升級;沒有資本的支撐,科技創(chuàng)新就不能帶動經濟的騰飛。
1硅谷科技創(chuàng)新的現狀
硅谷是迄今為止最成功的高科技園區(qū),其主導產業(yè)包括計算機和通訊硬件、電子元件、軟件、創(chuàng)意和創(chuàng)新服務業(yè)等。在硅谷這個面積約為19000km2的小區(qū)域里,諾貝爾獎獲得者總數達到50多名,比美國之外的任何國家都多。硅谷有包括蘋果、谷歌和facebook等眾多明星科技企業(yè),是全球創(chuàng)新、科技和新行業(yè)創(chuàng)業(yè)的聚集地。在這片區(qū)域僅僅居住著700萬人,但是估值超過10億美元的科技公司卻超過150家。硅谷的人口不到美國全國的1%,2015年GDP達9074億美元,占2015年美國GDP的5.05%.硅谷注冊專利數每年不斷增加,2014年達到19414件(2012年為15065件,2013年則達到16975件)。2014年專利占最大比例(40.5%)的是數據處理、信息存儲和計算機,通訊領域也有較大占比(25.6%)。對比2009年數據,硅谷地區(qū)在計算機、數據處理和信息存儲領域獲得的專利數實現翻倍,在2014年達到7857件,硅谷注冊專利數占美國總數比重達到15%.硅谷的成功必然與其科技創(chuàng)新的成果密不可分,硅谷從原來美國一個經濟不是很發(fā)達的地區(qū)蛻變成美國乃至全世界的科技創(chuàng)新的中心,在這一過程中,硅谷優(yōu)良的金融資本體系起到了非常重要的作用。在科技創(chuàng)新企業(yè)從種子期到發(fā)展期再到成熟期的整個過程,硅谷提供了強有力的資本環(huán)境支持。在種子期有眾多的風險投資機構和個人投資者,在擴張期有硅谷銀行提供不同期限的貸款保駕護航,在成熟期有以達斯達克為代表的多層次資本市場為企業(yè)上市和風險資本退出提供平臺。硅谷作為迄今為止最成功的科技創(chuàng)新園區(qū),其完善的多層次資本市場和科技銀行體系,以及高度成熟的風險投資網絡,為科技創(chuàng)新鋪平了道路。優(yōu)良的資本環(huán)境有效地將投資和科技生產力轉化行為有機地融合在一起。
2成熟的風險投資網絡
根據美國風險投資協(xié)會的定義,風險投資是由職業(yè)金融家投入到新興的、發(fā)展迅速的、有巨大發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)中的一種權益資本投資。風險投資與科技創(chuàng)新是相互支撐的,沒有風險投資的支撐,科技創(chuàng)新不能成功地轉化為生產力,沒有優(yōu)良的科技項目的支撐,風險投資行業(yè)也不能實現穩(wěn)健、快速的發(fā)展。同時,風險投資作為一種金融支持手段,具有很強的溢出效應,從而能夠激勵社會資本也以同樣的模式來運行,提高資源利用效率,促進企業(yè)科技創(chuàng)新。硅谷科技創(chuàng)新公司電動汽車特斯拉在創(chuàng)建初期,其聯合創(chuàng)始人計劃從ACPropulsion公司獲得Tzero車型的技術授權,然后用蓮花Elise跑車的底盤作為車身一部分,不經過經銷商直接面向消費者直銷?;谶@些初步計劃,特斯拉開始尋找風險投資。在得到指南針技術伙伴公司和SDL風司的支持后,仍有700萬美元的資金缺口需要填補,特斯拉才能造出第一輛原型車。而這時,馬斯克以650萬美元的資本注入成為特斯拉最大的持股人和董事長,馬斯克的天使投資給特斯拉帶來的是一場顛覆性的革命,科技與風險投資的深度交互和融合,為培育和提供新技術、新產品、新業(yè)態(tài)灌注了不竭的動力,從而為激活消費、創(chuàng)造需求、引導市場打下了堅實的基礎。風險投資有助于科技型企業(yè)的增長,風險投資是硅谷成功的經濟引擎。風險投資機構和天使投資機構深植于硅谷,他們在硅谷比在世界任何地方都要更加深入和富有。幾乎所有1960年以后在硅谷成立的價值10億美元以上的公司都有風險投資的支持,只有少數例外。根據全美風險投資協(xié)會統(tǒng)計,2015年,最大的風險投資機構幾乎都在硅谷,硅谷占了風險投資資金很大比例。如表1所示,硅谷占2015年度全美風險投資總額的46.4%,甚至多于排名其后的3個地區(qū)的總數。硅谷吸引的風險投資金額每年都在增長,2015年投向硅谷的風險投資金額達到133.4億美元。在2015年,硅谷風險投資金額分別占到加州和美國的73%和42%.風險投資家之間的合作是硅谷的標志,這也是硅谷成功的原因之一。風險投資家和風險投資機構都經歷過硅谷科技創(chuàng)新產業(yè)發(fā)展的歷程。因此,在他們之間形成了一個高度相連的互聯網絡。由于風險投資公司經常與其他公司一起投資于相同的初創(chuàng)公司,所以,其依賴于彼此的成功。硅谷的風險投資行業(yè)不是在投資一家公司,而是在投資整個硅谷。硅谷的風險投資公司都有很強的技術能力,這種能力或直接來自其合作伙伴,或間接來自其顧問隊伍。針對不同領域的科技創(chuàng)新項目,或不同階段的科技創(chuàng)新項目,風險投資及其管理團隊追求通過加強針對性來提高風險投資管理的有效性。隨著科技創(chuàng)新項目的發(fā)展而不斷完善風險投資管理,而科技型企業(yè)能夠按照風險投資管理的要求,逐步規(guī)范科技創(chuàng)新活動,并隨著風險投資管理的深入,最終能有效提升科技創(chuàng)新的效率和成果水平。風險投資家培育初創(chuàng)公司,打造其管理結構,并在每個發(fā)展階段都提供指導,它們依靠高科技專家和知識型員工組成的非正式關系網絡為硅谷的科技型企業(yè)在初期的發(fā)展提供了有效的支持,并為硅谷科技創(chuàng)新生態(tài)圈注入了活力。
3獨特的科技銀行體系
科技銀行是將科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新結合起來,圍繞創(chuàng)新型企業(yè)、高技術企業(yè)和創(chuàng)投企業(yè)、創(chuàng)投項目等較為獨特的發(fā)展周期和需求特點服務的專業(yè)性銀行金融機構的統(tǒng)稱。硅谷銀行是美國最成功的科技銀行,占據了美國創(chuàng)業(yè)風險貸款的大部分市場份額。對美國科技銀行的研究其實主要就是對硅谷銀行的研究。因此,本部分主要通過研究硅谷銀行來探討美國科技銀行對硅谷科技創(chuàng)新起到了重要的作用。美國硅谷銀行目前是一家專為科技型創(chuàng)業(yè)企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資機構提供綜合性金融服務的控股集團。在全球擁有33個辦事處、3家國際分公司,為全球3萬多家科技型企業(yè)以及550多家創(chuàng)業(yè)投資和私募基金公司提供了服務,提供了26億美元的貸款,并在納斯達克市場上市。在科技銀行中最成功的當屬美國硅谷銀行,其主要特點包括:①專業(yè)精確的定位;②分階段為企業(yè)提供個性化金融產品;③債權與股權的結合;④直接投資與間接投資的結合。硅谷銀行的核心定位就是具有風險投資支持的科技型創(chuàng)業(yè)企業(yè)。因為硅谷銀行目前是多達200多家風險投資公司的股東或合伙人,這層特殊的戰(zhàn)略合作關系使硅谷銀行能夠獲取一手資料并對申請貸款的企業(yè)的情況十分了解,這大大降低由于科技型企業(yè)創(chuàng)業(yè)初期模糊的盈利模式導致的高風險。硅谷銀行采用的是較高利率與期權收益結合的模式。科技型企業(yè)的風險較高,根據“風險收益配比”原則,科技銀行所索取的貸款利率也較高。而硅谷銀行針對科技型企業(yè)的創(chuàng)業(yè)貸款收取比基準利率還要高的利率。硅谷銀行既以高于市場一般借貸的利息將資金借出,又同時與創(chuàng)業(yè)企業(yè)簽訂協(xié)議,獲得創(chuàng)業(yè)企業(yè)的部分股權或直接認購股權。此外,硅谷銀行也會將資金投到風險投資公司,并由風險投資公司另行投資,取得回報再將資金回流,這樣硅谷銀行不會與科技型創(chuàng)業(yè)企業(yè)有直接的交集,這種間接投資的模式與常規(guī)的直接投資結合,能有效控制風險。硅谷銀行為科技型企業(yè)提供了良好的資本保證。在第一階段,即加速器時期,企業(yè)處在初創(chuàng)期,還處在產品研發(fā)階段,企業(yè)亟需資金來完成前期建設。在這一階段,硅谷銀行主要為企業(yè)與風險投資機構牽線搭橋,使其能順利地得到風險投資;第二階段是成長期階段,此時企業(yè)處于發(fā)展壯大階段,這時硅谷銀行主要為創(chuàng)業(yè)企業(yè)提供各種個性化的貸款方案,為企業(yè)的發(fā)展保駕護航;第三階段是成熟期階段,此時企業(yè)已經成熟,硅谷銀行主要為企業(yè)提供資產管理和證券服務,為企業(yè)的上市或并購和風險投資的退出提供咨詢服務??萍夹推髽I(yè)不但能夠從硅谷銀行獲得資本支持,并且可以通過硅谷銀行獲得關于企業(yè)發(fā)展各方面的咨詢服務,可以說硅谷銀行為科技型企業(yè)提供了完善、全方位的金融服務,從而為硅谷科技創(chuàng)新企業(yè)的壯大給予了強有力的支持。
4完善的多層次資本市場
資本市場使知識資本或人力資本的價值評估成為可能,因為資本市場能夠幫助建立有效的股權激勵機制,以此來激勵科技和管理人員,并吸引優(yōu)秀人才,而科技創(chuàng)新的源動力就是知識資本和人力資本。所以,高效的資本市場能夠促進科技創(chuàng)新的發(fā)展。同時,資本市場能夠推動科技創(chuàng)新的產業(yè)化。此外,資本市場也是風險資本自由進入和退出科技型企業(yè)的重要載體。在美國的多層次資本市場體系中,有以紐交所為代表的主板市場、以納斯達克為核心的二板市場、包括場外電子柜臺交易市場(OTCBB)和場內交易市場的三板市場,以及四板市場區(qū)域性股權交易市場。硅谷科技創(chuàng)新的成功離不開美國高度成熟發(fā)達的多層次資本市場體系。以紐約證券交易所為主的主板市場,為硅谷科技創(chuàng)新企業(yè)的發(fā)展壯大鋪下了堅實的金融基礎。專門針對科技型企業(yè)的納斯達克市場,市場內部進一步區(qū)分為4個層次:①納斯達克全國性市場,在全國性市場上交易的股票需要符合較嚴格的上市要求,其目的是要在納斯達克市場中建立一個最高上市標準的市場與紐約證券交易所競爭。②納斯達克小型資本市場屬于第二層次,上市標準較低,沒有業(yè)績要求。納斯達克市場因其上市條件相對寬松,發(fā)展迅速,吸引了大批創(chuàng)業(yè)者,為科技型企業(yè)在發(fā)展期和成熟期的融資提供了有力的支持,對扶持高新技術產業(yè)、鼓勵風險投資,起到了巨大的作用。納斯達克市場為硅谷公司上市創(chuàng)造了有利的條件,促進了硅谷科技型企業(yè)的發(fā)展。③場外電子柜臺交易市場(OTCBB)是全美證券商協(xié)會管理的一個電子報價系統(tǒng)。OTCBB為處于研發(fā)期和種子期,達不到主板市場和納斯達克上市條件,但急需資金的中小企業(yè)提供股權交易。基礎層次的OTCBB是支撐硅谷科技創(chuàng)新的重要根基,也是大量創(chuàng)投項目從成熟的企業(yè)退出創(chuàng)投資金的主要渠道。美國OTCBB可以說是納斯達克的預備板,大量風險科技項目首先在此市場經受考驗。美國龐大的OTCBB的證券數量約占全美證券交易量的3/4,是世界上最大的場外股票證券交易市場。這就為硅谷的科技型企業(yè)在初期的發(fā)展起到了重要的作用,不僅提高了科技型企業(yè)股票的流動性,還改善了科技型企業(yè)的融資環(huán)境。④區(qū)域性股權交易市場指的是地方柜臺交易市場,地方柜臺交易市場在各個地區(qū)獨立運行,并且通過當地的經紀人進行柜臺交易。這個市場一般是為州內的中小型公司發(fā)行小額股票。四板市場極大地促進了美國創(chuàng)業(yè)風險投資的發(fā)展,為科技創(chuàng)新提供了充裕和優(yōu)質的資金。美國資本市場體系龐大、功能完備、層次多樣,既有統(tǒng)一、集中的全國性市場,又有區(qū)域性的、小型地方交易市場,使得不同規(guī)模、不同需求的企業(yè)都可以有效地利用資本市場進行股權融資,獲得發(fā)展的機會,這無疑有力地推動了硅谷科技創(chuàng)新的發(fā)展。對于硅谷的科技型企業(yè)而言,美國的多層次資本市場主要為企業(yè)成熟期的上市以及風險資本的退出提供了平臺,使資本在科技創(chuàng)新的后期能夠平穩(wěn)地著陸并構成一個資本的良性循環(huán)。
5啟示
硅谷的成功與其科技創(chuàng)新的進程是緊密相連的,而硅谷高度成熟的風險投資網絡主要為科技型企業(yè)在種子期的發(fā)展提供支持,使其獲得足夠的資金來完成產品的研發(fā),主要特點是風險投資公司和風險投資家之間的合作,共同打造了硅谷科技創(chuàng)新的生態(tài)圈??萍笺y行體系主要為科技型企業(yè)在擴張期的發(fā)展,提供不同期限的貸款,使企業(yè)在拓展業(yè)務,擴大市場的階段有足夠的資金保障。不僅如此,無論是風險投資公司,還是科技銀行,它們的職責和功能都已經覆蓋了科技型企業(yè)發(fā)展的各個環(huán)節(jié),從種子期到擴張期,再到成熟期,都給予企業(yè)全方位的咨詢服務,包括管理、研發(fā)、財務等一系列企業(yè)發(fā)展有關的核心問題。由此可見,硅谷的風險投資公司和硅谷銀行在為企業(yè)提供資本支持的同時,擔當了重要咨詢公司的功能。科技型企業(yè)因此能夠逐漸規(guī)范其發(fā)展模式,從而有效地提升科技創(chuàng)新的效率和成果水平。而美國整體的多層次資本市場主要是為科技型企業(yè)在成熟期資本的退出提供了一個高效的平臺,與為企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資提供了一個良好的平臺。硅谷科技創(chuàng)新的資本路徑從風險投資和硅谷銀行到多層次資本市場,與科技型企業(yè)共同構成了一個科技創(chuàng)新生態(tài)圈。
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【關鍵詞】科技型小企業(yè) 銀行融資 策略
在國家不斷加大對科學技術發(fā)展扶持力度的同時,我國銀行融資策略也在逐漸得到調整。但是由于當前我國科技型中小企業(yè)自身存在著很多問題,如輕資產運營、規(guī)模較小、產品銷量存在較大不確定性等等,導致我國科技型小企業(yè)在經營與發(fā)展過程中,很難從商業(yè)銀行獲得到充足的信貸資金。因此,從銀行融資方面著手,分析研究科技型小企業(yè)的發(fā)展特征,同時從當前的融資環(huán)境出發(fā),提出能夠推動科技型小企業(yè)獲得充足發(fā)展資金的銀行融資可靠策略,引導小企業(yè)真正實現科技轉型,最終促進科技型小企業(yè)不斷發(fā)展與壯大。
一、當前銀行融資環(huán)境下我國科技型小企業(yè)所呈現的發(fā)展特征
(一)初創(chuàng)期的科技型企業(yè)不易獲得銀行貸款
在科技強國政策的指導下,我國科技創(chuàng)新行業(yè)獲得了快速的發(fā)展,那些以研發(fā)制造科技創(chuàng)新產品為主營業(yè)務的企業(yè),相較以前能夠獲得更多的政策支持。但是當前政府扶持資金并未真正落實到位,非銀行貸款等行業(yè)的發(fā)展并未完全成熟,如風投等行業(yè)僅僅在部分地區(qū)得到初步發(fā)展,這些渠道不能充分滿足科技型小企業(yè)發(fā)展過程中對資金的需求。
處于初創(chuàng)期的科技型小企業(yè)未來的發(fā)展普遍面臨較大的不確定性,如果其技術或產品獲得客戶的認可,那么這些技術或產品就能夠幫助企業(yè)在市場競爭環(huán)境中占據有利地位,從而為企業(yè)贏得更為豐厚的利潤;但如果新技術或新產品的市場反響不理想,則企業(yè)將損失前期研發(fā)投入的經費從而導致虧損,商業(yè)銀行作為追求穩(wěn)健回報的金融機構,遵循流動性與安全性優(yōu)先于效益性的原則,因此難以主動將信貸資金投向風險較高的初創(chuàng)期科技型小企業(yè)。
(二)輕資產運營的特點使得科技型小企業(yè)難以獲得長期貸款
科技型小企業(yè)普遍具有輕資產運營的特點,其廠房普遍為租賃而非自有,甚至有些企業(yè)的機器設備都由自己的技術人員研發(fā)因而難以進行合理的評估測算,這類企業(yè)的主要資產為現金、原材料存貨及知識產權或專利等,而當前我國的商業(yè)銀行信貸政策對擔保方式的限制較為嚴格,中小企業(yè)需要依靠抵押擔?;蛘邇?yōu)質客戶的應收賬款質押,才能夠獲取銀行的貸款資金。因此,以輕資產運營模式為主要特征的科技型中小企業(yè)通常只能以管理層的個人資產進行抵押從銀行等金融機構的手中獲得小額的短期貸款。但是在實際的發(fā)展過程中,科技型小企業(yè)需要獲得大額貸款以及長期性的貸款資金的支持,以此實現企業(yè)的長遠發(fā)展或者支撐較大的技術資金投入。在這樣的情況下,科技型小企業(yè)一方面需要通過短期或者小額貸款融資方式,獲取到能夠維持日常周轉的資金;另一方面也需要通過長期或者大額貸款,以實現企業(yè)的生產性經營,或者實現企業(yè)的規(guī)?;?、持續(xù)性發(fā)展。長期貸款或大額貸款償債的風險性較高,商業(yè)銀行對于長期的項目貸款采用嚴格的擔保政策及還款來源測算方式。對于那些輕資產即無法提供價值較高抵押物品的科技型小企業(yè),則難以達到商業(yè)銀行設定的長期借款要求。由此可見,科技型小企業(yè)若希望獲取長期信貸資金還需要政府及風險投資機構與銀行進行合作,聯合開展融資業(yè)務,實現金融創(chuàng)新。
(三)企業(yè)生命周期對銀行貸款投向影響并不顯著
一般來說,按照企業(yè)生命周期的不同,可以將企業(yè)劃分為以下幾種類型:初創(chuàng)期、成長期、成熟期和衰退期。在上述提到的幾種企業(yè)類型中,除去上文中提到的初創(chuàng)期科技型小企業(yè)由于前景難以確定,較難獲得銀行融資之外,其余幾類企業(yè)在商業(yè)銀行信貸政策中并無明顯差異。對于一些傳統(tǒng)行業(yè)而言,處于衰退期的企業(yè)雖然在近些年內并沒有進行科技創(chuàng)新,但是憑借其原有的生產基礎和市場占有率優(yōu)勢,這類企業(yè)在某些情況下反而更加容易獲取銀行的信任,從而成功得到融資貸款資金。這是因為,銀行對企業(yè)進行授信測算時,主要是以其經營性現金流和能夠抵押的固定資產為依據,而衰退型企業(yè)經過長期的經營與發(fā)展之后,已經積累了一定的銷售渠道和固定資產,因此,銀行在對其進行評估時,認為這些企業(yè)能夠提供更多、更優(yōu)質的抵押資產以及至少在短期內不會大幅下降的銷售收入,也就認定這些企業(yè)具有良好的商業(yè)信用和較強的償債能力。所以說,衰退型企業(yè)相比于其他企業(yè)而言,獲得商業(yè)貸款資金的難度不大。而相比之下,科技型企業(yè)的經營與發(fā)展規(guī)模一般都較小,固定資產比較少,并且其資產種類主要是專利技術等無形資產,商業(yè)銀行在對科技型小企業(yè)進行評估時,無法將其固定資產作為評估依據,而針對科技型小企業(yè)所具有的創(chuàng)新能力以及未來的發(fā)展?jié)摿Γ鶎由虡I(yè)銀行又普遍缺乏具備評估技能的科技方面的專家,因此難以對其進行有效的評判。這就導致了部分成長期的優(yōu)質科技型小企業(yè)的信貸資金資源被一些處于衰退期的傳統(tǒng)企業(yè)擠占,在某種程度上造成“劣幣驅逐良幣”的后果。
二、推動科技型小企業(yè)發(fā)展的銀行融資策略分析
(一)強化市場信用機制,構建融資配套機制
為了改善科技型小企業(yè)的融資環(huán)境,為科技型小企業(yè)贏得更多的發(fā)展空間,政府有必要從獲取銀行貸款的條件出發(fā),強化建設科技型小企業(yè)市場信用評估與管理的機制。具體做法包括以下幾個方面:首先,要建立市場信用體系,構建企業(yè)信用管理平臺,將企業(yè)的稅收、財務狀況、工商信息等信息進行匯總、整理,并將之納入到銀行征信管理體系中,促使銀行能夠對企業(yè)的信用狀況進行全面了解。另外,還應該做好稅收、抵押登記費用信息的管理工作,幫助企業(yè)獲得信用擔保機構的支持,同時降低企業(yè)的擔保費用。第三,要構建知識產權抵押貸款機制,嚴格知識產權評估制度,提高知識產權評估及質押登記工作的有效性,促進科技型小企業(yè)知識產權得到有效利用。第四是設立科技產業(yè)園區(qū)的擔?;穑瑸榭萍夹∑髽I(yè)獲取銀行貸款提供一條新的擔保路徑。
(二)構建直投+貸款的綜合化融資服務
商業(yè)銀行業(yè)務在逐步擴展的同時,開始著手建立屬于自己的投資銀行,并建立了直接投資平臺,以進一步發(fā)展直投產業(yè)。商業(yè)銀行可以通過直投+貸款的方式,為科技型小企業(yè)提供更加全面、適宜的融資貸款服務,并從實際操作的過程中,為科技型小企業(yè)的發(fā)展提供更為直接的投資支持。對于不具備發(fā)展投行業(yè)務的小型商業(yè)銀行而言,則應該積極參與到風險投資機構的合作中,尋求與風投相互配合的融資模式,或者直接將用于支持小型科技企業(yè)的信貸資金投放給風險投資機構,并監(jiān)督風投將貸款逐筆投資給科技型小企業(yè),既達到支持科技型小企業(yè)的目的,又能夠分散信貸風險。
(三)構建風險預警機制,提高科技型小企業(yè)風險應對水平
科技型小企業(yè)在經營與發(fā)展過程中,往往遇到很多風險,包括經營風險、市場風險、政策風險等。因此,科技型小企業(yè)必須針對可能發(fā)生的風險,建立相應的風險監(jiān)控機制,通過合理的風險預防和控制措施,降低發(fā)生風險的概率。商業(yè)銀行應該協(xié)助科技型小企業(yè),做好貸款監(jiān)督管理事宜,做好對市場情況的評估和預測工作,以此提升小企業(yè)抵御風險的能力。
(四)吸引專業(yè)人才加入商業(yè)銀行融資團隊
我國的商業(yè)銀行普遍傾向于招聘應屆畢業(yè)生,各行業(yè)的專業(yè)人才往往僅在銀行總部的行業(yè)研究部門工作,且較少直接接觸基層行的信貸業(yè)務。事實上,商業(yè)銀行可以在分支機構聘任兼職的科技人才作為融資顧問,以便于更加科學的評判科技型小企業(yè)發(fā)展趨勢及技術優(yōu)勢。
總結
為了更好地促進科技型小企業(yè)融資環(huán)境得到改善,政府、商業(yè)銀行應重視科技型企業(yè)在我國經濟社會發(fā)展過程中所發(fā)揮的作用,構建適合小企業(yè)發(fā)展的融資平臺,通過多種方式,促進科技型小企業(yè)得到更大的發(fā)展。
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工信部裝備工業(yè)司司長張相木接受中國工業(yè)報記者采訪時表示,2016年,裝備司將全面貫徹黨的十和十八屆三中、四中、五中全會及中央經濟工作會議精神,牢固樹立創(chuàng)新、協(xié)調、綠色、開放、共享的發(fā)展理念,以實施《中國制造2025》為抓手,以制造技術與信息技術融合為核心,以加快創(chuàng)新發(fā)展為根本,圍繞穩(wěn)增長、調結構、轉型升級、降本增效的中心任務,從供需兩側同時發(fā)力,加強創(chuàng)新驅動,加快智能轉型,突出高端引領,強化基礎支撐,實現裝備工業(yè)平穩(wěn)增長和提質增效。
加強科技創(chuàng)新驅動
張相木指出,2016年,要繼續(xù)組織實施高檔數控機床和基礎制造裝備、大型飛機等重大專項。全面啟動實施航空發(fā)動機及燃氣輪機重大專項。推動開展深??臻g站重大科技項目工程論證。啟動新能源汽車動力電池、機器人等國家創(chuàng)新中心創(chuàng)建試點工作。
在高檔數控機床與基礎制造裝備重大專項實施方面,目前,我國大型汽車覆蓋件自動沖壓線等10多類設備已達到國際領先水平,實現進口替代及批量出口;高速龍門五軸加工中心等20多類產品基本達到國際先進水平,具備替代進口產品水平,中檔數控系統(tǒng)國內市場占有率提升至25%。大型飛機重大專項的實施取得了階段性進展,C9型客機首架機實現總裝下線,大客發(fā)動機驗證機開展初步設計。我們還組織實施了第七代超深水鉆井船、船用低速機創(chuàng)新工程。在創(chuàng)新驅動發(fā)展方面,工信部工作會議明確提出,2016年還將實施國家制造業(yè)創(chuàng)新中心建設工程,支持企業(yè)、科研院所、高校組成創(chuàng)新共同體,分領域啟動創(chuàng)新中心試點。開展關鍵共性技術研究和產業(yè)化應用示范。年內爭取建成2~3家國家制造業(yè)創(chuàng)新中心。
推進智能制造
張相木指出,2016年,要啟動實施智能制造工程,編制智能制造“十三五”發(fā)展規(guī)劃。要開展國家智能制造標準體系建設,啟動重點領域標準制修訂。繼續(xù)組織智能制造試點示范專項行動,確定60個以上試點示范項目,在全行業(yè)推廣典型經驗。繼續(xù)實施智能制造專項,加強智能制造關鍵技術裝備和重大智能成套裝備的創(chuàng)新應用,支持標準試驗驗證和新模式應用。部署推動工業(yè)互聯網的基礎設施建設。
2015年智能制造試點示范專項行動確定并公布了46個智能制造試點示范項目,覆蓋了38個行業(yè),分布在21個地區(qū)。制定了《國家智能制造綜合標準化體系建設指南(2015年版)》,成立了中德智能制造(工業(yè)4.0)標準化工作組,召開了第一屆“中德智能制造/工業(yè)4.0標準化國際高峰論壇”。通過智能制造專項的實施,重點支持了一批智能制造綜合標準化試驗驗證和新模式應用項目。
按照有關部署,2016年智能制造工程將重點支持高檔數控機床與工業(yè)機器人、增材制造、智能傳感與控制、智能檢測與裝配、智能物流與倉儲五大關鍵技術裝備創(chuàng)新應用與產業(yè)化。搭建智能制造標準體系,啟動40個標準試驗驗證項目。將繼續(xù)實施智能制造試點示范行動,確定60個以上新模式試點示范項目。在有色、稀土、紡織、家電、食品等行業(yè)啟動一批智能化改造項目。
大力發(fā)展高端裝備
按照工信部工作會議要求,2016年,要組織抓好國家科技重大專項,抓緊實施航空發(fā)動機及燃氣輪機重大專項。盡快啟動新能源汽車等國家重點專項。適應科技計劃管理改革需要,支持專業(yè)機構承擔重大專項和重點研發(fā)計劃管理任務。積極拓展高端裝備及新材料應用市場。逐步擴大首臺(套)重大技術裝備保險范圍。研究建立新材料、關鍵零部件首批次應用保險保費補償機制。
張相木指出,2016年要組織實施高端裝備創(chuàng)新工程。實施新能源汽車推廣計劃。啟動農業(yè)機械裝備專項行動。積極推進工業(yè)機器人、增材制造在重點領域推廣應用。組織實施高端醫(yī)療設備和文物保護裝備應用示范項目。加大首臺(套)重大技術裝備推廣應用。
提升基礎配套能力
張相木指出,2016年,要依托工業(yè)強基工程,實施“一攬子”突破行動和“一條龍”應用計劃。推動鋰離子動力電池升級換代,加快動力電池研發(fā)測試能力建設。實施《船舶配套自主化推進計劃(2015~2020)》。
在推動節(jié)能與新能源汽車產業(yè)發(fā)展方面,目前已建立部際聯席會議制度,出臺了購車補貼、車輛購置稅、車船稅稅收優(yōu)惠,充電設施建設獎勵,充換電優(yōu)惠電價,新建純電動乘用車企業(yè)管理,電動汽車綜合標準化技術體系,充電基礎設施建設指導意見等一系列重大政策。建立了從汽車研發(fā)、生產、購買、使用到監(jiān)管等各方面較為完善的政策扶持體系。
在實施工業(yè)強基工程方面,工信部明確,2016年要聚焦重點領域實施突破行動和應用計劃,組織示范項目,集中解決30~50項標志性產品和技術。2016年版工業(yè)“四基”發(fā)展目錄,依托國家新型工業(yè)化產業(yè)示范基地,布局一批產業(yè)技術基礎平臺和服務支撐中心。
創(chuàng)新行業(yè)管理方式
為推動重大技術裝備創(chuàng)新應用,工信部聯合財政部、中國保監(jiān)會三部門2015年啟動了首臺(套)重大技術裝備保險補償機制試點工作。去年共簽訂保單100余份,保額累計140多億元,保費突破4億元。
與此同時,工信部還配合財政部研究制定了重大技術裝備進口稅收政策三年規(guī)劃。繼續(xù)推進船舶行業(yè)“白名單”管理和組織實施海洋工程裝備(平臺類)行業(yè)規(guī)范條件。組織實施了聯合收割機和拖拉機、鑄造、內燃機、緊固件、電鍍、熱處理、船舶、海洋工程裝備(平臺類)、汽車動力蓄電池等行業(yè)規(guī)范條件(準入條件)。