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反洗錢(qián)宣傳方案范文第1篇

一、 自查自糾工作開(kāi)展情況及自查內(nèi)容

（1）自查自糾工作開(kāi)展基本情況

此次自查自糾，我公司總經(jīng)理?yè)?dān)任組長(zhǎng)，通過(guò)對(duì)文件的學(xué)習(xí)，使公司員工認(rèn)識(shí)到為什么要開(kāi)展反洗錢(qián)工作，以及它的重要性和意義。利用各種培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)、采取各種形式深入開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)、反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認(rèn)真組織開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，普及反洗錢(qián)知識(shí)，提升公司廣大員工、保險(xiǎn)人和社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)。

（2）自查內(nèi)容自查情況

 1、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存工作。嚴(yán)格按照客戶(hù)身份識(shí)別制度識(shí)別客戶(hù)身份，了解被保險(xiǎn)人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

2、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。了解客戶(hù)身份、業(yè)務(wù)和交易信息，結(jié)合客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，客觀、審慎評(píng)定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，持續(xù)進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)跟蹤評(píng)價(jià)。除此之外，提高客戶(hù)交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶(hù)分類(lèi)級(jí)別采取措施對(duì)客戶(hù)進(jìn)行識(shí)別，并就此對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行管理。

3、大額交易和可疑交易識(shí)別報(bào)告工作開(kāi)展情況。嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑報(bào)告制度并根據(jù)實(shí)際制定了大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

4、反洗錢(qián)內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。我司按照上級(jí)要求成立了以總經(jīng)理為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為小組組長(zhǎng)，將反洗錢(qián)工作職責(zé)落實(shí)到崗、落實(shí)到人；并結(jié)合公司實(shí)際制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，在工作會(huì)議上向公司員工及合作伙伴進(jìn)行了宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。

5、按照上級(jí)公司的要求定期登錄公司反洗錢(qián)監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)，對(duì)總公司提取的可疑交易待確認(rèn)數(shù)據(jù)及時(shí)進(jìn)行分析確認(rèn)，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。

（3）反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作

按照分公司在全轄開(kāi)展“反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)”的相關(guān)要求，我司工作人員對(duì)前來(lái)投保的客戶(hù)發(fā)放返洗錢(qián)宣傳資料。

二、對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改計(jì)劃

本次反洗錢(qián)自查自糾工作覆蓋到各險(xiǎn)種、自查時(shí)間為**年*月*日-**年*月4日，自查時(shí)間跨度**年*月*日-**年*月*日。**年*月*日經(jīng)報(bào)表調(diào)取系統(tǒng)內(nèi)的所有已決案件(剔除農(nóng)險(xiǎn))共計(jì)***件：其中機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)***件、健康險(xiǎn)***件、企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)**件、意外險(xiǎn)**件、責(zé)任險(xiǎn)**件，針對(duì)上述案件進(jìn)行自查發(fā)現(xiàn)：內(nèi)控制度有漏報(bào)現(xiàn)象、公司員工的反洗錢(qián)綜合水平有待提高。整改措施：1、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報(bào)現(xiàn)象；2、我中心支公司加強(qiáng)對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，將反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試以及實(shí)際工作中反洗錢(qián)操作結(jié)合在一起，納入年終考核中。

三、下一步反洗錢(qián)工作開(kāi)展

***年*月*日以后的案件嚴(yán)格按照反洗錢(qián)方案執(zhí)行，今后我們將繼續(xù)把發(fā)洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)的力度，確保全體員工樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性；在工作中，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

特此報(bào)告

                                       *******有限公司

反洗錢(qián)宣傳方案范文第2篇

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市*為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以*行長(zhǎng)*為組長(zhǎng)，*各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)*的反洗錢(qián)工作，還指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據(jù)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。*要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)，擔(dān)任反洗錢(qián)報(bào)告工作。四是通過(guò)與其他銀行及*部門(mén)的合作，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。本年度共舉行反洗錢(qián)培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省*反洗錢(qián)工作規(guī)定》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解

為了讓廣大群眾配合*開(kāi)展反洗工作，市行在每一季度都開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。在11月“廣東省反洗錢(qián)宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

在開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。

在為客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能?chē)?yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度。

當(dāng)客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶(hù)。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我*成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我*結(jié)算帳戶(hù)都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。今年以來(lái)，我*轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61筆，累計(jì)金額8090.12萬(wàn)。

六、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢(qián)技能。

本年稽查部門(mén)對(duì)全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)。11月6-9日*分行組織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題是有些營(yíng)業(yè)員對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時(shí)上報(bào)的現(xiàn)象。

七、下一年工作計(jì)劃

（一）、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。

（二）、繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反洗錢(qián)宣傳方案范文第3篇

（中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司湖北省分公司 湖北 武漢 430071）

摘 要：隨著我國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作的進(jìn)一步深入，建立科學(xué)、合理、操作性強(qiáng)的反洗錢(qián)自評(píng)估體系，不僅是理論研究的迫切任務(wù)，也是推行壽險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作方法的迫切需要，具有深遠(yuǎn)的現(xiàn)實(shí)意義。為此，結(jié)合公司實(shí)際開(kāi)展的反洗錢(qián)自評(píng)估工作，從COSO內(nèi)部控制整合框架的角度，對(duì)如何建立一套符合行業(yè)實(shí)際的反洗錢(qián)自評(píng)估方法進(jìn)行了初步探討。

關(guān)鍵詞 ：壽險(xiǎn)業(yè)；反洗錢(qián)；自評(píng)估

中圖分類(lèi)號(hào)：F84.67 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A doi：10．3969／j．issn．1665－2272．2015．01．014

1 反洗錢(qián)自評(píng)估的涵義及特征

關(guān)于內(nèi)部控制自評(píng)估，世界內(nèi)審協(xié)會(huì)給出的定義為：控制自評(píng)估是一個(gè)過(guò)程，它通過(guò)檢查和評(píng)估內(nèi)部控制的完整性和有效性，以此保障經(jīng)營(yíng)目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。

反洗錢(qián)自評(píng)估屬于內(nèi)部控制自評(píng)估范疇，是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或企業(yè)定期或不定期地對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制系統(tǒng)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估內(nèi)部控制系統(tǒng)的有效性及其實(shí)施的效率效果，增強(qiáng)反洗錢(qián)責(zé)任主體的履責(zé)意識(shí)和履職能力，以期更好地達(dá)成洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)。反洗錢(qián)自評(píng)估不同于外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢(qián)評(píng)估，反洗錢(qián)義務(wù)履行人是反洗錢(qián)自評(píng)估工作實(shí)施和結(jié)果運(yùn)用的主體。因此，反洗錢(qián)自評(píng)估呈現(xiàn)三個(gè)方面的特點(diǎn)：

（1）反洗錢(qián)自評(píng)估是金融機(jī)構(gòu)自身實(shí)施的評(píng)估工作，而不是由外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施的；是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)從業(yè)人員或內(nèi)審人員評(píng)估、衡量機(jī)構(gòu)內(nèi)部的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)是否存在、控制是否有效的一項(xiàng)工作。

（2）開(kāi)展反洗錢(qián)自評(píng)估的工作目的是為機(jī)構(gòu)內(nèi)部洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題領(lǐng)域的改進(jìn)搭建一個(gè)內(nèi)部改進(jìn)溝通的平臺(tái)。當(dāng)自評(píng)估發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題時(shí)，自評(píng)估團(tuán)隊(duì)的角色是協(xié)調(diào)員和風(fēng)險(xiǎn)與控制概念的傳授者，督導(dǎo)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)存在環(huán)節(jié)的部門(mén)或人員開(kāi)展整改；

（3）反洗錢(qián)自評(píng)估具有一定的獨(dú)立性。自評(píng)估團(tuán)隊(duì)一般需要上級(jí)機(jī)構(gòu)或獨(dú)立于反洗錢(qián)職責(zé)履行部門(mén)的內(nèi)審、合規(guī)部門(mén)人員組成。在自評(píng)估過(guò)程中能夠較為獨(dú)立地對(duì)被評(píng)估單位或部門(mén)發(fā)表評(píng)估意見(jiàn)。評(píng)估范圍和評(píng)估內(nèi)容不受限制。

2 反洗錢(qián)自評(píng)估方法選擇及指標(biāo)制定

反洗錢(qián)工作自評(píng)估的主要對(duì)象是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的有效性，即金融機(jī)構(gòu)建立與實(shí)施內(nèi)部控制對(duì)實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)控制目標(biāo)提供合理保證的程度。從內(nèi)部控制評(píng)價(jià)本身以及目前的發(fā)展情況來(lái)看，主要有詳細(xì)評(píng)價(jià)法和風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)評(píng)價(jià)法兩種方法。按照美國(guó)COSO委員會(huì)提出的《企業(yè)內(nèi)部控制——整合框架》的有關(guān)內(nèi)容，確定某一內(nèi)部控制系統(tǒng)是否有效，需要通過(guò)對(duì)控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通以及監(jiān)控活動(dòng)等五個(gè)要素是否能夠協(xié)同發(fā)揮作用進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，這些要素是衡量?jī)?nèi)部控制有效性的標(biāo)準(zhǔn)。

因此，遵循這一思路，反洗錢(qián)自評(píng)估的內(nèi)容就是對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)領(lǐng)域五個(gè)要素的有效性進(jìn)行全面評(píng)價(jià)。

（1）控制環(huán)境類(lèi)評(píng)估指標(biāo)。組織開(kāi)展控制環(huán)境評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)從組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、人力資源配備、培訓(xùn)宣傳、工作規(guī)劃、制度健全性等方面著手。如：建立健全反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)情況、反洗錢(qián)崗位人員配備情況、反洗錢(qián)崗位人員履職能力、業(yè)務(wù)條線(xiàn)反洗錢(qián)人力培訓(xùn)情況及履職能力、高級(jí)管理層反洗錢(qián)工作參與度、反洗錢(qián)工作計(jì)劃總結(jié)、獎(jiǎng)懲機(jī)制建立情況（如表1）。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)。組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，應(yīng)當(dāng)從壽險(xiǎn)產(chǎn)品及風(fēng)險(xiǎn)劃分情況、本機(jī)構(gòu)（部門(mén)）所轄地風(fēng)險(xiǎn)突出環(huán)節(jié)、反洗錢(qián)工作薄弱環(huán)節(jié)及歷史洗錢(qián)案件發(fā)生情況分析認(rèn)定和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施（如表2）。

（3）控制活動(dòng)評(píng)估指標(biāo)。組織開(kāi)展控制活動(dòng)評(píng)估，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)內(nèi)控制度要求，從客戶(hù)身份識(shí)別、交易記錄保存、大額和可疑交易識(shí)別和報(bào)送、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)定等方面設(shè)計(jì)指標(biāo)。如：客戶(hù)身份識(shí)別方面可以設(shè)計(jì)承保環(huán)節(jié)客戶(hù)身份識(shí)別指標(biāo)、保全環(huán)節(jié)識(shí)別指標(biāo)、理賠環(huán)節(jié)承保指標(biāo)等（如表3）。

（4）信息與溝通評(píng)估指標(biāo)。組織開(kāi)展信息與溝通評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)從機(jī)構(gòu)內(nèi)部對(duì)監(jiān)管制度傳遞學(xué)習(xí)、重要反洗錢(qián)相關(guān)信息上報(bào)和處理、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和上下級(jí)公司就反洗錢(qián)工作互動(dòng)、各類(lèi)監(jiān)管信息上報(bào)及時(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性等方面設(shè)定指標(biāo)。如：新的監(jiān)管制度及規(guī)范性文件在內(nèi)部處理流程是否恰當(dāng)、重要洗錢(qián)信息是否及時(shí)上報(bào)等（如表4）。

（5）監(jiān)控活動(dòng)評(píng)估指標(biāo)。組織開(kāi)展內(nèi)部監(jiān)督評(píng)價(jià)，應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部就反洗錢(qián)工作開(kāi)展監(jiān)督檢查情況、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)工作發(fā)揮有效的監(jiān)督作用等方面設(shè)計(jì)指標(biāo)（如表5）。

此外，自評(píng)估指標(biāo)在以上分類(lèi)設(shè)計(jì)指標(biāo)基礎(chǔ)上，還可以根據(jù)自評(píng)估單位在反洗錢(qián)工作貢獻(xiàn)程度、獎(jiǎng)懲事件等方面增加調(diào)整指標(biāo)，作為指標(biāo)體系的加減分項(xiàng)（見(jiàn)表6）。

自評(píng)估指標(biāo)設(shè)計(jì)后，應(yīng)根據(jù)各項(xiàng)工作的重要程度，結(jié)合監(jiān)管重點(diǎn)和自身薄弱環(huán)節(jié)以百分制賦予一定的權(quán)重分值（見(jiàn)圖1），至此反洗錢(qián)工作自評(píng)估指標(biāo)體系就基本建立了。

3 反洗錢(qián)自評(píng)估實(shí)施步驟與流程

自評(píng)估指標(biāo)體系建立后，自評(píng)估工作應(yīng)按照立項(xiàng)、準(zhǔn)備、評(píng)估、確認(rèn)、反饋（報(bào)告）和整改六個(gè)工作步驟分步實(shí)施。具體內(nèi)容如下：

（1）立項(xiàng)。開(kāi)展自評(píng)估前，反洗錢(qián)自評(píng)估負(fù)責(zé)部門(mén)就反洗錢(qián)自評(píng)估工作向本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)，確定評(píng)估對(duì)象、評(píng)估重點(diǎn)、評(píng)估目標(biāo)、評(píng)估人員組成及所需經(jīng)費(fèi)資源，制定自評(píng)估計(jì)劃和方案。

（2）準(zhǔn)備。立項(xiàng)完成后，開(kāi)始收集和整理非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估數(shù)據(jù)和資料，如：被評(píng)估機(jī)構(gòu)和部門(mén)的系統(tǒng)客戶(hù)數(shù)據(jù)、既往反洗錢(qián)工作所獲得獎(jiǎng)懲資料、評(píng)估現(xiàn)場(chǎng)所需的問(wèn)卷、試卷，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)準(zhǔn)備階段的工作，對(duì)評(píng)估對(duì)象的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況作出初步評(píng)價(jià)，在此基礎(chǔ)上確定有關(guān)指標(biāo)現(xiàn)場(chǎng)所需抽取的樣本范圍及數(shù)量等。

（3）評(píng)估。開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，獲取組織機(jī)構(gòu)架構(gòu)設(shè)置、培訓(xùn)宣傳、內(nèi)控制度等其他資料，抽查業(yè)務(wù)檔案、日常反洗錢(qián)工作檔案等資料，訪(fǎng)談?dòng)嘘P(guān)反洗錢(qián)工作參與人員和條線(xiàn)人員、對(duì)有關(guān)人員開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試等，依據(jù)自評(píng)估指標(biāo)逐項(xiàng)進(jìn)行評(píng)定，形成工作底稿，評(píng)估時(shí)注意留存發(fā)現(xiàn)問(wèn)題類(lèi)資料。

（4）確認(rèn)。根據(jù)自評(píng)估時(shí)形成的工作底稿，與被評(píng)估單位負(fù)責(zé)人及經(jīng)辦人員核實(shí)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，無(wú)誤后對(duì)工作底稿和評(píng)估表簽字確認(rèn)。

（5）反饋。自評(píng)估確認(rèn)結(jié)束后，評(píng)估人員全面總結(jié)被評(píng)估單位反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，包括高管人員或負(fù)責(zé)人履職情況、取得的成績(jī)、值得借鑒的方法、措施，存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)等，形成書(shū)面報(bào)告向本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，待機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過(guò)后，向被評(píng)估單位反饋，反饋的內(nèi)容既要包括取得成績(jī)、好的做法，還要包括存在的問(wèn)題、風(fēng)險(xiǎn)分析和改進(jìn)建議。

（6）整改。自評(píng)估機(jī)構(gòu)根據(jù)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，督促本評(píng)估機(jī)構(gòu)或部門(mén)開(kāi)展整改工作，制定整改措施，根據(jù)問(wèn)題復(fù)雜程度，確定整改時(shí)限，整改完成后視情況開(kāi)展整改驗(yàn)收或報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)自評(píng)估如果是由上級(jí)公司或獨(dú)立合規(guī)審計(jì)部門(mén)組織開(kāi)展，被評(píng)估單位還應(yīng)向上級(jí)機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)送整改報(bào)告。

4 反洗錢(qián)自評(píng)估結(jié)果運(yùn)用

自評(píng)估機(jī)構(gòu)在完成評(píng)估后，應(yīng)深入分析評(píng)估結(jié)果，給予被評(píng)估單位較為公允的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控能力綜合評(píng)價(jià)和管理建議，并充分利用自評(píng)估結(jié)果，分析評(píng)估發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的癥結(jié)，找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，擬定有針對(duì)性的管理措施加以改進(jìn)，不斷提升自評(píng)估機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

自評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用，主要體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：

（1）通過(guò)自評(píng)估，檢查被評(píng)估機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)制度設(shè)計(jì)、流程設(shè)計(jì)等方面是否能夠滿(mǎn)足外部監(jiān)管部門(mén)的要求，查找是否存在二者要求相背離或無(wú)法滿(mǎn)足的現(xiàn)象；

（2）通過(guò)自評(píng)估，檢查被評(píng)估機(jī)構(gòu)自身制度設(shè)計(jì)、流程設(shè)計(jì)要求與制度和流程實(shí)際執(zhí)行情況之間是否存在差距，查找執(zhí)行層面的問(wèn)題；

（3）通過(guò)自評(píng)估，查找監(jiān)管制度要求與實(shí)際工作執(zhí)行層面是否存在差距，是否存在監(jiān)管要求難以實(shí)現(xiàn)或無(wú)法實(shí)現(xiàn)的狀況；

（4）通過(guò)自評(píng)估，確定被評(píng)估機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作整體狀況和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，根據(jù)評(píng)估結(jié)果的不同，采取差異化的分類(lèi)監(jiān)督措施，從而更為科學(xué)合理地配置反洗錢(qián)資源，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的針對(duì)性，有效提升洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范水平。

以某人壽保險(xiǎn)公司評(píng)估結(jié)果為例，介紹評(píng)估結(jié)果與結(jié)果運(yùn)用。

2014年某人壽保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司，根據(jù)上述評(píng)估指標(biāo)，對(duì)7家機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)自評(píng)估，評(píng)估結(jié)果見(jiàn)表7。

針對(duì)以上自評(píng)估發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，自評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)問(wèn)題不同性質(zhì)和歸屬，擬定整改與應(yīng)對(duì)措施。如：涉及內(nèi)控制度與監(jiān)管要求不一致的，應(yīng)立即著手修訂或完善自評(píng)估機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，確保內(nèi)控制度與監(jiān)管要求一致；涉及操作層面與內(nèi)控制度要求不一致的，應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，促使自評(píng)估機(jī)構(gòu)系統(tǒng)上下嚴(yán)格按照內(nèi)控制度執(zhí)行；涉及監(jiān)管要求與實(shí)際工作不適用的，積極主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，爭(zhēng)取監(jiān)管機(jī)構(gòu)的理解和支持，找到該類(lèi)問(wèn)題的解決辦法。

反洗錢(qián)宣傳方案范文第4篇

一、加強(qiáng)會(huì)計(jì)國(guó)庫(kù)基礎(chǔ)，健全內(nèi)部控制管理

今年?duì)I業(yè)室業(yè)務(wù)變化較大，支票影像系統(tǒng)上線(xiàn)，國(guó)庫(kù)“一戶(hù)通”上線(xiàn)，縣級(jí)同城交換業(yè)務(wù)和國(guó)庫(kù)事后監(jiān)督業(yè)務(wù)上收溫州中支，營(yíng)業(yè)室及時(shí)修訂崗位責(zé)任制，進(jìn)一步完善營(yíng)業(yè)室崗位動(dòng)態(tài)管理手冊(cè)，會(huì)計(jì)主管切實(shí)履行日常監(jiān)督職責(zé)，特別注意現(xiàn)場(chǎng)動(dòng)態(tài)管理，加強(qiáng)對(duì)印章、重要空白憑證的日間使用、日終保管等情況的動(dòng)態(tài)監(jiān)督。加強(qiáng)對(duì)資金出口業(yè)務(wù)交接的事中審查，增強(qiáng)會(huì)計(jì)主管事中監(jiān)督的時(shí)效性。切實(shí)做好內(nèi)部檢查，檢查內(nèi)容全面、要求嚴(yán)格，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題認(rèn)真整改，確保各項(xiàng)內(nèi)控制度得以落實(shí)。通過(guò)一系列的措施，會(huì)計(jì)國(guó)庫(kù)核算質(zhì)量明顯提高。

二、加強(qiáng)國(guó)庫(kù)管理，全力構(gòu)筑國(guó)庫(kù)資金安全區(qū)

1、今年財(cái)政收支分類(lèi)改革試點(diǎn)已由省一級(jí)延伸到縣級(jí)，依據(jù)上級(jí)有關(guān)文件要求，對(duì)國(guó)庫(kù)核算系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)，正確設(shè)置、修改諸如預(yù)算科目、分成比例等參數(shù)。及時(shí)準(zhǔn)確辦理了各級(jí)預(yù)算收入的收納、劃分、報(bào)解，保證各級(jí)庫(kù)款及時(shí)足額入庫(kù)。重點(diǎn)抓對(duì)賬工作，確保了上下級(jí)及國(guó)庫(kù)同征收機(jī)關(guān)、財(cái)政部門(mén)之間的數(shù)據(jù)保持一致，對(duì)預(yù)算外賬戶(hù)余額進(jìn)行歸并。按照規(guī)定設(shè)置和填寫(xiě)各類(lèi)登記簿，并嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化管理要求，做到各類(lèi)賬簿、報(bào)表、憑證裝訂整齊、按時(shí)歸檔。

2、加大對(duì)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)柜面監(jiān)督力度。為保證國(guó)庫(kù)基礎(chǔ)核算工作的合理、規(guī)范，召開(kāi)國(guó)庫(kù)、財(cái)政、稅務(wù)、經(jīng)收處規(guī)范化管理聯(lián)席會(huì)，相互溝通協(xié)調(diào)，從源頭上抓管理，對(duì)外來(lái)憑證嚴(yán)格審查，杜絕各種不合規(guī)憑證。如繳款書(shū)、撥款單存在串科目、串級(jí)次、填制不規(guī)范、涂改等現(xiàn)象一一進(jìn)行糾改，通過(guò)這一措施規(guī)范了財(cái)稅部門(mén)與稅款經(jīng)收處的票據(jù)使用。

3、適應(yīng)國(guó)庫(kù)改革發(fā)展，積極開(kāi)通國(guó)庫(kù)新業(yè)務(wù)。開(kāi)通國(guó)庫(kù)內(nèi)部往來(lái)自動(dòng)核押程序，組織專(zhuān)人參加上級(jí)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，協(xié)助科技人員進(jìn)行程序安裝，確保了國(guó)庫(kù)內(nèi)部往來(lái)自動(dòng)核押順利上線(xiàn)。開(kāi)通與地稅部門(mén)“一戶(hù)通”電子繳稅系統(tǒng)。協(xié)調(diào)稅務(wù)部門(mén)、銀行方做了大量前期準(zhǔn)備工作。如成立以分管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“一戶(hù)通”電子繳稅領(lǐng)導(dǎo)小組，要求地稅方向納稅方做好宣傳工作，在地方報(bào)紙刊登相關(guān)內(nèi)容，銀行與地稅錄入、核對(duì)納稅方有關(guān)信息數(shù)據(jù)，各方簽訂協(xié)議書(shū)等。因布置全面、措施有力，“一戶(hù)通”電子繳稅試點(diǎn)于5月16日一次性扣款成功，順利入庫(kù)，目前已處全面鋪開(kāi)階段。積極準(zhǔn)備參加大同城票據(jù)交換，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)有關(guān)操作規(guī)程，熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作界面，以等待上級(jí)組織實(shí)地聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。

4、拓展國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)外部監(jiān)督管理。在“行、稅、庫(kù)”聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，全面實(shí)現(xiàn)預(yù)算收入、撥款、退庫(kù)電子化處理；對(duì)賬無(wú)紙化、實(shí)行網(wǎng)絡(luò)實(shí)時(shí)對(duì)賬處理。提高工作效率，以確保國(guó)庫(kù)資金安全為中心，繼續(xù)完善國(guó)庫(kù)對(duì)賬制度，加強(qiáng)與稅政部門(mén)的不定期上門(mén)現(xiàn)場(chǎng)對(duì)賬工作，規(guī)避資金風(fēng)險(xiǎn)。并加強(qiáng)對(duì)經(jīng)收處業(yè)務(wù)規(guī)范化管理，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合方式。強(qiáng)化對(duì)經(jīng)收處人員進(jìn)行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和培訓(xùn)，及時(shí)傳達(dá)經(jīng)收處管理工作的有關(guān)文件精神，促進(jìn)其知識(shí)更新和業(yè)務(wù)規(guī)范，杜絕拒收、延壓、轉(zhuǎn)移挪用稅款的發(fā)生。同時(shí)對(duì)經(jīng)收處提供技術(shù)支持，確保稅款報(bào)解系統(tǒng)因財(cái)政收支科目分類(lèi)改革能夠順利運(yùn)行。

三、強(qiáng)化服務(wù)，不斷提升支付結(jié)算管理和服務(wù)水平，

1、大力加強(qiáng)小額支付系統(tǒng)和支票影像交換系統(tǒng)的業(yè)務(wù)推廣工作。加強(qiáng)小額支付系統(tǒng)定期借貸記業(yè)務(wù)的推廣，促進(jìn)集中代收付業(yè)務(wù)的發(fā)展。按期完成支票影像交換系統(tǒng)建設(shè)。據(jù)總行統(tǒng)一部署，20__年6月25日我市將上線(xiàn)運(yùn)行全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)。全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)是以影像技術(shù)為支撐，將紙質(zhì)支票轉(zhuǎn)化為影像和電子信息，實(shí)現(xiàn)紙質(zhì)支票截留，并利用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)將支票影像信息傳遞至出票人開(kāi)戶(hù)銀行提示付款，實(shí)現(xiàn)支票全國(guó)通用的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。支票影像交換系統(tǒng)推廣工作時(shí)間緊、任務(wù)重。加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立本行支票影像交換系統(tǒng)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)施計(jì)劃，明確各部門(mén)職責(zé)、工作任務(wù)和進(jìn)度要求，按計(jì)劃做好系統(tǒng)推廣前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。積極開(kāi)展支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)、操作培訓(xùn)。組織做好行內(nèi)相關(guān)人員的再培訓(xùn)工作，確保操作人員熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能。組織做好轄內(nèi)各參與者接入支票影像交換系統(tǒng)技術(shù)、業(yè)務(wù)等各項(xiàng)準(zhǔn)備工作確保系統(tǒng)按時(shí)上線(xiàn)。

2、完成賬戶(hù)管理系統(tǒng)（二期） 建設(shè)，做好與公安部身份信息系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)工作，落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制。做好與公安部身份信息系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)工作，規(guī)范銀行賬戶(hù)管理。聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃稅款、金融詐騙、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，促進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)和反洗錢(qián)工作開(kāi)展，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序；有利于銀行機(jī)構(gòu)完善基礎(chǔ)管理制度，健全內(nèi)控機(jī)制，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，履行社會(huì)責(zé)任，持續(xù)健康發(fā)展；有利于切實(shí)保護(hù)廣大社會(huì)公眾的利益。6月1日聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)在我市正常運(yùn)行。

四、大力推進(jìn)非現(xiàn)金支付結(jié)算，推非成績(jī)顯著。

組織銀行選擇電視、報(bào)紙等媒體開(kāi)設(shè)金融專(zhuān)欄，不定期開(kāi)展非現(xiàn)金結(jié)算普及宣傳，宣傳“三票一卡”基本知識(shí)、開(kāi)展網(wǎng)上銀行等電子銀行產(chǎn)品專(zhuān)題介紹、及時(shí)介紹影像支票系統(tǒng)、本文小額支付系統(tǒng)、大額支付系統(tǒng)、個(gè)人支票等最新金融產(chǎn)品；舉辦大型網(wǎng)上銀行培訓(xùn)、推介會(huì)，邀請(qǐng)已開(kāi)辦網(wǎng)上銀行的企業(yè)會(huì)計(jì)人員及個(gè)人客戶(hù)談心得體會(huì)、銀行相關(guān)人員進(jìn)行網(wǎng)上銀行終端演示，指導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行網(wǎng)上銀行操作；舉辦銀行卡推廣會(huì)，大力發(fā)展pos機(jī)特約商戶(hù)，增設(shè)atm機(jī)，大部分銀行開(kāi)展了涮卡有獎(jiǎng)活動(dòng)，創(chuàng)造用卡良好環(huán)境，鼓勵(lì)個(gè)人用卡；所有金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)常年備有相關(guān)宣傳資料，以備發(fā)放或索取。主要特色服務(wù)：所有分理處以上金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦本票業(yè)務(wù)，大部分金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展辦理本票“一站式”服務(wù)，辦理本票時(shí)間比原來(lái)縮短了5—10分鐘；所有金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)建立了客戶(hù)經(jīng)理制，形成了客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)一對(duì)一的關(guān)系，有利于客戶(hù)經(jīng)理針對(duì)性的宣傳；大部分金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了大堂經(jīng)理，提供引導(dǎo)服務(wù)，比如將小額提現(xiàn)客戶(hù)引導(dǎo)到自助銀行辦理、將未預(yù)約大額提現(xiàn)客戶(hù)引導(dǎo)辦理本票等；大部分銀行把支票、本票、銀行卡轉(zhuǎn)帳等業(yè)務(wù)移向低柜區(qū)，便于與客戶(hù)面對(duì)面的交流，有利于向客戶(hù)推廣使用支票、本票等非現(xiàn)金結(jié)算方式；所有支行級(jí)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立了貴賓區(qū)，向重點(diǎn)客戶(hù)提供方便、快速的非現(xiàn)金結(jié)算服務(wù)。6月份，組織金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展金融知識(shí)送下鄉(xiāng)活動(dòng)，其中把非現(xiàn)金結(jié)算知識(shí)作為重點(diǎn)內(nèi)容；11月份，組織金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展“四個(gè)一百”非現(xiàn)金結(jié)算專(zhuān)題宣傳活動(dòng)，即“進(jìn)入100家企業(yè)宣傳”、“進(jìn)入100個(gè)鄉(xiāng)村宣傳”、“進(jìn)入100家商店宣傳”、“進(jìn)入各大型專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)的100戶(hù)經(jīng)營(yíng)戶(hù)宣傳”等。同時(shí)，在《××日?qǐng)?bào)》及時(shí)宣傳重大金融創(chuàng)新產(chǎn)品，盡量擴(kuò)大宣傳面，深化宣傳效果。

通過(guò)加強(qiáng)現(xiàn)金管理，大力加強(qiáng)非現(xiàn)金結(jié)算的宣傳與推廣，非現(xiàn)金結(jié)算方面取得了明顯成效，非現(xiàn)金結(jié)算占比越來(lái)越大，其替代性作用越來(lái)越明顯，本票業(yè)務(wù)發(fā)展勢(shì)頭迅猛，穩(wěn)居溫州縣（市）之首，網(wǎng)上業(yè)務(wù)直線(xiàn)上升，金融電子產(chǎn)品正在走向普及，銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。

1、非現(xiàn)金結(jié)算量占比越來(lái)越大，占據(jù)主要地位。比如，工行××市支行20__年1—10月份非現(xiàn)金結(jié)算量為2495億元，占所有支付總量的86.6，比上年同期增加了9.3；農(nóng)行1—10月份為2895億元，占所有支付總量的70.4，比上年同期增加了34.9；中行1—10月份為621.1億元，占所有支付總量的81.2，比上年同期增加了4.3；建行1—10月份為480億元，占所有支付總量的70，比上年同期增加了14。

2、本票業(yè)務(wù)發(fā)展速度迅猛。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全市金融機(jī)構(gòu)1—10月份共簽發(fā)本票91623筆，合計(jì)金額8595065.65萬(wàn)元，分別比上年同期增長(zhǎng)了99.9、78.5。比如，工行20__年1—10月份共簽發(fā)本票7267筆，金額合計(jì)313568.4萬(wàn)元，比上年同期分別增加了137.1、206.5；中信銀行1—10月份簽發(fā)本票3878筆，金額合計(jì)467019萬(wàn)元，分別比上年同期增加了62、71。

3、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)直線(xiàn)上升。比如，農(nóng)行20__年10月底止，新增個(gè)人網(wǎng)銀8100多戶(hù)、新增企業(yè)網(wǎng)銀220戶(hù)，1—10月份，合計(jì)交易額220億元，電子渠道占比為46.41，交易額比上年同期增長(zhǎng)了32.1；中行20__年10月止，網(wǎng)上銀行客戶(hù)1萬(wàn)余戶(hù)，1—10月份交易額15億元，比上年同期增加了320；建行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展也很快，電子銀行替代率達(dá)到40，其中1—10月份對(duì)公網(wǎng)上交易額49億元，比上年全年增長(zhǎng)了80，個(gè)人網(wǎng)上交易額32億元，比上年全年增長(zhǎng)了50以上。

4、銀行卡使用穩(wěn)步增長(zhǎng)。比如，中行1—10月份銀行卡涮卡量達(dá)4200萬(wàn)元，比上年同期增長(zhǎng)了87；中信銀行1—10月份自助銀行結(jié)算量平均每天180多筆、金額約16萬(wàn)元，而上年同期每天為70多筆、金額約5萬(wàn)元。

五、配合市政府行政事業(yè)單位帳戶(hù)清查工作，完善對(duì)預(yù)算單位專(zhuān)用賬戶(hù)長(zhǎng)效管理機(jī)制。

根據(jù)溫州市人民政府辦公室轉(zhuǎn)發(fā)《市監(jiān)察局等部門(mén)關(guān)于溫州市行政事業(yè)單位銀行賬戶(hù)清理整頓工作實(shí)施方案的通知》（溫政辦〔20__〕153號(hào)）和溫州中支要求，××支行切實(shí)貫徹落實(shí)《通知》精神，20__年10月1日起，實(shí)施對(duì)全轄行政事業(yè)單位所有賬戶(hù)清理核查工作。20__年11月7日《××日?qǐng)?bào)》刊登《我市開(kāi)展行政事業(yè)單位銀行賬戶(hù)清理工作》一文，廣泛宣傳本次清理整頓的范圍和內(nèi)容，突出加強(qiáng)督查，嚴(yán)肅紀(jì)律。目前××市行政事業(yè)單位專(zhuān)用銀行賬戶(hù)人行已梳理造冊(cè)，相關(guān)專(zhuān)用帳戶(hù)帳戶(hù)資料已收集。并配合我支行預(yù)算單位專(zhuān)用賬戶(hù)長(zhǎng)效管理機(jī)制，進(jìn)一步完善預(yù)算單位專(zhuān)用賬戶(hù)長(zhǎng)效管理機(jī)制。

六、加強(qiáng)行政執(zhí)法檢查力度。今年?duì)I業(yè)室配合支行綜合業(yè)務(wù)檢查，先后開(kāi)展對(duì)浦發(fā)行××支行和××市農(nóng)村合作銀行的反洗錢(qián)、人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)等現(xiàn)場(chǎng)檢查?！痢羾?guó)庫(kù)于20__年9月24日---30日，對(duì)中心經(jīng)收處（農(nóng)行）、經(jīng)收處（建行、合作銀行）開(kāi)展國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查。國(guó)庫(kù)還聯(lián)合××市財(cái)政局，由國(guó)庫(kù)主管任組長(zhǎng)，國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)骨干任主查，聯(lián)合財(cái)政局綜合科長(zhǎng)率兩名經(jīng)辦員組成檢查組，于20__年6 月27日-7月6日對(duì)七家銀行從20__年12月至20__年1月政府非稅收入?yún)R繳結(jié)算專(zhuān)戶(hù)賬務(wù)時(shí)段進(jìn)行為期11天的現(xiàn)場(chǎng)檢查。通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查，提出相應(yīng)檢查整改檢查及適當(dāng)?shù)奶幜P結(jié)果，嚴(yán)格行政執(zhí)法。

七、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，全面清理支行固定資產(chǎn)，嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律。認(rèn)真編制和調(diào)整支行財(cái)務(wù)收支預(yù)算，負(fù)責(zé)合理安排財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)指標(biāo)。開(kāi)展財(cái)務(wù)調(diào)查，分析總結(jié)財(cái)務(wù)預(yù)算科目費(fèi)用開(kāi)支等方面情況，為加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理和領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。按季向行長(zhǎng)匯報(bào)財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)使用情況及財(cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)執(zhí)行情況，對(duì)財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行分析，并對(duì)下季度財(cái)務(wù)安排提出初步意見(jiàn)。會(huì)同相關(guān)部門(mén)完善固定資產(chǎn)管理，研究加強(qiáng)管理措施，堵塞管理漏洞，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)溫銀辦《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開(kāi)展固定資產(chǎn)清查工作的通知》（溫銀發(fā)20__31號(hào)）文件要求，我支行成立了分管財(cái)務(wù)工作的副行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，營(yíng)業(yè)室、辦公室有關(guān)負(fù)責(zé)人為成員的固定資產(chǎn)清查小組，4月開(kāi)始對(duì)支行固定資產(chǎn)進(jìn)行全面清查，針對(duì)清查中發(fā)現(xiàn)的房屋、土地產(chǎn)權(quán)登記情況認(rèn)真核實(shí)，查明原因，區(qū)別對(duì)待，按上級(jí)行要求及時(shí)調(diào)整相應(yīng)帳務(wù)。此次的固定資產(chǎn)清查涉及面廣、內(nèi)容全面，是一次對(duì)支行固定資產(chǎn)很好的全面清理機(jī)會(huì)。

八、貫徹落實(shí)《反洗錢(qián)法》，推進(jìn)反洗錢(qián)工作全面開(kāi)展，多措并舉開(kāi)展反洗錢(qián)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)宣傳工作。積極參加上級(jí)行舉辦的各類(lèi)反洗錢(qián)培訓(xùn)。加強(qiáng)各單位工作人員對(duì)《反洗錢(qián)法》知識(shí)的理解，引導(dǎo)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)樹(shù)立正確反洗錢(qián)工作理念，提高基層反洗錢(qián)工作人員的業(yè)務(wù)水平。加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作的宣傳指導(dǎo)，為了配合《反洗錢(qián)法》的出臺(tái)，切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)各界的守法意識(shí)，擴(kuò)大反洗錢(qián)工作的社會(huì)影響。推動(dòng)社會(huì)公眾理解、支持、配合反洗錢(qián)工作。培訓(xùn)反洗錢(qián)崗位人員，加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行的報(bào)送的資料分析，對(duì)可疑交易情況進(jìn)行追蹤檢查。

反洗錢(qián)宣傳方案范文第5篇

關(guān)鍵詞：機(jī)構(gòu)信用代碼 征信管理 應(yīng)用

機(jī)構(gòu)信用代碼是從信用的角度編制的用于識(shí)別機(jī)構(gòu)身份的代碼標(biāo)識(shí)，具有唯一性、經(jīng)濟(jì)性、廣覆蓋性、實(shí)用性和兼容性的特點(diǎn)，覆蓋現(xiàn)有全部機(jī)構(gòu)代碼，是各類(lèi)機(jī)構(gòu)的“經(jīng)濟(jì)身份證”。人民銀行通過(guò)建立機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)存儲(chǔ)機(jī)構(gòu)的信用代碼和其他已有代碼及對(duì)應(yīng)關(guān)系，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)身份識(shí)別和信息共享。經(jīng)過(guò)全國(guó)人民銀行和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的共同努力，機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息采集量和機(jī)構(gòu)代碼的覆蓋率逐日擴(kuò)大。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2012年10月末，全國(guó)發(fā)放機(jī)構(gòu)信用代碼1708.14萬(wàn)戶(hù)，發(fā)放比例為90.64%。將機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用好，發(fā)揮其應(yīng)有的作用是建立機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)的根本目的，也是當(dāng)前的重要課題。人民銀行成都分行在推進(jìn)機(jī)構(gòu)信用代碼發(fā)碼工作的同時(shí)，堅(jiān)持配發(fā)與應(yīng)用并重，積極在四川省推動(dòng)機(jī)構(gòu)信用代碼廣泛運(yùn)用，取得了積極成效。

1.機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用工作在四川全面啟動(dòng)

人行成都分行十分重視機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用工作，在制定《四川省機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作總體方案》時(shí)就明確了機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢(qián)、信用體系建設(shè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)建設(shè)及日常業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用原則和要求。隨著機(jī)構(gòu)信用代碼工作的深入開(kāi)展，成都分行在推動(dòng)機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢(qián)領(lǐng)域應(yīng)用的同時(shí)，還著力將機(jī)構(gòu)信用代碼拓展運(yùn)用到征信業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域，專(zhuān)門(mén)印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用工作的通知》，要求全省人民銀行在確保機(jī)構(gòu)信用代碼配發(fā)工作進(jìn)度的同時(shí)抓好機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用工作。以機(jī)構(gòu)信用代碼在征信業(yè)務(wù)領(lǐng)域的深入應(yīng)用為基礎(chǔ)，加強(qiáng)行內(nèi)行外的溝通協(xié)調(diào)，積極拓展機(jī)構(gòu)信用代碼在人民銀行其他業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)公服務(wù)、政府行政管理及社會(huì)事務(wù)等其他領(lǐng)域的運(yùn)用。目前，機(jī)構(gòu)信用代碼已在貸款卡業(yè)務(wù)、企業(yè)信用報(bào)告查詢(xún)、非銀行信息采集、中小企業(yè)信用體系建設(shè)、評(píng)級(jí)市場(chǎng)管理等多項(xiàng)征信業(yè)務(wù)中得到應(yīng)用。同時(shí)，成都分行正積極協(xié)調(diào)外匯管理部門(mén)，力爭(zhēng)將機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用到四川省外匯管理業(yè)務(wù)中。

2.機(jī)構(gòu)信用代碼在四川應(yīng)用的基本情況

當(dāng)前，四川省機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用已經(jīng)在反洗錢(qián)、征信和金融服務(wù)三大領(lǐng)域取得了成效。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至2012年10月末，四川省各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別環(huán)節(jié)累計(jì)查詢(xún)機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)40.7萬(wàn)筆，其中在對(duì)新客戶(hù)的身份識(shí)別環(huán)節(jié)共計(jì)查詢(xún)7.5萬(wàn)筆，在持續(xù)客戶(hù)身份識(shí)別和重新識(shí)別客戶(hù)環(huán)節(jié)共計(jì)查詢(xún)33.2萬(wàn)筆，發(fā)現(xiàn)異?；蚩梢删€(xiàn)索19起；全省人民銀行在開(kāi)展貸款卡、企業(yè)信用報(bào)告查詢(xún)等征信業(yè)務(wù)過(guò)程中，查驗(yàn)機(jī)構(gòu)信用代碼證3232次。

2.1反洗錢(qián)領(lǐng)域應(yīng)用情況

應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼，反洗錢(qián)領(lǐng)域是基礎(chǔ)。為此，人民銀行成都分行在機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)上線(xiàn)之初就組織省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)全面應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼，制定了較為詳細(xì)的工作方案。借助機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)到機(jī)構(gòu)、到網(wǎng)點(diǎn)、到柜臺(tái)，以及信息整合度高的特點(diǎn)，四川省內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已將機(jī)構(gòu)信用代碼的應(yīng)用融入到客戶(hù)身份的初次識(shí)別、重新識(shí)別、持續(xù)識(shí)別以及可疑交易、大額交易甄別等各個(gè)環(huán)節(jié)，基本覆蓋業(yè)務(wù)關(guān)系建立、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)等各個(gè)環(huán)節(jié)。有效提高了身份識(shí)別率，擴(kuò)大了身份識(shí)別范圍，充分實(shí)現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)了解客戶(hù)、知曉客戶(hù)、關(guān)注客戶(hù)的目的，為金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)掌控風(fēng)險(xiǎn)提供了另一有效途徑。

2.2征信業(yè)務(wù)領(lǐng)域應(yīng)用情況

征信業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用，是機(jī)構(gòu)信用代碼拓展應(yīng)用的重點(diǎn)。成都分行對(duì)現(xiàn)行主要征信業(yè)務(wù)進(jìn)行了梳理，將二者充分結(jié)合和綁定，達(dá)到互為促進(jìn)的目的。一是省內(nèi)人民銀行在受理貸款卡申請(qǐng)、貸款卡年審、企業(yè)信用報(bào)告查詢(xún)、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)和融資租賃登記公示系統(tǒng)常用戶(hù)申請(qǐng)時(shí)，要求相關(guān)主體出示《機(jī)構(gòu)信用代碼證》原件，并提交復(fù)印件，進(jìn)一步核驗(yàn)申辦主體的身份。二是在采集非居民的非銀行信息時(shí)，在與信息來(lái)源部門(mén)充分溝通協(xié)商的基礎(chǔ)上，將被采集機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)信用代碼納入采集指標(biāo)。三是在中小企業(yè)信用體系建設(shè)過(guò)程中，利用機(jī)構(gòu)信用代碼管理工作豐富中小企業(yè)信用信息管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)內(nèi)容，逐步建立以機(jī)構(gòu)信用代碼為關(guān)鍵匹配數(shù)據(jù)項(xiàng)的跨業(yè)務(wù)、跨部門(mén)信息整合共享機(jī)制。日前，成都分行指導(dǎo)遂寧中支利用中小企業(yè)信用信息輔助管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)之機(jī)，成功將機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)與該數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)了機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息與銀行、稅務(wù)、工商、質(zhì)監(jiān)、環(huán)保、水電、稅務(wù)等信息的高效整合，進(jìn)一步拓寬了機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息的應(yīng)用；在中小企業(yè)信用評(píng)價(jià)、信用培植和信用對(duì)接等工作中加大對(duì)機(jī)構(gòu)信用代碼的使用，將其作為企業(yè)參與體系建設(shè)和人民銀行評(píng)價(jià)和培育中小企業(yè)的必要條件。四是在評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)備案管理中將查驗(yàn)機(jī)構(gòu)信用代碼作為必要條件，鼓勵(lì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在信用報(bào)告中披露被評(píng)企業(yè)機(jī)構(gòu)信用代碼。

2.3金融服務(wù)領(lǐng)域應(yīng)用情況

在推動(dòng)機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用過(guò)程中，成都分行還積極引導(dǎo)轄內(nèi)人民銀行將機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用到金融服務(wù)領(lǐng)域，起到了較好的社會(huì)效果。一是利用機(jī)構(gòu)信用代碼鎖定關(guān)聯(lián)企業(yè)信息，及時(shí)進(jìn)行金融風(fēng)險(xiǎn)安全提示。攀枝花市西區(qū)正金工貿(mào)有限責(zé)任公司肖家灣煤礦發(fā)生瓦斯爆炸事故后，成都分行指導(dǎo)當(dāng)?shù)厝诵辛私馐鹿是闆r，利用機(jī)構(gòu)信用代碼信息查找企業(yè)的關(guān)聯(lián)方、股東構(gòu)成情況、實(shí)際控制人情況等基本信息，并借助人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)迅速掌握該企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)在銀行信貸余額敞口為29969萬(wàn)元。據(jù)此，人民銀行對(duì)行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行初步評(píng)估，對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，為金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)保全贏得了寶貴的時(shí)間。二是機(jī)構(gòu)信用代碼成為區(qū)域集優(yōu)直接債務(wù)融資項(xiàng)目企業(yè)遴選的必要條件。日前，成都分行積極指導(dǎo)省內(nèi)樂(lè)山、宜賓中心支行將區(qū)域集優(yōu)直接債務(wù)融資項(xiàng)目同機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用掛鉤。樂(lè)山市金融辦在制定《樂(lè)山市區(qū)域集優(yōu)直接債務(wù)融資項(xiàng)目企業(yè)遴選暫行辦法》時(shí)，已將機(jī)構(gòu)信用代碼證納入申報(bào)材料范圍，要求申報(bào)企業(yè)提供機(jī)構(gòu)信用代碼證，作為身份識(shí)別的重要憑證，以此發(fā)揮機(jī)構(gòu)信用代碼作為金融基礎(chǔ)設(shè)施的積極作用，進(jìn)一步強(qiáng)化各類(lèi)企業(yè)對(duì)機(jī)構(gòu)信用代碼證效力的認(rèn)知，有效拓展了機(jī)構(gòu)信用代碼的應(yīng)用范圍。

3.加強(qiáng)機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用的思考

盡管各地人民銀行在拓展機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用方面取得了一定成效，但多是局部的。為使機(jī)構(gòu)信用代碼得到更為廣泛的應(yīng)用，就必須解決制約其應(yīng)用的“瓶頸”問(wèn)題。

3.1適時(shí)啟動(dòng)機(jī)構(gòu)信用代碼宣傳，讓更多的機(jī)構(gòu)和公眾了解機(jī)構(gòu)信用代碼。在機(jī)構(gòu)信用代碼集中推廣階段，為確保大家有更多的精力投入機(jī)構(gòu)信用代碼賦碼工作，不統(tǒng)一組織宣傳是可以理解的。當(dāng)前，對(duì)存量機(jī)構(gòu)的發(fā)碼工作已經(jīng)基本完成，即將轉(zhuǎn)入發(fā)碼與應(yīng)用的并行階段，就必須加大宣傳力度，讓大家更好地了解機(jī)構(gòu)信用代碼是干什么的，有什么作用，增強(qiáng)大家使用機(jī)構(gòu)信用代碼的主動(dòng)性。

3.2抓緊制定下發(fā)《機(jī)構(gòu)信用代碼管理辦法》，及時(shí)完善相應(yīng)的管理辦法。建立機(jī)構(gòu)信用代碼制度，推廣使用機(jī)構(gòu)信用代碼意義無(wú)疑是深遠(yuǎn)的。目前，實(shí)踐已經(jīng)先于制度了。為使此項(xiàng)工作能得以持續(xù)，就必須從制度層面加以約束，做到有法可依?！稒C(jī)構(gòu)信用代碼管理辦法》應(yīng)明確機(jī)構(gòu)信用代碼發(fā)放、管理、使用等關(guān)鍵問(wèn)題。同時(shí)，要對(duì)相關(guān)的制度辦法進(jìn)行清理和完善，如貸款卡管理、非銀行信息采集、中小企業(yè)信用體系建設(shè)等方面的制度文件，都可以加入機(jī)構(gòu)信用代碼使用方面的內(nèi)容。

3.3進(jìn)一步完善機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)與其他外部系統(tǒng)的有效對(duì)接。除要完善自身的一些功能，如統(tǒng)計(jì)查詢(xún)、代碼管理等等，還應(yīng)逐步同其他代碼系統(tǒng)有效對(duì)接，如組織機(jī)構(gòu)代碼系統(tǒng)、工商登記系統(tǒng)等，使機(jī)構(gòu)信用代碼真正起到橋梁作用。

3.4盡快建立機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量保障機(jī)制。機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量，直接關(guān)系到其生命力。要充分借鑒企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，防止系統(tǒng)建設(shè)初期為完成信息任務(wù)，而忽視數(shù)據(jù)質(zhì)量情況的發(fā)生。數(shù)據(jù)質(zhì)量保障機(jī)制應(yīng)為一種長(zhǎng)效機(jī)制，同時(shí)應(yīng)輔之必要的、合理的考核機(jī)制。