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商業(yè)和商業(yè)化的區(qū)別范文第1篇

[關(guān)鍵詞]政府信息　商業(yè)化　信息公共獲取

[分類號(hào)]G203

在任何一個(gè)國(guó)家，政府都是本國(guó)最大的信息資源生產(chǎn)者，因此政府信息開發(fā)利用一直是信息資源管理研究的重點(diǎn)和熱點(diǎn)。政府信息本身具有兩方面的功能，它不僅對(duì)于促進(jìn)政治民主和保障民眾權(quán)益十分重要，而且具有十分重要的經(jīng)濟(jì)作用，是一種潛力巨大的經(jīng)濟(jì)資源。據(jù)有關(guān)機(jī)構(gòu)評(píng)估，2002年歐盟各國(guó)政府擁有的信息資源的經(jīng)濟(jì)價(jià)值達(dá)到680億歐元以上，相當(dāng)于歐盟經(jīng)濟(jì)總量的1％。因此，在研究政府信息管理時(shí)，既要研究政府信息公開，也要加強(qiáng)研究政府信息商業(yè)化問題。

1　政府信息商業(yè)化與政府信息公開之區(qū)別

政府信息資源商業(yè)化是政府為獲得額外財(cái)政收入，以超出邊際成本的價(jià)格向社會(huì)出售其擁有的信息，或?qū)⑦@些信息進(jìn)行加工處理后為社會(huì)提供有償信息服務(wù)的經(jīng)濟(jì)性活動(dòng)。

政府信息商業(yè)化與政府信息公開都屬于信息資源開發(fā)利用鏈中的信息分發(fā)環(huán)節(jié)，因此兩者在分發(fā)主體、分發(fā)對(duì)象、分發(fā)內(nèi)容等方面十分相似，但它們之間也存在著諸多區(qū)別，主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：

1.1　目的不一樣

目前政府信息公開主要是出于政治上的考慮，包括保障公民知情權(quán)、加強(qiáng)政府監(jiān)督、促進(jìn)政治民主等。例如《上海市政府信息公開規(guī)定》第一條中說明了政府信息公開的目的是“為了建立公正透明的行政管理體制，保障公民、法人和其他組織的知情權(quán)，維護(hù)其自身合法權(quán)益，監(jiān)督政府機(jī)關(guān)依法履行職責(zé)”。

而政府信息商業(yè)化主要是出于經(jīng)濟(jì)目的，是為了獲取部分財(cái)政收入，以補(bǔ)貼政府機(jī)構(gòu)的運(yùn)作經(jīng)費(fèi)。正如下節(jié)即將講到的，從信息開發(fā)中獲取經(jīng)費(fèi)以改善政府預(yù)算是政府信息商業(yè)化產(chǎn)生的重要原因之一。

1.2　信息內(nèi)容的重點(diǎn)不一樣

目的的不同，決定了信息公開與信息商業(yè)化所涉及信息的內(nèi)容重點(diǎn)有所區(qū)別：

政府信息公開的主要對(duì)象是那些涉及國(guó)計(jì)民生、政府運(yùn)作等方面的信息。這些信息一般是宏觀層面上的，而微觀層面上的信息通常只在極小范圍內(nèi)(如只對(duì)當(dāng)事人)公開。以《廣州市政府信息公開規(guī)定》為例，可以向社會(huì)廣泛公開的內(nèi)容主要是當(dāng)?shù)氐暮暧^經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策法規(guī)計(jì)劃、政府機(jī)構(gòu)人員基本信息、重大突發(fā)事件等，其他信息只能依申請(qǐng)針對(duì)個(gè)人公開，而且這種公開“不得侵犯他人隱私、商業(yè)秘密、國(guó)家秘密或其他社會(huì)公共利益”，這意味著每個(gè)人可獲取的信息十分有限，缺乏深度開發(fā)價(jià)值。

而政府信息商業(yè)化的主要對(duì)象是那些經(jīng)濟(jì)價(jià)值高、商業(yè)潛力大的信息，它們往往是原始的細(xì)粒度信息，通常會(huì)涉及到隱私和秘密問題。目前國(guó)內(nèi)外政府信息商業(yè)化開發(fā)大多集中在地理、金融、消費(fèi)、資信等經(jīng)濟(jì)價(jià)值含量高的信息領(lǐng)域。

1.3　獲取價(jià)格不一樣

政府信息公開中涉及的信息一般是免費(fèi)或以邊際成本提供(兩者本質(zhì)相同)，政府是不能營(yíng)利的，因此在此過程中政府往往需要補(bǔ)貼部分費(fèi)用，例如上海和廣州等地出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)中都明確將政府信息公開的經(jīng)費(fèi)納入年度預(yù)算。而政府信息商業(yè)化中所涉及的信息資源則是按其市場(chǎng)價(jià)格來提供，政府部門可以從中獲利。從目前國(guó)內(nèi)外的實(shí)際來看，這種獲利有時(shí)是十分可觀的。

2　政府信息商業(yè)化的原因

政府信息商業(yè)化一直都是一個(gè)備受爭(zhēng)議的話題，其之所以能被許多人接受，并在一些國(guó)家開始實(shí)施，有著以下幾方面原因：

2.1　對(duì)政府信息公共獲取權(quán)的認(rèn)識(shí)變化

許多人出于政治上的考慮，認(rèn)為保證公民充分獲取政府信息是民主與人權(quán)的基礎(chǔ)，有利于保障民眾對(duì)政府的監(jiān)督，有利于提高社會(huì)效率，因此政府信息應(yīng)該免費(fèi)公開。

但近年來也有些學(xué)者提出，任何人權(quán)都是以公共資源的數(shù)量為基礎(chǔ)來進(jìn)行配給的，而不是根據(jù)人的需求來供給。正如醫(yī)療服務(wù)是一項(xiàng)基本人權(quán)，但即使是在社會(huì)福利很完善的國(guó)家，面向普通公眾的免費(fèi)醫(yī)療一般也是有許多限制的，公眾如要獲得更好的醫(yī)療服務(wù)則需要付費(fèi)。同樣地，政府信息獲取固然是一項(xiàng)基本人權(quán)，但信息公開是有成本的，因此民眾獲取政府信息的多少以及獲取的方式也要根據(jù)政府財(cái)政能力而定。

2.2　對(duì)信息資源收益權(quán)的理解存在分歧

許多人認(rèn)為，政府是代表公共利益、提供公共服務(wù)的機(jī)構(gòu)，因此政府信息資源是全民戰(zhàn)略資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)免費(fèi)公開。

但在現(xiàn)實(shí)中，許多政府信息公開之后通常只會(huì)讓少數(shù)人受益(至少是直接受益)，但信息的創(chuàng)造成本卻由全體納稅人來承擔(dān)，這顯然有失公平。例如政府在管理國(guó)民經(jīng)濟(jì)過程中會(huì)形成金融運(yùn)行數(shù)據(jù)庫(kù)，但如果政府將這個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)免費(fèi)公開的話，一般公眾并沒有興趣和能力來利用這些海量的金融數(shù)據(jù)，而那些專業(yè)機(jī)構(gòu)可以深度挖掘這些信息并從中獲取巨額商業(yè)利益。這樣使用公共資金建立的數(shù)據(jù)庫(kù)并沒有直接為全體民眾帶來利益，而成了少數(shù)機(jī)構(gòu)謀利的源泉。

為此有人提出，政府信息資源應(yīng)當(dāng)有條件地向社會(huì)公開，鼓勵(lì)政府認(rèn)識(shí)和開發(fā)這些信息資源的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，鼓勵(lì)政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行增值開發(fā)，以公平的市場(chǎng)價(jià)格提供數(shù)據(jù)，減少納稅人負(fù)擔(dān)。

2.3　政府財(cái)政預(yù)算赤字的壓力

上世紀(jì)末，幾乎所有西方國(guó)家的政府都面臨著預(yù)算赤字。信息生產(chǎn)和處理是政府工作的重要組成部分。面對(duì)赤字問題，政府一方面要降低信息生產(chǎn)和處理的成本；另一方面也開始關(guān)注信息所蘊(yùn)含的潛在經(jīng)濟(jì)價(jià)值。為此，政府不僅通過外包來降低成本，而且也通過對(duì)政府信息進(jìn)行商業(yè)化來獲得額外經(jīng)費(fèi)。

2.4　信息處理技術(shù)的進(jìn)步

在信息技術(shù)不發(fā)達(dá)的時(shí)代，信息的加工處理需要很高的技術(shù)和人力成本，政府機(jī)構(gòu)無力承擔(dān)。于是政府通常提供免費(fèi)但水平低下的原始信息服務(wù)，商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)這些原始信息進(jìn)行加工處理后，提供高質(zhì)量但收費(fèi)的信息服務(wù)。

信息技術(shù)的不斷進(jìn)步使得信息處理變得簡(jiǎn)單。政府機(jī)構(gòu)可以很便捷地對(duì)信息進(jìn)行集成和加工，形成更有價(jià)值的信息產(chǎn)品，這樣原始信息和“成品”信息之間的界線已變得十分模糊。在這種情況下，以前商業(yè)機(jī)構(gòu)在政府和用戶之間所扮演的“中間角色”變得可有可無了，政府完全可以繞開這些機(jī)構(gòu)，將其擁有的原始信息進(jìn)行加工處理，向社會(huì)提供與商業(yè)機(jī)構(gòu)相同的服務(wù)。

3　政府信息商業(yè)化的模式

3.1　4種政府信息商業(yè)化模式

政府信息商業(yè)化可采取多種模式。有學(xué)者指出，政府信息資源管理體制的類型取決于兩個(gè)關(guān)鍵問題：一是市民是否享有獲取公共信息的權(quán)力；二是政府是否具有對(duì)信息的版權(quán)。根據(jù)這個(gè)思路，本文按政府是否具有版權(quán)以及是否參與信息資源的開發(fā)，將政府信息商業(yè)化歸納為4種模式。

3.1.1　完全市場(chǎng)化開發(fā)模式　在采取完全市場(chǎng)化開發(fā)模式的情況下，政府既不具有對(duì)信息的版權(quán)和受益權(quán)，也不參與信息的開發(fā)；相反地，政府將其掌握的信息向社會(huì)免費(fèi)公開，由市場(chǎng)來決定這些信息由誰(shuí)開發(fā)、如何開發(fā)以及定價(jià)幾何。

3.1.2　半市場(chǎng)化模式　在這種模式下，政府擁有對(duì)信息的版權(quán)和收益權(quán)，但在信息開發(fā)的某些環(huán)節(jié)上引入商業(yè)機(jī)構(gòu)力量，以提高效率。如政府將信息開發(fā)工作外包、政府將信息出售給商業(yè)機(jī)構(gòu)或者建立公私合營(yíng)機(jī)構(gòu)。

3.1.3　政府壟斷模式　目前我國(guó)許多政府部門的信息資源開發(fā)利用中，實(shí)際上采取的是這種模式：政府部門具有對(duì)信息資源的版權(quán)，并且不對(duì)外提供信息，而是由政府部門(或委托給依附于該部門的事業(yè)單位)來進(jìn)行信息開發(fā)，實(shí)行壟斷經(jīng)營(yíng)。

3.1.4　平等競(jìng)爭(zhēng)模式　從理論上講，還存在一種平等競(jìng)爭(zhēng)模式：政府不具有對(duì)信息資源的版權(quán)和收益權(quán)，將信息資源免費(fèi)向社會(huì)開放，但政府也參與信息資源的開發(fā)，和社會(huì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行平等的競(jìng)爭(zhēng)。但一般來說，政府的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總是低效率的，在平等掌握信息的情況下，政府往往無法與社會(huì)機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)。因此這種模式在現(xiàn)實(shí)中并不存在。

3.2　幾種模式的比較

以上幾種模式各有優(yōu)缺點(diǎn)。下面將從3個(gè)方面對(duì)前3種模式作一簡(jiǎn)單比較。

3.2.1　效率　從效率角度上講，完全市場(chǎng)化模式顯然最具優(yōu)勢(shì)，它能夠充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的資源配置功能，使信息資源能根據(jù)市場(chǎng)需求以最低成本進(jìn)行最優(yōu)化的開發(fā)。相比之下，半市場(chǎng)化模式的效率次之，而政府壟斷模式再次之。

3.2.2　安全性　政府信息廣泛涉及隱私、機(jī)密和安全問題，是政府信息商業(yè)化所必須考慮的。在政府壟斷模式中，由于信息的開發(fā)過程完全在政府部門內(nèi)部完成，更有利于保障信息安全。相對(duì)而言，半市場(chǎng)化模式和完全市場(chǎng)化模式中可能出現(xiàn)的信息安全問題會(huì)更多一些，必須建立嚴(yán)格的配套法規(guī)。

3.2.3　公平性　由于政府代表公共利益，因此在政府信息商業(yè)化過程中，必須考慮公平性。但公平問題比較復(fù)雜，從不同的角度思考常常會(huì)得出完全相反的結(jié)論，這也是政府信息商業(yè)化中最容易引起爭(zhēng)議的方面。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，市場(chǎng)化模式將信息資源交由市場(chǎng)進(jìn)行分配，更能保證其成為全民資產(chǎn)。

4　國(guó)外政府信息資源商業(yè)化現(xiàn)狀

在電子政務(wù)建設(shè)方面，歐美國(guó)家位居世界領(lǐng)先水平，其政府信息資源的開發(fā)利用也走在了全球前列。為此，本文將著重分析比較歐洲國(guó)家和美國(guó)的聯(lián)邦政府信息資源商業(yè)化現(xiàn)狀。

4.1　美國(guó)

美國(guó)政府信息商業(yè)化采取了完全市場(chǎng)化的模式，聯(lián)邦政府信息(除極少數(shù)外)完全向外開放，由社會(huì)力量進(jìn)行信息開發(fā)。這種模式有三個(gè)主要特色：

?在政府信息的公共獲取權(quán)利上，美國(guó)憲法第一修正案禁止政府限制信息自由，為民眾獲取信息提供了憲法依據(jù)。從上世紀(jì)60年代開始，美國(guó)又先后出臺(tái)了《信息自由法》、《文書削減法》等法律，使民眾能便捷地獲取幾乎所有政府信息。

?在政府信息版權(quán)上，1976年的《版權(quán)法》明確禁止聯(lián)邦政府對(duì)其掌握的任何文檔擁有版權(quán)，更不可從中謀取經(jīng)濟(jì)和法律利益。這使得所有政府信息都成為一種公共資源。

?在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)上，嚴(yán)格限制政府機(jī)構(gòu)進(jìn)入商業(yè)信息開發(fā)領(lǐng)域，防止它們與私營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，與民爭(zhēng)利。例如在1980年美國(guó)鹽湖城冬奧會(huì)期間，美國(guó)國(guó)會(huì)就規(guī)定美國(guó)國(guó)家氣象中心不得為奧運(yùn)會(huì)提供天氣預(yù)報(bào)信息服務(wù)，因?yàn)閲?guó)會(huì)認(rèn)為這屬于商業(yè)性氣象信息服務(wù)領(lǐng)域。

4.2　歐洲

與美國(guó)不同，大部分歐洲國(guó)家采取一種政府與市場(chǎng)相結(jié)合的模式。這種模式主要有以下特點(diǎn)：

?近幾年大部分歐洲國(guó)家也都出臺(tái)了《信息自由法》，允許民眾獲取政府信息，但也允許政府機(jī)構(gòu)擁有對(duì)信息的版權(quán)。因此如無政府授權(quán)，任何社會(huì)機(jī)構(gòu)都不得利用政府信息進(jìn)行商業(yè)性開發(fā)。

?許多歐洲國(guó)家都允許政府部門通過提供有償信息服務(wù)來盈利，以彌補(bǔ)政府經(jīng)費(fèi)的不足，甚至有些國(guó)家還詳細(xì)規(guī)定了各部門的“創(chuàng)收”比例(即信息盈利占部門支出的比例)。例如：葡萄牙政府在官方出版、統(tǒng)計(jì)等部門，設(shè)立了2/3的創(chuàng)收目標(biāo)；瑞典地圖部門的創(chuàng)收比例是68％，氣象服務(wù)部門是42％；法國(guó)國(guó)家地圖機(jī)構(gòu)的創(chuàng)收比例是43％。

?在政府信息商業(yè)化領(lǐng)域，政府與商業(yè)機(jī)構(gòu)開展了多種形式的合作，如政府信息工作外包、公私合營(yíng)進(jìn)行信息開發(fā)、政府向商業(yè)機(jī)構(gòu)出售信息專營(yíng)權(quán)等。

目前美國(guó)的政府信息資源開發(fā)利用水平遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于包括歐洲國(guó)家在內(nèi)的其他國(guó)家，這與美國(guó)采取的完全市場(chǎng)化模式是分不開的。因此從實(shí)際效果的角度來看，完全市場(chǎng)化模式更有利于促進(jìn)政府信息資源的開發(fā)利用。

5　我國(guó)政府信息商業(yè)化現(xiàn)狀以及對(duì)策建議

雖然以美國(guó)為代表的完全市場(chǎng)化模式是一種更有效率的政府信息商業(yè)化方案，但從上文也可以看出，許多社會(huì)經(jīng)濟(jì)制度跟美國(guó)相同的歐洲國(guó)家目前也并沒有完全采用這種模式。這說明美國(guó)模式需要特定的背景與條件，其他國(guó)家未必能完全照搬，我們要根據(jù)中國(guó)的特點(diǎn)，逐漸建立符合我國(guó)國(guó)情的政府信息商業(yè)化體制。

5.1　我國(guó)政府信息資源商業(yè)化開發(fā)狀況

總體而言，我國(guó)的政府信息商業(yè)化仍處于較低水平，這主要表現(xiàn)在兩方面：一是政府壟斷信息資源的商業(yè)化開發(fā)；二是信息資源的開發(fā)利用水平低。

5.1.1　政府壟斷式的商業(yè)化模式　我國(guó)的這種政府壟斷模式具有以下特點(diǎn)：

?政府壟斷大部分信息資源。雖然近幾年我國(guó)的政府信息公開取得了許多進(jìn)展，但那些具有較大經(jīng)濟(jì)價(jià)值的信息，常常被認(rèn)為與所謂安全和機(jī)密問題相關(guān)，未被公開。

?政府擁有對(duì)信息資源的版權(quán)。與美國(guó)等國(guó)家不同，我國(guó)的版權(quán)法中并未將政府排除在外。

?政府壟斷信息經(jīng)營(yíng)。目前我國(guó)政府信息資源的開發(fā)工作主要是由政府部門(及其下屬事業(yè)單位)來完成的，形成了政府壟斷經(jīng)營(yíng)的局面。

5.1.2　信息資源的開發(fā)利用水平低　壟斷式的政府信息商業(yè)化模式，必然導(dǎo)致信息開發(fā)的低水平：

?只有少數(shù)信息被開發(fā)，許多有巨大價(jià)值的信息資源都被閑置起來。因?yàn)樵谡畨艛嗄Ｊ较拢男┬畔⒖梢员婚_發(fā)完全由政府決定。而在我國(guó)目前的體制下，政府機(jī)構(gòu)在選擇開發(fā)哪些信息時(shí)，考慮更多的是政治風(fēng)險(xiǎn)，而不是社會(huì)需求。

?信息的價(jià)值未得到充分發(fā)揮。要進(jìn)行高質(zhì)量的信息開發(fā)，既需要專業(yè)的信息挖掘技術(shù)，還需要行業(yè)背景知識(shí)以及市場(chǎng)把握能力，而目前我國(guó)的絕大多數(shù)政府機(jī)構(gòu)既缺乏這方面的能力，也缺乏足夠的動(dòng)力。

5.2　促進(jìn)我國(guó)政府信息資源商業(yè)化開發(fā)利用的對(duì)策建議

從上述分析中可以看出，我國(guó)目前的這種政府壟斷模式雖然有利于信息安全，但同時(shí)也導(dǎo)致了大量的信息閑置。這些閑置信息的價(jià)值將隨著時(shí)間流逝迅速降低，造成巨大的社會(huì)經(jīng)濟(jì)浪費(fèi)。

要避免這種浪費(fèi)，我國(guó)應(yīng)加快信息資源管理體制改革，建立一種既能保證信息安全又能發(fā)掘其經(jīng)濟(jì)潛力的新型機(jī)制，促進(jìn)政府信息商業(yè)化。筆者認(rèn)為，要實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)，可以從兩個(gè)方面著手：

5.2.1　對(duì)政府信息進(jìn)行重新評(píng)估　要使以前封閉管理的政府信息資源變成一種經(jīng)濟(jì)資源，促進(jìn)政府信息商業(yè)化，首先需要對(duì)政府信息資源進(jìn)行評(píng)估，區(qū)分出可以公開的、可以商業(yè)化開發(fā)的和完全不能公開的內(nèi)容，并分類進(jìn)行處理：

?對(duì)于可以公開的信息，要切實(shí)按政府信息公開法規(guī)的要求向社會(huì)進(jìn)行公開。

?對(duì)于必須完全保密的信息，政府要按《保密法》要求做好保密工作，并禁止任何部門和個(gè)人拿這些信息去謀利。

?對(duì)于介于上述兩者之間、不能公開但可以商業(yè)化開發(fā)的信息，政府要建立能適應(yīng)市場(chǎng)需求的新信息管理與運(yùn)營(yíng)體制，加快進(jìn)行商業(yè)化開發(fā)，以挖掘其經(jīng)濟(jì)價(jià)值，滿足社會(huì)需求。

5.2.2　逐步建立新的信息資源管理體制　建立信息資源管理體制有關(guān)多方的職責(zé)與利益，并不是一件容易的事情。從我國(guó)目前的實(shí)際情況來看，還不宜一下子放開，而宜采取一種漸進(jìn)模式，逐步實(shí)現(xiàn)政府信息資源從封閉式管理到社會(huì)化運(yùn)作的轉(zhuǎn)型：

第一步，由隸屬于各政府部門的信息機(jī)構(gòu)(如信息中心)來承擔(dān)該部門掌握的信息資源的開發(fā)。在機(jī)構(gòu)運(yùn)作之初，政府可投入一部分資金作為啟動(dòng)資金，以后該機(jī)構(gòu)通過信息資源經(jīng)營(yíng)來獲取后續(xù)發(fā)展資金。

商業(yè)和商業(yè)化的區(qū)別范文第2篇

一、政府與高校科技成果的商業(yè)化轉(zhuǎn)移

盡管美國(guó)著名的科研型大學(xué)大多為私立大學(xué),但政府在大學(xué)科學(xué)研究及科技成果的商業(yè)化轉(zhuǎn)移中都發(fā)揮著極其重要的作用。政府的作用主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面:首先,政府大規(guī)模的科研經(jīng)費(fèi)投人是高等學(xué)?？茖W(xué)研究的強(qiáng)大支撐。美國(guó)大學(xué)的科研經(jīng)費(fèi)有多種渠道,如私人基金會(huì)、工商企業(yè)界等,但自50年代后期以來,政府的科研投人是大學(xué)科學(xué)研究經(jīng)費(fèi)的主要來源。政府與大學(xué)的科研與伙伴關(guān)系始于1954年。但是,在上個(gè)世紀(jì)五十年代以前,美國(guó)政府是很少對(duì)大學(xué)的科研進(jìn)行投人的。1957年10月4日蘇聯(lián)首次進(jìn)人太空并獲得成功,極大地震動(dòng)了美國(guó)政界和科技界。1958年,美國(guó)國(guó)會(huì)通過法案,設(shè)立“SelcetCommitteeonAStro-nautiesandSpaeeExploration”。這個(gè)委員便是美國(guó)科學(xué)委員會(huì)的前身。同時(shí),美國(guó)政府大幅度增加了對(duì)高等學(xué)校科學(xué)研究資助。此后,美國(guó)政府的科研投人及其對(duì)高校的科研資助不斷擴(kuò)大。1972年,聯(lián)邦政府對(duì)高校的科研撥款為160億美元,2001年達(dá)到280億美元。其中對(duì)霍普金斯大學(xué)的科研撥款為9.23億美元,對(duì)華盛頓大學(xué)的撥款為5.2億美元。其次,聯(lián)邦立法賦予高?？蒲谐晒R(shí)產(chǎn)權(quán)的擁有權(quán),為高校科研成果的商業(yè)化轉(zhuǎn)移創(chuàng)造了前提性條件。在1980年以前,由聯(lián)邦資助所獲得的科研成果,政府擁有其所有權(quán),專利權(quán)很少轉(zhuǎn)移到工商部門,因而也不能直接產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益。1980年,聯(lián)邦政府擁有30,。00件專利技術(shù),其中僅有50%商業(yè)化。為促進(jìn)大學(xué)科研成果向工商業(yè)的轉(zhuǎn)移,聯(lián)邦政府于1980年12月12日制定頒布了Bayh一Dole法案。Bayh一Dole法案賦予了大學(xué)對(duì)政府資助的科研成果專利的擁有權(quán),為這些科研成果的專利政策構(gòu)建了一個(gè)基本的法律框架。其基本的目標(biāo)是刺激聯(lián)邦基金資助的專利技術(shù)商業(yè)化,提高專利技術(shù)的使用效率,并促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)福利水平的提高。Bayh一Dole法案的基本內(nèi)容包括兩個(gè)方面:一是明確界定了受聯(lián)邦資助機(jī)構(gòu)的權(quán)力和義務(wù);另一方面則明確界定了政府的權(quán)力。按照這個(gè)法案,大學(xué)可以自主地將這些技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓給企業(yè),并獲取專利銷售收人或股份收入。但是受資助的大學(xué)有義務(wù)向政府報(bào)告技術(shù)專利的取得及使用情況,有義務(wù)行使技術(shù)專利的所有權(quán),并與技術(shù)發(fā)明者分享專利收人,有義務(wù)優(yōu)先向中小企業(yè)轉(zhuǎn)移技術(shù);大學(xué)獲得的收人應(yīng)用于資助教育和科學(xué)研究。政府雖然將資助大學(xué)科研獲取的專利的所有權(quán)授予給了大學(xué),但保留了控制權(quán):政府對(duì)非排他性執(zhí)照的權(quán)力;對(duì)大學(xué)沒有報(bào)告的或未獲得專利的技術(shù)發(fā)明的所有權(quán);對(duì)大學(xué)專利的優(yōu)先使用權(quán);以及在特定條件下要求大學(xué)專利授予政府或其他特定機(jī)構(gòu)的權(quán)力。這樣既能讓大學(xué)擁有知識(shí)產(chǎn)權(quán),并能自主地進(jìn)行科技成果的商業(yè)化,同時(shí)政府又能對(duì)大學(xué)的科技成果的開發(fā)和轉(zhuǎn)化進(jìn)行有效的調(diào)控。Bayh一Dole法案極大地促進(jìn)了美國(guó)大學(xué)的科研創(chuàng)新及科技成果的商業(yè)化。據(jù)統(tǒng)計(jì),美國(guó)設(shè)有技術(shù)牌照辦公室的大學(xué)由1980年的25所增加到了1990年200所;科研機(jī)構(gòu)申請(qǐng)技術(shù)專利的數(shù)量2000年比1991年增加T238%;牌照2000年比1991年增加T161寫;版權(quán)同期增加了520%。在1993一1997年期間科研機(jī)構(gòu)獲得技術(shù)專利超過8000個(gè);1980一2000年期間,有3376個(gè)新的公司以大學(xué)科研機(jī)構(gòu)的技術(shù)專利為基礎(chǔ)而建立起來。除財(cái)政撥款支持和制定相關(guān)的法律外,政府對(duì)大學(xué)的科學(xué)研究及科技成果的商業(yè)化不進(jìn)行直接干預(yù),但美國(guó)大學(xué)的科研得到了有效的組織,其中有三個(gè)方面是十分重要的:首先,美國(guó)聯(lián)邦對(duì)整個(gè)政府的科研投人和使用方面有一整套嚴(yán)密的控制程序。美國(guó)每年的科學(xué)研究的撥款及分學(xué)科的分配比例,要經(jīng)國(guó)會(huì)審議通過,重大的項(xiàng)目(如超過100萬美元的自然科學(xué)基金項(xiàng)目)要報(bào)國(guó)會(huì)批準(zhǔn),國(guó)家科學(xué)研究機(jī)構(gòu)(如國(guó)家健康研究院)和基金(國(guó)家科學(xué)基金會(huì))的主要負(fù)責(zé)人要經(jīng)國(guó)會(huì)通過后由總統(tǒng)任命。這些措施確保了政府對(duì)大學(xué)科研的宏觀控制和引導(dǎo)。其次,科研項(xiàng)目的審議注重同行專家的意見。不論是美國(guó)科學(xué)基金,還是國(guó)家健康研究院資助的大學(xué)科學(xué)研究項(xiàng)目,基本上都采用同行專家評(píng)議的辦法,同行專家評(píng)議的結(jié)果決定具體項(xiàng)目的取舍。同行專家主要依據(jù)學(xué)術(shù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審議,而不會(huì)受到來自政府部門的非學(xué)術(shù)影響。同時(shí),美國(guó)科學(xué)基金會(huì)及健康研究院都有一套比較嚴(yán)密的有關(guān)同行專家評(píng)議的組織制度和行為規(guī)范,較好地保證了同行專家評(píng)議的公正性。再次,美國(guó)政府鼓勵(lì)大學(xué)科研成果的商業(yè)化,但并不直接介人大學(xué)科技成果的商業(yè)化過程,而在法律規(guī)定的具體框架范圍內(nèi)由市場(chǎng)自發(fā)調(diào)節(jié),大學(xué)向那些企業(yè)轉(zhuǎn)讓科研成果,采取何種形式轉(zhuǎn)讓以及如何確定轉(zhuǎn)讓價(jià)格或收益,由大學(xué)與企業(yè)同行確定,政府不承擔(dān)科研成果商業(yè)化的風(fēng)險(xiǎn)。

二、大學(xué)在高校科技成果商業(yè)化中的作

美國(guó)大學(xué)在科學(xué)研究中扮演著重要的角色。美國(guó)的基礎(chǔ)科學(xué)研究主要是由大學(xué)承擔(dān)的,應(yīng)用技術(shù)的開發(fā)則主要由企業(yè)特別是大型跨國(guó)經(jīng)營(yíng)企業(yè)(如IBM公司)來進(jìn)行。美國(guó)大學(xué)科學(xué)研究的經(jīng)費(fèi)投人主要來源于政府撥款及企業(yè)界。按照Bayh一Dole法案,政府資助科研成果的專利權(quán)屬于大學(xué),而不是技術(shù)發(fā)明者,大學(xué)在政府資助科研成果的商業(yè)化過程中也就扮演著所有者的角色。企業(yè)界的捐贈(zèng)是以大學(xué)為對(duì)象的,企業(yè)界商業(yè)化的科研經(jīng)費(fèi)一般也是與大學(xué)簽訂協(xié)議。在這類科研成果的商業(yè)化過程中,大學(xué)同樣扮演著供給主體的角色。盡管美國(guó)各大學(xué)對(duì)其使用的表述不盡相同,但一般都認(rèn)為科研型大學(xué)的基本使命是推進(jìn)知識(shí)創(chuàng)新、教育學(xué)生和從事科學(xué)研究、技術(shù)開發(fā),從而服務(wù)于國(guó)家和社會(huì)。大學(xué)在科研和科技成果的轉(zhuǎn)化中,主要在如下方面發(fā)揮作用:首先,組織科研項(xiàng)目的申報(bào),并為大學(xué)獲得科研經(jīng)費(fèi)進(jìn)行游說活動(dòng)。大學(xué)教師和科研人員申報(bào)政府資助課題是在大學(xué)組織下進(jìn)行的。大學(xué)除設(shè)有科研管理部門外,通常還有專門機(jī)構(gòu)或?qū)Ｈ素?fù)責(zé)對(duì)政府的關(guān)系。美國(guó)大學(xué)協(xié)會(huì)和美國(guó)教育理事會(huì)也均負(fù)有游說政府,對(duì)政府施加影響,從而爭(zhēng)取政府增加對(duì)高校科研撥款的任務(wù)。在大學(xué)教師和科研人員的申請(qǐng)項(xiàng)目獲得批準(zhǔn)后,學(xué)?？梢垣@得相當(dāng)于教師所得科研經(jīng)費(fèi)60%的撥款。這些撥款將主要用于學(xué)校公共科研設(shè)施的建設(shè),實(shí)驗(yàn)室的維護(hù)及水電的開支等。其次,組織技術(shù)專利的申請(qǐng)。對(duì)于獲得政府資助的科研項(xiàng)目;學(xué)校負(fù)有向政府匯報(bào)資金使用情況的義務(wù)。對(duì)于具有市場(chǎng)前景的技術(shù)成果,學(xué)校負(fù)責(zé)申請(qǐng)技術(shù)專利,并負(fù)擔(dān)相應(yīng)的申請(qǐng)費(fèi)用及專利維護(hù)費(fèi)用。在美國(guó),一項(xiàng)技術(shù)專利的申請(qǐng)費(fèi)通常為1.5一2.5萬美元。再次,直接負(fù)責(zé)科研成果向企業(yè)的轉(zhuǎn)移。大學(xué)科研成果向企業(yè)的轉(zhuǎn)化有多種形式,主要有出售專利,或以專利為基礎(chǔ)設(shè)立新的企業(yè)。在促成科研成果向企業(yè)轉(zhuǎn)移的過程中,學(xué)校要負(fù)責(zé)尋找接受科技成果的企業(yè),負(fù)責(zé)與企業(yè)進(jìn)行商務(wù)談判和簽約,同時(shí)還要負(fù)責(zé)對(duì)專利使用過程進(jìn)行監(jiān)控,并獲取專利收益和維護(hù)專利權(quán)益。美國(guó)大學(xué)在積極促進(jìn)科研成果向企業(yè)商業(yè)化轉(zhuǎn)移的同時(shí),十分重視防范這種商業(yè)化轉(zhuǎn)移對(duì)大學(xué)的負(fù)面影響。為此,我們所考察的哥倫比亞大學(xué)和麻省理工學(xué)院主要采取了如下一些措施:第一,強(qiáng)調(diào)大學(xué)的科學(xué)研究必須以創(chuàng)新知識(shí),促進(jìn)教育學(xué)生和服務(wù)社會(huì)為己任,而不能以盈利為目的。從大學(xué)所得的專利權(quán)收益與所投人的科研經(jīng)費(fèi)比較看,大學(xué)的科學(xué)研究總體上是以基礎(chǔ)研究為主的,可以取得專利權(quán)的研究成果畢竟只是其中的一部分,能夠帶來教育收益的往往也只是所取得專利權(quán)的一部分。大學(xué)所取得專利權(quán)的收益總額遠(yuǎn)低于大學(xué)的全部科研投人沒有國(guó)家的撥款支持,大學(xué)靠科研成果的商業(yè)化,根本無法維持高水平的科學(xué)研究特別是高水平的基礎(chǔ)研究。第二,大學(xué)的科學(xué)研究與科研成果的商業(yè)化運(yùn)用之間必須既有順暢的通道,又要有相對(duì)隔離的防火墻。哥大和麻省理工學(xué)院鼓勵(lì)教師和科研人員從事具有商業(yè)化前景的科學(xué)研究和技術(shù)開發(fā),但并不允許教師和科研人員直接對(duì)企業(yè)轉(zhuǎn)讓技術(shù);也不允許教師和科研人員在企業(yè)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù);研究人員在其成果取得技術(shù)專利后,可以出去創(chuàng)辦企業(yè),但必須向?qū)W校支付專利費(fèi),并辭去大學(xué)的職務(wù)。同時(shí),大學(xué)也不干預(yù)教師的科學(xué)研究,以保持科學(xué)研究的獨(dú)立性,并營(yíng)造自由進(jìn)行科學(xué)研究的良好環(huán)境,大學(xué)更不會(huì)以獲得專利收益的多少作為晉升職稱和增加薪金的必要條件。第三,大學(xué)設(shè)立專門的機(jī)構(gòu)和配備專門的人員從事科研成果的商業(yè)化轉(zhuǎn)移工作?？蒲行偷拇髮W(xué)一般由一位副校長(zhǎng)分管,設(shè)有科技成果轉(zhuǎn)移辦公室,辦公室的工作人員一般應(yīng)具有法律學(xué)位和工商管理學(xué)位,并有企業(yè)背景。大學(xué)通常還與擅長(zhǎng)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律事務(wù)的律師事務(wù)所合作,聘請(qǐng)專職律師辦理知識(shí)產(chǎn)權(quán)的申請(qǐng)及維護(hù)事項(xiàng),以及辦理科技成果的企業(yè)轉(zhuǎn)移的種法律事項(xiàng)。這些專門的工作人員通常要主動(dòng)地與科研人員進(jìn)行聯(lián)系,與企業(yè)聯(lián)系,既為研究人員與企業(yè)的聯(lián)系牽線搭橋,又可避免大學(xué)研究人員陷入科技成果轉(zhuǎn)讓的商業(yè)事務(wù)而影響學(xué)術(shù)研究。第四,大學(xué)鼓勵(lì)以其科技成果為基礎(chǔ)創(chuàng)辦企業(yè),但并不直接追加商業(yè)化的投資。在獲得技術(shù)專利后,將新技術(shù)由試驗(yàn)室推向市場(chǎng),往往還需追加投資,主要靠風(fēng)險(xiǎn)投資。大學(xué)不僅不承擔(dān)追加風(fēng)險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn),如果企業(yè)不能按協(xié)議有效地利用專利,大學(xué)還可以按事先的約定收回技術(shù)專利而轉(zhuǎn)讓給其他公司。第五,注重科研人員的學(xué)術(shù)道德和法律規(guī)范。按照美國(guó)有關(guān)的法律,大學(xué)對(duì)大學(xué)教師的科學(xué)研究行為承擔(dān)連帶責(zé)任。如果教師在科學(xué)研究中偽造試驗(yàn)數(shù)據(jù),虛構(gòu)試驗(yàn)結(jié)果。剿竊他人成果或有侵犯他人權(quán)益等違反法律的行為,不僅要追究研究者本人的責(zé)任,還會(huì)追究研究者所在大學(xué)的責(zé)任。為了規(guī)范教師的科研行為,哥倫比亞大學(xué)設(shè)立了專門的辦公室和兩個(gè)專門委員會(huì)負(fù)責(zé)學(xué)術(shù)規(guī)范。辦公室的主要職責(zé)是進(jìn)行學(xué)術(shù)道德和法律規(guī)范的宣傳教育和處理相關(guān)的日常工作;專門委員會(huì)的主要職責(zé)是制定學(xué)校有關(guān)學(xué)術(shù)道德規(guī)范的政策,檢查評(píng)估科學(xué)研究的道德法律規(guī)范,并對(duì)有關(guān)的糾紛作出裁定,對(duì)違反學(xué)術(shù)道德規(guī)范和法律規(guī)范者作出處理。大學(xué)還特別注意經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系對(duì)教師行為的影響。哥大規(guī)定,教師在校外機(jī)構(gòu)取得一萬美元以上的咨詢收人構(gòu)成與該單位的利益相關(guān)關(guān)系,如從事對(duì)該企業(yè)產(chǎn)品的技術(shù)鑒定等工作,必須事先向?qū)W校申報(bào);教師不得利用學(xué)校實(shí)驗(yàn)室及設(shè)備等介源為與自己利益相關(guān)的單位進(jìn)行科學(xué)研究和護(hù)術(shù)開發(fā)等。第六,充分尊重教師從事科學(xué)研究的獨(dú)立性、自立性。哥大和MIT兩所學(xué)校都沒有制定一級(jí)的科學(xué)研究發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃,也沒有對(duì)教師從事科學(xué)研究及技術(shù)發(fā)明的方面作出硬性要求,教師可以自主選擇科學(xué)研究的方向和項(xiàng)目。與科學(xué)研究相關(guān)的學(xué)科的設(shè)置及大型科研設(shè)備的配置,學(xué)校主要聽取專家委員會(huì)的意見,必要時(shí),還會(huì)聽取校外有關(guān)方面同行專家的意見。

商業(yè)和商業(yè)化的區(qū)別范文第3篇

(一)建立現(xiàn)代企業(yè)制度小額信貸商業(yè)化的首要特征是建立現(xiàn)代企業(yè)制度，建立合理的治理結(jié)構(gòu)、組織框架及高效的運(yùn)行機(jī)制。而且，MFIs在市場(chǎng)化運(yùn)作環(huán)境下建立的企業(yè)制度擁有一定的考核體系，都需要科學(xué)的管理、明晰的產(chǎn)權(quán)、高效的服務(wù)以及適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管。例如，孟加拉鄉(xiāng)村銀行、玻利維亞陽(yáng)光銀行、墨西哥康帕多銀行(Compartamos)等都在商業(yè)化轉(zhuǎn)型中逐步建立了現(xiàn)代企業(yè)制度，形成了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層相互制衡的組織結(jié)構(gòu)。對(duì)于投資者而言，他們對(duì)建立了現(xiàn)代企業(yè)制度的MFIs更感興趣，因?yàn)檫@種MFIs有更好的監(jiān)管環(huán)境和法律保護(hù)，有利于保障投資者的利益。例如，在尼加拉瓜，一家名為Crecer的商業(yè)性MFIs在2002年就有超過300萬美元的證券組合投資，在成立后的三年內(nèi)便躋身尼加拉瓜十大商業(yè)性MFIs。

(二)拓展商業(yè)性資金來源國(guó)外小額信貸商業(yè)化的另一個(gè)重要表現(xiàn)是，拓展商業(yè)性融資渠道。全球小額信貸行業(yè)吸引的商業(yè)資金整體呈增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，2007年商業(yè)資金來源占總資金的比例達(dá)到了73%，創(chuàng)歷史新高，是1999年的1.8倍，其中拉美地區(qū)是吸收商業(yè)資金最多、最穩(wěn)定的地區(qū)。一方面，一些MFIs成功發(fā)行債券或股票融資(表2)。其中，最具標(biāo)志性的事件是，2007年4月20日墨西哥康帕多銀行完成了股票首次公開募股(IPO)。HoughtonandPorter指出，IPO是MFIs進(jìn)入資本市場(chǎng)、尋求商業(yè)資金與投資的最佳途徑。另一方面，微型金融投資工具(microfinanceinvestmentvehicles，MIVs)成為MFIs重要的資金來源。MIVs是一種專門投資于微型金融的一種新興的投資工具，其特征是至少有50%的資金投向微型金融領(lǐng)域。截至2009年，全球MIVs的投資總額占MFIs投資來源總額的一半以上，除了銀行和大型對(duì)沖基金選擇對(duì)MFIs直接投資外，大量的私人投資資金也通過MIVs進(jìn)入MFIs。據(jù)Syminvest調(diào)查，近年來MIVs在微型金融領(lǐng)域的投資呈持續(xù)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，2010年總投資已增加到380億美元(圖1)。此外，私募股權(quán)投資(privateequity，PE)也開始涉足小額信貸行業(yè)。例如，2007年美國(guó)紅杉資本(SequoiaCapital)向印度小額信貸機(jī)構(gòu)SKS投資1150萬美元，隨后又投資于印度班加羅爾小額信貸機(jī)構(gòu)Ujjivan；2008年末美國(guó)砂巖資本(SandstoneCapital)向SKS投資750萬美元，成為2008年小額信貸領(lǐng)域數(shù)額最大的一筆PE投資。2012年6月27日，全球領(lǐng)先的MFIs安信永國(guó)際(ACCIONInternational)宣布投資公司SagamoreInvestment成為其合作伙伴，并將正式為安信永(中國(guó))注資2.19千萬美元。

(三)采取商業(yè)化的運(yùn)營(yíng)模式

在商業(yè)化進(jìn)程中，為拓展業(yè)務(wù)、實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化，小額信貸采取商業(yè)化的運(yùn)營(yíng)模式是其必然選擇，主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：1．實(shí)行市場(chǎng)化利率為應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、覆蓋經(jīng)營(yíng)成本，商業(yè)性小額信貸往往實(shí)行市場(chǎng)化利率，以實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)可持續(xù)發(fā)展。實(shí)踐表明，小額信貸實(shí)行市場(chǎng)化利率更有利于識(shí)別貸款資金需求的目標(biāo)客戶，滿足目標(biāo)客戶的金融需求：一方面，可以限制貧困和低收入群體對(duì)貸款的超額需求，減少資金濫用行為；另一方面，目標(biāo)客戶會(huì)認(rèn)真衡量每一筆資金的使用效率和成本收益，避免盲目地申請(qǐng)貸款。事實(shí)上，國(guó)外一成功的商業(yè)性MFIs都是采用市場(chǎng)化利率，相比早期補(bǔ)貼信貸模式下的低利率，利率水平往往更高(表3)。例如，2007年，孟加拉、印尼、印度等國(guó)小額信貸的平均利率比商業(yè)銀行利率高出一倍左右，但較高利貸卻要低很多。就機(jī)構(gòu)情況而言，印度尼西亞人民銀行農(nóng)村信貸部的貸款年利率通常在20%-40%，孟加拉鄉(xiāng)村銀行貸款的年利率在20%左右，玻利維亞陽(yáng)光銀行的貸款年利率通常是47.5%-50.5%。2．貸款對(duì)象適當(dāng)上移選擇合適的貸款對(duì)象已成為國(guó)外小額信貸商業(yè)化發(fā)展的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是其實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要基礎(chǔ)。在實(shí)踐中，即使是以扶貧著稱的孟加拉鄉(xiāng)村銀行，其小額信貸的實(shí)際瞄準(zhǔn)目標(biāo)也已從低收入戶、中等偏下收入戶上移到中等收入戶和中等偏上收入戶，甚至高收入戶。例如，2005年底孟加拉鄉(xiāng)村銀行小企業(yè)貸款占其貸款總額的22%；印尼人民銀行農(nóng)村信貸部的服務(wù)對(duì)象主要是占農(nóng)村農(nóng)戶60%的普通中小農(nóng)戶，基本排除高收入的10%農(nóng)戶和最貧窮的30%農(nóng)戶；烏克蘭小額信貸銀行也主要面向小型、微型企業(yè)提供金融服務(wù)。從需求面看，貸款對(duì)象適當(dāng)上移是因?yàn)樨毨巳簩?duì)現(xiàn)有的小額信貸產(chǎn)品需求不足，而部分富裕人群有較強(qiáng)的非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性信貸需求，但貧困地區(qū)的相對(duì)富裕人群仍然屬于低收入群體，所以，適當(dāng)上移貸款對(duì)象后小額信貸機(jī)構(gòu)仍具有扶貧的功能，而且，對(duì)富裕人群的小額信貸也能使當(dāng)?shù)氐呢毨巳洪g接受益。因此，適當(dāng)上移貸款對(duì)象并不妨礙小額信貸服務(wù)貧困人群的基本原則，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，更有利于實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展并改善社會(huì)福利。

(四)形成了多種商業(yè)化途徑從世界范圍看，拉美、歐洲及亞洲部分國(guó)家的小額信貸商業(yè)化較快，其商業(yè)化的實(shí)現(xiàn)主要有四種途徑(表4)。

(五)產(chǎn)生了專業(yè)化的服務(wù)機(jī)構(gòu)在商業(yè)化力量的推動(dòng)下，小額信貸領(lǐng)域產(chǎn)生了一些專業(yè)化的服務(wù)機(jī)構(gòu)。一方面，產(chǎn)生了專業(yè)的信息服務(wù)中介和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，為投資者尋找潛在的投資對(duì)象提供信息和投資咨詢服務(wù)，如沛豐評(píng)級(jí)(PlanetRating)、微型評(píng)級(jí)(MicroRate)等，微型評(píng)級(jí)在1996年開創(chuàng)了小額信貸評(píng)級(jí)的先河，1994―2006年間全球已完成小額信貸機(jī)構(gòu)評(píng)估1809份，2006年約有74個(gè)國(guó)家的384家小額信貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行過評(píng)級(jí)。另一方面，形成了多家富有影響力的小額信貸行業(yè)組織和研究機(jī)構(gòu)。例如，世界銀行扶貧協(xié)商小組(CGAP)是全球權(quán)威的小額信貸研究機(jī)構(gòu)，定期大量的研究報(bào)告和數(shù)據(jù)，并著力推動(dòng)小額信貸行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)展；小額信貸信息交流平臺(tái)(MIX)則致力于成為小額信貸領(lǐng)域最大的信息交換平臺(tái)，其官網(wǎng)公布的數(shù)據(jù)信息囊括了全球超過100個(gè)國(guó)家1500家MFIs；小額信貸峰會(huì)運(yùn)動(dòng)(MicrocreditSummitCampaign)每年定期全球小額信貸發(fā)展報(bào)告，英國(guó)金融創(chuàng)新研究中心(CFSI)則定期年度“香蕉皮報(bào)告”(BananaSkinReport)，分析全球小額信貸行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)及其變化情況。

二、國(guó)外小額信貸商業(yè)化的動(dòng)因

從實(shí)踐來看，商業(yè)化已經(jīng)成為小額信貸發(fā)展的一種趨勢(shì)，其推動(dòng)力量包括政府的直接推動(dòng)、商業(yè)利潤(rùn)的驅(qū)動(dòng)和追求可持續(xù)發(fā)展。

(一)政府的直接推動(dòng)由于商業(yè)性小額信貸不僅具有減緩貧困、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用，機(jī)構(gòu)自身還具有盈利、持續(xù)擴(kuò)大服務(wù)覆蓋面的可能，各國(guó)政府高度重視推動(dòng)小額信貸的商業(yè)化發(fā)展。一方面，政府積極出臺(tái)政策鼓勵(lì)商業(yè)銀行從事小額信貸業(yè)務(wù)。在政府的推動(dòng)下，一些正規(guī)金融機(jī)構(gòu)在對(duì)小額信貸認(rèn)識(shí)不多的情況下開展了小額信貸業(yè)務(wù)，這直接推動(dòng)了國(guó)外小額信貸商業(yè)化。例如，著名的印尼人民銀行農(nóng)村信貸部是印尼最大的MFIs，擁有散布在城鄉(xiāng)的4000個(gè)機(jī)構(gòu)，服務(wù)于310萬借款客戶。另一方面，政府為小額信貸初期發(fā)展提供了大量的資金支持。在發(fā)展初期，MFIs往往面臨較多困難，難以實(shí)現(xiàn)盈利，一些國(guó)家政府為此提供了一定的資金支持，引導(dǎo)MFIs走上商業(yè)可持續(xù)的發(fā)展軌道。例如，馬來西亞政府在小額信貸組織設(shè)立之初，明確其貸款是政府扶貧信貸的一種補(bǔ)充形式，并為其提供2億馬幣的無息貸款，占其本金的59%。

(二)商業(yè)利潤(rùn)的驅(qū)動(dòng)政府對(duì)小額信貸商業(yè)化的推動(dòng)是一只看得見的手，商業(yè)利潤(rùn)的驅(qū)動(dòng)則是一只看不見的手。Charitonenko指出，小額信貸商業(yè)化是遵從市場(chǎng)發(fā)展原則或利益驅(qū)動(dòng)的結(jié)果。從投資者的角度來看，小額信貸商業(yè)化程度提高的主要原因是市場(chǎng)利益驅(qū)動(dòng)引起的，因?yàn)橥顿Y者期待MFIs在服務(wù)貧困人群的同時(shí)為投資者創(chuàng)造盈利。國(guó)外成功案例也證明，小額信貸商業(yè)化創(chuàng)造了較高的資本回報(bào)率。例如，印尼人民銀行農(nóng)村信貸部1988年被逐步改造為按商業(yè)規(guī)則運(yùn)行的MFIs，在有效地向低收入人群提供信貸服務(wù)的同時(shí)，也獲得了巨大的商業(yè)成功，其2001―2003年的資產(chǎn)回報(bào)(ROA)分別為1.5%、1.9%和2.7%，權(quán)益回報(bào)率(ROE)分別為24%、28%和38%，這樣的業(yè)績(jī)大大超過了商業(yè)銀行的平均水平，并于2003年在紐約證券交易所成功上市。資料顯示，世界上最好的MFIs的ROE，在2003年超過了全球盈利前10名商業(yè)銀行16.2%的平均水平，許多拉美國(guó)家小額信貸機(jī)構(gòu)的ROE甚至超過一些商業(yè)銀行40%-50%。

(三)追求可持續(xù)發(fā)展在小額信貸發(fā)展的早期，擴(kuò)大對(duì)窮人的覆蓋面是其主要目標(biāo)，隨后，財(cái)務(wù)可持續(xù)能力變得越來越重要。具有財(cái)務(wù)可持續(xù)的MFIs可以穩(wěn)定地提供小額信貸業(yè)務(wù)，這種穩(wěn)定來源于MFIs創(chuàng)造收入的能力，即可以在沒有補(bǔ)貼的情況下生存下去并獲得收入，而來自于政府或民間的補(bǔ)貼往往是不可持續(xù)的。MFIs要長(zhǎng)期地生存下去，必須具備可持續(xù)發(fā)展的能力，即在不需要外部資助的條件下實(shí)現(xiàn)自我生存和發(fā)展。Alexandra指出，世界上7000多個(gè)由NGOs經(jīng)營(yíng)的小額信貸項(xiàng)目中，只有不到1%實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)可持續(xù)。Mehan發(fā)現(xiàn)，從全球MFIs的發(fā)展來看，正規(guī)機(jī)構(gòu)僅占10%左右，非正規(guī)機(jī)構(gòu)占到90%左右(圖2)；在正規(guī)機(jī)構(gòu)中，約有150家MFIs是受監(jiān)管的，并具有完全的財(cái)務(wù)可持續(xù)性，占比僅為2%左右，另8%的MFIs規(guī)模相對(duì)小一些，大部分受監(jiān)管并基本能實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)可持續(xù)；在非正規(guī)機(jī)構(gòu)中，20%為NGOs，基本能實(shí)現(xiàn)盈利，70%為新成立的MFIs，無法實(shí)現(xiàn)盈利，且根本沒有被納入監(jiān)管體系中。由此可見，那些接受監(jiān)管的正規(guī)MFIs更容易獲得盈利進(jìn)而實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)可持續(xù)，因此，很多NGOs開始轉(zhuǎn)型成為正規(guī)MFIs，這進(jìn)一步推動(dòng)了全球小額信貸商業(yè)化的步伐。

三、國(guó)外小額信貸商業(yè)化的影響

(一)小額信貸商業(yè)化的積極影響Helms等指出，MFIs被納入一國(guó)正規(guī)金融體系后，采用國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)制度，用自負(fù)盈虧率和資產(chǎn)回報(bào)率等財(cái)務(wù)指標(biāo)來衡量是否成功，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)公開透明，這有利于MFIs的正規(guī)化、商業(yè)化發(fā)展。小額信貸商業(yè)化支持者認(rèn)為，由于遵循市場(chǎng)化發(fā)展原則，商業(yè)性MFIs不僅能實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)可持續(xù)，而且能最大限度地覆蓋貧困人口。在拉美地區(qū)，剔除通貨膨脹和所有補(bǔ)貼因素的影響之后，無論是進(jìn)入小額信貸領(lǐng)域的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，還是轉(zhuǎn)型融入正規(guī)金融體系的NGOs，其商業(yè)化對(duì)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)可持續(xù)性都具有較為明顯的積極影響。從實(shí)踐來看，小額信貸商業(yè)化的積極影響體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：

1．有效地減緩貧困隨著商業(yè)化MFIs數(shù)量的增長(zhǎng)，這些機(jī)構(gòu)在實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的同時(shí)，其服務(wù)低收入群體的能力也得以增強(qiáng)，可以服務(wù)更大范圍的客戶，此外，還吸引更多的資金進(jìn)入小額信貸市場(chǎng)為低收入群體提供服務(wù)，從而有效地減緩貧困。Charitonenko指出，除了NGOs類型的MFIs外，農(nóng)村銀行、合作社等也加入到MFIs商業(yè)化的行列中來，它們從商業(yè)化MFIs成功的經(jīng)驗(yàn)中認(rèn)識(shí)到，只要通過合適的方法和技術(shù)，窮人也可以為機(jī)構(gòu)帶來盈利。MIX的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，在2010年全球的1271家MFIs中，實(shí)現(xiàn)高覆蓋水平的MFIs為307家，中等覆蓋水平的為237家，低覆蓋水平的為502家，另外225家無法統(tǒng)計(jì)其覆蓋水平的多為新成立的MFIs。在實(shí)現(xiàn)高覆蓋水平的307家MFIs中，有254家實(shí)現(xiàn)了可持續(xù)發(fā)展②，占比高達(dá)83%，可見，在小額信貸商業(yè)化理念下實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的MFIs能更加有效地減緩貧困。

2．極大地提高M(jìn)FIs效率隨著NGOs等類型的MFIs轉(zhuǎn)型為商業(yè)性MFIs，以及越來越多的商業(yè)銀行通過降級(jí)方式進(jìn)入到小額信貸領(lǐng)域，小額信貸市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)性不斷增強(qiáng)，持續(xù)推動(dòng)MFIs進(jìn)行貸款技術(shù)創(chuàng)新、人力資源培訓(xùn)、金融產(chǎn)品研發(fā)，并最終大幅提高其運(yùn)營(yíng)效率。Helms等指出，MFIs總經(jīng)營(yíng)成本的下降主要得益于競(jìng)爭(zhēng)，競(jìng)爭(zhēng)刺激了效率的提高。據(jù)MIX研究數(shù)據(jù)，那些具有可持續(xù)性的MFIs的確在提高運(yùn)營(yíng)效率方面取得了較好的效果，其經(jīng)營(yíng)費(fèi)用占資產(chǎn)的比重由2007年的10.58%下降到2010年的8.1%，經(jīng)營(yíng)費(fèi)用占貸款組合的比重也由2007年的14.2%下降到2010年的10.63%。

3．獲取廣泛資金來源由于商業(yè)化運(yùn)營(yíng)的MFIs往往具有更透明的治理結(jié)構(gòu)、更好的運(yùn)營(yíng)績(jī)效，因此，其對(duì)商業(yè)資金的吸引力也更大。Joan認(rèn)為，對(duì)于那些有商業(yè)資金投入的MFIs，它們往往擁有一套有效率的價(jià)值鏈，由于投資者預(yù)期有較好的回報(bào)，這些投資者會(huì)密切關(guān)注獲得商業(yè)資金的MFIs，并會(huì)對(duì)這些機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。Wharton研究指出，2004年至2006年面向小額信貸機(jī)構(gòu)的國(guó)外投資額翻了3倍，達(dá)到了40億美元。MIX的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)也表明，全球MFIs的商業(yè)性資金來源總體上呈穩(wěn)定增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，2005―2009年商業(yè)資金來源占比一直穩(wěn)定在60%左右，2010年實(shí)現(xiàn)了較大的飛躍，達(dá)到了80%(2010年全球MFIs共獲得約150億美元的資金，其中商業(yè)性資金投入約120億美元)。從2010年全球小額信貸機(jī)構(gòu)獲取的商業(yè)資金構(gòu)成情況看，國(guó)際商業(yè)資金占比約為40%，本地商業(yè)資金投入占比為60%左右。

(二)小額信貸商業(yè)化的消極影響然而，小額信貸商業(yè)化帶來的不僅是積極的影響。商業(yè)化MFIs的平均貸款規(guī)模大幅提高，富裕客戶占比迅速增加，這意味著商業(yè)化MFIs在逐漸偏離其堅(jiān)守的社會(huì)目標(biāo)。從實(shí)踐來看，小額信貸商業(yè)化的消極影響主要包括三個(gè)方面：

1．導(dǎo)致“目標(biāo)偏離”在小額信貸商業(yè)化的背景下，MFIs為了商業(yè)目標(biāo)可能會(huì)偏離其服務(wù)低收入群體的社會(huì)目標(biāo)，MFIs的商業(yè)化往往意味著對(duì)窮人覆蓋面的縮小，從而產(chǎn)生所謂的“目標(biāo)偏離(missiondrift)”問題。Cull等指出，如果MFIs在發(fā)展過程中為了實(shí)現(xiàn)投資者利潤(rùn)最大化的目標(biāo)，富人在新客戶中所占的比例就會(huì)越來越大，甚至改變?cè)瓉頌楦F人服務(wù)的初始目標(biāo)，將服務(wù)對(duì)象轉(zhuǎn)向富裕人群，產(chǎn)生目標(biāo)偏離。Daley-Harris發(fā)現(xiàn)，1997年全球MFIs服務(wù)的最貧困人口占其總服務(wù)人群的56%，2005年該比值達(dá)到了72%，2005年以后該比值一直在降低，這在很大程度上是因?yàn)镸FIs將目標(biāo)客戶群體由窮人轉(zhuǎn)向了并不是那么貧窮的客戶。Ylinen則明確指出，從MFIs在不同地區(qū)的發(fā)展情況分析，拉丁美洲的MFIs服務(wù)的貧困人口占比最低，這是由于該地區(qū)貧困人口相比世界其他地區(qū)要少一些，而更大的原因是該地區(qū)MFIs的商業(yè)化水平較高。

2．導(dǎo)致惡性市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)適度的競(jìng)爭(zhēng)有利于小額信貸行業(yè)的發(fā)展，但是過度的商業(yè)化會(huì)導(dǎo)致惡性競(jìng)爭(zhēng)。隨著小額信貸的商業(yè)化發(fā)展，逐利資本的大規(guī)模涌入可能導(dǎo)致小額信貸市場(chǎng)出現(xiàn)無序競(jìng)爭(zhēng)，貸款的基本準(zhǔn)則也會(huì)被扭曲。何光輝等指出，在利潤(rùn)的驅(qū)使下，MFIs無節(jié)制地向窮人貸款的直接后果是過度借貸，即借款人從不同渠道獲得多筆貸款，而自身并沒有相應(yīng)的償還能力。Chasmar的研究證實(shí)，在2000―2005年，拉美地區(qū)的MFIs一味地過度追求商業(yè)化，各家機(jī)構(gòu)竭力爭(zhēng)搶客戶，放松了對(duì)借貸者信用、還款能力的考察，發(fā)放了大量的小額貸款，一家機(jī)構(gòu)的客戶往往也是另一家機(jī)構(gòu)的客戶，客戶過度負(fù)債情況嚴(yán)重；2005年以后玻利維亞、尼加拉瓜、薩爾瓦多等國(guó)小額信貸客戶均出現(xiàn)無法償還貸款的情況。EDA/CGAP對(duì)2009―2010年印度科拉爾鎮(zhèn)(Kolar)的研究發(fā)現(xiàn)，該鎮(zhèn)MFIs9家中的7家，至少有33%的客戶擁有1筆以上的貸款，20%左右的客戶有3筆以上的貸款。

3．易受資本市場(chǎng)波動(dòng)的影響如前文所分析的，小額信貸商業(yè)化的一個(gè)直接表現(xiàn)是拓展了商業(yè)資金渠道，MFIs不僅從商業(yè)銀行獲取資金，還通過在資本市場(chǎng)上市、發(fā)債等方式融資，甚至接受私募基金的投資。由此也使得MFIs與資本市場(chǎng)建立了更加密切的聯(lián)系，更容易受到市場(chǎng)波動(dòng)的影響。Kantak發(fā)現(xiàn)，2008年投資者投資于小額信貸的表現(xiàn)明顯優(yōu)于其他投資，其收益率在4.9%-17.0%之間浮動(dòng)，但商業(yè)化小額信貸受2008年融危機(jī)的影響較大，其債券收益率下降為3.1%-15.2%。CGAP[14]證實(shí)，在2009年MFIs類機(jī)構(gòu)的ROE中，柬埔寨的水平最高，為26.7%，而塔吉克斯坦的水平最低，只有-3.2%，這僅僅是2007―2008年時(shí)各國(guó)ROE平均水平的一半。2008年巴基斯坦、尼加拉瓜、摩洛哥、印度先后爆發(fā)小額信貸危機(jī)，不良比率陡升，以巴基斯坦為例，其不良貸款率由危機(jī)前的2%-4%攀升至危機(jī)后的13%。這樣，最直接的后果可能是，由于商業(yè)化MFIs在金融危機(jī)中表現(xiàn)不佳，投資者會(huì)減少投入。

四、國(guó)外小額信貸商業(yè)化的啟示

國(guó)外小額信貸商業(yè)化趨勢(shì)明顯，其帶來的影響尤其值得關(guān)注，對(duì)中國(guó)快速發(fā)展的小額信貸事業(yè)具有重要的啟示：一是應(yīng)推進(jìn)利率市場(chǎng)化。在小額信貸發(fā)展的早期，很多國(guó)家設(shè)置了利率上限，但隨著小額信貸商業(yè)化，越來越多的國(guó)家放松了利率管制。MFIs因地制宜制定利率，確保利息收入覆蓋其全部運(yùn)作成本并獲得贏利，這樣才能實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，因此，利率市場(chǎng)化是小額信貸實(shí)現(xiàn)商業(yè)可持續(xù)的重要條件。由于中國(guó)尚未實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化，各類MFIs貸款利率均不得超過基準(zhǔn)利率的4倍，這在一定程度上限制了其因地制宜制定利率的靈活性，并影響機(jī)構(gòu)的盈利能力和可持續(xù)發(fā)展。從國(guó)外小額信貸商業(yè)化經(jīng)驗(yàn)來看，中國(guó)應(yīng)繼續(xù)推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革，逐步放寬小額信貸的利率限制，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)的盈利能力，以擴(kuò)大對(duì)低收入人群的覆蓋。二是應(yīng)拓寬資金渠道。國(guó)外小額信貸商業(yè)化發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)表明，可持續(xù)的資金來源對(duì)MFIs的發(fā)展至關(guān)重要，因此，中國(guó)小額信貸要實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，必須拓寬資金渠道，獲取可持續(xù)的資金來源。首先，政府應(yīng)積極引導(dǎo)商業(yè)銀行向MFIs提供資金，可通過稅收、貼息等政策鼓勵(lì)商業(yè)銀行向MFIs投入資金；其次，借鑒國(guó)外MIVs的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)發(fā)展中國(guó)小額信貸批發(fā)基金，拓寬MFIs的融資渠道；再次，從國(guó)外小額信貸商業(yè)化經(jīng)驗(yàn)看，可探索MFIs進(jìn)入資本市場(chǎng)發(fā)行股票、債券融資，鼓勵(lì)私募基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金等商業(yè)資本投向MFIs；最后，有條件地允許部分優(yōu)秀的MFIs吸收儲(chǔ)蓄，逐步探索MFIs進(jìn)入債券市場(chǎng)和資本市場(chǎng)融資。三是應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。如前文所述，國(guó)外小額信貸商業(yè)化可能導(dǎo)致MFIs更容易受到金融市場(chǎng)波動(dòng)的影響，在這種背景下，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該成為商業(yè)性MFIs的重要議題。就中國(guó)小額信貸行業(yè)來看，既有傳統(tǒng)商業(yè)銀行(如農(nóng)行、農(nóng)信社、郵儲(chǔ)銀行)涉足小額信貸業(yè)務(wù)，也有專門經(jīng)營(yíng)小額信貸的村鎮(zhèn)銀行和小額貸款公司，這些機(jī)構(gòu)都是按照商業(yè)模式運(yùn)營(yíng)的，其資金部分來自資本市場(chǎng)，這使其風(fēng)險(xiǎn)問題更加突出。因此，從事小額信貸的機(jī)構(gòu)必須高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理：一方面，應(yīng)不斷優(yōu)化資金來源結(jié)構(gòu)，降低來自金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)控制制度，完善貸前、貸中、貸后各個(gè)環(huán)節(jié)的操作流程，降低來自信貸投放過程中的風(fēng)險(xiǎn)。四是應(yīng)優(yōu)化金融監(jiān)管。在小額信貸商業(yè)化背景下，MFIs可能出現(xiàn)惡性市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，因此，政府有必要進(jìn)一步優(yōu)化金融監(jiān)管。針對(duì)中國(guó)小額信貸市場(chǎng)的現(xiàn)狀，政府應(yīng)當(dāng)從以下兩個(gè)方面優(yōu)化監(jiān)管制度：首先，在統(tǒng)一監(jiān)管框架下實(shí)施差異化監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)將小額貸款公司、NGOs小額貸款組織納入銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管范圍，在統(tǒng)一監(jiān)管的基礎(chǔ)上針對(duì)不同類型的機(jī)構(gòu)實(shí)施不同的監(jiān)管安排。例如，小額貸款公司由于不吸收存款可以實(shí)施非審慎監(jiān)管、對(duì)村鎮(zhèn)銀行的監(jiān)管應(yīng)區(qū)別于普通商業(yè)銀行等。其次，積極引入外部監(jiān)管。例如，應(yīng)積極組建小額貸款公司行業(yè)協(xié)會(huì)，構(gòu)建地區(qū)信息交流平臺(tái)，借助行業(yè)協(xié)會(huì)強(qiáng)化自律監(jiān)管；積極推動(dòng)小額貸款公司外部審計(jì)和信息評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的發(fā)展，逐步強(qiáng)化小額貸款公司財(cái)務(wù)透明度和規(guī)范性，推動(dòng)其健康持續(xù)發(fā)展。此外，應(yīng)在小額信貸行業(yè)大力推行社會(huì)績(jī)效管理(SocialPerformanceManagement)。社會(huì)績(jī)效是反映小額信貸機(jī)構(gòu)是否履行以及如何履行其承諾的社會(huì)目標(biāo)的一個(gè)概念，在此基礎(chǔ)上，國(guó)際小額信貸行業(yè)還開發(fā)了社會(huì)績(jī)效管理框架。針對(duì)小額信貸商業(yè)化可能導(dǎo)致的目標(biāo)偏離問題，有必要引入社會(huì)績(jī)效管理框架：通過制定明確的社會(huì)目標(biāo)、管理達(dá)到社會(huì)目標(biāo)的過程、充分利用信息改善社會(huì)績(jī)效、定期評(píng)估并公布社會(huì)績(jī)效等制度化的措施確保MFIs瞄準(zhǔn)低收入群體等目標(biāo)客戶，防止目標(biāo)偏離。

商業(yè)和商業(yè)化的區(qū)別范文第4篇

 

關(guān)鍵詞：非營(yíng)利組織 經(jīng)營(yíng) 風(fēng)險(xiǎn)

非營(yíng)利組織從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)已經(jīng)成為其尋求組織發(fā)展的重要手段,是比捐款和撥款更為可靠的資金來源。然而,非營(yíng)利組織經(jīng)營(yíng)是一條全新的道路,在這個(gè)過程中不可避免地會(huì)面臨許多風(fēng)險(xiǎn)和困難,必須對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)加以控制,才能保證非營(yíng)利組織的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)順利進(jìn)行。 

1 非營(yíng)利組織經(jīng)營(yíng)的含義、經(jīng)營(yíng)形式 

1.1 非營(yíng)利組織經(jīng)營(yíng)的含義 

按照一般商法理論,經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是指以贏利為目的的持續(xù)性業(yè)務(wù)活動(dòng)。非營(yíng)利組織經(jīng)營(yíng)是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,為了解決自身發(fā)展經(jīng)費(fèi)問題,以市場(chǎng)為基礎(chǔ),由傳統(tǒng)的依靠撥款和捐贈(zèng)轉(zhuǎn)向自營(yíng)創(chuàng)收,其運(yùn)作方式向商業(yè)企業(yè)靠攏,在組織內(nèi)引入商業(yè)精神和商業(yè)企業(yè)的管理運(yùn)作模式,具有以贏利為目的和持續(xù)性經(jīng)營(yíng)等特征。 

1.2 非營(yíng)利組織經(jīng)營(yíng)的形式 

非營(yíng)利組織經(jīng)營(yíng)有著多種形式,大體包括以下四種: 

第一,核心項(xiàng)目商業(yè)化。每個(gè)組織都有其賴以完成使命的核心項(xiàng)目,過去非營(yíng)利組織依靠捐款和撥款,向受益人免費(fèi)提供這些核心項(xiàng)目。而現(xiàn)在他們使這些項(xiàng)目更多地依靠收費(fèi)和合同。 

第二,銷售相關(guān)產(chǎn)品。非營(yíng)利組織自己發(fā)展產(chǎn)品,銷售給組織的會(huì)員、參與者或是社會(huì)大眾,這些產(chǎn)品可以得到社會(huì)的認(rèn)同,同時(shí)獲得完成組織任務(wù)和賺取收入的結(jié)果。 

第三,建立商業(yè)性附屬公司。我國(guó)現(xiàn)行法律制度對(duì)非營(yíng)利組織經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總體傾向是允許其設(shè)立經(jīng)營(yíng)實(shí)體從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng),但不允許其自身從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。許多非營(yíng)利組織正在建立商業(yè)性附屬企業(yè)以完成自己的任務(wù)。 

第四,與企業(yè)建立聯(lián)盟。非營(yíng)利組織與企業(yè)之間的聯(lián)盟發(fā)展迅猛,是一個(gè)雙贏的策略。企業(yè)將營(yíng)銷理念和經(jīng)營(yíng)模式帶入公益領(lǐng)域,提升了社會(huì)知名度;而非營(yíng)利組織也獲得了新的資金來源。 

2 非營(yíng)利組織經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn) 

非營(yíng)利組織與企業(yè)在經(jīng)營(yíng)上存在很大區(qū)別,在自營(yíng)創(chuàng)收的這條道路上會(huì)遇到各種風(fēng)險(xiǎn)?？赡艹霈F(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)有以下五種: 

2.1 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 

非營(yíng)利組織的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有贏利的希望,但也有虧損的可能,雖然其在商業(yè)市場(chǎng)上競(jìng)爭(zhēng)時(shí)具有一些優(yōu)勢(shì),其中包括稅收優(yōu)惠、志愿者提供的勞動(dòng),還可以使用撥款或捐贈(zèng)的資金幫助彌補(bǔ)啟動(dòng)成本和資本投資,但僅憑這些還不能保證產(chǎn)生利潤(rùn)。如果非營(yíng)利組織經(jīng)營(yíng)活動(dòng)失敗,它不僅要愧對(duì)捐贈(zèng)者和志愿工作者等相關(guān)人員,還會(huì)使該組織名譽(yù)掃地,也可能使得非營(yíng)利組織失去民間的信任,后果將十分嚴(yán)重。 

2.2 事業(yè)關(guān)聯(lián)營(yíng)銷帶來的風(fēng)險(xiǎn) 

非營(yíng)利組織與營(yíng)利組織建立戰(zhàn)略聯(lián)盟,實(shí)行事業(yè)關(guān)聯(lián)營(yíng)銷,對(duì)雙方都是雙贏的交易。然而,非營(yíng)利組織應(yīng)該警惕這種合作可能帶來如下一些風(fēng)險(xiǎn):①聯(lián)盟公司的產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)次價(jià)高,或者商業(yè)行為與組織的宗旨完全背道而馳,這樣會(huì)損害公益活動(dòng)的聲譽(yù),使非營(yíng)利組織的形象受損。②建立一個(gè)公益事業(yè)的營(yíng)銷聯(lián)盟,需要花費(fèi)大量的時(shí)間和精力,如果這個(gè)項(xiàng)目失敗,所投入的大量人力和物力就會(huì)付諸東流,拖累組織的其他活動(dòng)。③與非營(yíng)利組織聯(lián)盟的公司可能對(duì)該組織采取限制性措施,或者過多的干預(yù)組織的活動(dòng),使組織失去自主性。 

2.3 文化風(fēng)險(xiǎn) 

非營(yíng)利組織通常被認(rèn)為是公益慈善的場(chǎng)所,一旦施行商業(yè)化經(jīng)營(yíng),這就使得商業(yè)文化與公益文化之間產(chǎn)生嚴(yán)重的沖突。許多在非營(yíng)利組織工作的人對(duì)于營(yíng)利組織習(xí)以為常的經(jīng)營(yíng)風(fēng)格極不認(rèn)同,在非營(yíng)利組織中任職的專業(yè)人士在被要求采取更加商業(yè)化的經(jīng)營(yíng)手段時(shí),都會(huì)表現(xiàn)得猶豫不決,甚至抵制;而雇傭商業(yè)中具有管理經(jīng)驗(yàn)和有市場(chǎng)頭腦的人有可能遭到同事的排擠。盡管商業(yè)化并不意味著必須排除慈善活動(dòng),但這兩種動(dòng)機(jī)是很難平衡的。組織必須培育出一種新的文化,使組織能夠接納和支持新的活動(dòng),能夠融合新職員的技能和價(jià)值。 

商業(yè)和商業(yè)化的區(qū)別范文第5篇

關(guān)鍵詞： 公益廣告 商業(yè)化 概念 成因

1.公益廣告的概念

The International Dictionary of Marketing對(duì)公益廣告的定義如下：“Advertising by local or national government，or one of their agencies，containing information or advice of benefit to the general public.Topics include road safety，the dangers of smoking and use of alcohol and drugs，healthcare，education，taxation，employment opportunities and information technology.”（Daniel Yadin 2002，p319）也就是說，公益廣告作為一種特殊的傳播形態(tài)，它是由政府或者政府的商發(fā)起的，面向大眾并針對(duì)諸如教育、安全、醫(yī)療等社會(huì)熱點(diǎn)問題，通過生動(dòng)的形象和語(yǔ)言，并借助現(xiàn)代化的媒體手段，宣揚(yáng)社會(huì)理念并提供服務(wù)和幫助的。可以說，公益廣告不以塑造商品形象和推銷勞務(wù)以達(dá)到盈利為目的，這一點(diǎn)是其與商業(yè)廣告最明顯的區(qū)別。

2.公益廣告商業(yè)化的成因

隨著商業(yè)經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展和現(xiàn)代傳媒手段的進(jìn)步，商業(yè)廣告呈現(xiàn)出洪水一般的態(tài)勢(shì)，沖擊到大眾生活的角角落落，造成大眾對(duì)于商業(yè)廣告審美疲勞甚至是抵觸情緒，無論制作多么精良優(yōu)美都很難引起大眾的關(guān)注，更不用說打動(dòng)他們。在此背景下，很多大企業(yè)采取了更長(zhǎng)遠(yuǎn)的自我營(yíng)銷方法，也就是建立“public relations（公共關(guān)系）”。公共關(guān)系在Effective Public Relations一書中被定義為“the management function that identifies，establishes，and maintains mutually beneficial relationships between an organization and the various publics on whom its success or failure depends.”（Scott M.Cutlip， Allen Center，and Glen M.Broom 2000）對(duì)公司或者企業(yè)來說，公共關(guān)系就是通過引導(dǎo)公眾輿論樹立公司良好形象，獲得公眾尤其是公司產(chǎn)品消費(fèi)對(duì)象或者服務(wù)對(duì)象的認(rèn)可，從而建立良好的社會(huì)關(guān)系以獲得長(zhǎng)遠(yuǎn)的經(jīng)濟(jì)利益和發(fā)展。投資公益廣告就是建立公共關(guān)系的行之有效的方式，公益廣告宣揚(yáng)積極享受的社會(huì)價(jià)值觀，是為大眾喜聞樂見的宣傳形式，但是企業(yè)投資公益廣告存在形式和目的無法統(tǒng)一的矛盾，出現(xiàn)所謂“公益精神和商業(yè)目的的博弈”。也就是說，如何在宣揚(yáng)公益理念的同時(shí)展現(xiàn)企業(yè)的參與，很多企業(yè)采取的方式就是將公益精神作為產(chǎn)品的“嫁衣”，目的只是讓自己的產(chǎn)品看起來光彩照人，吸引更多的眼球。比如，針對(duì)貧困地區(qū)兒童教育和成長(zhǎng)這一社會(huì)熱點(diǎn)所制作的公益廣告中，最常見的就是一組山區(qū)的貧困兒童手舉某品牌的牛奶或者食品拍攝的照片。這種公益廣告帶有非常強(qiáng)烈的商業(yè)色彩，甚至可以說企業(yè)只是利用了公益廣告這一層外衣推銷自己的產(chǎn)品，帶有作秀的成分，只能引起公眾的反感。

某些企業(yè)之所以可以堂而皇之地利用公益廣告達(dá)到商業(yè)目的，還要?dú)w咎于相關(guān)法律法規(guī)的缺失。近年來，在物質(zhì)文明極大豐富的背景下產(chǎn)生精神文明發(fā)展的嚴(yán)重不足，政府利用大量公益廣告教育公眾和引導(dǎo)社會(huì)價(jià)值觀。但是，政府管理部門只是對(duì)公益廣告活動(dòng)的宏觀調(diào)控上，在具體的執(zhí)行過程中，沒有制定相關(guān)的細(xì)則法規(guī)進(jìn)行監(jiān)督管理，出現(xiàn)責(zé)權(quán)不明、監(jiān)管無力和管理混亂的局面，導(dǎo)致公益廣告在一定程度上淪為商業(yè)廣告的華麗包裝。

3.公益廣告的健康發(fā)展

企業(yè)對(duì)于商業(yè)利益的追求是無可厚非的，但是企業(yè)在獲取社會(huì)財(cái)富的同時(shí)，也要承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。真正優(yōu)秀的企業(yè)不僅要提供高質(zhì)量的產(chǎn)品和服務(wù)，更要建設(shè)企業(yè)文化，樹立良好的口碑和形象才能取得公眾的認(rèn)可，獲取長(zhǎng)足發(fā)展。當(dāng)然，這種社會(huì)認(rèn)可是無法通過將自己的品牌植入公益廣告達(dá)成的，而是通過實(shí)際行動(dòng)，發(fā)揚(yáng)“公益精神”，公益精神作為“企業(yè)公益廣告的精髓，是企業(yè)基于一定的關(guān)懷和理他意識(shí)，面向特定社會(huì)群體或人類發(fā)展的一種心理態(tài)度，價(jià)值觀念和人格品質(zhì)”（蘇曉艷，2010，p24）。只有在這種精神的指導(dǎo)下，企業(yè)才能在潛移默化中提高企業(yè)的知名度，樹立良好的企業(yè)形象。

當(dāng)然，在企業(yè)著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的同時(shí)，國(guó)家也要提高對(duì)公益廣告的關(guān)注度，尤其是相關(guān)的法律法規(guī)的制定和執(zhí)行，在實(shí)際運(yùn)作中可以借鑒國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家的成功模式和經(jīng)驗(yàn)，畢竟公益廣告在中國(guó)起步較晚，從20世紀(jì)80年代中期至今大約只有近20年的時(shí)間，公益廣告美國(guó)、日本等發(fā)達(dá)國(guó)家的運(yùn)作已經(jīng)相當(dāng)成熟，再結(jié)合中國(guó)的國(guó)情，完善公益廣告的運(yùn)行模式，將公益廣告真正引入公益軌道上，充分發(fā)揮公益廣告對(duì)社會(huì)價(jià)值觀的引導(dǎo)和指引作用。

參考文獻(xiàn)：

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