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金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文第1篇

1、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對(duì)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。

2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門(mén)反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門(mén)反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。

3、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，成立反洗錢工作。領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲(chǔ)蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況

1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見(jiàn)》、《省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評(píng)估辦法》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行省分行反洗錢實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。

2、客戶身份識(shí)別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。

5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

6、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門(mén)開(kāi)展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。

8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。

9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開(kāi)展反洗錢宣傳。根據(jù)上級(jí)行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開(kāi)展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。

12、反洗錢考核評(píng)估情況。通過(guò)對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評(píng)估，基本合格。

金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文第2篇

一、指導(dǎo)思想和目標(biāo)要求

指導(dǎo)思想：深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院和省、市政府關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間融資規(guī)范發(fā)展的各項(xiàng)政策規(guī)定，通過(guò)調(diào)查摸底、自查整改、規(guī)范完善等措施，規(guī)范民間融資行為，逐步建立起權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的管理體制，依法維護(hù)全縣金融穩(wěn)定和市場(chǎng)秩序。

目標(biāo)要求：一是確保國(guó)務(wù)院和省、市政府關(guān)于促進(jìn)民間融資規(guī)范發(fā)展的各項(xiàng)政策措施得到落實(shí)，為民間投資發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。二是確保民間融資公司經(jīng)營(yíng)行為得到規(guī)范，促進(jìn)其步入健康發(fā)展軌道。三是初步建立運(yùn)行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系，不斷完善監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。

二、規(guī)范整頓的范圍和內(nèi)容

規(guī)范整頓的范圍：本方案前，已經(jīng)工商行政管理部門(mén)注冊(cè)登記的縣轄區(qū)內(nèi)或主要業(yè)務(wù)在縣轄區(qū)內(nèi)，不吸收公眾存款，以自有資金為主，向中小微企業(yè)、“三農(nóng)”及個(gè)體經(jīng)營(yíng)業(yè)主、居民等提供民間融資服務(wù)的投資公司、投資咨詢公司、投資服務(wù)公司、投資理財(cái)公司、投資管理公司、財(cái)務(wù)咨詢、各類資金合作互助社、各類農(nóng)民發(fā)展互助資金協(xié)會(huì)等經(jīng)濟(jì)組織，包括非縣轄區(qū)內(nèi)以上類型公司在縣內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。不包括信托投資公司和創(chuàng)業(yè)類、股權(quán)類等投資企業(yè)，以及已經(jīng)確認(rèn)的含“投資”字樣的融資性擔(dān)保公司。

規(guī)范整頓的內(nèi)容：

（一）市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)范。主要包括民間融資公司注冊(cè)資本金是否達(dá)到規(guī)定要求；是否有行業(yè)主管部門(mén)的批復(fù)件；股東及股權(quán)設(shè)置是否符合條件；是否有虛假出資和抽逃出資行為；公司組織機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全等。

（二）業(yè)務(wù)行為規(guī)范。主要包括民間融資公司業(yè)務(wù)是否符合規(guī)定；是否開(kāi)展超范圍業(yè)務(wù)；是否跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)；是否有從事非法或變相非法吸收公眾存款、高利轉(zhuǎn)貸和暴力追債等行為。

（三）從業(yè)場(chǎng)所及隊(duì)伍規(guī)范。主要包括民間融資公司是否有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為；從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

三、工作步驟和時(shí)間安排

規(guī)范管理試點(diǎn)工作從開(kāi)始，至底結(jié)束。具體工作安排如下：

（一）發(fā)動(dòng)部署，調(diào)查摸底

1、成立縣民間融資規(guī)范管理試點(diǎn)工作聯(lián)席會(huì)議（下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣金融辦），負(fù)責(zé)規(guī)范整頓工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)。

2、召開(kāi)會(huì)議進(jìn)行動(dòng)員部署，并通過(guò)媒體等方式進(jìn)行公告。

3、組織轄區(qū)內(nèi)各有關(guān)從事民間融資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)對(duì)本方案和《市民間融資服務(wù)公司試點(diǎn)管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱暫行辦法）進(jìn)行學(xué)習(xí)。

4、組織各民間融資服務(wù)機(jī)構(gòu)填報(bào)縣民間融資服務(wù)公司基本情況表，對(duì)全縣民間融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查摸底。

（二）自查整改，自我完善

1、各民間融資公司對(duì)照《暫行辦法》和規(guī)范管理有關(guān)要求進(jìn)行自查，并于前將自查報(bào)告和規(guī)范整頓方案上報(bào)聯(lián)席會(huì)議辦公室。

2、聯(lián)席會(huì)議辦公室對(duì)民間融資公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，幫助解決企業(yè)在規(guī)范整頓中遇到的困難。

（三）規(guī)范整改，組織上報(bào)

組織通過(guò)規(guī)范整頓后符合《暫行辦法》和規(guī)范管理有關(guān)

要求的民間融資公司分批上報(bào)縣金融辦進(jìn)行確認(rèn)的文件。

1、組織各民間融資機(jī)構(gòu)上報(bào)以下文件、資料：

（1）關(guān)于申請(qǐng)縣民間融資服務(wù)公司的請(qǐng)示（應(yīng)當(dāng)載明公司名稱、住所、注冊(cè)資本、股東及出資額、營(yíng)業(yè)范圍、營(yíng)業(yè)區(qū)域等內(nèi)容）；

（2）縣民間融資服務(wù)公司基本情況表；

（3）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（4）公司章程、組織機(jī)構(gòu)情況、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（5）股東承諾書(shū)；

（6）公司法人股東情況、自然人股東簡(jiǎn)歷；

（7）公司高級(jí)管理人員任職資格證明；

（8）公司法人股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照、自然人身份證復(fù)印件；

（9）當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)出具的法人股東法定代表人、自然人、高級(jí)管理人員無(wú)故意犯罪證明；

（10）符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所產(chǎn)權(quán)或使用權(quán)證明；

（11）公司最近一年的審計(jì)報(bào)告；

（12）法人股東最近兩年的審計(jì)報(bào)告；

（13）合作銀行的合作協(xié)議；

（14）主管部門(mén)要求提供的其他材料。

2、按照規(guī)范管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行確認(rèn)，并根據(jù)確認(rèn)情況進(jìn)行處置。對(duì)于注冊(cè)資本充足、管理和風(fēng)控制度健全、主營(yíng)業(yè)務(wù)突出、各項(xiàng)條件達(dá)到《暫行辦法》和規(guī)范管理要求的民間融資公司，上報(bào)縣金融辦確認(rèn)；對(duì)于注冊(cè)資本金和其他審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的民間融資公司，要求其限期整改并于底前重新上報(bào)有關(guān)材料；對(duì)存在問(wèn)題比較嚴(yán)重、風(fēng)險(xiǎn)較大、整改措施難以落實(shí)的，堅(jiān)決予以取締；對(duì)問(wèn)題特別嚴(yán)重、有重大違法違規(guī)行為、影響金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的，依法依規(guī)予以查處。

（四）檢查驗(yàn)收，系統(tǒng)總結(jié)

規(guī)范整頓結(jié)束后，各有關(guān)部門(mén)要認(rèn)真總結(jié)，并于前報(bào)縣民間融資規(guī)范管理試點(diǎn)工作聯(lián)席會(huì)議辦公室（縣金融辦），由縣金融辦匯總后上報(bào)縣政府，經(jīng)批準(zhǔn)后，報(bào)市民間融資規(guī)范管理試點(diǎn)工作聯(lián)席會(huì)議辦公室。

四、組織領(lǐng)導(dǎo)

民間融資規(guī)范整頓工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高、

工作難度大，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、卞莊街道辦事處、經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)、各有關(guān)單位要高度重視，牢固樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)、審慎監(jiān)管理念，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，確保規(guī)范管理試點(diǎn)工作取得明顯實(shí)效。

（一）健全工作機(jī)制?？h民間融資規(guī)范管理試點(diǎn)工作聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)對(duì)全縣民間融資公司規(guī)范整頓工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)，研究制定支持民間融資規(guī)范發(fā)展的政策措施，審核民間融資公司的資格，協(xié)調(diào)解決民間融資規(guī)范管理試點(diǎn)工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，教育和提示公眾防范各種形式的金融風(fēng)險(xiǎn)，組織做好民間融資風(fēng)險(xiǎn)處置、機(jī)構(gòu)重組和市場(chǎng)退出工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府也要建立相應(yīng)工作機(jī)制，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)本轄區(qū)的民間融資公司業(yè)務(wù)監(jiān)管工作。

（二）明確工作職責(zé)?？h民間融資規(guī)范管理試點(diǎn)工作聯(lián)席會(huì)議成員單位按照職能分工，全力做好規(guī)范整頓工作。根據(jù)民間融資公司屬性和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，縣金融辦為全縣民間融資業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)，負(fù)責(zé)民間融資業(yè)務(wù)監(jiān)管工作，要認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)審慎監(jiān)管，推動(dòng)全縣民間融資規(guī)范整頓工作扎實(shí)有效開(kāi)展。

金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文第3篇

為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹(shù)立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛(ài)一行、專一行”，自覺(jué)接受廣大客戶監(jiān)督，定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫(kù)房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無(wú)中生有；匯報(bào)工作敢說(shuō)真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說(shuō)話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立“平凡”意識(shí)，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問(wèn)題

一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視，對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文第4篇

2012年11月15日公布的是年三季度財(cái)報(bào)顯示，該季度營(yíng)收2580萬(wàn)美元，同比增長(zhǎng)33.7%；凈利潤(rùn)750萬(wàn)美元，同比增長(zhǎng)31.7%。這個(gè)數(shù)據(jù)終于扭轉(zhuǎn)了去年上半年接連兩個(gè)季度業(yè)績(jī)急速下滑的態(tài)勢(shì)，上半年兩個(gè)季度諾亞凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率分別是-52.6%和-31%。

“今年以來(lái)，管理層在業(yè)績(jī)上花了很大的功夫，在策略、內(nèi)部管理和激勵(lì)上都有一些調(diào)整?！币晃恢Z亞財(cái)富內(nèi)部人士表示。

為了應(yīng)對(duì)諾亞財(cái)富最大的現(xiàn)金流來(lái)源PE產(chǎn)品的萎縮，諾亞財(cái)富采取了幾大動(dòng)作。在產(chǎn)品設(shè)計(jì)端，其在布局FOF領(lǐng)域的努力一直在不斷繼續(xù)。在產(chǎn)品結(jié)構(gòu)上，以信托為代表的類固定收益產(chǎn)品成為PE產(chǎn)品之后的替?代。

調(diào)整布局在三季度終于顯現(xiàn)出一定的成效。不過(guò)，亦有來(lái)自同業(yè)者的不少質(zhì)疑，包括諾亞三季度的業(yè)績(jī)是靠加大與銀行的合作讓利力度，以及大幅度調(diào)降信托產(chǎn)品上游傭金以加大信托產(chǎn)品發(fā)行比例等一系列短期措施達(dá)成。

“這些措施能夠起到一時(shí)的效果，但是無(wú)法改變第三方理財(cái)整體態(tài)勢(shì)的向下。”一位北京第三方理財(cái)公司總經(jīng)理表示，“今年以來(lái)，第三方理財(cái)被產(chǎn)品方壓榨、被用戶方質(zhì)疑的聲音越來(lái)越大。在加強(qiáng)產(chǎn)品制造能力和更貼近客戶的財(cái)富規(guī)劃管理上，第三方理財(cái)必須做一個(gè)抉擇。妄想兩邊都沾，基本不可能。”

作為國(guó)內(nèi)最大的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，諾亞財(cái)富最有可能接近財(cái)富管理。其與超過(guò)1000家金融機(jī)構(gòu)的合作，豐富的產(chǎn)品庫(kù)，使得財(cái)富規(guī)劃成為可能。不過(guò)，從爆出的廣發(fā)基金等事件亦顯示，在現(xiàn)實(shí)環(huán)境中諾亞財(cái)富對(duì)上游的產(chǎn)品沒(méi)有掌控力，但是對(duì)客戶卻負(fù)有責(zé)?任。

“我們都知道金融產(chǎn)品不可能完全沒(méi)風(fēng)險(xiǎn)，不過(guò)一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，信托可以不管，第三方理財(cái)沒(méi)法不管，因?yàn)檫@是我們自己的客戶。”一位嘉華理財(cái)人士表?示。

為了加強(qiáng)風(fēng)控，諾亞財(cái)富以及其它第三方理財(cái)公司都在加強(qiáng)產(chǎn)品篩選能力，乃至自己介入產(chǎn)品發(fā)行。不過(guò)，這卻可能陷入左右互搏的境地?！白再I自賣總歸不是一個(gè)合適的方式?！鼻笆龅谌嚼碡?cái)公司總經(jīng)理說(shuō)，“諾亞要在業(yè)績(jī)進(jìn)一步下降之前，趕緊培育其核心的投資管理能力。”

配置萎縮

對(duì)于大部分第三方理財(cái)公司來(lái)說(shuō)，展恒賣基金、恒天賣信托、諾亞賣PE是固有的標(biāo)簽。

從創(chuàng)立至今，諾亞財(cái)富陸續(xù)經(jīng)歷了賣基金、賣私募、賣信托以及賣PE基金幾個(gè)階段，每種產(chǎn)品均熱銷兩年左右。

在信托產(chǎn)品上，諾亞財(cái)富于2009年開(kāi)始布局，不過(guò)從2011年起，諾亞的工作重心已經(jīng)轉(zhuǎn)移到發(fā)售PE產(chǎn)品上。正是因?yàn)镻E產(chǎn)品較高的門(mén)檻，使得諾亞財(cái)富籠絡(luò)了一大批高凈值的個(gè)人客戶。2011年底，諾亞財(cái)富總裁汪靜波接受《環(huán)球企業(yè)家》記者采訪時(shí)表示，要進(jìn)一步提升PE基金的比例。

發(fā)售PE對(duì)于諾亞財(cái)富的意義還不止于此。事實(shí)上，PE帶給諾亞的，還有豐厚的代銷費(fèi)用收入。

諾亞財(cái)富一直宣稱，對(duì)外所有產(chǎn)品統(tǒng)一收取2%的代銷傭金。不過(guò)，一個(gè)其沒(méi)有披露的事實(shí)是，對(duì)于長(zhǎng)周期的PE基金，循環(huán)服務(wù)費(fèi)用也是一個(gè)重要的利潤(rùn)來(lái)?源。

一位曾經(jīng)在諾亞財(cái)富發(fā)行產(chǎn)品的PE基金人士表示，諾亞財(cái)富對(duì)PE基金收取一次性的2%的首年傭金后，在基金存續(xù)期間每年收取約1%的LP維護(hù)費(fèi)用?！斑@個(gè)非?？量?，也就是說(shuō)PE基金以后大部分管理費(fèi)都被諾亞收走。”他表示。

對(duì)于一些小型的PE基金，諾亞財(cái)富甚至開(kāi)出首年3%及未來(lái)預(yù)期投資收益的50%等苛刻條件。

一個(gè)數(shù)據(jù)或可顯示PE業(yè)務(wù)對(duì)諾亞的重要性所在，在2012年三個(gè)季度的財(cái)報(bào)中，循環(huán)服務(wù)費(fèi)用分別增長(zhǎng)97.8%、65.2%、57.8%，業(yè)務(wù)費(fèi)用收入分別為760萬(wàn)美元、870萬(wàn)美元、1020萬(wàn)美元。

相比之下，一次性傭金收入增長(zhǎng)率則是-19.0%、 -43.2%、18.7%。在總體的收入中，來(lái)自循環(huán)服務(wù)收費(fèi)業(yè)務(wù)的收入也已經(jīng)接近“半壁江山”。某種意義上，是循環(huán)服務(wù)收入支撐諾亞的業(yè)績(jī)沒(méi)有更加慘烈。

而循環(huán)服務(wù)收入，大部分來(lái)自于PE基金的后期維護(hù)費(fèi)用。事實(shí)上，這是因?yàn)榍皫啄關(guān)E基金發(fā)行熱潮，諾亞布局PE基金的“后續(xù)效應(yīng)”。不過(guò)，這種后續(xù)效應(yīng)可能并沒(méi)有辦法持續(xù)下去。

在前幾年，諾亞PE基金發(fā)行募集最高位達(dá)到客戶總體資產(chǎn)配置的50%至60%，這也是循環(huán)服務(wù)費(fèi)保持高速增長(zhǎng)的原因所在。

不過(guò)2012年以來(lái)PE基金發(fā)行募集占諾亞客戶總配置量已經(jīng)下降至28%左右。如果簡(jiǎn)化以按年收費(fèi)來(lái)算，去年循環(huán)服務(wù)費(fèi)用的增長(zhǎng)來(lái)自于前年同期的產(chǎn)品發(fā)行。隨著去年P(guān)E基金募集發(fā)行比例的大幅度下降，后續(xù)的循環(huán)服務(wù)費(fèi)用必定不能再保持高速增長(zhǎng)，甚至有可能在今明兩年出現(xiàn)下降。

失去了利潤(rùn)豐厚的PE基金募集業(yè)務(wù)，若諾亞能夠收取長(zhǎng)期管理服務(wù)費(fèi)用的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不能轉(zhuǎn)型成功，那么今年諾亞財(cái)富的營(yíng)業(yè)收入和利潤(rùn)都將面臨很大的下降壓力。

好信托難拿

正是由于利潤(rùn)豐厚的PE基金發(fā)行出現(xiàn)問(wèn)題，諾亞財(cái)富在2011年四季度及2012年上半年以來(lái)，其業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)速度不斷下滑，活躍客戶數(shù)停滯不前，單客戶配置資產(chǎn)額甚至進(jìn)入下行通道。

為了挽救頹勢(shì)，諾亞財(cái)富也在不斷探索新路，其中最重要的一點(diǎn)，在于2012年三季度回到了“老路”信托?上。

在去年一季度，汪靜波即對(duì)外界宣布，“諾亞財(cái)富在類固定收益產(chǎn)品的投放遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠”。作為對(duì)這番話的回應(yīng)，諾亞財(cái)富在信托產(chǎn)品的配置比例上迅速由一季度的53%上升至三季度的71.9%。

這切入了一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)極其激烈的市場(chǎng)。在目前的第三方理財(cái)市場(chǎng)上，類固定收益的信托產(chǎn)品雖然屢屢爆出風(fēng)險(xiǎn)事件，但依然是市場(chǎng)上最受歡迎的產(chǎn)品。大部分第三方理財(cái)公司均以銷售信托為最主要的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

“今年以來(lái)，我們拿信托產(chǎn)品的難度確實(shí)有增加。”前述第三方理財(cái)公司總經(jīng)理表示，“我們沒(méi)有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)說(shuō)明信托產(chǎn)品的代銷費(fèi)率是不是有整體的下降，但是直接的感覺(jué)是產(chǎn)品不好拿?！?/p>

為了逆市中拿到更多的信托產(chǎn)品，諾亞財(cái)富開(kāi)始大幅度降低信托的代銷費(fèi)率。一位跟諾亞財(cái)富有過(guò)合作的信托公司業(yè)務(wù)總監(jiān)證實(shí)，2012年以來(lái)，諾亞財(cái)富降低了和信托公司的合作成本，普遍由原來(lái)的一個(gè)半點(diǎn)左右降至1個(gè)點(diǎn)以下。而根據(jù)諾亞財(cái)富2012年三季度報(bào)表，公司總體的一次性傭金率已經(jīng)降至1.153%。

備受市場(chǎng)認(rèn)可的固定收益類信托產(chǎn)品傭金率的不斷下降，表明諾亞財(cái)富為了獲得更多的產(chǎn)品已經(jīng)開(kāi)始不斷調(diào)降產(chǎn)品代銷費(fèi)率，壓縮自身利潤(rùn)空間，亦展現(xiàn)了理財(cái)產(chǎn)品銷售這一模式的不穩(wěn)定性。

“固定收益產(chǎn)品一下子要求太多了，我們自己找項(xiàng)目也忙不過(guò)來(lái)，所以二三季度還是增加了和不少信托公司合作的力度?！币晃恢Z亞財(cái)富產(chǎn)品部門(mén)人士表示。

“我們也在發(fā)展自己的渠道，好的產(chǎn)品肯定先留給自己，這是沒(méi)有疑問(wèn)的?！币晃挥谌ツ杲⒅变N渠道的信托公司財(cái)富中心總監(jiān)表示，“一流的產(chǎn)品在信托直銷和銀行，二流在第三方，三流在飛單，已經(jīng)是現(xiàn)?實(shí)?！?/p>

體系化“飛單”

從2012年以來(lái)，諾亞財(cái)富注冊(cè)客戶數(shù)和活躍客戶數(shù)均保持增長(zhǎng)，不過(guò)活躍客戶數(shù)增幅明顯低于注冊(cè)客戶數(shù)增幅。根據(jù)季報(bào)數(shù)據(jù)，2012年一季度、二季度、三季度諾亞財(cái)富注冊(cè)客戶數(shù)分別獲得了50%以上的增長(zhǎng)，但單季活躍客戶僅獲得了20%左右的增長(zhǎng)。

這一數(shù)據(jù)是從2012年開(kāi)始反轉(zhuǎn)，2011年諾亞客戶轉(zhuǎn)化率為11.4%，而截至目前，諾亞財(cái)富2012年的活躍客戶轉(zhuǎn)化率已經(jīng)降到歷史最低值。

“活躍客戶轉(zhuǎn)化率下降是市況變化的必然?！鼻笆鲋Z亞財(cái)富內(nèi)部人士表示，“當(dāng)然也是公司用力營(yíng)銷的結(jié)果。一些分公司對(duì)于注冊(cè)客戶數(shù)開(kāi)始考核，老客戶不愿買，銷售人員只好各顯神通，找了一些質(zhì)量不是太好的客戶湊數(shù)。”

從2012年以來(lái)，諾亞財(cái)富的理財(cái)師不斷流失，從年初的580名降至三季度末的501名。不過(guò)2012年三季度的一個(gè)反常數(shù)據(jù)也十分有趣，諾亞財(cái)富的理財(cái)師數(shù)量及分支機(jī)構(gòu)雙降，活躍客戶數(shù)增幅及單客戶資產(chǎn)配置額卻均有大幅度提高。

諾亞財(cái)富CFO武韜對(duì)此的解釋是，諾亞財(cái)富正在著力提高單個(gè)理財(cái)師的產(chǎn)能，其中20%的理財(cái)師帶來(lái)80%的業(yè)績(jī)。諾亞財(cái)富總裁汪靜波亦在年初的訪談中提出，一位合格的理財(cái)師管理的總資產(chǎn)量應(yīng)當(dāng)達(dá)到6000萬(wàn)。

但流傳于業(yè)界的一個(gè)說(shuō)法卻是，三季度以來(lái)，諾亞財(cái)富加大了與銀行分支行的讓利力度，驟然增大的活躍客戶數(shù)來(lái)自于銀行體系的“漏水”。

從2010年起，諾亞財(cái)富進(jìn)行分支機(jī)構(gòu)擴(kuò)張時(shí)，其各地分公司總經(jīng)理大多有銀行背景，轉(zhuǎn)化一部分銀行體系客戶。隨后，各地分公司也多有與各地銀行分支行簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議。

不過(guò)，隨著第三方理財(cái)行業(yè)的興起，以恒天財(cái)富為代表的一系列風(fēng)格生猛的第三方理財(cái)公司開(kāi)始后來(lái)者居上，以更為優(yōu)厚的條件動(dòng)搖了諾亞財(cái)富與這些機(jī)構(gòu)的關(guān)系。一份恒天財(cái)富內(nèi)部材料顯示，其分公司直銷率最高也僅僅達(dá)到66%，而大部分公司在40%以下，即60%以上的客戶來(lái)自銀行體系。

借助銀行體系的強(qiáng)大助力，恒天財(cái)富在2012年全年已經(jīng)實(shí)現(xiàn)300億的銷售總額度，已經(jīng)后來(lái)居上超過(guò)諾亞財(cái)富。而面對(duì)強(qiáng)大的業(yè)績(jī)壓力，諾亞財(cái)富亦開(kāi)始加大了對(duì)銀行的讓利力度，通過(guò)提高合作費(fèi)率等方式“激活”銀行客戶。

諾亞財(cái)富首席營(yíng)銷官陳懇稱，諾亞財(cái)富一直保持著直銷渠道。但他沒(méi)有就諾亞采用了何種措施控制飛單做出回應(yīng)。

一位恒天財(cái)富銷售部人士表示，去年下半年以來(lái)，諾亞及其它一些第三方理財(cái)紛紛搶奪銀行理財(cái)客戶，已經(jīng)讓銀行理財(cái)師“胃口越來(lái)越大”?！拔覀冇型轮盀榱藳_業(yè)績(jī)都準(zhǔn)備把大額的1.2%傭金全部給銀行理財(cái)師，但是銀行反饋還有別的產(chǎn)品能直接給理財(cái)師個(gè)人接近2%”。

相比其它機(jī)構(gòu)的“個(gè)人飛單”，諾亞財(cái)富針對(duì)銀行支行層面的“體系化飛單”已算正規(guī)，不過(guò)仍然僅屬于“短期措施”。

隨著華夏銀行支行員工私自代銷有限合伙產(chǎn)品被詐騙案件爆發(fā)后，銀行體系對(duì)支行私自代銷產(chǎn)品等行為加大了排查力度。

銀監(jiān)會(huì)辦公廳2012年12月14日簽發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面排查銷售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)，并在30日內(nèi)向?qū)诒O(jiān)管部門(mén)報(bào)送自查報(bào)告和代銷產(chǎn)品清單明細(xì)。

而諾亞財(cái)富與各家銀行的地區(qū)支行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展的合作，或?qū)⒚媾R嚴(yán)重壓力。事實(shí)上，這種“體系化”的飛單，更容易受到政策的影響。

向上走的艱難

從2010年起，諾亞財(cái)富在第三方理財(cái)行業(yè)內(nèi)即以強(qiáng)勢(shì)聞名。在坐擁數(shù)萬(wàn)名高凈值客戶的基礎(chǔ)上，諾亞財(cái)富開(kāi)始強(qiáng)勢(shì)介入產(chǎn)品設(shè)計(jì)，包括自找項(xiàng)目以及利用小信托公司為“過(guò)道’等一系列措施。

在與信托公司合作時(shí)，諾亞財(cái)富開(kāi)出了2%至4%的代銷高價(jià)等一系列苛刻條件，并參與信托的產(chǎn)品設(shè)計(jì)，同時(shí)要求產(chǎn)品設(shè)計(jì)相關(guān)費(fèi)用。不過(guò)，這也遭致?lián)碛蟹€(wěn)定銀行渠道的大型信托公司的反對(duì)，聯(lián)合“封殺”之說(shuō)甚囂塵上。

作為反制措施的一部分，外貿(mào)信托、方正信托等一部分活躍的信托公司開(kāi)始自建渠道，謀求獨(dú)立掌握自己的客戶。

一個(gè)標(biāo)志性事件是，長(zhǎng)久以來(lái)以為企業(yè)融資為特色的業(yè)內(nèi)最大的信托公司中信信托于去年11月26日了自己的財(cái)富管理品牌，開(kāi)始側(cè)重為客戶理財(cái)。

同時(shí)，即使是非金融持牌行業(yè)的地產(chǎn)基金及PE基金也開(kāi)始自建渠道，包括鼎暉、九鼎等著名PE基金及其它一些地產(chǎn)基金都在謀求建立自己的募資渠道，這進(jìn)一步降低了諾亞財(cái)富作為渠道的價(jià)值。

盡管遇到了重重阻擊，但諾亞財(cái)富依然堅(jiān)持往上走的策略。

一個(gè)案例或可凸顯諾亞財(cái)富往上走的動(dòng)力所在。2012年11月，諾亞財(cái)富與陜國(guó)投信托及廣發(fā)基金合作的一只基金被爆基金私自更改投資策略。

根據(jù)相關(guān)材料，這只產(chǎn)品初始規(guī)定，基金產(chǎn)品一半投向大宗交易，一半投向定向增發(fā)。然而在產(chǎn)品運(yùn)行半年多以后，客戶卻發(fā)現(xiàn)該產(chǎn)品一直未進(jìn)行大宗交易投資，大部分資金在空賬運(yùn)行。

而在與廣發(fā)基金進(jìn)行協(xié)商召開(kāi)全體持有人大會(huì)以變更投資范圍后，陜國(guó)投信托沒(méi)有投資范圍變更信息公告，使得一部分投資人不明就里，進(jìn)而引發(fā)不?滿。

“代銷的產(chǎn)品，我們雖然參與設(shè)計(jì)但是對(duì)后續(xù)的過(guò)程沒(méi)有掌控力，但是客戶是我們的，我們不得不負(fù)責(zé)?！鼻笆鲋Z亞財(cái)富產(chǎn)品部人士表示。

轉(zhuǎn)型資管？

正是前述對(duì)產(chǎn)品操作和運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)不能控制的諸多案例，使得諾亞財(cái)富選擇了一條不同的道路，即自己全部參與所有產(chǎn)品的設(shè)計(jì)。

前述諾亞財(cái)富產(chǎn)品部門(mén)人士即表示，諾亞財(cái)富參與產(chǎn)品設(shè)計(jì)的好處是將項(xiàng)目運(yùn)行的全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)掌握在自己手上?！安少?gòu)產(chǎn)品本質(zhì)上是采購(gòu)諾亞本身不具備的投資能力，在沒(méi)有牌照的行業(yè)，諾亞可以光明正大地做自己的品牌”。

但一位第三方理財(cái)同業(yè)人士分析，諾亞財(cái)富的資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)型并不像他們所宣稱的那樣是為了加強(qiáng)風(fēng)控，對(duì)用戶負(fù)責(zé)，其真正的意義在于資產(chǎn)管理能提供更為穩(wěn)定的現(xiàn)金流入。

“歌斐資產(chǎn)和TOP50地產(chǎn)基金與代銷其它家產(chǎn)品最大的不同是，在基金存續(xù)期間每年可以收固定的費(fèi)用?！彼硎荆爸劣谡嬲耐顿Y能力，諾亞的產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)才做了幾年，真的能跟市場(chǎng)上那些做了十幾年的團(tuán)隊(duì)相比嗎？”

從2011年起，諾亞財(cái)富即開(kāi)始力推其TOP50地產(chǎn)母基金，聯(lián)合萬(wàn)科、華遠(yuǎn)等多家國(guó)內(nèi)大型房地產(chǎn)企業(yè)籌建地產(chǎn)母基金，目標(biāo)募集規(guī)模達(dá)到百億，并由諾亞財(cái)富進(jìn)行主導(dǎo)和管理。

不過(guò)，根據(jù)諾亞財(cái)富總裁汪靜波11月接受的媒體采訪，目前歌斐資產(chǎn)管理的資產(chǎn)總額度僅達(dá)到52億元人民幣，顯示這支基金的募集規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)未達(dá)到目標(biāo)值。

一位業(yè)內(nèi)人士透露，實(shí)際上這支地產(chǎn)基金募集總額可能更低，“有大勢(shì)的因素，更重要的是大家信任諾亞作為銷售渠道，但投資能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，最大的瓶頸在于人才”。

第三方理財(cái)在客戶和資產(chǎn)管理兩端是一個(gè)永恒的矛盾。事實(shí)上，諾亞財(cái)富CFO武韜在接受媒體采訪時(shí)，對(duì)管理自己的產(chǎn)品是否會(huì)成為業(yè)績(jī)推動(dòng)的引擎一直避而不談，諾亞財(cái)富首席營(yíng)銷官陳懇亦不愿意承認(rèn)“轉(zhuǎn)型”一說(shuō)。

金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文第5篇

財(cái)務(wù)部經(jīng)理行使公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的指揮、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和管理的權(quán)力，并承擔(dān)執(zhí)行公司規(guī)程及工作指令的義務(wù)管理責(zé)任。下面是小編為大家整理的關(guān)于財(cái)務(wù)部經(jīng)理述職報(bào)告范文，如果喜歡可以分享給身邊的朋友喔!

財(cái)務(wù)部經(jīng)理述職報(bào)告范文1我自--年-月份到公司上班，-月底被分配到--辦事處擔(dān)任委派財(cái)務(wù)經(jīng)理，現(xiàn)在已有-個(gè)月的時(shí)間，這期間在公司各位同任的大力支持下，在其他相關(guān)人員的積極配合下，我與大家一道，團(tuán)結(jié)一心，踏實(shí)工作，較好地完成各項(xiàng)工作任務(wù)。

下面我將近幾個(gè)月年來(lái)自己的工作、學(xué)習(xí)等方面的情況向大家做簡(jiǎn)要匯報(bào)：

一、嚴(yán)于律己，嚴(yán)格要求，遵章守紀(jì)，團(tuán)結(jié)同志。

自到公司上班以來(lái)，我能嚴(yán)格要求自己，每天按時(shí)上下班;同時(shí)我也能嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，從不搞特殊，也從不向公司提出不合理的要求;對(duì)公司的人員，不管經(jīng)理還是工人，我都能與他們搞好團(tuán)結(jié)，不搞無(wú)原則的糾紛，不利于團(tuán)結(jié)的事不做，不利于團(tuán)結(jié)的話不說(shuō)。

二、盡職盡責(zé)履行好自己的工作職責(zé)

我在--辦事處主要從事財(cái)務(wù)工作，為此我從以下方面做了一些工作：

1、嚴(yán)格控制--辦事處現(xiàn)金支出。

嚴(yán)格按公司的備用金管理辦法相關(guān)規(guī)定進(jìn)行備用金的控制，對(duì)于不符合要求的發(fā)票、超出費(fèi)用報(bào)銷范圍的費(fèi)用或相關(guān)手續(xù)不完善的報(bào)銷憑證堅(jiān)決不予報(bào)銷，將--辦事處發(fā)生的費(fèi)用控制在預(yù)算范圍內(nèi)。制定--辦事處備用金二次借款管理辦法，對(duì)二次借款進(jìn)行嚴(yán)格控制，提醒借款員工按時(shí)歸還或沖銷借款。對(duì)發(fā)生的費(fèi)用及成本及時(shí)寄回總部沖銷備用金，保證現(xiàn)金的正常周轉(zhuǎn)。

2、認(rèn)真審核需支付第三方物流承運(yùn)商的承運(yùn)費(fèi)。

費(fèi)用結(jié)算嚴(yán)格按合同規(guī)定價(jià)格和周期執(zhí)行，對(duì)所支付金額過(guò)大的費(fèi)用認(rèn)真審核，詢問(wèn)相關(guān)人員原因，對(duì)不符合要求的發(fā)票要求承運(yùn)商重新開(kāi)據(jù)或者拒絕報(bào)銷。

3、按時(shí)結(jié)算。

按時(shí)與美菱物流部及長(zhǎng)虹銷售分公司核對(duì)配送費(fèi)用，及時(shí)向總部申請(qǐng)開(kāi)票，開(kāi)票時(shí)嚴(yán)格匹配收入與成本，取得統(tǒng)一發(fā)票第一時(shí)間交美菱物流部結(jié)算費(fèi)用。

4、正確計(jì)算工資薪酬。

根據(jù)公司規(guī)定嚴(yán)格按照考勤記錄及加班情況正確計(jì)算員工工資，耐心準(zhǔn)確地解釋員工對(duì)自己當(dāng)月工資的各項(xiàng)疑問(wèn)，對(duì)因我個(gè)人原因造成個(gè)別員工工資計(jì)算錯(cuò)誤的情況，及時(shí)向辦事處總經(jīng)理及總部人事主管反應(yīng)，保證員工正當(dāng)利益不受損。

5、及時(shí)向總部報(bào)送財(cái)務(wù)分析及經(jīng)營(yíng)分析。

根據(jù)r3系統(tǒng)及業(yè)務(wù)臺(tái)帳數(shù)據(jù)及時(shí)準(zhǔn)確的填制財(cái)務(wù)分析表，監(jiān)督該月各項(xiàng)指標(biāo)執(zhí)行情況，分析各項(xiàng)指標(biāo)異常因素，制定下月預(yù)計(jì)目標(biāo);及時(shí)填制經(jīng)營(yíng)分析，反應(yīng)該月--辦事處經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況及存在的問(wèn)題。

6、及時(shí)完成總部的其他要求。

如及時(shí)完成對(duì)--年--辦事處收入預(yù)算的編制、及時(shí)配合完成--年公司財(cái)務(wù)決算工作，為公司的正常工作當(dāng)好助手。

三、存在的問(wèn)題

半年來(lái)，圍繞自身工作職責(zé)做了一定的努力，取得了一定的成效，但與公司的要求和期望相比還存在一些問(wèn)題和差距，主要是：自己來(lái)公司時(shí)間短，一些情況還不熟悉，尤其是對(duì)部分公司規(guī)定還沒(méi)有吃透，另外--辦事處正處于逐步走向制度完善的境況，相關(guān)業(yè)務(wù)流程對(duì)工作效率有一定影響，對(duì)這些問(wèn)題，我將在今后的工作中認(rèn)真加以學(xué)習(xí)，不斷提高自我，為公司發(fā)展竭盡所能。

財(cái)務(wù)部經(jīng)理述職報(bào)告范文2一、主要工作：

1、制定并貫徹實(shí)施酒店財(cái)務(wù)管理和采購(gòu)物資管理辦法，從根本上查找漏洞，確保財(cái)務(wù)各崗位的規(guī)章制度能嚴(yán)格執(zhí)行。

2、組織財(cái)務(wù)部全體員工學(xué)習(xí)酒店財(cái)務(wù)內(nèi)控管理制定，將內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)聯(lián)系起來(lái)，每月進(jìn)行調(diào)價(jià)、盤(pán)點(diǎn)等自查與監(jiān)督工作，從各項(xiàng)單據(jù)票據(jù)的審核、票據(jù)的填制及印章保管等工作抓起，遵循酒店財(cái)務(wù)報(bào)賬流程，加強(qiáng)財(cái)務(wù)工作的規(guī)范性，爭(zhēng)取酒店利潤(rùn)空間的最大化。

二、財(cái)務(wù)核算和財(cái)務(wù)管理工作

財(cái)務(wù)部一直人手較少，但在我們高效、有序的組織下，能夠輕重緩急妥善處理各項(xiàng)工作。財(cái)務(wù)部每天都離不開(kāi)資金的收付與財(cái)務(wù)報(bào)帳、記帳工作。這是財(cái)務(wù)部最平常最繁重的工作，一年來(lái)，我們及時(shí)為各項(xiàng)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供了應(yīng)有的支持?；旧蠞M足了各部門(mén)對(duì)我部的財(cái)務(wù)要求。

1、加強(qiáng)了財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作和精細(xì)化管理力度信息是一個(gè)企業(yè)的神經(jīng)，而這些信息來(lái)源的科學(xué)性就給財(cái)務(wù)的基礎(chǔ)工作提出了挑戰(zhàn)，現(xiàn)在稅控監(jiān)管部門(mén)及審計(jì)檢查力度的加大我們?cè)诨A(chǔ)工作方面更加嚴(yán)謹(jǐn)，因此我們強(qiáng)化了基礎(chǔ)工作，規(guī)范了會(huì)計(jì)核算，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)財(cái)稅法規(guī)，及時(shí)、準(zhǔn)確填制各項(xiàng)財(cái)務(wù)報(bào)表，保證會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、合法。

2、持續(xù)推進(jìn)全面預(yù)算管理，提高前瞻性財(cái)務(wù)規(guī)劃力度

由于全面預(yù)算的編制是從業(yè)務(wù)計(jì)劃出發(fā)將戰(zhàn)略層層落地，以具體的業(yè)務(wù)計(jì)劃支撐預(yù)算數(shù)據(jù)，并由專業(yè)部門(mén)歸口審核與業(yè)務(wù)相關(guān)的預(yù)算，以實(shí)現(xiàn)公司的運(yùn)營(yíng)策略與資源配置的統(tǒng)一，避免了孤立、僵化、就數(shù)字論數(shù)字的預(yù)算。預(yù)算分解的過(guò)程中，也是向各級(jí)員工傳達(dá)了企業(yè)的目標(biāo)信息，及企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)和優(yōu)勢(shì)，明確個(gè)人的任務(wù)和責(zé)任的過(guò)程，說(shuō)到底是逐級(jí)承諾的過(guò)程。在執(zhí)行過(guò)程中，更注重跟蹤差異分析，及時(shí)調(diào)整與業(yè)務(wù)不相稱的數(shù)據(jù)，因此，一年來(lái)全面預(yù)算管理工作初見(jiàn)成效，在指導(dǎo)經(jīng)營(yíng)發(fā)展，戰(zhàn)略決策，全面有效配置資源上發(fā)揮作用。

3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升理論水平，建設(shè)優(yōu)秀財(cái)務(wù)隊(duì)伍

人是生產(chǎn)力中起決定作用的因素，只有具備扎實(shí)的理論基礎(chǔ)，才能指導(dǎo)實(shí)踐。"藝多不壓身"，因此，我們有計(jì)劃組織全體財(cái)務(wù)人員學(xué)習(xí)相關(guān)稅收法律知識(shí)，提升把握政策的水平，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)創(chuàng)新能力，并運(yùn)用于工作實(shí)踐。

三、需要加強(qiáng)的工作：

1、通過(guò)管理公司審計(jì)小組每季度考核工作指出存在的一些問(wèn)題，我們意識(shí)到財(cái)務(wù)工作中還是存在管理漏洞，需要完善和落實(shí)，比如說(shuō)原始單據(jù)附件的規(guī)范性、付款憑據(jù)的合理依據(jù)、賬務(wù)處理的及時(shí)性及加強(qiáng)酒店各項(xiàng)收入的監(jiān)督等

2、堅(jiān)持嚴(yán)格貫徹執(zhí)行年度預(yù)算，重點(diǎn)抓成本費(fèi)用的控制，合理、高效的支配酒店的每一分錢財(cái)。

爭(zhēng)取利潤(rùn)的最大化。

3、不斷加強(qiáng)財(cái)務(wù)各崗位的專業(yè)知識(shí)和職業(yè)道德的培訓(xùn)、學(xué)習(xí)，及時(shí)了解、掌握國(guó)家頒發(fā)的稅法政策、法律法規(guī)。

以上述職如有疏漏和不當(dāng)之處，懇請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及廣大員工批評(píng)指正。

財(cái)務(wù)部經(jīng)理述職報(bào)告范文3董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：

大家好!

時(shí)光飛逝，歲月如梭，回顧20--年，是忙碌的一年，對(duì)公司的財(cái)務(wù)管理工作來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)經(jīng)理的大力支持與配合下，嚴(yán)格管理，在財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，全面預(yù)算管理，提供經(jīng)營(yíng)決策依據(jù)，發(fā)揮支撐服務(wù)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實(shí)的工作，完成了既定的目標(biāo)，達(dá)到了預(yù)期效果，提高了財(cái)務(wù)管理水平，很好地配合了公司的中心工作，當(dāng)然，在取得成績(jī)的同時(shí)也還存在一些不足，現(xiàn)將本人20--年工作完成情況和總結(jié)匯報(bào)如下：

第一部分：作為公司財(cái)務(wù)經(jīng)理，我的工作職責(zé)是：

1、嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司各項(xiàng)規(guī)章制度及財(cái)務(wù)管理制度，貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)政策和會(huì)計(jì)制度，完成上級(jí)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。

2、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系，對(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的日常管理、財(cái)務(wù)預(yù)算、資金運(yùn)作等各項(xiàng)工作進(jìn)行總體控制，提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平。

組織做好會(huì)計(jì)核算和監(jiān)督，建立健全收入稽核制度，嚴(yán)禁收入跑、帽、滴、漏。

3、搜集與評(píng)價(jià)融資方式及成本;

建立健全固定資產(chǎn)管理制度，組織資產(chǎn)清查工作。管好貨幣資金和其他流動(dòng)資產(chǎn)，檢查資金管理，確保資金安全。

4、督辦客戶欠款、資產(chǎn)報(bào)損報(bào)批資料的整理工作，及時(shí)到有關(guān)部門(mén)辦理待處理資產(chǎn)損失的審批手續(xù)。

負(fù)責(zé)稅務(wù)檢查，各種審計(jì)協(xié)調(diào)工作。

5、對(duì)月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)的真實(shí)合法性負(fù)責(zé)。

6、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事宜。

7、靈活機(jī)動(dòng)，理財(cái)策略，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，瞬息萬(wàn)變，錯(cuò)綜復(fù)雜，我作為公司理財(cái)管家，在資金收付方面，在與國(guó)家財(cái)政法規(guī)沖突不大的范圍內(nèi)，靈活處理各種會(huì)計(jì)實(shí)際問(wèn)題，在會(huì)計(jì)核算方面，靈活運(yùn)用書(shū)本理論知識(shí)，既要考慮國(guó)家稅收法規(guī)，又要兼顧企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益。

統(tǒng)籌兼顧，全盤(pán)謀劃，巧妙周旋。特別注意靈活機(jī)動(dòng)，把錢管好，把工作搞活，人盡其才，才盡其用。盡量多做些有利于公司和員工利益的事。

例如：為償還"--"債務(wù)，讓員工集資的建議，被公司領(lǐng)導(dǎo)采納，并受到了廣大員工積極的響應(yīng)和大力支持。

8、不斷專研，爭(zhēng)當(dāng)排頭。

社會(huì)在發(fā)展，知識(shí)在更新，要當(dāng)好財(cái)務(wù)經(jīng)理(經(jīng)理)，就要隨時(shí)注意運(yùn)用當(dāng)前社會(huì)與工作有關(guān)的新知識(shí)來(lái)武裝自己的頭腦，特別是要注意學(xué)習(xí)和掌握財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)稅收新知識(shí)，跟上社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的步伐，這樣才能揚(yáng)長(zhǎng)避短，指揮得當(dāng)，搞好企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作。

第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點(diǎn)：

1、挖掘人力資源，調(diào)動(dòng)一切積極因素。

立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點(diǎn)，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度，特別是對(duì)業(yè)務(wù)骨干的專項(xiàng)培訓(xùn)。

2、降低成本費(fèi)用，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長(zhǎng)。

一是加強(qiáng)成本管理，減少成本性資金流失。

二是加強(qiáng)結(jié)算管理，最大限度地增加可用資金。

三是合理調(diào)配資金，提高資金利用率;認(rèn)真匡算資金流量，盡可能地壓縮無(wú)效資金和低效資金占用，力求收益最大化。

四是降低費(fèi)用開(kāi)支，增強(qiáng)盈利水平。

五是準(zhǔn)確做好各項(xiàng)財(cái)務(wù)測(cè)算，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供依據(jù)

3、充分發(fā)揮部門(mén)的"職能"，加強(qiáng)管理，加快工作效率，并向財(cái)務(wù)經(jīng)理匯報(bào)工作。

在這里，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我工作的信任與支持，20--年，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的工作要求，扎扎實(shí)實(shí)做好各項(xiàng)工作，為公司的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。

以上是我20--年度的述職報(bào)告，如有疏漏和不當(dāng)之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評(píng)指正，同時(shí)也祝愿公司繁榮昌盛!謝謝大家!

財(cái)務(wù)部經(jīng)理述職報(bào)告范文420--年，我分管公司財(cái)務(wù)管理和內(nèi)控工作。在各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事的支持和幫助下，我認(rèn)真履行崗位職責(zé)，順利地完成各項(xiàng)工作任務(wù)。公司年度銷售收入200億元，利潤(rùn)50億元，均超額完成集團(tuán)下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)。這些成績(jī)的取得，是我們共同努力的結(jié)果。在此，我對(duì)大家表示衷心的感謝!現(xiàn)從五個(gè)方面述職報(bào)告如下：

一、政治素質(zhì)方面

20--年我認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的政治科學(xué)理論和集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)的講話精神，把思想統(tǒng)一到集團(tuán)公司奮斗目標(biāo)上來(lái)，不斷提高自己的政治素質(zhì)。

二、履行崗位職責(zé)方面，分兩個(gè)部分匯報(bào)

(一)財(cái)務(wù)管理工作。針對(duì)20--年公司面臨的經(jīng)濟(jì)、生產(chǎn)、銷售形勢(shì)，著重抓好如下財(cái)務(wù)工作：

1、以價(jià)值管理為導(dǎo)向，加強(qiáng)資產(chǎn)管理。

針對(duì)第二廠改造及停止部分業(yè)務(wù)等實(shí)際情況，組織專項(xiàng)資產(chǎn)清點(diǎn)，確定停止租賃部分資產(chǎn)，測(cè)算新的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn);針對(duì)四廠并入龍?zhí)锕?，組織對(duì)四廠資產(chǎn)進(jìn)行專項(xiàng)清查，確定租賃費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn);組織對(duì)六廠出租資產(chǎn)進(jìn)行新增確認(rèn)，及時(shí)回收資金占用成本;清理在建工程賬目，對(duì)已完工或投入使用項(xiàng)目，及時(shí)督促有關(guān)單位進(jìn)行竣工決算。

2、抓上海金融大廈建設(shè)資金補(bǔ)貼，現(xiàn)已收到補(bǔ)貼2、2億元。

3、管好用活資金，提高資金使用效率。

堅(jiān)持資金周報(bào)制度，根據(jù)公司需要科學(xué)制定資金籌措方案，保證30多億元固定資產(chǎn)投資和60多億元生產(chǎn)需要資金。沒(méi)有因?yàn)橘Y金問(wèn)題影響基本建設(shè)、更新改造和生產(chǎn)任務(wù)。在保障資金供應(yīng)的基礎(chǔ)上，控制銀行資金存量，節(jié)約利息支出2億元。

4、強(qiáng)化預(yù)算管理。

以全面預(yù)算管理為基礎(chǔ)，提高預(yù)算準(zhǔn)確性，使預(yù)算更加切合實(shí)際，適應(yīng)建設(shè)和生產(chǎn)需要。堅(jiān)持以零基預(yù)算為主、其他方法相結(jié)合的預(yù)算編制方法。狠抓目標(biāo)分解，成本得到有效控制。

5、把好財(cái)務(wù)開(kāi)支關(guān)，以對(duì)公司高度負(fù)責(zé)的精神，認(rèn)真審核每一個(gè)合同，認(rèn)真審核每一項(xiàng)開(kāi)支，杜絕一些可開(kāi)可不開(kāi)的支出，壓縮一些有彈性支出，壓減支出3000多萬(wàn)元。

6、努力抓好增產(chǎn)增收工作。

在抓好主營(yíng)收入不放松的基礎(chǔ)上，加大創(chuàng)收力度。根據(jù)五廠維修成本上漲等情況，公司組織成本測(cè)算，經(jīng)過(guò)多次溝通解釋，最終增加五廠增加收入800萬(wàn)元。

7、通過(guò)財(cái)務(wù)渠道向集團(tuán)申請(qǐng)人工成本額度，在解決全員住房公積金制度、采暖費(fèi)、物業(yè)費(fèi)的基礎(chǔ)上，統(tǒng)一交通費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，縮小收入差距。

8、根據(jù)歷年成本支出規(guī)律，結(jié)合物價(jià)上漲情況，合理測(cè)算生產(chǎn)單價(jià);

對(duì)合作單位費(fèi)用測(cè)算，力求達(dá)到互贏共利的平衡。

9、強(qiáng)化分析手段和方法，以真實(shí)、可靠的財(cái)務(wù)分析為基礎(chǔ)，為公司管理提供決策依據(jù)。

定期進(jìn)行綜合統(tǒng)計(jì)分析;對(duì)新設(shè)備效率、能耗及成本效益進(jìn)行調(diào)查分析，為公司提供基礎(chǔ)資料。

10、以經(jīng)濟(jì)本質(zhì)安全為導(dǎo)向，加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制。

對(duì)全公司后勤系統(tǒng)進(jìn)行審計(jì)檢查，為規(guī)范后勤核算管理，制定公司后勤會(huì)計(jì)核算管理辦法，組織編制后勤核算軟件;推進(jìn)基層核算員輪訓(xùn)，強(qiáng)化基層成本核算力量。

(二)內(nèi)部控制工作。在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理工作上，以“不知道風(fēng)險(xiǎn)是最大的風(fēng)險(xiǎn)、多一份控制就少一份風(fēng)險(xiǎn)”為理念。提高對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)、薄弱環(huán)節(jié)和關(guān)鍵控制點(diǎn)的識(shí)別和控制能力，組織風(fēng)險(xiǎn)事件評(píng)估和梳理工作，組織編制20--年度全面風(fēng)險(xiǎn)體系建設(shè)報(bào)告，提出風(fēng)險(xiǎn)管理措施和辦法，為公司本安體系建設(shè)提供有效制度支撐。

三、職業(yè)道德修養(yǎng)方面

我認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的廉政建設(shè)，加強(qiáng)自身的增強(qiáng)黨性修養(yǎng)，樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，尊敬領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)結(jié)同志，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指示，廣泛聽(tīng)取各級(jí)意見(jiàn)，正確地對(duì)待大家賦予的權(quán)力，每處理一次經(jīng)濟(jì)往來(lái)都以公司利益為重，嚴(yán)于律己，忠誠(chéng)企業(yè)，公私分明，樹(shù)立更高的道德品質(zhì)和精神境界。

四、執(zhí)行規(guī)章制度方面

一年來(lái)，我積極宣傳國(guó)家的財(cái)經(jīng)方針，嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司和公司的各項(xiàng)制度規(guī)定，按照集團(tuán)公司要求，狠抓基礎(chǔ)建設(shè)，規(guī)范企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)行為。

五、存在問(wèn)題方面

20--年我做一定工作，取得成績(jī)。但工作中也存在一些問(wèn)題：1、走基層少。對(duì)基層單位情況及員工思想狀況、工作狀況、員工關(guān)心的熱點(diǎn)問(wèn)題掌握的不夠全面2、還有其他亟待解決的問(wèn)題如資產(chǎn)清點(diǎn)不及時(shí)等。

針對(duì)上述問(wèn)題，今后我要加強(qiáng)基層溝通，定期檢查工作落實(shí)情況，加強(qiáng)企業(yè)管理，為公司創(chuàng)造更好的經(jīng)濟(jì)效益做出新的貢獻(xiàn)。

財(cái)務(wù)部經(jīng)理述職報(bào)告范文5光陰如梭，我到公司已經(jīng)兩年多，通過(guò)兩年的工作，讓我切切實(shí)實(shí)看到財(cái)務(wù)管理的許多薄弱之處，作為財(cái)務(wù)部的一員，我負(fù)有不可推卸的責(zé)任。當(dāng)好家、理好財(cái)，對(duì)照公司領(lǐng)導(dǎo)的高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，只有先調(diào)整自己的理念，徹底轉(zhuǎn)變觀念，從全新的角度審視和重整自身工作，才能讓各項(xiàng)工作真正落到實(shí)處，下面就20--年度的工作情況向公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同仁報(bào)告如下：

一、20--年履行崗位職責(zé)情況

1、建立健全公司的財(cái)務(wù)制度及管理辦法

根據(jù)省廳20--年財(cái)務(wù)審計(jì)工作會(huì)精神，結(jié)合八項(xiàng)規(guī)定和六項(xiàng)禁令的要求及時(shí)對(duì)公司相關(guān)財(cái)務(wù)制度和管理辦法進(jìn)行修訂。面對(duì)新的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的安排，擬定公司《客戶獎(jiǎng)勵(lì)基金管理辦法》、《物資采購(gòu)管理制度》、《財(cái)產(chǎn)清查制度》。其中《物資采購(gòu)管理制度》、《財(cái)產(chǎn)清查制度》已經(jīng)開(kāi)始執(zhí)行。

2、高質(zhì)量的按時(shí)完成20--年度財(cái)務(wù)報(bào)表的編制和上報(bào)，向省廳、財(cái)政廳、地稅局等部門(mén)按時(shí)上報(bào)各種數(shù)據(jù)報(bào)表

根據(jù)省廳20--年度財(cái)務(wù)決算會(huì)議的要求，我們準(zhǔn)確、及時(shí)、高質(zhì)量的完成財(cái)務(wù)決算報(bào)表的編制工作，經(jīng)---會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)，出具標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)審計(jì)報(bào)告。

按期向省廳上報(bào)20--年度財(cái)務(wù)決算會(huì)計(jì)報(bào)表(財(cái)政部、國(guó)資委格式各一套)及固定資產(chǎn)投資決算報(bào)表。

根據(jù)省廳的要求按月準(zhǔn)確、及時(shí)的向省財(cái)政廳上報(bào)企業(yè)經(jīng)濟(jì)信息數(shù)據(jù)。

按月向省地稅重點(diǎn)稅源網(wǎng)上直報(bào)系統(tǒng)上報(bào)公司納稅情況。

填制完成《國(guó)有企業(yè)工資內(nèi)外收入自查報(bào)告》的附表數(shù)據(jù)(20--—20--年度)及部分報(bào)告內(nèi)容。

3、順利執(zhí)行《小企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》

根據(jù)財(cái)政部的規(guī)定，公司從20--年起必須執(zhí)行《小企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》，財(cái)務(wù)管理部多次組織部門(mén)員工集體學(xué)習(xí)、研討，對(duì)制度和準(zhǔn)則要求不同之處進(jìn)行深入研究。從而保證《小企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的順利執(zhí)行。

4、順利執(zhí)行營(yíng)業(yè)稅改征增值稅試點(diǎn)工作

根據(jù)國(guó)家稅務(wù)總局的規(guī)定自20--年8月1日起交通運(yùn)輸業(yè)和部分現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的營(yíng)業(yè)稅改征增值稅在全國(guó)范圍試點(diǎn)。我公司部分業(yè)務(wù)屬于本次“營(yíng)改增”的試點(diǎn)范圍，財(cái)務(wù)管理部自今年4月起就積極組織員工學(xué)習(xí)國(guó)家的相關(guān)規(guī)定、文件及市關(guān)于營(yíng)改增的相關(guān)具體規(guī)定等。為營(yíng)改增的順利執(zhí)行打下的堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。

積極和公司所屬國(guó)稅局溝通處理公司執(zhí)行營(yíng)改增中的相關(guān)涉稅事項(xiàng)。經(jīng)過(guò)多次與國(guó)稅部門(mén)的溝通、協(xié)調(diào)，我公司認(rèn)定為小規(guī)模納稅人，根據(jù)目前的業(yè)務(wù)收入情況測(cè)算，年可節(jié)約增值稅近10萬(wàn)元。

因稅種的改變，涉稅的會(huì)計(jì)事項(xiàng)核算也發(fā)生很大變化，組織部門(mén)員工對(duì)增值稅的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真學(xué)習(xí)，并積極參加國(guó)稅局組織的營(yíng)改增培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

因執(zhí)行營(yíng)改增對(duì)我公司及客戶均造成較大影響，就營(yíng)改增業(yè)務(wù)與多家客戶溝通、協(xié)調(diào)，達(dá)成一致意見(jiàn)，并向多家客戶提供相關(guān)業(yè)務(wù)的咨詢。

5、向省廳領(lǐng)導(dǎo)提供執(zhí)行收支兩條線的分析報(bào)告

因我公司業(yè)務(wù)屬于----的三大權(quán)益之一，省廳領(lǐng)導(dǎo)受相關(guān)部門(mén)的要求和影響，決定我公司的收支執(zhí)行收支兩條線管理。按照公司領(lǐng)導(dǎo)的指示，財(cái)務(wù)管理部積極對(duì)公司執(zhí)行收支兩條線的利弊及存在的法律障礙和可能造成的影響進(jìn)行深入細(xì)致的分析，并向省廳領(lǐng)導(dǎo)提供詳盡的報(bào)告，避免一個(gè)重要決定的匆忙出臺(tái)。

6、早打算、早安排，通過(guò)各部門(mén)的協(xié)同努力，有計(jì)劃的完成公司各項(xiàng)財(cái)務(wù)目標(biāo)

凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，為保證公司年度目標(biāo)任務(wù)的完成，從20--年10月起，根據(jù)往年的數(shù)據(jù)對(duì)財(cái)務(wù)情況逐月進(jìn)行測(cè)算，為年度財(cái)務(wù)決算做好準(zhǔn)備工作。

針對(duì)本年公司利潤(rùn)較大，導(dǎo)致需要繳納的企業(yè)所得稅較多，為不引起稅務(wù)部門(mén)對(duì)公司的關(guān)注及交通行業(yè)的利益，向公司提出向--公司支付---費(fèi)，以增加成本，降低稅賦支出，公司的這種大交通意識(shí)得到省廳的肯定。

二、遵守廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定情況

我一直注重黨風(fēng)廉政方面法律法規(guī)學(xué)習(xí)，不斷地加強(qiáng)自身修養(yǎng)，牢固樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，牢固樹(shù)立一切為公司的宗旨，時(shí)刻對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，約束自己，增強(qiáng)拒腐防變的自覺(jué)性。

在工作中本人能嚴(yán)格遵守中央的八項(xiàng)規(guī)定及六項(xiàng)禁令的要求，通過(guò)強(qiáng)化財(cái)務(wù)監(jiān)督，規(guī)范核算程序，落實(shí)財(cái)經(jīng)紀(jì)律，建立內(nèi)控制度，對(duì)各個(gè)工作環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督制約，防止不廉行為的發(fā)生，真正做到自重、自省、自警、自勵(lì)。

三、工作中存在的問(wèn)題

兩年來(lái)，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的指導(dǎo)幫助下，雖然在工作上取得一些成績(jī)，但仍然存在不足，主要表現(xiàn)在：

1、主觀上思想未給自己加壓，沒(méi)有真正進(jìn)入角色;

2、忽略管理團(tuán)隊(duì)的積極作用，與各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、各個(gè)部門(mén)之間溝通不足，沒(méi)有全方位地對(duì)財(cái)務(wù)工作進(jìn)行管理;

3、憂患意識(shí)尚需加強(qiáng)，對(duì)當(dāng)前公司面臨形勢(shì)的嚴(yán)峻性認(rèn)識(shí)不足，雖有較強(qiáng)的責(zé)任心，但開(kāi)拓、創(chuàng)新工作意識(shí)尚需進(jìn)一步提高。

4、沒(méi)有做好理好財(cái)?shù)墓ぷ?，公司大量資金閑置在賬面，沒(méi)有產(chǎn)生應(yīng)有的效益。

四、‘’方面存在的問(wèn)題及具體表現(xiàn)

針對(duì)形式主義、享樂(lè)主義和奢靡之風(fēng)的“”問(wèn)題，聯(lián)系自己的思想和工作實(shí)際，重點(diǎn)查找自己存在的問(wèn)題和不足，并對(duì)個(gè)人存在問(wèn)題的原因進(jìn)行深層次的剖析，達(dá)到自我教育、提高的目的。存在的問(wèn)題及具體表現(xiàn)：

1、形式主義方面

政策理論水評(píng)不夠高，理論學(xué)習(xí)不夠，政策水平不高。工作缺乏創(chuàng)新，主觀能動(dòng)性較低。工作中缺乏爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)意識(shí)和拼搏創(chuàng)新精神，學(xué)習(xí)和鉆研思想理論及專業(yè)知識(shí)的高度不夠。

2、方面

沒(méi)有真正解部門(mén)員工的思想和工作思路，有時(shí)對(duì)員工提出的建議和意見(jiàn)，沒(méi)有經(jīng)過(guò)充分考慮，就提出處理意見(jiàn)，工作是缺乏耐心。沒(méi)有把全部精力用到日常生活工作中去。

3、享樂(lè)主義方面

本職工作創(chuàng)新意識(shí)不足，缺乏亮點(diǎn)，缺乏積極主動(dòng)性，這樣容易助長(zhǎng)不思進(jìn)取的惡習(xí)。

4、奢靡之風(fēng)方面

平時(shí)的生活中沒(méi)有發(fā)揚(yáng)保持我黨的艱苦樸素作風(fēng)，有鋪張浪費(fèi)的現(xiàn)象。

五、20--年工作思路和改進(jìn)措施

1、完善、修訂公司的管理制度及管理辦法

隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和公司的經(jīng)營(yíng)狀況的變化，部分內(nèi)部管理制度已不適應(yīng)公司的發(fā)展，為使企業(yè)的管理制度更趨于完善，財(cái)務(wù)部將結(jié)合公司管理的要求，與有關(guān)部門(mén)進(jìn)行修正。

2、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)職能部門(mén)的作用

作為財(cái)務(wù)部一名財(cái)務(wù)工作人員，也是財(cái)務(wù)管理制度的組織者，要有嚴(yán)謹(jǐn)、廉潔的工作作風(fēng)和認(rèn)真細(xì)致的工作態(tài)度，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的合作精神，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的力量;在堅(jiān)持原則的同時(shí)，我們堅(jiān)持“讓客戶滿意、讓員工滿意、讓領(lǐng)導(dǎo)滿意”;

3、加大各項(xiàng)費(fèi)用控制力度，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)的核算與監(jiān)督職能;

將繼續(xù)加強(qiáng)各項(xiàng)費(fèi)用的控制，行使財(cái)務(wù)監(jiān)督職能，審核控制好各項(xiàng)開(kāi)支，在財(cái)務(wù)核算工作中盡心盡職，認(rèn)真處理審核每一筆業(yè)務(wù);

4、搞好財(cái)務(wù)分析，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供充分有效的依據(jù);

合理高效的財(cái)務(wù)分析思路與方法，是企業(yè)管理和決策水平提高的重要途徑，并達(dá)到事半功倍的效果，為企業(yè)決策和管理提供有力的財(cái)務(wù)信息支持;

5、20--年度財(cái)務(wù)部要完成的幾項(xiàng)重點(diǎn)工作：

A、制作媒體銷售情況控制表，用以滿足財(cái)務(wù)部及相關(guān)部門(mén)對(duì)收入及應(yīng)收賬款的掌控。

B、完成固定資產(chǎn)的盤(pán)點(diǎn)工作，待清查結(jié)束后，根據(jù)具體情況咨詢相關(guān)專家，提出處理意見(jiàn)，爭(zhēng)取在20--年度對(duì)--集團(tuán)移交和代建的媒體設(shè)施入賬。

C、針對(duì)我公司持有的大量資金，咨詢銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)人員，尋求一個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資，以提高公司資金利用效率。

我將不斷地總結(jié)與反省，不斷地鞭策并充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)水平，以適應(yīng)公司的發(fā)展，與各位共同進(jìn)步，與公司共同成長(zhǎng)。