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財務(wù)自查存在的問題范文第1篇

(一)動員部署

1、制定實施方案，學(xué)校成立了自查自糾領(lǐng)導(dǎo)小組 ，召開財務(wù)規(guī)范化檢查活動會議。會議研究財務(wù)規(guī)范化管理活動的開展，做到責(zé)任到人，明確要求。

2、宣傳發(fā)動。完小校長組織領(lǐng)導(dǎo)小組成員認(rèn)真學(xué)習(xí)中心校關(guān)于財金管理制度的有關(guān)文件精神，開展以財務(wù)規(guī)范化檢查為主題的專題會，使每個小組成員明確財務(wù)規(guī)范化檢查活動的目的、意義、內(nèi)容和要求，提高思想認(rèn)識，積極自覺地參與活動。

(二)組織實施

1、自查自糾。學(xué)校認(rèn)真對照中心校財務(wù)工作會議要求及10個重點問題，全面、客觀地分析現(xiàn)狀，認(rèn)真開展自查自糾，撰寫自查報告。

2、重點整改。學(xué)校根據(jù)督導(dǎo)檢查的結(jié)果，針對還存在的問題，分析原因，制定整改方案，完善整改措施，落實整改責(zé)任，切實解決實際問題。

(三)分析總結(jié)

按照上級規(guī)定，學(xué)校按要求通過深入自查，學(xué)校財務(wù)管理均按照國家有關(guān)財經(jīng)法規(guī)來執(zhí)行，做到了收入、支出全部納入中心校統(tǒng)一核算，沒有侵占、截留國家和單位收入，沒有單獨帳戶，更未設(shè)任何形式的小金庫。具體體現(xiàn)如下：

1、按照上級財務(wù)管理的有關(guān)政策和法規(guī)，學(xué)校有嚴(yán)格的財務(wù)及財產(chǎn)管理制度，并做到了責(zé)任到人，落實到位，沒有違規(guī)操作的現(xiàn)象。

2、收費方面，除按照上級規(guī)定的最的低標(biāo)準(zhǔn)：收取學(xué)前班學(xué)生每人每學(xué)期200元的保育費外，對九義教育的學(xué)生，不但沒有收過任何費用，而且還將國家下?lián)艿娜庖谎a(bǔ)中的文具費及時、足額的發(fā)放到每個學(xué)生手中。

2、嚴(yán)格按照財政局、教育局的有關(guān)要求和學(xué)校實際進(jìn)行了學(xué)校收支預(yù)算，因?qū)W校需要而購置或使用的，都要通過校委會決定并報請中心校 領(lǐng)導(dǎo)審查通過。對于重大資產(chǎn)購買或是涉及基建項目的支出，都附有合同、結(jié)算表及相關(guān)材料。

4、嚴(yán)格執(zhí)行支出審批制度，所有大額支出都事前召開了教代會通過后，方可開展工作，學(xué)校每年在教代會或是全體教師會上都作了財務(wù)報告，并獲得了通過，接受財經(jīng)審查小組的監(jiān)督。

5、學(xué)校嚴(yán)格加強(qiáng)預(yù)算內(nèi)資金的管理。預(yù)算收入全額繳入財政專戶，嚴(yán)格執(zhí)行了一票三證，收支兩條線，所有款項沒有出現(xiàn)公款私存的現(xiàn)象。

7、學(xué)校能做到帳目清晰，手續(xù)齊全。均無私設(shè)小金庫和公款私存等違規(guī)現(xiàn)象。

8、學(xué)校各項經(jīng)費支出，都嚴(yán)格遵守各項財經(jīng)紀(jì)律和財務(wù)制度，無亂支濫用和鋪張浪費等現(xiàn)象。

財務(wù)自查存在的問題范文第2篇

一、高度重視，明確責(zé)任

教育局高度重視，我公司“小金庫”專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室成員共同與各部門負(fù)責(zé)人逐一進(jìn)行了工作談話，再次宣講了“小金庫”專項治理有關(guān)政策，統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識、落實責(zé)任，要求各部門領(lǐng)導(dǎo)親自抓，針對發(fā)現(xiàn)的問題采取切實有效的措施，積極開展整改工作，確?！靶〗饚臁睂ｍ椫卫聿蛔哌^場、取得實效?！靶〗饚臁睂ｍ椫卫眍I(lǐng)導(dǎo)小組對整改情況進(jìn)行了跟蹤檢查。

二、加大力度，政策宣傳

宣傳設(shè)立“小金庫”的危害性，宣傳可能私設(shè)“小金庫”的部門處室人員，宣傳《設(shè)立和使用“小金庫”違紀(jì)行為適用若干問題的解釋》等法律法規(guī)和政策。

三、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高水平

對設(shè)立“小金庫”的單位和相關(guān)人員進(jìn)行批評教育，集中對部門領(lǐng)導(dǎo)和財務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高他們的業(yè)務(wù)水平。

四、完善制度，強(qiáng)化約束

進(jìn)一步完善財務(wù)管理制度，建立制度約束私設(shè)“小金庫”的長效機(jī)制?！靶〗饚臁敝卫恚爸巍笔鞘侄?，“理”才是目的。要按照“標(biāo)本兼治、糾建并舉”的原則，全面、深入地剖析檢查發(fā)現(xiàn)的問題，從行政、人事、業(yè)務(wù)、資產(chǎn)、財務(wù)管理制度和管理體制，單位內(nèi)部控制制度，紀(jì)檢監(jiān)督和社會監(jiān)督的方式等多個方面，認(rèn)真研究現(xiàn)行制度與實際運行過程中存在的缺陷與不足，制定進(jìn)一步完善內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，規(guī)范財務(wù)管理的措施。為了加強(qiáng)公司財務(wù)管理工作，建立科學(xué)的財務(wù)管理秩序，確保經(jīng)費收支規(guī)范，發(fā)揮資金使用效益，加大對各部門的督促檢查，加強(qiáng)從源頭上防治腐敗的力度，建立起“小金庫”防范治理長效機(jī)制，同時要求各部門工作中嚴(yán)守四項財務(wù)紀(jì)律：一是嚴(yán)格執(zhí)行《公司財務(wù)管理暫行規(guī)定》；二是嚴(yán)格執(zhí)行國家和省、市有關(guān)財務(wù)管理的相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定，各項收支全部納入財務(wù)預(yù)算統(tǒng)一管理，堅決執(zhí)行“收支兩條線”規(guī)定，行政事業(yè)性收費全部實行收繳分離，取得的收入要及時足額上交財政專戶儲存；三是嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)管理“一支筆”審批制度，財務(wù)負(fù)責(zé)人必須嚴(yán)格審核各項支出原始憑證，入賬憑證必須是核定的發(fā)票，嚴(yán)禁白條入賬，對單位收支情況要實行定期公開，接受單位職工的監(jiān)督；四是嚴(yán)格執(zhí)行采購的相關(guān)規(guī)定，堅決杜絕不按規(guī)定自行采購。

五、自查自糾，落實整改

在整改落實階段對自查自糾工作進(jìn)行全面梳理，著重看列入治理范圍的單位是否都進(jìn)行了自查，達(dá)到“全面覆蓋、不走過場”的要求。此次“小金庫”治理工作本著“依紀(jì)依法，寬嚴(yán)相濟(jì)”的原則，并堅決執(zhí)行“自查從寬、被查從嚴(yán)”的政策。對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，要對照“小金庫”治理有關(guān)法律法規(guī)和自查自糾“回頭看”兩條政策規(guī)定，認(rèn)真進(jìn)行整改。主要是：是否將“小金庫”資金或資產(chǎn)納入國家規(guī)定的賬薄內(nèi)，統(tǒng)一登記和核算；對財政性資金設(shè)立的“小金庫”，是否按規(guī)定繳入財政專戶。在整改落實工作中堅持了“四不放過”：群眾舉報問題不查清不放過，突出問題不解決不放過，違紀(jì)違規(guī)問題處理不到位不放過，整改措施不落實不放過，確保治理工作整改到位。做到了“三個歸位”，即所有被清理的“小金庫”資金歸還財政、統(tǒng)一津補(bǔ)貼后仍發(fā)放的津補(bǔ)貼清理歸還財政經(jīng)營收益沒有上繳財政的資金及時上繳財政，對違規(guī)違紀(jì)行為要按規(guī)定追究相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。

六、組織落實，專項檢查

組織開展各部門預(yù)算執(zhí)行情況的專項檢查。

七、嚴(yán)格執(zhí)行，責(zé)任追究

財務(wù)自查存在的問題范文第3篇

本次清查，凡是違反國家財經(jīng)法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定侵占、截留、隱瞞、轉(zhuǎn)移國家和單位收入及本單位管理的資金，未列入本單位財務(wù)會計部門法定賬簿或未納入預(yù)算管理，私存私放的各項資金，均屬清查范圍。

按照清查工作程序分為自查自糾、歸口抽查、分類處理三個階段的時間要求?，F(xiàn)將清查工作情況匯報如下：

一、各科室負(fù)責(zé)人及時組織相關(guān)人員對文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的學(xué)習(xí)，充分認(rèn)識“小金庫”存在的危害性，切實加強(qiáng)對這次清查工作的領(lǐng)導(dǎo)，落實責(zé)任，提出切實可行的方法，認(rèn)真搞好自查自糾工作，將自查結(jié)果以書面形式報送到清查辦公室。在動員會上，楊文勇同志就清查工作講了幾點意見：一是認(rèn)真對待，嚴(yán)加處理，將文件精神傳達(dá)到各相關(guān)工作人員，充分認(rèn)識“小金庫”問題的影響和危害，明確此次清查工作的責(zé)任；二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真復(fù)查，各單位各部門主要領(lǐng)導(dǎo)要親自抓好該項工作；三是切實加強(qiáng)監(jiān)督檢查，對外公布舉報電話，從制度上、管理上加強(qiáng)監(jiān)管；四是通過清查，加強(qiáng)學(xué)習(xí)有關(guān)財務(wù)管理的法律法規(guī)和制度，完善各部門的管理，防患于未然。

二、從自查情況表來看，公司均無違反國家財經(jīng)法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定侵占、截留、隱瞞、轉(zhuǎn)移國家和單位收入及本單位管理的資金，未列入本單位財務(wù)會計部門法定賬簿或未納入預(yù)算管理、私存私放的各項資金，沒有存在私設(shè)“小金庫”現(xiàn)象。因工作需要，開設(shè)的賬戶，都是經(jīng)過同級財政部門批準(zhǔn)，且向?qū)徲嫷缺O(jiān)督部門公開。認(rèn)真進(jìn)行自查自糾工作后填報20*年預(yù)算單位“小金庫”自查自糾情況表和開設(shè)銀行賬戶備案表。

財務(wù)自查存在的問題范文第4篇

一、財務(wù)收支情況

在財務(wù)工作過程中，本單位嚴(yán)格按照《會計法》的規(guī)定，依法設(shè)置會計賬簿，并保證其真實完整，根據(jù)本單位實際發(fā)生的業(yè)務(wù)事項進(jìn)行會計核算、填制會計憑證、登記會計賬簿、編制財務(wù)會計報告。嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)財務(wù)法規(guī)，所發(fā)生的各項業(yè)務(wù)事項均在依法設(shè)置的會計賬簿上統(tǒng)一登記、核算，依據(jù)國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定進(jìn)行會計核算，確保數(shù)據(jù)真實、有效。在安排支出時，分輕重緩急，保證常規(guī)和重點支出需要，既體現(xiàn)實際工作需要，又考慮財力可能，根據(jù)辦公室各項工作任務(wù)，在財力可能的情況下，有保有壓，確保重點，統(tǒng)籌安排，合理支出。

二、單位內(nèi)部控制制度建立和執(zhí)行情況

根據(jù)本單位工作實際，在建立并實施內(nèi)部監(jiān)督和控制制度過程中，制定了《財產(chǎn)管理制度》。建立和完善各項制度的同時，相關(guān)人員在工作過程中嚴(yán)格遵守這些規(guī)章制度，有效地實施了內(nèi)部監(jiān)督和控制，保證了會計工作的真實性、完整性以及單位財產(chǎn)的安全，加強(qiáng)了對本單位財產(chǎn)物資的監(jiān)督和管理，杜絕了各種漏洞的發(fā)生，達(dá)到了以下三點要求：

1、明確了記賬人員與審批人員、經(jīng)辦人員的職責(zé)權(quán)限，使其相互分離、相互制約，以明確責(zé)任，防止舞弊，各項業(yè)務(wù)事項得以有序進(jìn)行。

2、明確了財務(wù)收支審批程序和審批人的權(quán)限和責(zé)任，規(guī)范了各項資金的使用，提高了資金使用效益。

3、明確經(jīng)費支出的范圍和開支標(biāo)準(zhǔn)，采取各種有效措施控制經(jīng)費開支，杜絕了浪費現(xiàn)象的發(fā)生。

三、固定資產(chǎn)管理和使用情況

為了加強(qiáng)固定資產(chǎn)管理和使用，在固定資產(chǎn)購置時，嚴(yán)格按照政府采購程序進(jìn)行采購，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，建立了賬簿、款項和實物核查制度，通過建立健全制度，會計人員對各項財物、款項的增減變動和結(jié)存情況及時進(jìn)行記錄、計算、反映、核對等。一方面做到賬簿上所反映的有關(guān)財物、款項的結(jié)存數(shù)同實存數(shù)一致；另一方面通過賬簿記錄和記賬憑證，原始憑證的核對，保證賬賬相符。無固定資產(chǎn)不入賬，公物私用及其他違規(guī)問題。

四、存在問題

通過自查，我委在財務(wù)管理和財務(wù)工作過程中還存在一些不足，在實施內(nèi)部監(jiān)督制度和內(nèi)部控制制度時，還未能完全達(dá)到《會計法》所規(guī)定的要求，預(yù)算管理制度、財務(wù)分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要進(jìn)一步完善這方面的制度，實行更有力的措施，力求將這方面的工作做得更好。

財務(wù)自查報告（二）

根據(jù)《XX市審計局關(guān)于開展20**年度財政財務(wù)收支自查自糾工作的通知》精神，我局結(jié)合自身實際情況，對本單位的財政財務(wù)收支情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)就自查情況報告如下：

一、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)

為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴(yán)格清查，不走過場

成立清查小組后，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，對照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

三、認(rèn)真自查，及時自糾

按照《XX市審計局開展20**年度財政財務(wù)收支自查自糾工作的通知》的要求，我局對本單位執(zhí)行財經(jīng)紀(jì)律及有關(guān)政策的情況以及內(nèi)部財務(wù)管理制度的建立健全和執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。

1、我局所有財政資金均按預(yù)算用途使用，支出真實合規(guī)。

2、嚴(yán)格專項資金管理，做到?？顚Ｓ茫瑹o截留、擠占和挪用的行為。其中某些工作性的專項資金接待支出略微偏高。

3、非稅收入征收合法合規(guī)，無亂收費、亂罰款和截留非稅收入的行為。

4、認(rèn)真執(zhí)行收支兩條線的政策，無以支抵收和坐收坐支的現(xiàn)象。

5、認(rèn)真執(zhí)行規(guī)范津補(bǔ)貼政策，無在政策規(guī)定之外發(fā)放獎金、補(bǔ)貼的行為。

6、國有資產(chǎn)帳實相符，核算規(guī)范，無違規(guī)處置國有資產(chǎn)、截留處置收入的行為。

7、我局單位資金全部集中統(tǒng)一管理和核算，無“賬外賬”和“小金庫”。

8、我局根據(jù)本單位實際，建立并實施內(nèi)部監(jiān)督和控制制度，相關(guān)人員在工作過程中嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，有效地實施了內(nèi)部監(jiān)督和控制。

通過自查，我局在某些工作性的專項資金招待費略微偏高。清查小組提出在以后的接待工作中一定要厲行節(jié)約，嚴(yán)格控制接待標(biāo)準(zhǔn)。

財務(wù)自查報告（三）

一、工會財務(wù)管理中出現(xiàn)的問題

我市工會所轄13個區(qū)縣和3個開發(fā)區(qū)工會，財務(wù)工作自檢自查報告。近年來，各區(qū)、縣工會在加強(qiáng)財務(wù)管理工作方面進(jìn)行了一些有益的探索，取得了一定成效，但也存在一些問題，主要表現(xiàn)在：區(qū)、縣財政劃撥工會經(jīng)費尚未全部到位；部分區(qū)、縣工會財務(wù)預(yù)算管理粗放、預(yù)算約束不強(qiáng)、配套制度還不完善；鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道、社區(qū)及新建企業(yè)工會會計基礎(chǔ)工作薄弱等。這些問題與市場經(jīng)濟(jì)形勢下工會工作的發(fā)展不相適應(yīng)，其弊端日漸凸顯，亟待改善和加強(qiáng)。

（一）財政劃撥工會經(jīng)費不到位

目前在我市十三個區(qū)、縣工會中，城三區(qū)及雁塔區(qū)工會財政劃撥工會經(jīng)費相對解決得較好，其他區(qū)、縣或只解決區(qū)、縣工會機(jī)關(guān)人員的工會經(jīng)費或定額劃撥經(jīng)費，與足額劃撥相差甚遠(yuǎn)，臨潼區(qū)及3個開發(fā)區(qū)至今尚未解決。

（二）稅務(wù)代收的覆蓋面不夠廣

稅務(wù)代收工會經(jīng)費后，各區(qū)、縣及開發(fā)區(qū)工會的建會率及工會經(jīng)費收繳率與以往相比有了大幅度提高，但仍然存在經(jīng)費收繳空白點。據(jù)調(diào)查顯示，碑林區(qū)工會所屬基層單位已成立工會的有4000多家，而繳經(jīng)費的只有1600多家，不到40%;雁塔區(qū)工會所屬基層單位已成立工會的有多家，而繳經(jīng)費的單位只有600多家，也只達(dá)到30%。

（三）財務(wù)管理制度尚不完善，經(jīng)費支出隨意性較大

有的區(qū)、縣多年來沒有制訂相關(guān)的財務(wù)制度，有的區(qū)、縣財務(wù)制度制訂的不全面、財務(wù)報銷及審批制度不明確，尤其缺少預(yù)決算管理制度，直接導(dǎo)致了經(jīng)費支出隨意性大。決算情況表明，有的區(qū)、縣工會行政費、工會業(yè)務(wù)費超支達(dá)200%,有的經(jīng)費支出不足預(yù)算的5%。有的開發(fā)區(qū)工會會計、出納一人擔(dān)任，不符合會計核算規(guī)定，財務(wù)管理基礎(chǔ)薄弱。

（四）財務(wù)審批報銷制度不夠規(guī)范

有的區(qū)、縣審批報銷程序中沒有會計人員審核，經(jīng)辦人直接讓領(lǐng)導(dǎo)簽字報銷，待會計人員作賬時發(fā)現(xiàn)問題，為時已晚。還有一些財務(wù)人員審核把關(guān)不嚴(yán)，存在白條報賬及無效票據(jù)報賬的現(xiàn)象。有的未嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理規(guī)定，支出時超限額使用現(xiàn)金，發(fā)放物品未附發(fā)放明細(xì)單。

（五）鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道工會財務(wù)工作薄弱

（六）人員素質(zhì)不高，會計基礎(chǔ)工作薄弱

有些區(qū)、縣工會財務(wù)人員不具備相應(yīng)專業(yè)知識，業(yè)務(wù)水平低，人員變動頻繁，同時又身兼多職。加之有的財務(wù)人員責(zé)任意識不強(qiáng)，存在會計核算不及時、科目使用不準(zhǔn)確、憑證裝訂不規(guī)范等現(xiàn)象。有的單位未制訂票據(jù)的管理、使用制度。收經(jīng)費時每人一本收據(jù)，開出的收據(jù)無人監(jiān)督和管理，有的長達(dá)數(shù)年票據(jù)和錢無法收回，同時還存在提前開收據(jù)和票據(jù)丟失的現(xiàn)象。縣級文化宮的財務(wù)人員很少參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，無法適應(yīng)財務(wù)管理工作發(fā)展的需要。

二、原因及分析

（一）財政劃撥工會經(jīng)費的問題

地稅代收后，各單位的經(jīng)費收入主要分為三大塊，即地稅代收經(jīng)費、財政劃撥經(jīng)費及自收經(jīng)費。在財政劃撥工會經(jīng)費問題上，各區(qū)、縣工會都不同程度地做了一些工作，但由于區(qū)、縣財政比較困難，加之我們的協(xié)調(diào)溝通工作也不到位，導(dǎo)致財政劃撥的工會經(jīng)費不能全部到位。

財務(wù)自查存在的問題范文第5篇

按照分行統(tǒng)一部署，XX支行高度重視，迅速成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，開展經(jīng)營管理合規(guī)性自查工作。根據(jù)“全面檢查、重點突出”的原則，查找各部門是否存在違規(guī)經(jīng)營的薄弱環(huán)節(jié)和隱性問題及各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況，全面切實提升合規(guī)經(jīng)營能力。

一、 組織領(lǐng)導(dǎo)

組  長：XXX

副組長：XX X XXX

成  員：XXX  XXX

二、 工作安排

1. 領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行自查工作

2.各部門分別由部門負(fù)責(zé)人組織對本部門經(jīng)營活動按照總行排查內(nèi)容要求，分別對信貸、理財、國際業(yè)務(wù)及其它業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行自查，并按時上報領(lǐng)導(dǎo)小組。

3.領(lǐng)導(dǎo)小組將各部門自查情況匯總上報分行風(fēng)險管理部。

三、投入工作量

4月15日起組織各部門抽出專人進(jìn)行為期4天的專項自查，4月19日形成自查報告，4月20日上報分行。

三、 發(fā)現(xiàn)問題

（一） 信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性

（二） 理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性

XXX支行在理財業(yè)務(wù)辦理過程中，嚴(yán)格按照總行規(guī)定的業(yè)務(wù)流程操作，充分提示客戶理財產(chǎn)品的存在的風(fēng)險，在首次購買理財?shù)目蛻暨M(jìn)行風(fēng)險評估，每筆理財業(yè)務(wù)所有憑證當(dāng)日上傳風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)，總行對業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。

XXX支行的理財銷售由柜員持銀行從業(yè)考試合格的《個人理財》資格證辦理。在銷售理財?shù)沫h(huán)節(jié)上，對于三個月以上的理財業(yè)務(wù)的辦理，XXX支行的監(jiān)控影音資料存儲周期達(dá)不到理財產(chǎn)品到期的時限。

（三） 其他業(yè)務(wù)的合規(guī)性

資產(chǎn)類業(yè)務(wù)。投資類業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)暫無。

負(fù)債類業(yè)務(wù)。大額存款存入時，經(jīng)辦人員和授權(quán)人員雙人操作并核對存入現(xiàn)金的數(shù)量，核對現(xiàn)場客戶身份信息并進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查。支取5萬以上須經(jīng)授權(quán)，授權(quán)人員授權(quán)時需使用指紋進(jìn)行授權(quán)，在授權(quán)環(huán)節(jié)中進(jìn)行二次核對，無違規(guī)現(xiàn)象不存在風(fēng)險隱患。

表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)。銀承、保函、信用證暫沒有發(fā)生。

結(jié)算類業(yè)務(wù)。1.票據(jù)業(yè)務(wù)暫未發(fā)生；2.開戶管理。XXX支行自XXX成立以來個人及對公結(jié)算賬戶的開立及撤銷嚴(yán)格按照制度執(zhí)行。在自查過程中，發(fā)現(xiàn)在XXX成立之前有部分年度的對公結(jié)算賬戶客戶資料不全、未年檢、臨時賬戶超期的情況；3.對賬管理。年初以來XXX支行月對賬率能夠按照制度要求達(dá)到100%，季對賬率達(dá)到70%。

財務(wù)管理。能夠按照分行年初制定的費用標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行列支，支行財務(wù)支出由支行長進(jìn)行審批，記賬人員記賬后由分行審核，按照規(guī)定需要分行審批的費用報分行審批后進(jìn)行賬務(wù)處理，自查不存在不合規(guī)的情況。

內(nèi)部控制。根據(jù)總、分行內(nèi)控制度文件，制訂了支行的內(nèi)控制度，涵蓋了各部門、各崗位，能夠嚴(yán)格執(zhí)行崗位制約約束，防范風(fēng)險隱患。

案防管理。嚴(yán)格執(zhí)行《安全保衛(wèi)工作實施細(xì)則》規(guī)定， 各項制度及應(yīng)急預(yù)案健全，定期測試 110 報警系統(tǒng)保證良好運行，消防、自衛(wèi)器材配備齊全，能夠定期調(diào)閱監(jiān)控錄像并進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練。目前，XXX支行存在自助設(shè)備客戶區(qū)無應(yīng)急報警按鈕，營業(yè)室窗口監(jiān)控針對點鈔機(jī)計數(shù)顯示不清晰，二樓開放辦公區(qū)監(jiān)控存在死角問題。

信息科技管理。操作系統(tǒng)、設(shè)備、通迅等維護(hù)工作統(tǒng)一由分行科技部管理。支行機(jī)房由專人負(fù)責(zé)，定期檢查網(wǎng)絡(luò)及監(jiān)控系統(tǒng)運行情況，發(fā)現(xiàn)問題能夠及時上報分行科技部門。

國際業(yè)務(wù)合規(guī)性。自查范圍涉及全部已開展的各類業(yè)務(wù)，在經(jīng)常項目項下、外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)、國際收支申報等方面都能夠嚴(yán)格執(zhí)行XXX國際業(yè)務(wù)各項規(guī)定及外管政策要求，遵循“了解自己的客戶”、“了解客戶的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”的準(zhǔn)則，能夠嚴(yán)格審核貿(mào)易背景并留存資料備查，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程健全。

四、 違規(guī)金額

無違規(guī)金額發(fā)生。

五、 對違規(guī)責(zé)任人處理情況

無違規(guī)責(zé)任人。

六、 整改措施及結(jié)果

從此次自查情況來看，XXX支行能夠較好的嚴(yán)格執(zhí)行總、分行的各項規(guī)章制度，避免了經(jīng)營管理工作中發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。