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作業(yè)匯報(bào)模版范文第1篇

專業(yè)英語(yǔ)課一般開(kāi)設(shè)在本科四年級(jí)上學(xué)期，大學(xué)英語(yǔ)及相關(guān)機(jī)械工程專業(yè)基礎(chǔ)課程已經(jīng)修完、與少量專業(yè)課同時(shí)進(jìn)行，學(xué)生已經(jīng)基本具備本科階段知識(shí)基礎(chǔ)，正處于開(kāi)始畢業(yè)求職階段。一方面，對(duì)外企或涉外制造企業(yè)的招聘崗位心生向往；另一方面，對(duì)英文簡(jiǎn)歷與求職信的撰寫感到吃力、對(duì)即將可能遇到的英語(yǔ)面試環(huán)節(jié)感到信心不足、對(duì)未來(lái)工作中可能遇到在專業(yè)英語(yǔ)方面的挑戰(zhàn)既感到陌生又充滿好奇。為能夠更高效地從英文技術(shù)資料中獲取專業(yè)信息、與國(guó)際同行開(kāi)展專業(yè)背景下的技術(shù)交流與合作，專業(yè)英語(yǔ)課是畢業(yè)前系統(tǒng)發(fā)展英語(yǔ)實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用技能的最后機(jī)會(huì)。專業(yè)英語(yǔ)應(yīng)用的實(shí)戰(zhàn)技能如何體現(xiàn)？“讀得懂”“念得順”“講得出”“譯得準(zhǔn)”，即最容易感受到的指標(biāo)。首先，從原文中正確提取信息，即“讀得懂”是正確翻譯的前提條件。另一方面，在將原文所傳達(dá)信息轉(zhuǎn)化為目標(biāo)語(yǔ)言時(shí)，不僅需要選擇正確的句型結(jié)構(gòu)把信息裝進(jìn)去，還需要針對(duì)譯文的用途和場(chǎng)合，盡力以正確的語(yǔ)體表述，如正式或非正式、語(yǔ)氣強(qiáng)硬或委婉等。盡力以譯文使用者所期待的語(yǔ)言習(xí)慣表述，例如使譯文更加貼近原文，或更加符合目標(biāo)語(yǔ)言的表述習(xí)慣等[2]。所以“譯得準(zhǔn)”還需要基本的翻譯方法[3]。提高未來(lái)職場(chǎng)中專業(yè)英語(yǔ)應(yīng)用能力四項(xiàng)指標(biāo)與五項(xiàng)基本技能———語(yǔ)音、語(yǔ)調(diào)、詞匯、功能句型及翻譯方法的對(duì)應(yīng)關(guān)系見(jiàn)第27頁(yè)表1。其中，專業(yè)詞匯及功能句型兩項(xiàng)技能是提高所有應(yīng)用能力指標(biāo)的基礎(chǔ)，也是專業(yè)英語(yǔ)課的重點(diǎn)。語(yǔ)音及語(yǔ)調(diào)決定聽(tīng)力和口頭表達(dá)兩個(gè)方面，在英語(yǔ)面試中或與國(guó)際同行進(jìn)行英語(yǔ)口頭交流時(shí)最能體現(xiàn)，對(duì)提升英語(yǔ)使用的自信心及他人認(rèn)可程度方面的作用不容忽視。最后，不僅出于對(duì)撰寫求職信、準(zhǔn)備英文簡(jiǎn)歷、翻譯畢業(yè)論文的摘要等這些迫切而具體的需要，由于許多外資企業(yè)規(guī)定內(nèi)部電子郵件一律使用英文，一些基本的翻譯方法，包括使用恰當(dāng)?shù)恼Z(yǔ)氣和文體傳達(dá)準(zhǔn)確的信息也是學(xué)生的重要需求之一。

2課堂教學(xué)環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)

綜合訓(xùn)練語(yǔ)音、語(yǔ)調(diào)、詞匯、功能句型及翻譯方法五項(xiàng)基本技能，針對(duì)機(jī)械工程專業(yè)英語(yǔ)課堂教學(xué)，設(shè)計(jì)詞匯類比與語(yǔ)音訓(xùn)練、翻譯方法及語(yǔ)調(diào)訓(xùn)練、視頻聽(tīng)譯、小組翻譯、英語(yǔ)口頭表達(dá)五個(gè)教學(xué)環(huán)節(jié)。

2.1詞匯類比及語(yǔ)音訓(xùn)練

系統(tǒng)梳理、集中教授，便于學(xué)生整理記憶專業(yè)詞匯。專業(yè)詞匯是開(kāi)展跨語(yǔ)種技術(shù)交流最重要的基石，專業(yè)詞匯的梳理將孤立枯燥的技術(shù)名詞整合起來(lái)，系統(tǒng)地進(jìn)行講解便于掌握。課堂上，若僅按課文中出現(xiàn)的專業(yè)詞匯進(jìn)行講解，系統(tǒng)性不強(qiáng)、難以融會(huì)貫通。在備課時(shí)，應(yīng)對(duì)專業(yè)詞匯進(jìn)行梳理、按內(nèi)在聯(lián)系組織串聯(lián)起來(lái)，在課堂上系統(tǒng)地進(jìn)行集中講解。除按含義進(jìn)行組織，還可以整理辨析拼寫相近或發(fā)音相似的專業(yè)詞匯。通過(guò)詞匯／普通詞義／專業(yè)詞義列舉某些詞匯在普通英語(yǔ)與專業(yè)技術(shù)領(lǐng)域中的不同含義[3]，不僅有助于準(zhǔn)確理解專業(yè)詞匯，還便于記憶。專業(yè)詞匯的教學(xué)除講解含義外，還應(yīng)包含語(yǔ)音訓(xùn)練，緩解“聾啞英語(yǔ)癥”。結(jié)合正在講解的專業(yè)詞匯開(kāi)展口音矯正訓(xùn)練針對(duì)性強(qiáng)、學(xué)生學(xué)習(xí)興趣高，易于活躍課堂教學(xué)氣氛。通過(guò)課堂領(lǐng)讀，迅速傳達(dá)專業(yè)詞匯的重音、元音、輔音的發(fā)音信息，同時(shí)避免長(zhǎng)時(shí)間講解專業(yè)詞匯造成課堂氣氛沉悶。實(shí)際教學(xué)中，通過(guò)點(diǎn)名朗讀，還可以開(kāi)展口音矯正。亦可參考英語(yǔ)及美語(yǔ)語(yǔ)音教材[4-5]，對(duì)比英美語(yǔ)音差異，規(guī)范發(fā)音的同時(shí)增加趣味性。

2.2翻譯方法及語(yǔ)調(diào)訓(xùn)練

出于精確表達(dá)需求，長(zhǎng)句結(jié)構(gòu)在科技英語(yǔ)中不可避免，對(duì)長(zhǎng)句句型的掌握是科技英語(yǔ)閱讀理解與寫作教學(xué)的重點(diǎn)。將英文長(zhǎng)句中不同層次、內(nèi)在邏輯關(guān)系用合適的中文語(yǔ)句表達(dá)出來(lái)的過(guò)程中不可避免地需要用到拆譯、詞性轉(zhuǎn)換、語(yǔ)態(tài)轉(zhuǎn)換等基本翻譯方法方面的內(nèi)容，詞與句型的選用還關(guān)系到使用對(duì)象與場(chǎng)合，難以一次性得到滿意的譯文。對(duì)內(nèi)容豐富的長(zhǎng)句宜通過(guò)“譯”“轉(zhuǎn)”“順”三步法依次實(shí)現(xiàn)從詞義理解、意群把握直到理順譯文。在口頭英語(yǔ)使用中，語(yǔ)調(diào)有著長(zhǎng)期約定俗成的“模版”。語(yǔ)調(diào)知識(shí)的缺乏不僅影響長(zhǎng)句的聽(tīng)力理解，單調(diào)、缺乏停頓的長(zhǎng)句朗讀或口頭表達(dá)也難以有效傳達(dá)信息。必要的“語(yǔ)調(diào)模版”的教授，并以正確的語(yǔ)調(diào)進(jìn)行課堂領(lǐng)讀，還可以提高課堂教學(xué)的趣味性。在講解長(zhǎng)句過(guò)程中，通過(guò)意群劃分梳理句子結(jié)構(gòu)，為朗讀提供了合適的斷句位置；抑揚(yáng)頓挫的長(zhǎng)句朗讀結(jié)合聽(tīng)覺(jué)感官，還可以更好地幫助學(xué)生記憶所學(xué)的句型結(jié)構(gòu)，便于日后在寫作中為己所用。

2.3視頻聽(tīng)譯

視頻聽(tīng)譯是最接近實(shí)戰(zhàn)和最具挑戰(zhàn)性和趣味性的課堂教學(xué)環(huán)節(jié)。開(kāi)放的網(wǎng)絡(luò)資源中有豐富的機(jī)械工程英語(yǔ)視頻資源：國(guó)外大學(xué)的網(wǎng)絡(luò)免費(fèi)公開(kāi)課、大型企業(yè)的產(chǎn)品宣傳、專業(yè)軟件的視頻幫助與教程、高水平技術(shù)演講等。選擇一段與當(dāng)前講授課文相關(guān)性較高、無(wú)字幕的英語(yǔ)視頻資料在課堂上用多媒體循環(huán)播放，同時(shí)進(jìn)階性地進(jìn)行提問(wèn)，從內(nèi)容主干、細(xì)節(jié)補(bǔ)充、直到最終逐句譯出。可以開(kāi)展課堂分組討論，組內(nèi)分工合作，小組間展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)[5]。

2.4小組翻譯

小組翻譯的內(nèi)容可以選自包含難點(diǎn)的課文段落、英語(yǔ)技術(shù)論文章節(jié)、或漢語(yǔ)技術(shù)資料段落，由于專業(yè)性較強(qiáng)，需要借助工具書(shū)或?qū)ふ冶尘百Y料才能正確譯出，或由于篇幅較長(zhǎng)必須通過(guò)合作完成。以課后作業(yè)形式布置，課堂上以小組為單位進(jìn)行匯報(bào)，小組之間對(duì)相同內(nèi)容在理解與處理方法上的差異是課堂討論的絕佳素材。還可以依據(jù)英語(yǔ)基礎(chǔ)劃分小組，布置相應(yīng)難度級(jí)別的任務(wù)，因材施教[6]。經(jīng)過(guò)親身實(shí)踐，每個(gè)學(xué)生都感受到一些翻譯中的問(wèn)題，從內(nèi)心深處想知道老師是怎樣解決這些問(wèn)題的———因?qū)W的針對(duì)性強(qiáng)了，教的效果明顯提升[7]。

2.5英語(yǔ)口頭表達(dá)

模擬英語(yǔ)面試中口試環(huán)節(jié)的“規(guī)定動(dòng)作”，包含所學(xué)專業(yè)內(nèi)容的2min自我介紹。每節(jié)課安排一名同學(xué)進(jìn)行口頭表達(dá)，活躍課堂氣氛的同時(shí)，提高學(xué)生進(jìn)行公開(kāi)場(chǎng)合英語(yǔ)表達(dá)時(shí)的自信心[8]，并指導(dǎo)學(xué)生對(duì)根據(jù)人事、技術(shù)、其他應(yīng)聘者及一般員工等不同預(yù)期聽(tīng)眾的興趣點(diǎn)準(zhǔn)備自我介紹。教師從語(yǔ)速、語(yǔ)音及語(yǔ)調(diào)、內(nèi)容、選詞及語(yǔ)體、預(yù)期聽(tīng)眾背景等角度進(jìn)行簡(jiǎn)短點(diǎn)評(píng)，并提出改進(jìn)建議。

2.6教學(xué)實(shí)踐

通過(guò)詞匯梳理、課后翻譯、課堂匯報(bào)與糾錯(cuò)，把課堂時(shí)間從精讀或逐句翻譯講解中解放出來(lái)，用于課堂互動(dòng)環(huán)節(jié)。詞匯的梳理和講解為學(xué)生課后通過(guò)小組形式完成課文段落翻譯提供了墊腳石，從大量查生字中解放出來(lái)，花時(shí)間琢磨句型結(jié)構(gòu)、搜索相關(guān)專業(yè)知識(shí)、理解功能句型。經(jīng)過(guò)課后翻譯實(shí)踐，課堂上對(duì)翻譯方法的介紹與點(diǎn)評(píng)才能引起共鳴，聽(tīng)得進(jìn)、記得住。口頭表達(dá)與聽(tīng)譯實(shí)踐最具挑戰(zhàn)性，這些主動(dòng)參與環(huán)節(jié)對(duì)提高信心與學(xué)習(xí)熱情起到極大鼓舞作用。教學(xué)實(shí)踐中，學(xué)生課堂積極參與，課后愿意多花時(shí)間精力認(rèn)真完成作業(yè)。甚至有小組利用課余時(shí)間，通過(guò)公共網(wǎng)絡(luò)資源下載字幕制作軟件，為視頻資料配上自己翻譯制作的同步字幕，獲得了非常高的成就感。

3結(jié)束語(yǔ)

作業(yè)匯報(bào)模版范文第2篇

確定核心話題，做好互動(dòng)準(zhǔn)備

教師在分析本課學(xué)習(xí)目標(biāo)的基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)核心話題，并進(jìn)行教學(xué)構(gòu)思。本課的核心話題是談?wù)撨^(guò)去的生活，該話題為學(xué)生所熟知，有利于開(kāi)展聽(tīng)說(shuō)等語(yǔ)言實(shí)踐活動(dòng)。

教師確立核心話題后，對(duì)課堂的大致框架進(jìn)行初步構(gòu)思。首先在導(dǎo)入部分播放英文版的歌曲，隨后進(jìn)行師生猜謎活動(dòng)，引出本課具體話題——通過(guò)哪些問(wèn)題可以詢問(wèn)他人過(guò)去的生活？順利引導(dǎo)學(xué)生完成第一個(gè)聽(tīng)力練習(xí)。針對(duì)第二個(gè)較長(zhǎng)的聽(tīng)力文本，采用表格挖空的方法鍛煉學(xué)生記錄關(guān)鍵信息的能力并再次深化了解本課主題。在輸出部分，設(shè)計(jì)了兩個(gè)口頭輸出任務(wù)：一個(gè)是學(xué)生兩人互動(dòng)，以陳述句的形式相互談?wù)撟约哼^(guò)去的生活；一個(gè)是學(xué)生小組互動(dòng)，以采訪的形式，談?wù)撟约哼^(guò)去的生活。

采用互動(dòng)方式，實(shí)施課堂教學(xué)

Step 1 ： Lead-in

隨著學(xué)生所熟知的懷舊兒歌《童年》（英文版）的播放，一張張本班學(xué)生童年時(shí)代的照片呈現(xiàn)在屏幕上，本節(jié)課的核心主題也就凸顯出來(lái)。教師順勢(shì)引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)入猜謎競(jìng)賽環(huán)節(jié)：Who are they？

1.He was born in 1998.He was born in NanChang ，Jiangxi Province.He is interested in cooking.

2.He was born in 1997.He was born in Zhejiang Province.He is called Chinese Obama.

3. She was born in 1998.She was born in Jilin Province.She is always energetic.

設(shè)計(jì)亮點(diǎn)：在猜謎活動(dòng)中，教師沒(méi)有采用教材所提供的幾個(gè)科學(xué)家的生平呈現(xiàn)be born句型，而是選用了本班同學(xué)的例子，學(xué)生的思維格外活躍，為學(xué)生的積極互動(dòng)提供了有力幫助。導(dǎo)入部分的設(shè)計(jì)不僅鞏固了be born句型，也為后面教師的提問(wèn)埋下了伏筆。

Step 2： Pre-listening

猜謎活動(dòng)結(jié)束后，教師提問(wèn)：“If you want to know about one’s past life， what questions will you usually ask？”學(xué)生自然回答：“When and where were you born？”教師隨后提問(wèn)學(xué)生：“When and where were you born？”

教師繼續(xù)進(jìn)行開(kāi)放式提問(wèn)：“What more questions will you ask if you want to know more about his or her past life？”學(xué)生回應(yīng)：“What’s your primary school？” “Who is your first teacher？”……

設(shè)計(jì)亮點(diǎn)：be born 的問(wèn)答是本節(jié)課所要求掌握的內(nèi)容之一。教師利用猜謎活動(dòng)，要求學(xué)生思考：該如何詢問(wèn)他人過(guò)去的生活？學(xué)生在接受一系列關(guān)于出生時(shí)間和地點(diǎn)的信息后，自然會(huì)對(duì)出生的時(shí)間和地點(diǎn)發(fā)問(wèn)。在這里，教師即刻作了一個(gè)practice環(huán)節(jié)，要求學(xué)生匯報(bào)自己出生的時(shí)間和地點(diǎn)。詢問(wèn)他人過(guò)去的生活肯定不局限于出生的時(shí)間和地點(diǎn)，教師在這里又提出了與主題相關(guān)的問(wèn)題“What more questions will you ask if you want to know more about his or her past life ？”

Step 3： While-listening

Listening Activity 1：教師要求學(xué)生朗讀如何詢問(wèn)他人過(guò)去生活的6個(gè)問(wèn)題。在聽(tīng)力連線后，學(xué)生自己進(jìn)行小結(jié)，想知道他人過(guò)去的生活，可以從幾方面入手（板書(shū)）：birthday，birth place，first school/teacher/friends， character，板書(shū)所呈現(xiàn)的就是對(duì)本課所要求掌握的主題內(nèi)容的梳理。

設(shè)計(jì)亮點(diǎn)：教師把這個(gè)聽(tīng)力練習(xí)設(shè)計(jì)成了圍繞主題，承上啟下的橋梁。在學(xué)生做完聽(tīng)力連線后，教師并不急著進(jìn)入第二個(gè)聽(tīng)力文本，而是進(jìn)行小結(jié)，強(qiáng)調(diào)對(duì)話題的再次梳理。教師注意詞匯呈現(xiàn)情境的真實(shí)和趣味性，比如說(shuō)naughty和well-behaved兩詞，事先拍攝兩張班級(jí)學(xué)生的照片：一位學(xué)生正搬起椅子準(zhǔn)備“戰(zhàn)斗”，一位學(xué)生正埋頭認(rèn)真寫作業(yè)；單詞的含義不言而喻，照片的對(duì)比性加深了學(xué)生對(duì)這兩個(gè)單詞的印象。

Step 4： Post-listening

這是學(xué)生口頭輸出的環(huán)節(jié)，教師設(shè)計(jì)了學(xué)習(xí)情境，突出了層次性。

Pair-work：聽(tīng)力輸入的內(nèi)容是兩人的對(duì)話，所以在第一個(gè)聽(tīng)力輸出環(huán)節(jié)，教師安排兩人對(duì)話：Talk about your past life，并參考黑板所給出的模版：I was born …My first school…My first teacher…He/She was …My first friend was…He/She was…學(xué)生基本能流利地進(jìn)行描述。

Group-work： group-work的任務(wù)設(shè)計(jì)加大了難度，更是對(duì)學(xué)生靈活運(yùn)用本節(jié)課語(yǔ)言知識(shí)的一個(gè)挑戰(zhàn)。教師事先給出情境：10年后同學(xué)們要參加一個(gè)類似《魯豫有約》的訪談節(jié)目，主持人將詢問(wèn)你一些有關(guān)童年的事情，三人一組，呈現(xiàn)訪談節(jié)目現(xiàn)場(chǎng)。

設(shè)計(jì)亮點(diǎn)：在最后一個(gè)小組活動(dòng)的任務(wù)設(shè)計(jì)中，教師同樣注意教學(xué)互動(dòng)：用10年后的一個(gè)訪談節(jié)目制造出互動(dòng)氣氛，以1分鐘的視頻訪問(wèn)作為范例，內(nèi)容是學(xué)校的一位教師扮演主持人，采訪其他兩位教師，詢問(wèn)他們童年的生活。在展出環(huán)節(jié)，學(xué)生能用到黑板上character這部分所提供的拓展詞匯，進(jìn)行生動(dòng)而又真實(shí)的展現(xiàn)。

Step 5： Conclusion

簡(jiǎn)短的視頻播放：Life is about moments，并要求學(xué)生思考：What is life like？

作業(yè)匯報(bào)模版范文第3篇

本學(xué)期，教務(wù)處全體工作人員在學(xué)校的領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以教學(xué)工作為中心，以全面提高教育教學(xué)質(zhì)量和辦學(xué)效益為主線，以重實(shí)際、抓實(shí)事、求實(shí)效為教學(xué)工作的基本原則，以建設(shè)高素質(zhì)師資隊(duì)伍為根本，認(rèn)真落實(shí)學(xué)校計(jì)劃，積極推進(jìn)素質(zhì)教學(xué)，加強(qiáng)教學(xué)常規(guī)管理，充分發(fā)揮教務(wù)處指導(dǎo)監(jiān)督、整合推進(jìn)的功能，進(jìn)一步增強(qiáng)了服務(wù)意識(shí)，教務(wù)處圓滿地完成了學(xué)期初制定的各項(xiàng)工作計(jì)劃。期末將至，為了能夠使今后的工作在質(zhì)量上、效率上再上一個(gè)臺(tái)階，特將本學(xué)期具體工作情況做以下幾方面總結(jié)： 

一、本學(xué)期完成的主要工作 

1、師德工作 

教師能力，師德為先。教師作為人類靈魂的工程師，不僅要教好書(shū)，還要育好人，各個(gè)方面都要為人師表。教師是學(xué)生增長(zhǎng)知識(shí)和思想進(jìn)步的導(dǎo)師，教師一定要在政治思想上、道德品質(zhì)上、學(xué)識(shí)學(xué)風(fēng)上，全面以身作則，自覺(jué)率先垂范。在教學(xué)工作中，它體現(xiàn)在每一位教師的一言一行中，體現(xiàn)在具體的教育教學(xué)工作中。本學(xué)期，教務(wù)處依托教師例會(huì)積極開(kāi)展師德教育，引導(dǎo)全體教師注重加強(qiáng)自身修養(yǎng)，樹(shù)立教育民主思想，提高全體教師法制意識(shí)，提倡建立師生交往、積極互動(dòng)、共同發(fā)展的新型師生關(guān)系。 

值得一提的是，在教育教學(xué)活動(dòng)中，涌現(xiàn)出了一批值得稱頌的教師。今年我省組織了三個(gè)專業(yè)的學(xué)生技能大賽，我校組成了電子專業(yè)代表隊(duì)，為了在大賽中取得更好的成績(jī)，電子組郄文京、朱照亮等6位老師犧牲自己下班時(shí)間輔導(dǎo)參賽學(xué)生；劉占強(qiáng)老師擔(dān)任8個(gè)班的書(shū)法課，還經(jīng)常利用課余時(shí)間為學(xué)校組織的各項(xiàng)活動(dòng)書(shū)寫徽標(biāo)及海報(bào)，任勞任怨，從無(wú)怨言；岳彥良、孫會(huì)青等老師加班加點(diǎn)編寫校本教材。還有許多教師，在不同的工作崗位上，默默奉獻(xiàn)著，充分體現(xiàn)了教師的責(zé)任感和事業(yè)心。 

2、狠抓教育教學(xué)常規(guī)工作 

教育教學(xué)常規(guī)工作，是一個(gè)長(zhǎng)期的、經(jīng)常性的工作。在常規(guī)的落實(shí)上，我們重點(diǎn)檢查了教職工的考勤，教師的備課、批改與輔導(dǎo)。要求教師把落實(shí)好常規(guī)看成目前提高教學(xué)質(zhì)量的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。本學(xué)期，我們抽查備課3次，學(xué)生作業(yè)1次，對(duì)備課中各教學(xué)環(huán)節(jié)的準(zhǔn)備是否充分；作業(yè)布置是否與備課內(nèi)容相配套；批改作業(yè)的質(zhì)量怎樣，布置給學(xué)生的課外作業(yè)是否適度等工作做了詳細(xì)的檢查；還搞了2次學(xué)生座談會(huì)，通過(guò)學(xué)生座談會(huì)隨時(shí)了解了教師的教學(xué)情況，及時(shí)糾正教師在教學(xué)中出現(xiàn)的問(wèn)題，極大的提高了教學(xué)質(zhì)量。 

3、抓好教師培訓(xùn)，提高教師素質(zhì)    

為了適應(yīng)現(xiàn)代教學(xué)的需求，適應(yīng)我校辦學(xué)思想的轉(zhuǎn)變，教務(wù)處認(rèn)真組織教研，并分別組織了校本培訓(xùn)和教研組教研。與此同時(shí)，為了培養(yǎng)名師，骨干教師，以帶動(dòng)我校整體教學(xué)水平的提高，學(xué)校派遣張書(shū)凱等三位教師參加了中等職業(yè)學(xué)校專業(yè)骨干教師國(guó)家級(jí)培訓(xùn)，曲文靜等八位教師參加了中等職業(yè)學(xué)校專業(yè)骨干教師省級(jí)培訓(xùn)。曾勝國(guó)老師和張書(shū)凱老師在校本培訓(xùn)中做了專題發(fā)言，曲文靜等老師在教研組教研活動(dòng)中做了培訓(xùn)匯報(bào)，使全體教師思想上得到了提升，專業(yè)上獲得了更新的知識(shí)。這個(gè)學(xué)期教務(wù)處還多次以年級(jí)教研組教研方式進(jìn)行教研活動(dòng)，旨在研究各班在教與學(xué)中出現(xiàn)的實(shí)際問(wèn)題，以班主任為龍頭，協(xié)調(diào)本班各學(xué)科的平衡發(fā)展，使各項(xiàng)教學(xué)工作開(kāi)展得更細(xì)、更實(shí)、更好，更有效的提高了學(xué)生的學(xué)習(xí)成績(jī)。 

截止到12月31日，我校教師在省級(jí)以上刊物2篇，省級(jí)刊物4篇，市級(jí)刊物2篇，論著1部（《電子技術(shù)基礎(chǔ)》沈領(lǐng)娟）。9名教師在保定市職業(yè)教育研究所組織的說(shuō)課比賽中分獲二、三等獎(jiǎng)。 

我們還搞了以下活動(dòng)： 

1)、“一幫一”活動(dòng) 

這學(xué)期，由于新開(kāi)專業(yè)增多，專業(yè)課教師明顯不足，在學(xué)校的倡議下，有許多教師轉(zhuǎn)教專業(yè)，還有近幾年新調(diào)入的老師。為了盡快使這些教師掌握新的學(xué)科，進(jìn)入新的教學(xué)角色，開(kāi)學(xué)初，教務(wù)處對(duì)這些教師都進(jìn)行了布置，要求這些教師聘請(qǐng)一位業(yè)務(wù)素質(zhì)高，責(zé)任心強(qiáng)的老教師進(jìn)行“傳、幫、帶”，實(shí)施結(jié)對(duì)幫扶，互幫互助，共同提高。這個(gè)活動(dòng)對(duì)教學(xué)質(zhì)量的提高起到了一定的作用。 

2)、有效開(kāi)展示范課活動(dòng) 引領(lǐng)課堂教學(xué)改革 

為了充分發(fā)揮優(yōu)秀教師的帶頭作用，本學(xué)期教務(wù)處組織了2次優(yōu)秀教師示范課。我們首先根據(jù)平時(shí)聽(tīng)課、學(xué)生座談會(huì)所了解的信息，優(yōu)先選出做課教師，并對(duì)他們所要示范的教學(xué)思想教學(xué)方法做出指導(dǎo)，組織相關(guān)教師進(jìn)行學(xué)習(xí)觀摩。而后做課者對(duì)其備課的指導(dǎo)思想做出匯報(bào)。此次活動(dòng)起到了示范作用，取得了明顯效果。  

3)、保定市觀摩課 

這學(xué)期，我們邀請(qǐng)了保定市職業(yè)教育研究所為我們組織的電子、機(jī)械和計(jì)算機(jī)三個(gè)專業(yè)的優(yōu)秀觀摩課，老師們從中獲得了新的教學(xué)理念和教學(xué)方法，為我們的教學(xué)提供了可借鑒的模版。 

4、突出重點(diǎn)、加強(qiáng)畢業(yè)班工作。 

高三畢業(yè)班的教學(xué)質(zhì)量，直接關(guān)系到學(xué)校的聲譽(yù)和社會(huì)地位，是學(xué)校的一項(xiàng)標(biāo)志性工程，因此，我們教務(wù)處切實(shí)貫徹學(xué)校意圖，主動(dòng)細(xì)致地加以落實(shí)。 

本學(xué)期強(qiáng)調(diào)升學(xué)與就業(yè)并重的教學(xué)管理思想，在職高班大張旗鼓的講升學(xué)，踏踏實(shí)實(shí)的抓升學(xué)。在高三年級(jí)實(shí)行月考，采用教考分離，認(rèn)真組織制題、嚴(yán)肅考記、及時(shí)總結(jié)分析，查漏補(bǔ)缺。月考的實(shí)施，營(yíng)造了學(xué)習(xí)氣氛，檢查出教學(xué)方面的缺陷，激發(fā)了教師和學(xué)生們的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)。  共2頁(yè),當(dāng)前第1頁(yè)1

5、嘗試探索學(xué)分制管理、校本教材的開(kāi)發(fā)已經(jīng)起動(dòng) 

在中專部實(shí)驗(yàn)學(xué)分制管理，使學(xué)生們的學(xué)習(xí)目的性更強(qiáng)，增強(qiáng)了學(xué)生的學(xué)習(xí)壓力和動(dòng)力。此方案的實(shí)施，取得了一定的收效。 

微機(jī)組編寫的《flash動(dòng)畫制作》校本教材，落實(shí)了任務(wù)教學(xué)法的思想，具有通俗性、實(shí)用性、興趣性、可接受性的特征。受到師生的好評(píng)。為我校校本教材的開(kāi)發(fā)工作帶了個(gè)好頭。 

6、實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)實(shí)習(xí)工作 

本學(xué)期，教務(wù)處進(jìn)一步規(guī)范了實(shí)驗(yàn)實(shí)習(xí)管理，實(shí)驗(yàn)員指導(dǎo)教師的精神面貌有較大的轉(zhuǎn)變。實(shí)驗(yàn)實(shí)習(xí)的開(kāi)單率大大提高，實(shí)驗(yàn)實(shí)習(xí)有計(jì)劃、有步驟、有過(guò)程性評(píng)價(jià)、有階段性測(cè)評(píng)。特別是幼教2班的實(shí)習(xí)工作，學(xué)生收獲頗大，深受實(shí)習(xí)單位的好評(píng)。贏得了較好的社會(huì)聲譽(yù)。 

7、學(xué)生技能競(jìng)賽，常抓不懈。 

本學(xué)期，教務(wù)處繼續(xù)扎扎實(shí)實(shí)組織好專業(yè)技能競(jìng)賽活動(dòng)，各輔導(dǎo)教師精心設(shè)計(jì)，認(rèn)真輔導(dǎo)，取得了優(yōu)異成績(jī)，XX年年12月28日，我校參加了河北省中等職業(yè)學(xué)校電子專業(yè)技能大賽，高三電子班郄亞洲同學(xué)榮獲全省第一名，熊龍飛等同學(xué)分獲二、三等獎(jiǎng)，我校代表隊(duì)榮獲團(tuán)體三等獎(jiǎng)，郄文京、朱照亮老師榮獲省優(yōu)秀指導(dǎo)教師獎(jiǎng)。教務(wù)處還組織了綜合素質(zhì)、文字錄入、計(jì)算機(jī)設(shè)計(jì)、電子電工技能、鉗工技能和財(cái)會(huì)技能學(xué)生動(dòng)手能力競(jìng)

賽，也喜獲豐收。既提高了學(xué)生們的動(dòng)手操作能力，也提高了教師的實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)水平。 

8、中級(jí)工考試 

按照市職業(yè)技能鑒定中心的安排，在高三各職高班班主任和相關(guān)任課教師的積極配合下，高三微機(jī)、高三電子、高三建筑等三個(gè)班于XX年年12月26日?qǐng)A滿完成了中級(jí)工考試工作。 

9、高考報(bào)名工作 

在高三各班主任及相關(guān)教師的積極配合下，我校的高考報(bào)名工作已圓滿結(jié)束。今年我省高考報(bào)名繼續(xù)實(shí)行網(wǎng)上報(bào)名，網(wǎng)上報(bào)名技術(shù)性強(qiáng)，時(shí)間短，任務(wù)重。由于相關(guān)教師對(duì)這項(xiàng)工作給予了高度重視，而且組織比較嚴(yán)密，在網(wǎng)絡(luò)條件欠佳的情況下，仍然圓滿完成了報(bào)名任務(wù)，未出現(xiàn)任何問(wèn)題。 

二、存在的問(wèn)題 

1、教務(wù)處對(duì)教學(xué)的微觀了解、微觀指導(dǎo)不夠，特別是對(duì)中專部的課程設(shè)置、教學(xué)計(jì)劃、教學(xué)進(jìn)度的指導(dǎo)不夠具體。 

2、缺少教學(xué)的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，教師的教學(xué)熱情、工作積極性、主動(dòng)性不夠。學(xué)生的學(xué)習(xí)目標(biāo)不明確，缺少學(xué)習(xí)動(dòng)力，學(xué)習(xí)氣氛不夠濃厚。 

3、教學(xué)改革的步子不夠大，致使教學(xué)效率不高。由于學(xué)生的基礎(chǔ)水平低、學(xué)習(xí)習(xí)慣差、教學(xué)內(nèi)容階梯高、教學(xué)方法陳舊，我們的教材、我們的教法與學(xué)生的實(shí)際差距很大。相當(dāng)一部分學(xué)生聽(tīng)不懂，既而對(duì)學(xué)習(xí)失去興趣、產(chǎn)生厭學(xué)、輟學(xué)心理。 

三、下學(xué)期工作設(shè)想。 

1、進(jìn)一步加強(qiáng)師德建設(shè)。 

2、繼續(xù)完善常規(guī)制度，引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，激發(fā)教師工作熱情，保證教育教學(xué)質(zhì)量的提高。 

3、布置任課教師選題、組題、課件制作任務(wù)，為我校試題庫(kù)建設(shè)、課件庫(kù)建設(shè)做準(zhǔn)備。 

4、成立校本教材研發(fā)小組，推動(dòng)我校校本教材的迅速開(kāi)發(fā)，以適應(yīng)中專班的教學(xué)。 

5、加強(qiáng)畢業(yè)班的教育教學(xué)管理，認(rèn)真抓好畢業(yè)班的授課、備考、復(fù)習(xí)、模擬考試等系列教學(xué)工作。把高三教學(xué)作為重中之重，狠抓教學(xué)質(zhì)量，爭(zhēng)取明年取得一個(gè)理想成績(jī)。 

教育教學(xué)工作，是一項(xiàng)常教常新，常做常新，永無(wú)止境的工作。社會(huì)在發(fā)展，時(shí)代在進(jìn)步，學(xué)生在變化，作為教育工作者的我們，必須及時(shí)發(fā)現(xiàn)、研究和解決學(xué)生教育和管理工作中的新情況，新問(wèn)題，盡職盡責(zé)的做好各項(xiàng)工作，我們堅(jiān)信，有各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷指導(dǎo)，有德才兼?zhèn)涞慕處熽?duì)伍，我們的各項(xiàng)工作一定會(huì)有更大的發(fā)展! 

                教 務(wù) 處 

作業(yè)匯報(bào)模版范文第4篇

一、 善于學(xué)習(xí)

大學(xué)給了我們一些基本的理論知識(shí)，但是與實(shí)踐卻又有很大的一段距離。我本不是學(xué)習(xí)電力專業(yè)的，因此從事電力行業(yè)后，一切對(duì)于我來(lái)說(shuō)就都是新的了。具備良好的政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)是做好本職工作的前提和必要條件。為了提升自身的素質(zhì)，快速適應(yīng)企業(yè)環(huán)境和工作崗位，我不得不一切從頭學(xué)起。雖然大多數(shù)時(shí)候，我是學(xué)非所用，但是我有一個(gè)良好的自學(xué)習(xí)慣。從剛開(kāi)始的多經(jīng)會(huì)計(jì)賬務(wù)的清理和日常賬務(wù)處理，以及后來(lái)的供電所報(bào)賬會(huì)計(jì)，我都虛心向當(dāng)時(shí)的主辦會(huì)計(jì)和其他人學(xué)習(xí)，自己盡快拿到了會(huì)計(jì)從業(yè)資格證，工作中也很勤奮、細(xì)心，幾年的工作中沒(méi)有出現(xiàn)差錯(cuò)。從事秘書(shū)工作后，在工作中積極學(xué)習(xí)文秘相關(guān)知識(shí)，努力學(xué)習(xí)公司各部門的業(yè)務(wù)知識(shí)等。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步豐富了知識(shí)層面，政治理論修養(yǎng)和崗位知識(shí)水平也有了很大的提高。認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種有關(guān)群眾工作的文件及會(huì)議精神，熟悉了黨的群眾工作路線和工作方針；認(rèn)真學(xué)習(xí)了工會(huì)法、勞動(dòng)法、電力法等法律法規(guī)，為日常處理群眾事務(wù)，做好、調(diào)解、法律事務(wù)及合同管理等工作打下了堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)；除此外還積極學(xué)習(xí)電力系統(tǒng)知識(shí)、營(yíng)業(yè)管理、計(jì)算機(jī)知識(shí)、公文寫作等知識(shí)，極大豐富了自己的頭腦。學(xué)習(xí)是人一生的大事，也是一種樂(lè)趣。通過(guò)學(xué)習(xí)，我感受和獲取了很多新的知識(shí)，從此也打開(kāi)了一扇通往新的知識(shí)世界的大門；也因?yàn)橛兄己玫淖詫W(xué)習(xí)慣和如此之多的知識(shí)積累，使得我在工作中更善于觸類旁通，工作能力不斷增強(qiáng)，個(gè)人也日趨自信。

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二、 敏于思考

思考是一種力，體現(xiàn)的是人的精神活動(dòng)狀態(tài)和知識(shí)豐富程度。在不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我也積極思考工作中、行業(yè)中存在的問(wèn)題，結(jié)合工作實(shí)際，善于深入基層實(shí)地，開(kāi)展調(diào)查研究。針對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、多產(chǎn)業(yè)變革、電費(fèi)回收、線損管理、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等各方面的問(wèn)題，敏于思考，增強(qiáng)和同事的溝通，掌握了大量的第一手材料，認(rèn)真撰寫了《內(nèi)部人控制與企業(yè)改革》、《優(yōu)質(zhì)服務(wù)應(yīng)該有個(gè)“度”》、《重構(gòu)企業(yè)用工制度之設(shè)想》、《臺(tái)區(qū)精細(xì)化考核的五個(gè)問(wèn)題》、《淺議預(yù)付費(fèi)ic卡電能計(jì)量裝置推廣中的問(wèn)題和對(duì)策》、《農(nóng)電公司發(fā)展趨勢(shì)預(yù)想》、《淺談農(nóng)村電費(fèi)郵政批扣業(yè)務(wù)推廣過(guò)程中的問(wèn)題和對(duì)策》等多篇論文，發(fā)表在各類各級(jí)雜志刊物上，并被多家在國(guó)內(nèi)、行業(yè)內(nèi)有影響力的媒體網(wǎng)站所轉(zhuǎn)載，具有一定的影響力和現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。也正是勤學(xué)敏思，我結(jié)交了不少網(wǎng)上和現(xiàn)實(shí)中愛(ài)好相同、有一定思想深度的作者、編輯和，并相互切磋，結(jié)下了深厚的友誼，成為了我人生中的良師益友。思考的結(jié)果付諸行動(dòng)才有意義。我深入調(diào)查了農(nóng)電工工資考核的現(xiàn)狀，針對(duì)無(wú)符合實(shí)際、具有可操作性的現(xiàn)行考核辦法，我結(jié)合公司實(shí)際，結(jié)合文件上的指導(dǎo)性意見(jiàn)，成功設(shè)計(jì)了一套農(nóng)電工工資考核模版，并實(shí)用至今。三、 勤于工作學(xué)思的結(jié)果體現(xiàn)于工作業(yè)績(jī)。自調(diào)入辦公室工作以來(lái)，我的工作能力和業(yè)績(jī)不斷提升。

一是不斷增強(qiáng)文字功底，努力提高辦文、辦會(huì)水平，材料的寫作要求盡可能的詳盡、準(zhǔn)確，積極向領(lǐng)導(dǎo)和其他部門學(xué)習(xí)，仔細(xì)分析上級(jí)機(jī)關(guān)的材料，多進(jìn)行換位思考，努力提高寫作水平。堅(jiān)持讀書(shū)看報(bào)，收看新聞。堅(jiān)持做到勤思、常練、多改，努力提高文章質(zhì)量。虛心與同事交流寫作體會(huì)，汲取有益經(jīng)驗(yàn)。幾年來(lái)，在辦公室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、支持、幫助下，承辦了各種文字材料，主要有：起草了公司每年工作報(bào)告；撰寫了辦公室年度及半年工作總結(jié)，公司領(lǐng)導(dǎo)的講話、總結(jié)、匯報(bào)材料等；做好了每月信息的撰寫、上報(bào)工作，每月及時(shí)撰寫上報(bào)信息。參加總經(jīng)理辦公會(huì)議及其他專題會(huì)議，做好會(huì)議記錄，并起草了相關(guān)會(huì)議紀(jì)要。負(fù)責(zé)組織了公司二級(jí)單位的信息員培訓(xùn)，提高了基層信息報(bào)送質(zhì)量。此外還勤于動(dòng)筆，就電力行業(yè)的發(fā)展和現(xiàn)狀敏于思考，撰寫了近六十篇文章，并見(jiàn)之于各級(jí)網(wǎng)絡(luò)媒體、雜志、報(bào)刊。

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二是牢固樹(shù)立服務(wù)意識(shí)，創(chuàng)造性地開(kāi)展工作。工作中，我隨時(shí)提醒自己牢固樹(shù)立服務(wù)意識(shí)，不斷提高為領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)的質(zhì)量，努力做好領(lǐng)導(dǎo)的助手。我在工作中堅(jiān)決服從公司領(lǐng)導(dǎo)和辦公室主任的安排部署；辦文細(xì)、辦事穩(wěn)；領(lǐng)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)意圖快、貫徹落實(shí)快、具體操作快；熟練掌握計(jì)算機(jī)等現(xiàn)代辦公設(shè)備的操作和使用。在起草領(lǐng)導(dǎo)講話、草擬工作匯報(bào)、下達(dá)通知時(shí)，仔細(xì)校對(duì)、認(rèn)真核實(shí)。對(duì)于要印發(fā)的文件，尤其是上行文，我每次都進(jìn)行認(rèn)真的核稿和校對(duì)，最后送給辦公室主任把關(guān)，減少了出錯(cuò)的幾率，保證了文件準(zhǔn)確、及時(shí)發(fā)放。嚴(yán)守機(jī)密，工作中堅(jiān)持做到辦事扎實(shí)，努力把公司領(lǐng)導(dǎo)和辦公室主任交辦的每一項(xiàng)工作落到實(shí)處。幾年來(lái)，積極協(xié)助辦公室主任抓好文字把關(guān)和綜合業(yè)務(wù)工作，協(xié)助主任做好了每年的年初職代會(huì)、工作會(huì)等大型會(huì)務(wù)安排，協(xié)助主任抓好了公司計(jì)劃生育管理工作，完善了辦公室各項(xiàng)制度和資料，為辦公室的規(guī)范化管理、勞動(dòng)競(jìng)賽和標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。在完成本職工作的同時(shí)，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)和組織上交辦的其他工作任務(wù)，都能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)的做好，并力求做到緊急事馬上辦，優(yōu)先事盡快辦、普通事抓緊辦。幾年來(lái)因工作突出，已經(jīng)成為辦公室的業(yè)務(wù)骨干，07、08、被評(píng)為公司“先進(jìn)工作者”稱號(hào)。

三是不斷強(qiáng)化內(nèi)外協(xié)調(diào)，維護(hù)企業(yè)、員工的合法權(quán)益及社會(huì)穩(wěn)定。

作為服務(wù)于千家萬(wàn)戶的公益性企業(yè)，供電公司的法律事務(wù)也呈現(xiàn)出行業(yè)獨(dú)有的特點(diǎn)，即不可預(yù)見(jiàn)性、突發(fā)性。針對(duì)這種特點(diǎn)，我一方面加強(qiáng)自身的法律知識(shí)學(xué)習(xí)，努力提高自身法律水平和法律事務(wù)處理能力，另一方面加強(qiáng)了和公司常年法律顧問(wèn)的溝通和聯(lián)系。對(duì)于惡意刁難或不規(guī)范用電用戶，及時(shí)聯(lián)系了法律顧問(wèn)和電力警務(wù)室，積極增進(jìn)了和政府電力設(shè)施保護(hù)部門的聯(lián)系，電力設(shè)施保護(hù)工作得到進(jìn)一步加強(qiáng)。強(qiáng)化了公司合同管理，嚴(yán)格按合同簽訂程序履行合同簽訂手續(xù)，起草、初審、修改、再審、簽訂等環(huán)節(jié)得到很好的控制，在合同內(nèi)容上嚴(yán)把文字關(guān)，力求文字表述精準(zhǔn)、邏輯嚴(yán)密，并由公司常年法律顧問(wèn)最后審定。強(qiáng)化了企業(yè)公章的規(guī)范化管理，制定了公章使用辦法，嚴(yán)格了公章使用的審批權(quán)限，加強(qiáng)了公章使用的登記制度的執(zhí)行。

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穩(wěn)定壓倒一切，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)必須有一個(gè)良好、和諧的內(nèi)外部環(huán)境。為了維護(hù)企業(yè)的穩(wěn)定和群眾的權(quán)益，面對(duì)繁重的維護(hù)穩(wěn)定任務(wù)，我進(jìn)一步深化了對(duì)工作重要性的認(rèn)識(shí)，把作為工作的重點(diǎn)來(lái)抓緊抓好。每月定期向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，進(jìn)一步完善信息網(wǎng)絡(luò)，始終把遏制集體上訪與重復(fù)上訪作為工作的重點(diǎn)來(lái)抓，切實(shí)解決和向領(lǐng)導(dǎo)反映群眾反映的問(wèn)題，為群眾辦實(shí)事。幾年下來(lái)基層單位員工思想動(dòng)態(tài)始終保持穩(wěn)定，沒(méi)有出現(xiàn)上訪和越級(jí)上訪；及時(shí)辦理和回復(fù)人大政協(xié)的提案，做到了件件有回音，樣樣都回復(fù)，得到了政府部門的肯定。每季度定期向市公司上報(bào)法律事務(wù)及穩(wěn)定報(bào)表、合同管理報(bào)表。幾年來(lái)公司內(nèi)外和諧穩(wěn)定，呈現(xiàn)出良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)。

作業(yè)匯報(bào)模版范文第5篇

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；合規(guī)框架；合規(guī)文化

文章編號(hào)：1003-4625(2007)12-0041-03　中圖分類號(hào)：F830.33　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

目前我國(guó)大部分商業(yè)銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力差、內(nèi)部控制薄弱、違規(guī)問(wèn)題及案件和道德風(fēng)險(xiǎn)時(shí)有發(fā)生，這與國(guó)內(nèi)銀行長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重視程度不夠，風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性明顯不足有著密切的關(guān)系。因此，借鑒國(guó)際銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)建適合我國(guó)國(guó)情的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架是擺在我國(guó)商業(yè)銀行面前的嚴(yán)峻課題。

一、中外商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基本界定

由于法律、監(jiān)管規(guī)定和準(zhǔn)則不斷在變化，合規(guī)實(shí)際上是一個(gè)動(dòng)態(tài)目標(biāo)。傳統(tǒng)的操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)這三大類風(fēng)險(xiǎn)有可能對(duì)銀行資本造成損失，但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的判別在于銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程是守法還是違法。因此，銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中違反反洗錢法律法規(guī)而受到監(jiān)管當(dāng)局的制裁；銀行因未能遵守國(guó)家勞動(dòng)就業(yè)法規(guī)或者稅收法規(guī)而受到處罰并影響其聲譽(yù)；銀行違反客戶隱私保護(hù)、侵犯客戶利益等有關(guān)規(guī)定而被等是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。而銀行的行為違反自己制定的內(nèi)部規(guī)章制度并不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范疇，而是需要通過(guò)銀行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督去解決的問(wèn)題。

在巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的關(guān)于合規(guī)部門的文件中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)(compliance risks)被定義為“銀行因沒(méi)有遵循適用于銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、相關(guān)自律性組織制定的標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則可能導(dǎo)致法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失、聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)”。因此，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并采取措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的內(nèi)部活動(dòng)。一家銀行的內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)能夠使其充分識(shí)別、量化、監(jiān)測(cè)和控制涵蓋其各類產(chǎn)品和各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

20世紀(jì)90年代，頻發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)案件使得國(guó)際商業(yè)銀行認(rèn)識(shí)到嚴(yán)重的合規(guī)缺陷會(huì)威脅到一家銀行的生存，而良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理則可以給銀行帶來(lái)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅是應(yīng)付外部監(jiān)管的需要，更是銀行自身業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。相應(yīng)地，許多銀行對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理也超出了滿足監(jiān)管的最低要求，不再將之看作成本負(fù)擔(dān)，國(guó)際商業(yè)銀行對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理已經(jīng)從一種消極、被動(dòng)地應(yīng)付，向積極、正面地將之用于業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)渡。目前，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管已成為國(guó)際大銀行核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，也是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。

近年來(lái)，在監(jiān)管部門的推動(dòng)下，中資銀行日益重視其內(nèi)部控制體系的建設(shè)問(wèn)題，并且取得了一定成效，但是違規(guī)問(wèn)題及案件和道德風(fēng)險(xiǎn)仍然時(shí)有發(fā)生，這與中資銀行長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重視程度不夠，風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性明顯不足有著密切的關(guān)系。隨著金融全球一體化的推進(jìn)和外資銀行的逐步進(jìn)入，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)之間加劇的競(jìng)爭(zhēng)不可避免。同時(shí)，按照WTO非歧視性原則，人世后必須給予外資銀行國(guó)民待遇，無(wú)論對(duì)外資銀行還是中資銀行都要逐步過(guò)渡到按照統(tǒng)一的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施監(jiān)管。因此，合規(guī)框架建設(shè)應(yīng)當(dāng)成為中外資商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控管理的重要組成部分。

二、中外商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的差異

鑒于目前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)的現(xiàn)狀，本文認(rèn)為，對(duì)比中外資銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐操作，找出差距，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)以應(yīng)對(duì)外資銀行的挑戰(zhàn)意義重大。

(一)合規(guī)部門的差異

綜觀國(guó)外銀行合規(guī)機(jī)構(gòu)及其職能安排，在監(jiān)管當(dāng)局重視銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的國(guó)家中，商業(yè)銀行普遍設(shè)立合規(guī)機(jī)構(gòu)。美國(guó)的商業(yè)銀行有60％以上設(shè)立了獨(dú)立的合規(guī)機(jī)構(gòu)，一些國(guó)際性大銀行總部也有獨(dú)立的合規(guī)部門，如花旗、大通、匯豐等。盡管國(guó)際上不同銀行合規(guī)部門的組織結(jié)構(gòu)因銀行規(guī)模、經(jīng)營(yíng)的復(fù)雜程度、銀行業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其區(qū)域分布的不同而有所不同，但就整體而言，主要存在集中化的組織結(jié)構(gòu)和分散化的組織結(jié)構(gòu)這兩種模式：一種是集中化的組織結(jié)構(gòu)，即所有負(fù)責(zé)合規(guī)工作的職員都放在一個(gè)獨(dú)立的合規(guī)部門體系之中，在總行設(shè)立正式的合規(guī)部門，直接領(lǐng)導(dǎo)銀行各分支機(jī)構(gòu)(或地區(qū)總部)的合規(guī)部門。該模式又分為兩類：一類是成立單一、完全獨(dú)立的合規(guī)部。如荷蘭銀行、德意志銀行、中銀香港等。另一類是合規(guī)職能與法律、安全事務(wù)或風(fēng)險(xiǎn)管理職能等合一，形成法律及合規(guī)部或風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)部等，如渣打銀行、瑞士信貸第一波士頓銀行等。另一種則是分散化的組織結(jié)構(gòu)，即在總行設(shè)立合規(guī)部門，但在分支機(jī)構(gòu)層面并不一定設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門，而是在業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線設(shè)立合規(guī)崗位，由各部門(或機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)人或資深員工擔(dān)任合規(guī)員，承擔(dān)所屬部門的合規(guī)職責(zé)，一些國(guó)際性活躍銀行還會(huì)根據(jù)需要設(shè)立集團(tuán)合規(guī)部和首席合規(guī)官，以及區(qū)域或當(dāng)?shù)睾弦?guī)部和合規(guī)官。分散化的組織結(jié)構(gòu)主要以匯豐銀行和花旗銀行為代表。相對(duì)于分散化的組織結(jié)構(gòu)，集中化的組織結(jié)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)和處理跨部門的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)方面存在優(yōu)勢(shì)。

與國(guó)外商業(yè)銀行成熟的合規(guī)機(jī)構(gòu)和職能安排相比，我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)部門的建設(shè)起步較晚，而且合規(guī)部門的職能還不夠完善。我國(guó)商業(yè)銀行近年來(lái)開(kāi)始關(guān)注合規(guī)部門及其職能建設(shè)，并出現(xiàn)某些共同的傾向，即一些銀行將合規(guī)機(jī)構(gòu)安排在法律事務(wù)部門中，有的銀行還將法律部門改名為“法律與合規(guī)部”。例如，2002年，中國(guó)銀行將總行法律事務(wù)部更名為“法律與合規(guī)部”，增加合規(guī)管理職能；2003年，中國(guó)建設(shè)銀行在總行法律事務(wù)部設(shè)立合規(guī)處，專門負(fù)責(zé)反洗錢、內(nèi)部制度和規(guī)程的合法合規(guī)審查等工作。這種傾向雖然比以前由各個(gè)業(yè)務(wù)部門自立門戶、各自為政地進(jìn)行自律合規(guī)性監(jiān)管的模式有了較大進(jìn)步，但是總的來(lái)看，目前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行還處于合規(guī)機(jī)構(gòu)的建設(shè)初期，還沒(méi)有形成橫向到邊、縱向到底的全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架，合規(guī)部門的職能不夠完善，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)尚不能有效地進(jìn)行統(tǒng)籌管理。

(二)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念的差異

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的文件中，明確指出合規(guī)應(yīng)從高層做起，應(yīng)成為銀行文化的一部分；銀行應(yīng)明確董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)方面的特定職責(zé)。美國(guó)貨幣監(jiān)理署認(rèn)為，很多因素影響銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，比如治理結(jié)構(gòu)是否合理有效，激勵(lì)機(jī)制是否能夠?qū)︺y行所倡導(dǎo)的價(jià)值和文化進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)等，最為重要的是，銀行高層的示范作用，即高層的行為是否有力支撐銀行所倡導(dǎo)的價(jià)值觀，董事會(huì)是否有反映銀行風(fēng)險(xiǎn)容忍度的道德準(zhǔn)則和書(shū)面政策，高級(jí)管理層是否切實(shí)貫徹并傳達(dá)給每一位員工，并以身作則，在業(yè)務(wù)活動(dòng)中恪守嚴(yán)格的道德準(zhǔn)則。澳大利亞審慎監(jiān)管局認(rèn)為，保持一個(gè)有效的合規(guī)計(jì)劃是獲得金融服務(wù)業(yè)牌照的前提。2004年12月，澳大利亞審慎監(jiān)管局了新的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)草案，建議公司定期向內(nèi)部和外部利益相關(guān)者出具合規(guī)報(bào)告，規(guī)定高級(jí)管理層有責(zé)任推動(dòng)合規(guī)培訓(xùn)及提升員工的合規(guī)意識(shí)，并將績(jī)效薪酬與合規(guī)職責(zé)的履行掛鉤。

而我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念存在一定的偏差。一是“合規(guī)應(yīng)從高層做起”這一基本理念沒(méi)有真正樹(shù)立。國(guó)內(nèi)銀行業(yè)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理上存在一個(gè)根深蒂固的錯(cuò)誤觀念，即重視對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)操作人員的管理，忽視對(duì)高級(jí)管理人員的約束。事實(shí)上，只有當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠(chéng)信與正直的道德行為準(zhǔn)則，并由董事會(huì)和高級(jí)管理層作出表率時(shí)，合規(guī)管理才最為有效。二是重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理。國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行往往把目光局限于完成考核指標(biāo)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)沒(méi)有平衡好經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，表面的業(yè)績(jī)激勵(lì)使得一些銀行不惜違規(guī)操作以實(shí)現(xiàn)短期業(yè)績(jī)。

(三)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方法的差異

國(guó)外商業(yè)銀行監(jiān)察合規(guī)部每年第一季度都應(yīng)根據(jù)上一年合規(guī)稽查的情況，重新對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定。這種做法為該年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)作提供了一個(gè)具有很強(qiáng)指導(dǎo)性的合規(guī)保障與計(jì)劃。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)定主要針對(duì)以下五大方面進(jìn)行評(píng)分：一是影響業(yè)務(wù)部門組織效率和合規(guī)態(tài)度的重要因素，如業(yè)務(wù)伙伴、客戶、收入壓力、新產(chǎn)品、資源和組織結(jié)構(gòu)等；二是外部環(huán)境對(duì)業(yè)務(wù)部門的影響因素，包括地方法律合規(guī)機(jī)制的復(fù)雜性、處罰規(guī)定的嚴(yán)重性等；三是業(yè)務(wù)部門的規(guī)模和復(fù)雜性，比如產(chǎn)品的種類以及產(chǎn)品的復(fù)雜度；四是持續(xù)進(jìn)行合規(guī)保障的能力，例如追蹤以往違規(guī)事例；五是內(nèi)部控制環(huán)境對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性，包括業(yè)務(wù)操作的控制、對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)文化與氛圍等諸多方面。以上五大項(xiàng)內(nèi)容每項(xiàng)0-5分，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的高低、影響程度的強(qiáng)弱賦值，計(jì)算出各個(gè)業(yè)務(wù)部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。合規(guī)部門再在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)排名的基礎(chǔ)上制定當(dāng)年的合規(guī)稽查計(jì)劃。

譬如，美國(guó)的銀行目前采取多種手段和技術(shù)從事合規(guī)管理，例如風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)、早期問(wèn)題探查、解決問(wèn)題程序、平衡計(jì)分卡(Balaneed Scorecards)等。同時(shí)，美國(guó)的銀行越來(lái)越重視利用高科技來(lái)進(jìn)行合規(guī)管理?！??11”事件后，美國(guó)普遍建立了數(shù)據(jù)系統(tǒng)對(duì)洗錢活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控。內(nèi)部互聯(lián)網(wǎng)、信息庫(kù)的采用擴(kuò)大了合規(guī)管理的知識(shí)含量，復(fù)雜的技術(shù)使合規(guī)管理可以更有效地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和違規(guī)行為，隨時(shí)向有關(guān)方面提供對(duì)問(wèn)題的處理決定。英國(guó)的銀行非常重視從機(jī)制上確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)，在其內(nèi)部建立了系統(tǒng)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理(Complianee Risk Management，簡(jiǎn)稱CRM)。首先，由合規(guī)部門收集、整理監(jiān)管機(jī)關(guān)的法律法規(guī)和銀行自身的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)不同主題更新相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)模版的法規(guī)庫(kù)，并下發(fā)到各個(gè)業(yè)務(wù)部門。其次，業(yè)務(wù)部門詳細(xì)說(shuō)明監(jiān)控的環(huán)境，建立有效的監(jiān)控步驟，在開(kāi)展銀行業(yè)務(wù)的過(guò)程中，業(yè)務(wù)部門要嚴(yán)格按照模版中的合規(guī)性要求，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行定期自我審查，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)控制會(huì)議報(bào)告可能存在重大風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)，業(yè)務(wù)部門及時(shí)采取相應(yīng)補(bǔ)救措施，防止風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生與擴(kuò)大。在各個(gè)業(yè)務(wù)部門定期合規(guī)自查工作正常運(yùn)作的同時(shí)，銀行監(jiān)察合規(guī)部門通過(guò)采用實(shí)地或遠(yuǎn)程的方式對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行CRM合規(guī)稽查，確保有效的合規(guī)管理。

目前，我國(guó)商業(yè)銀行習(xí)慣運(yùn)用定性分析和簡(jiǎn)單的數(shù)據(jù)分析方法加強(qiáng)對(duì)貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制和降低信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)損失，因此風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和工具還比較落后。國(guó)外很多先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具如風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控、資產(chǎn)組合分析和各類風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)至今尚未在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中得到廣泛的應(yīng)用。就合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理而言，長(zhǎng)期以來(lái)以定性分析為主，缺乏量化分析，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量、監(jiān)測(cè)等方面科學(xué)性不夠，而在風(fēng)險(xiǎn)管理支持技術(shù)上也無(wú)法適應(yīng)新的要求，缺少主動(dòng)引入內(nèi)部評(píng)級(jí)法等先進(jìn)的定量技術(shù)工具，也缺少涵蓋信用、市場(chǎng)、操作三類風(fēng)險(xiǎn)的完整的計(jì)量模型，因此我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理方法與國(guó)際先進(jìn)銀行相比也差距較大。

三、中外商業(yè)銀行合規(guī)管理比較的幾點(diǎn)思考

目前，外資銀行的合規(guī)建設(shè)較為成熟，而中資銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)尚處于起步階段，存在許多困難和障礙。因此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行合規(guī)人員的培訓(xùn)和指導(dǎo)，特別是應(yīng)努力幫助商業(yè)銀行大力培養(yǎng)具備合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)素質(zhì)的從業(yè)人員。在指導(dǎo)中資銀行建設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的過(guò)程中，監(jiān)管部門可以逐步將監(jiān)管重點(diǎn)轉(zhuǎn)向?qū)z查中所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行深入的分析，評(píng)價(jià)和監(jiān)督銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的有效性，向銀行系統(tǒng)地提出改進(jìn)意見(jiàn)。同時(shí)，作為商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，建議注意以下幾個(gè)方面的問(wèn)題：

(一)構(gòu)建有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架是商業(yè)銀行進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)決定性要素。監(jiān)管部門會(huì)從是否搭建合規(guī)部門、報(bào)告路線是否適當(dāng)、合規(guī)部門的獨(dú)立性等方面考核銀行是否已建立和實(shí)施一個(gè)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系。我國(guó)的商業(yè)銀行應(yīng)建立以合規(guī)部門、其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門為核心的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初期的首要任務(wù)是組建合規(guī)部門，并明確框架內(nèi)各部門的職能定位和相關(guān)責(zé)任。首先，要正確界定合規(guī)部門與內(nèi)審部門的職責(zé)分工與合作。這是中資銀行合規(guī)部門設(shè)立過(guò)程中容易混淆的問(wèn)題。合規(guī)部門是負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、量化、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和報(bào)告的專職部門，而內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)銀行的合規(guī)性檢查；合規(guī)部門與內(nèi)部審計(jì)部門之間應(yīng)建立明確的合作機(jī)制，如合規(guī)部門的工作可以為內(nèi)審部門的合規(guī)性檢查提供方向；內(nèi)部審計(jì)部門的合規(guī)性檢查結(jié)果則是合規(guī)部門識(shí)別和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要來(lái)源和依據(jù)。其次，合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門也存在合作的關(guān)系，業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)向合規(guī)部門咨詢和建議，并主動(dòng)為合規(guī)部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估，提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等支持；合規(guī)部門應(yīng)通過(guò)提供建設(shè)性意見(jiàn)，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)預(yù)估和支持。再次，合規(guī)部門實(shí)行在總行及分行設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，在分行下屬機(jī)構(gòu)可以設(shè)立合規(guī)部門或合規(guī)崗位的集中化的組織結(jié)構(gòu)比較符合我國(guó)商業(yè)銀行的實(shí)際情況。在報(bào)告路線上，可以采取條線式或矩陣式，但應(yīng)以條線式報(bào)告為主，即下級(jí)合規(guī)部門直接向上級(jí)合規(guī)部門匯報(bào)(條線式)，或在向上級(jí)合規(guī)部門匯報(bào)的同時(shí)，向行政所屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人匯報(bào)(矩陣式)。以上考慮主要是基于我國(guó)商業(yè)銀行的崗位設(shè)置通常并沒(méi)有科學(xué)的評(píng)價(jià)依據(jù)，因人設(shè)崗的現(xiàn)象較為普遍，如果采取分散化管理的組織結(jié)構(gòu)，在各業(yè)務(wù)部門設(shè)立合規(guī)崗位，則很難確立合規(guī)人員的獨(dú)立性和權(quán)威性，而且目前我國(guó)商業(yè)銀行傘形的組織架構(gòu)對(duì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的權(quán)限制衡不足，向上級(jí)合規(guī)部門直接匯報(bào)，能夠增強(qiáng)合規(guī)工作的獨(dú)立性。

(二)構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)章制度

目前，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行內(nèi)部缺乏一個(gè)統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度及操作細(xì)則，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的激勵(lì)約束機(jī)制比較欠缺，褒獎(jiǎng)力度較小，懲罰措施較輕。因此，這種現(xiàn)象亟待改善。首先，應(yīng)將銀行所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，銀行合規(guī)政策，以及合規(guī)意識(shí)和高層和普通員工的合規(guī)職責(zé)等字面要求及其精神實(shí)質(zhì)，有效地融入銀行內(nèi)部的各項(xiàng)制度之中，貫穿于銀行的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序，直至銀行每個(gè)崗位具體做法的詳盡描述，形成一整套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的、程序化的內(nèi)部制度，并且通過(guò)內(nèi)部制度的持續(xù)修訂，將銀行日積月累的各種良好做法沉淀下來(lái)。其次，要清晰地界定實(shí)際工作中的問(wèn)責(zé)和免責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)有效地落實(shí)問(wèn)責(zé)制。同時(shí)，應(yīng)明確一旦違規(guī)，必須對(duì)責(zé)任人采取必要的懲戒措施，確保獎(jiǎng)懲分明、違規(guī)必究，以改變國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行長(zhǎng)期責(zé)任落實(shí)難的狀況，強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力。