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銀行工作交流材料范文第1篇

1銀行建筑的分類

銀行是一種金融機(jī)構(gòu)，其主要經(jīng)營內(nèi)容為貨幣。銀行主要是吸收與聚集社會上閑散的資源，將其應(yīng)用到生產(chǎn)投資建設(shè)中來的機(jī)構(gòu)。它是國家金融政策強(qiáng)有力的執(zhí)行結(jié)構(gòu)之一，保證了國家經(jīng)濟(jì)正常的運(yùn)行。銀行建筑是銀行運(yùn)行的物質(zhì)載體，在銀行建立初期其建筑規(guī)模十分有限，但是隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)大，業(yè)務(wù)內(nèi)容遞增不單單使得前來銀行交易、處理事務(wù)的人越來越多，還使得銀行的交易空間變得更大。銀行建筑規(guī)模伴隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大已經(jīng)逐漸成為一個多功能的綜合體。銀行建筑是一種特殊的辦公建筑，其與人們的工作、生活存在著密切的關(guān)系，是城市中十分重要的基礎(chǔ)建筑之一。自從我國改革開放以來，銀行業(yè)的發(fā)展十分迅猛，四大國有商業(yè)銀行的格局雖然已經(jīng)被打破，但是國有商業(yè)銀行在我國銀行體系中仍然占據(jù)著不可撼動的主體地位。根據(jù)資產(chǎn)性質(zhì)劃分，銀行可以分為國有控股商業(yè)銀行以及其他股份制商業(yè)銀行。國有控股商業(yè)銀行主要指工、農(nóng)、建、中四大國有銀行;其他股份制商業(yè)銀行包括華夏銀行、光大銀行、招商銀行等。根據(jù)地域劃分，銀行可以分為全國性商業(yè)銀行以及區(qū)域性商業(yè)銀行。地域性商業(yè)銀行包括上海浦東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行等。根據(jù)國界劃分，銀行可以分為國內(nèi)商業(yè)銀行以及外國商業(yè)銀行。伴隨著我國加入WTO后，銀行業(yè)保護(hù)到期，越來越多的國外商業(yè)銀行進(jìn)入國內(nèi)開展金融業(yè)務(wù)，例如花旗銀行、匯豐銀行等。根據(jù)銀行結(jié)構(gòu)編制以及業(yè)務(wù)量的大小，國有商業(yè)銀行實行分行制組織結(jié)構(gòu)，其可以分為總行、省分行、地市分行、縣支行、分理處五個等級。

2銀行建筑的主要平面功能

2.1營業(yè)廳

營業(yè)廳由營業(yè)部以及候辦廳組成。①營業(yè)部。營業(yè)部主要包括柜臺、臨柜臺空間、營業(yè)部辦公區(qū)以及自助服務(wù)區(qū)。柜臺與臨柜臺空間把整個營業(yè)廳分為了營業(yè)部與候辦廳，其起到了隔離與交界的重要作用。柜臺長度通常與銀行的營業(yè)規(guī)模與范圍有關(guān)。在現(xiàn)代銀行中已經(jīng)摒棄了傳統(tǒng)隔斷的做法，采取的是顧客坐式營業(yè)形式，以便增進(jìn)銀行與顧客的親密關(guān)系。營業(yè)部的辦公區(qū)主要用于處理匯賬、業(yè)務(wù)辦理等。辦公區(qū)的面積主要取決于營業(yè)部面積的大小。自主服務(wù)區(qū)面積相對不大，設(shè)有ATM與自主服務(wù)機(jī)。自主服務(wù)區(qū)有三種不同的形式，分別為位于營業(yè)部內(nèi)部;占用營業(yè)部一間，與營業(yè)部之間有隔離門，當(dāng)營業(yè)部停止提供服務(wù)時，ATM仍然可以單獨(dú)提供24h的服務(wù)。最后一種是單獨(dú)設(shè)置在交通便捷地區(qū)，是營業(yè)區(qū)向外的一種業(yè)務(wù)延伸。②候辦廳。該區(qū)域為客戶活動的地方，其面積一般取決于銀行的規(guī)模。在候辦廳內(nèi)顧客可以等候業(yè)務(wù)辦理、填寫相關(guān)表格、開展咨詢活動等。

2.2庫房區(qū)

庫房區(qū)主要可以分為金庫、賬表檔案庫兩個部分。①金庫。金庫可以分為貨幣發(fā)行庫以及業(yè)務(wù)庫。貨幣發(fā)行庫即為保管國家尚未發(fā)行的貨幣的金庫。業(yè)務(wù)庫即為銀行為了開展日常業(yè)務(wù)而設(shè)立的庫房，其中保存的現(xiàn)金為銀行現(xiàn)金收付的周轉(zhuǎn)資金，是銀行運(yùn)營的組成部分。金庫可以分為一級金庫與二級金庫。金庫是銀行的安全重地，為了抵御外來盜竊或襲擊，其通常都設(shè)立在建筑物的中間或地下，庫房周圍要安裝嚴(yán)密的防盜系統(tǒng)與通風(fēng)系統(tǒng)。金庫要設(shè)立單獨(dú)隱蔽的運(yùn)輸輸入口，并且位于保安用房的視線范圍之內(nèi)。金庫的庫房可以分為兩個或以上庫室，每個庫室的面積應(yīng)大于10m2，庫室的具體數(shù)量取決于銀行的業(yè)務(wù)需求。②賬表庫是存放賬表憑證以及日常營業(yè)所使用的賬表憑證的房間。其應(yīng)與營業(yè)空間保持較近的距離，便于使用。檔案庫是銀行在一定時間內(nèi)對各種憑證、文件、賬冊等文件存儲的空間。其設(shè)計應(yīng)該滿足各類檔案保管，滿足方便查閱的需求。檔案庫應(yīng)單獨(dú)劃分防火區(qū)域，隔離墻應(yīng)為防火墻。

2.3辦公區(qū)

辦公區(qū)域可以分為部門辦公區(qū)、領(lǐng)導(dǎo)辦公區(qū)兩個部分。①部門辦公區(qū)。該區(qū)域為銀行建筑中工作人員的辦公區(qū)域，主要用于滿足工作人員日常的工作與交流需求?，F(xiàn)代銀行伴隨著業(yè)務(wù)的不斷拓展，內(nèi)部辦公組織需要與業(yè)務(wù)的變化進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。部門辦公部門已經(jīng)朝著靈活劃分的開放型辦公室的方向發(fā)展，已經(jīng)不再像傳統(tǒng)的辦公室用墻面劃分，而是使用植物、隔斷等取而代之。②領(lǐng)導(dǎo)辦公區(qū)。在銀行建筑辦公區(qū)域中領(lǐng)導(dǎo)辦公區(qū)域占據(jù)著十分重要的位置。領(lǐng)導(dǎo)辦公區(qū)域主要包括綜合會議室、秘書辦公區(qū)域、休息室、辦公室等。通常來說領(lǐng)導(dǎo)辦公區(qū)域的裝修都比較高檔，配套設(shè)施齊全，空間比較寬敞，光線良好。

3銀行建筑設(shè)計的關(guān)鍵設(shè)計問題

3.1營業(yè)廳空間布局設(shè)計

銀行建筑營業(yè)廳空間布局形式主要可以分為圍合型、直線型與開放型三種。①圍合型是營業(yè)廳設(shè)計中一種常用的形式，其主要用于空間面積大且完整的應(yīng)用空間，其能夠使得視野更加開闊明朗，候辦區(qū)也會更加舒適。②直線型。直線型布局形式通常在長形的營業(yè)廳設(shè)計中使用，這種直線條的形式可以讓營業(yè)廳空間顯得更簡潔大氣。其弊端在于空間分割突兀，比較適合用于中小規(guī)模的銀行設(shè)計。③開放型。開放型布局形式模糊了傳統(tǒng)的柜臺式布局，形成了一種相對開放的服務(wù)空間。這種布局形式能夠使得銀行營業(yè)空間更加活躍，拉近銀行與顧客之間的距離，可以塑造銀行具有親和力的形象。營業(yè)廳空間布局設(shè)計需要伴隨著銀行業(yè)務(wù)的擴(kuò)展而不斷更新。在現(xiàn)代銀行建筑設(shè)計中，營業(yè)廳空間布局設(shè)計需要更加注重人性化與舒適化，更加注重開放性，更加注重獨(dú)立性。首先，在營業(yè)廳顯眼的位置要設(shè)置引導(dǎo)區(qū)，以起到疏導(dǎo)人流的效果。營業(yè)大廳的面積應(yīng)該盡可能的增大，以擴(kuò)大等候座椅的數(shù)量，保證人流量較大的時候營業(yè)廳不會過分擁擠。適當(dāng)增加自助查詢、服務(wù)等功能設(shè)備，讓客戶使用更加便捷，同時緩解柜臺工作壓力。自助設(shè)備的使用需要考慮在銀行非營業(yè)時間單獨(dú)使用的需求，因此，所有自助設(shè)備需要集中擺放。營業(yè)廳可以適當(dāng)引入一些怡人的自然景觀，讓候辦區(qū)域變得更加生動、自然，拉近與顧客之間的距離;其次，考慮到日后開放式柜臺服務(wù)項目的增加，要逐漸朝向親和、開放的空間形式方向發(fā)展。例如，可以從降低服務(wù)柜臺與隔板高度開始。這種開放性的設(shè)計能夠有效拉近工作人員與顧客之間的距離;最后，伴隨著銀行業(yè)務(wù)種類的增加，由于部分服務(wù)項目的特殊需求，其空間應(yīng)該有一定的獨(dú)立性。例如，個人理財中心需要一個相對獨(dú)立的空間，并且與入口與引導(dǎo)區(qū)臨近，避免處于人流擁擠的位置。

3.2辦公區(qū)空間布局設(shè)計

銀行建筑的辦公區(qū)空間布局設(shè)計可以分為獨(dú)立式空間布局、敞開式空間布局以及景觀式空間布局:①獨(dú)立式空間布局。即為以墻壁作為分割，將部門的辦公空間分割獨(dú)立為面積不同、形狀不同的各種獨(dú)立空間。這種布局形式的私密性良好，可以避免在辦公的時候受到干擾。但是其也存在一定的弊端，這種布局形式的辦公空間不夠靈活，對于部門之間的合作與溝通有一定的阻礙。該空間布局形式比較適合私密性較強(qiáng)的部門辦公。②敞開式空間布局是指大空間中使用不到頂?shù)母魯鄟韺⒖臻g劃分為半封閉空間。這種空間設(shè)計形式相對于獨(dú)立的辦公室布局來說更加自由靈活，對于工作人員的溝通與交流也有一定的積極作用。其依然存在一定的弊端，例如缺少相應(yīng)的隱私性，工作中容易受到干擾。這種敞開式的辦公空間比較適合部門較大，或者部門與部門之間需要緊密聯(lián)系的辦公使用。③景觀式空間布局。景觀式空間布局同樣屬于開敞空間類型中的一種，其主要目的就是給辦公人員營造更好的辦公視覺環(huán)境，形成一種相對集中，卻又有組織自由的環(huán)境。景觀式辦公空間布局靈活，能夠利用家具、植物等將辦公室劃分成為不同的空間，以改變辦公室傳統(tǒng)的氛圍，營造出更加輕松和諧的工作環(huán)境。現(xiàn)代化的銀行辦公空間不單單是利用科學(xué)的理論對辦公流程加以分解，以營造高效的辦公環(huán)境，而是更多的注重考慮人的因素，在設(shè)計過程中盡量為員工設(shè)想，站在員工的角度來進(jìn)行設(shè)計，使得員工辦公更加舒適，推動員工之間的交流與溝通，豐富員工情感，緩解員工工作壓力，提升銀行內(nèi)部員工凝聚力。

3.3辦公交流空間布局設(shè)計

銀行建筑的交流方式包括正式交流與非正式交流兩種。①正式交流。正式交流包括顧客與員工之間的交流，該交流行為通常都發(fā)生在營業(yè)廳、會議室、接待室等。在銀行內(nèi)部，正式交流多為部門與部門之間由于工作協(xié)作發(fā)生，場所多在會議室、綜合廳等地。②非正式交流。非正式交流包括顧客與員工、員工與員工之間的非正式交流。非正式交流大多為非工作事宜的閑談，沒有固定的模式與場所，空間比較自由，大多發(fā)生在走廊、休息區(qū)等空間中。在銀行交流空間設(shè)計過程中需要考慮到寬敞的走道，盡可能地多制造綠化與靠窗的邊緣空間。這些空間都是進(jìn)行非正式交流空間的重要區(qū)域。

4銀行建筑外部設(shè)計

4.1形態(tài)構(gòu)建

銀行憑借著其雄厚的經(jīng)濟(jì)實力不斷推動著建筑技術(shù)與工業(yè)建筑的結(jié)合。各種新型材料與設(shè)計理念都不斷被運(yùn)用到建筑設(shè)計當(dāng)中。銀行建筑設(shè)計不斷朝著高層化、媒介化的方向發(fā)展。高大的建筑形態(tài)通常都會使得銀行建筑空間變得更加寬廣，業(yè)務(wù)項目開展更加集中。鋼結(jié)構(gòu)與鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)也給銀行建筑的高層形態(tài)提供了技術(shù)支持。伴隨著LED技術(shù)的進(jìn)步，銀行建筑不僅僅只是朝著高層化發(fā)展，同時還開始逐漸轉(zhuǎn)化成為使用多媒體的方式向人們傳遞更多有價值的信息。上?；ㄆ煦y行總部辦公大樓采用了LED多媒體幕墻系統(tǒng)，能夠根據(jù)需求實時顯現(xiàn)各種具有視覺沖擊的畫面與文字，并且還可以與互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)系。這種多媒體技術(shù)使得銀行建筑形成了一個巨大的媒介，銀行在傳遞信息方面已經(jīng)突破了傳統(tǒng)的形式，增加了一項更加立體的高科技選擇。

4.2材質(zhì)選擇

銀行建筑材質(zhì)的選擇主要是指銀行建筑外部材質(zhì)的選擇。一般來說，材質(zhì)包括石材與磚、金屬材質(zhì)、玻璃材質(zhì)等。①石材與磚。銀行建筑始終試圖營造一種穩(wěn)固、堅實的品質(zhì)，進(jìn)而來表達(dá)銀行建筑所要傳遞的信息。雖然銀行建筑的材質(zhì)已經(jīng)朝著多元化的方向發(fā)展，但是由于石材與磚的材質(zhì)的特殊性，建筑師仍然對其有著獨(dú)特的熱情。外墻的石材與磚可以對銀行建筑起到一定的維護(hù)與裝飾作用，石材與磚作為建筑外部的材質(zhì)可以打造銀行建筑穩(wěn)固、永久的形象。②金屬材質(zhì)。銀行建筑是城市中的標(biāo)志性建筑物之一，金屬材料在銀行建筑中的使用概率正在不斷增加。金屬不僅僅只是起到支撐與連接的作用，而是變成了一種依附在建筑外觀的材料。例如彩色鋼板、鍍鋅板等。金屬材質(zhì)用在銀行建筑外墻使得其外觀更加靈活多變，并且可以營造一種剛勁有力、挺拔堅毅的效果，與金融行業(yè)快速發(fā)展的時代感相得益彰。③玻璃材質(zhì)。伴隨著科技的發(fā)展，玻璃材質(zhì)已經(jīng)變得更加安全、更加美觀、更加實用。玻璃可以大量地運(yùn)用在建筑外墻中，并且以幕墻的形式出現(xiàn)。選擇玻璃材質(zhì)可以向外部展示其內(nèi)部空間，增加視覺層次，使得建筑變得更加動感、輕盈。例如由中信銀行杭州分行是一個玻璃式建筑，建筑使用多面切角，讓外部在不同的光線下可以變幻出多種光影的變化，猶如一顆閃閃發(fā)光的鉆石，極具視覺沖擊力。

5銀行建筑設(shè)計實例分析

現(xiàn)以中國農(nóng)業(yè)銀行福建省武平縣支行的營業(yè)行政辦公樓為例來對銀行建筑設(shè)計規(guī)劃、平面布局等進(jìn)行分析。該項目位于武平東大街與竹園路交匯處，場地平整，交通便利。建筑總高度為39.15m，樓層為9層。東大街人流量大，因此，儲蓄所設(shè)計在臨近東大街旁。而服務(wù)對象為單位以及團(tuán)體的支行營業(yè)廳則被設(shè)計在竹園路旁。兩條路的十字路匯處即為該銀行建筑行政辦公的入口，即為主樓大廳入口。進(jìn)入大廳后，營業(yè)廳東面為活動不銹鋼柵欄，以便靈活應(yīng)對營業(yè)廳與其他部門聯(lián)系。營業(yè)廳南側(cè)是電梯以及與儲蓄所連接的走道。營業(yè)廳西側(cè)為電子記賬處以及內(nèi)部盥洗室。營業(yè)廳東側(cè)是保衛(wèi)科、檔案室以及金庫。金庫安裝電子攝像與多電源照明系統(tǒng)、警衛(wèi)監(jiān)控系統(tǒng)等。在營業(yè)大廳二樓北側(cè)為會議室與檔案室，南側(cè)為招待所，中間為交通服務(wù)設(shè)施以及輔助用房。營業(yè)大廳三樓為高層領(lǐng)導(dǎo)辦公室。中國農(nóng)業(yè)銀行福建省武平縣支行由于受到地理條件限制，主樓門廳把營業(yè)大廳與儲蓄所分為了兩個部門。其中營業(yè)廳是對外營業(yè)的場所，功能齊全，綜合性強(qiáng)，分為顧客活動區(qū)以及辦公區(qū)。其中顧客活動區(qū)又分為候辦區(qū)以及業(yè)務(wù)處理區(qū)。該行建筑外部設(shè)計中采用了歐式古典三段式構(gòu)圖方式。在主入口處安裝了雙層線腳檐口，以彰顯威嚴(yán)與力量。主樓的西面與北面選擇了豎向的帶狀玻璃幕墻，在上下兩端處配以簡化后的古典韻味裝飾，以強(qiáng)化建筑的挺拔感。

6結(jié)束語

銀行工作交流材料范文第2篇

第一條 為打造中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)品牌，推動文明規(guī)范服務(wù)示范單位（以下簡稱示范單位）評選活動制度化、規(guī)范化建設(shè)，加強(qiáng)對示范單位的管理，確保示范單位的先進(jìn)性、示范性，中國銀行業(yè)協(xié)會（以下簡稱中銀協(xié)）根據(jù)《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及其實施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》，制定本辦法。

第二條 中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)示范單位評選活動（以下簡稱評選活動），是以文明規(guī)范服務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)，以先進(jìn)典型的示范作用為導(dǎo)向，以規(guī)范行業(yè)服務(wù)管理為目的的精神文明創(chuàng)建活動。評選活動旨在加強(qiáng)行業(yè)誠信自律建設(shè)，培育優(yōu)秀的服務(wù)文化，塑造行業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營、文明規(guī)范服務(wù)的形象，促進(jìn)中國銀行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。

第三條 示范單位是指經(jīng)過中銀協(xié)組織評比和認(rèn)定，具有嚴(yán)格的內(nèi)部服務(wù)管理機(jī)制和良好的外部服務(wù)形象，依法合規(guī)，安全誠信，高效便捷，體現(xiàn)高度行業(yè)文明，有一流服務(wù)水平和良好經(jīng)營業(yè)績，被業(yè)內(nèi)和社會公眾認(rèn)可的銀行經(jīng)營機(jī)構(gòu)中文明規(guī)范服務(wù)先進(jìn)單位或集體。

第四條 示范單位分為兩個示范等級，分別為中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)百佳示范單位（以下簡稱百佳示范單位）、中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)千佳示范單位（以下簡稱千佳示范單位）。

第五條 評選活動原則上每2年舉行一次，采用自愿申報、差額評選的方式進(jìn)行。千佳示范單位、百佳示范單位的評選數(shù)量由中銀協(xié)根據(jù)各地區(qū)實際情況確定和分配。原則上，千佳示范單位、百佳示范單位數(shù)量總計不超過1000家。

第六條 示范單位由中銀協(xié)命名、表彰、授牌，并予以公告，接受社會監(jiān)督。

第二章 評選活動組織

第七條 中銀協(xié)是評選活動的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，中銀協(xié)自律工作委員會負(fù)責(zé)組織開展評選活動，委員會辦公室負(fù)責(zé)評選活動的日常工作。

（一）制定銀行業(yè)服務(wù)規(guī)范、管理辦法、檢查標(biāo)準(zhǔn)以及年度評選活動工作方案，并組織實施；

（二）分配各地區(qū)千佳示范單位和百佳示范單位評選數(shù)量，組織開展對各地區(qū)初選百佳示范單位的檢查驗收；

（三）組織審查示范單位名單；

（四）組織示范單位的命名、表彰、公告、宣傳和經(jīng)驗交流；

（五）組織對示范單位的監(jiān)督和管理；

（六）負(fù)責(zé)評選活動的檔案管理。

第八條 各地銀行業(yè)協(xié)會是評選活動的地方組織機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織本地區(qū)銀行業(yè)會員單位開展評選活動。

（一）制定本地區(qū)評選活動實施方案并組織實施，同時報中銀協(xié)備案；

（二）組織會員單位參加評選活動，組織示范單位的申報、推薦、審查、初選，根據(jù)中銀協(xié)核定數(shù)量，確定本地區(qū)不同等級示范單位的初選名單，匯總和上報相關(guān)材料；

（三）組織千佳示范單位的檢查驗收，配合中銀協(xié)開展百佳示范單位的檢查驗收等工作；

（四）組織本地區(qū)示范單位的經(jīng)驗交流和日常監(jiān)督；

（五）負(fù)責(zé)本地區(qū)評選活動的檔案管理。

第九條 中銀協(xié)各會員單位為評選活動的系統(tǒng)組織機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織本單位各級機(jī)構(gòu)積極參加評選活動。

（一）制定本單位評選活動方案，并報中銀協(xié)備案；

（二）推動本系統(tǒng)各級機(jī)構(gòu)積極開展評選活動，對候選單位進(jìn)行報備管理和檢查監(jiān)督；

（三）對本系統(tǒng)百佳示范單位的候選單位進(jìn)行資格審定；

（四）配合中銀協(xié)開展千佳、百佳示范單位的檢查驗收和復(fù)選等工作；

（五）總結(jié)推廣本系統(tǒng)示范單位的先進(jìn)經(jīng)驗。

第十條 會員單位和地方銀行業(yè)協(xié)會必須建立完善的服務(wù)管理及評選活動領(lǐng)導(dǎo)及工作機(jī)構(gòu)，盡職盡責(zé)，履行義務(wù)，聯(lián)動工作。對協(xié)調(diào)配合不力，不能履行職責(zé)的，中銀協(xié)將終止其參與評選活動的資格。

第三章 示范單位條件

第十一條 申報資格：

（一）各級銀行業(yè)協(xié)會會員單位所轄經(jīng)營機(jī)構(gòu)（信托公司、租賃公司、財務(wù)公司等暫不在此列）；

（二）經(jīng)銀行監(jiān)管部門批準(zhǔn)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)，具有獨(dú)立經(jīng)營場所；

（三）綜合性支行（含其所屬各經(jīng)營網(wǎng)點）或單點式營業(yè)機(jī)構(gòu)；

（四）開業(yè)2年以上（不含機(jī)構(gòu)地址、名稱變更）。

原則上，申報單位須同時具備上述四個條件。特殊情況須書面報經(jīng)中銀協(xié)審查認(rèn)可方能申報。

第十二條 申報單位須同時具備以下基本條件：

（一）堅持依法合規(guī)經(jīng)營，自覺維護(hù)金融市場秩序,健全各項內(nèi)控管理制度并認(rèn)真執(zhí)行，堅決杜絕和抵制各類商業(yè)賄賂行為，二年內(nèi)（含評選年度和上年度）未發(fā)現(xiàn)各類案件和重大責(zé)任事故，其機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員無違法、違紀(jì)、違規(guī)行為；

（二）出色完成上級行下達(dá)的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)，且經(jīng)營業(yè)績在系統(tǒng)內(nèi)表現(xiàn)突出，在當(dāng)?shù)厥袌霰憩F(xiàn)出色，知名度較高；

（三）有專門部門或?qū)Ｂ毴藛T負(fù)責(zé)銀行服務(wù)工作，在年度評選活動中，有切實可行的工作計劃和方案，員 工積極參與，團(tuán)隊和諧上進(jìn)。

第十三條 示范單位必須認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實施細(xì)則等各項基本規(guī)定, 積極倡導(dǎo)和實踐以客戶為中心的經(jīng)營理念，安全、誠信、便捷服務(wù)，通過服務(wù)特色滿足客戶不同服務(wù)需求，堅持業(yè)務(wù)創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新，整體服務(wù)水平在系統(tǒng)中和區(qū)域內(nèi)具有先進(jìn)性和示范性。

第四章 示范單位申報和初選

第十四條 申報和推薦

（一）符合條件的經(jīng)營機(jī)構(gòu)自愿向地方協(xié)會會員單位提交候選單位申報表和申報材料；

（二）地方協(xié)會會本文來源：文秘站 員單位對申報單位進(jìn)行初審，并在檢查評比的基礎(chǔ)上確定本系統(tǒng)候選單位，向地方協(xié)會推薦；

（三）地方協(xié)會會員單位推薦候選單位時，統(tǒng)一提交對該機(jī)構(gòu)及其主要管理人員最近兩年內(nèi)無違法、違規(guī)、違紀(jì)行為的審核鑒定意見書；

（四）地方協(xié)會會員單位推薦的候選單位總量原則上應(yīng)控制在中銀協(xié)核定的本地區(qū)千佳示范單位評選數(shù)量合計的1.2倍。

第十五條 地方協(xié)會審查和初選

（一）根據(jù)會員單位的推薦材料，地方協(xié)會對候選單位進(jìn)行初審；

（二）對符合條件的候選單位的參評資格、申報材料的真實可靠性等進(jìn)行全面公正審核；

（三）對審查合格的候選單位進(jìn)行初選，初步確定本地區(qū)千佳示范單位和百佳示范單位初選名單；

（四）將本地區(qū)示范單位初選名單提請當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門進(jìn)行合規(guī)性審核，審核合格單位納入地方協(xié)會檢查驗收范圍。

第五章 示范單位檢查驗收

第十六條 中銀協(xié)會同各地協(xié)會和會員單位，依據(jù)考核標(biāo)準(zhǔn)，分別對初選的示范單位進(jìn)行檢查驗收，其中，千佳示范單位由各地協(xié)會組織進(jìn)行檢查驗收，中銀協(xié)進(jìn)行監(jiān)督；百佳示范單位由中銀協(xié)組織各地協(xié)會和會員單位進(jìn)行聯(lián)合檢查驗收。

第十七條 檢查驗收的組織

（一）根據(jù)工作要求，依據(jù)考核標(biāo)準(zhǔn)，組成驗收組，培訓(xùn)驗收人員，安排驗收任務(wù)。

（二）驗收組由各級銀行業(yè)協(xié)會和會員單位的服務(wù)管理專業(yè)人員組成，每個驗收組不得少于三人，設(shè)組長一人，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)驗收組在規(guī)定時間內(nèi)完成驗收工作任務(wù)。

（三）地方協(xié)會和會員單位應(yīng)選派熟悉銀行服務(wù)管理工作、品行端正、作風(fēng)正派、堅持原則、辦事公道的人員，參加驗收工作；各地協(xié)會和被驗收單位應(yīng)積極配合驗收組工作。

第十八條 驗收采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查的方式進(jìn)行；現(xiàn)場檢查可采用公開檢查、召開座談會、暗訪檢查等形式；非現(xiàn)場檢查可采用聽取匯報、查驗申報材料和服務(wù)檔案、調(diào)閱錄像資料等形式。

第十九條 檢查驗收工作程序

（一）現(xiàn)場檢查。對候選單位的服務(wù)設(shè)施、環(huán)境狀況、員工禮儀、服務(wù)行為、服務(wù)技能、服務(wù)效率、服務(wù)質(zhì)量等情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

（二）訪談或詢問。隨機(jī)選擇員工了解員工掌握服務(wù)規(guī)范、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和制度規(guī)定的廣度和深度，了解客戶對銀行服務(wù)的認(rèn)知度和滿意度。

（三）審閱。查閱候選單位的申報材料、文件或服務(wù)檔案資料，調(diào)閱監(jiān)控錄像，全面了解、驗證其服務(wù)工作情況、質(zhì)量和效率。

（四）座談會。召開候選單位不同層面人員的座談會，聽取工作情況匯報，溝通和交流意見。

（五）評議。對被驗收單位申報和鑒定材料是否符合要求，管理和服務(wù)是否符合示范單位的條件，進(jìn)行評議鑒定。

（六）驗收結(jié)論反饋。向被驗收單位反饋驗收結(jié)論，包括：總體印象和基本評價、存在的主要問題和整改建議等。

（七）報告。根據(jù)驗收和反饋溝通情況，完成驗收報告；驗收報告應(yīng)包括：被驗收單位的基本情況、服務(wù)經(jīng)驗特點、存在問題、整改建議、驗收結(jié)論等，并經(jīng)驗收工作組成員共同簽字確認(rèn)。

（八）千佳示范單位檢查驗收使用《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)千佳示范單位考核標(biāo)準(zhǔn)》，百佳示范單位檢查驗收使用《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)百佳示范單位考核標(biāo)準(zhǔn)》。

第六章 示范單位產(chǎn)生

第二十條 千佳示范單位的產(chǎn)生

（一）各地協(xié)會在檢查驗收基礎(chǔ)上，按照本地區(qū)的分配名額差額擇優(yōu)由地方協(xié)會自律工作委員會或理事會確定推薦名單，各地區(qū)千佳示范單位推薦總量應(yīng)控制在1000家。

（二）地方協(xié)會向銀行業(yè)內(nèi)和社會公示推薦名單及相關(guān)材料；公示期不少于15天；公示可以采用門戶網(wǎng)站、張貼公告、印發(fā)公告等形式。

（三）公示無異議，由地方協(xié)會向中銀協(xié)上報千佳示范單位名單，并附地方協(xié)會理事會或自律工作委員會會議決議。

（四）中銀協(xié)對地方協(xié)會推薦的千佳示范單位不再進(jìn)行驗收，審查后提請中銀協(xié)自律工作委員會審定。

第二十一條 百佳示范單位的產(chǎn)生

（一）各地協(xié)會在檢查驗收、公示、審核基礎(chǔ)上，在本地區(qū)千佳示范單位推薦名單中，按本地區(qū)百佳示范單位分配名額向中銀協(xié)推薦百佳示范單位候選單位名單及推薦報告；

（二）百佳示范單位的資格審定。中銀協(xié)將候選單位資料提交該單位所屬系統(tǒng)內(nèi)總行級管理機(jī)構(gòu)，由總行出具候選百佳示范單位資格審定意見書。

（三）百佳示范單位的復(fù)查。中銀協(xié)按照檢查驗收程序，組織驗收組，對百佳示范單位候選單位進(jìn)行復(fù)查打分。

（四）百佳示范單位的測評。按照檢查驗收程序，中銀協(xié)引入社會測評機(jī)構(gòu)對百佳示范單位候選單位進(jìn)行測評打分。

（五）綜合計算百佳示范單位候選單位的評價得分，其中復(fù)查得分占80%，測評得分占20%，根據(jù)得分排名確定百佳示范單位名單，提交中銀協(xié)自律工作委員會審定。

第二十二條 中銀協(xié)自律工作委員會對千佳、百佳示范單位評選結(jié)果進(jìn)行審定。

第七章 示范單位表彰

第二十三條 中銀協(xié)組織對千佳、百佳示范單位進(jìn)行命名、表彰，可采取通報或召開表彰大會等形式宣布表彰決定，并授予統(tǒng)一制作的牌匾和榮譽(yù)證書，同時向業(yè)內(nèi)和社會進(jìn)行公告。

第二十四條 中銀協(xié)、各地協(xié)會及各會員單位組織開展各種有效的交流、觀摩等活動，宣傳和推廣示范單位的先進(jìn)事跡。

第二十五條 會員單位應(yīng)制定并落實激勵政策，對本系統(tǒng)獲得各等級示范單位稱號的單位可采取納入系統(tǒng)內(nèi)績效綜合考評體系、設(shè)立單項獎等形式給予獎勵，獎勵應(yīng)堅持物質(zhì)獎勵與精神獎勵相結(jié)合的原則。

第八章 示范單位管理

第二十六條 中銀協(xié)、地方協(xié)會和各會 員單位共同負(fù)責(zé)示范單位的監(jiān)督和管理。

第二十七條 各示范單位應(yīng)按照中銀協(xié)統(tǒng)一設(shè)計規(guī)范制作獎牌展架，并由地方協(xié)會監(jiān)督示范單位將各等級示范單位獎牌擺放到經(jīng)營場所顯著位置，并公布監(jiān)督電話，接受社會公眾的監(jiān)督。

第二十八條 通過驗收認(rèn)定的示范單位，在表彰授牌之前出現(xiàn)重大問題且造成嚴(yán)重負(fù)面影響的，中銀協(xié)隨時予以否決。評選年度的次年，中銀協(xié)組織或委托地方協(xié)會對示范單位進(jìn)行復(fù)查與考核，不合格的給予撤消稱號和摘牌處理，并在業(yè)內(nèi)予以通報。

第二十九條 示范單位示范期限為兩年（自發(fā)牌匾月計起），屆滿應(yīng)將牌匾主動收歸榮譽(yù)室陳列。

第三十條 地方協(xié)會在日常監(jiān)督考核中發(fā)現(xiàn)示范單位存在問題時，須下達(dá)整改通知書（同時報備中銀協(xié)），限期整改時限不超過一個月。被限期整改的單位，必須盡快落實整改要求，并向地方協(xié)會報送整改方案和報告。整改不合格的，由地方協(xié)會向中銀協(xié)提交撤銷其示范單位稱號并摘牌的建議書。

第三十一條 示范單位凡發(fā)生下列情形之一的，地方協(xié)會應(yīng)及時報告中銀協(xié)，撤銷其稱號并摘牌：

（一）單位或主要負(fù)責(zé)人發(fā)生違法、違規(guī)行為，被有關(guān)部門查處的；

（二）發(fā)生各類案件及重大責(zé)任事故的；

（三）出現(xiàn)經(jīng)營異常，被監(jiān)管部門督查的；

（四）出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)差錯造成嚴(yán)重?fù)p失，被上級單位查處的；

（五） 發(fā)生服務(wù)質(zhì)量的重大投訴，或被新聞媒體曝光，造成嚴(yán)重負(fù)面影響，經(jīng)調(diào)查情況屬實的。

第三十二條 被摘牌的單位在下一個評選年度不能參加示范單位的評選。

第九章 附 則

第三十三條 示范單位考核標(biāo)準(zhǔn)另行制定。

銀行工作交流材料范文第3篇

*年年財務(wù)部的工作緊緊圍繞著集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)年初提出的*年年工作重點和*年年財務(wù)部工作計劃展開的，在集團(tuán)管理中心的正確領(lǐng)導(dǎo)和各部門的通力配合下以成本管理和資金管理為重點，以務(wù)實、高效的工作作風(fēng)，有序地完成了各項財務(wù)工作，有力地推動了財務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用。為使財務(wù)工作進(jìn)一步得到提高，現(xiàn)將*年年的工作做如下簡要回顧和總結(jié)。

一、成功實施會計電算化，使財務(wù)工作上一個新的臺階。

按照年初計劃，財務(wù)部于上半年度完成了財務(wù)軟件的實施工作。在實施中與軟件銷售方的技術(shù)人員多次溝通，在數(shù)據(jù)初始化時建立了規(guī)范的施工企業(yè)帳套體系，對會計科目、核算項目、費(fèi)用項目的設(shè)置均按照施工企業(yè)會計制度的規(guī)定進(jìn)行設(shè)置。為今后稅務(wù)部門、銀行部門進(jìn)行帳務(wù)檢查做好前期工作。目前會計電算化已全面實施，按項目部、按公司共建有9個完整帳套，運(yùn)行良好，由總賬會計負(fù)責(zé)。會計人員全都熟練掌握了財務(wù)軟件的應(yīng)用與操作，財務(wù)核算也由手工順利過渡到電算化處理業(yè)務(wù)。這不僅為財務(wù)人員節(jié)約了時間，提高工作效率，還大大提高了數(shù)據(jù)的查詢功能，為財務(wù)分析打下了良好的基礎(chǔ)，使財務(wù)工作上了一個新的臺階。

存在的問題是：由于儲存數(shù)據(jù)庫的電腦不是單獨(dú)的電腦，平時也在進(jìn)行日常工作的操作。由于操作失誤，致使一個帳套的數(shù)據(jù)丟失，只能花費(fèi)人力、花費(fèi)時間重新輸入帳套。今后的工作中要求財務(wù)人員養(yǎng)成良好的數(shù)據(jù)備份習(xí)慣，每月定期進(jìn)行硬盤、光盤的備份，并將數(shù)據(jù)備份的工作落實到責(zé)任人，避免發(fā)生類似重復(fù)勞動。

二、認(rèn)真做好常規(guī)性財務(wù)工作。

1、財務(wù)部雖然人數(shù)不少，但都分散到各項目部，公司本部財務(wù)人員每天面臨大量的資金支付、費(fèi)用報銷、記賬、票據(jù)審核工作。同時還要配合經(jīng)營部的投標(biāo)工作，做好大量的會計報表資料、銀行資料、社保資料工作，每月還要頻繁辦理員工社保申報和增減工作。在這最平常最繁瑣的工作中，財務(wù)部能夠輕重緩急妥善處理各項工作，及時為各項經(jīng)濟(jì)活動提供有力的支持和配合，基本上滿足了各部門對我部的財務(wù)要求。

2、對日常的財務(wù)工作流程熟練掌握，能夠做到有條不紊、條理清晰、賬實相符。從原始發(fā)票的取得到填制憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和保存，從經(jīng)濟(jì)合同的歸檔到各種基礎(chǔ)財務(wù)資料的收集，都達(dá)到了正規(guī)化、標(biāo)準(zhǔn)化。收集、整理、裝訂、歸檔，一律按照財務(wù)檔案管理制度執(zhí)行，使得財務(wù)部成為公司的信息庫。

存在的問題是：在財務(wù)部內(nèi)部的自查和反檢中，發(fā)現(xiàn)個別業(yè)務(wù)帳務(wù)處理不夠嚴(yán)謹(jǐn)，比如多頭掛往來的現(xiàn)象時有發(fā)生。工作量大，沒有時間復(fù)核是客觀原因，主觀上還是處理業(yè)務(wù)時不夠細(xì)心嚴(yán)謹(jǐn)，沒有養(yǎng)成邊工作邊思考的好習(xí)慣。下年度將加大內(nèi)部自查、對賬工作，時時確保每筆業(yè)務(wù)準(zhǔn)確無誤。

三、有效開展項目成本核算，加強(qiáng)了對各項目部的財務(wù)監(jiān)督管理。

1、財務(wù)部適時地進(jìn)行內(nèi)部崗位調(diào)換，專門設(shè)立成本會計崗位，由具備現(xiàn)場財務(wù)管理經(jīng)驗的財務(wù)人員擔(dān)任，每月走到項目中去，分項進(jìn)行成本核算。

2、*年年度，我部組織成本會計配合工程部一起多次下項目，對漢源h段、漢源f段、巴中s302線、康定公路幾個公路項目進(jìn)行核算。在核算同時重點對各項目的債權(quán)債務(wù)、資金收支、潛在虧損、財務(wù)風(fēng)險、成本費(fèi)用控制等情況作了詳細(xì)的了解和檢查，為集團(tuán)公司加強(qiáng)對項目部的管理、提高企業(yè)效益提供了及時有效的信息。

存在的問題是：一是部分項目財務(wù)基礎(chǔ)管理工作比較薄弱，自營項目中的材料管理監(jiān)管不夠。尤其巴中s302線項目，材料單據(jù)不能及時遞交財務(wù)、部分結(jié)算單據(jù)只是結(jié)算人持有，財務(wù)人員沒有掌握。致使材料數(shù)據(jù)不能及時、準(zhǔn)確的上報，工程欠款不能及時掌握，無法統(tǒng)籌安排資金。

二是由于材料員由項目部自行聘用，未經(jīng)過系統(tǒng)財務(wù)培訓(xùn)，對公司的財務(wù)制度不了解，欠缺數(shù)據(jù)傳遞的配合。應(yīng)加強(qiáng)對材料員的培訓(xùn)，將公司的財務(wù)制度貫徹下去。

三是原始記錄單據(jù)不統(tǒng)一，開單人員隨意性大，結(jié)賬時財務(wù)復(fù)核不能一目了然，增加審核難度。財務(wù)部應(yīng)規(guī)范項目上的各種原始記錄的票據(jù)，對機(jī)械施工、碎石材料、運(yùn)費(fèi)等設(shè)計專用財務(wù)單據(jù)，要求材料員按財務(wù)要求規(guī)范填開、規(guī)范簽字、按時匯總報送。同時應(yīng)將數(shù)據(jù)的統(tǒng)計與報送流程化，做好基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的規(guī)范、采集和上報，保證財務(wù)資料的準(zhǔn)確性和及時性。

四、積極籌措資金，保證現(xiàn)金流的正?；?。

*年年幾個公路項目同時施工，資金總量需求增加，這給財務(wù)部帶來了不小的融資壓力。為了公司的長遠(yuǎn)發(fā)展，取得銀行貸款支持，以彌補(bǔ)公司發(fā)展進(jìn)程中對資金的需求，這是財務(wù)部*年年度的奮斗目標(biāo)。本年度，通過對多家銀行考察，選擇在成都市商業(yè)銀行錦江工業(yè)園支行開立基本賬戶。通過半年多的交往和多次溝通，與銀行建立友好合作關(guān)系。在此期間根據(jù)銀行要求收集、整理了大量財務(wù)資料，編制各類貸款報表，并多次接待銀行及擔(dān)保公司的考察。幾番周折，終于與*年年12月份，在成都中小企業(yè)擔(dān)保公司的擔(dān)保下，與成都市商業(yè)銀行錦江工業(yè)園支行成功建立200萬元的信貸關(guān)系。

在完成貸款工作的同時，加強(qiáng)與銀行的交流，并且在準(zhǔn)備貸款資料時，從封面到內(nèi)容都花費(fèi)不少心思，從一個文字到一個數(shù)據(jù)都字斟句酌。對于首次貸款的企業(yè)能夠提供出這樣的資料來，銀行給予了肯定的評價，樹立了公司財務(wù)健全、管理規(guī)范的企業(yè)形象。而財務(wù)部在交流中對貸款工作也有了全面的了解，學(xué)到了新的業(yè)務(wù)知識。

下年度將與銀行建立更加密切的聯(lián)系，多與銀行溝通交流，除了確保*年年原有的融資總量外，積極尋求新的融資渠道，爭取獲得更多、更靈活的資金支持。同時還要開展并推進(jìn)銀行信用等級的評級工作，為公司的招投標(biāo)工作提供有力支持。

五、對掛靠單位進(jìn)行多元化的財務(wù)管理。

1、*年年度對生態(tài)公司掛靠項目的管理模式是采取工程收入集中到基本戶，在扣除管理費(fèi)、稅費(fèi)后剩余資金由掛靠單位自由支配。這種管理方式的優(yōu)點是：資金集中，為公司貸款創(chuàng)造良好環(huán)境;利用部分閑余

資金周轉(zhuǎn)，可短期緩解公司資金壓力;通過對資金的管理間接掌握了掛靠項目的施工情況、材料支付情況。缺點是：掛靠單位在資金使用上有一定的限制，因此有一定的抵觸。為了獲得理解和支持，財務(wù)部充分做好解釋和服務(wù)工作。同時這種管理模式必須開外出經(jīng)營管理證明，涉稅手續(xù)多，給財務(wù)部的工作增加難度和工作量?？傮w來說這種管理模式更利于公司的持續(xù)經(jīng)營和長遠(yuǎn)發(fā)展，因此，下年度將繼續(xù)采用這種模式對宇洋生態(tài)綠化公司的掛靠項目進(jìn)行管理。

2、*年年度對*公司的管理模式是采取開立臨時賬戶，在繳納管理費(fèi)后，其資金由項目部自行支配，涉稅手續(xù)自行負(fù)責(zé)。這種管理模式給予掛靠項目充分資金自由，財務(wù)只通過支票監(jiān)章一枚進(jìn)行管理。但由于人手不夠，這種管理也幾乎流于形式。對此，公司存在一定的風(fēng)險。掛靠單位未建賬存在稅務(wù)風(fēng)險，資金使用沒有監(jiān)控，存在抽逃資金風(fēng)險、債務(wù)風(fēng)險。但由于公路項目發(fā)票取得難度較大，施工地點偏遠(yuǎn)。財務(wù)部推行資金集中管理模式障礙重重，2009年度需要通過與稅務(wù)部門的溝通，尋求更完善的管理方法。

3、對掛靠項目的管理中需要頻繁辦理稅務(wù)手續(xù)、銀行開戶手續(xù)。大量的外派工作給本部增加了很大的壓力和工作量。為了做好各項工作，財務(wù)部一方面做好人員安排、工作安排，另一方面對掛靠項目一視同仁，熱情服務(wù)，針對他們的財務(wù)咨詢、稅務(wù)咨詢時，耐心解釋，同時也吸收各方意見，不斷提高認(rèn)識，做好財務(wù)服務(wù)工作。

六、加強(qiáng)與稅務(wù)部門的溝通。

1、在年初的一次臨時稅務(wù)抽查中，及時與稅務(wù)專管員進(jìn)行事前溝通，同時做好帳務(wù)自查的準(zhǔn)備工作，在檢查中認(rèn)真對待稅務(wù)人員的詢問，順利通過了稅務(wù)檢查。

2、財務(wù)部在辦理各種稅務(wù)證明、稅務(wù)資料時，由于外地稅務(wù)部門出于抓稅源的目的，人為制造很多阻礙、甚至刁難。財務(wù)人員不懈努力，多方尋求突破口，加強(qiáng)與本地稅務(wù)部門的溝通，最終獲得本地稅務(wù)部門的理解和支持，避免公司承擔(dān)一些不合理的稅負(fù)。

存在的問題是：項目部出于節(jié)約成本的良好出發(fā)點，沒有取得相應(yīng)的發(fā)票，致使賬面利潤高達(dá)幾百萬。各項目財務(wù)人員平時都盡力收集發(fā)票，但杯水車薪。本年度3月份需要面對*公司帳務(wù)、三和公司帳務(wù)的稅務(wù)檢查，財務(wù)部必須采取應(yīng)對措施，這需要公司領(lǐng)導(dǎo)和項目部的支持。另一方面針對施工企業(yè)這種普遍都面臨的發(fā)票取得難的問題，財務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)與稅務(wù)部門溝通，尋求更好的解決方案。

七、加強(qiáng)資金管理。

1、積極做好往來款的清理工作。應(yīng)收款主要是員工出差和購物所借的備用金，這部分借款如不及時清理，就不能夠真實反映經(jīng)濟(jì)活動和經(jīng)費(fèi)支出，甚至?xí)霈F(xiàn)不必要的損失，為此我們采取積極措施加強(qiáng)管理和清算。一是控制借款的資金額度;二是控制借款占用時間;三是及時對借款清理結(jié)算。由于采取有力措施，使公司本部的每位員工養(yǎng)成借款及時了賬的良好習(xí)慣。

2、針對貨幣資金，每月末定期對項目財務(wù)人員和公司出納的貨幣資金進(jìn)行內(nèi)部自查、自檢工作。雖然面對巨大而繁瑣的資金流量，仍能保證資金收付安全、準(zhǔn)確。

存在的問題是：個別項目部存在給員工的私人借款因員工擅自離崗而沒有追回。針對這個問題財務(wù)部明令要求：私人借款必須上報財務(wù)部并經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，發(fā)放工資時應(yīng)及時扣回。

在加強(qiáng)資金管理的同時，財務(wù)部還需要思考資金效益。在公司沉淀資金較多的時間段，可以與銀行密切合作，嘗試采取“通知存款”“協(xié)定存款”的方式，提高公司資金增值率，與銀行相互支持取得雙贏。

八、認(rèn)真做好年終決算工作。

年終決算是一項比較復(fù)雜和繁重的工作任務(wù)，主要是進(jìn)行帳務(wù)清點，盤點公司的經(jīng)營狀況，考核各項目經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。同時也是向銀行、稅務(wù)部門提供公司一年來財務(wù)狀況的重要文件。在歲末年初的這個月里，財務(wù)部同心協(xié)力、加班加點，表現(xiàn)出不怕苦、不怕累的敬業(yè)精神，于本月16日順利完成年終決算工作。

本年度的財務(wù)報表內(nèi)容包括公司整體的盈利能力、債權(quán)債務(wù);宇洋公司、*公司、科技公司的盈利能力;經(jīng)營部、各工程項目部的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況、費(fèi)用開支情況。全面反映了公司的經(jīng)營狀況、債權(quán)債務(wù)、資本結(jié)構(gòu)、償債能力。為本年度的績效考核、經(jīng)營責(zé)任目標(biāo)考核工作提供了真實可信詳盡的數(shù)據(jù)信息。財務(wù)部將根據(jù)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的經(jīng)營思路，不斷積累經(jīng)驗，提供更加詳盡的財務(wù)數(shù)據(jù)。

九、團(tuán)隊建設(shè)

1、本年度由于業(yè)務(wù)擴(kuò)大，招聘了一批大學(xué)應(yīng)屆畢業(yè)生，實行新生力量的培養(yǎng)。財務(wù)部在年初首先完成內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的完善，針對每個崗位編制了崗位說明書，明確崗位責(zé)任、工作內(nèi)容、工作權(quán)限、必備的崗位技能及相關(guān)崗位的匯報與外聯(lián)關(guān)系。使每個新職員清晰的知道該怎樣開展工作，本部門對他有什么要求。新職員到崗后，在對他們進(jìn)行專門培訓(xùn)的同時注重平時工作中的溝通、指導(dǎo)。老職員傾囊相授，新職員虛心求教。在很短的時間里，他們迅速走上工作崗位獨(dú)立開展工作，并且大部分表現(xiàn)非常優(yōu)秀。

2、本年度財務(wù)部內(nèi)部面臨著多次崗位調(diào)整，在調(diào)動過程中，按規(guī)范流程做好工作移交、票據(jù)移交和貨幣移交。各崗位工作在移交后，仍然有序、順利地開展工作，保證了財務(wù)部的營運(yùn)正常。

存在的問題：項目財務(wù)人員財務(wù)知識、稅務(wù)知識欠缺，在票據(jù)處理上不夠明了，造成往來帳務(wù)不夠清晰，在審核與帳務(wù)處理時，公司本部需花費(fèi)很大精力理清往來關(guān)系。部分財務(wù)人員在工作中責(zé)任心不強(qiáng)，不能站在公司的立場和利益上。同時還存在服務(wù)意識不夠，不服從項目經(jīng)理的安排，人為制造資金支付障礙，吃拿卡要的不良工作作風(fēng)。更為嚴(yán)重的是發(fā)生了財務(wù)人員挪用現(xiàn)金的事情，由于發(fā)現(xiàn)較早，沒有造成損失。但這件事對我部的工作敲響了警鐘。

為吸取前車之鑒，針對不

良工作作風(fēng)下年度將從以下幾方面加強(qiáng)管理。制度管理方面：加大監(jiān)督力度，定期對現(xiàn)金進(jìn)行盤點，做到防患于未然。人性管理方面：加強(qiáng)財務(wù)人員素質(zhì)教育、職業(yè)道德教育。技術(shù)管理方面：建議實施遠(yuǎn)程軟件，加強(qiáng)財務(wù)集團(tuán)化管理，加強(qiáng)資金使用管理。這需要進(jìn)一步完善財務(wù)軟件系統(tǒng)，把項目部出納的現(xiàn)金及銀行帳務(wù)納入目前的財務(wù)軟件網(wǎng)絡(luò)中，并爭取做到實時透視各項目部的業(yè)務(wù)與財務(wù)數(shù)據(jù)及現(xiàn)金流。最后一方面：財務(wù)部真誠歡迎項目經(jīng)理、項目職員、協(xié)作隊伍針對不良作風(fēng)進(jìn)行舉報投訴。

針對專業(yè)知識方面財務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)培訓(xùn)：包括稅務(wù)知識、銀行知識、會計業(yè)務(wù)以及如何與稅務(wù)官員交流的技巧。尤其本年度企業(yè)所得稅、個人所得稅國家均出臺新稅法，財務(wù)部將安排專門時間進(jìn)行內(nèi)部學(xué)習(xí)、討論，部門經(jīng)理在注重自身專業(yè)提高的同時應(yīng)充分帶動本部門職員。將項目財務(wù)人員培養(yǎng)為不僅能夠做好資金收付工作，還能夠充分發(fā)揮財務(wù)管理的作用，增強(qiáng)獨(dú)立解決問題的能力。

通過對這一年來的工作思考，有以下感觸：

其一：榮譽(yù)感、責(zé)任感、歸屬感是打造一個業(yè)務(wù)全面、工作熱情高漲的團(tuán)隊的基本條件。

銀行工作交流材料范文第4篇

乙方：

受 （以下簡稱甲方）的委派， （以下簡稱乙方）全面負(fù)責(zé)該項目的施工組織和經(jīng)營管理工作，為明確甲、乙雙方的責(zé)、權(quán)、利關(guān)系，經(jīng)甲、乙雙方充協(xié)商，特制訂以下條款，供雙方共同遵守履行。

一、項目經(jīng)理部主要負(fù)責(zé)人：

二、經(jīng)營承包主要內(nèi)容

1、乙方上繳公司綜合管理費(fèi)為項目總造價的%（不含稅）

2、各項流轉(zhuǎn)稅及附加包括：印花稅、營業(yè)稅等稅金乙方有義務(wù)按稅務(wù)部門和有關(guān)部門的規(guī)定依法（規(guī)）繳納。

3、管理費(fèi)繳納方法：綜合管理費(fèi)在項目批復(fù)的首期工程款中（款到賬后一周內(nèi)）按項目中標(biāo)價的 %由甲方扣繳，待業(yè)主最后一筆結(jié)算款到賬后再作內(nèi)部結(jié)算。

4、本項目履約擔(dān)保中的現(xiàn)金部分由乙方支付。履約保函（中標(biāo)合同價的5%）由甲方辦理，乙方須向甲方支付保函總額20%的銀行現(xiàn)金質(zhì)押金和承擔(dān)1%的銀行手續(xù)費(fèi)，保函返還后無息退還保函質(zhì)押金。 如需甲方辦理預(yù)付款保函，乙方需支付保函總額的20%的銀行質(zhì)押金（現(xiàn)金）和1%的銀行手續(xù)費(fèi)，預(yù)付款到項目賬戶后由甲方根據(jù)乙方完成項目施工實物工作量（現(xiàn)場評估）控制支付。保函返還后無息退還預(yù)付款保函質(zhì)押金。

5、項目部應(yīng)嚴(yán)肅印章、賬號的管理（甲方派駐人員管理），在使用項目章時應(yīng)嚴(yán)格遵守甲方印章管理的規(guī)定，簽訂本項目有關(guān)的材料采購或?qū)I(yè)分包合同時須甲方經(jīng)營部備案。項目部公章不允許辦理本項目部以外的經(jīng)營性合同，否則視為違約并追究相關(guān)責(zé)任。

三、甲、乙雙方責(zé)任

（一）甲方責(zé)任

1、甲方應(yīng)不定期對乙方項目施工管理和經(jīng)營性活動進(jìn)行檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)，協(xié)助乙方解決管理中人、財、物的需求和其他實際問題。

2、甲方應(yīng)對乙方的人事管理、資金使用、財務(wù)賬目、工程質(zhì)量、安全生產(chǎn)、施工進(jìn)度等方面進(jìn)行全面監(jiān)督管理，定期或不定期對項目各方面管理進(jìn)行全面檢查，以使工程順利完成。

3、甲方應(yīng)盡可能對乙方提供人、財、物等方面的便利。乙方所需材料、設(shè)備應(yīng)按公司《設(shè)備、材料管理辦法》和公司裝備部簽訂租賃合同。

（二）乙方責(zé)任

1、乙方應(yīng)全面履行甲方與建設(shè)單位簽訂的工程施工合同書、承諾書及其他合同相關(guān)文件的全部條款，并對其安全、質(zhì)量、工期、環(huán)保及其風(fēng)險全面承擔(dān)責(zé)任，按業(yè)主最終確定的完工期限完成全部工程內(nèi)容（項目部承包責(zé)任期為全部工程款及工程質(zhì)保金到賬、項目內(nèi)外部往來賬清算完成后止）

2、乙方必須服從甲方的管理，積極配合甲方各職能部門認(rèn)真做好工程施工管理工作；乙方在施工中應(yīng)遵守甲方制定的各項管理規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行甲方制訂的《安全管理責(zé)任制和安全管理細(xì)則》，確保工程質(zhì)量和安全生產(chǎn)，做到文明施工。

在本項目施工期間有義務(wù)配合甲方對執(zhí)行制度情況所進(jìn)行的不定期的常規(guī)檢查和不少于兩次的安全生產(chǎn)大檢查。為強(qiáng)化施工資料管理，甲方在工程款支付過程中將逐步預(yù)留資料歸檔保證金累計至伍萬元，待工程竣工驗收資料遞交合格后歸還乙方。

3、乙方有義務(wù)維護(hù)甲方的社會信譽(yù)，如因工程進(jìn)度、質(zhì)量或其它問題在用戶造成惡劣影響，或發(fā)生召甲方法人代表訓(xùn)話受罰等情況，除賠償用戶的損失外，甲方可視影響程度對乙方處以每次伍萬元以內(nèi)的罰款并在當(dāng)期工程款中扣除。

4、乙方在施工中應(yīng)全面執(zhí)行國家的《環(huán)境保護(hù)法》、《水污染防治法》、《水利保護(hù)條例》、《礦產(chǎn)資源法》等法律和法規(guī)，做好環(huán)境保護(hù)工作，避免由于施工引起的水利、農(nóng)田、通訊等管線的破壞，避免由于施工引起不良后果。

5、凡工程驗收核實為不合格的工程或分項工程，上級管理部門罰款由乙方承擔(dān)，甲方將再增加10000元/次的罰款。乙方應(yīng)無條件返工、重建、維修直至工程合格并交付建設(shè)單位使用為止。

四、工程款項的使用和管理

1、項目工程款實行專款專用，任何一方都不得擅自挪用。工程款進(jìn)入甲、乙方雙控賬戶后，甲方按上述方式扣留管理費(fèi)及稅金、規(guī)費(fèi)。工程款的使用須報請甲方同意批復(fù)后才能支付。

2、項目如需甲方開具外經(jīng)證，所需費(fèi)用由項目承擔(dān)。項目工程款的使用應(yīng)嚴(yán)格按現(xiàn)行施工企業(yè)財務(wù)制度要求建賬管理，乙方所購的材料發(fā)票或分包項目的財務(wù)賬目都應(yīng)符合財務(wù)報賬和發(fā)票管理的規(guī)定，如沒有上述正規(guī)材料發(fā)票報賬，甲方有權(quán)按規(guī)定稅率扣留稅款。

項目結(jié)束后應(yīng)將項目財務(wù)賬簿交公司歸檔，經(jīng)公司財務(wù)對項目財務(wù)檢查驗收后方能簽訂支付本項目的質(zhì)量保證金。

3、項目部應(yīng)按國家對農(nóng)民工工資管理的有關(guān)規(guī)定按月造表并由農(nóng)民工本人簽領(lǐng)（附領(lǐng)取本人身份證）發(fā)放民工工資，如甲方檢查無發(fā)放資料，則項目戶頭的資金應(yīng)優(yōu)先發(fā)放民工工資并處壹萬元以內(nèi)數(shù)額的罰金。

4、乙方必須嚴(yán)格遵守甲方資金的管理和使用規(guī)定，對擅自挪用工程款應(yīng)視為違紀(jì)行為，甲方有權(quán)追究其違紀(jì)責(zé)任。

五、項目經(jīng)理部甲方委派人員基本工資標(biāo)準(zhǔn)

1、甲方委派技術(shù)、管理人員人，基本工資按人均/月（含有關(guān)規(guī)費(fèi)如社保金、住房公積金、醫(yī)療保險費(fèi)、職工待崗生活保證金等）有項目部承擔(dān)（乙方支付委派人員工資采取季度預(yù)交公司財務(wù)方式），工資由公司人事部門造表發(fā)放；委派人員的差旅、通訊等辦公費(fèi)用根據(jù)工作崗位需要由乙方按實報銷。以上費(fèi)用從宣布開工人員進(jìn)場起計算，至工程結(jié)束甲方人員離開工地不再返回為止。

2、項目部如需公司其他人員到工地處理有關(guān)事務(wù)，所發(fā)生的費(fèi)用由項目部承擔(dān)。

六、對項目經(jīng)理部及項目責(zé)任人的獎罰和違約處理。

1、實現(xiàn)上繳部分達(dá)到承包指標(biāo)并且上繳款交清后，項目結(jié)余部分（稅后）由項目承包責(zé)任人處置，但項目財務(wù)應(yīng)明晰。

2、項目部第一責(zé)任人實行風(fēng)險承包，第一責(zé)任人應(yīng)提供風(fēng)險承包的擔(dān)保承諾書，如第一責(zé)任人不能履約所造成的經(jīng)濟(jì)損失，其擔(dān)保人負(fù)連帶賠償責(zé)任，擔(dān)保有效期為項目保修期結(jié)束為止。

七、其他事項

1、如有未盡事宜，雙方可協(xié)商簽訂補(bǔ)充條款。

2、如發(fā)生爭議，雙方不能協(xié)調(diào)解決，可向甲方工商注冊地有管轄權(quán)的人民法院提訟。

3、本合同一式兩份，雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力，經(jīng)雙方簽字后生效，至項目承包期結(jié)束、項目缺陷期后自行終止。

甲方代表：

乙方代表：

（附身份證及項目經(jīng)理證等復(fù)印件）

年 月 日

年 月 日

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銀行工作交流材料范文第5篇

按照年初計劃，財務(wù)部于上半年度完成了財務(wù)軟件的實施工作。在實施中與軟件銷售方的技術(shù)人員多次溝通，在數(shù)據(jù)初始化時建立了規(guī)范的施工企業(yè)帳套體系，對會計科目、核算項目、費(fèi)用項目的設(shè)置均按照施工企業(yè)會計制度的規(guī)定進(jìn)行設(shè)置。為今后稅務(wù)部門、銀行部門進(jìn)行帳務(wù)檢查做好前期工作。目前會計電算化已全面實施，按項目部、按公司共建有9個完整帳套，運(yùn)行良好，由總賬會計負(fù)責(zé)。會計人員全都熟練掌握了財務(wù)軟件的應(yīng)用與操作，財務(wù)核算也由手工順利過渡到電算化處理業(yè)務(wù)。這不僅為財務(wù)人員節(jié)約了時間，提高工作效率，還大大提高了數(shù)據(jù)的查詢功能，為財務(wù)分析打下了良好的基礎(chǔ)，使財務(wù)工作上了一個新的臺階。

存在的問題是：由于儲存數(shù)據(jù)庫的電腦不是單獨(dú)的電腦，平時也在進(jìn)行日常工作的操作。由于操作失誤，致使一個帳套的數(shù)據(jù)丟失，只能花費(fèi)人力、花費(fèi)時間重新輸入帳套。今后的工作中要求財務(wù)人員養(yǎng)成良好的數(shù)據(jù)備份習(xí)慣，每月定期進(jìn)行硬盤、光盤的備份，并將數(shù)據(jù)備份的工作落實到責(zé)任人，避免發(fā)生類似重復(fù)勞動。

二、認(rèn)真做好常規(guī)性財務(wù)工作。

1、財務(wù)部雖然人數(shù)不少，但都分散到各項目部，公司本部財務(wù)人員每天面臨大量的資金支付、費(fèi)用報銷、記賬、票據(jù)審核工作。同時還要配合經(jīng)營部的投標(biāo)工作，做好大量的會計報表資料、銀行資料、社保資料工作，每月還要頻繁辦理員工社保申報和增減工作。在這最平常最繁瑣的工作中，財務(wù)部能夠輕重緩急妥善處理各項工作，及時為各項經(jīng)濟(jì)活動提供有力的支持和配合，基本上滿足了各部門對我部的財務(wù)要求。

2、對日常的財務(wù)工作流程熟練掌握，能夠做到有條不紊、條理清晰、賬實相符。從原始發(fā)票的取得到填制憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和保存，從經(jīng)濟(jì)合同的歸檔到各種基礎(chǔ)財務(wù)資料的收集，都達(dá)到了正規(guī)化、標(biāo)準(zhǔn)化。收集、整理、裝訂、歸檔，一律按照財務(wù)檔案管理制度執(zhí)行，使得財務(wù)部成為公司的信息庫。

存在的問題是：在財務(wù)部內(nèi)部的自查和反檢中，發(fā)現(xiàn)個別業(yè)務(wù)帳務(wù)處理不夠嚴(yán)謹(jǐn)，比如多頭掛往來的現(xiàn)象時有發(fā)生。工作量大，沒有時間復(fù)核是客觀原因，主觀上還是處理業(yè)務(wù)時不夠細(xì)心嚴(yán)謹(jǐn)，沒有養(yǎng)成邊工作邊思考的好習(xí)慣。下年度將加大內(nèi)部自查、對賬工作，時時確保每筆業(yè)務(wù)準(zhǔn)確無誤。

三、有效開展項目成本核算，加強(qiáng)了對各項目部的財務(wù)監(jiān)督管理。

1、財務(wù)部適時地進(jìn)行內(nèi)部崗位調(diào)換，專門設(shè)立成本會計崗位，由具備現(xiàn)場財務(wù)管理經(jīng)驗的財務(wù)人員擔(dān)任，每月走到項目中去，分項進(jìn)行成本核算。

3、針對每個項目核定的費(fèi)用指標(biāo)，在執(zhí)行過程中，嚴(yán)格審核，加強(qiáng)對可控費(fèi)用的控制。對于增加費(fèi)用項目及超標(biāo)費(fèi)用項目，督促項目部完善事前報告審批程序。

存在的問題是：一是部分項目財務(wù)基礎(chǔ)管理工作比較薄弱，自營項目中的材料管理監(jiān)管不夠。尤其巴中s302線項目，材料單據(jù)不能及時遞交財務(wù)、部分結(jié)算單據(jù)只是結(jié)算人持有，財務(wù)人員沒有掌握。致使材料數(shù)據(jù)不能及時、準(zhǔn)確的上報，工程欠款不能及時掌握，無法統(tǒng)籌安排資金。

二是由于材料員由項目部自行聘用，未經(jīng)過系統(tǒng)財務(wù)培訓(xùn)，對公司的財務(wù)制度不了解，欠缺數(shù)據(jù)傳遞的配合。應(yīng)加強(qiáng)對材料員的培訓(xùn)，將公司的財務(wù)制度貫徹下去。

三是原始記錄單據(jù)不統(tǒng)一，開單人員隨意性大，結(jié)賬時財務(wù)復(fù)核不能一目了然，增加審核難度。財務(wù)部應(yīng)規(guī)范項目上的各種原始記錄的票據(jù)，對機(jī)械施工、碎石材料、運(yùn)費(fèi)等設(shè)計專用財務(wù)單據(jù)，要求材料員按財務(wù)要求規(guī)范填開、規(guī)范簽字、按時匯總報送。同時應(yīng)將數(shù)據(jù)的統(tǒng)計與報送流程化，做好基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的規(guī)范、采集和上報，保證財務(wù)資料的準(zhǔn)確性和及時性。

四、積極籌措資金，保證現(xiàn)金流的正常化。

在完成貸款工作的同時，加強(qiáng)與銀行的交流，并且在準(zhǔn)備貸款資料時，從封面到內(nèi)容都花費(fèi)不少心思，從一個文字到一個數(shù)據(jù)都字斟句酌。對于首次貸款的企業(yè)能夠提供出這樣的資料來，銀行給予了肯定的評價，樹立了公司財務(wù)健全、管理規(guī)范的企業(yè)形象。而財務(wù)部在交流中對貸款工作也有了全面的了解，學(xué)到了新的業(yè)務(wù)知識。

雖然這次貸款沒有達(dá)到預(yù)期350萬元的目標(biāo)，但是在目前國家限制對施工企業(yè)貸款的宏觀政策調(diào)控影響下，在房產(chǎn)證沒有取得的客觀條件限制下，取得這樣的貸款額度，財務(wù)部是盡了最大努力了。這也是公司首次與銀行合作。

下年度將與銀行建立更加密切的聯(lián)系，多與銀行溝通交流，除了確保年年原有的融資總量外，積極尋求新的融資渠道，爭取獲得更多、更靈活的資金支持。同時還要開展并推進(jìn)銀行信用等級的評級工作，為公司的招投標(biāo)工作提供有力支持。

五、對掛靠單位進(jìn)行多元化的財務(wù)管理。

1、年度對生態(tài)公司掛靠項目的管理模式是采取工程收入集中到基本戶，在扣除管理費(fèi)、稅費(fèi)后剩余資金由掛靠單位自由支配。這種管理方式的優(yōu)點是：資金集中，為公司貸款創(chuàng)造良好環(huán)境;利用部分閑余

資金周轉(zhuǎn)，可短期緩解公司資金壓力;通過對資金的管理間接掌握了掛靠項目的施工情況、材料支付情況。缺點是：掛靠單位在資金使用上有一定的限制，因此有一定的抵觸。為了獲得理解和支持，財務(wù)部充分做好解釋和服務(wù)工作。同時這種管理模式必須開外出經(jīng)營管理證明，涉稅手續(xù)多，給財務(wù)部的工作增加難度和工作量?？傮w來說這種管理模式更利于公司的持續(xù)經(jīng)營和長遠(yuǎn)發(fā)展，因此，下年度將繼續(xù)采用這種模式對宇洋生態(tài)綠化公司的掛靠項目進(jìn)行管理。

2、年度對康鵬公司的管理模式是采取開立臨時賬戶，在繳納管理費(fèi)后，其資金由項目部自行支配，涉稅手續(xù)自行負(fù)責(zé)。這種管理模式給予掛靠項目充分資金自由，財務(wù)只通過支票監(jiān)章一枚進(jìn)行管理。但由于人手不夠，這種管理也幾乎流于形式。對此，公司存在一定的風(fēng)險。掛靠單位未建賬存在稅務(wù)風(fēng)險，資金使用沒有監(jiān)控，存在抽逃資金風(fēng)險、債務(wù)風(fēng)險。但由于公路項目發(fā)票取得難度較大，施工地點偏遠(yuǎn)。財務(wù)部推行資金集中管理模式障礙重重，需要通過與稅務(wù)部門的溝通，尋求更完善的管理方法。

3、對掛靠項目的管理中需要頻繁辦理稅務(wù)手續(xù)、銀行開戶手續(xù)。大量的外派工作給本部增加了很大的壓力和工作量。為了做好各項工作，財務(wù)部一方面做好人員安排、工作安排，另一方面對掛靠項目一視同仁，熱情服務(wù)，針對他們的財務(wù)咨詢、稅務(wù)咨詢時，耐心解釋，同時也吸收各方意見，不斷提高認(rèn)識，做好財務(wù)服務(wù)工作。

六、加強(qiáng)與稅務(wù)部門的溝通。

1、在年初的一次臨時稅務(wù)抽查中，及時與稅務(wù)專管員進(jìn)行事前溝通，同時做好帳務(wù)自查的準(zhǔn)備工作，在檢查中認(rèn)真對待稅務(wù)人員的詢問，順利通過了稅務(wù)檢查。

2、財務(wù)部在辦理各種稅務(wù)證明、稅務(wù)資料時，由于外地稅務(wù)部門出于抓稅源的目的，人為制造很多阻礙、甚至刁難。財務(wù)人員不懈努力，多方尋求突破口，加強(qiáng)與本地稅務(wù)部門的溝通，最終獲得本地稅務(wù)部門的理解和支持，避免公司承擔(dān)一些不合理的稅負(fù)。

3、在不違反財政、稅法規(guī)定的前提下，對企業(yè)所得稅、房產(chǎn)稅、個人所得稅進(jìn)行了稅務(wù)籌劃，合理地為公司降低稅負(fù)。同時每月按時進(jìn)行納稅申報，最多的月份要在規(guī)定的時限內(nèi)同時面對七個稅務(wù)局進(jìn)行申報，但財務(wù)部統(tǒng)籌安排時間，財務(wù)人員內(nèi)部協(xié)作配合，每月都按時完成稅務(wù)申報工作，盡最大努力樹立誠信納稅的形象。

存在的問題是：項目部出于節(jié)約成本的良好出發(fā)點，沒有取得相應(yīng)的發(fā)票，致使賬面利潤高達(dá)幾百萬。各項目財務(wù)人員平時都盡力收集發(fā)票，但杯水車薪。本年度3月份需要面對康鵬公司帳務(wù)、三和公司帳務(wù)的稅務(wù)檢查，財務(wù)部必須采取應(yīng)對措施，這需要公司領(lǐng)導(dǎo)和項目部的支持。另一方面針對施工企業(yè)這種普遍都面臨的發(fā)票取得難的問題，財務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)與稅務(wù)部門溝通，尋求更好的解決方案。

七、加強(qiáng)資金管理。

1、積極做好往來款的清理工作。應(yīng)收款主要是員工出差和購物所借的備用金，這部分借款如不及時清理，就不能夠真實反映經(jīng)濟(jì)活動和經(jīng)費(fèi)支出，甚至?xí)霈F(xiàn)不必要的損失，為此我們采取積極措施加強(qiáng)管理和清算。一是控制借款的資金額度;二是控制借款占用時間;三是及時對借款清理結(jié)算。由于采取有力措施，使公司本部的每位員工養(yǎng)成借款及時了賬的良好習(xí)慣。

2、針對貨幣資金，每月末定期對項目財務(wù)人員和公司出納的貨幣資金進(jìn)行內(nèi)部自查、自檢工作。雖然面對巨大而繁瑣的資金流量，仍能保證資金收付安全、準(zhǔn)確。

存在的問題是：個別項目部存在給員工的私人借款因員工擅自離崗而沒有追回。針對這個問題財務(wù)部明令要求：私人借款必須上報財務(wù)部并經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，發(fā)放工資時應(yīng)及時扣回。

在加強(qiáng)資金管理的同時，財務(wù)部還需要思考資金效益。在公司沉淀資金較多的時間段，可以與銀行密切合作，嘗試采取“通知存款”“協(xié)定存款”的方式，提高公司資金增值率，與銀行相互支持取得雙贏。

八、認(rèn)真做好年終決算工作。

年終決算是一項比較復(fù)雜和繁重的工作任務(wù)，主要是進(jìn)行帳務(wù)清點

，盤點公司的經(jīng)營狀況，考核各項目經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。同時也是向銀行、稅務(wù)部門提供公司一年來財務(wù)狀況的重要文件。在歲末年初的這個月里，財務(wù)部同心協(xié)力、加班加點，表現(xiàn)出不怕苦、不怕累的敬業(yè)精神，于本月16日順利完成年終決算工作。

本年度的財務(wù)報表內(nèi)容包括公司整體的盈利能力、債權(quán)債務(wù);宇洋公司、康鵬公司、科技公司的盈利能力;經(jīng)營部、各工程項目部的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況、費(fèi)用開支情況。全面反映了公司的經(jīng)營狀況、債權(quán)債務(wù)、資本結(jié)構(gòu)、償債能力。為本年度的績效考核、經(jīng)營責(zé)任目標(biāo)考核工作提供了真實可信詳盡的數(shù)據(jù)信息。財務(wù)部將根據(jù)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的經(jīng)營思路，不斷積累經(jīng)驗，提供更加詳盡的財務(wù)數(shù)據(jù)。

九、團(tuán)隊建設(shè)

1、本年度由于業(yè)務(wù)擴(kuò)大，招聘了一批大學(xué)應(yīng)屆畢業(yè)生，實行新生力量的培養(yǎng)。財務(wù)部在年初首先完成內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的完善，針對每個崗位編制了崗位說明書，明確崗位責(zé)任、工作內(nèi)容、工作權(quán)限、必備的崗位技能及相關(guān)崗位的匯報與外聯(lián)關(guān)系。使每個新職員清晰的知道該怎樣開展工作，本部門對他有什么要求。新職員到崗后，在對他們進(jìn)行專門培訓(xùn)的同時注重平時工作中的溝通、指導(dǎo)。老職員傾囊相授，新職員虛心求教。在很短的時間里，他們迅速走上工作崗位獨(dú)立開展工作，并且大部分表現(xiàn)非常優(yōu)秀。

2、本年度財務(wù)部內(nèi)部面臨著多次崗位調(diào)整，在調(diào)動過程中，按規(guī)范流程做好工作移交、票據(jù)移交和貨幣移交。各崗位工作在移交后，仍然有序、順利地開展工作，保證了財務(wù)部的營運(yùn)正常。

3、定期召開財務(wù)工作會議。通過會議將公司的經(jīng)營方針、管理理念、政策信息垂直傳達(dá)到每位職員。同時通過部門會議不斷總結(jié)工作中存在的問題，共同探討解決方案，布置下一階段的工作任務(wù)。使每位財務(wù)人員明確工作目標(biāo)和工作責(zé)任，逐步規(guī)范各項會計行為，在各個環(huán)節(jié)按一定的規(guī)則、程序有效地運(yùn)行和控制。

存在的問題：項目財務(wù)人員財務(wù)知識、稅務(wù)知識欠缺，在票據(jù)處理上不夠明了，造成往來帳務(wù)不夠清晰，在審核與帳務(wù)處理時，公司本部需花費(fèi)很大精力理清往來關(guān)系。部分財務(wù)人員在工作中責(zé)任心不強(qiáng)，不能站在公司的立場和利益上。同時還存在服務(wù)意識不夠，不服從項目經(jīng)理的安排，人為制造資金支付障礙，吃拿卡要的不良工作作風(fēng)。更為嚴(yán)重的是發(fā)生了財務(wù)人員挪用現(xiàn)金的事情，由于發(fā)現(xiàn)較早，沒有造成損失。但這件事對我部的工作敲響了警鐘。

為吸取前車之鑒，針對不良工作作風(fēng)下年度將從以下幾方面加強(qiáng)管理。制度管理方面：加大監(jiān)督力度，定期對現(xiàn)金進(jìn)行盤點，做到防患于未然。人性管理方面：加強(qiáng)財務(wù)人員素質(zhì)教育、職業(yè)道德教育。技術(shù)管理方面：建議實施遠(yuǎn)程軟件，加強(qiáng)財務(wù)集團(tuán)化管理，加強(qiáng)資金使用管理。這需要進(jìn)一步完善財務(wù)軟件系統(tǒng)，把項目部出納的現(xiàn)金及銀行帳務(wù)納入目前的財務(wù)軟件網(wǎng)絡(luò)中，并爭取做到實時透視各項目部的業(yè)務(wù)與財務(wù)數(shù)據(jù)及現(xiàn)金流。最后一方面：財務(wù)部真誠歡迎項目經(jīng)理、項目職員、協(xié)作隊伍針對不良作風(fēng)進(jìn)行舉報投訴。

針對專業(yè)知識方面財務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)培訓(xùn)：包括稅務(wù)知識、銀行知識、會計業(yè)務(wù)以及如何與稅務(wù)官員交流的技巧。尤其本年度企業(yè)所得稅、個人所得稅國家均出臺新稅法，財務(wù)部將安排專門時間進(jìn)行內(nèi)部學(xué)習(xí)、討論，部門經(jīng)理在注重自身專業(yè)提高的同時應(yīng)充分帶動本部門職員。將項目財務(wù)人員培養(yǎng)為不僅能夠做好資金收付工作，還能夠充分發(fā)揮財務(wù)管理的作用，增強(qiáng)獨(dú)立解決問題的能力。

通過對這半年來的工作思考，有以下感觸：

其一：榮譽(yù)感、責(zé)任感、歸屬感是打造一個業(yè)務(wù)全面、工作熱情高漲的團(tuán)隊的基本條件。

其二：責(zé)任心是作為從業(yè)人員最基本、最重要的職業(yè)素質(zhì)之一。